TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap"

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ a K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: KE-III-542/2010 Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. (1051-Budapest Vigadó tér 1.) Letétkezelő: K&H Bank Zrt. (1051-Budapest Vigadó tér 1.) Forgalmazó: K&H Bank Zrt. (1051-Budapest Vigadó tér 1.) Felügyeleti szerv: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (1013-Budapest Krisztina krt. 39. Tel: web: A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Tájékoztató jóváhagyása során az abban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért november Az Alap származtatott eszközökbe fektető alap, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintű! A származtatott ügyletek révén felvehető - a Tpt (1) alapján számított - nettó pozíciók összértéke és az alap saját tőkéje hányadosának - Tpt (4) a) szerint megállapított korrekcióval számított - megengedett legnagyobb mértéke 200%.

2 tartalomjegyzék összefoglaló a kibocsátásra kerülő alap kockázati tényezői a kibocsátásra kerülő alap befektetési politikája a kibocsátásra kerülő alap hozamát befolyásoló kockázatok a másodpiaci értékesítést befolyásoló kockázat egyéb kockázatok a kibocsátásra vonatkozó általános rendelkezések... 7 a Tájékoztatóban használt fogalmak a kibocsátásban szereplő felelős személyek alapkezelő alvállalkozó letétkezelő forgalmazó könyvvizsgáló az ajánlott értékpapírra vonatkozó általános információk a nyilvános ajánlattétel az alap további jellemzői a befektetési jegyek további jellemzői a kifizetendő hozamra vonatkozó további rendelkezések a jegyzés nyilvános ajánlattételben nem szabályozott további jellemzői befektetési célkitűzések és politikák, befektetési korlátozások értékelés a befektetők tájékoztatása a forgalombahozatal szereplőinek bemutatása az alapkezelő társaság bemutatása az alvállalkozó bemutatása a letétkezelő bemutatása a forgalmazó bemutatása könyvvizsgáló a kibocsátásban érintett jogi és természetes személyek érdekei a kibocsátásban érintett jogi és természetes személyek érdekei összeférhetetlenség érdekütközés elkerülésére vonatkozó szabályok megtekinthető dokumentumok, a tájékoztató érvényessége jogviták rendezése felelősségvállaló nyilatkozat

3 összefoglaló A K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. (székhelye: 1051 Budapest, Vigadó tér 1.; a továbbiakban: Alapkezelő) és a K&H Bank Zrt. (székhelye: 1051 Budapest, Vigadó tér 1.; a továbbiakban: Forgalmazó) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete december 16. napján kelt KE-III- 542/2010. számú engedélye alapján nyilvános kibocsátás útján kívánja forgalomba hozni a K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap (rövidített neve: K&H hozamváltó 3 származtatott alap) (a továbbiakban: az Alap) darab, futamidő alatt vissza nem váltható, egyenként forint névértékű K&H hozamváltó 3 befektetési jegy elnevezésű dematerializált, névre szóló befektetési jegyét (a továbbiakban: befektetési jegy). A kibocsátásról szóló Alapkezelői - Igazgatósági határozat ideje és száma: - Termékbizottsági határozat ideje és száma Nyilvántartásba vételről szóló Felügyeleti határozat száma és ideje: Nyilvántartásba-vételi szám (lajstromszám): 25/2010 (11.12.); (2010. november 12.) 1/11.09., (2010. november 09.) KE-III-.../2010 (2011. március.) 1112-XX Az Alap futamideje: március március 28. Az Alapkezelő neve és székhelye: K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1.) A Letétkezelő neve és székhelye: K&H Bank Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1.) Könyvvizsgáló: KPMG Hungária Kft Budapest, Váci út 99. (000202) dr. Csemniczky Jánosné (eng. szám: ) Tájékoztatások, hirdetmények megjelentetése: A befektetési jegy lényeges jellemzői és kockázatai A kibocsátásra kerülő befektetési jegy legfontosabb kockázatai: Jegyzési időszak nyitó és zárónapja: Az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapja ( valamint a weboldal. A kibocsátásra kerülő befektetési jegy jellemzőiről további részletes információkat a Tájékoztató 4. pontja, kockázatairól a Tájékoztató 1. pontja tartalmaz a befektetési jegy futamidő alatt tőzsdén keresztül történő eladása esetén a másodpiaci értékesítést befolyásoló kockázatok. A befektetők a befektetés kockázatairól részletesen a Kockázati tényezők című fejezetből tájékozódhatnak. Nyitó nap: január 31. Záró nap legkésőbb: március 11. Az Alapkezelő a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény 49. (3) bekezdése alapján a kitűzött zárónap előtt is jogosult a jegyzési időszakot lezárni a és pontban megjelölt feltételek betartása mellett. 3

4 A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az alap nyilvántartásba vételét a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény 253. rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a befektetők által befizetett összeg felett az alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. Az Alapkezelő a évi CXX. törvény 263. (2) bekezdésének megfelelően az alap létrehozatalát követő egy hónapon belül kezdeményezi a befektetési jegyek szabályozott piacra történő bevezetését. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy - a leendő befektetők alaposan vizsgálják meg a Tájékoztatóban és Kezelési Szabályzatban foglalt adatokat, különös tekintettel a Kockázati tényezők című fejezetben foglaltakra, - befektetési döntésük meghozatala során a befektetőknek saját maguknak kell felmérniük a befektetéshez kapcsolódó kockázatokat és lehetőségeket, - a leendő befektetők a jelen Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmát nem értelmezhetik jogi, adózási, vagy számviteli tanácsként, ellenben javasoljuk, hogy a befektetési jegyekbe történő befektetésről kérjék ki jogi, pénzügyi és üzleti tanácsadóik véleményét, - jelen összefoglaló a Tájékoztató bevezető része, - befektetési döntést a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat egészének ismeretében lehet meghozni - ha a Tájékoztatóban és a Kezelési Szabályzatban foglalt információkkal kapcsolatban keresetindításra kerül sor, előfordulhat, hogy a tagállamok nemzeti jogszabályai alapján a felperes befektetőnek kell viselnie a bírósági eljárás megindítását megelőzően a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat fordításának költségeit, - az összefoglaló tartalmáért felelősséget vállaló személyt, illetve az összefoglaló fordítását végző személyt kártérítési felelősség terheli a befektetőknek okozott kárért abban az esetben, ha az összefoglaló félrevezető, pontatlan, vagy nincs összhangban a Tájékoztató más elemeivel, - a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. mint a K&H befektetési alapok kezelője és a K&H Bank Zrt. mint Vezető Forgalmazó a jelen Tájékoztatóban foglaltakért egyetemleges felelősséget vállalnak, amit a Tájékoztató végén és külön nyilatkozatban aláírásukkal erősítenek meg. 4

5 1. a kibocsátásra kerülő alap kockázati tényezői 1.1. a kibocsátásra kerülő alap befektetési politikája Az Alapkezelő a kibocsátásra kerülő jelen alap esetében határozott ígéretet tesz arra, hogy az adott alap futamideje során és lejárta után milyen mértékű kifizetést biztosít a befektetési jegy tulajdonosoknak (Tőkevédelemre vonatkozó ígéret). Az Alapkezelő Tőkevédelemre vonatkozó ígéretét kizárólag az adott alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, arra harmadik személy garanciát nem vállal a kibocsátásra kerülő alap hozamát befolyásoló kockázatok betéti ügylet kockázata Az Alapkezelő az alap befektetési politikájának megvalósítása érdekében az összegyűjtött tőke jelentős részét bankbetétbe fekteti. A betéti konstrukciót biztosító pénzintézet kiválasztása előtt az Alapkezelő körültekintően tájékozódott a betétet befogadó bank működési feltételeiről. A betételhelyezés során az alap a betétet befogadó bank működésének kockázatát futja, azaz annak a kockázatát, hogy a kamatfizetés időpontjában illetve a betét futamideje végén a betétet befogadó bank nem képes, vagy csak részlegesen képes kifizetni a bankbetét, illetve az arra járó kamat összegét. származtatott ügyletek kockázata Az alap a befektetési politika megvalósítása érdekében tartalmaz származtatott ügyleteket. Ezeknek az ügyleteknek a jellegéből adódóan a legnagyobb bizonytalansági tényezőt az üzleti partnerek fizetőképessége jelenti a származtatott ügyletek határidejének lejárati időpontjában. A származtatott ügyletek megkötésekor az Alapkezelő a partnerek kiválasztásakor körültekintően jár el. A származtatott ügyletek értéke a mögöttes termék(ek) árainak alakulásának függvénye. A származtatott ügylet által biztosított lejáratkori kifizetés emiatt jelentős kockázatokat hordoz mind a kifizetés nagysága mind esetenként a devizaneme tekintetében. kamatláb változás kockázata Az alap futamideje alatt a vonatkozó pénzpiaci kamatlábak változhatnak. Az alap indulásakor még vonzónak tűnő hozamszintek a futamidő alatt az esetleges kamatemelkedések következtében veszíthetnek attraktivitásukból. alvállalkozó igénybevételének kockázata Az Alapkezelő az alap kezeléséhez Alvállalkozót vesz igénybe. Az alvállalkozóként igénybe vett alapkezelő kiválasztása előtt az Alapkezelő körültekintően tájékozódott a kiválasztott társaságról és annak működési feltételeiről. Ennek ellenére az összegyűjtött tőke befektetését átmenetileg befolyásolhatja a kiválasztott alapkezelő működési kockázata. Az Alvállalkozó tevékenységéért az Alapkezelő úgy felel, mintha az alvállalkozó tevékenységét maga végezte volna. a mögöttes termék(ek) ár(folyam) kockázata Minden mögöttes termék ár(folyam)alakulását több olyan tényező befolyásolhatja, amelyre az Alapkezelőnek nincs ráhatása. Ezek a tényezők az adott mögöttes termék(ek) megítélésében nagy hangsúllyal bírnak (a teljesség igénye nélkül: földrajzi elhelyezkedés, felvevő- és termelőpiacok, piaci koncentráció). Például politikai környezet, természeti csapások, gazdasági (de)konjunktúra, illetve jogi-adózási feltételek alakulása. a mögöttes termék(ek) ár(folyam)számításának kockázata Az Alapkezelő az ígért hozam megállapításánál részletesen szabályozza a származtatott ügyletek mögöttes terméke(i) ár(folyam)változásából való részesedés módját. A mögöttes termék(ek) a 4.1. nyilvános ajánlattétel pontban kerülnek meghatározásra. Előfordulhat, hogy az alap futamideje alatt a megjelölt temék(ek) ár(folyam)ának számítási metódusa, közzétételi módja megváltozik. Szélsőséges esetben egy-egy releváns tőzsde huzamosabb ideig zárva lehet, sőt véglegesen be is zárhat, esetleg valamelyik mögöttes termék ár(folyam)ának közzétételét huzamosabb időre felfüggeszthetik, illetve megszüntethetik. Ezekben az esetekben az Alapkezelő kellő gondossággal 5

