A K&H Alapkezelő Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenységekre vonatkozó Üzletszabályzata

Átírás

1 K&H Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzat A K&H Alapkezelő Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenységekre vonatkozó Üzletszabályzata 2018/4 Elfogadva: november 30. napján Hatályos: december 1. napjától

2 TARTALOMJEGYZÉK I. RÉSZ... 5 Általános rendelkezések A Társaság tevékenységi engedélyei Az Üzletszabályzat hatálya Hatályba lépés és módosítás A nyilvánosság követelménye A mögöttes szabályok Az Üzletszabályzatban használt fogalmak értelmezése A Társaság és az Ügyfél közötti vitás kérdések rendezése Az Ügyfelekkel való kapcsolattartás és az Ügyfelekkel fennálló jogviszony általános szabályai Általános együttműködésre és a kölcsönös tájékoztatásra vonatkozó rendelkezések Az Ügyféllel való kapcsolattartás Az Ügyfél tájékoztatásának módja, az írásbeliség és a tartós adathordozó Az Ügyfél/ leendő Ügyfél szerződéskötést megelőző tájékoztatása Az Ügyféllel való kapcsolattartás nyelve és csatornája A kapcsolattartás egyes csatornáinak kockázatai Az Ügyfél minősítésének szabályai A minősítés lehetséges értékei Szakmai Ügyfél részére Lakossági Ügyféllel azonos feltételek biztosítása Lakossági Ügyfél átminősítése Szakmai Ügyféllé Szerződéskötést megelőző tájékozódás az Ügyfélről Célpiac vizsgálata Képviselet, rendelkezési jog és aláírás Teljesítés, elszámolás Díjak és költségek Késedelem A Felek felelőssége A szerződések megszűnése és megszüntetése Szerződéskötés megtagadása

3 2.13. Befektetővédelmi rendszer Befektető védelmi Alap A pénzmosás elleni jogszabályokról Természetes személy esetén Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet azonosítása Egyszerűsített Ügyfél-átvilágítás Adatvédelmi tájékoztatás Az érintett adatvédelemmel kapcsolatos jogai és azok érvényesítése A Társaság tevékenységének felfüggesztése, korlátozása Ösztönzők Értékpapír-titok, üzleti titok A Társaság engedélyének visszavonása, felfüggesztése vagy korlátozása, a folyamatban lévő megbízásokat érintő intézkedések esetén követendő eljárás, továbbá az állomány-átruházás szabályai II. RÉSZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ TOVÁBBI RENDELKEZÉSEK A PORTFOLIÓKEZELÉS SZABÁLYAI A fejezet hatálya A portfoliókezelés definíciója A portfoliókezelés tartalma A portfoliókezelési szerződéssel kapcsolatos előzetes tájékoztatási kötelezettség A portfoliókezelési szerződés tartalmazza: Elszámolás a portfóliókezelési szerződés megszűnésekor Együttműködési kötelezettség Vagyonátadás, -átvétel, vagyonkivonás szabályai A prudens működés általános szabályai a portfoliókezelés során Átkötés portfoliókezelt portfolió és más portfolió között Rendszeres jelentések Rendkívüli jelentés Értesítés esedékes portfoliókezelési díjról Értesítés a portfolió értékének csökkenéséről Jelentések kifogásolásának szabályai A kezelt vagyon nyilvántartása Díjazás A BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS SZABÁLYAI A fejezet hatálya A befektetési tanácsadás definíciója

4 2.3. A befektetési tanácsadás tartalma A befektetési tanácsadásra vonatkozó szerződés Mellékletek számú melléklet A kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke számú melléklet Az üzleti órák számú melléklet Portfóliókezelési mintaszerződés Értesítés a portfolió értékének csökkenéséről számú melléklet A Társaság Panaszkezelési Szabályzata (Hatályos: május 23. napjától) Tájékoztatás a panaszkezelést megelőzően és annak folyamán Tájékoztatás jogorvoslatról számú melléklet A Társaság Végrehajtási politikája (Hatályos: napjától) számú melléklet A Társaság Összeférhetetlenségi politikájának összefoglaló leírása

5 I. RÉSZ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1 A Társaság tevékenységi engedélyei A K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (rövid neve: K&H Alapkezelő Zrt.; amelynek székhelye: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. telefonszáma: (06 1) , fax száma: (06 1) , honlapja: adószáma: ; a továbbiakban: Társaság) a Magyar Nemzeti Bank (korábbiakban: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, címe: 1013 Budapest, Krisztina körút 39., honlapja: a továbbiakban: Felügyelet) engedélye alapján működő befektetési alapkezelő. A Társaság tevékenységeit a Felügyelet július 18. napján kelt III/ /2002. számú tevékenységi engedélye, és az azt kiegészítő, szeptember 11. napján kelt H-EN-III-70/2014. számú határozat alapján végzi A Társaság a tevékenységi engedélye és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi törvények módosításáról (Kbftv.) szóló évi XVI. törvény 7. -a alapján az alábbi tevékenységek folytatására jogosult: 1. a. befektetéskezelés (a befektetési politika végrehatásával kapcsolatos befektetési, stratégiai és eszközallokációs döntések meghozatala és végrehajtása) b. kockázatkezelés 2. Alternatív befektetési alap kezelése során az alábbi tevékenységeket végezheti: a) adminisztratív feladatok : aa) könyvviteli és jogi feladatok ellátása, ab) információszolgáltatás befektetők részére ac) eszközök értékelése, árazása, adóügyek intézése ad) jogszerű magatartás ellenőrzése ae) a befektetőkkel kapcsolatos nyilvántartások vezetése af) hozamfizetés ag) a Társaság által kezelt kollektív befektetési értékpapír forgalomba hozatalával és forgalmazásával összefüggő adminisztratív feladatok, ah) a megkötött ügyletek teljesítése, a bizonylatok megküldését is ideértve ai) nyilvántartások vezetése 3. a H-EN-III-3/2003 számú PSZÁF határozat alapján a befektetési vállalkozásokról, az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt). alapján valamennyi pénzügyi eszközre vonatkozóan végezhető tevékenységei: 5

