A K&H Alapkezelő Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenységekre vonatkozó Üzletszabályzata

Átírás

1 K&H Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzat A K&H Alapkezelő Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenységekre vonatkozó Üzletszabályzata Hatályos: december 7. napjától, a 4. és 5. melléklet tekintetében május 23. napjától.

2 TARTALOMJEGYZÉK I. RÉSZ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK A Társaság tevékenységi engedélyei Az Üzletszabályzat hatálya Hatályba lépés és módosítás A nyilvánosság követelménye A mögöttes szabályok Az Üzletszabályzatban használt fogalmak értelmezése A Társaság és az Ügyfél közötti vitás kérdések rendezése Az ügyfelekkel való kapcsolattartás és az ügyfelekkel fennálló jogviszony általános szabályai Általános együttműködésre és a kölcsönös tájékoztatásra vonatkozó rendelkezések Az Ügyfél értesítésének, tájékoztatásának elvei Az Ügyfél tájékoztatásának módja, a Felek közötti kapcsolattartás, valamint az írásbeliség A leendő Ügyfél szerződéskötést megelőző tájékoztatása Az Ügyféllel való kapcsolattartás módja Az Ügyfél minősítésének szabályai A minősítés lehetséges értékei Szakmai Ügyfél részére Lakossági Ügyféllel azonos feltételek biztosítása Lakossági Ügyfél átminősítése Szakmai Ügyféllé Szerződéskötést megelőző tájékozódás az Ügyfélről Képviselet, rendelkezési jog és aláírás Teljesítés, elszámolás Díjak és költségek Késedelem A felek felelőssége A szerződések megszűnése és megszüntetése Szerződéskötés megtagadása

3 2.12. Befektetővédelmi rendszer Befektető védelmi Alap A pénzmosás elleni jogszabályokról Természetes személy esetén Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet azonosítása Egyszerűsített Ügyfél-átvilágítás Adatvédelmi tájékoztatás Az Ügyfél jogai és azok érvényesítése Tiltakozási jog Bírósági jogérvényesítés A Társaság tevékenységének felfüggesztése, korlátozása Ösztönzések Értékpapír-titok, üzleti titok A Társaság engedélyének visszavonása, felfüggesztése vagy korlátozása, a folyamatban lévő megbízásokat érintő intézkedések esetén követendő eljárás, továbbá az állomány-átruházás szabályai II. RÉSZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ TOVÁBBI RENDELKEZÉSEK A PORTFOLIÓKEZELÉS SZABÁLYAI A fejezet hatálya A portfoliókezelés definíciója A portfoliókezelés tartalma A portfoliókezelési szerződéssel kapcsolatos tájékoztatási kötelezettség A portfoliókezelési szerződés tartalmazza: Elszámolás portfóliókezelési szerződés megszűnésekor Együttműködési kötelezettség Vagyonátadás, -átvétel, vagyonkivonás szabályai A prudens működés általános szabályai a portfoliókezelés során Átkötés portfoliókezelt portfolió és más portfolió között Beszámolók Rendkívüli beszámoló Értesítés portfoliókezelési díjról Beszámolók kifogásolásának szabályai A kezelt vagyon nyilvántartása Díjazás

4 2. A BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS SZABÁLYAI A fejezet hatálya A befektetési tanácsadás definíciója A befektetési tanácsadás tartalma A befektetési tanácsadásra vonatkozó szerződés _Toc A K&H Alapkezelő Zrt december 7. napjától hatályos Üzletszabályzatához tartozó Mellékletek számú melléklet A kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke számú melléklet Az üzleti órák számú melléklet Portfóliókezelési mintaszerződés számú melléklet A Társaság Panaszkezelési Szabályzata számú melléklet A Társaság Végrehajtási politikája számú melléklet A Társaság Összeférhetetlenségi politikájának összefoglaló leírása

5 I. RÉSZ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1 A Társaság tevékenységi engedélyei A K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (rövid neve: K&H Alapkezelő Zrt.; amelynek székhelye: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. telefonszáma: (06 1) , fax száma: (06 1) , honlapja: adószáma: ; a továbbiakban: Társaság) a Magyar Nemzeti Bank (korábbiakban: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, címe: 1013 Budapest, Krisztina körút 39., honlapja: a továbbiakban: Felügyelet) engedélye alapján működő befektetési alapkezelő. A Társaság tevékenységeit a Felügyelet július 18. napján kelt III/ /2002. számú tevékenységi engedélye, és az azt kiegészítő, szeptember 11. napján kelt H-EN-III-70/2014. számú határozat alapján végzi A Társaság a tevékenységi engedélye és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi törvények módosításáról (Kbftv.) szóló évi XVI. törvény 7. -a alapján az alábbi tevékenységek folytatására jogosult: 1. a. befektetéskezelés (a befektetési politika végrehatásával kapcsolatos befektetési, stratégiai és eszközallokációs döntések meghozatala és végrehajtása) b. kockázatkezelés 2. Alternatív befektetési alap kezelése során az alábbi tevékenységeket végezheti: a) adminisztratív feladatok : aa) könyvviteli és jogi feladatok ellátása, ab) információszolgáltatás befektetők részére ac) eszközök értékelése, árazása, adóügyek intézése ad) jogszerű magatartás ellenőrzése ae) a befektetőkkel kapcsolatos nyilvántartások vezetése af) hozamfizetés ag) a Társaság által kezelt kollektív befektetési értékpapír forgalomba hozatalával és forgalmazásával összefüggő adminisztratív feladatok, ah) a megkötött ügyletek teljesítése, a bizonylatok megküldését is ideértve ai) nyilvántartások vezetése 3. a H-EN-III-3/2003 számú PSZÁF határozat alapján a befektetési vállalkozásokról, az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt). alapján valamennyi pénzügyi eszközre vonatkozóan végezhető tevékenységei: 5

