SÜRGŐSSÉGI INDÍTVÁNY

Átírás

1 Budafok-Tétény Budapest XXII. ker. Önkormányzatának POLGÁRMESTERE SÜRGŐSSÉGI INDÍTVÁNY ügyiratszám: 1887/2013/XIV a Képviselő-testület szeptember 12-i ülésére Tárgy: Javaslat a Budafok-Tétény 2027 Kötvény okiratának módosítására az Önkormányzat adósságának - Magyar Állam általi - részben történő átvállalása miatt. Az előterjesztés tárgyalása a évi CLXXXIX. törvény (Mötv.) 46. (1) bekezdés alapján nyilvános ülésen történik. A sürgősség indoklása: A Hitelintézettől az Önkormányzat szeptember 11-én kapta meg a Kötvény okirat módosításához szükséges okirat tervezetet. Tisztelt Képviselő-testület! Budafok-Tétény Budapest XXII. kerület Önkormányzatának Képviselő-testülete 15/2013. (II.07) határozatával döntött arról, hogy a évi központi költségvetéséről szóló évi CCIV. törvényben (továbbiakban: Törvény) előírt feltételekkel az adósságállománya Magyar Állam által történő átvállalását igénybe kívánja venni. A Magyar Állam a Törvény 73. (5) bekezdésében meghatározott mérték (a kerületi önkormányzatok esetében az adósság átvállalás mértéke 40%.) figyelembe vételével, és a Törvény 72. (1) bekezdésének megfelelően az Önkormányzat december 31-én fennálló adósságállományából ,- forint összegű adósságot vállal át. A devizában denominált ügyletek forintértéke a december 31-ei MNB középárfolyam (241,06 HUF/CHF, 291,29 HUF/EUR) alkalmazásával került meghatározásra. A Ttörvény 74. (6) bekezdése értelmében az államháztartásért felelős miniszter az ÁKK-n keresztül gondoskodik az önkormányzatok adósságának átvállalásáról. 1

2 Budafok-Tétény Budapest XXII. kerület Önkormányzatának 4 hitelügylete közül 3 került be az adósságkonszolidációba melyek az alábbiak: Hitelügylet megnevezése Budafok Tétény 2027 Kötvény (lejárata: ) ( ,61 CHF) Sikeres Magyarországért Önk-i Infrastruktúra Fejlesztési Hitelprogram ( ) Bérlakás építésére nyújtott hitel (lejárata: ) Panel Plusz hitel (lejárata: ) en: i adósság állomány Átvállalással érintett összeg ( CHF) Bank K&H K&H OTP OTP Az OTP Bank Nyrt. már átvezette az állami támogatást az Önkormányzat 2 hitelügyletén, melynek köszönhetően a Bérlakás építésre felvett hitel június 28-val visszafizetésre került, a Panel Plusz hitelre 2013 második félévben ,- forinttal 2014-től pedig évente ,- forinttal kevesebb tőkét kell törlesztenünk. A Törvény ai alapján aláírásra került a háromoldalú (Magyar Állam, az Önkormányzat, valamint a K&H Bank Zrt. által) Tartozásátvállalási szerződés, melynek megfelelően a Budafok-Tétény 2027 Kötvény kapcsán a Magyar Állam ,04 CHF tőke get és az átvállalás napjáig felhalmozott, de esedékessé nem vált 4.802,50 CHF ügyleti kamatot vállalt át. Az Állam által átvállalt kötvényhez kapcsolódó ki gek akkor szűnnek meg az Önkormányzat számára, ha a kötvények törlésre kerültek a Bank értékpapírszámlájáról, illetve a kamat és a tőketörlesztési időpontokat tartalmazó Kötvény Okirat módosítására kerül. A fentieknek megfelelően a K&H Bank Zrt. a kötvény okirat cseréjével kapcsolatban két alternatívát javasolt megkeresésében: 1. A futamidő lerövidül, devizanem nem kerül változtatásra 2. CHF átkonvertálásra kerülne euróra, a konverzió után a futamidő fenntartásra kerül A kötvény jelenleg CHF-ben van meghatározva, amely után a fizetendő kamat 3 havi CHF Libor (jelenleg 0,02%) + 0,35 % kamat, törlesztés évente kétszer történik, futamideje 2027-ig tart. 2