6 eljárva a befektetési jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával - az ígért hozam számítására új módszert vezethet be. a deviza árfolyammozgás kockázata Azon befektetőknek, akik más devizában eszközölnek befektetést, mint amilyen devizában kimutatják befektetésük eredményét (pl. gazdasági társaságok) árfolyamkockázattal kell számolniuk. Mint minden nyilvántartási devizától eltérő devizában történő befektetésnél, a lejáratkor kifizetett (tőke+kamat) devizaösszeg nyilvántartási devizára aktuális árfolyamon átszámolt értéke a piaci árfolyamváltozás következtében kevesebb is lehet, mint a befektetett devizaösszegnek az induláskori árfolyamon nyilvántartási devizára átszámolt értéke. hatósági korlátozások Az alap futamideje során, vagy még inkább a futamidejének végén nem zárhatók ki olyan hatósági intézkedések, amelyek korlátozhatják az egyes tőkepiaci tranzakciók megvalósulását, ami a befektetőknek részleges vagy akár jelentős veszteségeket okozhat a másodpiaci értékesítést befolyásoló kockázat értékelésből eredő kockázat Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy határozza meg az eszközértékelés szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék a portfolióban szereplő befektetési eszközök aktuális piaci értékét. Mivel a portfolióban lévő származtatott ügyletek egyediek, likviditásuk alacsony, a másodpiacon rá árat jegyző szereplők köre korlátozott. Ez a másodpiaci árak nominális értékének, valamint a vételi és eladási ár közötti árrés különbségének (spread) az ingadozását megnövelheti. Előfordulhat az is, hogy a másodpiaci árjegyzés időszakosan megszűnik. Ilyen helyzetben az értékelés a korábbi árak, vagy amennyiben a piaci információ régi elméleti alapon számított értékek alapján történik. Ezek a tényezők az eszközök átmeneti alul- vagy felülértékeltségét eredményezhetik. a befektetési jegyek tőzsdei árfolyamának alakulása Az alap kibocsátását követően az Alapkezelő kezdeményezi a befektetési jegyek tőzsdei bevezetését, azzal a céllal, hogy szükség esetén a befektetők az alap lejáratát megelőzően a tőzsdei forgalomban értékesíthessék a befektetési jegyeiket. A tőzsdei árfolyam alakulását a mindenkori kereslet és kínálat határozza meg. Előfordulhat, hogy nagyon csekély vételi érdeklődés esetén a tőzsdei ár az alap nettó eszközértékéhez képest jelentősen alacsonyabb lehet. Az ilyen típusú kockázat kivédésére az Alapkezelő azt javasolja, hogy csak azok a befektetők fektessenek pénzt az Alapba, akik a vásárlás időpontjában biztosan tudják, hogy képesek lesznek megőrizni befektetésüket az alap futamidejének végéig. a másodlagos forgalmazás során felmerülő árfolyamkockázatok Felhívjuk a Befektetők figyelmét, hogy a Budapesti Értéktőzsdén történő másodpiaci forgalmazás forintban történik. A forintban történő elszámolás esetén a tőzsdei ügyletek teljesülését garanciarendszer biztosítja, azonban a forintban történő kereskedés miatt a befektetőknek devizában denominált befektetési jegyek esetében deviza-árfolyamkockázattal számolniuk kell. A futamidő alatt a tőzsdei szabályok, vagy a devizajogszabályok esetleges változása miatt a másodpiaci forgalmazás elszámolásában bekövetkezhetnek változások egyéb kockázatok működési kockázatok A befektetési eszközök értékeléséhez, elszámolásához, könyveléséhez, nyilvántartási eljárásához, őrzéséhez illetve az elszámolásához szükséges megfelelő rendszerek esetleges hiányosságából eredő veszteségek kockázata fennáll. adózási kockázat A befektetési alapokra és befektetési jegyekre vonatkozó adózási szabályokat a mindenkor hatályos adózási jogszabályok tartalmazzák, melyek a jövőben változhatnak. 6

7 jegyzési időszak korábbi lezárásának kockázata Mivel az Alapkezelő a jegyzést a meghirdetettnél korábban is lezárhatja, és a jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzett összeg az értékpapírhoz kapcsolódó ügyfélszámlán rendelkezésre áll, ezért a befektetőnek átutalás esetén a jegyzés lezárásának kockázatát is viselnie kell. Amennyiben ugyanis a jegyzési szándék kinyilvánítása és a jegyzett összeg számlára érkezése között egy munkanapnál hosszabb idő telik el, és ezalatt az Alapkezelő a jegyzést érvényesen lezárja, úgy az ügyfélszámlára ez után érkezett összegeknek megfelelő jegyzések nem érvényesek. esetleges aluljegyzés kockázata Amennyiben a jegyzési eljárás során a befektetők nem jegyzik le a kibocsátásra meghirdetett értékpapír mennyiségét, a kibocsátás meghiúsul, az alap nem jön létre. 2. a kibocsátásra vonatkozó általános rendelkezések A jelen Tájékoztató a Magyar Köztársaság joga, különösen a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény rendelkezései és az Európai Közösségek Bizottsága 809/2004/EK Rendelete (2004. április 29.) alapján nyújt a befektetőknek információkat a K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alapra vonatkozó általános rendelkezésekről. A jelen Tájékoztatót a K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap, mint Kibocsátó törvényes képviselője, azaz az Alapkezelő, a Forgalmazóval együttműködve készítette el. A Törvény a Kibocsátó, a Forgalmazó és a befektetési jegy szabályozott piacra történő bevezetéséért felelős személy (Alapkezelő) felelősségéről a következőképpen rendelkezik (a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény szövege): 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékozatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó és a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. 57. (1) A szabályozott információk nyilvánosságra hozatalának elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel. A jelen dokumentum a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. által szolgáltatott információ alapján készült. Ennek alapján a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. mint a kibocsátó törvényes képviselője és a K&H Bank Zrt., mint forgalmazó jelen Tájékoztatóban foglaltakért egyetemleges felelősséget vállalnak, amit az Tájékoztató végén és külön nyilatkozatban aláírásukkal erősítenek meg. A K&H Befektetési Alapkezelő Zrt., mint alapkezelő és a K&H Bank Zrt., mint letétkezelő társasággal szemben a befektetési jegyek eladásának megkezdését megelőző három naptári éven belül csődeljárást nem rendeltek el. 7

8 a Tájékoztatóban használt fogalmak Bank Befektetési alap, alap: jelen Tájékoztató esetében a K&H Bank Zrt. befektetési jegyek nyilvános kibocsátásával létrehozott és működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel; Befektetési alapkezelési tevékenység: a befektetési alapkezelő által, a meghirdetett befektetési elveknek megfelelő befektetési alap kialakítása és a befektetési alap portfoliójában lévő egyes eszközelemeknek a befektetési alapkezelő döntése alapján, a befektetési alap meghirdetett befektetési elveihez igazodó adásvétele; Befektetési alapkezelő: befektetési alapkezelési tevékenységre engedéllyel rendelkező részvénytársaság; jelen Tájékoztató esetében a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt., (a továbbiakban Alapkezelő); Befektetési alap letétkezelési tevékenység: az a Bszt. 5. (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység, amely során a letétkezelő a befektetési alapkezelő megbízása alapján letéteményesként a befektetési alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzését és az ahhoz kapcsolódó kezelését, továbbá a befektetési alap bankszámlájának - ideértve az alap saját tőkéjének összegyűjtése céljából nyitandó letéti számlát is -, illetve értékpapír számlájának vezetését, valamint a befektetési jegyek eladásával, visszavásárlásával, a hozamok kifizetésével és a nettó eszközérték megállapításával kapcsolatos technikai tevékenységet és az alapkezelők sajátos ellenőrzését végzi; Befektetési alap letétkezelő: a befektetési alap letétkezelési tevékenységet végző hitelintézet; jelen Tájékoztató esetében a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Letétkezelő); Befektetési eszköz: Befektetési jegy: Befektető: Bszt.: Dematerializált értékpapír: Értékpapírszámla: Felügyelet: a Bszt. 6. -ában felsorolt pénzügyi eszközök közül mindazok, amelyekbe történő befektetést jelen Tájékoztató lehetővé teszi az alap számára; befektetési alap nevében a Törvényben meghatározott módon és alakszerűséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír; az a személy, aki a befektetési alapkezelővel vagy más befektetővel kötött szerződés alapján, saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac, a szabályozott piac, tőzsde illetve a tőzsde hatásaitól teszi függővé, kockáztatja; jelen Tájékoztató esetében az alapban befektetési jegyet szerző személy; évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól. a Törvényben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség; a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás; a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, vagy felügyeleti hatáskörét gyakorló jogutódja; 8

9 Forgalmazó: Kibocsátó: MNB: Nettó eszközérték: Nyilvános forgalomba-hozatal: Ptk.: Rendelet: Tőkevédelem: Törvény: Ügyfél: az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési vállalkozás. Jelen Tájékoztató esetében a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Forgalmazó); az a jogi személy, illetőleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja; jelen Tájékoztató esetében az adott alap; Magyar Nemzeti Bank; a befektetési alap portfoliójában szereplő eszközök ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - értéke, csökkentve a portfoliót terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is; értékpapírok, jelen esetben az adott Alap befektetési jegyeinek nem zártkörű forgalomba hozatala a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. törvény; az Európai Közösségek Bizottsága 809/2004/EK rendelete (2004. április 29.) a 2003/71/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a tájékoztatóban foglalt információk formátuma, az információk hivatkozással történő beépítése, a tájékoztatók közzététele és a reklámok terjesztése tekintetében történő végrehajtásáról az Alapkezelő tőke megóvására vonatkozó ígérete, amely a Kezelési Szabályzatban kerül meghatározásra. A Tőkepiacról szóló évi CXX. Törvény alapján az Alapkezelő tőke megóvására vonatkozó ígéretét ezt biztosító pénzügyi eszközökkel és befektetési politikával köteles alátámasztani az ügyfél részletes tájékoztatása mellett; a Tőkepiacról szóló évi CXX. törvény; az a személy, aki a Törvény hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi, jelen Tájékoztató esetében az adott alap befektetési jegyét birtokló személy; Ügyfélszámla: az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló a Forgalmazónál vezetett számla; Zártvégű befektetési alap: az olyan befektetési alap, amelyre a futamidő lejáratának kivételével vissza nem váltható befektetési jegyek kerülnek kibocsátásra és forgalomba hozatalra. 9

10 3. a kibocsátásban szereplő felelős személyek Alapkezelő: Forgalmazó: K&H Befektetési Alapkezelő Zrt., 1051 Budapest, Vigadó tér 1.; Tel.: K&H Bank Zrt., 1051 Budapest, Vigadó tér 1.; Tel.: alapkezelő Az Alapkezelő igazgatósága Karel Heyndrickx ügyvezető igazgató, KBC Csoport Havenlaan 6, B-1080 Brussels Johan De Ryck vezérigazgató, CSOB Asset Management Perlova 5, Prága, Cseh Köztársaság Dr. Bába Ágnes vezérigazgató-helyettes, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Frank Van De Vel szenior ügyvezető igazgató, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Hendrik Scheerlinck vezérigazgató, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Zobor Zsuzsanna vezérigazgató, K&H Befektetési Alapkezelő Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Gombás Attila pénzügyi igazgató, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Peter Marchand vezérigazgató, KBC Asset Management Havenlaan 6, B-1080 Brussels Az Alapkezelő Felügyelő Bizottsága dr. Kosdi-Kovács Zoltán ügyvezető igazgató, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Németh Balázs Kontrolling vezetője, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér 1. Kovalovszki Tamás Dr. Varga Tiborné Varga Mária Számvitel és Jelentésszolgálat vezetője, K&H Bank Zrt. Betéti és Termékmenedzsment Főosztály vezetője, K&H Bank Zrt Budapest, Vigadó tér Budapest, Vigadó tér alvállalkozó KBC Asset Management N.V., 1080 Brussels, Havenlaan 2, Belgium 3.3. letétkezelő K&H Bank Zrt., 1051 Budapest, Vigadó tér forgalmazó K&H Bank Zrt., 1051 Budapest, Vigadó tér könyvvizsgáló A 4.1 nyilvános ajánlattétel pontban meghatározottak szerint. 10

11 4. az ajánlott értékpapírra vonatkozó általános információk 4.1. a nyilvános ajánlattétel az alap befektetési célja A K&H hozamváltó 3 származtatott alap célja, hogy a befektetőket úgy részesítse a részvénypiacokon elérhető hozamokból, hogy közben a befektetett tőke is biztonságban van. Az Alap további célja a tőkevédelmen túl, hogy a mögöttes indexekből összeállított Kosár (a továbbiakban: Kosár) a Kezelési szabályzat 2.2. pontjában részletezett feltételeket a) kielégítő teljesítménye esetén előre meghatározott Feltételes Fix Hozamot fizessen a futamidő egyes éveire vonatkozóan, vagy b) nem kielégítő teljesítménye esetén részesedést biztosítson a Kosár teljesítményéből alapadatok Kibocsátó (Alap) neve Alap rövid neve Forgalombahozatal módja Alap devizaneme Alap kibocsátását, valamint tőzsdei bevezetését jóváhagyó Alapkezelői - Igazgatósági határozat száma és időpontja - Termékbizottsági határozat száma és időpontja PSzÁF kibocsátást engedélyező határozatának száma és dátuma Megjelentetési, megtekintési hely, idő, mód Alapkezelő (a kibocsátó törvényes képviselője) K&H hozamváltó 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap K&H hozamváltó 3 származtatott alap nyilvános, jegyzési eljárás HUF (azaz forint)* 25/2010 (11.12.); november 12. 1/11.09., november 09. KE-III-542/2010; december 16. az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapján ( a forgalmazási helyeken üzleti órákban; valamint a weboldalon K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1) Letétkezelő K&H Bank Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1) Forgalmazó K&H Bank Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1) Könyvvizsgáló neve KPMG Hungária Kft. Könyvvizsgáló címe 1139 Budapest, Váci út 99. Könyvvizsgáló regisztrációs száma Kijelölt könyvvizsgáló neve Kijelölt könyvvizsgáló regisztrációs száma Befektetési jegy neve Befektetési jegy megjelenési módja Befektetési jegy ISIN azonosítója Befektetési jegy devizaneme Befektetési jegy névértéke Kibocsátásra meghirdetett értékpapír mennyisége dr. Csemniczky Jánosné K&H hozamváltó 3 befektetési jegy dematerializált, névre szóló HU megegyezik az alap devizanemével ,- HUF, azaz tízezer forint db 11

