Jegyzőkönyv. az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár május 26-án órakor megtartott megismételt Küldöttközgyűléséről

Átírás

1 Jegyzőkönyv az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár május 26-án órakor megtartott megismételt Küldöttközgyűléséről A küldöttközgyűlés helye: ECE City Center Budapest, V. Bajcsy Zs. u. 12. Jelen vannak: a mellékelt regisztrációs lista szerinti küldöttek, valamint a Pénztár mellékelt jelenléti íven szereplő munkatársai, illetve tisztségviselői Nagy Csaba, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnöke köszönti a meghívott vendégeket, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság megjelent tagjait, továbbá a küldötteket. A Pénztár Alapszabályának pontjában foglalt jogosultsága alapján az Igazgatótanács elnöke dr. Novák Gábort, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár megbízott ügyvédjét bízta meg a Küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízását külön megszavazni nem kell. Átadja a szót a levezető elnöknek. Dr. Novák Gábor köszönti a résztvevőket. Megállapítja, hogy a jelen megismételt közgyűlésen a jelenléti ív tanúsága szerint a regisztrált küldöttek száma 16 fő, ami 34,73 %-os részvételt jelent. A Küldöttközgyűlés határozatképes. Tájékoztatja a résztvevőket a Küldöttközgyűlés összehívásának szabályszerűségéről. Előadja, hogy a pénztár Igazgatótanácsának elnöke a jegyzőkönyv vezetésével Dr. Ponyiczky Rékát bízta meg. A Küldöttközgyűlésen alkalmazott elektronikus szavazási rendszerre tekintettel az Igazgatótanács Szavazathitelesítő Bizottságot hozott létre, melynek tagjaivá Dulkai Miklósnét, Iványi Edinát, Kelemenné Visóvölgyi Beátát és Nánási Erzsébetet jelölte ki. A levezető elnök a Szavazathitelesítő Bizottság feladatairól és szerepéről tájékoztatást ad a küldötteknek, mely szerint a kijelölt személyek a Küldöttközgyűlés lebonyolításának és a szavazás rendjének ellenőrzését látják el. Ezen túlmenően az Alapszabály pontja alapján a közgyűlésnek a jelenlévő pénztártagok közül meg kell választania két főt a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Jakabfalvy Júlia és Várnagy Anikó megválasztását jegyzőkönyv-hitelesítővé. Felkéri a közgyűlést, hogy a javasolt személyekről kézfeltartással szavazzon. A levezető elnök megállapítja, hogy az első és a második szavazás eredményeképpen a Küldöttközgyűlés 100 % igen szavazattal, ellenvetés és tartózkodás nélkül elfogadja a jegyzőkönyv-hitelesítőnek javasolt személyeket. Dr. Novák Gábor ezt követően tájékoztatja a jelenlévőket, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni és észrevételt tenni. A küldöttek ezen túlmenően jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi 1

2 pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban hozott döntést követően vethetők fel. Felhívja a figyelmet a szavazás módjára, érvényességére, arra, hogy a szavazatok számítógépes összesítése eredményeképpen kialakult szavazóerő dönti el a kérdéses határozatok elfogadását vagy elvetését. A szavazás előtt ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú igen szavazat esetén határozati rangra emelkedik. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a szavazás a kiosztott elektronikus készülékkel történik, és tájékoztatja őket a készülék kezelésének módjáról. A készülékkel szavazni csak azt követően lehet, hogy a levezető elnök a szavazást megnyitotta. A szavazás levezető elnök általi lezárását követően a készülékkel már nem lehet szavazni az adott napirendi pont kérdésében. A nem szavazókat a szavazás során tartózkodóknak tekintik. A tartózkodás nem jelent leadott szavazatot. A jelenlévőknek az elhangzott ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt. A levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti a napirendet. 1. a) Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár évi éves beszámolójának elfogadása b) az OTP Alapkezelő Zrt évi éves teljesítményéről készített beszámoló elfogadása 2. Az Alapszabály módosításának elfogadása 3. Egyéb 1. a) Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár évi éves beszámolójának elfogadása A levezető elnök felkéri Nagy Csaba ügyvezetőt, szíveskedjék az 1. napirendi ponthoz kapcsolódó előterjesztést megtenni. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy az 1. sz. napirendi pontban foglaltak elfogadása az Alapszabály pontja értelmében egyszerű szavazattöbbséghez kötött. Nagy Csaba ügyvezető tájékoztatja a küldötteket, hogy a pénztár a évi éves pénzügyi tervben meghatározott vagyongyarapodásra vonatkozó célkitűzést a pénzügyi eredmény vonatkozásában jelentősen, míg a tagdíjbevételek vonatkozásában kismértékben meghaladta. A december 31-i záró taglétszám jelentősen meghaladta a tervezettet. A pénztár mind a vagyon, mind a létszámot illetően a évben is megőrizte helyét a vezető önkéntes pénztárak között. A szolgáltatási célú bevételek a pénztár egészét vizsgálva elmaradtak a tervezett értéktől, ez a fedezeti tartaléknál a tagdíjbevételek 87,51%-át, míg a szolgáltatási célú bevételek egészét vizsgálva a terv 91,27%-át jelenti. Ezzel szemben a tényleges pénzügyi eredmény jelentősen meghaladta a tervezett értéket, amely kompenzálta a kieső szolgáltatási bevételeket. A likviditási céltartalék 161,9 millió Ft összegű nyitó állománya, 2,8%-kal (4,3 millió Ft-tal) magasabb a tervezettnél. A bevételek 7,5 millió Ft-tal (95,3%-kal), a ráfordítások 0,1 millió Ft-tal (3,0%-kal) meghaladták a tervezett értéket. Az egyéni számlákra történő átcsoportosítás 4,8 millió Ft volt, amellyel nem tervezett a pénztár. A fentiek együttes hatásaként a likviditási tartalék 171,4 millió Ft záró állománya 4,4%-kal (7,3 millió Ft-tal) múlta felül a tervet. A fedezeti céltartalék nyitó állománya évben 116,4 millió Ft volt, ami 2,6%-kal (2.907,0 millió Ft-tal) magasabb a tervezettnél. A tartaléknövekedés elsősorban a tervezettet jelentősen meghaladó befektetési tevékenység hozamából, a pénztártagi eseti befizetések és a más pénztárból hozott fedezetek többlet jóváírásából származott. 2

3 A tényleges zárólétszám ( fő) 4,9%-kal kedvezőbb a tervezett ( fő) értéknél. A magasabb zárólétszám egyrészről az új belépők tervet meghaladó számának, másrészről a Település-Szolgáltatók Nyugdíjpénztárának beolvadásával csatlakozóknak köszönhető. A személyi jellegű ráfordítások összege 13,5%-kal volt alacsonyabb a tervezettnél. Ennek alapvető oka az áprilistól tervezett 6%-os béremelés és a decemberre tervezett jutalom kifizetés elmaradása. A tagszervezési jutalék 17,9 millió Ft volt, ami 24,0%-kal magasabb az előirányzottnál. A többletköltség alapvetően a MAHAGÓNI Önkéntes Nyugdíjpénztárból történő átléptetés kapcsán merült fel. A pénztári szolgáltatásokkal kapcsolatban Nagy Csaba elmondja, hogy évben 993 fő részére 294,8 millió Ft értékben folyósított tagi kölcsönt a pénztár, banki hitel fedezeti zárolást 153 fő részére, 117,0 millió Ft értékben vett nyilvántartásba a pénztár. Nagy Csaba elmondta, hogy a vagyonkezelés során elért hozam bevétel az egyéni számlákon 12,2 milliárd forint volt, amely csak 3 millió forinttal maradt el a tagdíjbevételektől. Kedvező állapot - és egyben a pénztár jövőbeli sikeres működésének záloga -, amikor a tárgyidőszaki befektetések eredménye az éves nyugdíjcélú bevételeket már eléri, vagy meg is haladja azt. Ezt követően átadja a szót Gáti Lászlónak, az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgató-helyettesének, hogy ismertesse a pénztár évi vagyonkezelési tevékenységének eredményeit. Gáti László ismerteti a részvény és állampapírpiacokat 2010-ben meghatározó tendenciákat. Az állampapírok összességében átlagos teljesítményt produkáltak az év folyamán. A részvények tekintetében nagy különbség mutatkozott a hazai és a globális piac között. A hazai részvénypiac igen gyengén teljesített, míg a közép-európai, a feltörekvő és a fejlett piacok jó eredményeket produkáltak. Ezt követően a levezető elnök átadja a szót Barkó Józsefnek, az Ellenőrző Bizottság elnökének. Barkó József elmondja, hogy az Ellenőrző Bizottság megállapítása szerint az éves beszámoló a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelő formában és tartalommal készült el, ezért azt az Ellenőrző Bizottság a Küldöttközgyűlés részére elfogadásra javasolja. A levezető elnök felkéri Kovács Andreát, hogy a Pénztár könyvvizsgálójának megbízásából ismertesse a könyvvizsgálói véleményt az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár évi éves beszámolójával kapcsolatban. Kovács Andrea tájékoztatja a küldötteket, hogy elvégezte a beszámoló vizsgálatát, és megállapította, hogy az a jogszabályi előírásoknak eleget tesz, alátámasztottsága és részletezettsége megfelelő. Dr. Novák Gábor megköszöni a felszólalásokat, és megkérdezi a küldötteket, hogy az elhangzottak vonatkozásában van-e más javaslat. Más javaslat, indítvány, észrevétel hiányában ismerteti a határozati javaslatot, és megnyitja a szavazást. 5/2011 (05.26.) Küldöttközgyűlési Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése elfogadja a Pénztár évre vonatkozó éves beszámolóját. A levezető elnök lezárja a szavazást, és ismerteti az 1. számú napirendi pont szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és 3

4 tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár évi éves beszámolóját. 2. Az Alapszabály módosításának elfogadása A levezető elnök tájékoztatja a küldöttközgyűlést, hogy a 2. napirendi pont keretében a Pénztár Alapszabályának módosításáról kell határozni. Az Alapszabály pontja alapján a határozathoz kétharmados szavazattöbbség szükséges. Felkéri Nagy Csaba ügyvezetőt, hogy ismertesse a napirendi ponttal kapcsolatos előterjesztést. Nagy Csaba ügyvezető elmondja, hogy a javaslat indoka az adójogszabályok módosulása következtében az adminisztráció csökkentése, illetve egyéb, az Öpt-nek való megfelelést szolgáló pontosítás átvezetése. A befektetési politika bármely elemének módosítása is a közgyűlés hatáskörébe tartozik a PSZÁF 2010-ben hozott állásfoglalása alapján, ezért szükséges az igazgatótanács hatáskörére vonatkozó szabályok módosítása az Alapszabályban. Dr. Novák Gábor megköszöni a felszólalást, és megkérdezi a küldötteket, hogy az elhangzottak vonatkozásában van-e más javaslat. Más javaslat, indítvány, észrevétel hiányában ismerteti a határozati javaslatot, és megnyitja a szavazást. 6/2011. (05.26.) Küldöttközgyűlési Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az előterjesztésben foglaltak szerint elfogadja az Alapszabály módosítására irányuló javaslatot. A levezető elnök lezárja a szavazást, és ismerteti az 2. számú napirendi pont szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta az Alapszabály módosítására irányuló javaslatot. Egyéb javaslat, észrevétel, kérdés, hozzászólás hiányában a levezető elnök átadja a szót Nagy Csabának, az Igazgatótanács elnökének, és felkéri, hogy rekessze be a Küldöttközgyűlést. Nagy Csaba, az Igazgatótanács elnöke megköszöni a küldötteknek a részvételt, és berekeszti a Küldöttközgyűlést. Kmf. Nagy Csaba ügyvezető Dr. Novák Gábor levezető elnök Dr. Ponyiczky Réka Jakabfalvy Júlia Várnagy Anikó jegyzőkönyvvezető jegyzőkönyv hitelesítő jegyzőkönyv hitelesítő 4

5 5