A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet vagyonleltára
Eszközök összesen 1.618.226 eft 1. Pénzeszközök 97.260 eft 2. Állampapírok 354.732 eft 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 295.000 eft 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 806.980 eft 5. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok eft 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok eft 7. Részvények, részesedések befektetési célra 7.969 eft 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban eft 9. Immateriális javak 1.213 eft 10. Tárgyi eszközök 11.354 eft 11. Saját részvények eft 12. Egyéb eszközök 24.342 eft 13. Aktív időbeli elhatárolások 19.376 eft Eszközök összesen 1.618.226 eft
1. Pénzeszközök 97.260 eft 3111 Forint pénztár 29.828.960 Ft 3133 MTB pénzforgalmi számla 65.390.756 Ft 319 Átvezetési számla 2.040.000 Ft Pénzeszközök összesen 97.259.716 Ft
2. Állampapírok 354.732 eft a.) Forgatási célú 353.882 eft 3223 Diszkont értékpapír 353.882.004 Ft Forgatási célú összesen b.) Befektetési célú 353.882.004 Ft 850 eft 1241 Kötvény befektetési céllal 850.000 Ft Befektetési célú összesen Állampapírok összesen 850.000 Ft 354.732.004 Ft
3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 441.000 eft b.) egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból ba.) éven belüli lejáratú 33911 Rlj. Bankközi betét MTB Zrt (I betét) 275.000.000 Ft 3392 Rlj. Bankközi betét más hitelintézetnél 20.000.000 Ft Éven belüli lejáratú összesen 295.000.000 Ft Hitelintézetekkel szembeni követelések összesen 295.000.000 Ft
4. Ügyfelekkel szembeni követelések 806.980 eft a.) pénzügyi szolgáltatásból aa.) éven belüli lejáratú 806.980 eft 356.590 eft 341211 Folyószámla hitelek 19.200.907 Ft 341212 Kényszerhitel 799.247 Ft 3425113 Rlj. jogi szem.rend.társ. egyéb hitelek 10.990.068 Ft 3425114 Jogi szem.rend.társ. kényszerhitel 10.396.279 Ft 3425214 Jogi szem.nem rend.társ. kényszerhitel 23.150 Ft 3425311 Rlj. önkormányzati hitelek 3.000.000 Ft 3431132 Házt.lak személyi jellegű hitelek rlj. 319.828 Ft 3431133 Házt.lak záloghitel rlj. 238.609.000 Ft 3431227 Gazdakártya hitel 14.589.134 Ft 3431228 Széchenyi kártya hitel 9.093.575 Ft 343215 Agrár célú terület alapú tám megelőlegez. 144.358.410 Ft 343216 Tejkvóta előfinanszírozás 1.999.998 Ft 343231 Egyéni váll. bankszla hitel 389.863 Ft 343232 Egyéni váll. kényszerhitel 1.548.302 Ft 348111 Házt.lak. folyószámla hitelek év. - 818.738 Ft 348211 Egyéni váll. folyószámla hitel év. - 1.054.958 Ft 348212 Egyén váll. egyéb rlj. köv. év. - 89.702.885 Ft 348311 Jogi szem.rend.társ. folyószámla hitel év. - 546.128 Ft 348321 Jogi szem. nem rend. folyószla hitel év. - 10.894 Ft 348331 Magánszemélyek folyószla hitel év. - 74 Ft 3487 Rlj. konzorciális hitelek év. - 6.594.040 Ft Éven belüli lejáratú összesen ab.) éven túli lejáratú 356.590.044 Ft 450.390 eft 3425122 Hlj. Jogi szem.rend.társ követelések 173.574.929 Ft 3431211 Ifj. betét utáni külön kölcsön 1.031.683 Ft 3431213 Építési hitel kieg.kam.tám. 36.282.784 Ft 3431214 Ingatlan vásárlási hitel 16.400.347 Ft 34312141 1-5 éves lakásvásárlási hitelek 327.052 Ft 3431215 Megelőlegező kölcsön 780.000 Ft 3431217 Lakásfelújítási hitel 839.520 Ft 3431218 Energiatakarékossági hitel 1.024.434 Ft