12 Túljegyzés Jegyzési időszak kezdő napja január 31. Jegyzési időszak záró napja legkésőbb** Jegyzők köre Jegyzési helyek Jegyzési ár Jegyzéskor fizetendő vételár a kibocsátásra meghirdetett értékpapír mennyiségét meghaladó jegyzést a Kibocsátó a jegyzés lezárásáig korlátozás nélkül elfogad március 11. devizabelföldi- és devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok korlátozás nélkül vásárolhatják a K&H Bank Zrt. 1. sz. Mellékletben meghatározott fiókjai minden jegyzési napra külön kerül meghatározásra. A jegyzési ár a névértéknél alacsonyabb diszkontált ár, amely a névértékhez viszonyítva, forintra és felfelé kerekítve kerül megállapításra évi 3,65%-os kamat figyelembevételével. a jegyzett darabszám és a jegyzési ár szorzata Jegyzési alszámla száma Jegyzési ár fizetésének módja Minimum jegyezhető névérték Maximum jegyezhető névérték Futamidő kezdete (alap indulásának napja) Futamidő vége (alap lejáratának napja) Záró nettó eszközérték megállapításának dátuma Feltételes Első Hozamfizetési nap Második Hozamfizetési nap átutalással a jegyzési helynél vezetett korlátozott rendeltetésű pénzforgalmi számlájára (ügyfélszámla), vagy készpénzbefizetéssel a jegyzési helyen, ahol az összegeket haladéktalanul a letéti számlára helyezik ,- HUF, azaz százezer forint Egy befektető által jegyezhető összeg maximálva nincsen március március március március március 29. Végső Hozamfizetési nap április 08. Megfeleltetési napok Megszűnési jelentés elkészítésének és a Felügyelethez történő benyújtásának dátuma március március március április 07. *Jelen dokumentumban használt forint (HUF) megjelölés alatt a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközét kell érteni. **Az Alapkezelő a Tőkepiacról szóló évi CXX törvény 49. (3) bekezdése alapján a kitűzött zárónap előtt is jogosult a jegyzési időszakot lezárni, ha a kibocsátásra meghirdetett értékpapír teljes mennyiségét a befektetők lejegyezték. Aluljegyzés A kibocsátás meghiúsul, ha a kibocsátásra meghirdetett ,- forint névértékű befektetési jegy a jegyzés zárónapjáig nem kerül lejegyzésre (aluljegyzés). Aluljegyzés, vagy érvénytelen jegyzés miatt el nem fogadott jegyzés esetén a jegyzési időszak utolsó napját követő öt naptári napon belül az Alapkezelő a Letétkezelőn keresztül a forgalmazó útján kötelezően kifizeti a Befektető által befizetett összeget a jegyzés helyén kamat- és levonásmentesen a jegyzési ív bemutatása ellenében a jegyzőnek, vagy meghatalmazottjának. A befizetett összeget a Letétkezelő a Forgalmazókon keresztül a befektető ügyfélszámlájára térítésmentesen visszavezeti. 12

13 Jegyzés módja A befektetési jegyeket jegyezni személyesen, vagy meghatalmazott képviselő útján lehet. A meghatalmazást teljes bizonyító erejű magánokiratba, vagy közokiratba kell foglalni. A meghatalmazást a befektető ügyfélszámlája felett rendelkezésre jogosult(ak) aláírásával ellátva kell megadni, és abban részletesen meg kell határozni a meghatalmazott rendelkezési jogosultságának kereteit, a meghatalmazás időbeli hatályát, a befektető ügyfél-azonosító számlaszámát. A befektetési jegy dematerializált értékpapírként kerül kibocsátásra, ezért jegyzés csak olyan személytől fogadható el, aki a Forgalmazóval értékpapír-számlavezetésre szerződést köt és a jegyzési íven értékpapírszámlája számát feltüntette. A jegyzés során a befektetőnek, vagy képviselőjének jegyzési ívet kell aláírnia, amelyen a jegyzési kötelezettségvállalás mellett fel kell tüntetni a befizetett pénzösszeget, az igényelt befektetési jegyek számát és névértékét, valamint az értékpapír-számlavezető nevét, székhelyét, valamint az értékpapírszámla számát. A jegyzés akkor minősül érvényesnek, ha a jegyzett befektetési jegyek kibocsátási ára a jegyzés pillanatában a befektető ügyfélszámláján rendelkezésre áll. A jegyző a jegyzési ív aláírásával hozzájárul ügyfélszámlájának a jegyzett befektetési jegyek ellenértékével történő megterheléséhez. Az elfogadott jegyzések alapján forgalomba-hozatalra kerülő befektetési jegyeket a forgalmazó a befektető javára értékpapírszámlán tartja nyilván. Az Alap indulását követően az értékpapírok transzferálhatóak a Forgalmazó mindenkor hatályos hirdetményében meghatározott díj megfizetése mellett. A Tájékoztató, amely a befektetési jegyre és a befektetési alapra vonatkozó lényeges információkat és tényeket tartalmazza, a nyilvános ajánlattételt követően és a jegyzési időszak alatt hozzáférhető, nyomtatott formában rendelkezésre áll a jegyzési helyen, üzleti órákban, továbbá megtekinthető a megjelentetési helyeken. Az Alap kibocsátását követő 1 hónapon belül az Alapkezelő kezdeményezi az alap befektetési jegyeinek tőzsdei bevezetését a Tőkevédelemre vonatkozó ígéret Az Alapkezelő az Alap nevében a következő pénzügyi eszközökkel és befektetési politikával alátámasztott Tőkevédelemre vonatkozó ígéretet teszi: Az 1. pontban meghatározott futamidő végén befektetők kézhez kapják a befektetési jegyek névértékét. Az Alapkezelő Tőkevédelemre vonatkozó ígéretét kizárólag az adott alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, arra harmadik személy garanciát nem vállal az Elérhető hozam mértéke Az Alapkezelő az Alap nevében a következő pénzügyi eszközökkel és befektetési politikával alátámasztott ígéretet teszi az Elérhető hozam mértékére az Alap teljes futamidejére vonatkozóan: a) 1. Amennyiben a Kosár köztes értéke a futamidő első évének végén eléri a Küszöbértéket, a befektetők kézhez kapnak o 10% Feltételes Fix Hozamot a befektetési jegyek névértékére vetítve az pontban meghatározott Első, a Második és a Végső Hozamfizetési Napokon. 2. Amennyiben a Kosár köztes értéke a futamidő első évének végén nem éri el, viszont a futamidő második évének végén eléri a Küszöbértéket, akkor a befektetők kézhez kapnak o 2-szer 10% Feltételes Fix Hozamot a befektetési jegyek névértékére vetítve a Második Hozamfizetési napon, továbbá 10% Feltételes Fix Hozamot a Végső Hozamfizetési Napon. 3. Amennyiben a Kosár köztes értéke a futamidő első évének és második évének végén sem éri el a Küszöbértéket, viszont a futamidő harmadik és egyben utolsó évének végén eléri azt, akkor a befektetők kézhez kapnak 13

14 o 3-szor 10% Feltételes Fix Hozamot a befektetési jegyek névértékére vetítve a végső Hozamfizetési napon. A fenti három esetben a befektetés hozama a teljes futamidőre: 30%. b) 4. Amennyiben a Kezelési szabályzat pont szerint a Kosár értéke sem a futamidő első, sem a második, sem a harmadik évének végén nem éri el a Küszöbértéket, a befektetők kézhez kapják hozamként o a Végső Hozamfizetési napon a Kosár pozitív teljesítményének 100%-át a befektetési jegyek névértékére vetítve. Küszöbérték: a Kosár induló értékének 115%-a. A pontban feltüntetett hozam a teljes futamidőre vonatkozó hozam, melynek számítására a Kezelési szabályzat pontjában leírt módszer szerint kerül sor. Az Alapkezelő Tőkevédelemre vonatkozó ígéretét és az Elérhető hozam mértékét kizárólag az adott alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, arra harmadik személy garanciát nem vállal. Az Alapkezelő Tőkevédelemre vonatkozó ígéretből származó fizetési kötelezettsége megszűnik abban az esetben, ha a befektetési politika megvalósítását, egyben a Tőkevédelemre vonatkozó ígéret teljesítését az Alapkezelőn és a Bankon kívül eső elháríthatatlan külső ok korlátozná vagy akadályozná. Az Alapkezelő az alap által biztosított Tőkevédelemre vonatkozó ígéretét és az Elérhető hozam mértékét legkésőbb a jegyzés kezdő napján a közzétételi helyein a befektetők tájékoztatása érdekében nyilvánosságra hozza (a továbbiakban: Tőkevédelemre vonatkozó ígéret és az Elérhető hozam mértéke) a befektetési jegyekhez fűződő jogok - Az egyes Hozamfizetési Napokat közvetlenül megelőző Megfeleltetési napon befektetési jeggyel rendelkező Befektető a befektetett összegtől függően jogosult az Elérhető Hozam mértéke című fejezet szerinti hozamra, valamint a forgalomba hozott alap lejáratakor annak befektetési jegyével rendelkező Befektető jogosult a tulajdonában lévő befektetési jegyek névértékére. - Jogosult a Befektető arra, hogy a Kezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a tőzsdén keresztül, másodpiaci forgalomban értékesítse a befektetési jegyét az adásvételt lebonyolító befektetési vállalkozás által alkalmazott jutalékkal csökkentett tőzsdei áron. - A befektető részére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani a jelen Tájékoztatót, a Kezelési Szabályzatot, a féléves és éves jelentést. A jelentésekhez a befektetési jegy tulajdonosok egyébként hozzáférhetnek az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapján ( valamint a weboldalon; a Forgalmazási helyeken, az Alapkezelő, és a Letétkezelő irodáiban. Az elektronikus úton közzétett Tájékoztatót a befektető részére - kérésére nyomtatott formában ingyenesen rendelkezésre kell bocsátani. - A Befektető jogosult a tulajdonában álló befektetési jegyekre vonatkozó, a Törvény szerinti rendszeres és rendkívüli tájékoztatásra. - Befektető jogosult a tulajdonában álló befektetési jegyekre vonatkozóan a Törvényben meghatározott egyéb jogok gyakorlására joghatóság, háttérszabályok A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. 14

15 Minden, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő jogviszony, így különösen a befektetési jegyek jegyzését szabályozó jog- és egyéb nyilatkozatokban, szerződésekben nem szabályozott kérdések tekintetében a Tájékoztató, a Kezelési Szabályzat, a Törvény, a Rendelet, a Bszt., a Ptk., továbbá az egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadóak az alap további jellemzői Az alap típusa, fajtája, futamideje, formája: nyilvános, zártvégű, határozott futamidejű, értékpapír befektetési alap, melynek üzleti éve a naptári évvel egyezik meg. A forgalomba hozott alap zártvégű befektetési alap, ami azt jelenti, hogy a kibocsátott befektetési jegyek futamidő közben nem, csak a futamidő lejáratakor válthatók vissza. A befektetési jegyek másodlagos forgalmazásának szabályait a Kezelési Szabályzat 1. pontja tartalmazza a befektetési jegyek további jellemzői a befektetési jegyek megjelenési formája Az alap befektetési jegyei dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A dematerializált értékpapír olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét, és az egyértelmű azonosítására szolgáló adatokat pedig az értékpapírszámla tartalmazza. Az Alapkezelő a jegyzés tényleges lezárását követő banki munkanapon értékpapírnak nem minősülő okiratot állít ki a dematerializált értékpapírról, amit a Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt-nél (székhely: 1075 Budapest, Asbóth u. 9-11, továbbiakban mint KELER Zrt.) helyez el. Ezt követően a befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt-nél keletkezteti. A befektetési jegy fizikailag kinyomtatásra nem kerül, így az fizikai formában nem kérhető ki, és annak nyomdai úton történő előállításáról az Alapkezelő később sem rendelkezhet a befektetési jegyek nyilvántartása A dematerializált befektetési jegyek nyilvántartása a Befektető nevére nyitott értékpapírszámlán történik. A befektetési jegy tulajdonosa részére értékpapírszámlát a Forgalmazó vezet. A Forgalmazó tulajdonában álló értékpapírról értékpapírszámlát a KELER Zrt. vezeti (a továbbiakban együtt: számlavezető). Az értékpapírszámla értékpapír-számlaszerződéssel jön létre. Értékpapírszámlaszerződéssel a számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő fél (számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a számlavezetőnél megnyitott értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost értesíti. A dematerializált értékpapír megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. Az értékpapír tulajdonosának - az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. Az értékpapírszámla feletti rendelkezésre a számla tulajdonosa, illetve az a személy jogosult, akit erre a számla tulajdonosa meghatalmazott. A számlavezető felé a meghatalmazás csak akkor hatályos, ha azt vele az üzletszabályzatában meghatározott módon és tartalommal írásban közölték a kifizetendő hozamra vonatkozó további rendelkezések a Tőkevédelemre és hozamra jogosultak köre Az Alapkezelő alapra vonatkozó Tőkevédelemre vonatkozó ígéretét és az Elérhető hozam mértékét kizárólag az adott alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, arra harmadik személy garanciát nem vállal. Ez a korlátozás nem érinti a Befektető-védelmi Alapnak, az Alapkezelő felszámolása esetén a Törvény alapján fennálló kártalanítási kötelezettségét a befektető felé. A befektetett tőke védelmére és hozamra kizárólag az a Befektető jogosult, akinek az értékpapírszámláján az adott Hozamfizetési napot megelőző Megfeleltetési napon az alap befektetési jegyét a számlavezető nyilvántartja, függetlenül attól, hogy a befektetési jegyeket az elsődleges 15

16 forgalombahozatal vagy a másodlagos piacon történő vétel során szerezte meg. A kifizetés alapja minden esetben a befektetési jegyek darabszámának és névértékének szorzata. Azt a Befektetőt, aki az alap futamideje alatt befektetési jegyét másodlagos forgalomban eladja, kizárólag a másodlagos forgalomban elérhető piaci ár illeti meg a befektetés értékét befolyásoló tényezők A befektetés értékét az adott alap által elhelyezett betétek kamatai valamint a Kezelési Szabályzat 2.3 pontjában meghatározott mögöttes termék(ek) teljesítménye határozza meg hozamfizetés A hozam kifizetésének szabályai a Tájékoztató 4.1 nyilvános ajánlattétel, valamint a Kezelési Szabályzat pontjában találhatók adózás A nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegynek a diszkont ár és a névérték közötti árkülönbözete és a Törvény szerinti hozama - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, melynek mértéke a Tájékoztató elkészítésének időpontjában 20 %, melyet a kifizető köteles kifizetéskor levonni. A befektetési jegyek tőzsdén történő átruházásából (2010. január 1. napjától az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből) származó jövedelem utáni adó mértéke 20%, melyet a kifizető által adott igazolás alapján a magánszemély önadózás keretében vall be és fizet meg. Ilyen címen adóköteles az adóévben elért ügyleti nyereségek ide nem értve a kamatjövedelmet és a tartós befektetésből származó jövedelmet és ügyleti veszteségek pozitív egyenlege, melyet a szolgáltató által adott igazolás alapján a magánszemély vall be és fizet meg. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a befektetési jegyekre vonatkozó adózási szabályokat a mindenkor hatályos adótörvények, így különösen a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény, a társasági adóról és az osztalékadóról szóló évi LXXXI. törvény, valamint devizakülföldiek esetében, abban az esetben, ha a Magyar Köztársaság és a befektetési jegy tulajdonos adózás szerinti honos országa között létrejött, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény rendelkezései tartalmazzák teljes körűen a jegyzés nyilvános ajánlattételben nem szabályozott további jellemzői a jegyzés során befolyt összeg kezelése A Letétkezelő a jegyzés folyamán az alap indulásának napjáig a jegyzés során befolyt összeget az elkülönített letéti számlán tartja, amely számlára az alap nyilvántartásba vételéig a Letétkezelő az Alapkezelőtől terhelésre szóló megbízást nem fogad el. Diszkont áron történő jegyzés esetén az alap indulásának napján a jegyzési árat a Letétkezelő az alap letéti számláján a befektetési jegy névértékére kiegészíti. Névértéken történő jegyzés esetén a jegyzési árat a Letétkezelő az alap letéti számláján őrzi. Az alap indulásának napján a befektetők értékpapírszámlájára a jegyzett befektetési jegyek névértéken kerülnek jóváírásra. Sikeres jegyzés esetén a jegyzési hely az alap indulását követő öt napon belül postai úton, írásban teljesítési igazolást küld a Befektetőknek. A nyilvános forgalomba hozatal eredményét az Alapkezelő az eljárás lezárását követő öt napon belül a Felügyeletnek bejelenti, és honlapján ( valamint a Forgalmazó honlapján ( nyilvánosságra hozza a jegyzési időszak záró napja A záró nap alatt azt a napot értjük, amelyen a jegyzés korábbi lezárása hiányában utoljára lehet az adott befektetési alap befektetési jegyét jegyezni. 16