6 a. portfoliókezelés, ideértve a foglalkoztató nyugdíj szolgáltató intézmény portfoliójának kezelését (korábban önkéntes kölcsönös biztosító pénztár illetve magánnyugdíjpénztár részére történő vagyonkezelésként definiált tevékenységet). b. befektetési tanácsadás. A Társaság a kollektív portfoliókezelési (befektetési alapkezelési) tevékenysége (főtevékenysége) tekintetében a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló évi XVI. törvény hatálya alá tartozik. Emellett a Társaság portfoliókezelés és a befektetési tanácsadás formájában a Bszt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási tevékenységet végezhet és kiegészítő befektetési szolgáltatást nyújthat azzal, hogy e tevékenységei és szolgáltatásai tekintetében bizonyos kivételektől eltekintve a Bszt. befektetési vállalkozásokra előírt szabályait kell alkalmazni, így e tevékenységek tekintetében a Társaságra a Kbftv. és a Bszt. 3. (3) bekezdésében kijelölt szabályai egyaránt vonatkoznak. 1.2 Az Üzletszabályzat hatálya A jelen Üzletszabályzat (a továbbiakban: Üzletszabályzat) a Bszt. rendelkezései alapján a Társaság portfoliókezelési (1.1.2 pont 3. a) alpont) és a befektetési tanácsadási tevékenységére (1.1.2 pont 3. b) alpont) (továbbiakban együtt befektetési szolgáltatási tevékenység) vonatkozó általános szerződési feltételeket tartalmazza, a 22/2008. (II.7.) számú, a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló Kormányrendelet alapján azzal, hogy a Társaság jogosult hirdetményben, díjjegyzékben is további általános szerződési feltételeket meghatározni. Az Üzletszabályzat és egyéb általános szerződési feltételek külön kikötés nélkül is alkalmazandók valamennyi olyan személyre, akik/amelyek ezen szolgáltatások valamelyikét vagy mindegyikét igénybe veszik a Társaságtól. Jelen Üzletszabályzat vonatkozásában ezen befektetési szolgáltatásokat vagy azok valamelyikét igénybe vevő személy megjelölése: Ügyfél, az Ügyfél és Társaság közös megjelölése: Felek. Amennyiben a Felek között befektetési tanácsadásra és/vagy portfoliókezelésre vonatkozó szerződés jön létre, az Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések - eltérő megállapodás hiányában - mind a Társaság, mind az Ügyfél számára kötelezőek, azzal, hogy ezen rendelkezésektől Felek az Ügyféllel kötött egyedi szerződés keretében, kölcsönös megegyezéssel, a jogszabályok keretein belül eltérhetnek. 1.3 Hatályba lépés és módosítás Jelen Üzletszabályzatot a Társaság határozatlan időre adja ki. Jelen Üzletszabályzat és annak mindenkori módosítása az Igazgatóság jóváhagyásával válik érvényessé és az azt követő munkanapon hatályossá. Kifejezett rendelkezés esetében ezen napnál későbbi napon is hatályba 6

7 léphet az Üzletszabályzat. A Társaság a hatályba lépés napján közzéteszi a hatályos Üzletszabályzat szövegét a honlapján A Társaság az Üzletszabályzat módosításáról a hatályba lépés napjáig értesíti a vele szerződéses viszonyban álló Ügyfeleket. Az értesítést követő 30 napon belül az Ügyfélnek módjában áll a módosítások tartalmáról tájékozódni és nyilatkozni, ha azokat nem fogadja el. Az Üzletszabályzat változása a Társaság és az Ügyfél között - a közzététel időpontjában - már létrejött, de még nem teljesített ügyletek feltételeit nem érinti A Társaság és Ügyfele között létrejött szerződések tekintetében az az üzletszabályzati rendelkezés hatályos, amely a szerződés megkötése napján hatályban volt, kivéve, ha az Ügyfél a megváltozott üzletszabályzati rendelkezések alkalmazását elfogadja. A megváltozott üzletszabályzati rendelkezések elfogadásának minősül, ha a fentiek szerinti közzététel időpontjától számított 30 nap elteltéig a szerződést az Ügyfél írásban, érvényesen nem mondja fel. Ebben az esetben a megváltozott Üzletszabályzat ügyfél által nem vitatott változásai a közzétételt követő 31. napon válnak a Felek közötti egyedi szerződés részévé Amennyiben a módosított üzletszabályzati rendelkezés valamely korábban, a Felek között alkalmazott, az Üzletszabályzat rendelkezéseitől eltérő szerződéses kikötéstől eltér, az ilyen módosított üzletszabályzati rendelkezés csak akkor válik a szerződés részévé, ha azt az Ügyfél figyelemfelhívó tájékoztatást követően kifejezetten elfogadta, különben az Üzletszabályzattól szándékoltan és a Felek eredeti akarata szerint eltérő rendelkezés marad hatályban. Ez a rendelkezés nem alkalmazandó, amennyiben az Üzletszabályzat módosítását kogens (eltérést nem engedő) jogszabályváltozás vagy a Társaság által kötelezően alkalmazandó szabályzat vagy rendelkezés teszi szükségessé, amely esetben ez a Társaság és az Ügyfél közötti szerződést is automatikusan módosítja A Társaság a közvetítői tevékenységével március 31. napjával felhagyott, az Üzletszabályzat vonatkozó részeit e nappal hatályon kívül helyezte és törölte az Üzletszabályzatból. A közvetítői tevékenység keretében már létrejött szerződések megszüntetését követő elszámolási eljárásra, amennyiben az március 31. napjáig nem zárul le, az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései kizárólag e felek vonatkozásában az elszámolás lezárásáig továbbra is hatályban maradnak és alkalmazandók. 1.4 A nyilvánosság követelménye A Társaság Üzletszabályzata nyilvános, a Társaság székhelyén, valamint a oldalon bárki számára térítésmentesen hozzáférhető. A Társaság az Üzletszabályzatot kérésre, kérelmezőnként egy nyomtatott példányban díjmentesen átadja. 7

8 1.5 A mögöttes szabályok A jelen Üzletszabályzatban és a befektetési szolgáltatási tevékenységre vonatkozó szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: Tőzsde), illetve a Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt. (a továbbiakban: KELER Zrt.) vonatkozó szabályzatai, vagy más érintett kereskedési helyszín ((pl. szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer (MTF), szervezett kereskedési rendszer (OTF))), valamint EU-n kívüli elimert piacok) szabályzatai, valamint az érintett pénzügyi eszközök kibocsátói dokumentációban foglaltak, továbbá a következő jogszabályok rendelkezései irányadóak, így különösen, de nem kizárólag: a) a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.), b) a kollektív befektetési formákról szóló évi XVI. törvény (a továbbiakban Kbftv.) c) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) d) a március 14-ig létrejött jogviszonyok esetében a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyvéről szóló évi IV. törvény, e) a március 15-étől létrejött jogviszonyok esetében a d) pontban foglaltak helyett a Polgári Törvénykönyvről szóló évi V. törvény valamint f) a fenti törvények felhatalmazása alapján kibocsátott alsóbb rendű jogszabályok, továbbá g) a közvetlenül alkalmazandó Európai uniós rendeletek, határozatok, (így kiemelten a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: Rendelet) Az Üzletszabályzat elválaszthatatlan részét képező mellékletei: 1. Kiszervezett tevékenységet végzők 2. Nyitva tartási idő (üzleti órák) 3. Végrehajtási Politika 4. Társaság által alkalmazott szerződések listája 5. Díjjegyzék amennyiben alkalmazásra kerül (a Társaság jelenleg Díjjegyzéket nem alkalmaz 6. Panaszkezelési szabályzat 7. Összeférhetetlenségi politika összefoglalása A Társaság fenntartja a jogot arra, hogy a jelen Üzletszabályzaton kívül egyéb általános szerződési feltételeket is hirdetményben szabályozzon, amelyről az Ügyfelet (beleértve annak hatályba lépését és módosítását is ellenkező rendelkezés hiányában) az Üzletszabályzatban foglaltak szerint értesíti. A 8

9 mellékletek rendelkezései a Felekre ugyanúgy kötelezőek, mint az Üzletszabályzat rendelkezései azzal, hogy attól a Felek közös, írásbeli megállapodásukkal eltérhetnek. 1.6 Az Üzletszabályzatban használt fogalmak értelmezése A jelen Üzletszabályzatban használt fogalmak az Üzletszabályzat vagy a Felek közötti szerződések eltérő rendelkezései hiányában - megegyeznek a Tpt-ben, a Kbftv-ben, a Bszt-ben, és az azok alapján kibocsátott további jogszabályokban, közvetlenül hatályos európai rendeletekben használt és ott meghatározott fogalmakkal. Az Üzletszabályzat mellékleteiben használt fogalmak, hacsak azokhoz a melléklet kifejezetten külön definíciót nem rendel, ugyanazt a jelentést hordozzák, mint az Üzletszabályzat főszövegének fogalmai. 1.7 A Társaság és az Ügyfél közötti vitás kérdések rendezése Amennyiben az Ügyfélnek az Üzletszabályzattal, a közötte és a Társaság közötti jogviszonyra vonatkozó valamely dokumentummal, ezek értelmezésével, alkalmazásával vagy bármely más kapcsolódó ténnyel, körülménnyel, adattal, számítási móddal, kockázattal, jogkövetkezménnyel kapcsolatban kérdése merül fel, a Társaság munkatársai készséggel állnak az Ügyfél rendelkezésére A Felek a közöttük felmerülő vitás eseteket elsősorban békés, tárgyalásos úton próbálják meg rendezni A Felek között felmerülő bármely jogvita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, alkalmazásával, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a Felek a közöttük létrejött szerződésben alávethetik magukat a Kereskedelmi Választottbíróság (kizárólagos illetékességének, kivéve, amennyiben jogszabály kizárja ezen kikötés alkalmazását, mely esetben a rendes bíróságok illetékességére vonatkozó mindenkori polgári eljárásjogi szabályok lesznek alkalmazandóak. Abban az esetben, ha a Felek kifejezetten rendelkeznek e választottbírósági alávetésről, ezt a kikötést a Társaság és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szerepeltetni kell, mely rendelkezés egyben a Felek közötti választottbírósági szerződésnek minősül a Felek viszonylatában. Az Ügyfél ettől függetlenül e szerződés megkötésekor, írásban, kifejezetten is kizárhatja a Kereskedelmi Választottbíróság kizárólagos illetékességét, mely esetben a rendes bíróságok illetékességére vonatkozó mindenkori polgári eljárásjogi szabályok lesznek alkalmazandóak. A Választottbíróság saját Eljárási Szabályzata szerint jár el azzal, hogy az eljárás nyelve a magyar. 9

10 2. Az Ügyfelekkel való kapcsolattartás és az Ügyfelekkel fennálló jogviszony általános szabályai A jelen fejezetben foglalt rendelkezések mind a portfoliókezelési, mind a befektetési tanácsadási tevékenység (II. rész) esetén alkalmazandóak. 2.1 Általános együttműködésre és a kölcsönös tájékoztatásra vonatkozó rendelkezések A Társaság és az Ügyfél a szerződések teljesítésében együttműködnek. Mind a Társaság, mind az Ügyfél kötelesek a szerződésekhez kapcsolódó tényekről és körülményekről egymást késedelem nélkül tájékoztatni, felhívni egymás figyelmét a helyzetükben beálló esetleges olyan változásokra, tévedésekre és mulasztásokra, amelyek kihatással lehetnek a jelen Üzletszabályzat alapján létrejött közös szerződésükre. Ezen belül az Ügyfél különösen köteles haladéktalanul értesíteni a Társaságot, ha időben nem érkezett meg hozzá valamely olyan értesítés, amely akár jelen Üzletszabályzat, akár egyedi szerződés alapján a Társaságot terheli és amelyre jellege folytán számítania kellett (pl. rendszeresség alapján, ügyletkötés kapcsán). Ha az ilyen értesítések tekintetében az Ügyfél nem jelzi az értesítés elmaradását, az ebből fakadó károk az Ügyfelet terhelik. A Társaságot jogszabály alapján szerződéskötési kötelezettség a befektetési szolgáltatások tekintetében nem terheli. A Társaságot szerződéskötési kötelezettség még abban az esetben sem terheli egyedi ügyletek megkötésére, ha portfoliókezelési szerződést kötött az Ügyféllel. A Társaság a szerződési szabadság gyakorlásából fakadó károkért felelősségét kizárja. Jelen rendelkezéstől eltérő szabályok lehetnek irányadóak pályázat, illetőleg versenyeztetés esetében. A Társaság szolgáltatásait az Üzletszabályzatban és a Felek közötti szerződésekben meghatározott korlátozásokkal és szabályok mellett jogosult részben vagy egészben szüneteltetni, felfüggeszteni, megszüntetni, meghatározott elérési módokra korlátozni. A Társaság törekszik arra, hogy a szerződéskötési folyamat során, valamint az Ügyféllel fennálló szerződéses jogviszonyban valamennyi, a jogviszony szempontjából releváns, lényeges feltételt meghatározzon. Ezen túlmenően a Felek figyelembe vesznek minden olyan más, valamely fél által lényegesnek tekintett feltételt is (beleértve az eredetileg meghatározottaktól eltérő, vagy azzal ellentétes feltételt), ha erről (beleértve lényeges jellegét is) az adott fél kifejezetten értesíti a másik felet. Ilyen értesítés hiányában bármely fél joggal feltételezheti, hogy nincs más olyan feltétel, amelyről rendelkezni kellene, vagy eltérően kellene rendelkezni. Az Ügyfél adataiban és a Társasággal kötött szerződést érintő körülményben (különösen, de nem kizárólag: névben, címben, jogi formában, jog- és cselekvőképességben, képviseleti jogban, kockázatviselő képességben és hajlandóságban, pénzügyi helyzetben, befektetési célok tekintetében) beállt bármely változást a Társaság részére haladéktalanul, de legkésőbb a módosulásról való 10

