magánnyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, egészségpénztár, alapítvány, egyéb) stb) Alkalmassági teszt adatlap

HTML
DOWNLOAD

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "magánnyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, egészségpénztár, alapítvány, egyéb) stb) Alkalmassági teszt adatlap"

Nóra Némethné
9 évvel ezelőtt
Látták:

1 Alkalmassági teszt adatlap A. Általános adatok Lakossági és szakmai ügyfelek esetében is kitöltendő! Az Ügyfél neve (hivatalos forma) Tevékenységi kör (az alapszabály alapján) Jogi forma (magánszemély, Bt, Kft, ZRt, NyRt, egyéni vállalkozás, magánnyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, egészségpénztár, alapítvány, egyéb) Meghatározó (igazgatótanács, stb) testületek menedzsment, Az Ügyfél besorolása (lakossági, szakmai) 1

Kft, ZRt, NyRt, egyéni vállalkozás, magánnyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, egészségpénztár,

2 B. Befektetési célok 1 és az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságának értékelése (Bszt 44 (2) a)) Lakossági és szakmai ügyfelek esetében is kitöltendő! 1. Mi a célja, amit el szeretne érni ezzel a mandátummal? Az abszolút hozam maximalizálása A referenciahozam követése Likviditási problémák fedezése Évenként hozam kivétele. Hosszút távú megtakarítás Előre meghatározott kötelezettségek fedezése? egyéb: 2. Úgy érzi, hogy képes a befektetésekkel kapcsolatos kockázatok számszerűsítésére? Igen/nem 3. Úgy érzi, hogy képes különbséget tenni a befektetésekkel kapcsolatos abszolút és relatív (benchmarkkal) kockázatok között, illetve képes azok számszerűsítésére? Igen/nem 4. Mi az a befektetési időtáv, amelyen belül tartani szeretné a befektetéseit? Kevesebb, mint egy év 1-3 év 3-5 év 5 évnél több 5. Hogyan reagálna ha részvényekből álló portfoliója 30%-t veszítene az értékéből? Nem érdekelne, mert a részvények árfolyama hosszú távon úgy is emelkedik. Inkább további értékpapírokat vásárolnék ezen az áron. Egy kicsit ideges lennék, de nem esnék kétségbe és nem adnék el mindent. Megpróbálnék megszabadulni a részvényektől, nehogy még több pénzt veszítsek. Ez velem nem fordulhatna elő, mert sosem fektetek részvényekbe. 6. Mekkora összeget tud befektetési célra fordítani? 1 A befektetési célokat minden esetben meg kell határozni. 2

Úgy érzi, hogy képes a befektetésekkel kapcsolatos kockázatok számszerűsítésére? Igen/nem 3.

3 1 millió 50 millió forint között 50 millió 100 millió forint között 100 millió 250 millió forint között 250 millió 500 millió forint között 500 millió 1 milliárd forint között 1 milliárd 2 milliárd forint között 2 milliárd 5 milliárd forint között 5 milliárd forint felett 7. Milyen rendszerességgel várható további befektetendő pénzösszeg? Naponta Hetente Havonta Negyedévente Félévente Évente Alkalmanként, ad-hoc jelleggel 8. Mekkora további befektetendő pénzösszeg várható ezen alkalmakkor? 10 millió forint alatt 10 millió és 50 millió forint között 50 millió és 100 millió forint között 100 millió és 250 millió forint között 250 millió és 500 millió forint között 500 millió és 1 milliárd forint között 1 milliárd forint felett 9. Milyen kivonásokra számít? 10. Milyen összegű kivonásokra számít ezen alkalmakkor? 500 ezer forint alatt 3

Naponta Hetente Havonta Negyedévente Félévente Évente Alkalmanként, ad-hoc jelleggel 8. Mekkora további befektetendő pénzösszeg várható ezen alkalmakkor?