17 Az Alapkezelő a Törvény 49. (3) bekezdése alapján a kitűzött zárónap előtt is lezárhatja a jegyzési időszakot, ha a kibocsátásra meghirdetett értékpapír teljes mennyiségét a befektetők lejegyezték és a Törvény 49. (2) bekezdése alapján a jegyzési időszak kezdő napjától számítva három banki munkanap már eltelt. Az Alapkezelő az adott alap hirdetményi helyein és a Forgalmazás helyein egy banki munkanappal megelőzően hirdetményben tájékoztatja az adott alapból jegyző Befektetőket a jegyzési időszak korábbi lezárásáról. A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az adott alap nyilvántartásba vételét a Törvény nak rendelkezései szerint. Az alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy az abból jegyző befektetők által befizetett összeg felett az alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. Az Alapkezelő a Törvény 263. (2) bekezdésének megfelelően az alap létrehozatalát követő egy hónapon belül kezdeményezi az alap befektetési jegyeinek szabályozott piacra (a Budapesti Értéktőzsdére) történő bevezetését érvénytelen jegyzés Érvénytelen a jegyzés, ha: - a jegyzési ív nem felel meg a jogszabályi formai és tartalmi követelményeknek, - a jegyzés ellenértéke a jegyzési időszak végéig a jegyzési íven megjelölt számlaszámon nem kerül jóváírásra, - a jegyző személy nem rendelkezik érvényes jegyzési ívvel, - a jegyzés nem a jegyzési időszak alatt, vagy nem a jegyzési helyen történik, - a jegyzés beleütközik az Tájékoztató vagy valamely jogszabály rendelkezéseibe jegyzési garancia A kibocsátásra meghirdetett értékpapír mennyiségének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal befektetési célkitűzések és politikák, befektetési korlátozások A forgalomba hozott alap befektetési célkitűzéseit, befektetési politikáját és a rá vonatkozóan Törvényben előírt befektetési korlátozásokat a Kezelési Szabályzat 2.6 pontja tartalmazza. Amennyiben az Alapkezelő a befektetési korlátozásokat megszegi, arról haladéktalanul tájékoztatja a befektetőket az adott alap hirdetményi helyein és a befektetési korlátozás megsértését haladéktalanul megszünteti. A Rendelet szerint ha egy alap a befektetési eszközeinek több, mint 20%-át egy befektetési szolgáltatónál helyezi el, akkor a kibocsátási dokumentációban ezt a befektetési szolgáltatót részletesen be kell mutatni. Az alap bruttó befektetési eszközeinek több mint 20%-át várhatóan a K&H Bank Zrt-nél, bankbetétben helyezi el. A K&H Bank Zrt. részletes bemutatását az 5.3 pont tartalmazza értékelés A forgalomba hozott alap nettó eszközértékének és az egy jegyre jutó nettó eszközérték kiszámításának szabályait a Kezelési Szabályzat 4. pontja tartalmazza a befektetők tájékoztatása Az Alapkezelő az Alappal kapcsolatos minden rendszeres és rendkívüli eseményről tájékoztatja a Befektetőket az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapján ( történő közzététellel. Az Alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, éves és féléves jelentései, az alappal kapcsolatos hirdetmények letölthetők az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapjáról ( 17

18 A fenti dokumentumok megjelenéséről, a Tájékoztatóban és Kezelési Szabályzatban beállt változásokról kizárólag az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapján közzétett hirdetményekben értesülhetnek, azokról a Befektetők külön értesítést nem kapnak. Felhívjuk a Befektetők figyelmét a hirdetmények folyamatos figyelemmel kísérésének szükségességére ahhoz, hogy teljeskörű tájékozottsággal bírjanak befektetési döntéseik meghozatalához. Az Alapkezelő további helyeken történő közzétételekre kötelezett a Tpt. 56. alapján, mely kötelezettségének jelen Tájékoztató elkészítésekor a Felügyelet által üzemeltetett honlapon ( tesz eleget. A Letétkezelő naponta közzéteszi az alap nettó eszközértékét és egy jegyre jutó nettó eszközértékét az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapján ( a forgalombahozatal szereplőinek bemutatása - Az Alapkezelő olyan részvénytársaság, amely befektetési alapkezelői tevékenységet végez. Ennek keretében az alap részére általa kialakított portfoliókat, a Kezelési Szabályzatban meghatározott befektetési politika alapján kezeli. - A Forgalmazó az értékpapír értékesítésében részt vevő befektetési szolgáltató. - A Letétkezelő olyan hitelintézet, amely az alapkezelési tevékenységgel kapcsolatban felmerülő értékpapír- és pénzmozgásokat nyilvántartja, kiszámolja és közzéteszi az alapok nettó eszközértékét, valamint sajátos módon ellenőrzi az Alapkezelőt az alapkezelő társaság bemutatása Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. Alapkezelő székhelye: 1051 Budapest, Vigadó tér 1. Alapkezelő telefonszáma: Alapkezelő alaptőkéje: Működésének időtartama: Az alapítás időpontja: október 10. Felügyeleti engedély száma: ,-Ft, amely befizetésre is került Az Alapkezelő határozatlan időre alakult. PSZÁF III./ /2002. Felügyeleti engedély időpontja: július 18. Bejegyzés helye: Magyarország, Hajdú-Bihar Megyei Bíróság, mint Cégbíróság a Cg számú cégjegyzékbe részvénytársaságként november 05. napján. Nyilvántartó bíróság: a Fővárosi bíróság, mint Cégbíróság a Cg cégjegyzékszámon Alkalmazotti létszám: 28 fő Alapkezelő könyvvizsgálója: Ernst & Young Kft., 1132 Budapest, Váci út 20. Alapkezelő hirdetményeinek közzétételének helye: az Alapkezelő honlapja ( az alapkezelő üzleti tevékenységének múltja és fejlődése A K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. ABN AMRO (Magyarország) Vagyonkezelő Rt. néven őszén alakult kizárólag értékpapír portfolió-kezelési (asset management) tevékenység végzésére július 19-től a társaság K&H Vagyonkezelő Rt. néven működött tovább, mint önkéntes és magánnyugdíjpénztári vagyonkezelésre, értékpapír portfoliók kezelésére szakosodott befektetési szolgáltató gazdasági társaság július 18-tól a K&H Vagyonkezelő Rt. neve és tevékenységi köre megváltozott, és mint K&H Értékpapír Befektetési Alapkezelő Rt. működik tovább. Jelenlegi tevékenységi körébe tartozik a befektetési alapkezelés, portfoliókezelés, önkéntes pénztári és magán nyugdíjpénztári vagyonkezelés, valamint befektetési tanácsadás. 18

K&H Euro Fix Plusz 4 Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA

K&H Euro Fix Plusz 4 Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA A K&H Euro Fix Plusz 4 Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap elnevezésű, nyilvános, zártvégű értékpapír befektetési alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hazai euró kötvény zártvégű forint befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hazai euró kötvény zártvégű forint befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H hazai euró kötvény zártvégű forint befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-173/2012.

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H háromszor fizető 3 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma:

Részletesebben

K&H Bank Nyrt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.kh.hu

K&H Bank Nyrt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.kh.hu K&HFixPlusz18. zártvégû értékpapír befektetési alap elnevezésû, nyilvános, zártvégû értékpapír befektetési alap összevont tájékoztatója K&H Bank Nyrt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.kh.hu K&HFixPlusz18.

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető 13 származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető 13 származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H háromszor fizető 13 származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Tájékoztatót jóváhagyó Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott határozat száma:

Részletesebben

A K&H fix plusz öko származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

A K&H fix plusz öko származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap A K&H fix plusz öko származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap elnevezésű, nyilvános, zártvégű értékpapír befektetési alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető emlékező származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H háromszor fizető emlékező származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H háromszor fizető emlékező származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkevédett technológia származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkevédett technológia származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H tőkevédett technológia származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma:

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H szakaszos hozamú 5 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H szakaszos hozamú 5 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H szakaszos hozamú 5 származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma:

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H prémium plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H prémium plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H prémium plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: KE-III-94/2011.

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkevédett nyersanyag származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkevédett nyersanyag származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H tőkevédett nyersanyag származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma:

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL. a K&H prémium plusz származtatott alap nyilvános ajánlattétele

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL. a K&H prémium plusz származtatott alap nyilvános ajánlattétele hirdetmény NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL a K&H prémium plusz származtatott alap nyilvános ajánlattétele A K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. (1051 Budapest, Vigadó tér 1.), mint a kibocsátó törvényes képviselője

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamlépcső 2 származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamlépcső 2 származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H hozamlépcső 2 származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-236/2014. Alapkezelő: K&H Befektetési

Részletesebben

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB 2009/IX sorozat 001 részlet

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB 2009/IX sorozat 001 részlet OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek OJB 2009/IX sorozat 001 részlet minimum 10.000.000 Ft össznévértékű, Budapesti Értéktőzsdére

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H olimpia plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H olimpia plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H olimpia plusz származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-155/2012.

Részletesebben

Féléves jelentés MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap

Féléves jelentés MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Féléves jelentés 2013 DIALÓG MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap PSZÁF lajstromszám: 1112-234 PSZÁF engedélyszám: KE-III-413/2010 ISIN kód: HU0000709464 Általános adatok: Az Alap

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fix plusz futball származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fix plusz futball származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H fix plusz futball származtatott zártvégű értékpapír befektetési alap forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: E-III/110.643/2008. Alapkezelő:

Részletesebben

OTP REÁL FUTAM VI. ALAP

OTP REÁL FUTAM VI. ALAP HIRDETMÉNY Az Alapkezelő, OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. és a Forgalmazó, OTP Bank Nyrt. a MNB Pénzügyi Stabilitási Tanácsának 2016. november 8-án kelt, H-KE-III-780/2016. sz. engedélye alapján

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL Az alapkezelőként eljáró OTP Alapkezelő Zrt., valamint a forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2007.09.28. napján kelt, E-III/110.571/2007.

Részletesebben

Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció

Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció Forgalmazó: Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság Cím: 1138 Budapest, Népfürdő utca 22. Cégjegyzék szám: 01-10-047531 Adószám: 24119968-2-41 Értékpapír számlavezető

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához. Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-290/2012.