3431222 Hlj. Fogyasztási hitel 84.623 Ft 34312222 Hlj. Fogyasztási hitel őstermelői 20.707.622 Ft 3431223 Hlj. Személyi hitelek 52.099.705 Ft 34312232 Hlj. Személyi hitelek jelzálog tipusú 42.333.729 Ft 34312234 1-5 éves személyi hitel 37.885.138 Ft 3431225 Joker hitel 1.843.010 Ft 3431226 Standard hitel 9.655.809 Ft 343221 Egyéni váll. Egyéb hitel hlj. 162.952.527 Ft 343223 Mg termelők kárenyhítő hitele 1.824.487 Ft 343225 Birtokfejlesztési hitel 30.387.139 Ft 343227 Telepépítésre nyújtott hitel 20.000.000 Ft 3441 Munkáltatói hitelek 68.960 Ft 348121 Fogyasztási hitelek év. - 1.467.583 Ft 348122 Személyi hitelek év. - 10.058.839 Ft 348131 Fogyasztási hitelek év. - 3.820 Ft 348132 Személyi hitelek év. - 13.993.442 Ft 348133 Jelzálog hitelek év. - 19.544.973 Ft 348142 1-5 éves építési hitelek év. - 546.000 Ft 348143 5 éven túli építési hitelek év. - 1.174.093 Ft 34823 Egyéni váll. Hlj. Hitelek év. - 1.067.656 Ft 348314 Jogi szem.rend.társ. 5 éven túli hit. Év. - 111.057.452 Ft 3488 Hlj. Konzorciális hitelek év. - 800.000 Ft Éven túli lejáratú összesen Ügyfelekkel szembeni követelések összesen 450.389.640 Ft 806.979.684 Ft
7. Részvények, részesedések befektetési célra 7.969 eft a.) részvények, részesedések befektetési célra 11121 MTB Zrt részvények 6.572.085 Ft 11221 Hitelgarancia Zrt részvényei 50.000 Ft 1131 Takinvest üzletrész 1.347.234 Ft Részvények, részesedések befektetési célra összesen 7.969.319 Ft
9. Immateriális javak 1.213 eft a.) immateriális javak 1431 Vagyoni értékű jogok 1.107.510 Ft 1441 Szellemi termékek 6.796.797 Ft 1442 Kis értékű szellemi termékek 1.029.320 Ft 1493 Vagyoni értékű jogok terv sz écs. - 764.032 Ft 1494 Szellemi termékek terv sz. écs. - 5.926.645 Ft 14942 Kis értékű szellemi term. Terv sz. écs. - 1.029.320 Ft Immateriális javak összesen 1.213.630 Ft
10. Tárgyi eszközök 11.353 eft a.) pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 11.353 eft aa.) Ingatlanok 9.660 eft 15112 Telkek 456.000 Ft 15113 Épületek 12.845.000 Ft 15115 Egyéb építmények 200.000 Ft 151913 Épületek terv sz. écs. - 3.746.807 Ft 151915 Egyéb ép. Terv sz. écs. - 93.991 Ft Ingatlanok összesen 9.660.202 Ft ab.) műszaki berendezések, gépek, járművek 1.693 e Ft 1521 Műszaki berendezések 10.402.479 Ft 15211 Műszaki ber. Kis értékű 503.515 Ft 15291 Műszaki ber. Terv sz. écs. - 8.788.886 Ft 152911 Műsz. Ber ki ért. Terv sz.écs. - 503.515 Ft 1531 Egyéb berendezések 2.012.497 Ft 15311 Kis értékű egyéb ber. 46.490 Ft 15391 Egyéb berendezések terv sz. écs. - 1.931.685 Ft 153911 Kis értékű egyéb ber. terv sz. écs. -46.490 Ft Műszaki berendezések, gépek, járművek összesen 1.694.405 Ft Pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök összesen 11.354.607 Ft Tárgyi eszközök összesen 11.354.607 Ft
12. Egyéb eszközök 24.342 eft a.) készletek 12.495 eft 2111 Szig. Számadás alá nem vont nyomtatvány 219.960 Ft 2112 Szig. Számadású nyomtatványok 440.725 Ft 221 Értékesítés céljából besz. Egyéb áruk 5.211.805 Ft 2311 Követelés fejében átvett ingatlanok 6.622.724 Ft Készletek összesen b.) egyéb követelések 12.495.214 Ft 11.847 eft 334101 POS technikai számla 4.082.500 Ft 334201 ATM technikai számla 5.000.000 Ft 3853 Széchenyi kártya kamattámogtás elszámolás 18.211 Ft 3855 Lakásépítési hitel kamattám. 138.686 Ft 3713 Üzemanyag előleg 15.247 Ft 4421 Társasági adó túlfizetés 1.920.266 Ft 44211 Társaságok különadója 672.384 Ft Egyéb követelések összesen Egyéb eszközök összesen 11.847.294 Ft 24.342.508 Ft
13. Aktív időbeli elhatárolások 19.376 eft a.) bevételek aktív időbeli elhatárolása 19.376 eft 345121 Rlj. Lakossági hitelek kamata 13.782 Ft 345122 Rlj. Hitelek késedelmi kamata 2 Ft 345131 1-5 éves lakossági hitelek kamata 42.158 Ft 345132 1-5 éves lak hitelek késedelmi kamata 280 Ft 345133 1-5 éves lak hitelek egyéb díja 23.000 Ft 345141 5 éven túli lak. Hitelek kamata 23.556 Ft 345142 5 éven túli lak. Hitelek késedelmi kamata 17 Ft 345143 5 éven túli lak. Hitelek egyéb díja 35.000 Ft 345161 5 éven túli lakáshitelek kamata 1.081 Ft 345162 5 éven túli lakáshitelek kés.kamata 4.426 Ft 345163 5 éven túli lakáshitelek 8.000 Ft 345231 1-5 éves ev. Hitelek kamata 173.944 Ft 345234 Széchenyi kártya kamata 23.669 Ft 345241 5 éven túli ev. Hitelek kamata 2.405.330 Ft 345621 Rlj. Önkormányzati hitelek kamata 36.500 Ft 39111 Államkötvények kamata AIE 8.614.351 Ft 39113 I betét kamata 1.361.250 Ft 391131 Kötelező jb. Tartalék kamata 229.179 Ft 391184 Önkormányzattal szembeni hitelek kamata 36.250 Ft 39221 Nem pü. Vállalkozások hiteleinek kamata 887.274 Ft 39222 Lakossággal szembeni hitelek kamata 4.052.042 Ft 39223 Egyéni vállalkozókkal szembeni hitelek kamata 1.404.658 Ft Bevételek aktív időbeli elhatárolása összesen 19.375.749 Ft Eszközök összesen 1.618.227.217 Ft
Források összesen 1.618.226 eft 1. Hitelintézetekkel szembeni kötlezettségek 1.038 eft 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 543.451 eft 3. Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 858.753 eft 4. Egyéb kötelezettségek 19.585 eft 5. Passzív időbeli elhatárolások 37.700 eft 6. Céltartalékok 7.000 eft 7. Hátrasorolt kötelezettségek 25.263 eft 8. Jegyzett tőke 120.000 eft 9. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke eft 10. Tőketartalék eft 11. Általános tartalék eft 12. Eredménytartalék 2.979 eft 13. Lekötött tartalék eft 14. Értékelési tartalék e Ft 15. Mérleg szerinti eredmény 2.457 e Ft Források összesen 1.618.226 eft
1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 1.038 eft b.) meghatározott időre lekötött bb.) éven túli lejáratú 1.038 e Ft 1.038 eft 41123 Energetikai hitel elszámolás 1.037.800 Ft Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek összesen 1.037.800 Ft
2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 543.451 eft a.) takarékbetétek aa.) látra szóló 274.939 eft 3.337 eft 4123162 Látra szóló takarékbetétekönyvek OBA 2.753.898 Ft 4123164 Látra szóló gyámügyi betét 582.813 Ft Látra szóló összesen ab.) éven belüli lejáratú 3.336.711 Ft 270.728 eft 4123172 Lakosság 1 évre lekötött betétkönyv 270.145.217 Ft 4123175 Lakosság 6 hóra lekötött betétkönyv 583.022 Ft Éven belüli lejáratú összesen ac.) éven túli lejáratú 270.728.239Ft 874 eft 4123181 Lakosság 3 évre lekötött betétkönyv 874.020 Ft Éven túli lejáratú összesen Takarékbetétek összesen b.) egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból ba.) látra szóló 874.020 Ft 274.938.970 Ft 268.512 eft 76.796 eft 4122511 Jogi szem.váll. bankszámlái 4.404.158 Ft 4122521 Nonprofit szervezetek bankszámlái 13.796.702 Ft 4122524 Jogi szem.nem rend. bankszámlái 76.735 Ft 412311 Lakossági folyószámlák 41.315.771 Ft 412312 Rendelkezésre tartott összeg 4.231 Ft 412321 Egyéni váll. Bankszámlái 17.197.800 Ft Látra szóló összesen bb.) éven belüli lejáratú 76.795.397 Ft 189.591 eft
4122523 Nonprofit intézmények lekötött betéte 5.500.000 Ft 412314 Lakosság lekötött betéte 174.951.000 Ft 412322 Egyéni váll. Lekötött betéte 9.140.000 Ft Éven belüli lejáratú összesen bc.) éven túli lejáratú 189.591.000 Ft 2.125 eft 4123151 Babakötvény 1.975.277 Ft 41231911 Ifjúsági betét 149.500 Ft Éven túli lejáratú összesen Egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból összesen Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek összesen 2.124.777Ft 268.511.174 Ft 543.450.144 Ft
3. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 858.753 eft c.) számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. Szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok 858.753 eft ca.) éven belüli lejáratú 852.098 eft 41232511 Takarékszelvény 637.441.000 Ft 41232521 Kamatjegy 214.657.000 Ft Éven belüli lejáratú összesen cb.) éven túli lejáratú 852.098.000 Ft 6.655 eft 432222 Takaréklevél 6.655.000 Ft Éven túli lejáratú összesen 6.655.000 Ft Számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. Szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok összesen 858.753.000 Ft Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek összesen 858.753.000 Ft
4. Egyéb kötelezettségek 19.585 eft a.) éven belüli lejáratú 19.585 eft 4342 Betétkönyv technikai számla 50.902 Ft 4344 Osztalék technikai számla 886.519 Ft 44141 Ki nem egészített részjegy 1.959.400 Ft 44145 Kölcsönadósok túlfizetése 53.957 Ft 44212 Hitelintézetek különadója 64.277 Ft 44221 SZJA elszámolás 332.590 Ft 44222 Egyéb jövedelmek SZJA 844.084 Ft 44223 Lineáris SZJA - 202 Ft 44224 Szgk utáni SZJA - 14.000 Ft 44225 Osztalék SZJA 497 Ft 44232 Munkaadói járulék kötelezettség 2.686.000 Ft 44242 Munkaadói járulék teljesítés - 2.686.000 Ft 4426 Szakképzési hozzájárulás 353.000 Ft 4427 Kamatadó 972.851 Ft 4431 Nyugdíjbiztosítási alap 2.377.597 Ft 4432 Eb és munkaerőpiaci járulék 576.569 Ft 44332 Osztalék EHO 1.141 Ft 444 Helyi adók elszámolása 188.315 Ft 4452 Fizetendő ÁFA 1.041.988 Ft 3343 Bankkártya központ elsz. Számla 3.972.871 Ft 38641 Signal bizt. Díjbeszedés elszámolás 73.736 Ft 38671 Munkáltatói kölcsön elszámolás 68.960 Ft 38672 Munkáltatói kölcsön kez. Ktg. 2.460 Ft 38891 Záloghit. kez. ktg elszámolás Gambrinusz 3.309.005 Ft 38892 Záloghit. Kez. Ktg elszámolás Zálogvilág 741.745 Ft 38893 Záloghit.kez.ktg elszámolás Zafír 1.727.600Ft Éven belüli lejáratú összesen Egyéb kötelezettségek összesen 19.585.862 Ft 19.585.862 Ft
5. Passzív időbeli elhatárolások 37.700 eft b.) költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása 37.700 eft 452 Költségek és ráfordítások időbeli elhat. 87 Ft 45217111 Takaréklevél kamata 722.003 Ft 45217121 Kamatjegy kamata 4.560.331 Ft 45217131 Takszelv. Kamata 719.279 Ft 4521714 Babakötvény kamata 57.252 Ft 4521715 Lekötött számlabetét kamata 772.527 Ft 4521716 Kamatozó betétek kamata 6.383.999 Ft 4521722 Egyéni váll. lekötött számla kamata 28.920 Ft 4521723 Egyéni váll. Folyószámla kamata 65.278 Ft 4521733 Jogi szem. folyószámla kamata 28.257 Ft 4521743 Jogi szem. nem rend. folyószámla kamata 961 Ft 4521752 Nonprofit szerv. lekötött szla kamata 18.901 Ft 4521753 Nonprofit folyószámla kamata 54.579 Ft 43232 Takaréklevél kamata 24.287.825 Ft Költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása összesen 37.700.199 Ft Passzív időbeli elhatárolások összesen 37.700.199 Ft
6. Céltartalékok 7.000 e Ft b.) Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre 7.000 e Ft 463 Céltartalékok 7.000.000 Ft Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre összesen 7.000.000 Ft Céltartalékok összesen 7.000.000 Ft
7. Hátrasorolt kötelezettségek 25.263 eft a.) alárendelt kölcsöntőke 21.250 eft 471 Alárendelt kölcsöntőke 1.250.000 Ft 472 Alárendelt kölcsöntőke Hajdú 20.000.000 Ft Alárendelt kölcsöntőke összesen b.) tagok más vagyoni hozzájárulása 21.250.000 Ft 4.013 e Ft 4414 Részjegy 4.013.000 Ft Hátrasorolt kötelezettségek összesen 25.263.000 Ft
8. Jegyzett tőke 120.000 eft 4811 Szövetkezeti vagyon 100.880.000 Ft 4812 Részjegy alap 19.120.000 Ft Jegyzett tőke összesen 120.000.000 Ft
9. Eredménytartalék 2.979 eft 4831 Eredménytartalék 2.978.879 Ft Eredménytartalék összesen 2.978.879 Ft
15. Mérleg szerinti eredmény 2.457 eft Mérleg szerinti eredmény összesen 2.457.327 Ft Források összesen 1.618.227.217 Ft