6 a. portfoliókezelés, ideértve a foglalkoztató nyugdíj szolgáltató intézmény portfoliójának kezelését (korábban önkéntes kölcsönös biztosító pénztár illetve magánnyugdíjpénztár részére történő vagyonkezelésként definiált tevékenységet). b. befektetési tanácsadás. A Társaság a kollektív portfoliókezelési (befektetési alapkezelési) tevékenysége (főtevékenysége) tekintetében a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló évi XVI. törvény hatálya alá tartozik. Emellett a Társaság portfoliókezelés és a befektetési tanácsadás formájában a Bszt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási tevékenységet végezhet és kiegészítő befektetési szolgáltatást nyújthat azzal, hogy e tevékenységei és szolgáltatásai tekintetében bizonyos kivételektől eltekintve a Bszt. befektetési vállalkozásokra előírt szabályait kell alkalmazni, így e tevékenységek tekintetében a Társaságra a Kbftv. és a Bszt. 3. (3) bekezdésében kijelölt szabályai egyaránt vonatkoznak. 1.2 Az Üzletszabályzat hatálya A jelen Üzletszabályzat (a továbbiakban: Üzletszabályzat) a Bszt. rendelkezései alapján a Társaság portfoliókezelési (1.1.2 pont 3. a) alpont) és a befektetési tanácsadási tevékenységére (1.1.2 pont 3. b) alpont) (továbbiakban együtt befektetési szolgáltatási tevékenység) vonatkozó általános szerződési feltételeket tartalmazza, a 22/2008. (II.7.) számú, a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló Kormányrendelet alapján azzal, hogy a Társaság jogosult hirdetményben, díjjegyzékben is további általános szerződési feltételeket meghatározni. Az Üzletszabályzat és egyéb általános szerződési feltételek külön kikötés nélkül is alkalmazandók valamennyi olyan személyre, akik/amelyek ezen szolgáltatások valamelyikét vagy mindegyikét igénybe veszik a Társaságtól. Jelen Üzletszabályzat vonatkozásában ezen befektetési szolgáltatásokat vagy azok valamelyikét igénybe vevő személy megjelölése: Ügyfél, az Ügyfél és Társaság közös megjelölése: Felek. Amennyiben a Felek között befektetési tanácsadásra és/vagy portfoliókezelésre vonatkozó szerződés jön létre, az Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések ettől függetlenül - eltérő megállapodás hiányában - mind a Társaság, mind az Ügyfél számára kötelezőek, azzal, hogy ezen rendelkezésektől Felek az Ügyféllel kötött egyedi szerződés keretében, kölcsönös megegyezéssel, a jogszabályok keretein belül eltérhetnek. 1.3 Hatályba lépés és módosítás Jelen Üzletszabályzatot a Társaság határozatlan időre adja ki. Jelen Üzletszabályzat és annak mindenkori módosítása az Igazgatóság jóváhagyásával válik érvényessé és az azt követő munkanapon hatályossá. Kifejezett rendelkezés esetében ezen napnál későbbi napon is hatályba 6

7 léphet az Üzletszabályzat. A Társaság a hatályba lépés napján közzéteszi a hatályos Üzletszabályzat szövegét a honlapján A Társaság az Üzletszabályzat módosításáról lehetőleg az érvényes elfogadást követő munkanapon értesíti a vele szerződéses viszonyban álló Ügyfeleket. Az értesítést követő 30 napon belül az Ügyfélnek módjában áll a módosítások tartalmáról tájékozódni és nyilatkozni, ha azokat nem fogadja el. Az Üzletszabályzat változása a Társaság és az Ügyfél között - a kihirdetés időpontjában - már létrejött, de még nem teljesített ügyletek feltételeit nem érinti A Társaság és Ügyfele között létrejött szerződések tekintetében az az üzletszabályzati rendelkezés hatályos, amely a szerződés megkötése napján hatályban volt, kivéve, ha az Ügyfél a megváltozott üzletszabályzati rendelkezések alkalmazását elfogadja. A megváltozott üzletszabályzati rendelkezések elfogadásának minősül, ha a fentiek szerinti közzététel időpontjától számított 30 nap elteltéig a szerződést az Ügyfél írásban érvényesen nem mondja fel Amennyiben a módosított üzletszabályzati rendelkezés valamely korábban, a Felek között alkalmazott külön, az Üzletszabályzat rendelkezéseitől különböző szerződéses kikötéstől eltér, az ilyen módosított Üzletszabályzati rendelkezés csak akkor válik a szerződés részévé, ha azt az Ügyfél figyelemfelhívó tájékoztatást követően kifejezetten elfogadta, különben az Üzletszabályzattól szándékoltan és a Felek eredeti akarata szerint eltérő rendelkezés marad hatályban. Amennyiben az Üzletszabályzat módosítását kogens (eltérést nem engedő) jogszabályváltozás vagy a Társaság által kötelezően alkalmazandó szabályzat vagy rendelkezés teszi szükségessé, ez a Társaság és az Ügyfél közötti szerződést is automatikusan módosítja A Társaság a közvetítői tevékenységével március 31. napjával felhagyott, az Üzletszabályzat vonatkozó részeit e nappal hatályon kívül helyezte és törölte az Üzletszabályzatból. A közvetítői tevékenység keretében már létrejött szerződések megszüntetését követő elszámolási eljárásra, amennyiben az március 31. napjáig nem zárul le, az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései kizárólag e felek vonatkozásában az elszámolás lezárásáig továbbra is hatályban maradnak és alkalmazandók. 1.4 A nyilvánosság követelménye A Társaság Üzletszabályzata nyilvános, a Társaság székhelyén, valamint a oldalon bárki számára térítésmentesen hozzáférhető. A Társaság az Üzletszabályzatot kérésre díjmentesen átadja. 7

8 1.5 A mögöttes szabályok A jelen Üzletszabályzatban és a befektetési szolgáltatási tevékenységre vonatkozó szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: Tőzsde), illetve a Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt. (a továbbiakban: KELER Zrt.) vonatkozó szabályzatai, más érintett szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer szabályzatai, valamint az érintett kibocsátói dokumentációban foglaltak, továbbá a következő jogszabályok rendelkezései irányadóak, így különösen, de nem kizárólag: a) a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.), b) a kollektív befektetési formákról szóló évi XVI. törvény (a továbbiakban Kbftv.) c) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) d) a március 14-ig létrejött jogviszonyok esetében a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyvéről szóló évi IV. törvény, e) a március 15-étől létrejött jogviszonyok esetében a d) pontban foglaltak helyett a Polgári Törvénykönyvről szóló évi V. törvény valamint f) a fenti törvények felhatalmazása alapján kibocsátott alsóbb rendű jogszabályok, továbbá g) a közvetlenül alkalmazandó Európai uniós rendeletek, határozatok Az Üzletszabályzat elválaszthatatlan részét képező mellékletei: 1. Kiszervezett tevékenységet végzők 2. Nyitva tartási idő (üzleti órák) 3. Végrehajtási Politika 4. Társaság által alkalmazott szerződések listája 5. Díjjegyzék amennyiben alkalmazásra kerül 6. Panaszkezelési szabályzat A Társaság fenntartja a jogot arra, hogy a jelen Üzletszabályzaton kívül egyéb általános szerződési feltételeket is hirdetményben szabályozzon, amelyről az Ügyfelet (beleértve annak hatályba lépését és módosítását is ellenkező rendelkezés hiányában) az Üzletszabályzatban foglaltak szerint értesíti. A mellékletek rendelkezései a Felekre ugyanúgy kötelezőek, mint az Üzletszabályzat rendelkezései azzal, hogy attól a Felek közös, írásbeli megállapodásukkal eltérhetnek. 1.6 Az Üzletszabályzatban használt fogalmak értelmezése A jelen Üzletszabályzatban használt fogalmak az Üzletszabályzat vagy a Felek közötti szerződések eltérő rendelkezései hiányában - megegyeznek a Tpt-ben, a Kbftv-ben, a Bszt-ben, és az azok alapján kibocsátott további jogszabályokban használt és ott meghatározott 8