11 tudomásszerzését követő 5 munkanapon belül be kell jelenteni. Az ennek elmulasztásából fakadó károk az Ügyfelet terhelik. Az Ügyfél szerződésszegést követ el, ha elmulasztja megtenni azokat az intézkedéseket vagy nyilatkozatokat, amelyek szükségesek ahhoz, hogy a Társaság a szerződésből eredő kötelezettségeit megfelelően teljesítse. Az Ügyfelet terhelő intézkedés vagy nyilatkozat elmulasztása kizárja a Társaság olyan kötelezettsége megszegését, amelynek teljesítését az intézkedés vagy nyilatkozat elmulasztása megakadályozza. Ügyfél köteles folyamatosan figyelemmel kísérni a Társaság Üzletszabályzatában, Díjjegyzékeiben és hirdetményeiben és ezek módosításaiban foglaltakat és köteles ezek mindenkor hatályos tartalmát megismerni. A Társaság a módosításokról (pl.: főbb tartalom, hatályba lépés), illetve ezek tényéről az Ügyfelet jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint értesíti. Amennyiben a Társaság ennek eleget tesz, az Ügyfél tájékozódási kötelezettsége teljesítésének elmaradásából eredően semmilyen követeléssel nem léphet fel a Társasággal szemben. A Társaság amennyiben Díjjegyzék alkalmazásra kerül a Díjjegyzékben erre meghatározott költségek megfizetése mellett, - az Ügyfelet kérésére tájékoztatja mindazon értékpapír-vagy üzleti titok körébe nem tartozó - ügyben, melyet sem jogszabály, sem jelen Üzletszabályzat, sem az Ügyféllel kötött szerződés nem von a kötelező értesítés vagy tájékoztatás körébe. A kölcsönös együttműködés és a tájékoztatási kötelezettség keretében, továbbá, amennyiben az Ügyfél számára a Társaság bármely közzétett dokumentuma a szabályszerű közzététel ellenére - nem elérhető, vagy úgy ítéli meg, hogy döntése meghozatalához nem elégséges vagy nem érthető információt tartalmaz, köteles ezt jeleznie a Társaság felé megjelölve konkrétan, hogy milyen további információra van szüksége, egyébként alapos okkal feltételezhető, hogy az Ügyfél rendelkezik valamennyi olyan információval, amely szükséges a befektetési döntése meghozatalához. Következésképp, amennyiben az Ügyfél e pótlólagos információ-igényt nem jelzi, ennek elmulasztásából eredő következmények az Ügyfelet terhelik. A Társaság mindent megtesz annak érdekében, hogy az Ügyfél által kért pótlólagos információt megadja az Ügyfél részére. Amennyiben azonban a Társaságnak fel nem róható okból az Ügyfél által kért információ nem áll a Társaság rendelkezésére, azt az Ügyféllel közli. Ebben az esetben a Társaság nem kötelezhető az információ beszerzésére és nem tehető felelőssé e kért információ rendelkezésre nem állásából eredő következményekért. A lakossági ügyfél, annak érdekében, hogy a szerződéskötés előtt a Társaság alapos okkal feltételezni tudja, hogy valamennyi olyan információ birtokában van, amely alapján meghatározható, hogy portfoliókezelési szolgáltatás esetén az adott befektetési politika vagy befektetési tanácsadás esetén az ügylet vagy az ügylettel érintett eszköz az Ügyfél kockázatviselő képességének, befektetési céljainak, jövedelmi, vagyoni helyzetének valóban megfelelő, köteles valamennyi olyan információt a Társaság tudomására hozni, vagy a Társaság tudomására hozott információt pontosítani, amely befolyással lehet 11

12 arra, hogy az adott befektetési politika, vagy ennek hiányában a tanácsolt ügylet vagy ügylettel érintett eszköz a szerződéskötés, vagy tanácsadás időpontjában az Ügyfélnek valóban alkalmas, továbbá az Ügyfél ismereteinek valóban megfelelő legyen. Ennek elmulasztásából eredő következményekért a Társaság nem felelős. Az Ügyfél továbbá köteles a Társaságot az alábbi tények és események vonatkozásában haladéktalanul értesíteni, melynek elmulasztása az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegést jelent: - ha csőd-, vagy felszámolási eljárás megindítása iránti kérelmet kíván előterjeszteni önmaga ellen, ezen kérelemnek az adott hatósághoz történő benyújtásával egyidejűleg köteles erről értesíteni a Társaságot. Amennyiben a csőd- vagy felszámolási eljárást harmadik személy kezdeményezi az Ügyfél ellen, úgy az erről történt tudomásszerzését követően haladéktalanul értesíti az Ügyfél Társaságot; - ha bármely, 30 napot meghaladó köztartozása van; - amennyiben Ügyfél a tevékenységéből eredő bármely fizetési kötelezettség teljesítését elmulasztotta, e fizetési kötelezettséget megállapító hatósági, vagy. bírósági határozat kézhezvételét követően, függetlenül attól, hogy a határozat jogerőse; - bármely, az Ügyféllel szemben foganatosított végrehajtási cselekményről, az arról szerzett tudomásszerzését követően haladéktalanul; - ha kockázatviselő képessége, hajlandósága, pénzügyi helyzete, befektetési céljai megváltoznak; - Az Ügyfél által a Társaság felé tett nyilatkozataiban, azokban megadott adataiban beállt bármilyen változásról; - az Ügyfélnek az adórezidenciájában bekövetkezett változásról; - nem természetes személy Ügyfél esetében a létezését, jogképességét és szerződéskötési képességét érintő bármilyen hatósági, bírósági vagy egyéb hivatalos döntésről a fentiekben foglaltakon túli esetekben is, amennyiben az kihatással van a szerződéseire, valamint az azokból eredő rendelkezéseinek megtételére. A Társaság az egyes tájékoztatásokat jogosult más dokumentumokra, harmadik személy által közzétett információkra való utalással - az elérhetőségek megjelölésével megadni, azzal, hogy harmadik személy által szolgáltatott információk teljes körűségéért, helytállóságáért, aktualitásáért a Társaság nem felel. E harmadik személy nem minősül a Társaság alvállalkozójának, egyéb közreműködőjének. Az Ügyfél köteles a szerződések megkötése, befektetési döntése meghozatala előtt maga is tájékozódni az érintett szolgáltatással, pénzügyi eszközzel kapcsolatos jogi, pénzügyi, közgazdasági, elszámolási és adózási szabályokról és felmérni a szolgáltatásokra, pénzügyi eszközzel kapcsolatos ügyletekre vonatkozó egyes kockázatokat. A Társaság által nyújtott tájékoztatáson felül az Ügyfél maga is köteles megtenni mindent annak érdekében, hogy a releváns információk birtokában hozza meg döntését. 12

