MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ

Átírás

1 MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ Csak olyat adj el, amit értesz! A PROGRAM CÉLJA A Minősített Befektetési Tanácsadó képzés célja banki és egyéb befektetési termékek értékesítését végző szakemberek képzése. A program a befektetési termékek és azok gazdasági, szabályozói és adójogi környezetének megismerését teszi lehetővé. Ez a tudás az értékesítésben részt vevők számára oly kritikus ügyfél-elégedettség növelésének, valamint az ügyfél-akvizíció és -megtartás sikerének alapja.

2 KINEK AJÁNLJUK, TÉMAKÖRÖK KINEK AJÁNLJUK? A Minősített Befektetési Tanácsadó képzést azoknak ajánljuk, akik - pénzügyi, befektetési termék tanácsadásával vagy értékesítésével foglalkoznak (banki ügyintézőknek, pénztárosoknak, értékesítőknek, tanácsadóknak, ügyfélszolgálati munkatársaknak, hitelügyintézőknek, biztosítási ügynököknek, biztosítási alkuszoknak, befektetési vagy pénzügyi tanácsadóknak), - munkájuk során kapcsolatba kerülnek ezekkel a termékekkel, és szeretnék azok tulajdonságait és piacait jobban megismerni, - az Európai Pénzügyi Tanácsadó vagy a Pénzügyi Tervező képzéseket szeretnék elvégezni, mivel ezekhez a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsga megléte szükséges. A képzést sikeresen elvégzők bekerülnek a Pénzügyi Tervezők Szakmai Tanácsa (PTSZT) honlapján ( hu) nyilvánosan hozzáférhető regiszterbe. A végzettek részére a PTSZT továbbá egy sorszámozott, névre szóló plasztikkártyát bocsát ki (l. balra), mely a regiszterrel összhangban azonosítja a képesített szakem bereket. TÉMAKÖRÖK A képzés során az alábbi témakörökkel foglalkozunk: 1. modul: Gazdasági alapismeretek Általánosan áttekintjük az alapvető gazdasági folyamatokat és mutatószámokat, valamint a különböző piacokat, így a pénz- és tőkepiacot és a munkaerőpiacot. A cél, hogy megtanuljuk értelmezni a hétköznapokban gyakran előforduló gazdasági alapfogalmakat és azok közötti összefüggéseket, úgy mint a GDP fogalmát, Betekintést nyújtunk a monetáris és - mint kitérünk a gazdasági növekedés tényezőire és a globalizáció folyamatára. Végül bemutatjuk és elemezzük a magyar gazdaság aktuális helyzetét és kilátásait. 2. modul: Pénzügyi számítások A pénzügyi számítások témakör a pénzügyi életben használatos alapvető számítási eljárások és a mögötte meghúzódó összefüggések bemutatására koncentrál. Tárgyaljuk a kamatés hozamszámítás alapjait, különböző pénzügyi termékek pénzáramlásának meghatározását, és azok értékelését (jelenérték-számítás), valamint a befektetések értékeléséhez szükséges jövedelmezőségi számítások eszköztárát. Az elsajátított eszköztár felhasználásával különböző befektetési lehetőségek jövedelmezőségi összehasonlítására alkalmas, a gyakorlatban is jól használható szemléltetési eszközöket mutatunk be.

3 TÉMAKÖRÖK 3. modul: Hiteltermékek, hitelpiacok A modul keretében bemutatjuk a legfontosabb lakossági célú hiteltermékeket, illetve azok kezelésével és felhasználásával kapcsolatos alapvető banki eljárásokat. Részletesen tárgyaljuk a különböző hitelkonstrukciókat, hitelfedezeteket, speciális hiteltermékeket és konstrukciókat (pl. befektetési termékkel kombinált hitelek, lakástakarék-pénztárak), illetve a hitelezés folyamatát banki és ügyfél szemszögből, a hitelbírálat folyamatát, valamint a hitelek árazási mechanizmusát. Külön kitérünk a devizahitelek témakörére és a lízingügyletekre, valamint a betét-elhelyezéssel és számlavezetéssel kapcsolatos alapvető ismeretekre. 4. modul: Kötvények, kötvénypiacok A modul keretében ismertetjük a kötvény fogalmát, típusait, a kötvények piacát, kibocsátási mechanizmusát és kereskedelmét, illetve kitérünk a különböző kötvényindexekre és a magyar kötvénypiaci konvenciókra. A gyakorlati kérdéseken túl részletesen bemutatjuk a kötvények pénzáramlásának meghatározását, és az árazási mechanizmus működését. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a kötvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 5. modul: Részvények, részvénypiacok A modul keretében ismertetjük a részvény fogalmát, különböző fajtáit és a részvénypiacok működésének sajátosságait, melyen belül külön is kitérünk a hazai és külföldi tőzsdei kereskedési konvenciókra, megbízásokra. Bemutatjuk a részvények értékelési lehetőségeit, a részvényértékelési módszertanokat (technikai, fundamentális elemzés, piaci mutatókon alapuló értékelés), azok előnyeit, hátrányait és alkalmazhatóságukat, illetve kapcsolatukat a piaci részvényárak alakulásával. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a részvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 6. modul: Származtatott termékek A modul keretében ismertetjük az alapvető származtatott termékek, mint határidős termékek és opciók fogalmát, azok alkalmazási lehetőségét, és a tőzsdei és tőzsdén kívüli piacok működését, konvencióit, sajátosságait. Külön kitérünk azon befektetési termékek ismertetésére, melyek valamilyen módon származtatott terméket tartalmaznak (strukturált termékek), azok kockázati sajátosságaira és értékelési lehetőségükre. A modul keretében betekintést nyújtunk a származtatott termékek, mint befektetési eszközök alkalmazhatóságára. 7. modul: A befektetési alapok piaca A modul keretében ismertetjük a befektetési alapok és befektetési jegyek fogalmát és piacát. Bemutatjuk az alapok különböző fajtáit, az alapok működési kereteit, jogszabályi és etikai környezetüket. Betekintést nyújtunk az alapok teljesítményértékelési normáiba, a befektetési jegyek kockázataiba, és értékeljük, hogy az egyes típusú befektetési jegyek milyen típusú befektetőknek ajánlottak.

4 TÉMAKÖRÖK 8. modul: Nyugdíjrendszer A modul során áttekintjük a hazai - ai és munkaerő-piaci közegét, valamint az időskori jövedelembiztonság megteremtésének eszközeit. Ismertetjük a különböző nyugdíjrendszereket, valamint a nyugdíjreform céljait. 9. modul: Életbiztosítások A megtakarítások egyik népszerű formája az életbiztosítás. A modul keretében bemutatjuk az egyéni kockázatkezelési megoldásokat, a biztosítható kockázatok körét, az életbiztosítás megkötésének lépéseit, a kockázatvetületeit. felmérés és a szerződés jogi Ismertetjük az életbiztosítási termékek fajtáit, röviden kitérünk a kiegészítő biztosításokra, és bemutatjuk, hogy az életbiztosítás, mint befektetési eszköz hogyan alkalmazható, milyen előnyei és hátrányai vannak és melyek a kockázatai. 10. modul: Jog és szabályozás a tőkepiacon Ez a modul a korábban megismert pénzügyi piacok és termékek jogi és szabályozási vetületét tárgyalja. Ismerteti a különböző jogforrásokat, a pénzügyi közvetítő intézményrendszer jogrendszerét, a pénz- és tőkepiacok szabályozását, valamint a felügyelő szervek szabályozását és működését. 11. modul: A befektetési tanácsadás jogi vonzatai A modul keretében részletesen tárgyaljuk a befektetési tanácsadás fogalmát és jogi szabályozását, mely során részletesen bemutatjuk a MiFID vonatkozó előírásait és annak hazai jogkörnyezetbe és gyakorlatba implementált előírásait. Külön kitérünk a témához kapcsolódó gyakorlati problémákra és kihívásokra, a szempontokra. 12. modul: A befektetések adózása Ez a modul a korábban megismert befektetési termékek adózási vonzatát ismerteti részleteiben és aktuálisan. A befektetési termékek adózási vonzata mellett a jogi személyekre vonatkozó adószabályokat is áttekintjük, így az intézményi befektetőkre vonatkozó adózási szabályokat, valamint a külföldi befektetésekre érvényes nemzetközi egyezményeket is. 13. modul: Szintetizálás, befektetési szimuláció A szintetizáló modul célja a megszerzett ismeretek gyakorlati közegbe ültetése. A modul keretében a hallgatók befektetési tanácsadási esettanulmányokat dolgoznak fel oktatók vezetésével és szituációs gyakorlatok keretében. A különböző lehetséges megoldásokat a hallgatók az oktatóval közösen értékelik és elemzik. A modult egy minta vizsgasor közös megoldása zárja.