TÁJÉKOZTATÓ. befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához. Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-290/2012. TÁJÉKOZTATÓ a K&H nemesfém plusz 2 származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-290/2012. Alapkezelő:

Részletesebben

Tisztelt Ügyfelünk! A tájékoztatás célja

Tisztelt Ügyfelünk! A tájékoztatás célja Tisztelt Ügyfelünk! Ezúton szeretnénk Önt tájékoztatni arról, hogy a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. ( Alapkezelő ) elhatározása szerint az általa kezelt nyilvános, nyíltvégű Raiffeisen Ingatlan

Részletesebben

HIRDETMÉNY. darabonként 1 amerikai dollár névértékű, névre szóló, A sorozatú Befektetési Jegyeit.

HIRDETMÉNY. darabonként 1 amerikai dollár névértékű, névre szóló, A sorozatú Befektetési Jegyeit. HIRDETMÉNY Az Alapkezelő, OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. és a Forgalmazó, OTP Bank Nyrt. a MNB Pénzügyi Stabilitási Tanácsának 2016. október 14-én kelt, H-KE-III-715/2016. sz. engedélye alapján

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL Az alapkezelőként eljáró OTP Alapkezelő Rt., valamint a forgalmazóként eljáró OTP Bank Rt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2006. február 23. napján kelt, E-III/110.338/2006.

Részletesebben

K&H dollár négyes származtatott nyíltvégű befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA. a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-4/2015.

K&H dollár négyes származtatott nyíltvégű befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA. a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-4/2015. A K&H dollár négyes származtatott nyíltvégű befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-4/2015. Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H világcégek tőkevédett származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H világcégek tőkevédett származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H világcégek tőkevédett származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-xxx/2013. Alapkezelő: K&H Befektetési

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2017. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2015. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

K&H unió alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA

K&H unió alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA A K&H unió alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-539/2015. Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL Az alapkezelőként eljáró OTP Alapkezelő Zrt., valamint a forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2008.04.30. napján kelt, E-III/110.647/2008.

Részletesebben

K&H nyersanyag alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA

K&H nyersanyag alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA A K&H nyersanyag alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-390/2014. Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Részletesebben

K&H euró nemzetközi vegyes alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA

K&H euró nemzetközi vegyes alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA A K&H euró nemzetközi vegyes alapok nyíltvégű befektetési alapja TÁJÉKOZTATÓJA a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-515/2015. Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2018. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

2008. június 6. K&H Bank Zrt 1051 Budapest Vigadó tér 1. (i) Sorozat megjelölése: 5 év

2008. június 6. K&H Bank Zrt 1051 Budapest Vigadó tér 1. (i) Sorozat megjelölése: 5 év 2008. június 6. KERESKEDELMI ÉS HITELBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG 2008. évi 100.000.000.000 Ft keretösszegű Kötvényprogramja keretében maximum 4.000.000 EUR össznévértékű, névre szóló Kötvények

Részletesebben

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL Az alapkezelőként eljáró OTP Alapkezelő Zrt., valamint a forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2007.11.09. napján kelt, E-III/110.590/2007.

Részletesebben

MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Díjszabályzata. Jóváhagyta: Verzió:

MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Díjszabályzata. Jóváhagyta: Verzió: MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Díjszabályzata Jóváhagyta: Verzió: 2018.11.23. A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-31/2014. Alapkezelő:

Részletesebben

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 Készült: 2014. augusztus 27. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122

Részletesebben

Féléves jelentés 2015. MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap

Féléves jelentés 2015. MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Féléves jelentés 2015 DIALÓG MARACANA Tőkevédett Származtatott Zártvégű Befektetési Alap MNB lajstromszám: 1112-234 MNB engedélyszám: KE-III-413/2010 ISIN kód: HU0000709464 A Féléves jelentés a kollektív

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2011. május 26. OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNTÁRSASÁG

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2011. május 26. OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNTÁRSASÁG VÉGLEGES FELTÉTELEK 2011. május 26. OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNTÁRSASÁG Minimum 10.000.000 össznévértékű, névre szóló jelzáloglevelek forgalomba hozatala az 1.000.000.000.000 Ft keretösszegű

Részletesebben

(1) Kibocsátó: UNICREDIT JELZÁLOGBANK ZRT.

(1) Kibocsátó: UNICREDIT JELZÁLOGBANK ZRT. 2010. március 8. UNICREDIT JELZÁLOGBANK ZRT. Maximum 3.00.000.000 Ft össznévértékű, névre szóló, dematerializált, fix kamatozású, tőzsdei bevezetésre kerülő UCJBF 2014/A Jelzáloglevelek nyilvános forgalomba

Részletesebben

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB2013/A sorozat 001 részlet

OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek. OJB2013/A sorozat 001 részlet OTP JELZÁLOGBANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG (Székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21.) Végleges Feltételek OJB2013/A sorozat 001 részlet minimum 10.000.000.000 Ft össznévértékű, névre szóló jelzáloglevél

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-323/2014. Alapkezelő:

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK december 4.

VÉGLEGES FELTÉTELEK december 4. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2009. december 4. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság maximum 5.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Raiffeisen Private Banking II. Kötvény 2. Sorozatrészletének

Részletesebben

Az eszközértékelés felfüggesztése: Ha az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott befektetési eszköz forgalmát felfüggesztik,

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2014. október 7.

VÉGLEGES FELTÉTELEK. 2014. október 7. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2014. október 7. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2014-2015. évi

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H fellendülő Európa tőkevédett származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-323/2014. Alapkezelő:

Részletesebben

Hirdetmény. az Amundi Rugalmas Kötvény Alap befektetési jegyeinek nyilvános kibocsátásáról

Hirdetmény. az Amundi Rugalmas Kötvény Alap befektetési jegyeinek nyilvános kibocsátásáról Hirdetmény az Amundi Rugalmas Kötvény Alap befektetési jegyeinek nyilvános kibocsátásáról Az Amundi Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság, (Cg. 01-10- 044149, székhely: 1011 Budapest,

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 28.

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 28. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2014. február 28. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2013-2014.

Részletesebben

A K&H euró fix plusz 6 származtatott nyíltvégű befektetési alap. TÁJÉKOZTATÓJA és KEZELÉSI SZABÁLYZATA

A K&H euró fix plusz 6 származtatott nyíltvégű befektetési alap. TÁJÉKOZTATÓJA és KEZELÉSI SZABÁLYZATA A K&H euró fix plusz 6 származtatott nyíltvégű befektetési alap elnevezésű, nyilvános, nyíltvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA és KEZELÉSI SZABÁLYZATA Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap Féléves jelentés 2017 I. félév Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője -

Részletesebben

TERMÉKTÁJÉKOZTATÓ ÉRTÉKPAPÍR ADÁS-VÉTEL MEGÁLLAPODÁSOKHOZ

TERMÉKTÁJÉKOZTATÓ ÉRTÉKPAPÍR ADÁS-VÉTEL MEGÁLLAPODÁSOKHOZ TERMÉKTÁJÉKOZTATÓ ÉRTÉKPAPÍR ADÁS-VÉTEL MEGÁLLAPODÁSOKHOZ Termék definíció Az Értékpapír adásvételi megállapodás keretében a Bank és az Ügyfél értékpapírra vonatkozó azonnali adásvételi megállapodást kötnek.

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK április 21.

VÉGLEGES FELTÉTELEK április 21. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2011. április 21. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2010-2011.

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK március 22.

VÉGLEGES FELTÉTELEK március 22. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2010. március 22. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 4.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2009-2010. évi

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 25.

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 25. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2011. február 25. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2010-2011.

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK március 4.

VÉGLEGES FELTÉTELEK március 4. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2011. március 4. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2010-2011. évi

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK április 20.

VÉGLEGES FELTÉTELEK április 20. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2010. április 20. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 30.000.000,- euró össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2009-2010. évi

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H versenyképes Európa 2 származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H versenyképes Európa 2 származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H versenyképes Európa 2 származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-911/2013. Alapkezelő: K&H Befektetési

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Készült: 2013. augusztus 12. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Kötvény Befektetési Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Kötvény Befektetési Alap Féléves jelentés 2016 I. félév Allianz Kötvény Befektetési Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Kötvény Befektetési Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK augusztus 25.

VÉGLEGES FELTÉTELEK augusztus 25. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2006. augusztus 25. RAIFFEISEN BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG 5.000.000.000 Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2006-2007. évi 25.000.000.000

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Abszolút Hozamú Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Abszolút Hozamú Alap Féléves jelentés 2016 I. félév Allianz Abszolút Hozamú Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Abszolút Hozamú Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

HIRDETMÉNY. Az OTP Reál Alfa III. Tőkevédett Alap ( Alap ) által kibocsátott, A sorozatú, OTP Reál Alfa III. Tőkevédett Alap befektetési jegy

HIRDETMÉNY. Az OTP Reál Alfa III. Tőkevédett Alap ( Alap ) által kibocsátott, A sorozatú, OTP Reál Alfa III. Tőkevédett Alap befektetési jegy HIRDETMÉNY Az alapkezelő, OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. és a forgalmazó, OTP Bank Nyrt. a MNB Pénzügyi Stabilitási Tanácsának 2015.07.23-án kelt, H-KE-III-702/2015. sz. engedélye alapján nyilvános

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK december 3.