13 A Felek az egymásnak küldött értesítések, tájékoztatások esetében beleértve az Üzletszabályzat módosításáról szóló tájékoztatást, valamint az egyes időszaki jelentéseket is amennyiben a vonatkozó határidőn belül kifejezetten nem élnek kifogással - ellenkező megállapodás hiányában az azt jelenti, hogy e hallgatással, úgy is, mint ráutaló magatartással az abban foglaltakat a címzett elfogadta, annak jogkövetkezményeivel együtt. A Társaság az Ügyféllel való kapcsolattartás során az Ügyfél által meghatározott személyek, (mint az Ügyfél meghatalmazottja, képviselője, Ügyfél nevében eljáró megjelölt rendelkezésre jogosult) által a Társaság felé tett nyilatkozat, tájékoztatás, értesítés az Ügyfél nyilatkozatának, tájékoztatásnak, értesítésének minősül, és a Társaság által ezen személyek felé tett nyilatkozat tájékoztatás, értesítés az Ügyfél felé tett nyilatkozatnak, tájékoztatásnak, értesítésnek minősül. Ebből eredően az Ügyfél kötelezettsége, hogy ezen személyeket megfelelően tájékoztassa valamennyi olyan jogról és kötelezettségről, amely a Társaság és Ügyfél jogviszonyában felmerül és amennyiben szükséges, gondoskodjon arról, hogy a személyhez kötődő hozzájárulásokat is beszerezze tőlük (pl. szerződéskötéshez, kapcsolattartáshoz szükséges személyes adatainak továbbításához a Társaság részére; rögzített telefonbeszélgetés esetében arra vonatkozóan, hogy a velük folytatott beszélgetés a Társaság által rögzítésre kerül). Ennek elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő következményekért a Társaság nem tehető felelőssé. Releváns kommunikáció: A Társaság az Ügyféllel fennálló jogviszonyában felmerülő releváns kommunikációt az alábbiak szerint rögzíti: - személyes egyeztetés esetében belső feljegyzésben, jegyzőkönyvben - rögzített telefonbeszélgetés keretében a beszélgetés rögzítésével. Releváns kommunikációnak minősül az a beszélgetés, amely releváns információt tartalmaz, amely különösen az alábbiakat foglalja magában: - az Ügyféllel fennálló szerződés feltételeit érintő kommunikáció (így tőkekivonás, - átadás, befektetési politika módosítás, díjtétel módosítás) - a végrehajtási politikát érintő kérdések. A releváns kommunikációt tartalmazó dokumentumot, felvételt a Társaság az Ügyfél részére annak kérésére adja ki. A rögzített telefonbeszélgetésekre az alábbi szabályok irányadóak: - az Ügyfél elfogadja, hogy a Társaság jogosult a vezetékes telefonvonalon keresztül vele folytatott beszélgetéseket rögzíteni a Társaság e rögzített beszélgetéseket 5 évig vagy ezen túlmenően a jogszabályokban meghatározott ideig őrzi - a Társaság a Társaság és az Ügyfél között folytatott beszélgetéseinek hangfelvétele során mindenkor köteles megfelelni a Hangfelvétel készítési szabályzatának és a vonatkozó adatvédelmi jogszabályi rendelkezéseknek. 13

14 2.2 Az Ügyféllel való kapcsolattartás A Társaság a lakossági vagy szakmai Ügyfél vagy ilyen leendő Ügyfél részére a megkötendő vagy a megkötött szerződéssel összefüggően adott tájékoztatása során mindenkor biztosítja, hogy a tájékoztatás tisztességes, világos, pontos, egyértelmű, elégséges, valamint az előnyök és kockázatok egyidejű bemutatása tekintetében kiegyensúlyozott legyen, különös tekintettel arra, hogy az Ügyfelet ne tévessze meg, ne titkoljon vagy homályosítson el lényeges információt, adatot, részleteket, jelentéseket, tényt,vagy figyelmeztetéseket illetve ezeket ne tüntesse fel lényegtelenként, vagy az ne legyen szándékosan félrevezető. A tájékoztatásnak továbbá naprakésznek kell lennie és meg kell felelnie az alkalmazott kommunikációs eszköznek Az Ügyfél tájékoztatásának módja, az írásbeliség és a tartós adathordozó A Társaság az Ügyfél tájékoztatására vonatkozó törvényi kötelezettségeit írásban, papír alapon, vagy más tartós adathordozón teljesíti. A felek tartós adathordozónak tekintik: - - a Felek által meghatározott címre küldött t (beleértve az ezen ben csatolt dokumentumként küldött jellemzően, de nem kizárólagosan a Read-only korlátozottságú file-okat vagy pdf kiterjesztésű file-okat), - CD-n, DVD-n eljuttatott file-okat, - a Felek által meghatározott faxszámra érkező faxot. A Társaság, ha ennek feltételei teljesülnek, jogosult az Ügyfelet weboldalán keresztül tájékoztatni, kivéve, amennyiben jogszabály az Ügyfél személyre szóló tájékoztatását írja elő. A tartós adathordozón és weboldalon keresztüli tájékoztatás szabályai irányadóak az Európai Parlament és a Tanács a lakossági befektetési csomagtermékekkel, illetve biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokról szóló 1286/2014/ EU Rendelete (PRIIPS) szerinti lakossági befektetési csomagtermékek a Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumaira ( KID ), amennyiben az az Ügyfél rendelkezésére bocsátandó, A tartós adathordozón és a weboldalon keresztül történő tájékoztatás feltételei Tartós adathordozón történő tájékoztatás esetén biztosítani kell az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. Csak akkor van lehetőség a papír alapon, írásban történő kapcsolattartáson kívül a fentiek szerinti egy vagy több tartós adathordozón keresztüli kapcsolattartásra és az ilyen úton történő információátadásra, amennyiben - a Társaság és a (leendő) Ügyfél között létrejövő, vagy meglévő üzletvitelnek ez megfelel, - a közöttük létrejövő vagy meglévő szerződésben erről rendelkeztek és - az Ügyfél a tájékoztatásra a papír alapú tájékoztatásra és a más tartós adathordozón történő tájékoztatásra felajánlott lehetőségek közül kifejezetten a más tartós adathordozót választotta. 14

15 Társaság a weboldalt nem tekinti tartós adathordozónak. A weboldalon keresztül történő tájékoztatás feltétele, hogy: a) a weboldalon nyújtott tájékoztatás összhangban van a Társaság és az Ügyfél között meglévő vagy kialakítandó üzletvitellel; b) az Ügyfél kifejezetten beleegyezését adta az adott információról való ilyen formájú tájékoztatáshoz; c) az Ügyfelet elektronikus úton értesíteni kell a weboldal címéről és a tájékoztatás weboldalon belüli elérhetőségéről. A Társaság köteles a weboldalon közölt információ folyamatos hozzáférhetőségéről és naprakészen tartásáról gondoskodni az Ügyfél-kapcsolat megszűnését követő 5 évig, vagy a jogszabályokban meghatározott hosszabb ideig. A Felek közötti üzletvitelnek a weboldal, mint a tájékoztatásra kiválasztott kommunikációs csatorna akkor felel meg, ha az Ügyfél az erre vonatkozó kifejezett, írásbeli nyilatkozatában tájékoztatások fogadása céljából címet bocsátott a Társaság rendelkezésére, mely alapján a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél rendelkezik olyan rendszeres internet-hozzáféréssel, amely a Társasággal fennálló szerződéses kapcsolata során mindvégig alkalmas a tájékoztatások befogadására. Amennyiben az adott jognyilatkozat, tájékoztatás vagy értesítés megtételéhez nincs kötelező előírás arra, hogy azt csak írásbeliként lehet megtenni, úgy ezen jognyilatkozatot, tájékoztatást, értesítést az írásbeli nyilatkozaton túl a fentiek szerint tartós adathordozón keresztül is meg lehet tenni a fentiek szerint. Ettől eltérően a szerződéskötés és a vagyonátadás-vagyonátvétel esetében kizárólag írásbeli nyilatkozat tételére kerülhet sor. A Felek közötti jogviszonyban, amennyiben az érvényesség szempontjából az írásbeliség kötelező alaki kellék, az írásban megtett (és így írásba foglalt) jognyilatkozatnak (szerződés esetében annak elfogadására is irányadóan) csak a papír alapon az adott fél által aláírt nyilatkozat (szerződés) minősül. A tájékoztatás módjára és annak joghatására a pontban foglaltak is irányadóak Az Ügyfél/ leendő Ügyfél szerződéskötést megelőző tájékoztatása Az előzetes tájékoztatás célja, hogy az Ügyfél hozzáférjen a Társaságra vonatkozó mindazon információhoz és adathoz, amely alapján megalapozott döntést hozhat a szerződéskötés és a szolgáltatás igénybe vétele tárgyában. Ezért a Társaság az előzetes tájékoztatási kötelezettsége teljesítése keretében a (leendő) Ügyfelet előzetesen kellő időben, részletesen tájékoztatja az általa nyújtott szolgáltatások függvényében különösen a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendeletének cikkeiben foglaltakról az ott meghatározottak szerint. Ezen információk különösen az alábbiakra terjednek ki: a) a megállapodás feltételeiről, a megállapodás tárgyát képező szolgáltatás(ok)ról jelen Üzletszabályzattal és Általános Szerződési Feltételekkel 15

16 b) a Társaságra vonatkozó alapvető tudnivalókról (e körben legalább a Társaság elnevezéséről, székhelyéről, egyéb kapcsolattartásra használt elérhetőségeiről, a kapcsolattartás során használható nyelv(ek)ről, a kapcsolattartás módjáról, eszközéről, jelen Üzletszabályzattal és Általános Szerződési Feltételekkel c) nyilatkozatot arról, hogy a Társaság engedéllyel rendelkezik, ideértve az engedélyé(i)nek számát, az az(oka)t kiadó hatóság nevét, levelezési címét), működési engedély(ek) másolatával d) működésének és tevékenységeinek szabályairól, szolgáltatásairól (e körben legalább az alábbi g), h), i) pontokban jelzett információkról) e) a tevékenység keretein belül a leendő Ügyfél pénzügyi eszközei, pénzeszközei kezelésének szabályairól, jelen Üzletszabályzattal és Általános Szerződési Feltételekkel f) a szolgáltatás nyújtása során érintett pénzügyi eszközről az adott pénzügyi eszközök célpiacáról, és javasolt befektetési stratégia, és pénzügyi eszközök kockázatáról, befektetési tanácsadás esetén egyedi írásbeli tanácsadás, portfoliókezelés esetén írásbeli ajánlattétel keretében g) egyedi árajánlathoz csatolt formában bemutatást vagy becslést a szolgáltatás nyújtása során felmerülő összes költségről, díjról mely magában foglalja az Ügyfél számára nyújtott befektetési szolgáltatás és az azzal érintett pénzügyi eszköz előállításával és kezelésével összefüggő azon valós adatokon alapuló, vagy ennek hiányában ésszerűen becsült összesített díját és költségét is, amely nem a piac kockázatának következménye - és a díj, költség hozamra gyakorolt kumulatív hatását százalékban kifejezve és ezen díjak és költségek fizetésének módját, ideértve a harmadik felektől származó és részükre történő kifizetéseket pont) is. A Társaság által a harmadik felektől kapott kifizetéseket külön, tételesen kell feltüntetni. Ha az összesített költségek vagy díjak egy részét külföldi pénznemben kell megfizetni, a devizát és az alkalmazandó átváltási árfolyamot és kapcsolódó költségeket is fel kell tüntetni. Becsült díjak és költségek bemutatása esetén, ha abban az első utólagos költsége-jelentés előtt lényeges változás merül fel, a Társaság a tapasztalatok alapján köteles a becslését haladéktalanul kiigazítani. továbbá - amennyiben a leendő Ügyfél Lakossági Ügyfél minősítést kapott, h) a szolgáltatás teljesítéséről szóló jelentés jellegéről, gyakoriságáról, időzítéséről, amit jelen Üzletszabályzat tartalmaz, i) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések összefoglalásáról, amit jelen Üzletszabályzat tartalmaz, így a befektetővédelmi rendszerről a 7. pontban, j) az összeférhetetlenségi politika összefoglalásáról, amely az Ügyfél számára hátrányos érdekösszeütközések elkerüléséről, feltárásáról és kezeléséről szól, és ami jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi, de az Ügyfél további információért a Társaságnak az Ügyfél számára hátrányos érdek-összeütközések elkerüléséről, feltárásáról és kezeléséről szóló szabályzatát a Társaság weboldalán is eléri 16

17 k) a végrehajtási helyszínekről és a végrehajtási politikáról, mely értelmében a Társaság biztosítja, hogy a leendő Ügyfél pénzügyi eszközeit és pénzeszközeit érintő megbízásokat az Ügyfél számára legkedvezőbb módon hajtja végre, és ami jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi. l) a szolgáltatással összefüggésben a Társaság által kapott, vagy általa megfizetett Ösztönzőkről az I.2.9 pont szerint m) fizetési és egyéb szerződés-teljesítési feltételről jelen Üzletszabályzattal és Általános Szerződési Feltételekkel. Amennyiben a Rendeletben foglaltak alapján a szolgáltatásnyújtással összefüggésben szükséges az Ügyfélnek, nem természetes személy esetében aktív LEI-kóddal, természetes személy esetében pedig ún. CONCAT-tel, vagy nemzeti azonosítóval rendelkeznie, erről a Társaság előzetesen az Ügyfelet értesíti. Ebben az esetben a Társaság csak akkor tud az Ügyfél nevében és javára ügyletet kötni, amennyiben ezen azonosítóval az Ügyfél rendelkezik és azt a Társasággal közölte. Ha az Ügyfél a felhívás ellenére nem bocsátja a Társaság rendelkezésére a szükséges azonosítót vagy az nem minősül aktívnak, ebből eredő következményekért a Társaság nem tehető felelőssé Az Ügyféllel való kapcsolattartás nyelve és csatornája A Társaság a leendő Ügyféllel vagy az Ügyféllel való kapcsolattartás során a magyar nyelvet használja, kivéve, ha az Ügyfél az angol nyelvet választja a kapcsolattartás nyelveként. A Társaság a szerződéses rendszeres vagy eseti és a jogszabály által előírt tájékoztatásokat teljes egészében a Felek által megválasztott nyelven adja meg, kivéve, ha az Ügyfél a szerződésben kifejezetten elfogadja, hogy egyes tájékoztatások angolul, mások pedig magyarul kerüljenek átadásra a tájékoztatások fajtájának és a rá vonatkozó elkészítési nyelvek előre történő, pontos megjelölésével. Az Ügyfél által ezen felül kért egyedi tájékoztatások tekintetében előfordulhat, hogy bizonyos esetekben az adott piacra, pénzügyi eszközre vonatkozó tájékoztatások, ennek alapjául szolgáló dokumentumok kizárólag a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven elérhetőek. Ebben az esetben a Társaság a kapcsolattartás nyelvén értesíti erről az Ügyfelet, de a kért információt nem köteles lefordítani a kapcsolattartás nyelvére. Amennyiben a kért információ nem áll rendelkezésre a kapcsolattartás nyelvén, az Ügyfélnek ennek figyelembe vételével szükséges meghoznia a befektetési döntését és az ebből eredő következményekért a Társaság nem felelős. A Társaság a (leendő) Ügyféllel a létrejövő, vagy létrejött szerződésben rögzítettek szerint: - telefonon, - telefaxon, vagy - abban az esetben, ha a (leendő) Ügyfél nyilatkozik arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, akkor - elektronikus levelezés ( ) - vagy egyes, szerződésben előre meghatározott tájékoztatási formák tekintetében a Társaság weboldalán történő közzététel útján tart kapcsolatot. 17