9 fogalmakkal. Az Üzletszabályzat mellékleteiben használt fogalmak, hacsak azokhoz a melléklet kifejezetten külön definíciót nem rendel, ugyanazt a jelentést hordozzák, mint az Üzletszabályzat főszövegének fogalmai. 1.7 A Társaság és az Ügyfél közötti vitás kérdések rendezése Amennyiben az Ügyfélnek az Üzletszabályzattal, a közötte és a Társaság közötti jogviszonyra vonatkozó valamely dokumentummal, ezek értelmezésével, alkalmazásával vagy bármely más kapcsolódó ténnyel, körülménnyel, adattal, számítási móddal, kockázattal, jogkövetkezménnyel kapcsolatban kérdése merül fel, a Társaság munkatársai készséggel állnak az Ügyfél rendelkezésére A Társaság és az Ügyfél a közöttük felmerülő vitás eseteket elsősorban békés, tárgyalásos úton próbálják meg rendezni A Társaság és az Ügyfél között felmerülő bármely jogvita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, alkalmazásával, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a Társaság és az Ügyfél a közöttük létrejött szerződésben alávetheti magát a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság (cím: 1055, Budapest, Markó u. 25., postacím: 1535 Budapest, Pf. 823) kizárólagos illetékességének. Abban az esetben, ha a Felek kifejezetten rendelkeznek e választottbírósági alávetésről, ezt a kikötést a Társaság és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szerepeltetni kell, mely rendelkezés egyben a Felek közötti választottbírósági szerződésnek minősül a Felek viszonylatában és egyben azt is jelenti, hogy a Felek alávetik magukat e választottbíróság kizárólagos illetékességének. Az Ügyfél ettől függetlenül e szerződés megkötésekor, írásban, kifejezetten is kizárhatja a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét. 9

10 2. Az Ügyfelekkel való kapcsolattartás és az Ügyfelekkel fennálló jogviszony általános szabályai A jelen fejezetben foglalt rendelkezések mind a portfoliókezelési, mind a befektetési tanácsadási tevékenység (II. rész) esetén alkalmazandóak. 2.1 Általános együttműködésre és a kölcsönös tájékoztatásra vonatkozó rendelkezések A Társaság és az Ügyfél a szerződések teljesítésében együttműködnek. Mind a Társaság, mind az Ügyfél kötelesek a szerződésekhez kapcsolódó tényekről és körülményekről egymást késedelem nélkül tájékoztatni, felhívni egymás figyelmét a helyzetükben beálló esetleges olyan változásokra, tévedésekre és mulasztásokra, amelyek kihatással lehetnek a jelen Üzletszabályzat alapján létrejött közös szerződésükre. Ezen belül az Ügyfél különösen köteles haladéktalanul értesíteni a Társaságot, ha időben nem érkezett meg hozzá valamely olyan értesítés, amely akár jelen Üzletszabályzat, akár egyedi szerződés alapján a Társaságot terheli és amelyre jellege folytán számítania kellett (pl. rendszeresség alapján, ügyletkötés kapcsán). Ha az ilyen értesítések tekintetében az Ügyfél nem jelzi az értesítés elmaradását, az ebből fakadó károk az Ügyfelet terhelik. A Társaságot jogszabály alapján szerződéskötési kötelezettség a befektetési szolgáltatások tekintetében nem terheli. A Társaságot szerződéskötési kötelezettség még abban az esetben sem terheli egyedi ügyletek megkötésére, ha portfoliókezelési szerződést kötött az Ügyféllel. A Társaság a szerződési szabadság gyakorlásából fakadó károkért felelősségét kizárja. Jelen rendelkezéstől eltérő szabályok lehetnek irányadóak pályázat, illetőleg versenyeztetés esetében. A Társaság szolgáltatásait az Üzletszabályzatban és a Felek közötti szerződésekben meghatározott korlátozásokkal és szabályok mellett jogosult részben vagy egészben szüneteltetni, felfüggeszteni, megszüntetni, meghatározott elérési módokra korlátozni. A Társaság törekszik arra, hogy a szerződéskötési folyamat során, valamint az Ügyféllel fennálló szerződéses jogviszonyban valamennyi, a jogviszony szempontjából releváns, lényeges feltételt meghatározzon azzal, hogy ezen túlmenően a Felek figyelembe vesznek minden olyan más, az adott fél által ezen túlmenően lényegesnek tekintett feltételt is (beleértve az eredetileg meghatározottaktól eltérő, vagy azzal ellentétes feltételt) abban az esetben, ha erről (beleértve lényeges jellegét is) az adott fél kifejezetten értesíti a másik felet. Egyéb esetben ugyanis e másik fél joggal feltételezheti, hogy nincs más olyan feltétel, amelyről rendelkezni kellene, vagy eltérően kellene rendelkezni. Az Ügyfél adataiban és a Társasággal kötött szerződést érintő körülményben (különösen, de nem kizárólag: névben, címben, jogi formában, jog- és cselekvőképességben, képviseleti jogban, kockázatviselő képességben és hajlandóságban, pénzügyi helyzetben, befektetési célok tekintetében) beállt bármely változást a Társaság részére haladéktalanul, de legkésőbb a módosulásról való 10