5 TÉMAKÖRÖK OKTATÓK A képzés időtartama 13,5 nap. A teljes program így egy szemeszter (három hónap) alatt teljesíthető. A képzést minden év őszi és tavaszi félévében hirdetjük meg. A következő táblázat az egyes modulok időtartamát mutatja: Modul Gazdasági alapismeretek Pénzügyi számítások Hiteltermékek, hitelpiacok Kötvények, kötvénypiacok Részvények, részvénypiacok Származtatott termékek A befektetési alapok piaca Nyugdíjrendszer Életbiztosítások Jog és szabályozás a tőkepiacon A befektetési tanácsadás jogi vonzatai A befektetések adózása Szintetizálás, befektetési szimuláció Összesen Idő 1,5 nap 1,5 nap 0,5 nap 13,5 nap Berendi Judit (Bankárképző) Borza Gábor (Budapesti Corvinus Egyetem, BCE) Czachesz Gábor (OTP Alapkezelő Zrt.) Farkas Miklós (BAMOSZ) Farkas Yvette (Erste Befektetési Zrt.) Herczog Péter (Concorde Alapkezelő Zrt.) Juhász István (Károly Róbert Főiskola) Major Klára (ELTE) Marczi Erika (BCE) Matits Ágnes (BCE) Michaletzky Márton (BCE) Oravecz Beatrix (BCE) Szabó Dániel (GMFT Ügyvédi Iroda) Vidovics-Dancs Ágnes (BCE)

6 MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ JELENTKEZÉSI LAP A jelentkező adatai Online jelentkezés: Név: Születési név: Születési hely, idő: Anyja neve: Levelezési cím: Ir. szám: Telefon: Munkahely neve: Munkahely címe: Munkakör (beosztás): Iskolai végzettség: Oktatási intézmény neve: Honnan értesült az MBT-ről? (Kérjük, húzza alá!) internet / hírlevél / munkahely / brosúra / ismerős / egyéb Hozzájárul, hogy a jövőben képzéseinkkel, rendezvényeinkkel kapcsolatban információkat és hírlevelet küldjünk az címére? (Kérjük, húzza alá!) igen / nem Dátum: A jelentkező aláírása: Finanszírozó intézmény adatai (ha a számlázási cím eltér a jelentkezőétől) Finanszírozó neve: Finanszírozó címe: Finanszírozó levelezési címe (amennyiben a fentivel nem megegyező): Ir. szám: Finanszírozó adószáma: Költségtérítés mértéke: % Kapcsolattartó neve: Telefon: Dátum: Fénymásolt példányt is elfogadunk. Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt. Tel: Fax: bankarkepzo@bankarkepzo.hu Bankszámlaszám: MKB A program nyilvántartásba vételi száma: E /2014/B004 Az intézmény felnőttképzési engedélyszáma: E /2014 Nyilvántartási szám: Fizetési feltételek is jelenti. A tanfolyam díját a kiállított számla alapján, a számlán feltüntetett határidőre, a tanfolyamot megelőzően rendezni fogjuk a Bankárképző bankszámlájára történő átutalással Lemondási feltételek A tanfolyamon történő részvétel lemondását kizárólag írásban fogadja el a Bankárképző, a tanfolyamot megelőző legkésőbb 15. napig. A tanfolyamot 8-14 nappal megelőzően történő lemondás esetén a tanfolyam részvételi díjának 50%-a adminisztrációs díjként kiszámlázásra kerül. A tanfolyamot megelőző 7. napon, vagy ezt követően történő lemondás esetén, illetve lemondás hiányában a teljes tanfolyami díj kiszámlázásra kerül. A tanfolyam időpontja előtt írásban a tvevő más személlyel helyettesíthető.

7 A KÉPZÉS DÍJA A BANKÁRKÉPZŐ A tandíj Ft + Áfa, amely magában foglalja - az oktatást, - az előadások és kiegészítő anyagok nyomtatott változatát. Az oktatási anyagot a résztvevők nyomtatott formában kapják kézhez, elektronikus formában nem elérhető. Záróvizsga díja: Ft + Áfa Pótvizsga díja: Ft + Áfa KEDVEZMÉNYEK A képzési díjból - 30% kedvezményt nyújtunk végzett és jelenlegi BADI hallgatóinknak, - 20% kedvezményt nyújtunk sikeresen végzett VAP és FEBI hallgatóinknak. Az aktuális díjakat és kedvezményeket A díjak változtatásának jogát fenntartjuk. keresse honlapunkon! A Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt., Közép-Kelet-Európa első bankárképző intézménye 1988-ban jött létre. OKTATÁS Az intézmény közel 30 éves fennállása során több mint hallgatót oktatott, köztük a hazai bankszakma több elismert képviselőjét is. Folyaa speciális, bankszakmai tanfolyamok mellett hazai és nemzetközileg akkreditált szakképesítést nyújtó és diplomát adó programok találhatók. TANÁCSADÁS Az oktatási tevékenység mellett a Bankárképző Magyarország vezető banki tanácsadója, mely specializáltan üzleti, kockázatkezelési megoldásokat nyújt ügyfelei számára. ELÉRHETŐSÉGEK INFORMÁCIÓS VONAL HONLAP TÉMAVEZETŐ Tóth Csilla cstoth@bankarkepzo.hu ÜGYFÉLKAPCSOLATI MENEDZSER Tamás Erika etamas@bankarkepzo.hu