18 A Társaság telefonon folytatott megbeszélés alkalmával nem vesz fel megbízást az Ügyfeleitől, de telefonos beszélgetéseket rögzíti! Arra az esetre, ha az Ügyfél valamely dokmentumot eredeti, papír alapú formában is kéri megküldeni vagy arra a Társaság bármely jogszabályi vagy szerződéses rendelkezés alapján köteles, Ügyfél köteles postai levelezési cím megadására is azonban elérhetőségeként postafiók cím megadása a Társaság részéről nem elfogadható. A Társaság az Ügyfél részére szóló szerződéses ajánlatokat, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat azon a csatornán és arra a címre küldi, amelyet az Ügyfél kiválasztott és megadott a részére. Ilyen cím hiányában a Társaság jogosult az Ügyfél Társaság által ismert címére küldeni az iratokat. Ha az Ügyfél elérése a felek által meghatározott kapcsolattartási csatornán keresztül sikertelen, Társaság - Ügyfél kifejezett nyilatkozata ellenére is - jogosult más kapcsolattartási csatorna igénybevételére. Sikertelen kapcsolatfelvétel esetén Társaság az Ügyfél felderítésére nem kötelezhető. Ha az első sikertelen kapcsolatvelvételt követően 30 munkanap eltelt, és ezalatt az Ügyfél nem vált elérhetővé, a Társaság jogosult a szerződést azonnali hatállyal felmondani. Az értesítéseket akkor lehet kézbesítettnek tekinteni, ha a postai küldemény feladását a felvevő postahivatal pecsétje igazolja és a postára adástól számítva két (2) munkanap eltelt, illetve a faxon vagy ben elküldött értesítés vételét a másik Fél faxon vagy ben visszaigazolta, a kézbesítő útján történt kézbesítést pedig írásbeli átvételi elismervény igazolja. A honlapon történő közzététellel történő közlést akkor lehet kézbesítettnek tekinteni, ha az arról szóló elektronikus levél (a közzétételnek a weblapon található pontos helyének megadásával) az Ügyfél részére kézbesítésre került. A Társaság által tértivevénnyel postai úton feladott küldemények esetén, ha a címzett az átvételt megtagadta, a kézbesítés megkísérlésének napján kézbesítettnek kell tekinteni, a kézbesítés más okból történő meghiúsulása esetén a megkísérlést követő 5. napon kell kézbesítettnek tekinteni A kapcsolattartás egyes csatornáinak kockázatai A faxon, a telefonon, telefaxon vagy elektronikus levélben történő információcsere annak technikai sajátosságai folytán kockázattal jár. Az Ügyfél szerződéskötéskor nyilatkozik arról, hogy a fenti csatornák használatának szabályait és az azokkal összefüggő kockázatok lényegét, fennállását megértette, tudomásul vette és hogy azok esetleges következményeivel bármilyen utasítás megadása során számol. A Társaság csak a rendelkezésre jogosulttól fogad el a fenti csatornákon keresztül adott írásbeli utasítást. Az Ügyfél részéről faxon vagy -ben a Társaságnak elküldött értesítés akkor tekinthető kézbesítettnek, ha annak vételét a Társaság megfelelően visszaigazolta, azzal, hogy üzleti időn kívül kézbesített értesítés a következő üzleti idő kezdetén tekintendő a fentiek teljesülése esetében is visszaigazoltnak eltérő megállapodás hiányában. A kapott utasítás átvételét a küldő(k)nek azonos csatornán ( esetén minden küldőnek egyidejűleg adott válaszban, fax esetén a szerződésben megadott bármely faxszámra küldött válaszban) egy munkanapon belül visszaigazolja. Ezen visszaigazolás nem jelenti az utasítás elfogadását. Az utasítás 18

19 elfogadhatóságának vizsgálatára és - bármely csatorna felhasználásával formai vagy tartalmi kifogásainak előterjesztésére a Társaságnak további egy munkanapon belül van lehetősége. Amennyiben a Felek közötti kapcsolattartás esetére az -en keresztüli értesítést, kapcsolattartást határozzák meg, a Felek kötelesek megadni egymás részére azon címe(ke)t, amelyeken keresztüli kommunikációt megjelölik, mint jognyilatkozatok (beleértve tájékoztatások, értesítések) egymás felé történő megtételére és fogadására alkalmas csatornát. Ebben az esetben a Felek annak alapján jelölik meg ezen címet, hogy: - szavatolják, hogy ezen címhez tartozó fiókot kizárólag kizárólag ők használják (nem természetes személy esetében az adott személy bejelentett képviseletre jogosult személyei), más személy számára ehhez hozzáférést nem biztosítanak, s így kijelentik, hogy ezen címre küldött nyilatkozatok, dokumentumok címzettjei kizárólag saját maguk, és hogy személyük így kétséget kizáróan beazonosítható; - elfogadják, hogy amennyiben kifejezetten nem jeleznek vissza (beleértve a küldő részére visszaküldött rendszerhiba-üzeneteket a kézbesítés hibájáról vagy olyan üzeneteket, amelyből egyértelműen megállapítható, hogy a címzett az adott címen ideiglenesen nem elérhető), a jognyilatkozat megtételének az időpontja megegyezik az elküldésének rendszerben megjelölt időpontjával - szavatolják, hogy amennyiben az cím bármely Fél érdekkörében munkavégzésre irányuló jogviszonyban foglalkoztatott természetes személy személyes adata is, az adatalanytól e személyes adat kezelésére és kiadására vonatkozó hozzájárulást a Fél beszerzi, vagy egyéb jogalapot biztosít. - Felek szavatolják, hogy a kapcsolattartásra egymás részére bocsátott címe(k) a befektetési szolgáltatásra vonatkozóan fennálló szerződéses kapcsolatuk során mindvégig alkalmas(ak) a tájékoztatások befogadására és amelye(ke)t az Ügyfél rendszeresen használ, tartalmát tekintve ellenőriz és melye(ke)t a tájékoztatások befogadására alkalmas állapotban fenntart. Amennyiben a Felek közötti kapcsolattartásra rögzített telefonon keresztül kerül sor, erre az esetre a Felek megállapodnak, hogy a rögzítés alatt a Társaság általi rögzítést értik és amelyet a Felek közötti vita esetében bizonyító erejűnek fogadnak el. A Társaság vállalja, hogy a rögzített beszélgetéseket az Ügyfél kérésére belső szabályzata szerint rendelkezésre bocsátja. Felek kizárják a rögzített telefonon történő jognyilatkozat-tétel érvényességét, vagyis a rögzített telefonon tett jognyilatkozat megerősítendő az érvényes jognyilatkozat tételére megjelölt formák valamelyikén. A Társaság a tájékoztatási kötelezettség teljesítése körében nem felel - az értesítések késedelméből, meghiúsulásából fakadó azon károkért, melyek nem a Társaság érdekkörében merültek fel. Amennyiben valamely, a Társaság által teendő értesítés, figyelmeztetés, felszólítás, tájékoztatás, közlés a Társaság érdekkörében felmerülő okból szenvedne késedelmet, az Ügyfél elfogadja, hogy a Társaság értesítési kötelezettségének szerződésszerűen eleget tesz, 19

20 amennyiben a Társaság a hiba kijavítása után mely kijavítás érdekében a Társaság minden tőle elvárhatót megtesz - az értesítést haladéktalanul megküldi az Ügyfél által megjelölt értesítési címre/számra. Az Ügyfél az értesítési késedelméből fakadóan nem érvényesíthet kárigényt, ha a Társaság bizonyítja, hogy a fentiek szerint minden tőle elvárhatót megtett a hiba kijavítása érdekében. - azokért a károkért, melyek a postai úton történő kézbesítés során eljáró szolgáltató hibáiból erednek. - az Ügyfél a Társaságnak nem felróható okból nem tudta vagy csak késedelmesen tudta az értesítést átvenni, és/vagy az általa megjelölt kommunikációs rendszeren megjeleníthetővé tenni. - az értesítések továbbítása során igénybevett technikai, adatátviteli eszközök és szoftverek meghibásodása, az eszközök (szoftver, hardver) kapcsolati problémája, a távadatátviteli közeg hiánya, vagy nem elégséges volta, illetve az adatátvitelt biztosító, abban közreműködő szolgáltatók hibája miatt esetlegesen bekövetkező károkért. - az Ügyfél esetleges, a Társaság részére be nem jelentett postai cím-, fax-, telefon-, vagy cím változásból fakadó kárért. A Társaság által az Ügyfél részére küldött értesítések üzleti és/vagy értékpapír titoknak minősülő információkat tartalmazhatnak. A küldött értesítések, így az értékpapír-titoknak minősülő adatok címzettje kizárólag az Ügyfél, aki köteles arról gondoskodni, hogy a (mobil) telefonszámhoz, -hez illetve az egyéb módon megküldött értesítéshez harmadik személy ne férhessen hozzá. A Társaságot felelősség nem terheli, ha az Ügyfél a vállalt kötelezettségeinek nem tesz eleget, és emiatt kár következik be. Ennek megfelelően az Ügyfél köteles a megadott telefonszám, telefax-szám, és postai cím megszűnését, megváltozását, illetve az adatok biztonságát veszélyeztető bármely egyéb körülményt a Társaságnak haladéktalanul bejelenteni. 2.3 Az Ügyfél minősítésének szabályai A Társaság a leendő Ügyféllel első alkalommal kötendő szerződést megelőzően a Bszt. előírásainak megfelelően, az alábbiak szerint minősíti a leendő Ügyfelet, és - amíg az Ügyfél az átminősítését, vagy nagyobb védelmet nyújtó minősítés szerinti bánásmódot nem igényel, mindvégig ezen minősítésnek megfelelően kezeli. A Társaság minden esetben írásban vagy tartós adathordozón értesíti a (leendő) Ügyfelet annak minősítéséről, az abban beáll változásról, e minősítésével járó szabályokról, valamint a minősítése kérelemre történő módosítására vonatkozó jogairól, és ha ilyen van, az ügyfélvédelem szintjét korlátozó következményeiről az Üzletszabályzatban leírtak szerint. 20

21 2.3.1 A minősítés lehetséges értékei A Társaság leendő Ügyfeleinek a Bszt. szerint - az alábbi minősítést adhatja: - Szakmai Ügyfél vagy - Lakossági Ügyfél. Elfogadható partner minősítést a Társaság semmilyen esetben nem ad, így a Szakmai ügyfelek számára nincs lehetőség arra, hogy kérésre elfogadható partneri minősítéssel rendelkezzen. Szakmai Ügyfél minősítés A Társaság Szakmai Ügyfél minősítést adhat abban az esetben, ha a leendő Ügyfél a Bszt. 48. (1) bekezdésében foglalt személy vagy szervezet. Ezen felül Szakmai Ügyfél minősítést kaphat az Ügyfél akkor is, ha ezen a körön kívül esik, de olyan kiemelt vállalkozásnak vagy kiemelt intézménynek tekinthető, amely megfelel a 48. (2) bekezdésében foglaltaknak, és a Társaság úgy ítéli meg, hogy a leendő Ügyfél elegendő ismerettel és tapasztalattal rendelkezik. A Szakmai Ügyfelek a Lakossági Ügyfelekhez képest alacsonyabb fokú védelmet élveznek és kevésbé részletes tájékoztatásra jogosultak a Társaság részéről. Lakossági Ügyfél minősítés A Társaság minden olyan esetben, amelyben az Ügyfél a fentiek szerint nem minősül Szakmai Ügyfélnek, a leendő Ügyfelet Lakossági Ügyfélként minősíti. A Társaság ezen minősítés esetén a leendő Ügyfélről a szerződéskötést megelőzően részletesebben tájékozódik Szakmai Ügyfél részére Lakossági Ügyféllel azonos feltételek biztosítása Miután a leendő Ügyfél a Szakmai Ügyféllé minősítéséről szóló írásos értesítést a Társaságtól megkapta, lehetősége van arra, hogy írásban kérje a Társaságtól, hogy Lakossági Ügyféllel azonos feltételeket biztosítson számára a jövőben. A Társaság is kezdeményezheti a Lakossági Ügyféllel azonos feltételek biztosítását az Ügyfél számára, de ez az Ügyfél kifejezett, írásos egyetértése esetén történhet meg. A Felek ezen megállapodásukat írásba foglalják és ebben rögzítik azt, hogy a leendő Ügyfél továbbra is Szakmai Ügyfélnek minősül, de saját kérésére vagy a Társaság kezdeményezését kifejezetten elfogadva rá vonatkozóan mely szolgáltatása (viszont az adott szolgáltatás keretében az összes pénzügyi eszköz) vonatkozásában a Társaság a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályokat alkalmazza, valamint azt, hogy a leendő Ügyfél tudomásul vette azt, hogy a részére ajánlható szolgáltatások, vagy pénzügyi eszközök köre szűkebb lehet és a szerződéses feltételek is eltérőek lehetnek Lakossági Ügyfél átminősítése Szakmai Ügyféllé A Társaság által Lakossági Ügyféllé minősített (leendő) Ügyfél írásban Szakmai Ügyfél minősítést kérhet. E kérelmében a (leendő) Ügyfélnek meg kell jelölnie, hogy milyen szolgáltatás tekintetében kéri átminősítését (ez esetben viszont az adott szolgáltatással érintett bármely pénzügyi eszközzel összefüggésben e minősítés lesz alkalmazandó). 21