11 tudomásszerzését követő 5 munkanapon belül be kell jelenteni. Az ennek elmulasztásából fakadó károk az Ügyfelet terhelik. Ügyfél köteles folyamatosan figyelemmel kísérni a Társaság Üzletszabályzatában, Díjjegyzékeiben és hirdetményeiben foglaltakat, valamint mindezek módosításait és köteles ezek mindenkor hatályos tartalmát megismerni. A Társaság a módosításokról (pl.: főbb tartalom, hatályba lépés), illetve ezek tényéről az Ügyfelet jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint értesíti. Amennyiben a Társaság ennek eleget tesz, az Ügyfél tájékozódási kötelezettsége teljesítésének elmaradásából eredően semmilyen követeléssel nem léphet fel a Társasággal szemben. A Társaság a Díjjegyzékben erre meghatározott költségek megfizetése mellett, amennyiben Díjjegyzék alkalmazásra kerül - az Ügyfelet kérésére tájékoztatja mindazon értékpapír-vagy üzleti titok körébe nem tartozó - ügyben, melyet sem jelen Üzletszabályzat, sem az Ügyféllel kötött szerződés nem von a kötelező értesítés vagy tájékoztatás körébe. A kölcsönös együttműködés és a tájékoztatási kötelezettség keretében továbbá, amennyiben az Ügyfél számára a Társaság bármely közzétett dokumentuma a szabályszerű közzététel ellenére - nem elérhető, vagy úgy ítéli meg, hogy döntése meghozatalához nem elégséges vagy nem érthető információt tartalmaznak, köteles ezt jeleznie a Társaság felé megjelölve konkrétan, hogy milyen további információra van szüksége, egyébként alapos okkal feltételezhető, hogy az Ügyfél rendelkezik valamennyi olyan információval, amely szükséges a befektetési döntése meghozatalához. Következésképp, amennyiben az Ügyfél e pótlólagos információ-igényt nem jelzi, ennek elmulasztásából eredő következmények az Ügyfelet terhelik. A Társaság mindent megtesz annak érdekében, hogy az Ügyfél által kért pótlólagos információt megadja az Ügyfél részére. Amennyiben azonban a Társaságnak fel nem róható okból az Ügyfél által kért információ nem áll a Társaság rendelkezésére, azt az Ügyféllel közli. Ebben az esetben a Társaság nem kötelezhető az információ beszerzésére és nem tehető felelőssé e kért információ rendelkezésre nem állásából eredő következményekért. A lakossági ügyfél, annak érdekében, hogy az ügyletkötés előtt a Társaság alapos okkal feltételezni tudja, hogy valamennyi olyan információ birtokában van, amely alapján meghatározható, hogy az adott befektetési politika vagy amennyiben nem befektetési politika szerint történik a szolgáltatás nyújtása, az ügylet vagy az ügylettel érintett eszköz az Ügyfél kockázatviselő képességének, befektetési céljainak, jövedelmi, vagyoni helyzetének valóban megfelelő, a fentieken túl is köteles valamennyi olyan információt a Társaság tudomására hozni, vagy a Társaság tudomására hozott információt pontosítani, amely befolyással lehet arra, hogy az adott befektetési politika, vagy ennek hiányában a tanácsolt ügylet vagy ügylettel érintett eszköz a szerződéskötés, vagy tanácsadás időpontjában az Ügyfélnek valóban alkalmas, 11

12 továbbá az Ügyfél ismereteinek valóban megfelelő legyen. Ennek elmulasztásából eredő következményekért a Társaság nem felelős. Az Ügyfél továbbá köteles a Társaságot az alábbi tények és események vonatkozásában haladéktalanul értesíteni, melynek elmulasztása az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegést jelent: - ha csőd-, illetőleg felszámolási eljárás megindítása iránti kérelmet kíván előterjeszteni önmaga ellen, ezen kérelemnek az adott hatósághoz történő benyújtásával egyidejűleg köteles erről értesíteni a Társaságot. Amennyiben a csőd- vagy felszámolási eljárást harmadik személy kezdeményezi az Ügyfél ellen, úgy az erről történt tudomásszerzését követően haladéktalanul értesíti az Ügyfél Társaságot; - ha bármely, 30 napot meghaladó köztartozása van; - amennyiben Ügyfél a tevékenységéből eredő bármely fizetési kötelezettség teljesítését elmulasztotta, e fizetési kötelezettséget megállapító hatóság, ill. bírósági határozat kézhezvételét követően, függetlenül attól, hogy a kötelező határozat jogerős-e; - bármely, az Ügyféllel szemben foganatosított végrehajtási cselekményről, az arról szerzett tudomásszerzését követően haladéktalanul; - ha kockázatviselő képessége, hajlandósága, pénzügyi helyzete, befektetési céljai megváltoznak; - Az Ügyfél által a Társaság felé tett nyilatkozataiban, azokban megadott adataiban beállt bármilyen változásról; - az Ügyfélnek az adórezidenciájában bekövetkezett változásról; - nem természetes személy Ügyfél esetében a létezését, jogképességét és szerződéskötési képességét érintő bármilyen hatósági, bírósági vagy egyéb hivatalos döntésről a fentiekben foglaltakon túli esetekben is, amennyiben az kihatással van a szerződéseire, valamint az azokból eredő rendelkezéseinek megtételére. A Társaság az egyes tájékoztatásokat jogosult más dokumentumokra, harmadik személy által közzétett információkra való utalással - az elérhetőségek megjelölésével megadni, azzal, hogy harmadik személy által szolgáltatott információk teljes körűségéért, helytállóságáért, aktualitásáért a Társaság az általános szabályok szerint zárja ki a felelősségét. E szolgáltató harmadik személy nem minősül a Társaság alvállalkozójának, egyéb közreműködőjének. Az Ügyfél köteles a szerződések megkötése, befektetési döntése meghozatala előtt maga is tájékozódni az érintett szolgáltatással, pénzügyi eszközzel kapcsolatos jogi, pénzügyi, közgazdasági, elszámolási és adózási szabályokról és felmérni a szolgáltatásokra, pénzügyi eszközzel kapcsolatos ügyletekre vonatkozó egyes kockázatokat. A Társaság által nyújtott tájékoztatáson felül az Ügyfél maga is köteles megtenni mindent annak érdekében, hogy a releváns információk birtokában hozza meg döntését. 12

13 A Felek az egymásnak küldött értesítések, tájékoztatások esetében beleértve az Üzletszabályzat módosításáról szóló tájékoztatást, valamint az egyes időszaki jelentéseket is amennyiben a vonatkozó határidőn belül kifejezetten nem élnek kifogással - ellenkező megállapodás hiányában az azt jelenti, hogy e hallgatással, úgy is, mint ráutaló magatartással az abban foglaltakat a címzett elfogadta, annak jogkövetkezményeivel együtt. A Társaság az Ügyféllel való kapcsolattartás során az Ügyfél által meghatározott személyek, (mint az Ügyfél meghatalmazottja, képviselője, Ügyfél nevében eljáró megjelölt rendelkezésre jogosult) által a Társaság felé tett nyilatkozat, tájékoztatás, értesítés az Ügyfél nyilatkozatának, tájékoztatásnak, értesítésének minősül, és a Társaság által ezen személyek felé tett nyilatkozat tájékoztatás, értesítés az Ügyfél felé tett nyilatkozatnak, tájékoztatásnak, értesítésnek minősül. Ebből eredően az Ügyfél kötelezettsége, hogy ezen személyeket megfelelően tájékoztassa valamennyi olyan jogról és kötelezettségről, amely a Társaság és Ügyfél jogviszonyában felmerül és amennyiben szükséges, gondoskodjon arról, hogy a személyhez kötődő hozzájárulásokat is beszerezze tőlük (pl. szerződéskötéshez, kapcsolattartáshoz szükséges személyes adatainak kiadása a Társaság részére; rögzített telefonbeszélgetés esetében arra vonatkozóan, hogy a velük folytatott beszélgetés a Társaság által rögzítésre kerül). Ennek elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő következményekért a Társaság nem tehető felelőssé. 2.2 Az Ügyféllel való kapcsolattartás A Társaság az Ügyféllel való kapcsolattartás során a magyar nyelvet használja, kivéve, ha az Ügyféllel kötött szerződés erről másképpen rendelkezik. A Társaság az Ügyfél tájékoztatása során mindenkor szem előtt tartja azt az elvet, hogy a tájékoztatás világos, pontos, egyértelmű, valamint kiegyensúlyozott legyen, különös tekintettel arra, hogy az Ügyfelet ne tévessze meg, ne titkoljon el lényeges információt, adatot, vagy tényt, illetve ezeket ne tüntesse fel lényegtelenként, vagy az ne legyen szándékosan félrevezető Az Ügyfél tájékoztatásának módja, az írásbeliség A Társaság az Ügyfél tájékoztatására vonatkozó törvényi kötelezettségeit írásban, papír alapon, vagy más tartós adathordozón teljesíti. A felek tartós adathordozónak tekintik: - a Felek által meghatározott címre küldött t (beleértve az ezen ben csatolt dokumentumként küldött jellemzően, de nem kizárólagosan a Read-only korlátozottságú file-okat vagy pdf kiterjesztésű file-okat), - CD-n, DVD-n eljuttatott file-okat, - a Társaság által rögzített telefonvonalon elhangzó beszélgetéseket, valamint - a Felek által meghatározott faxszámra érkező faxot. Tartós adathordozón történő tájékoztatás esetén biztosítani kell az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. Csak akkor van lehetőség a papír alapon, írásban történő kapcsolattartáson kívül a fentiek szerinti egy vagy több tartós adathordozón keresztüli kapcsolattartásra és az ilyen úton történő információátadásra, amennyiben a 13

14 Társaság és a (leendő) Ügyfél között létrejövő, vagy meglévő szerződésben erről rendelkeztek és az abban foglaltaknak ez megfelel. Amennyiben az adott jognyilatkozat, tájékoztatás vagy értesítés megtételéhez nincs kötelező előírás arra, hogy azt csak írásbeliként lehet megtenni, úgy ezen jognyilatkozatot, tájékoztatást, értesítést az írásbeli nyilatkozaton túl a fentiek szerint tartós adathordozón keresztül is meg lehet tenni a fentiek szerint. Ettől eltérően vagyonátadás-vagyonátvétel esetében kizárólag írásbeli nyilatkozat tételére kerülhet sor. A Felek közötti jogviszonyban, amennyiben az érvényesség szempontjából az írásbeliség kötelező alaki kellék, az írásban megtett (és így írásba foglalt) jognyilatkozatnak (szerződés esetében annak elfogadására is irányadóan) csak a papír alapon az adott fél által aláírt nyilatkozat (szerződés) minősül. A tájékoztatás módjára és annak joghatására a pontban foglaltak is irányadóak A leendő Ügyfél szerződéskötést megelőző tájékoztatása A szerződéskötést megelőző tájékoztatás célja, hogy az Ügyfél hozzáférjen a Társaságra vonatkozó mindazon információhoz és adathoz, amely alapján megalapozott döntést hozhat a szerződéskötés tárgyában. Ezért a Társaság a szerződéskötést megelőző tájékoztatási kötelezettsége teljesítése keretében a leendő Ügyfelet részletesen tájékoztatja a) a Társaságra vonatkozó alapvető tudnivalókról (e körben legalább a Társaság elnevezéséről, székhelyéről, egyéb elérhetőségeiről, a kapcsolattartás során használható nyelve(k)ről, a kapcsolattartás módjáról, eszközéről, engedélyé(i)nek számáról, az az(oka)t kiadó hatóság nevéről, levelezési címéről). b) működésének és tevékenységeinek szabályairól (e körben legalább az alábbi f, g, h) pontokban jelzett információkról) c) a tevékenység keretein belül a leendő Ügyfél pénzügyi eszközei, pénzeszközei kezelésének szabályairól, d) a szolgáltatás nyújtása során érintett pénzügyi eszközről, annak kockázatáról, e) a szolgáltatás nyújtása során felmerülő minden költségről, díjról, ami a leendő Ügyfelet terheli, továbbá - amennyiben a leendő Ügyfél Lakossági Ügyfél minősítést kapott: f) a tevékenységről szóló jelentés gyakoriságáról, időzítéséről és jellegéről, amit jelen Üzletszabályzat tartalmaz, g) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések összefoglalásáról, amit jelen Üzletszabályzat tartalmaz, így a befektetővédelmi rendszerről a 7. pontban, h) az összeférhetetlenségi politika összefoglalásáról, amely az Ügyfél számára hátrányos érdekösszeütközések elkerüléséről, feltárásáról és kezeléséről szól, és ami jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi, 14

15 i) a végrehajtási politikáról, mely értelmében a Társaság biztosítja, hogy a leendő Ügyfél pénzügyi eszközeit és pénzeszközeit érintő megbízásokat az Ügyfél számára legkedvezőbb módon hajtja végre, és ami jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi. A Társaság továbbá köteles a leendő Ügyfelet szerződéskötés előtt tájékoztatni a szolgáltatással összefüggésben kapott, vagy általa megfizetett ösztönzésekről a 2.9 pont szerint Az Ügyféllel való kapcsolattartás nyelve A Társaság hacsak a (leendő) Ügyfél az angol nyelvet nem választja a kapcsolattartás nyelveként - a (leendő) Ügyféllel magyar nyelven; a létrejövő, vagy létrejött szerződésben rögzítettek szerint: telefonon, telefaxon, vagy abban az esetben, ha a (leendő) Ügyfél nyilatkozik arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, akkor elektronikus levelezés ( ) útján tart kapcsolatot. A Társaság telefonon folytatott megbeszélés alkalmával nem vesz fel megbízást az Ügyfeleitől! Előfordulhat, hogy bizonyos esetekben az adott piacra, pénzügyi eszközre vonatkozó tájékoztatások, ennek alapjául szolgáló dokumentumok kizárólag a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven elérhetőek és a Társaság nem tudja ezen tájékoztatásokat, dokumentumokat a kapcsolattartás nyelvén biztosítani. Ebben az esetben a Társaság a kapcsolattartás nyelvén értesíti erről az Ügyfelet, de a kért információt nem köteles lefordítani a kapcsolattartás nyelvére. Amennyiben a kért információ nem áll rendelkezésre a kapcsolattartás nyelvén, az Ügyfélnek ennek figyelembe vételével szükséges meghoznia a befektetési döntését. Az ebből eredő következményekért a Társaság nem felelős A kapcsolattartás egyes csatornáinak kockázatai A faxon, a telefonon, telefaxon vagy elektronikus levélben történő információcsere annak technikai sajátosságai folytán kockázattal jár. Az Ügyfél szerződéskötéskor nyilatkozik arról, hogy a fenti csatornák használatának szabályait és az azokkal összefüggő kockázatok lényegét, fennállását megértette, tudomásul vette és hogy azok esetleges következményeivel bármilyen utasítás megadása során számol. A Társaság csak a rendelkezésre jogosulttól fogad el a fenti csatornákon keresztül adott írásbeli utasítást. A faxon vagy -ben a Társaságnak elküldött értesítés akkor tekinthető kézbesítettnek, ha annak vételét a Társaság megfelelően visszaigazolta, azzal, hogy üzleti időn kívül kézbesített értesítés a következő üzleti idő kezdetén tekintendő a fentiek teljesülése esetében is visszaigazoltnak eltérő megállapodás hiányában. A kapott utasítás átvételét a küldő(k)nek azonos csatornán ( esetén minden küldőnek egyidejűleg adott válaszban, fax esetén a szerződésben megadott bármely faxszámra küldött válaszban) egy munkanapon belül visszaigazolja. Ezen visszaigazolás nem jelenti az utasítás elfogadását. Az utasítás elfogadhatóságának vizsgálatára és - bármely csatorna felhasználásával formai vagy tartalmi kifogásainak előterjesztésére a Társaságnak további egy munkanapon belül van lehetősége. Amennyiben a Felek közötti kapcsolattartás esetére az -en keresztüli értesítést, kapcsolattartást határozzák meg, a Felek kötelesek megadni egymás részére azon címe(ke)t, amelyeken keresztüli 15

16 kommunikációt megjelölik, mint jognyilatkozatok (beleértve tájékoztatások, értesítések) egymás felé történő megtételére és fogadására alkalmas csatornát. Ebben az esetben a Felek annak alapján jelölik meg ezen címet, hogy: - szavatolják, hogy ezen címhez tartozó fiókot kizárólag kizárólag ők használják (nem természetes személy esetében az adott személy bejelentett képviseletre jogosult személyei), más személy számára ehhez hozzáférést nem biztosítanak, s így kijelentik, hogy ezen címre küldött nyilatkozatok, dokumentumok címzettjei kizárólag saját maguk, és hogy személyük így kétséget kizáróan beazonosítható; - elfogadják, hogy amennyiben kifejezetten nem jeleznek vissza (beleértve a küldő részére visszaküldött rendszerhiba-üzeneteket a kézbesítés hibájáról vagy olyan üzeneteket, amelyből egyértelműen megállapítható, hogy a címzett az adott címen ideiglenesen nem elérhető), a jognyilatkozat megtételének az időpontja megegyezik az elküldésének rendszerben megjelölt időpontjával. Amennyiben a Felek közötti kapcsolattartásra rögzített telefonon keresztül kerül sor, erre az esetre a Felek megállapodnak, hogy a rögzítés alatt a Társaság általi rögzítést értik és amelyet a Felek közötti vita esetében bizonyító erejűnek fogadnak el. A Társaság vállalja, hogy a rögzített beszélgetéseket az Ügyfél kérésére belső szabályzata szerint rendelkezésre bocsátja. Felek kizárják a rögzített telefonon történő jognyilatkozat-tétel érvényességét, vagyis a rögzített telefonon tett jognyilatkozat megerősítendő az érvényes jognyilatkozat tételére megjelölt formák valamelyikén. A Társaság nem felel az értesítések késedelméből, meghiúsulásából fakadó azon károkért, melyek a Társaságnak nem felróhatóak. Amennyiben valamely, a Társaság által teendő értesítés, figyelmeztetés, felszólítás, tájékoztatás, közlés a Társaságnak felróható okból szenvedne késedelmet, az Ügyfél elfogadja, hogy a Társaság értesítési kötelezettségének szerződésszerűen eleget tesz, amennyiben a Társaság a hiba kijavítása után mely kijavítás érdekében a Társaság minden tőle elvárhatót megtesz - az értesítést haladéktalanul megküldi az Ügyfél által megjelölt értesítési címre/számra. Az Ügyfél az értesítési késedelméből fakadóan nem érvényesíthet kárigényt, ha a Társaság bizonyítja, hogy a fentiek szerint minden tőle elvárhatót megtett a hiba kijavítása érdekében. A Társaság nem felel azokért a károkért, melyek a postai úton történő kézbesítés során eljáró szolgáltató hibáiból erednek. A Társaságot nem terheli felelősség akkor sem, ha a megküldésre kerülő értesítéseket az Ügyfél azért nem tudja kézhez venni, vagy csak azért tudja késedelmesen kézhez venni, mert az Ügyfél a Társaságnak nem felróható okból nem tudta az értesítést átvenni, és/vagy az általa megjelölt kommunikációs rendszeren megjeleníthetővé tenni. A Társaság által az Ügyfél részére küldött értesítések üzleti és/vagy értékpapír titoknak minősülő információkat tartalmazhatnak. A küldött értesítések, így az értékpapír-titoknak minősülő adatok címzettje 16