4 500 ezer és 1 millió forint között 1 millió és 3 millió forint között 3 millió és 5 millió forint között 5 millió és 10 millió forint között 10 millió forint felett 11. Milyen gyakorisággal várhatóak kivonások a portfolióból? Naponta Hetente Havonta Negyedévente Félévente Évente Alkalmanként, ad-hoc jelleggel 12. Milyen elképzelése van arról, hogy milyen pénzügyi eszközökben szeretné tartani a pénzét? (több is megjelölhető) Kötvény Részvény Ingatlan Származtatott ügyletek Befektetési jegy Egyéb kollektív befektetési formák (pl.: kockázati tőke) C. Befektetési tapasztalatok értékelése a pénzügyi eszközök terén (Bszt 44 (2) c)) Lakossági ügyfelek esetében mindenképpen kitöltendő! Szakmai ügyfelek esetében ezeket teljesítettnek lehet tekinteni azzal, hogy ha a szakmai ügyféllé minősítésre a Bszt. 49. (1) bekezdése szerint került sor (felminősítés), akkor ezt az ügyfél 49. (2) bekezdése szerinti kérelmében megjelölt pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában kell alkalmazni. 4

Milyen elképzelése van arról, hogy milyen pénzügyi eszközökben szeretné tartani a pénzét?

5 1. A Társaság melyik szervezete dönt a befektetési politikáról? 2. Konkrétan kik döntenek a befektetési politikáról (név, pozíció, iskolai végzettség)? Név: Iskolai végzettség: Név: Iskolai végzettség: Név: Iskolai végzettség: Név: Iskolai végzettség: A felsorolt személyek együttesen döntenek vagy önállóan is dönthetnek? együttesen önállóan is 3. Melyek azok a szolgáltatások, ügyletek és pénzügyi eszközök, amelyekkel korábban már foglalkozott? 4. Részletezze körülbelül, hogy a korábbi pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek mekkora volt a mérete, természete, gyakorisága és a befektetési időtáv. 5. Mennyire van tisztában a részvény és kötvénypiacok működésével az Ügyfélnél befektetési döntéseket hozó személy/személyek? Naprakész ismeretekkel rendelkezem Ismerem őket Minimális az ismeretek szintje Nincs ismeretem a működésről D. Az ügyfél pénzügyi helyzete és teherviselő képességének értékelése (Bszt 44 (2) b)) Ha a befektetési vállalkozás befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a 48. szerinti szakmai ügyfélnek nyújt szolgáltatást, a (2) bekezdés b) pontjában meghatározott feltételt teljesítettnek tekinti. 5

Melyek azok a szolgáltatások, ügyletek és pénzügyi eszközök, amelyekkel korábban már foglalkozott? 4.

6 1. Milyen üzletágban tevékenykedik az Ügyfél? 2. Mi az Ügyfél befektetéseinek forrása? 3. Az Ügyfél birtokában lévő eszközök nagysága: 4. Ebből likvid eszköz: 5. Befektetett eszköz: 6. Ingatlan: 7. Az Ügyfél rendszeres pénzügyi jövedelmének összege és forrása 8. Az Ügyfelet terhelő rendszeres pénzügyi kötelezettségek összege és forrása 6

Az Ügyfél birtokában lévő eszközök nagysága: 4. Ebből likvid eszköz: 5.

7 E. A bemutatott dokumentumok és a személy/személyek, aki/akik a kérdőívet kitöltötte/kitöltötték, illetve akivel/akikkel az interjú készült 1. Név (nyomtatott betűkkel): 2. Név (nyomtatott betűkkel): 3. Név (nyomtatott betűkkel): Az ügyféltől elkért anyagok: Az Ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozat Pénzügyi beszámoló (az elérhető legfrissebb és az előző évi), illetve a vagyoni és jövedelmi helyzet alátámasztását szolgáló okiratok Más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodás feltárása A kérdőívet átolvastam és kijelentem, hogy az abban foglalt információk a valóságnak megfelelnek. Név (nyomtatott betűkkel): Dátum: 7

Név (nyomtatott betűkkel): Az ügyféltől elkért anyagok: Az Ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozat Pénzügyi beszámoló (az elérhető legfrissebb

Hasonló dokumentumok

ALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT

TISZTELT ÜGYFELÜNK! ALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLY VAGY JOGIS SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET RÉSZÉRE Tájékoztatjuk Önt, hogy jelen alkalmassági/megfelelési teszt (a továbbiakban: