Informatikai felügyelet

Átírás

1 Informatikai felügyelet Célok és módszerek Biztosítási szakmai konzultáció Gaidosch Tamás

2 Tartalom Az Informatikai felügyelet Felügyeleti eszközök Gyakorlat és tapasztalat Hasznos tippek Kérdések Magyar Nemzeti Bank 2

3 Az Informatikai felügyelet 2000-től működik Jelenleg főosztály Létszámkeret: 15 fő Speciális kompetencia igazgatóság Üzleti modell főosztály Informatikai felügyeleti főosztály Validáció és SREP főosztály Informatikai vizsgálati osztály Informatikai felügyeleti osztály Magyar Nemzeti Bank 3

4 Az Informatikai felügyelet Célja: a felügyelt intézmények informatikai megfelelőségének biztosítása Mit jelent a megfelelőség? Bit. (2014. évi LXXXVIII. törvény a biztosítási tevékenységről) és más ágazati törvények 42/2015. Kormányrendelet a pénzügyi intézmények, a biztosítók és a viszontbiztosítók, továbbá a befektetési vállalkozások és az árutőzsdei szolgáltatók informatikai rendszerének védelméről Az MNB1/2015. számú ajánlása az informatikai rendszer védelméről Az MNB 15/2015. számú ajánlása az interneten keresztül nyújtott pénzügyi szolgáltatások biztonságáról Szakmai standardok: ISO 27001, COBIT Az IT prudens, megbízható és biztonságos működése Magyar Nemzeti Bank 4

5 Prudens A cselekvés minden útja kockázatos, az elővigyázatosság tehát nem a veszély kerülésében rejlik (ami lehetetlen), hanem a kockázat kiszámításában és a határozott cselekvésben. Niccolo Machiavelli Magyar Nemzeti Bank 5

6 Biztonságos Magyar Nemzeti Bank 6

7 Stratégiai irányok Új területekre új módszerekkel prudenciális szempontból nagyobb haszon nagyobb bizonyosság Új kompetenciák fejlesztése / bevonása adatelemzés üzletifolyamat-elemzés visszaélési kockázatok elemzése Soft law eszközök Együttműködés javítása külső belső Magyar Nemzeti Bank 7

8 A felügyelt intézmények Magyar Nemzeti Bank 8

9 Felügyeleti eszközök Felügyelés Helyszíni (on-site) Helyszínen kívüli (off-site) Átfogó vizsgálat Célvizsgálat Témavizsgála t Utóvizsgála t Szabályozás Adatszolgál ta-tás alapú intézkedés Prudenciáli s megbeszélé s Egyéb eszközök (soft law) Magyar Nemzeti Bank 9

10 Vizsgálatok Éves vizsgálati terv Ad-hoc vizsgálatok Módszertan Fókuszterületek Tervezett Ad-hoc Magyar Nemzeti Bank 10

11 Módszertan Magyar Nemzeti Bank 11

12 COBIT: Control Objectives for IT We never got it right, in all these years, with the COBIT control objectives Eric Guldentops, 2011 COBIT 4.1 kontroll célkitűzések Val IT / Risk IT folyamtok COBIT 5 irányítási és menedzsment gyakorlatok COBIT 4.1 kontroll gyakorlatok Val IT / Risk IT menedzsment gyakorlatok COBIT 5 tevékenységek Magyar Nemzeti Bank 12

13 Vizsgálati területek IT biztonsági vizsgálat Üzleti folyamatok IT támogatottságának vizsgálata* IT stratégiai vizsgálat* Visszaélési kockázatok vizsgálata* Üzleti alkalmazások Általános IT kontrollok ellenőrzése Specifikus IT biztonsági kontrollok ellenőrzés Infrastruktúra Magyar Nemzeti Bank 13

14 Mire keressük a választ? Vizsgálat Kérdés IT biztonsági Üzleti folyamat támogatottsági IT stratégiai Csalás kockázati Biztonságosan működik-e az IT? Jogszabályoknak megfelel-e az IT? Alkalmazások jól kontrolláltak? Megbízhatunk-e a számokban? Adatok integritása biztosított? Üzleti stratégia megvalósítható? CAPEX/OPEX reális? Nincs túl nagy kockázat a projektekben? Megfelelően csökkenti az IT a csalás kockázatát? Magyar Nemzeti Bank 14

15 IT biztonsági vizsgálat: megközelítés Magas kockázat Közepes kockázat Számla Hitel Értékpapír Bankkártya Elektronikus csatornák Védelmi tűzfalak, IDS/IPS vírusvédelmi adatszivárgás elleni naplózó központi jogosultságkezelő Számviteli Távadatátviteli Adattárház Fióki (front-end) Rendszer Folyamat Jogosultság-kezelés Változáskezelés BCP/DRP Incidenskezelés Kockázatkezelés Fejlesztés Stratégia Projektvezetés Naplóelemzés Irányítás (Governance) Program-menedzsment Tesztelés Beszerzés Infrastruktúra-menedzsment Archiválás Magyar Nemzeti Bank 15

16 IT biztonsági vizsgálat: módszerek Dokumentáció vizsgálata Rendben vannak-e a papírok? Jogszabályi megfelelés dokumentáltsága Mintavétel és tesztelés folyamatok mentén Tényleg úgy dolgoznak-e, ahogy lepapírozták? Valójában jól dolgoznak-e? Konfigurációk vizsgálata Biztonsági beállítások tételes vizsgálata Magyar Nemzeti Bank 16

17 Üzleti folyamatok IT támogatottságának vizsgálata: módszer Vizsgálandó folyamatok kockázat alapú kiválasztása Folyamat felmérése Közreműködő rendszerek azonosítása Adatáramlások felmérése (interfészek) Kontrollok azonosítása és értékelése Alkalmazás szintű kontrollok Interfész kontrollok Szubsztantív eljárások (opcionális) Dokumentáció és következtetés Magyar Nemzeti Bank 17

18 IT stratégiai vizsgálat: módszer Üzleti stratégiai célok megismerése IT stratégiai célok megismerése Korreláció Projekt portfolió áttekintése Magas kockázatú projektek azonosítása CAPEX/OPEX tervek értékelése Dokumentáció és következtetés Magyar Nemzeti Bank 18

19 Visszaélési kockázatok vizsgálata: megközelítés (vélt) lehetőség Visszaélés racionalizálás motiváció / nyomás Visszaélés háromszög (Fraud Triangle) Magyar Nemzeti Bank 19

20 Visszaélési kockázatok vizsgálata: módszer Magas kockázatú alkalmazások/funkciók azonosítása Jogosultságok vizsgálata Naplózás vizsgálata Gyanús tranzakciók keresése Adatelemzés Dokumentáció és következtetés Magyar Nemzeti Bank 20

21 Adatelemzés Termékek azonosítása és folyamatfelmérés Adatforrások, adattáblák azonosítása Adatbekérések Átvett adatok ellenőrzése, egyeztetés a megkapott adatokról Újra-bekérés az egyeztetés alapján Javított adatok ellenőrzése Számítások elvégzése, eltérések azonosítása Egyeztetés az elvégzett számításokról, eltérésekről Eltérések magyarázatának bekérése Magyar Nemzeti Bank 21

22 Mintavételes tesztelés Helyes Hibás Tesztelt Problémák Mekkora legyen a minta? Mi legyen a mintavétel módszere? Milyen eséllyel találunk hibás tételt? Mit tegyünk, ha hibás tételt találtunk? Mit tegyünk, ha visszaélésre gyanakszunk? Magyar Nemzeti Bank 22

23 Teljes populációs tesztelés Helyes Hibás Tesztelt Problémák Ki ért hozzá? Mekkora lesz a ráfordítás? Hogyan automatizáljuk? Magyar Nemzeti Bank 23

24 Összehasonlítás Mintavétel Kockázatértékelés szükséges Bizonyosság a mintaméret függvénye A mintavétel nem mindig szakszerű (az eredmény félrevezető lehet) Nem egyértelmű teendők gyanús tételek esetén Könnyebb végrehajtani Kézi módszerek alkalmazhatók Teljes populáció Kockázatértékelés nem szükséges (máshol szükséges) Maximális bizonyosság Nem merül fel a probléma Egyértelmű teendők gyanús tételek esetén Nehéz végrehajtani Kézi módszerek ritkán alkalmazhatók Magyar Nemzeti Bank 24

25 Milyen vizsgálatokat nem végzünk? Titkos vizsgálatok Hacker eszközökkel végzett vizsgálatok Vulnerability scan Exploitation IT visszaélés-felderítési vizsgálatok Magyar Nemzeti Bank 25

26 Tipikus problémák Jogosultságkezelés gyengeségei Naplóelemzés alacsony hatásossága DRP (katasztrófahelyzet) felkészülés hiányosságai Kockázatelemzés hiányosságai Kiszervezéssel kapcsolatos félreértések Magyar Nemzeti Bank 26

27 Feltörekvő problémák Felhőbe való kiszervezés Shadow IT MDM (mobileszköz-menedzsment) hiánya Erőforráshiány Magyar Nemzeti Bank 27

28 Hasznos tippek a felügyeleti vizsgálathoz Felkészülés Ne gyártsunk fiktív vagy irreleváns dokumentumokat A nincs ilyen nem feltétlenül rossz válasz Helyszíni szakasz Tartsuk a menetrendet (interjúk és adatkérések) Küldjünk releváns és felkészült kollégákat az interjúkra Ne beszéljünk mellé és főleg ne akadályozzunk Érdemes érvelni, visszakérdezni, pontosítást kérni Biztosítsuk a technikai feltételeket Jelentés Záró megbeszélés fontossága Érdemes a véleményezési lehetőséget kihasználni, tévedésekre rávilágítani, hiányzó bizonyítékokat pótolni Magyar Nemzeti Bank 28

29 Összefoglalva Az IT Felügyelet a felügyelt intézmények informatikájának prudens, megbízható és biztonságos működését támogatja és ellenőrzi Hangsúlyos az IT biztonság vizsgálata (jogszabály alapján) Új területeket is vizsgálunk: üzleti folyamatok IT támogatottsága, IT stratégia, visszaélés kockázata Adatelemzés Nem hekkerkedünk Nem nyomozunk Magyar Nemzeti Bank 29

30 Köszönöm a figyelmet!