17 kizárólag az Ügyfél, aki köteles arról gondoskodni, hogy a (mobil) telefonszámhoz, -hez illetve az egyéb módon megküldött értesítéshez harmadik személy ne férhessen hozzá. A Társaságot felelősség nem terheli, ha az Ügyfél a vállalt kötelezettségeinek nem tesz eleget, és emiatt kár következik be. Ennek megfelelően az Ügyfél köteles a megadott telefonszám, telefax-szám, és postai cím megszűnését, megváltozását, illetve az adatok biztonságát veszélyeztető bármely egyéb körülményt a Társaságnak haladéktalanul bejelenteni. A Társaság nem vállal felelősséget az értesítések továbbítása során igénybevett technikai, adatátviteli eszközök és szoftverek meghibásodása, az eszközök (szoftver, hardver) kapcsolati problémája, a távadatátviteli közeg hiánya, vagy nem elégséges volta, illetve az adatátvitelt biztosító, abban közreműködő szolgáltatók hibája miatt esetlegesen bekövetkező károkért. A Társaság nem felel az Ügyfél esetleges, a Társaság részére be nem jelentett postai cím-, fax-, telefon-, illetőleg cím változásból fakadó kárért. 2.3 Az Ügyfél minősítésének szabályai A Társaság a leendő Ügyféllel első alkalommal kötendő szerződést megelőzően a Bszt. előírásainak megfelelően, az alábbiak szerint minősíti a leendő Ügyfelet, é s - amíg az Ügyfél az átminősítését, vagy nagyobb védelmet nyújtó minősítés szerinti bánásmódot nem igényel mindvégig ezen minősítésnek megfelelően kezeli. A Társaság minden esetben írásban vagy tartós adathordozón értesíti a leendő Ügyfelet annak minősítéséről, e minősítésével járó szabályokról, valamint a minősítés kérelemre történő módosításának lehetőségéről, az Üzletszabályzatban leírtak szerint A minősítés lehetséges értékei A Társaság leendő Ügyfeleinek a Bszt. szerint - az alábbi minősítést adhatja: - Szakmai Ügyfél vagy - Lakossági Ügyfél. Elfogadható partner minősítést a Társaság semmilyen esetben nem ad Ügyfeleinek tekintettel arra, hogy a Társaság portfoliókezelést, valamint befektetési tanácsadást nyújthat Ügyfelei részére. Szakmai Ügyfél minősítés A Társaság Szakmai Ügyfél minősítést adhat abban az esetben, ha a leendő Ügyfél a Bszt. 48. (1) bekezdésében foglalt személy vagy szervezet. Ezen felül Szakmai Ügyfél minősítést kaphat az Ügyfél akkor is, ha ezen a körön kívül esik, de megfelel a 48. (2) bekezdésében foglaltaknak, és a Társaság úgy ítéli meg, hogy a leendő Ügyfél elegendő ismerettel és tapasztalattal rendelkezik. A Szakmai Ügyfelek a Lakossági Ügyfelekhez képest alacsonyabb fokú védelmet élveznek és kevésbé részletes tájékoztatásra jogosultak a Társaság részéről. 17

18 Lakossági Ügyfél minősítés A Társaság minden olyan esetben, amelyben nem adhat Szakmai Ügyfél minősítést, a leendő Ügyfelet Lakossági Ügyfélként minősíti. A Lakossági Ügyfelek a Szakmai Ügyfelekhez képest nagyobb védelmet élveznek és részletesebb tájékoztatásra jogosultak a Társaság részéről. A Társaság ezen minősítés esetén a leendő Ügyfélről a szerződéskötést megelőzően részletesebben tájékozódik Szakmai Ügyfél részére Lakossági Ügyféllel azonos feltételek biztosítása Miután a leendő Ügyfél a Szakmai Ügyféllé minősítéséről szóló írásos értesítést a Társaságtól megkapta, lehetősége van arra, hogy írásban kérje a Társaságtól, hogy Lakossági Ügyféllel azonos feltételeket biztosítson számára a jövőben. A Felek - a Szakmai Ügyfél kifejezett írásos kérelme alapján - ezen megállapodásukat írásba foglalják és ebben rögzítik azt, hogy a leendő Ügyfél továbbra is Szakmai Ügyfélnek minősül, de saját kérésére az esetében a Társaság a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályokat alkalmazza, valamint azt, hogy a leendő Ügyfél tudomásul vette azt, hogy a részére ajánlható szolgáltatások, vagy pénzügyi eszközök köre szűkebb lehet és a szerződéses feltételek is eltérőek lehetnek Lakossági Ügyfél átminősítése Szakmai Ügyféllé A Társaság által Lakossági Ügyféllé minősített (leendő) Ügyfél írásban Szakmai Ügyfél minősítést kérhet. Ezen kérelemben a (leendő) Ügyfélnek meg kell jelölnie, hogy milyen szolgáltatás tekintetében kéri átminősítését. Ezen kívül meg kell felelnie a Bszt. 49. (1) bekezdésében foglaltaknak, és kérelméhez mellékletként csatolni kell a törvényben meghatározott feltételeknek történő megfelelést igazoló dokumentumok másolatát úgy, mint: - az Ügyfél azon számlatörténetét, esetleg teljesítési igazolását, amely egyértelműen igazolja, hogy a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le, - azon, a kérelem benyújtásának napját megelőző napra vonatkozó számlakivonato(ka)t, amely egyértelműen igazolja, hogy a pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót. Amennyiben az Ügyfél nem intézményi ügyfél, hanem magánszemély, akkor a fentieken túl csatolnia kell: - azt a munkaszerződést vagy munkáltatói igazolást, amely alapján egyértelműen igazolja, hogy legalább egy éves folyamatos vagy a kérelem benyújtásának napját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be o befektetési vállakozásnál, o árutőzsdei szolgáltatónál, o hitelintézetnél, 18

19 o pénzügyi vállalkozásnál, o biztosítónál, o befektetési alapkezelőnél, o kollektív befektetési társaságnál, o kockázati tőkealap-kezelőnél, o magánnyugdíjpénztárnál, o önkéntes kölcsönös biztosítónál, o elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, o központi értéktárnál, o foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, o központi szerződő félnél, vagy o tőzsdénél, amely a Társaság és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő szolgáltatással és az érintett pénzügyi eszközökkel kapcsolatos ismereteket feltételez. A leendő Ügyfél kérését és a törvény által előírt feltételek teljesülését a Társaság el bírálja, és annak eredményéről a Társaság a leendő Ügyfelet írásban értesíti. Amennyiben a Társaság a törvény által előírt feltételek teljesülését állapítja meg, a Társaság a válaszában felhívja a leendő Ügyfél figyelmét a Szakmai és a Lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok eltéréseire. A Társaság a leendő Ügyfél levelét, az arra vonatkozó döntésről tájékoztató válaszlevelet, valamint a leendő Ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát, mely szerint a Szakmai és a Lakossági Ügyfélre vonatkozó szabályok eltéréseit megértette és tudomásul vette, a szerződéshez mellékletként csatolja. A Társaság az így megállapított Szakmai Ügyfél minősítést visszavonhatja, ha az Ügyféltől, vagy más forrásból olyan adat jut a tudomására, mely alapján az Ügyfél a továbbiakban már nem felel meg az átminősítés alapjául szolgáló feltételeknek, vagy ha az Ügyfél a kérelmét visszavonja. 2.4 Szerződéskötést megelőző tájékozódás az Ügyfélről Tekintettel arra, hogy a Társaság a jelen Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelően portfoliókezelési és befektetési tanácsadási szolgáltatást nyújthat, a Bszt. rendelkezései értelmében ún. alkalmassági vizsgálatot kell elvégeznie. Ennek keretében a Társaság a szerződéskötést megelőző tárgyalások során meggyőződik arról, hogy a meghatározandó befektetési politika, (érintett pénzügyi eszköz) a leendő Ügyfél befektetési céljainak megvalósítására alkalmas-e azzal, hogy ezt az alkalmasságot a leendő Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, valamint tapasztalatainak és ismereteinek is alá kell támasztania. Az alkalmasság megállapítása érdekében a leendő Ügyfél alkalmassági tesztet tölt ki, melyet a Társaság értékel. a) Amennyiben a leendő Ügyfél előzetesen Szakmai Ügyfél minősítést kapott, úgy a befektetési célok értékelése érdekében a Társaság megvizsgálja a leendő Ügyfél - által megcélzott befektetési időtávot, - kockázatvállalási hajlandóságát és kockázatviselő képességét, és 19

20 - befektetési célját. Intézmény esetén ahhoz, hogy a Társaság az előzetes tájékozódás során valóban meggyőződhessen a szolgáltatás alkalmasságáról, azt kéri az intézménytől, hogy nyilatkozzon a befektetési céljait megfogalmazó, az intézmény erre hatáskörrel rendelkező testülete vagy személye által jóváhagyott befektetési politikáról. A fentieken túl megvizsgálja, hogy a befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e a leendő Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, ennek keretében a Társaság vizsgálja - a rendszeres jövedelmek, - a rendszeres kötelezettségek, - és a leendő Ügyfél birtokában lévő eszközök nagyságát. A fentiek alátámasztásaként a leendő Ügyfél írásban nyilatkozik arról, hogy a teszt során a vagyoni és jövedelmi helyzetéről adott információk a valóságnak megfelelnek, valamint átadja (társasági formától függően) az utolsó lezárt pénzügyi év mérleg- és eredmény kimutatását illetve pénzügyi beszámolóját. A tesztben foglaltak figyelembevételével az így lefolytatott vizsgálat eredményét a Társaság írásba foglalja. Ugyanezen dokumentumban Felek rögzítik a szerződés megkötését megelőző vizsgálat eredményeképpen született befektetési politikát. b) Amennyiben a leendő Ügyfél előzetesen Lakossági Ügyfél minősítést kapott, úgy a szolgáltatás alkalmasságának értékelése érdekében a Társaság a Szakmai Ügyfeleknél lefolytatott vizsgálatéval azonos szempontokat és azon felül a leendő Ügyfél ismereteit és tapasztalatait is vizsgálja: - az ismert szolgáltatások és pénzügyi eszközök köre - a pénzügyi eszközökkel korábban végrehajtott ügyleteinek természete, mérete, gyakorisága - magánszemély esetében iskolai végzettsége, foglalkozása vonatkozásában. A kitöltött alkalmassági teszt az Ügyféllel kötött portfoliókezelési szerződés mellékletét képezi. Abban az esetben, ha az Ügyfél a fentiek szerint nem nyilatkozik teljes körűen a Társaság részére és a Társaságnak egyébként nincs ismerete, tudomása az adott releváns körülményről, amely alapján a Társaság el tudná dönteni, hogy az adott befektetési politika vagy pénzügyi eszköz alkalmas-e az Ügyfélnek, a Társaságnak ha ezt jogszabály előírja meg kell tagadnia, hogy olyan szolgáltatást nyújtson, amelyhez szükséges az Ügyfél alkalmasságának megléte. Az Ügyfél a minősítéséhez szükséges nyilatkozatokat meghatalmazott útján nem teheti meg, azzal, hogy nem természetes személy esetében az Ügyfél törvényes képviselője (így cégjegyzékbe bejegyzett és a Társaságnál regisztrált cégjegyzésre jogosult személye, (képviselője) jogosult megtenni e nyilatkozatokat, akként, hogy a nyilatkozatok az általa képviselt személyre vonatkoznak. Az Ügyfél eltérő eljárása esetében a minősítés során tett nyilatkozatok nem szolgálnak a minősítés alapjául. Az ebből eredő következményekért a Társaság nem felelős. 20

21 A meghatalmazott eljárása esetén tekintettel arra, hogy az Ügyfél nevében és javára jár el - az Ügyfél alkalmassági és megfelelési minősítése az irányadó, függetlenül attól, hogy a meghatalmazott minősítésének elvégzése esetében más lenne az alkalmassági vizsgálat eredménye. Az ebből eredő következményekért a Társaság nem felelős. A Társaság az alkalmassági teszt szerinti kérdésekre az Ügyfél által adott nyilatkozatokat saját rendszerében a Társaság által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján értékeli, és ennek megfelelően meghatározza az(oka)t a befektetési politiká(ka)t, amelyek az Ügyfél válaszai alapján az Ügyfél számára alkalmasnak tekinthető(ek). Az alkalmassá minősítés az arról szóló értesítésen szereplő dátummal hatályos. A Társaság az értékelése során jogosult az alkalmassági tesztben adott válaszain kívül (azzal együtt vagy azok nélkül) más információkat dokumentált módon felhasználni és ez alapján meghatározni, hogy az Ügyfél számára mely szolgáltatások és termékek tekinthetők alkalmasaknak. Az Ügyfélnek bármikor lehetősége nyílik arra, hogy a Társaságtól kérje az újraminősítését. Ebben az esetben a minősítésre vonatkozó szabályok irányadók azzal, hogy ha a korábbitól eltérő minősítési eredmény születik, a korábbi minősítést a Társaság nem alkalmazhatja az Ügyfél vonatkozásában. Az Ügyfél köteles haladéktalanul a Társaság felé írásban jelezni, ha bármely kérdés esetében körülményeiben bekövetkezett változás miatt a megjelölt válasza már nem tükrözi a valóságot, mert az kihathat az Ügyfél minősítésére. Ennek elmaradásából vagy késedelméből eredő következményekért a Társaság nem felelős. Ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben a Társaság joggal feltételezheti, hogy a tesztben megjelölt válaszok ellenkező ügyfélrendelkezésig valósak és helytállóak. Átminősítés vagy újraminősítés esetében minden esetben a legutoljára értékelt, hatályos eredmény az irányadó a Felek viszonyában. Az átminősítés a folyamatban lévő ügyleteket nem érinti. Abban az esetben, ha az átminősítés alapján az Ügyfél alkalmassági vizsgálati eredménye szerint alacsonyabb kockázati kategóriába sorolandó (visszaminősítés), úgy azon megbízásaira, amelyek az átminősítés nyilvántartásba vételét megelőzően kerültek megadásra, az ezekből eredő ügyletekre az átminősítés előtti eredmény az irányadó azzal, hogy az átminősítés nyilvántartásba vételével további ilyen ügylettípus esetében úgy kell eljárni, mintha az Ügyfél alkalmasságáról a Társaság egyébként nem tudott volna meggyőződni. A Társaság jogosult az Ügyféltől a korábbi nyilatkozatai megerősítéseként vagy az ügyfélkapcsolat során felmerült új körülmények esetén, továbbá egyéb, az Ügyféllel való kapcsolat felülvizsgálata érdekében az Ügyféltől akár teljes, akár részleges, akár kiegészítő nyilatkozatot kérni az alkalmassága tekintetében, ha az egyébként a Társaság számára egyébként nem megállapítható. 21