VÉGLEGES FELTÉTELEK december 3. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2010. december 3. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 10.000.000.000,- Ft össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2010-2011.

Részletesebben

ALTERA Vagyonkezelő Nyrt.

ALTERA Vagyonkezelő Nyrt. FIGYELMEZTETÉS: A Tájékoztató jelen Kiegészítésével kapcsolatosan a Kibocsátó, az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy és a Forgalmazó felelőssége nem egyetemleges. A

Részletesebben

K&H euró vagyonvédett portfolió október nyíltvégű alapok alapja TÁJÉKOZTATÓJA

K&H euró vagyonvédett portfolió október nyíltvégű alapok alapja TÁJÉKOZTATÓJA A K&H euró vagyonvédett portfolió október nyíltvégű TÁJÉKOZTATÓJA a Magyar Nemzeti Bank által kiadott határozat száma: H-KE-III-747/2015. Alapkezelő: K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Részletesebben

AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON VALUE SZÁRMAZTATOTT DEVIZA BEFEKTETÉSI ALAP 2008. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az

Részletesebben

K&H Fix Plusz 7. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója

K&H Fix Plusz 7. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója K&H Fix Plusz 7. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott nyilvános forgalomba

Részletesebben

EGYESÜLÉSI TERVEZETE

EGYESÜLÉSI TERVEZETE Az MKB 24 Karát Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap és az MKB Megújuló Energia Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap EGYESÜLÉSI TERVEZETE JOGUTÓD ALAP: az MKB Forint Tőkevédett Likviditási Alap Alapkezelő:

Részletesebben

Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi kölcsönbe vételre

Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi kölcsönbe vételre amely létrejött egyrészről Lakcím/Székhely: --- Számlaszám: --- Adóazonosító jel/adószám: --- Telefonszám: --- Elektronikus levélcím: --- Postacím: --- Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő

Részletesebben

Féléves jelentés. 2015 I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap

Féléves jelentés. 2015 I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap Féléves jelentés 2015 I. félév Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (továbbiakban: az

Részletesebben

ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelő: Accorde Alapkezelő Zrt. (Székhely: 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) Forgalmazó: Concorde Értékpapír Zrt. (Székhely: 1123

Részletesebben

VÉGLEGES FELTÉTELEK június 10.

VÉGLEGES FELTÉTELEK június 10. VÉGLEGES FELTÉTELEK 2014. június 10. Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság legfeljebb 15.000.000,- euró össznévértékű, névre szóló Kötvények forgalomba hozatala a Raiffeisen 2013-2014. évi

Részletesebben

Féléves jelentés. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap

Féléves jelentés. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap Féléves jelentés I. félév 1 A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési alapkezelőkről

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamlépcső származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H hozamlépcső származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H hozamlépcső származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: H-KE-III-578/2013. Alapkezelő:

Részletesebben

Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi kölcsönbe adásra

Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi kölcsönbe adásra Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi amely létrejött egyrészről a Takarék Alapkezelő Zrt. (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10., cégjegyzékszám: Cg.01-10-045577, adószám:

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap Féléves jelentés 2016 I. félév Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (továbbiakban: az

Részletesebben

2011. május 23. Minimum Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények. nyilvános forgalomba hozatala a

2011. május 23. Minimum Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények. nyilvános forgalomba hozatala a V É G L E G E S F E L T É T E L E K 2011. május 23. Minimum 100.000.000 Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények nyilvános forgalomba hozatala a 10.000.000.000, Ft, azaz tízmilliárd forint

Részletesebben

2011. május 23. Minimum Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények. nyilvános forgalomba hozatala a

2011. május 23. Minimum Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények. nyilvános forgalomba hozatala a V É G L E G E S F E L T É T E L E K 2011. május 23. Minimum 100.000.000 Ft össznévértékű, névre szóló dematerializált Kötvények nyilvános forgalomba hozatala a 10.000.000.000, Ft, azaz tízmilliárd forint

Részletesebben

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap kereskedelmi kommunikáció 2014. november 2 háttér, piaci trendek 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 1Q15 2Q15 3Q15 4Q15

Részletesebben

A K&H fix plusz élelmiszer 2 származtatott nyíltvégű befektetési alap, mint BEOLVADÓ ALAP PORTFOLIÓ JELENTÉSE. A Beolvadás határnapja: május 30.

A K&H fix plusz élelmiszer 2 származtatott nyíltvégű befektetési alap, mint BEOLVADÓ ALAP PORTFOLIÓ JELENTÉSE. A Beolvadás határnapja: május 30. A K&H fix plusz élelmiszer 2 származtatott nyíltvégű befektetési alap, mint BEOLVADÓ ALAP PORTFOLIÓ JELENTÉSE A Beolvadás határnapja: 2011. május 30. JOGUTÓD ALAP: K&H plusz mezőgazdasági származtatott

Részletesebben

Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.)

Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzata a pénztári letétkezelésről 2014. március 15. 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1. Jelen Üzletszabályzat

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2019. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

Útmutató befektetési alapok nyilvántartásból törléséhez

Útmutató befektetési alapok nyilvántartásból törléséhez Útmutató befektetési alapok nyilvántartásból törléséhez Tartalom Irányadó jogszabályok... 3 A Felügyelet engedélyezési hatásköre... 3 Egyéb jogszabályi rendelkezések... 3 A Felügyelethez benyújtandó dokumentumok...

Részletesebben

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest,

Részletesebben

K&H Euró Fix 4. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékozatója

K&H Euró Fix 4. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékozatója K&H Euró Fix 4. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékozatója Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott nyilvános forgalomba

Részletesebben

K&H Euró Fix 6. Származtatott Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA

K&H Euró Fix 6. Származtatott Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA A K&H Euró Fix 6. Származtatott Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap elnevezésű, nyilvános, zártvégű értékpapír befektetési alap ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. K&H kettős kosár 2 tőkevédett származtatott zártvégű alap

TÁJÉKOZTATÓ. K&H kettős kosár 2 tőkevédett származtatott zártvégű alap TÁJÉKOZTATÓ a K&H kettős kosár 2 tőkevédett származtatott zártvégű alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatalához a Magyar Nemzeti Bank által kiadott engedély száma: H-KE-III-99/2014. Alapkezelő: K&H

Részletesebben

K&H Euró Fix 3. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója

K&H Euró Fix 3. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója K&H Euró Fix 3. Származtatott Zártvégû Értékpapír Befektetési Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata Rövidített tájékoztatója Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott nyilvános forgalomba

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap Féléves jelentés 2017 I. félév Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (továbbiakban: az

Részletesebben

Útmutató kockázati tőkealap nyilvántartásba vételéhez

Útmutató kockázati tőkealap nyilvántartásba vételéhez Útmutató kockázati tőkealap nyilvántartásba vételéhez Tartalom Irányadó jogszabályok... 3 A Felügyelet engedélyezési hatásköre... 3 Egyéb jogszabályi rendelkezések... 3 A Felügyelethez benyújtandó dokumentumok...

Részletesebben

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014.

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014. QUANTIS HUF Likviditási Alap Féléves jelentés 2014. Budapest, 2014. augusztus 26. Cím: H-1036 Budapest, Árpád fejedelem útja 79. 5. em. Cégjegyzékszám: 01-10-046082 Telefon: (36) 1 413 2280 Fax: (36) 1

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST BONITAS BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci

Részletesebben

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Vision Származtatott Befektetési

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2014.

FÉLÉVES JELENTÉS 2014. FÉLÉVES JELENTÉS 2014. REÁLSZISZTÉMA MARCO POLO NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY SZÁRMAZTATOTT ALAP Féléves jelentés a 2014 év I. félévéről ALAPADATOK Alap neve: Reálszisztéma-Marco Polo Nemzetközi Részvény Származtatott

Részletesebben

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Közép- Európai Részvény

Részletesebben

K&H Bank Rt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.khb.hu

K&H Bank Rt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.khb.hu K&H Havifix Euró 1. származtatott zártvégû értékpapír befektetési alap elnevezésû, nyilvános, zártvégû értékpapír befektetési alap összevont tájékoztatója K&H Bank Rt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. www.khb.hu

Részletesebben

ERSTE SÁVOS HOZAMMAX KÖTVÉNY 14.

ERSTE SÁVOS HOZAMMAX KÖTVÉNY 14. ERSTE SÁVOS HOZAMMAX KÖTVÉNY 14. 100%-os Tőkevédelem és magas hozam lehetősége az EUR/HUF árfolyamának stabilitásával! 1. Kinek ajánljuk a figyelmébe az Erste Sávos Hozammax Kötvény 14-t? akinek fontos

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben