ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEK

Átírás

1 ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEK külföldi, konvertibilis pénznemben nyilvántrtott pénzforglmi számlák és lekötött betét számlák vezetéséhez Htályos: július 1-től A Kis-Ráb menti Tkrékszövetkezet (székhelye: 9343 Beled, Rákóczi Ferenc utc 131., S.W.I.F.T. kódj: TAKBHUHB, cégjegyzékszám: , tevékenységi engedély szám: 796/1997/F. számú ÁPTF htározt (1997. december 18.), I-593/2008. számú PSZÁF htározt (2008. június 16.) ( továbbikbn: Számlvezető hely) devizkorlátozások megszüntetéséről, vlmint egyes kpcsolódó törvények módosításáról szóló évi XCIII. törvény ( továbbikbn: Dtv.), pénzmosás és terrorizmus finnszírozásánk megelőzéséről és megkdályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény, pénzforglmi szolgálttás nyújtásáról szóló évi LXXXV. Törvény ( továbbikbn: Pft.), pénzforglom lebonyolításáról szóló 18/2009. (VIII. 6) MNB rendelet és egyéb htályos jogszbályi előírások figyelembevételével külföldi, konvertibilis pénznemben pénzforglmi számlát ( továbbikbn: pénzforglmi száml) nyit és vezet, vlmint lekötött számlát kezel. 1) Foglom meghtározások A jelen Áltlános Szerződési Feltételek lklmzás tekintetében: Pénzforglmi száml: z látr szóló, külföldi konvertibilis pénznemben vezetett pénzforglmi száml, melyet sját nevében és kockáztár üzletszerűen végzett rendszeres gzdsági tevékenységével kpcsoltos pénzforglmánk lebonyolítás céljából törvényben vgy kormányrendeletben megállpított kötelezettség lpján nyit, illetve nyitott ideértve helyi, helyi kisebbségi önkormányzt költségvetési elszámolási és elszámolási lszámláit, vlmint külföldi válllkozásnk z dóügyeivel összefüggésben nyitott belföldi pénzforglmi számláját is -továbbá z fizetési száml, mely rendelkezésének megfelelően, kifejezetten pénzforglmi számlként kerül megnyitásr. : A Számlvezető hellyel számlszerződést kötő fél. Gzdálkodó szervezet: Az állmi válllt, z egyéb állmi gzdálkodó szerv, szövetkezet, lkásszövetkezet, z európi szövetkezet, gzdsági társság, z európi részvénytársság, z egyesülés, z európi gzdsági egyesülés, z európi területi együttműködési csoportosulás, közhsznú társság, z egyes jogi személyek válllt, leányválllt, vízgzdálkodási társult, z erdőbirtokossági társult, végrehjtói irod, továbbá z egyéni válllkozó. Az állm, helyi önkormányzt, költségvetési szerv, z egyesület, köztestület, vlmint z lpítvány gzdálkodó tevékenységével összefüggő polgári jogi kpcsoltir is gzdálkodó szervezetre vontkozó rendelkezéseket kell lklmzni, kivéve, h vontkozó jogszbály e jogi személyekre eltérő rendelkezést trtlmz. Lekötött betétszáml: áltl mgsbb hozm elérése céljából külföldi konvertibilis pénznemben rendelkezésre álló szbd pénzeszközeinek elhelyezése érdekében nyitott fizetési száml. Betét elhelyezésének, lekötött betétszáml megnyitásánk nem feltétele, hogy z ügyfél Számlvezető helynél pénzforglmi rendelkezzen. számlávl 2) Pénzforglmi, illetve Betéti Keretszerződés megkötése és pénzforglmi száml megnyitás A Számlvezető hely külföldi konvertibilis pénznemben pénzforglmi számlát ( továbbikbn: pénzforglmi száml) nyit és vezet zoknk z ügyfeleknek, kik nnk nyitásár jogszbály erejénél fogv kötelezettek, illetve zoknk z egyéb ügyfeleknek, kik szbd krtukból pénzforglmi száml nyitásáról rendelkeznek. A Számlvezető hely Hirdetményben teszi közzé, hogy mely külföldi konvertibilis pénznemekben nyit pénzforglmi számlát. Egy nk több zonos, illetve különböző pénznemben megnyitott, pénzforglmi számláj lehet. A számlnyitás feltételeit pénzforglomról szóló htályos jogszbályok állpítják meg. A pénzbetét (törzstőke) elhelyezésére kötelezett gzdsági társságok, szövetkezetek, egyéb jogi személyek részére - pénzbetét (törzsbetét) elhelyezése céljából - Számlvezető hely számlát nyit, illetve betét elhelyezéséről igzolást állít ki. Gzdsági társság és szövetkezet esetében nyilvántrtásb történő bejegyzésük iránti kérelmük benyújtásánk igzolásáig, egyéb nyilvántrtásb vétellel létrejövő jogi személyek esetében nyilvántrtásb történő bejegyzésük igzolásáig fenti célr megnyitott száml pénzforglom lebonyolításár (terhelések kezdeményezésére, illetve jóváírások fogdásár) nem lklmzhtó. A pénzforglmi száml vezetését Számlvezető hely sl, illetve törvényes képviselőjével megkötött Pénzforglmi Keretszerződés lpján és nnk keretei között válllj.

2 Pénzforglmi Keretszerződésben, illetve jelen Áltlános Szerződési Feltételekben meghtározott módon, pénzforglmi számlán nyilvántrtj rendelkezésére álló pénzeszközöket, teljesíti z zok terhére érkező fizetési megbízásokt, továbbá jóváírj jvár érkező pénzeszközöket. A Számlvezető hely Betéti Keretszerződés lpján lekötött betéti számlát nyit. A lekötött betéti számlán elhelyezett összeget Számlvezető hely lekötött betétként kezeli. A betétlekötés és betéti műveletek kezdeményezésének, végrehjtásánk szbályit Betéti Keretszerződés trtlmzz. képviselőjének zt személyt tekinti és Pénzforglmi Keretszerződést, illetve Betéti Keretszerződést zzl személlyel köt, ki jogi formáját szbályozó jogszbály lpján első számú vezetőjeként képviseletére jogszbály erejénél fogv egyedül, vgy más cégjegyzésre jogosult személlyel együttesen jogosult, és ezen jogosultságát hitelt érdemlően igzolj.. gzdálkodó szervezet vezetőjének megválsztás tekintetében vezető megválsztásár vontkozó okirt bírósági, cégbírósági átvételének igzolását, illetőleg - egyéni válllkozó esetén - z érvényes válllkozói igzolvány bemuttását, vlmint vezetőjének láírás tekintetében közjegyző áltl hitelesített láírási címpéldány bemuttását fogdj el. Pénzforglmi Keretszerződés, illetve Betéti Keretszerződés megkötésekor, mennyiben pénzforglmi száml nyitás vgy devizbetét elhelyezése nk Számlvezető hellyel z első üzleti kpcsolt, kkor pénzmosás és terrorizmus finnszírozásánk megelőzéséről és megkdályozásáról szóló jogszbályoknk megfelelően, képviselője, meghtlmzottj zonosítását Számlvezető hely elvégzi és jogszbályok áltl előírt dtokt rögzíti, vlmint felkéri Tuljdonosi nyiltkozt megtételére. A, képviselője, meghtlmzottj jogszbálybn meghtározott személyi zonosító okmányokt, egyéb okirtokt köteles Számlvezető helynek bemuttni, illetve rendelkezésére bocsátni. A szerződéses kpcsolt fennállás ltt, képviselője, meghtlmzottj köteles z áltl Számlvezető hely rendelkezésére bocsátott zonosító dtokbn bekövetkezett bármely változásról 5 (öt) munknpon belül értesíteni Számlvezető helyet. A tájékozttási kötelezettség elmulsztásából szármzó károk kockáztát viseli. Pénzforglmi Keretszerződés vgy Betéti Keretszerződés megkötésekor és minden további előírt nyiltkozttételi esetben pénzmosási jogszbályokbn előírt írásbeli nyiltkoztot is bekéri. rendelkezésére bocsátott dtokt jogszbályokbn foglltknk megfelelően kezeli. pénzforglmi száml megnyitását jogszbályokkl összhngbn meghtározott igzoló okmányok benyújtásához köti. A htályos pénzforglmi jogszbályok lpján pénzforglmi száml nyitásához szükséges okirtok: ) jogi személy és jogi személyiség nélküli gzdsági társság létrejöttéhez szükséges nyilvántrtásb ( továbbikbn: nyilvántrtás) már bejegyzett jogi személy és jogi személyiség nélküli gzdsági társság esetében nyilvántrtást vezető szervezettől szármzó, nyilvántrtásb vételt igzoló, 30 (hrminc) npnál nem régebbi okirt (cégkivont), közokirtb fogllt, vgy ügyvéd áltl ellenjegyzett, válllkozás vgy szervezet jellege szerinti lpító dokumentumnk (pl. társsági szerződés, lpító okirt, lpszbályzt) nyilvántrtásb vevő htóság /cégbíróság vgy más htóság (pl. Megyei Bíróság)/ áltl elfogdott htályos példány, közjegyző áltl hitelesített láírási címpéldány vlmint dószámát és sttisztiki számjelét igzoló okirt (mennyiben zt cégkivont nem trtlmzz), b) nyilvántrtásb még be nem jegyzett jogi személy és jogi személyiség nélküli gzdsági társság ügyvédi ellenjegyzéssel ellátott lpító okirtánk (társsági szerződésének) másolti példány, közjegyző áltl hitelesített láírási címpéldány vlmint h cégbejegyzésre kötelezett és pénzforglmi száml megnyitás nem feltétele cégbejegyzési kérelem benyújtásánk cégbejegyzési kérelem benyújtás során cégbíróságtól kpott elektronikus tnúsítvány vgy nnk ügyvédi ellenjegyzéssel hitelesített ppír lpú másolt, c) áltlános forglmi dó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve z áltlános forglmi dó fizetésére kötelezett egyéni válllkozó esetében z Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivtlnál

3 történt nyilvántrtásb vételéről szóló okirt másolti példány. Egyéni válllkozó esetében z egyéni válllkozói, illetőleg tevékenység végzéséhez szükséges más igzolvány másolt. d) pénzforglmi száml nyitásár nem kötelezett szervezet esetén szervezet jogi formájár vontkozó előírások szerint létrejöttére, illetve nyilvántrtásb vételére vontkozó okmányok, irtok. Devizkülföldi válllkozások és szervezetek esetében számlnyitáshoz z lábbi dokumentumokt kell bekérni: - A társság lpítói dokumentumát z Országos Fordító és Fordításhitelesítő Irod (OFFI) áltl hitelesített mgyr nyelvű fordítássl. Már bejegyzett társság esetén bejegyzést igzoló, hrminc npnál nem régebbi cégkivontot is hiteles mgyr fordítássl. - A társságot képviselni jogosult személyek közjegyzővel hitelesített láírási címpéldányát, és nnk idegen nyelvű okirt készítésére jogosult közjegyző vgy z OFFI áltl hitelesített mgyr fordítását. A pénzforglmi számlát Számlvezető hely zonnli htállyl megszünteti, h nyilvántrtásb még be nem jegyzett pénzforglmi devizszáml megnyitását követő 90 (kilencven) npon belül nyilvántrtást vezető szervezettől szármzó, 30 (hrminc) npnál nem régebbi okirttl (cégkivont) nem igzolj, hogy nyilvántrtásbn szerepel. A, illetve nevében eljáró, képviseleti joggl rendelkező személy(ek) kötelesek Számlvezető hely részére megdni mikroválllkozási minősítés elbírálásához szükséges fogllkozttotti létszámr, árbevételre és mérlegösszegre vontkozó dtokt, mjd láírásávl/láírásukkl jóváhgyni z 1. számú melléklet szerinti Nyiltkoztot. 3) Száml feletti rendelkezés A pénzforglmi száml felett teljeskörűen (ok), illetve meghtlmzás erejéig meghtlmzottk rendelkezhet(nek). A nk, illetve képviseletére jogosult személy(ek)nek (cégképviselet) vn lehetősége rr, hogy meghtározz pénzforglmi száml felett rendelkezni jogosult személyeket (ki dott esetben önmg is lehet). A, illetve képviseletére jogosult személy(ek) bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságukt bbn z esetben gykorolhtják, h megválsztásukt (kinevezésüket), vlmint láírásukt - szervezet jogi formájár vontkozó sjátosságok figyelembevételével - hitelt érdemlő módon (pl. z illetékes cégbíróság áltl érkeztetett bejegyzési vgy változásbejegyzési kérelemmel és láírási címpéldánnyl) igzolják. A gzdálkodó szervezet vezetőjének megválsztás tekintetében Számlvezető hely vezető megválsztásár vontkozó okirt bírósági, cégbírósági átvételének igzolását, illetőleg - egyéni válllkozó esetén - z érvényes válllkozói igzolvány bemuttását, képviseletére jogosult személy (vezető) láírás tekintetében pedig közjegyző áltl hitelesített láírási címpéldány bemuttását fogdj el. H vittott bejelentő jogosultság gzdálkodó szervezet képviseletére, Számlvezető hely bejelentés szempontjából gzdálkodó szervezet képviseletére jogosultnk tekinti bejelentőt mindddig, míg szervezet nyilvántrtásár vontkozó jogszbályok szerint szervezet képviseletére jogosult. A, illetve képviseletére jogosult személy(ek) pénzforglmi száml felett rendelkezésre jogosultk nevét és láírásmintáját, vlmint rendelkezés módjár vontkozó egyéb kikötéseket z erre célr szolgáló és Számlvezető hely áltl rendelkezésre bocsátott nyomttványon ( továbbikbn: láírásbejelentő krtonon) kötelesek bejelenteni (állndó meghtlmzottk). A képviseletére jogosult személynek pénzforglmi száml felett rendelkezni jogosultk bejelentésekor cégszerű láírását kell hsználni. Ez zt jelenti, hogy z láírásbejelentő krtonnk neve és láírás rovtábn cégszerű láírását, zz cég előnyomott neve (mi lehet bélyegző is) mellett közjegyző áltl hitelesített láírási címpéldány szerinti láírását kell feltüntetni. Amennyiben bélyegző hsználtot kíván bejelenteni, kkor zt z láírás bejelentő krton erre célr rendszeresített helyén külön is fel kell tüntetni (be kell muttni) Az láírás bejelentését 2 (kettő) példánybn kell megtenni. A pénzforglmi száml feletti rendelkezési jogosultság ttól nptól kezdve htályos, mikor, illetve képviseletére jogosult személy megfelelően kitöltött láírásbejelentő krtont Számlvezető helynél benyújtott és zt Számlvezető hely érvénybe helyezte. Amennyiben devizkülföldi pénzforglmi számláj feletti rendelkezésre vontkozó meghtlmzást nyiltkoztot külföldön állították ki, zt teljes bizonyító erejű mgánokirtként Számlvezető hely csk kkor köteles elfogdni, h zt

4 kiállítás helye szerint illetékes mgyr külképviseleti htóság hitelesítette. A pénzforglmi száml feletti rendelkezésre vontkozó meghtlmzás lehet eseti (egy lklomr szóló) is, mely meghtlmzó okirtbn meghtározott megbízás egyszeri elvégzésére jogosít. Az eseti meghtlmzást közokirtbn, vgy teljes bizonyító erejű mgánokirtbn köteles megdni oly módon, hogy z egyértelműen trtlmzz meghtlmzott személyzonosságánk megállpításához szükséges dtokt és rendelkezési jog trtlmát. pénzforglmi száml feletti rendelkezésre felhtlmzott személy zonosítását vontkozó jogszbályok ( pénzmosás és terrorizmus finnszírozásánk megelőzéséről és megkdályozásáról szóló törvény) lpján elvégezi és jogszbályok áltl előírt dtokt rögzíti. rendelkezésre jogosult személytől csk zután fogd el rendelkezést, h z zonosítás már megtörtént. A egyéb kikötése hiányábn, z elsőként megnyitott pénzforglmi száml, vgy lekötött betétszáml felett bejelentett személyek rendelkezhetnek további megnyitásr kerülő, összes pénzforglmi száml, illetve lekötött betétszáml felett. Amennyiben z első pénzforglmi számlájár, vgy lekötött betétszámlájár vontkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megdni következő pénzforglmi számlájár vontkozón, kkor külön láírás bejelentő krtont kell benyújtni szintén 2 (kettő) példánybn, melyen fel kell tüntetni z új pénzforglmi száml számát. H nk több pénzforglmi számláj és/vgy lekötött betétszámláj vn Számlvezető helyen, és z láírásbejelentő krtonon bejelentett rendelkezni jogosult személyek z egyes fizetési számlák esetében eltérnek, úgy köteles megjelölni zt z láírásbejelentő krtont, melyen zok természetes személyek szerepelnek, kik z újonnn megnyitásr kerülő pénzforglmi devizszáml felett is rendelkezhetnek. A rendelkezésre bejelentett személyekben történt változásokt, új személyek bejelentését kizárólg új láírásbejelentő krton kitöltésével kezdeményezheti. A pénzforglmi száml feletti rendelkezési joggl meghtlmzott személyek rendelkezési jogosultságát Számlvezető hely mindddig érvényben lévőnek tekinti, míg z láírási jogbn beállott változást (módosítást, törlés) Számlvezető hellyel írásbn nem közli. A illetve képviseletére jogosult személy módosítás/törlése esetén változás okát hitelt érdemlő módon igzolni kell Számlvezető helynél ( cégbírósághoz elektronikus úton benyújtott dokumentum, úgymint változás bejegyzési kérelem és közgyűlési htározt, vgy közgyűlési htározt helyett egységes szerkezetbe fogllt - z eredeti példánybn ügyvéd vgy jogtnácsos áltl ellenjegyzett - z új képviselő nevét trtlmzó társsági szerződés, lpszbály, lpító okirt stb. egy z elektronikusn benyújtott dokumentumml megegyező - példányávl és/vgy cégbíróság áltl módosítás elfogdásáról megküldött részletes elektronikus tnúsítványnk nevében eljáró ügyvéd áltl hitelesített példányávl). A rendelkezése nélkül vgy nnk ellenére Számlvezető hely egyrészt jogszbályi felhtlmzás lpján, másrészt számlvezetéshez kpcsolódó, z ktuális Hirdetményben fogllt jutlékkl és díjjl terhelheti meg pénzforglmi devizszámlát. A Számlvezető hely jogszbályi felhtlmzás lpján történő terhelésről előzetesen nem értesíti kötelezett t. 4) A fizetési megbízások teljesítésének áltlános szbályi fizetési megbízások teljesítése során - jogszbálybn meghtározott eseteket kivéve - kizárólg megbízó fizetési megbízásbn fogllt rendelkezései szerint jár el. A nk fizetési megbízásokt z erre célr rendszeresített formnyomttványokon, z egyes fizetési módok esetében htályos pénzforglmi jogszbályokbn rögzített, teljesítéshez szükséges dttrtlom feltüntetése mellett kell megdni. A Számlvezető hely - térítés ellenében - nyomttványokt rendelkezésére bocsátj, és csk z e nyomttványokon dott megbízásokt fogdj el teljesítésre. A nyomttványokt jól olvshtó módon, jvítás nélkül, csk fekete vgy kék színű tintávl író tolll, illetve írógéppel vgy nyomttóvl lehet kiállítni, és zt követően bejelentett módon láírni. A Számlvezető helyen kifüggesztett kitöltési útmuttó nyújt segítséget nyomttványok kitöltéséhez. H fizetési megbízás jogszbályokbn előírt követelményeknek nem felel meg, Számlvezető hely fizetési megbízás teljesítését visszutsítj. A hiányosn vgy ponttlnul dott megbízásokért Számlvezető hely felelősséget nem válll és z ezzel kpcsoltosn felmerülő

5 költségekkel pénzforglmi számláját megterheli. A Számlvezető hely szóbn vgy telefonon keresztül közölt, illetve e- mil üzenet formájábn továbbított fizetési megbízást nem fogd el. A Számlvezető hely befogdj személyesen benyújtott, posti úton feldott, illetve vontkozó szerződés kiegészítés megkötése esetében, z bbn fogllt rendelkezéseknek megfelelően elektronikus úton érkezett megbízásokt. A fizetési megbízásokt Számlvezető hely zok beérkezésének sorrendjében átvettnek tekinti, fizetési megbízás beérkezésének időpontját (év, hó, np, ór, perc) fizetési megbízáson/megbízásbn rögzíti és tárolj. A fizetési megbízásokt Számlvezető hely htályos pénzforglmi jogszbályok vgy eltérő rendelkezésének hiányábn - z átvétel sorrendjében teljesíti. Az átvétel sorrendjére vontkozón Számlvezető hely nyilvántrtás z iránydó. A készpénzfizetési megbízásokt htályos pénzforglmi jogszbályok áltl kötelezően sorb állított fizetési megbízások kivételével Számlvezető hely zonnl lekönyveli, tekintet nélkül z egyéb átvett, számlvezető rendszerben rögzített tételekre. nyilvántrtásb még be nem jegyzett jogi személy és jogi személyiség nélküli gzdsági társságok és szövetkezetek részére megnyitott pénzforglmi száml terhére és z lpítói vgyon kivételével jvár fizetési megbízást csk kkor teljesít, h igzolt, hogy nyilvántrtásb történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtott, vlmint dószámát és sttisztiki számjelét közölte. A nyilvántrtásb vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforglmi száml terhére és z lpítói vgyon kivételével jvár befogdott fizetési megbízások teljesítése érdekében fentiekben meghtározott feltételek teljesítésén túl, igzolniuk kell nyilvántrtásb vételük megtörténtét is. fizetési megbízásokt kkor teljesíti, h megbízáson lévő láírás(ok)nk, illetve pénzforglmi száml felett rendelkezésre jogosult(k) bejelentett láírásávl vló zonosság megállpíthtó. Amennyiben htályos jogszbályok lpján z zonosításnk kötelező esete áll fenn, Számlvezető hely kkor teljesíti fizetési megbízást, h z zonosítndó személy zonosítását el tudt végezni. fizetési megbízásink teljesítése érdekében jogosult "közreműködő" tevékenységét igénybe venni. H közreműködő felelősségét jogszbály vgy üzletszbályzt korlátozz, Számlvezető hely felelőssége közreműködő felelősségéhez igzodik. A Számlvezető hely nem felel z olyn károkért, melyek erőhtlom, bel- vgy külföldi htósági rendelkezés, szükséges htósági engedély megtgdás vgy késedelmes megdás folytán következnek be. megbízási díjk, jutlékok, kmtok mértékét, továbbá z lklmzott árfolymokt, z egyes fizetési módoknál lklmzott teljesítési htáridőket, egyes egyéb számlvezetési feltételeket Hirdetményeiben teszi közzé. 5) Fizetési megbízások jóváhgyás Fizetési megbízások teljesítését - htósági átutlás és z átutlási végzés lpján végzett átutlás kivételével Számlvezető hely kkor hjthtj végre, h, mint fizető fél zt előzetesen jóváhgyt. A fizetési megbízás jóváhgyás, több fizetési művelet teljesítésére vontkozó együttes jóváhgyás előzetes nyiltkozt lpján történik. A fizetési megbízás teljesítés áltli előzetes jóváhgyásánk Számlvezető hely fizetési megbízás Számlvezető helyen bejelentett módon történő láírásánk és Számlvezető helyhez történő benyújtásánk együttes megtörténtét tekinti. Felhtlmzó levélen lpuló beszedési megbízás teljesítésének áltli előzetes jóváhgyás Felhtlmzó levél áltl - Számlvezető helynél bejelentett módon történő - láírásávl és Számlvezető helyhez nyilvántrtásb vétel céljából történő benyújtásávl együttesen vlósul meg. A trtlmilg helyes Felhtlmzó levél esetében Számlát kezelő kirendeltség vezetője egyedileg dönt Felhtlmzó levél nyilvántrtásb vételéről, illetve befogdásánk elutsításáról. A befogdó, illetve elutsító döntés meghoztláig Számlvezető hely nem teljesíti szóbn forgó Felhtlmzó levél lpján benyújtott fizetési megbízásokt, zok teljesítését felhtlmzó levél hiányár hivtkozv visszutsítj. A nyilvántrtásb vett Felhtlmzó levelet Számlvezető hely Felhtlmzó levél lpján benyújtott beszedési megbízás teljesítés áltl történő előzetes jóváhgyásánk tekinti. A november 1-jét megelőzően Számlvezető hely áltl már nyilvántrtásb vett, előzetes jóváhgyását megtestesítő Felhtlmzó levél z érintett előzetes értesítése mellett z erre kijelölt

6 döntési fórum (Számlát kezelő kirendeltség vezetője) áltl felülvizsgáltr kerül. A hivtkozott fórum egyedileg dönt Felhtlmzó levél Számlvezető hely nyilvántrtásából történő törléséről, vlmint esetileg engedélyezi, vgy utsítj el felülvizsgált időtrtm ltt Számlvezető helyhez beérkezett, felhtlmzó levélen lpuló beszedési megbízás teljesítését. A Számlvezető hely z elutsító döntésről írásbn tájékozttj t. A Pénzforglmi Keretszerződés láírásávl előzetesen jóváhgyj egyrészt Számlvezető hely téves bejegyzésének fizetési számlán történő helyesbítését, másrészt számlvezetéshez kpcsolódó, Pénzforglmi Keretszerződésben, vlmint Pénzforglmi Keretszerződés mellékletét képező ktuális Hirdetményben fogllt jutlék, költség és díj pénzforglmi számlán történő elszámolását. A fizetési megbízás teljesítését Számlvezető hely áltl történt átvételét követően nem vonhtj vissz. Kivételt képeznek áltl terhelési np megdásávl kezdeményezett átutlási megbízások, vlmint fizetési számláj terhére fogdott csoportos beszedési megbízások, hol fizetési megbízás teljesítését Számlvezető helyhez eljutttott, Számlvezető helynél bejelentett módon láírt rendelkező levél formájábn terhelési npot megelőző bnki munknp végéig külön indoklás nélkül visszvonhtj. A fizetési megbízás kedvezményezettje áltl közvetlenül vgy számlvezető pénzforglmi szolgálttóján keresztül benyújtott fizetési megbízás visszvonását teljesítés npján kizárólg Kedvezményezett, z áltl kiállított írásbeli hozzájáruló nyiltkozt Számlvezető helyhez történő benyújtásávl kezdeményezheti. 6) Fizetési módok A pénzforglmi számlájávl kpcsoltbn - h fizetési módot jogszbály kötelezően nem írj elő - következő fizetési módok lklmzhtók: ) fizetési számlák közötti fizetési módok: ) átutlás, 1. egyszerű átutlás, 2. csoportos átutlás, 3. rendszeres átutlás, 4. htósági átutlás, átutlási végzés. b) beszedés 1. felhtlmzó levélen lpuló beszedés, 2. váltóbeszedés, 3. csekkbeszedés, 4. csoportos beszedés, 5. htáridős beszedés 6. okmányos beszedés. c) okmányos meghitelezés (kkreditív) b) pénzforglmi számlához kötődő készpénzfizetési módok: b) készpénzbefizetés pénzforglmi számlár, bb) készpénzkifizetés pénzforglmi számláról. H ok egymás között más fizetési módbn nem állpodnk meg, pénzforglmi számláról történő kifizetést egyszerű átutlássl kell teljesíteni. 7) A fizetési megbízások teljesítésének szbályi Áltlános szbályok: fizetési megbízás teljesítési htáridejét /Kedvezménye zett áltl megjelölt későbbi időpont (teljesítési dátum), vgy jogszbály eltérő rendelkezése hiányábn - fizetési megbízás befogdásánk időpontjától számítj. A fizetési megbízás befogdásánk időpontj: - átutlás esetén z z időpont, mikor Számlvezető hely z átutlási megbízást teljesítéséhez szükséges vlmennyi dt így különösen rendelkezésre jogosult bezonosítását lehetővé tevő dt - birtokábn átvette, és pénzügyi fedezet htósági átutlás, átutlási végzés részteljesítése esetén z első részfizetés pénzügyi fedezete - rendelkezésre áll; - beszedés esetén ) kedvezményezett ügyfél Számlvezető helye szempontjából z z időpont, mikor Számlvezető hely beszedési megbízást rá háruló feldtok teljesítéséhez szükséges vlmennyi dt - ideértve rendelkezésre jogosult zonosítását is -, okirt birtokábn átvette, b) fizető fél Számlvezető helyének szempontjából z z időpont, mikor beszedési megbízást rá háruló feldtok teljesítéséhez szükséges vlmennyi dt, okirt birtokábn átvette; - készpénzfizetés esetén ) pénztári befizetésnél z z időpont, mikor kiszolgáló pénztár teljesítéshez szükséges vlmennyi dt birtokábn Befizetőtől készpénzt átvette, b) kifizetésnél z z időpont, mikor fizetési megbízást kifizető hely kifizetéshez szükséges vlmennyi dt

7 birtokábn átvette, és fizetési megbízás pénzügyi fedezete rendelkezésre áll. fizetési megbízások teljesítése során - jogszbálybn meghtározott eseteket kivéve - kizárólg fizetési műveletet kezdeményező áltl fizetési megbízásbn fogllt rendelkezései szerint jár el. A htályos pénzforglmi jogszbályok, illetve felek eltérő rendelkezésének hiányábn fizetési megbízás teljesülésének időpontj z np, mikor pénzösszeget z átutlás, illetve beszedési megbízás kedvezményezettjének fizetési számláján jóváírják. A pénzforglmi számlár történő készpénzbefizetés vgy pénzforglmi számláról történő készpénzkifizetés kkor teljesül, mikor készpénzt kifizető hely pénztáránál be- vgy kifizetik. Amennyiben fizetési megbízás htályos pénzforglmi jogszbályok előírásib ütközik, és Számlvezető hely ezt észleli, kkor fizetési megbízás teljesítését megtgdj. H Számlvezető hely htályos pénzforglmi jogszbályok előírási lpján fizetési megbízás teljesítését visszutsítj, visszutsítás okát közli és z okmányokkl vgy ellenjegyzéssel ellátott fizetési megbízást és z okmányokt visszküldi, egyéb ppír lpú és elektronikusn benyújtott megbízások esetén visszutsításról szóló értesítést küld. A megbízások teljesítésének pontos rendjéről, vlmint fizetési megbízások jóváírásánk várhtó időpontjáról z ktuális Hirdetmény d útmuttást. Részletes szbályok.) Jóváírások számlán pénzforglmi számlán htályos pénzforglmi jogszbályok előírásink megfelelően, korlátozás nélkül teljesíthet jóváírást. pénzforglmi száml jvár érkező deviz- illetve forintösszegeket z ktuális Hirdetményben meghtározott árfolymok lklmzásávl és értéknppl számolj el sl. A pénzforglmi számláján történő jóváírás értéknpj nem lehet későbbi, mint z munknp, mikor szóbn forgó fizetési művelet összege Számlvezető hely nostro számláján jóváírásr került. A Számlvezető hely átutlássl pénzforglmi számlár érkező összegeket megdott pénznemben írj jóvá megbízásbn megjelölt pénzforglmi számláján. Amennyiben z átutlt összeg pénzneme eltér fizetési megbízásbn megjelölt pénzforglmi száml pénznemétől, de z engedélyezett pénznemek egyike - és z átutlás külön rendelkezést nem trtlmz - Számlvezető hely utomtikusn, konverziós trnzkcióként jóváírj z összeget z átutlásbn megjelölt pénzforglmi számlán. pénzforglmi számlár történő vlut és forint befizetéseket befizetés npján írj jóvá számláján. H befizetett összeg pénzneme eltér pénzforglmi száml pénznemétől, Számlvezető hely befizetett forintot, vlutát z áltl jegyzett és üzleti helyiségeiben megtekinthető devizeldási, illetve vlutvételi/devizeldási árfolymon konvertálj. Vlut befizetés bármilyen típusú pénzforglmi számlár nem honos (nem Számlvezető hely), de deviz- számlvezető fiókbn is végezhető. A pénzforglmi száml megnyitás előtt történő átutlás, vlmint ponttln, vgy hiányos megbízás esetén Számlvezető hely beérkezett összeget számlnyitásig, illetve fizetési megbízás pontosításáig függő számlán trtj. A függő számlán z összeg nem kmtozik. Az ebből eredő díjk és esetleges veszteségek t terhelik. b.) Terhelések számlán zon pénznemekben teljesít átutlást, melyekben vlmely külföldi pénzforglmi szolgálttónál (bnknál) nostro számlát vezet. Átutlási megbízás csk honos fiókbn dhtó le. Honos fiók z Számlvezető hely, melynél z ügyfél megnyitott pénzforglmi devizszámláját. A Számlvezető hely tárgynpi feldolgozásr z ktuális Hirdetményében közzétett időpontig bedott átutlási megbízásokt veszi át. Ezen időpont után benyújtott átutlási megbízásokt Számlvezető hely következő bnki munknpon érkezettnek tekinti és teljesítési htáridőket ttól nptól számítj. Amennyiben következő np munkszüneti np, kkor feldolgozás z zt követő első bnki munknpon történik meg. Amennyiben z átutlási megbízást teljesítési nppl tölti ki, úgy Számlvezető hely z átutlási megbízásbn feltüntetett bnki munknpon dolgozz fel megbízást. htálybn lévő szbályoknk megfelelően kötelezettség elválllás esetén - rgszkodik hhoz, hogy mind megbízásr, mind kpcsolódó jutlékr, díjr fedezet biztosított legyen. Ezen kívül fizetési megbízás teljesítésének előfeltétele z, hogy pénzforglmi számláján legyen számlegyenleg. Amennyiben z átutlási megbízás fedezete nem áll teljes egészében rendelkezésre fizetésre kötelezett

8 pénzforglmi számláján, kkor Számlvezető hely részteljesítést nem végez. Külön megállpodás hiányábn z olyn átutlási megbízásokt, melyek összege meghldj terhelendő pénzforglmi száml egyenlegét, Számlvezető hely egyidejű értesítése mellett visszküldi, illetve sl történt megállpodás lpján sorb állítj. A Számlvezető hely fedezetlen átutlási megbízás esetén részteljesítést nem végez. Ilyen esetben Számlvezető hely kkor is kéri ismételt rendelkezését, h z eredeti fizetési megbízás más fizetési számláról történő konverzióvl egyébként teljesíthető lenne. átutlási megbízásit z ktuális Hirdetményben meghtározott árfolym lklmzásávl és teljesítési nppl teljesíti. vlut kifizetési megbízását vontkozó ktuális Hirdetményben meghtározott devizértékig megbízás npján teljesíti. Ezen értékhtárt meghldó megbízások pénztári kifizetését Számlvezető hely 3 (három) munknppl előbb történő értesítés mellett tudj válllni. téves bejegyzés helyesbítését nem tekinti fizetési műveletnek. A téves számlvezetői bejegyzésből eredő bármely irányú eltérés fizetési száml egyenlegében nem eredményezhet vgyonábn beálló változást. Ennek megfelelően Számlvezető hely jog és kötelessége sját tévedésén lpuló jóváírás vgy terhelés esetén téves bejegyzést elévülési időn belül külön rendelkezése nélkül minden egyéb, számláját érintő fizetési megbízást z előnyösen rngsorolt htósági átutlást és átutlási végzést, vlmint z egyéb szerződési viszonyból szármzó zárolást megelőzően - helyesbíteni. A helyesbítésről Számlvezető hely z ok megjelölésével utólg tájékozttj t. A fizetési megbízások közül Számlvezető hely először - rendelkezése és z áltl meghtározott sorrendre tekintet nélkül - htályos pénzforglmi jogszbályokbn foglltk lpján benyújtott htósági átutlás és átutlási végzés megbízásokt teljesíti, z ott meghtározott módon. A és Számlvezető hely között létrejött egyéb pénzforglmi szolgálttásr vgy kiegészítő pénzforglmi szolgálttásr vontkozó szerződés lpján keletkező bnki követeléseket Számlvezető hely beszámítási jogávl élve vontkozó szerződésben rögzített hozzájáruló ügyfélnyiltkozt lpján z előnyösen rngsorolt htósági átutlást és átutlási végzést követően, de még áltl kezdeményezett megbízások előtt teljesíti. A külön, eseti rendelkezése nélkül, de Pénzforglmi Keretszerződésben rögzített felhtlmzás lpján Számlvezető hely beszámítási jogávl élve megterhelheti nál vezetett pénzforglmi számláját számlvezetési tevékenysége körében keletkezett esedékes követelésével. A Számlvezető hely sl szemben pénzforglmi szolgálttói tevékenysége körében keletkezett esedékes követelését - htályos pénzforglmi jogszbályokbn felsorolt előnyösen rngsorolt htósági átutlást és átutlási végzést követően, de még áltl kezdeményezett fizetési megbízásokt megelőzően teljesíti. A Számlvezető helyet ez jog csőd bejelentéséről, illetve felszámolási eljárás elrendeléséről történő tudomásszerzéséig illeti meg. A pénzforglmi számlához kötődő készpénzfizetési megbízásokt, vlmint nk Felhtlmzó levélben rögzített ezirányú rendelkezésének megfelelően felhtlmzó levél lpján kezdeményezett beszedési megbízás teljesítéseket számlán kötelezően sorb állított htósági átutlás és z átutlási végzés teljesítését követően, szükséges fedezet megléte esetén Számlvezető hely zonnl lekönyveli, tekintet nélkül Számlvezető hely nyilvántrtásábn rögzített egyéb ügyfélmegbízásokr. c) Fizetési megbízások sorb állítás 1) A Számlvezető hely téves bejegyzésének helyesbítését szolgáló terhelő trnzkció z előnyösen rngsorolt htósági átutlást és átutlási végzést is megelőzve pénzügyi fedezet rendelkezésre állásáig vgy z elévülési időpontig pénzforglmi számláján sorb állításr kerül. sorb állítás időtrtm ltt rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít. 2) A htósági átutlás és átutlási végzés lpján teljesítendő átutlás teljesítése szempontjából részére vezetett vlmennyi fizetési száml (pénzforglmi száml, vlmint lekötött betét számlái) pénznemtől függetlenül egy fizetési számlánk minősül. A htósági átutlás és átutlási végzés teljesítése során megbízásbn szereplő összeg pénznemével zonos pénznemben vezetett fizetési számlát veszi Számlvezető hely elsődlegesen figyelembe, függetlenül ttól, hogy megbízásbn feltüntetett terhelendő száml nem zonos teljesítésre - jogszbály áltl kijelölt - fizetési számlávl/számlákkl.

9 H fizető fél részére Számlvezető hely nem vezet ilyen pénznemben fizetési számlát vgy z zonos pénznemben vezetett fizetési számlán nem, vgy csk részben volt fedezet, kkor Számlvezető hely nk h ilyen fizetési száml létezik - Tkrékszövetkezetnél kezelt, forintbn nyilvántrtott fizetési számláit, mjd Számlvezető hely, vlmint Tkrékszövetkezet áltl z egyéb pénznemekben vezetett fizetési számláit vonj be teljesítésbe. Pénznemek közötti átváltás esetén Számlvezető hely z áltl jegyzett - fizetési száml megterhelésének npján érvényes - devizvételi árfolymot lklmzz. Amennyiben Számlvezető hely áltl nem jegyzett pénznemre szóló htósági átutlási megbízást és átutlási végzést fogd be Számlvezető hely teljesítésre, úgy ez esetben fizetési megbízást forintbn teljesíti. A forintr történő átváltást Számlvezető hely Mgyr Nemzeti Bnk áltl közzétett, terhelés npján érvényes hivtlos devizárfolymon végzi el. Amennyiben htósági átutlás és átutlási végzés fedezetösszevonást követően pénzügyi fedezet hiány mitt részben vgy egészben nem teljesíthető, bbn z esetben, mint ún. előnyösen rngsorolt fizetési megbízásokt Számlvezető hely z zonnli visszküldést kérő rendelkezése hiányábn teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - de legfeljebb zonbn 35 (hrmincöt) npig nk megbízásbn szereplő összeg pénznemével zonos pénznemben vezetett pénzforglmi számláján, ennek hiányábn htósági átutlás és átutlási végzés megbízásbn feltüntetett terhelendő pénzforglmi számlán sorb állítj. A sorb állítás htárideje fizetési megbízás átvételét követő munknpon kezdődik. sorb állítás időtrtm ltt htósági átutlásr és z átutlási végzésre rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít. A sorb állítás időtrtmánk elteltét követően Számlvezető hely fizetési megbízás teljesítését visszutsítj, megbízást törli nyilvántrtásából. 3) A és Számlvezető hely között létrejött egyéb pénzforglmi szolgálttásr vgy kiegészítő pénzforglmi szolgálttásr vontkozó szerződés lpján pénzforglmi számláján nyilvántrtott, Számlvezető hely, mint kedvezményezett jvár rögzített követelést pénzügyi fedezet rendelkezésre állásáig vgy z elévülési időpontig Számlvezető hely sorb állítj. A Számlvezető hely beszámítási jogávl élve sorb állítás időtrtm ltt rendelkezésre álló részfedezet erejéig vontkozó szerződésben rögzített hozzájáruló nyiltkozt lpján áltl kezdeményezett megbízások teljesítése előtt - részfizetést teljesít. 4) A pénzforglmi számlájár érkező, felhtlmzó levélen lpuló beszedési megbízásokt fedezethiány esetében, mint vissz nem utsított fizetési megbízásokt Számlvezető hely pénzforglmi számláján áltl Felhtlmzó levélben rögzített időtrtmig, de legfeljebb 35 (hrmincöt) npig sorb állítj. A sorb állítás htárideje fizetési megbízás átvételét követő munknpon kezdődik. A sorb állítás időtrtmánk elteltét követően Számlvezető hely fizetési megbízás teljesítését visszutsítj, megbízást törli nyilvántrtásából. 5) A fedezethiány mitt nem teljesíthető csoportos beszedési megbízást Számlvezető hely terhelési nptól számított négy munknp időtrtmr állítj sorb pénzforglmi számláján. A sorb állítási idő ltt Számlvezető hely részfizetést nem teljesít, fedezet hiányábn sorb állítási időszk lejártát követően csoportos beszedési megbízás teljesítését Számlvezető hely visszutsítj, megbízást törli nyilvántrtásából. 6) A Számlvezető hely htályos pénzforglmi jogszbályok eltérő rendelkezése hiányábn, illetve h sl másként nem állpodik meg pénzforglmi számlán pénzügyi fedezet hiány mitt nem teljesíthető átutlási és beszedési megbízásokt visszutsítj. 7) A sl kötött különmegállpodás (Sorbállítási szerződés) lpján Számlvezető hely pénzforglmi számláj terhére befogdott, áltl kezdeményezett fizetési megbízásokt 35 (hrmincöt) npig sorb állítj és z bbn meghtározott módon teljesíti. A sorb állítás htárideje fizetési megbízás átvételét követő munknpon kezdődik. 8) Fizetési megbízások utólgos helyesbítése A fizetési megbízás teljesítését követően hldéktlnul, de legfeljebb fizetési megbízás teljesítését követő 60. (htvndik) npig kezdeményezheti z áltl előzetesen jóvá nem hgyott vgy jóváhgyott, de hibásn teljesített fizetési megbízás utólgos helyesbítését.

10 A jóvá nem hgyott vgy jóváhgyott, de hibásn teljesített fizetési megbízás helyesbítése iránti kérelem esetén Számlvezető hely köteles bizonyítni, hogy kifogásolt fizetési megbízást, mint fizető fél előzetesen jóváhgyt, fizetési megbízás áltl benyújtott megbízásnk megfelelően került rögzítésre, teljesítésre és teljesítést műszki hib vgy üzemzvr nem kdályozt. A áltl előzetesen jóvá nem hgyott fizetési megbízás teljesítése esetén Számlvezető hely hldéktlnul megtéríti fizető fél részére fizetési megbízás összegét, helyreállítj pénzforglmi száml megterhelés előtti állpotát, vlmint megtéríti jogosnk minősített kártérítési követelését. A Számlvezető hely mentesül fentiek szerinti kárviselési felelőssége lól, h bizonyítj, hogy áltl előzetesen jóvá nem hgyott fizetési megbízássl összefüggésben keletkezett kárt fizető fél cslárd módon eljárv okozt. A Számlvezető hely vissztéríti kedvezményezett áltl vgy rjt keresztül kezdeményezett, és fizető fél áltl előzetesen jóváhgyott fizetési megbízás összegét, h: ) jóváhgyás időpontjábn fizetési megbízás összegét nem ismerte, és b) fizetési megbízás összege meghldt zt z összeget, mely fizető fél részéről z dott helyzetben ésszerűen elvárhtó volt. A fentiekben rögzített feltételek együttes fennállás tekintetében bizonyítási kötelezettség kizárólg fizető fél t terheli. A fizető fél részéről fizetési megbízás dott helyzetben ésszerűen elvárhtó összegének megítélése során Számlvezető hely ugynzon kedvezményezett részére teljesített korábbi fizetési megbízásit, vlmint fizetési megbízás kezdeményezésének körülményeit veszi figyelembe. A Számlvezető hely vissztérítési igény elbírálás során áltl benyújtott, vittott fizetési megbízás kedvezményezettje áltl kiállított nyiltkozt lpján jár el, melynek trtlm részletesen kiterjed: - fizető fél és Szolgálttó/Prtner közötti megállpodásbn rögzített fizetési gykoriságr; - fizetési szokásir, - vittott fizetési kötelezettség keletkezésének körülményeire, kiszámítás során kedvezményezett áltl lklmzott számítási módr/követelés elemeire (pl. fizetési hátrlék, késedelmi kmt, stb..). A fizető fél vissztérítési felszólmlás során nem hivtkozht z ) bekezdésre bbn z esetben, h fizetési megbízás teljesítésének lpfeltételét képező, egyben kpcsolódó fizetési megbízások előzetes jóváhgyását szolgáló Felhtlmzó levélben vittott fizetési megbízás teljesítését megelőzően teljesítés felső értékhtárát rögzítette. Ezen kívül nem hivtkozht visszfizetési feltételek b) pontjár, h fizetési megbízás teljesítése fizetési megbízásbn rögzített követelés pénzneme és megbízásbn megdott terhelendő pénzforglmi száml pénzneme különbözött, ezért Számlvezető hely megbízás teljesítése npján ktuális Hirdetményben rögzített árfolymot lklmzt z átváltás során. A fizető fél továbbá nem jogosult vissztérítésre, h z előzetes jóváhgyást közvetlenül Számlvezető helynek dt meg, és fizetési megbízás benyújtásár vontkozó előzetes tájékozttási kötelezettséget Számlvezető hely vgy kedvezményezett fizetési megbízás teljesítésének esedékességét megelőzően 28 (huszonnyolc) nppl teljesítette. A kedvezményezett áltl vgy rjt keresztül kezdeményezett, és fizető fél áltl előzetesen jóváhgyott fizetési megbízás vissztérítésére vontkozó igényét terhelés npjától számított 56 (ötvenht) npig érvényesítheti. A Számlvezető hely vissztérítés elbírálását csk kkor kezdi meg, h Számlvezető hely tól vissztérítési igény jogosságát bizonyító, Szolgálttó/Prtner áltl kiállított, Számlvezető hely áltl előírt trtlmi követelményeknek megfelelő nyiltkoztot befogdt. vissztérítésre vontkozó igényének elbírálását lehetővé tevő dokumentumok befogdásától számított 10 (tíz) munknpon belül fizetési megbízás összegét vissztéríti vgy z igényt indokolássl ellátv elutsítj. A vissztérítés elutsítás esetén Számlvezető hely egyidejűleg tájékozttj t jogvit peren kívüli elintézésére rendelkezésre álló fórumokról. Amennyiben fizetési megbízáson hibás pénzforglmi jelzőszámot tüntet fel, kkor ezen megbízás nem teljesítéséért vgy hibás teljesítéséért Számlvezető helyet nem terheli felelősség. A Számlvezető hely zonbn köteles helytelen dtközlése mitt hibásn teljesített fizetési megbízás összegének visszszerzése érdekében z dott helyzetben áltlábn elvárhtó mgtrtást tnúsítni. A áltl kezdeményezett, de Számlvezető hely áltl hibásn teljesített fizetési megbízásért Számlvezető hely felel kivéve, h bizonyítj, hogy fizetési megbízás összege kedvezményezett pénzforglmi szolgálttójához már beérkezett. Ebben z esetben ugynis fizetési művelet hibás teljesítésének rendezéséért kedvezményezett pénzforglmi szolgálttój felel. A kedvezményezett pénzforglmi szolgálttój hldéktlnul jóváírj

11 kedvezményezett fizetési számláján, illetve kedvezményezett rendelkezésére bocsátj fizetési megbízás összegét. fizetési megbízás nem teljesítése vgy hibás teljesítéséből dódó felelősségének fennállás esetén nem teljesített vgy hibásn teljesített fizetési megbízás összegét hldéktlnul vissztéríti részére, és pénzforglmi számlát olyn állpotb hozz, minth hibásn teljesített fizetési megbízásr nem került voln sor. Ezen kívül kérésére - fizetési megbízás nem teljesítéséért vgy hibás teljesítéséért vló felelősség kérdésétől függetlenül - nem teljesített vgy hibásn teljesített fizetési megbízás nyomon követése érdekében z dott helyzetben áltlábn elvárhtó mgtrtást tnúsít, vlmint szóbn forgó fizetési megbízás nyomon követésének eredményéről t tájékozttj. 9) Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) Amennyiben válllkozás pénzforglmi száml tuljdonos, tudomásul veszi, h pénzforglmi számlájávl szemben fedezethiány mitt hrminc npot meghldó időszk ltt, megszkítás nélkül, egy millió forintnál ngyobb összegű sorb állított követelést trt Számlvezető hely nyilván, kkor központi hitelinformációs rendszerről szóló évi CXXII. törvény 5. (2) bekezdésének bekezdésének értelmében referencidtit Számlvezető hely KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére megküldi, és ezek z dtok KHR sorbnállás-nyilvántrtó lrendszerének, negtív listás dtbázisáb kerülnek. Az dtokt KHR törvényi előírásnk megfelelően szerződés, illetve követelések sorb állítás megszűnésének időpontjától számított 5 (öt) évig kezeli. A személyével kpcsoltbn megküldendő zonosító dtok: cégnév, név; székhely; cégjegyzékszám (egyéni válllkozói igzolvány szám); dószám. A pénzforglmi devizszámlávl kpcsoltbn megküldendő dtok: szerződés zonosítój (szám); devizszáml szám, szerződés megkötésének, lejártánk, megszűnésének időpontj; sorb állított követelések összege és pénzneme; követelések sorb állításánk kezdő és megszűnési időpontj; perre utló megjegyzés. A tudomásul veszi, hogy KHR-be történt dtátdást követően jelen pontbn felsorolt referencidtokt KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás - hitel és pénzkölcsön nyújtásár, pénzügyi lízingre, elektronikus pénz, vlmint készpénzhelyettesítő fizetési eszköz kibocsátásár, illetőleg z ezzel kpcsoltos szolgálttás nyújtásár, kezesség és bnkgrnci válllásár, vlmint egyéb bnkári kötelezettség válllásár, befektetési hitel nyújtásár, vlmint értékppír-kölcsönzésre vontkozó szerződések megkötését meglpozó döntések meghoztlához, illetve - z kérésére tájékozttás megdásánk céljár további referencidt-szolgálttók részére is átdhtj. Az dtkérési igényben megjelölt, r vontkozó referencidton kívül KHR-ből referencidt-szolgálttó részére egyéb dt nem dhtó át. A jogosult tájékozttást kérni bármely referencidt-szolgálttónál KHR-ben nyilvántrtott dtiról és ezen dtokt átdó referencidtszolgálttóról. A egyúttl tudomásul veszi, hogy KHR-t kezelő pénzügyi válllkozástól közvetlenül nem kpht felvilágosítást. A referencidt-szolgálttó tájékozttás iránti kérelmet KHR-t kezelő pénzügyi válllkozásnk hldéktlnul, de legkésőbb két munknpon belül továbbítj, mely három npon belül kért dtokt zárt módon megküldi referencidt-szolgálttónk, mely zt, kézhezvételt követően ugyncsk zárt módon, kézbesítési bizonyítvánnyl feldott irt formájábn hldéktlnul, de legkésőbb két munknpon belül eljutttj kérelmező nk. A tájékozttás kérelmező számár évente egy lklomml díjtln. 10) Kmtozás, lekötés H pénzforglmi számlán lévő összeg lekötéséről és betéti számlár történő helyezéséről nem rendelkezik, zt Számlvezető hely látrszóló ügyfélkövetelésként kezeli. fennálló számlkövetelés pénznemében kmtot fizet. A megnyitott fizetési számlák közül csk zok pénzforglmi számlák kmtoznk, melyek pénznemére vontkozón Számlvezető hely kmtot jegyez. A htályos kmtmértékeket és z Egységesített Betéti Kmtláb Muttót ( továbbikbn: EBKM) Számlvezető hely Hirdetményében, elektronikus úton ( Tkrékszövetkezet honlpján) és z üzleti célr nyitv álló helyiségében teszi közzé. A kmtozás kezdő npj jóváírás npj, kmtozás utolsó npj terhelést megelőző munknp. A látr szóló betét kmt nptári év utolsó npján, illetve száml megszüntetésekor kerül jóváírásr. Lekötött betétszámlák esetén kmt jóváírás Betéti Keretszerződésben rögzített esedékességkor történik. Pénzforglmi számlák esetében kmtszámításnál hsznált viszonyszám értéke áltlábn 360 np. Ez lól kivételt képeznek z GBP pénznemben vezetett

12 bnkszámlák, hol kmtszámítás lpj 365 np. A kmtszámítás z lábbi képlet lpján történik: pénzforglmi száml npi záróegyenlege kmt mérték (%) 100 x 360 vgy 365 A devizbetétjét külön szerződés lpján - Számlvezető hely üzlethelyiségében kifüggesztett, lekötés npján érvényes kmt mellett megbízásávl leköttetheti, mennyiben száml egyenlege pénznemenként meghldj z ktuális Hirdetmény meghtározott minimális lekötési összeghtárt. A Számlvezető hely lekötött deviz-betétszámlát sl, illetve képviselőjével kötött, külön szerződés (Betéti Keretszerződés) lpján nyit, melyre z bbn fogllt rendelkezések z iránydók. Egyedi kondíciókkl rendelkező látr szóló betét esetén Pénzforglmi Keretszerződése mellé egyedi kondíciós táblát kp elválszthttln mellékletként, mely trtlmzz z EBKM mértékét. 11) Jutlékok, díjk és egyéb terhelések pénzforglmi száml kezelésével kpcsoltos szolgálttások után jutlékot, kérésére teljesített egyéb szolgálttásokért díjt számít fel. A jutlékok és díjk mértékét z ktuális Hirdetmény trtlmzz. z ktuális Hirdetményt z ügyfelek részére nyitv álló helyiségeiben kifüggeszti, vlmint honlpon közzéteszi. A pénzforglmi számláink vezetéséért, pénzforglom lebonyolításáért trtozik forglom után felszámítndó forglmi jutlék számítási módj: trtozik forglom jutlék (%) 100 vgy trtozik forglom jutlék ( ) 1000 díjkt z ktuális Hirdetményben meghtározott gykorisággl, jutlékokt pedig fizetési megbízás teljesítésének npján számítj fel száml pénznemében. A Számlvezető hely z ktuális Hirdetményben meghtározott esetekben jutlékok minimális és/vgy mximális mértékét is meghtározz bszolút értékben. A Pénzforglmi Keretszerződés láírásávl felhtlmzz Számlvezető helyet rr, hogy Számlvezető hely jutlékok és díjk összegével pénzforglmi számláját, illetve - mennyiben nem rendelkezik pénzforglmi számlávl, kkor - lekötött betétszámláját külön rendelkezése nélkül megterhelje. A Számlvezető hely jogosult nál pénzforglmi számlán vgy - Betéti Keretszerződés lpján - lekötött betétben elhelyezett összeg után járó kmt, továbbá jutlék és díj mértékét egyoldlún, bármikor, betét esetén lekötési időn belül is módosítni. A tudomásul veszi, hogy Számlvezető hely htályos dójogszbályok rendelkezései szerinti terheket (pl.: kmtdó) z dójogszbályokbn meghtározottk szerint levonj. A Számlvezető hely z dott jogszbály(ok) lpján történő terhelésről jelen ponton kívül más formábn előzetesen nem értesíti t. 12) A tájékozttás Pénzforglmi Keretszerződés módosulásáról, úgymint megbízási díjk, jutlékok mértékének, z egyes fizetési módoknál lklmzott teljesítési htáridőknek, egyes egyéb számlvezetési feltételeknek változásáról módosítás htályb lépését megelőzően, Hirdetmény útján értesíti t. A Számlvezető hely Hirdetményt z ügyfelek részére nyitv álló helyiségeiben, vlmint honlpján teszi közzé. fizetési megbízások teljesítéséről, pénzforglmi számlájánk jvár/terhére elszámolt fizetési megbízás zonosítását lehetővé tevő dtokról ( fizetési megbízás átvételének npjáról vgy teljesítés értéknpjáról, fizetési megbízáson eredetileg megdott pénznemben számított összegről, teljesítés során lklmzott átváltási árfolymról), pénzforglmi száml egyenlegének ezzel összefüggő változásiról, vlmint tételesen Számlvezető hely részére fizetendő díjról, költségről utólg, mgyr nyelven t z áltl megdott címre posti úton továbbított ügyfélforglmi értesítővel tájékozttj vgy z elkészített ügyfélforglmi értesítőt külön nyiltkoztár nnk személyes átvételig Számlvezető helyen rendelkezésre trtj ( vissztrtott levelezés ). Az ügyfélforglmi értesítő Számlvezető helyen trtás esetén Számlvezető hely minden értesítőt tudomásul vettnek tekint. A Számlvezető hely - pénzforglmi jogszbályokbn előírt kivételekkel áltlábn nem köteles nk szóló irtokt jánlott, tértivevényes, illetve értékküldeményként postár dni. kérésére és