3 Az 1.) alternatíva esetében az önkormányzat éves törlesztő részletei nem csökkennének az átvállalást megelőző időszakhoz képest, azaz az önkormányzat likviditási helyzetében 2021-ig nem lenne javulás csak a futamidő csökkenne 6 évvel. A 2.) változat esetén a bank a fennmaradó kötvényállományt átváltaná euróra, melynek a szerződésünk értelmében a kamata 3 havi EURIBOR (jelenleg 0,2 %)+ 0,35 % lenne, míg a futamidő nem változna. Ebben az esetben az éves törlesztő részletek csökkennének, de összességében a futamidő végéig az önkormányzat közel forinttal többet fizetne vissza a banknak a magasabb kamatbázis valamint az alkalmazott CHF/EUR keresztárfolyamból adódó tőkenövekményből adódóan. (Jelenlegi árfolyamokkal és báziskamatokkal számoltunk.) Megkerestük a K&H bankot azzal, hogy adjon ajánlatot arra vonatkozóan, hogyan módosulna a konszolidációt követően a kötvény tőke és kamat ge, ha sem a futamidő sem a devizanem nem kerül változtatásra. A bank ajánlata, azaz a 3.) alternatíva erre vonatkozóan az volt, hogy ebben az esetben a jelenlegi szerződés szerinti 3 havi CHF Libor + 0,35 %-os kamatot 3 havi CHF Libor + 2,5 %-ra emelné. Ez összességében az 1.) ajánlathoz képest forintos növekedést mutatna, azaz a bank ezt a verziót csak áremelés mellett tudja támogatni, mely az Önkormányzat számára semmiképp sem elfogadható. Figyelembe véve azt, hogy a Magyar Állam az átvállalt adósságrészt rendezi a Bank felé, egyik ajánlat sem mondható igazán kedvezőnek az önkormányzat szempontjából. Ennek megfelelően az Önkormányzat egyeztető tárgyalást kezdeményezett a K&H Bank képviselőivel, melynek eredményeként a K& H Banktól újabb javaslatot kaptunk. A Bank ezen ajánlatban, azaz a 4.) alternatíva szerint a futamidő lejáratát 2023-ra módosította, tőke gként 2017-ig 40%-kal csökkentett részlet get között pedig arányosan magasabb törlesztő részlet ír elő az Önkormányzat számára, egyéb meglévő feltételei (pl: a törlesztés évente kétszer történik, konvertálhatóság) nem változnának. A Bank által felajánlott alternatívák közül a 2-es és 3-as számú javaslatok a jelentős többlet költségek miatt semmiképp sem elfogadhatók. Az 1-es és 4-es javaslatok képeznek elfogadható alternatívát, melyek összevetését az alábbi táblázat tartalmazza. A táblázatból látszik, hogy a 4-es alternatíva (2023-ig tartó javaslat) ebben az évben több, mint 50 millió forinttal a következő évektől 2017-ig pedig valamivel több, mint 100 millió forinttal kedvezőbb get ír elő az Önkormányzat számára, mind az eredeti, mind a 1-es számú (2021-ig tartó) javaslattal szemben. Ezzel az alternatívával érvényesül az adósságkonszolidáció célja, mely a következő évekre nézve csökkenti az önkormányzatok terheit, javítja a likviditási helyzetét tól már nem érvényesül a 40%-os csökkentett tőke lehetőség, de ettől az időszaktól is az eredeti ghez képest 2023-ig közel 20 millióval az 1-es alternatívával (2021-ig tartó) szemben valamivel több, mint 10 millióval kevesebb get ír elő 2020-ig. (Jelenlegi árfolyamokkal és báziskamatokkal számoltuk.) Az adósságkonszolidációnak köszönhetően a 4. számú alternatíva az eredeti ghez viszonyítva összességében forinttal kevesebb vissza terhet jelent az Önkormányzat számára. 3

4 ÉV EREDETI adósságkonszolidáció nélkül 2027-es futamidővel önkormányzati g/ ÉV (HUF) A BANK 1. SZÁMÚ JAVASLATA 2021-ig tartó futamidővel önkormányzati g/ ÉV (HUF) A BANK 4. SZÁMÚ JAVASLATA 2023-ig tartó futamidővel 2017-ig 40% tőke g csökkentéssel önkormányzati g/ ÉV (HUF) 2021 futamidőhöz viszonyított g a 2023-ig terjedő ggel szemben (ahol az első 4,5 év 40%- os tőke ggel csökkentett) EREDETI ghez viszonyított g a 2023-ig tartó futamidő csökkentéss el (2017-ig 40%-os tőke ggel csökkentett) a b c c-b c-a , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,87 4

5 en: 146, , , , , , , , , , , ,79 A K&H Bank Zrt. által javasolt alternatívák közül a 4. számú (2023-ig tartó) javaslatot, ahol 2017-ig tartó időszakra 40%-kal csökkentik az Önkormányzat tőke gét tartom az Önkormányzat számára legkedvezőbb ajánlatnak. Az előterjesztés mellékletét képezi ezen javaslat alapján elkészített Kötvény Okirat módosítás és az Információs Csomag tervezete, melyet elfogadásra javasolok. A Kötvény okirat cseréjét október 15.-i törlesztés esedékessége előtt szükséges végrehajtani, a módosítás díja egyszeri forint. Kérem a tisztelt Képviselő-testületet, hogy az előterjesztést tárgyalja meg, és a határozati javaslatot fogadja el! Határozati javaslat Budafok-Tétény Budapest XXII. kerület Önkormányzatának Képviselő-testülete 1./ hozzájárul az Önkormányzat Budafok-Tétény 2027 kötvény okiratának módosításához, az ehhez szükséges eljárási díjat az Önkormányzati igazgatás keret terhére biztosítja. 2./ felkéri a Polgármestert a Budafok-Tétény 2027 kötvény okirat módosításának lebonyolítására, és a jelen határozat melléklete alapján - véglegesített okiratok aláírására. Határidő: október 14. Felelős: Polgármester Végrehajtást végzi: Gazdasági Iroda Határozat mellékletei: 1. számú melléklet Kötvény Okirat módosítási tervezet 2. számú melléklet Információs összeállítás Budafok-Tétény által zárt körben kibocsátott Budafok-Tétény 2027 kötvényhez 5

6 A támogató döntéshez az Szmsz ) bekezdés e) pontja alapján minősített szótöbbség szükséges. A határozathozatal az Mötv. 48. (1) bekezdése alapján nyílt szavazással történik. Budapest, szeptember. Szabolcs Attila polgármester Az előterjesztést készítette: Gazdasági Iroda Irodavezető:. Törvényességi felügyelet: Jegyzői Kabinet:... (2013..) dr. Szántó János jegyző:... ( ) 6