13 költségére másoltot d z áltl küldött értesítésről. A Számlvezető hely fenntrtj mgánk jogot, hogy számlávl kpcsoltos levelezést számlegyenleg kimerülését eredményező utolsó kifizetés dátumát követő 10 (tíz) év eltelte után megsemmisítse. A pénzforglmi számláról ügyfélforglmi értesítő bbn z esetben készül, h számlán forglmzás történt. 13) A Pénzforglmi Keretszerződés módosítás A Számlvezető hely jogosult Pénzforglmi Keretszerződésben, z nnk elválszthttln mellékletét képező jelen Áltlános Szerződési Feltételekben, vlmint Hirdetményben meghtározott kmtot, díjt vgy költséget, illetve árfolymot - vontkozó jogszbályok figyelembevételével - egyoldlún módosítni. Pénzforglmi Keretszerződés, vlmint z nnk elválszthttln mellékletét képező dokumentumokbn fogllt feltételek és Hirdetményben meghtározott kmtok, díjk vgy költséget, vlmint referenci-árfolymok egyoldlú módosításánk jogát z lábbi feltételek vlmelyikének bekövetkezése esetén gykorolj:. jogi, szbályozói környezet változás; b. Számlvezető hely tevékenységére, működési feltételeire vontkozó vgy zt érintő jogszbály, jegybnki rendelkezés vgy Számlvezető helyre kötelező egyéb szbályozók megváltozás; c. Számlvezető hely közteher- (pl. dó-) fizetési kötelezettségének növekedése; d. kötelező trtlékolási szbályok kedvezőtlen változás; e. pénzpici feltételek, mkrogzdsági környezet módosulás; f. Számlvezető hely forrásköltségeinek változás; g. jegybnki lpkmt, jegybnki repo- és betéti kmtlábk változás; h. pénzpici forrásszerzési lehetőségek változás; i. tőke- és pénzpici kmtlábk változás; j. Számlvezető hely működési feltételeinek megváltozás. Pénzforglmi Keretszerződés, vlmint z nnk elválszthttln mellékletét képező dokumentumokbn fogllt feltételek és Hirdetményben meghtározott referenci kmtok, díjk vgy költséget, vlmint referenciárfolymok Ügyfél számár kedvezőtlen módosítását módosítás htályblépését leglább 60 (htvn) nppl megelőzően Hirdetmény formájábn honlpon közzéteszi, vlmint Számlvezető hely külön ezirányú kérelme lpján módosítások(ok)r vontkozó Hirdetményt posti vgy elektronikus úton, vgy Számlvezető hellyel egyeztetett egyéb trtós dthordozón rendelkezésére bocsátj. Amennyiben Pénzforglmi Keretszerződés, z nnk elválszthttln mellékletét képező dokumentumokbn fogllt feltételek vgy Hirdetményben meghtározott kmtok, díjk vgy költséget, vlmint referenciárfolymok módosítását nem fogdj el, zt Felek Pénzforglmi Keretszerződés áltli, módosítás htályblépésének npjávl történő felmondásnk tekintik. H módosítás htályblépéséig írásbn Pénzforglmi Keretszerződést nem mondj fel, úgy Számlvezető hely módosítást áltl elfogdottnk tekinti. A Pénzforglmi Keretszerződés megszűnése esetén Felek kötelesek egymássl elszámolni. A Számlvezető hely jogosult kmtlábk és átváltási árfolymok zonnli módosításár előzetes értesítése nélkül is. t kmtlábk és átváltási árfolymok módosulásáról legkésőbb htályb lépés időpontjábn honlpon közzétett, vlmint z ügyféltérben kifüggesztett ktuális Hirdetmény formájábn tájékozttj. 14) A Pénzforglmi Keretszerződés felmondás A Pénzforglmi Keretszerződés htályár vontkozón Keretszerződésben foglltk z iránydók. A Pénzforglmi Keretszerződést bármelyik Fél írásbn felmondhtj. A Pénzforglmi Keretszerződés felmondás nem vonj mg után Betéti Keretszerződés felmondását. A Pénzforglmi Keretszerződés megszűnése esetén ellentétes rendelkezése hiányábn Betéti Keretszerződés érvényben mrd. A írásbn kezdeményezheti Pénzforglmi Keretszerződés zonnli felmondását. Pénzforglmi Keretszerződésnek áltl történő megszüntetését hhoz feltételhez köti, hogy köteles Számlvezető hellyel szemben fennálló minden trtozását visszfizetni. Pénzforglmi Keretszerződés felmondás esetén vontkozó pénzforglmi száml/számlák, vlmint kpcsolódó elkülönített számlák egyenlegét, vlmint megszolgált kmt összegét számlvezetéssel és pénzforglom lebonyolításávl kpcsoltos, z ktuális Hirdetményben rögzített jutlékok, díjk és költségek kiegyenlítését követően kérése szerint készpénzben kifizeti, vgy átutlási

14 megbízás formájábn áltl írásbn közölt fizetési számlár átutlj. A Számlvezető hely pénzforglmi számlán fennálló esetleges hiteltrtozást kpcsolódó szerződésben foglltk szerint rendezi. A Számlvezető hely két hónp felmondási idő mellett kezdeményezheti Pénzforglmi Keretszerződés felmondását. Kivételt képez, h Pénzforglmi Keretszerződésben rögzített kötelezettségét súlyosn vgy ismételten megszegte. Ebben z esetben felmondási időt Számlvezető hely részére megküldött felmondó levélben rögzíti. Továbbá Felek kötelesek egymássl szemben felmondási idő utolsó npjáig elszámolni. Amennyiben számlvezetéssel és pénzforglom lebonyolításávl kpcsoltos bnkköltségek fedezetére hónp utolsó npján történő záráskor pénzforglmi számlán nincs fedezet és költséghátrlékot Számlvezető hely felszólításánk kézhezvételétől számított 15 (tizenöt) npon belül nem rendezi, Számlvezető hely Pénzforglmi Keretszerződést felmondj és pénzforglmi számláját és hozzá kpcsolódó elkülönített számlákt 15 (tizenöt) npos felmondási idő lejártát követő bnki munknpon megszüntetni. A Számlvezető hely z áltl megküldésre kerülő felszólító levelet hónp utolsó npját követő hónp 10. npján kézhez vettnek tekinti. A köteles Számlvezető hellyel szemben fennálló minden trtozását számlmegszüntetéshez kpcsolódón is felmerülő bnkköltségek figyelembe vételével rendezni. 15) Egyéb rendelkezések Pénzforglmi száml nyitásár kötelezett vele szemben folyó csődeljárás vgy felszámolási eljárás ltt csk egyetlen pénzforglmi számlávl rendelkezhet és fizetési forglmát zon köteles lebonyolítni. A csődeljárás ltt álló köteles legkésőbb fizetési hldékot trtlmzó végzés közzétételével egyidejűleg Számlvezető helynek bejelenteni: - zt z értékhtárt (keretösszeget), melynek összegét meghldó megbízások csk csődeljárásbn kirendelt vgyonfelügyelő ellenjegyzésével teljesíthetők - vgyonfelügyelő hitelt érdemlő módon (közjegyző áltl) igzolt láírását. A "Csődtörvény"-ben meghtározott követelések érvényesítése érdekében htósági átutlás és z átutlási végzés megbízást Számlvezető hely fizetési hldék trtm ltt is köteles befogdni és teljesíteni. A Számlvezető hely köteles csődeljárás ltt álló sl szemben fizetési hldék lejártát követő nptól csődeljárást megszüntető végzés közzétételéig, illetve csődeljárást befejezetté nyilvánító végzés bemuttásáig terjedő időszkbn benyújtott, értékhtárt meghldó összegű beszedési megbízásokt - htósági átutlás és z átutlási végzés megbízások kivételével - teljesítés előtt megküldeni vgyonfelügyelőnek ellenjegyzés céljából. A csődeljárás ltt álló esetében fizetési hldék trtm ltt Számlvezető hely - áltl legkésőbb fizetési hldékot trtlmzó végzés közzétételével egyidejűleg Számlvezető hely részére bejelentett fizetési megbízási értékhtárt meghldó összegű - fizetési megbízást kizárólg csődeljárásbn kirendelt vgyonfelügyelő jóváhgyásávl teljesít. A csődeljárás ltt álló köteles Számlvezető helynek hldéktlnul bemuttni fizetési hldék meghosszbbításáról rendelkező, illetve csődeljárást befejezetté nyilvánító, vgy megszüntető jogerős bírósági végzést. Az dósságrendezési eljárás ltt álló pénzügyi gondnok hitelt érdemlő módon (közjegyző áltl) igzolt láírását legkésőbb z dósságrendezési eljárást megindító végzés közzétételét követő 8 (nyolc) npon belül köteles sját, vlmint felügyelete ltt működő költségvetési szerv(ek) pénzforglmi számláját vezető pénzforglmi szolgálttónk bejelenteni. z dósságrendezési eljárás ltt álló sl, vlmint felügyelete ltt működő költségvetési szervvel (szervekkel) szemben z dósságrendezési eljárás trtm ltt benyújtott beszedési megbízásokt teljesítés előtt köteles ellenjegyzés céljából megküldeni pénzügyi gondnoknk. A Számlvezető hely pénzforglmi száml megterhelésére vontkozó fizetési megbízást csk pénzügyi gondnok ellenjegyzésével rendelkező megbízások lpján teljesít. Az dósságrendezési eljárás ltt álló köteles sját, vlmint felügyelete ltt működő költségvetési szerv(ek) pénzforglmi számláját vezető pénzforglmi szolgálttó részére hldéktlnul bemuttni z dósságrendezési eljárás megszüntetéséről szóló bírósági végzést. Ideiglenes vgyonfelügyelő kirendelése esetén, z ideiglenes vgyonfelügyelő vontkozó jogszbály szerinti tevékenységének megkezdésével egyidejűleg köteles Számlvezető helynek bejelentenie z ideiglenes vgyonfelügyelő hitelt érdemlő módon (közjegyző áltli) igzolt láírását, ki vontkozó jogszbálybn meghtározott hozzájárulását fizetési megbízásr

15 rávezetett, jelen bekezdés szerint bejelentett láírásávl ( ellenjegyzem szöveg feltüntetése mellett) gykorolhtj. felszámolás ltt álló pénzforglmi számláj feletti rendelkezést felszámolást elrendelő jogerős végzés közzétételét követő nptól csk felszámolótól fogd el. A Számlvezető hely felszámolást elrendelő jogerős végzés közzétételét követő nptól nevét felszámolás ltt, illetve pénzforglmi száml elnevezését "f.." toldttl látj el. A pénzforglmi száml felett felszámoló, illetőleg z - igzolt felszámolók áltl bejelentett - láírók "felszámolás ltt" toldttl ellátott neve megjelölésével rendelkezhetnek. végelszámolás ltt álló pénzforglmi számláj feletti rendelkezést végelszámolás közzétételéről szóló értesítés Számlvezető hely áltli kézhezvételét követően csk végelszámolótól, illetve z áltl bejelentett rendelkezésre jogosulttól fogd el. végelszámolás kezdő időpontjáról jelen bekezdés szerinti értesülése időpontjábn pénzforglmi száml elnevezését "v.." toldttl látj el. A pénzforglmi devizszáml felett végelszámoló, illetve z áltl bejelentett, rendelkezésre jogosult "végelszámolás ltt" toldttl ellátott neve megjelölésével rendelkezhet. A Számlvezető hely áltl kezelt, vlmennyi névre szóló betét ( látr szóló száml pozitív egyenlege, illetve lekötött betéten trtott összeg) z Országos Betétbiztosítási Alp (OBA) áltl biztosított, kivéve: A) z lábbi ügyfelek áltl elhelyezett betéteket:.) költségvetési szerv b.) trtósn száz százlékbn állmi tuljdonbn lévő gzdsági társság c.) helyi önkormányzt d.) biztosító, önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, vlmint mgánnyugdíjpénztár e.) befektetési lp f.) Nyugdíjbiztosítási Alp és Egészségbiztosítási Alp, vlmint ezek kezelő szervezetei, z egészségbiztosítási szerv és nyugdíjbiztosítási igzgtási szerv g.) z elkülönített állmi pénzlp h.) pénzügyi intézmény i.) z MNB j.) befektetési válllkozás, tőzsdetg, illetőleg árutőzsdei szolgálttó k.) kötelező vgy z önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, befektetővédelmi lp, illetve Pénztárk Grnci Alpj l.) kockázti tőketársság és kockázti tőkelp betétei, vlmint felsoroltk külföldi megfelelőinek betétei. B) z lábbi feltétellel rendelkező betéteket: ) z olyn betétre, melyről bíróság jogerős ítélettel megállpított, hogy z bbn elhelyezett összeg pénzmosásból szármzik. A biztosítottk esetében z OBA kártlnításr jogosult személy részére először tőke, mjd kmt összegét személyenként és hitelintézetenként összevontn, legfeljebb htályos törvénynek z Országos Biztosítási Alp tevékenységére vontkozó részében meghtározott összegig fizeti ki kártlnításként. A betétbiztosítás és kártlnítás további feltételeit hitelintézetekről és pénzügyi válllkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény ib foglltk trtlmzzák. A pénzforglmi száml vezetésével kpcsoltos mindennemű reklmációt írásbn kell Számlvezető helyhez benyújtni. A reklmáció ügyintézésének rendjét z ügyfelek fogdásár nyitv álló helyiségben kifüggesztett tájékozttó trtlmzz. A Számlvezető hely kötelezettséget válll rr, hogy gzdsági helyzetéről, üzleti kpcsoltiról és terveiről tudomásár jutott dtokt bnktitokként kezeli, zokról hrmdik személy részére - jogszbályokbn meghtározott esetek kivételével - csk meghtlmzás, illetve rendelkezése esetén és kizárólg meghtlmzásbn, illetve rendelkezésben meghtározott keretek között d felvilágosítást. A és Számlvezető hely között létrejött jogviszonyr mgyr jog előírási z iránydók. A Számlvezető hely felelőssége szándékos kötelességmulsztásr és/vgy súlyos gondtlnságr korlátozódik, melyet károsultnk kell bizonyítni. A jelen Áltlános Szerződési Feltételekben nem szbályozott kérdésekben Pénzforglmi Keretszerződésben, Tkrékszövetkezet Üzletszbályztábn, pénzforglomról szóló htályos jogszbályokbn, Hpt-ben, vlmint Polgári Törvénykönyvben foglltk z iránydók. A jelen Áltlános Szerződési Feltételek elválszthttln mellékletei: 1. sz. melléklet: Nyiltkozt 2. sz. melléklet: KHR Nyiltkozt 3. sz. melléklet: Ügyféltájékozttás Áltlános Központi Hitelinformációs Rendszer Kis-Ráb menti Tkrékszövetkezet

16 Áltlános Szerződési Feltételek 1. számú melléklete Nyiltkozt A cég neve: székhelye: cégjegyzékszám: dószám: továbbikbn: kijelenti, hogy válllkozásábn fogllkozttottk létszám. fő *, vlmint Pénzforglmi Keretszerződés megkötését megelőző üzleti évben z éves árbevétele: Ft., zz. EUR ** mérlegfőösszege:.. Ft., zz. EUR ** tudomásul veszi, hogy fenti dtibn bekövetkezett változásról köteles Számlvezető helyet hldéktlnul értesíteni. kijelenti, hogy jelen Nyiltkoztbn rögzített dtok vlóságnk megfelelnek, vlmint jelen Nyiltkoztot Pénzforglmi Keretszerződés megkötésével egyidejűleg írt lá. Kelt:..... A fentiekben közölt fogllkozttotti létszám, vlmint éves árbevétel/mérlegfőösszeg dtok lpján mikroválllkozásnk minősül/nem minősül ***.. Számlvezető hely * mikroválllkozás kritériumi: fogllkozttotti létszám 10 főnél kevesebb, vlmint z éves árbevétel/mérlegfőösszeg legfeljebb 2 millió euró ** Pénzforglmi Keretszerződés megkötését megelőző üzleti év utolsó npján érvényes, MNB áltl közzétett hivtlos devizárfolymon számított forint/eur összeg *** Megfelelő rész láhúzndó!

17 Áltlános Szerződési Feltételek 2. számú melléklete KHR Nyiltkozt Cég neve: Székhelye: Cégjegyzékszám: Adószám: továbbikbn: tudomásul veszi, h hitelintézetekről és pénzügyi válllkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvényben ( továbbikbn: Hpt.) meghtározott pénzügyi szolgálttásr vontkozó Keretszerződésben válllt fizetési kötelezettségének oly módon nem tesz eleget, h fizetési számlájávl szemben fedezethiány mitt 30 (hrminc npot) meghldó időszk ltt, megszkítás nélkül, egymillió forintnál ngyobb összegű sorb állított követelést trt Számlvezető hely nyilván, kkor KHR sorbnállás-nyilvántrtó lrendszerének negtív listás dtbázisáb Kis-Ráb menti Tkrékszövetkezetnek (9343 Beled, Rákóczi Ferenc utc 131.) referencidtit, központi hitelinformációs rendszerről szóló évi CXXII. törvény 5. (2) bekezdése szerinti trtlomml meg kell küldenie. A személyével kpcsoltbn megküldendő zonosító dtok: cégneve, neve, székhelye, cégjegyzékszám, egyéni válllkozói igzolványánk szám, dószám. A fizetési számlájávl kpcsoltbn megküldendő dtok: szerződés zonosítój (szám), fizetési száml szám, szerződés megkötésének, lejártánk, megszűnésének időpontj, sorb állított követelések összege és pénzneme, követelések sorb állításánk kezdő és megszűnési időpontj, perre utló megjegyzés. Az dtokt KHR törvényi előírásnk megfelelően szerződés, illetve követelések sorb állítás megszűnésének időpontjától számított öt évig kezeli. A jelen Nyiltkoztb foglltkt Pénzforglmi Keretszerződés megkötését megelőzően ismerte meg és írt lá. Kelt:....

18 Áltlános Szerződési Feltételek 3. számú melléklete 1. TÁJÉKOZTATÓ A KÖZPONTI HITELINFORMÁCIÓS RENDSZERRE (A TOVÁBBIAKBAN: KHR) IRÁNYADÓ SZABÁLYOKRÓL, A NYILVÁNTARTÁS CÉLJÁRÓL, A NYILVÁNTARTOTT SZEMÉLYT MEGILLETŐ JOGOKRÓL, A KHR ÁLTAL KEZELT ADATOK FELHASZNÁLÁSÁRÓL, VALAMINT AZ ADATOK ÁTADÁSÁRÓL A Kis-Ráb menti Tkrékszövetkezet mint referencidt-szolgálttó (továbbikbn: Referencidtszolgálttó) központi hitelinformációs rendszerről szóló évi CXXII. ( továbbikbn: KHR tv.) lpján válllkozásnk minősülő ügyfeleiről z lábbi tájékozttóbn ismertetett esetekben hitelképesség meglpozottbb megítélése, vlmint felelős hitelezés feltételei teljesítésének és hitelezési kockázt csökkentésének előmozdítás z dósok és referencidt-szolgálttók - többek között pénzügyi intézmények - biztonságánk érdekében, jelen tájékozttóbn felsorolt, KHR tv. szerinti referencidtokt (továbbikbn: referencidt) dj át Központi Hitelinformációs Rendszert (továbbikbn: KHR) kezelő pénzügyi válllkozás (BISZ Központi Hitelinformációs Zártkörűen Működő Részvénytársság) részére. I. Adtszolgálttás szerződéskötésről A Referencidt-szolgálttó pénzügyi szolgálttásr - hitelintézetekről és pénzügyi válllkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény (Hpt.) 3. (1) bekezdés b)-c) és f)- g) pontjábn fogllt pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződés, így - hitel- és pénzkölcsön-, - pénzügyi lízing-, - olyn ppír lpú készpénz-helyettesítő fizetési eszköz (például ppír lpú utzási csekk, váltó) kibocsátás, illetve z ezzel kpcsoltos szolgálttás nyújtás, mely nem minősül pénzforglmi szolgálttásnk-, - kezesség és bnkgrnci- és egyéb bnkári kötelezettség válllás nyújtásár vontkozó szerződés (továbbikbn együtt: pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződés) megkötését követően - 5 munknpon belül - átdj KHR részére központi hitelinformációs rendszerről szóló évi CXXII. törvény (KHR tv.) 5. (2) bekezdés b) pontj lpján z lábbi referencidtokt: - zonosító dtok: cégnév, név, székhely, cégjegyzékszám, egyéni válllkozói igzolvány szám, dószám; - szerződéses dtok: szerződés típus és zonosítój (szám); szerződés megkötésének, lejártánk, megszűnésének időpontj; szerződés megszűnésének módj; szerződés összege, szerződéses összeg törlesztő részletének összege és devizneme, vlmint törlesztés módj; II. Adtszolgálttás tárgyhót követő hónp 5. munknpjáig, vlmint előtörlesztés esetén A Referencidt-szolgálttó tárgyhót követő ötödik munknpig átdj KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződéssel kpcsoltosn z lábbi referencidtot: - Az dtszolgálttás tárgyát képező szerződés dti: fennálló tőketrtozás összege és pénzneme Tájékozttjuk, hogy mennyiben dtszolgálttás tárgyát képező pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződés htály ltt előtörlesztést teljesít, Referencidt- szolgálttó z előtörlesztést követő öt munknpon belül átdj KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére z lábbi referencidtot: - Az dtszolgálttás tárgyát képező szerződés dti: előtörlesztés ténye, ideje, z előtörlesztett összeg és fennálló tőketrtozás összege, vlmint pénzneme III. Adtszolgálttás lejárt, meg nem fizetett trtozásról A Referencidt-szolgálttó Khrtv. 14. lpján KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére átdj nnk válllkozásnk z lábbi referencidtit, ki z dtszolgálttás tárgyát képező pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződésben válllt fizetési kötelezettségének oly módon nem tesz eleget, hogy lejárt és meg nem fizetett trtozás több mint hrminc npon keresztül fennállt. - zonosító dtok: cégnév, név, székhely, cégjegyzékszám, egyéni válllkozói igzolvány szám, dószám; - z dtszolgálttás tárgyát képező szerződés dti: szerződés típus és zonosítój (szám); szerződés megkötésének, lejártánk, megszűnésének időpontj; szerződés megszűnésének módj; szerződés összege szerződéses összeg törlesztő részletének összege és devizneme, vlmint törlesztés módj; Khrtv bn meghtározott feltételek bekövetkezésének időpontj; Khrtv bn meghtározott feltételek bekövetkezésekor fennálló lejárt és meg nem fizetett trtozás összege; lejárt és meg nem fizetett trtozás esedékességének időpontj és összege; lejárt és meg nem fizetett trtozás megszűnésének időpontj és módj; követelés másik referencidt-szolgálttó részére történő átruházásár, perre utló megjegyzés; előtörlesztés ténye, ideje, z előtörlesztett összeg és fennálló tőketrtozás összege, vlmint pénzneme; fennálló tőketrtozás összege és pénzneme. IV.. Adtszolgálttás sorb állított követelésről A KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére KHR tv. 14. /B bekezdése lpján Referencidt-szolgálttó átdj nnk válllkozásnk z lábbi referencidtit, melynek fizetési számlájávl szemben fedezethiány mitt hrminc npot meghldó időszk ltt, megszkítás nélkül, egy millió forintnál ngyobb összegű sorb állított követelést trtnk nyilván. - zonosító dtok: cégnév, név, székhely, cégjegyzékszám, egyéni válllkozói igzolvány szám, dószám; - zon pénzforglmi számlákkl kpcsoltos dtok, melyeken sorb állított követeléseket trtottk nyilván: pénzforglmi száml vezetésére vontkozó szerződés

19 zonosítój (szám); sorb állított követelések összege és devizneme; követelések sorb állításánk kezdő és megszűnési időpontj; perre utló megjegyzés. V. Adtszolgálttás készpénz-helyettesítő fizetési eszközzel kpcsoltosn bekövetkezett eseményről A KHR-t működtető pénzügyi válllkozás részére KHR. tv. 14. /A bekezdése lpján Referencidt-szolgálttó átdj nnk válllkozásnk lábbi referencidtit, mely készpénz-helyettesítő fizetési eszköz elfogdásár irányuló szerződésben válllt kötelezettségét megszegte, és emitt készpénz-helyettesítő fizetési eszköz elfogdásár irányuló szerződését referencidtszolgálttó felmondt vgy felfüggesztette. - zonosító dtok: cégnév, név, székhely, cégjegyzékszám, egyéni válllkozói igzolvány szám, dószám; - készpénz-helyettesítő fizetési eszköz elfogdásár irányuló szerződésre vontkozó dtok: szerződés megkötésének, lejártánk, megszűnésének, felfüggesztésének időpontj; perre utló megjegyzés. VI. Az dtátdás célj Tájékozttjuk, hogy Referencidt-szolgálttó áltl KHR tv. lpján történő dtátdás zárt rendszerű KHR dtbázis részére történik, melynek célj hitelképesség meglpozottbb megítélése, vlmint felelős hitelezés feltételei teljesítésének és hitelezési kockázt csökkentésének előmozdítás z dósok és referencidt-szolgálttók - többek között pénzügyi intézmények biztonságánk érdekében. Az átdott dtok KHR tv-ben meghtározott célr, pénzügyi szolgálttásr irányuló szerződés megkötését meglpozó döntés meghoztlához vgy válllkozás áltl bármely referenci dtszolgálttónál kezdeményezhető tájékozttás megdásánk céljár hsználhtók fel. VII. Adtkezelés htárideje A KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás referencidtokt z lábbikbn meghtározott időponttól számított 5 évig kezeli. Az 5 év letelte után KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás referencidtokt véglegesen és vissz nem állíthtó módon törli. Az ezen 5 éves dtkezelésre meghtározott htáridő számításánk kezdete: ) jelen tájékozttó III. fejezetében meghtározott esetben, h trtozás nem szűnt meg, z e fejezet szerinti dtátdás időpontjától számított ötödik év vége b) z dt átdásánk időpontj jelen tájékozttó V. fejezetében meghtározott esetben, c) követelések sorb állításánk megszűnési időpontj jelen tájékozttó IV. fejezetében meghtározott esetben, d) válllkozásnk pénzügyi szolgálttásr vontkozó szerződése megszűnésének időpontj. Ezzel összefüggésben tájékozttjuk, hogy KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás hldéktlnul és véglegesen törli referencidtot, h referenci-dtszolgálttó nem állpíthtó meg, vgy h tudomásár jut, hogy referencidt jogellenesen került KHR-be. VIII. Jogorvoslt A rendelkezésére álló jogorvoslti lehetőségeket Khrtv. lábbi rendelkezései trtlmzzák: 16. (1) A nyilvántrtott személy kifogást emelhet referencidtink KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás részére történt átdás, zoknk KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás áltl történő kezelése ellen, és kérheti referencidt-helyesbítését, illetve törlését. (2) A nyilvántrtott személy z (1) bekezdésben fogllt kifogást ) kifogásolt referencidtot KHR-t kezelő pénzügyi válllkozásnk átdó referencidtszolgálttóhoz, vgy b) KHR-t kezelő pénzügyi válllkozáshoz írásbn nyújthtj be. (3) A KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás kifogást nyilvántrtott személy egyidejű értesítése mellett nnk kézhezvételét követő két munknpon belül köteles hhoz referencidt-szolgálttóhoz megküldeni, mely kifogásolt referencidtot KHR-t kezelő pénzügyi válllkozásnk átdt, kivéve, h referencidtszolgálttó jogutód nélkül megszűnt, és z dtszolgálttás tárgyát képező szerződésből eredő követelés átruházásár másik referencidt-szolgálttó részére nem került sor, vgy referencidt-szolgálttó személye nem állpíthtó meg. (4) A referencidt-szolgálttó, illetőleg KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás köteles kifogást nnk kézhezvételét követő öt munknpon belül kivizsgálni, és vizsgált eredményéről nyilvántrtott személyt írásbn, kézbesítési bizonyítvánnyl feldott irt formájábn hldéktlnul, de legkésőbb vizsgált lezárását követő két munknpon belül tájékozttni. (5) H referencidt-szolgálttó kifogásnk helyt d, hldéktlnul, de legkésőbb öt munknpon belül köteles helyesbített vgy törlendő referencidtot nyilvántrtott személy egyidejû értesítése mellett KHRt kezelő pénzügyi válllkozás részére átdni, mely változást két munknpon belül köteles átvezetni. (6) A KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás vizsgálj ki kifogást, h referencidt-szolgálttó jogutód nélkül megszűnt és z dtszolgálttás tárgyát képező szerződésből eredő követelés átruházásár másik referencidt-szolgálttó részére nem került sor, vgy referencidt-szolgálttó személye nem állpíthtó meg. (7) A KHR-t kezelõ pénzügyi válllkozás helyesbítésről vgy törlésről hldéktlnul, de legkésőbb két munknpon belül köteles értesíteni vlmennyi olyn referencidt-szolgálttót, melynek nyilvántrtott személyről helyesbítést vgy törlést megelőzően referencidtot továbbított. 17. (1) A nyilvántrtott személy referencidtink jogellenes átdás és kezelése mitt, illetőleg zok helyesbítése vgy törlése céljából referencidtszolgálttó és KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás ellen keresetet indítht. A keresetlevelet 16. (4) bekezdésében meghtározott tájékozttó kézhezvételét követő hrminc npon belül nyilvántrtott személy lkóhelye szerint illetékes helyi bírósághoz kell benyújtni vgy jánlott küldeményként postár dni. E htáridő elmulsztás mitt igzolásnk vn helye. (2) A nyilvántrtott személyt z (1) bekezdés szerinti keresetindítási jog kkor is megilleti, h referencidtszolgálttó, illetve KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás z e törvényben meghtározott tájékozttási kötelezettségének nem tett eleget. A keresetlevél benyújtásár nyitv álló htáridőt ez esetben tájékozttási kötelezettségre megállpított htáridő leteltétől kell számítni. (3) Az (1) (2) bekezdés szerinti perre polgári perrendtrtásról szóló évi III. törvény ( továbbikbn: Pp.) rendelkezéseit z e törvényben fogllt eltéréssel kell lklmzni. (4) A bíróság keresetlevelet Pp (1) bekezdésében meghtározottk tekintetében 19

20 hldéktlnul, de legkésőbb bírósághoz érkezéstől számított három munknpon belül megvizsgálj és mennyiben keresetlevél tárgylás kitűzésére lklms intézkedik tárgylási htárnp kitűzéséről. A tárgylást úgy kell kitűzni, hogy keresetlevélnek z lperes részére történő kézbesítése tárgylás npját leglább három nppl megelőzze. Az első tárgylást legkésőbb keresetlevélnek bírósághoz érkezésétől számított nyolcdik munknpr kell kitűzni. H keresetlevél csk bíróság intézkedése lpján válik lklmssá tárgylás kitűzésére [Pp ], tárgylás kitűzésére előírt htáridő kezdő időpontját ettől z időponttól kell számítni. A tárgylás elhlsztás esetén folyttólgos tárgylást nyolc munknpon belül kell megtrtni. 18. (1) A KHR-t kezelő pénzügyi válllkozás per megindításár vontkozó dtot z eljárás jogerős befejezéséig vittott referencidttl együtt köteles nyilvántrtni. (2) A bíróság végzésével már tárgylás előkészítése során ideiglenes intézkedésként két munknpon belül elrendeli referencidtok zárolását, h rendelkezésre álló dtok lpján kereseti kérelem meglpozottság vlószínűnek muttkozik. A végzés fellebbezésre tekintet nélkül előzetesen végrehjthtó. (3) H bíróság referencidtok zárolását rendelte el, kkor z erre vontkozó htározt kézhezvételét követően hldéktlnul, de legkésőbb két munknpon belül referencidtokt zárolni kell. A referencidtok zárolás esetén zok referencidt-szolgálttó részére nem továbbíthtók, zokt csk bírósági eljárás lefolyttás céljából kezelheti KHR-t kezelõ pénzügyi válllkozás. (4) A perben keresetet más keresettel összekpcsolni vgy pert más perrel egyesíteni nem lehet, továbbá perben viszontkeresetnek nincs helye. (5) A perben z eljárás szünetelésének csk Pp (1) bekezdésének c) és d) pontj esetében vn helye. 19. (1) A referencidt-szolgálttót, illetve KHR-t kezelő pénzügyi válllkozást terheli nnk bizonyítás, hogy referencidt átdásánk, illetve KHR-ben történő kezelésének e törvényben meghtározott feltételei fennálltk. E körben bizonyítás elmrdás vgy eredménytelensége referencidt-szolgálttót, illetőleg KHR-t kezelő pénzügyi válllkozást terheli. (2) Az ítélet jogerőre emelkedéséig referencidtot 18. (3) bekezdése szerint kell kezelni, h z elsőfokú ítélet referencidt törlését rendelte el. (3) A referencidt zárolását, zárolás megszüntetését, illetve referencidt helyesbítését, törlését bíróság erre vontkozó jogerős htároztánk kézhezvételét követően hldéktlnul, de legkésőbb két munknpon belül végre kell hjtni. (4) A bíróság referencidt módosításár vgy törlésére vontkozó jogerős htároztát Felügyeletnek is megküldi. 20. A bn fogllt rendelkezések másodfokú eljárásbn is megfelelően iránydók. 20