K&H Bank Zrt. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Telefon: (06 1) 328 9000, (06 70) 461 9000 Fax: (06 1) 328 9696 www.kh.hu bank@kh.hu Hirdetmény BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére ÉRVÉNYBEN: 2015. február 02-től K&H TeleCenter: 06 1 335-33-55 06 20 335-33-55 06 30 335-33-55 06 70 335-33-55 Internet: www.kh.hu Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben nem szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire eiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók. 1/40
TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére)... 3 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői... 3 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1... 3 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén... 8 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén... 9 1.1.4. Vételi és visszaváltási jutalékok a K&H likviditási elszámoló alap esetén... 13 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői... 13 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok... 13 1.3 Egyéb díjak... 17 1.3.1 Átutalások díjai... 19 1.3.2 Megbízások díjai... 20 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai... 21 1.3.5. Befektetési mobilinfo díjai... 22 1.3.6. Értékpapír- és ügyfélszámlára vonatkozó emelt szintű számlavezetési szolgáltatás... 22 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban... 22 1.5. Letétek őrzése és kezelése... 24 2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák... 25 3. Vállalati ügyfelek telefaxon adott megbízásai... 26 4. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák... 26 5. Harmadik féltől kapott jutalékok... 27 6. Befektetések - K&H kétdevizás befektetések... 28 6.1 K&H kétdevizás befektetés... 28 6.2 K&H kétdevizás toronybefektetés... 28 6.3 K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés... 28 Hirdetmény az EHM mutató számításáról... 30 Tájékoztató az Adattárházról... 31 A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok... 32 Termék kockázati besorolások... 33 Biztosítási termékek kockázati besorolása... 37 Adófizetési szabályok... 39 Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) által biztosított termékek... 40 Tartalomjegyzék 2/40
1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Devizában kibocsátott állampapírok esetén az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. Vállalati kötvények sajátszámlás ügyleteinél a tényleges partner a K&H Bank Zrt, az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője, mint tényleges partner a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. Tőzsdei adás.vételi megbízást a bank kizárólag a részvény szekcióban forgalmazott részvényekre, K&H Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyire és kárpótlási jegyre fogad el, melyek elszámolása a teljesítést követő második (T+2) elszámolási napon történik. 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1 Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / Esedékessége K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap HU0000702329 bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H aranykosár alap HU0000702337 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H kötvény alap HU0000702345 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H navigátor indexkövető alap HU0000702352 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H közép-európai részvény alap HU0000702915 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H amerika alapok alapja HU0000701982 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ázsia alapok alapja HU0000704432 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 3/40
K&H ingatlanpiaci részvény alapok alapja HU0000702287 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H öko alapok alapja HU0000705645 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H unió alapok alapja HU0000702360 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 1. alapok alapja HU0000703400 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 2. alapok alapja HU0000703418 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 3. alapok alapja HU0000703426 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 4. alapok alapja HU0000703434 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H vagyonvédett portfolió december alapok alapja HU0000705967 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes K&H feltörekvő piaci alapok alapja HU0000707328 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja HUF sorozat HU0000708078 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H megtakarítási cél június alapok alapja HU0000711452 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 4/40
K&H megtakarítási cél február alapok alapja HU0000712013 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes K&H vagyonvédett portfólió augusztus alapok alapja HU0000712476 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes K&H megtakarítási cél október alapok alapja HU0000712823 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes K&H állampapír alap HU0000712872 bankfiókban és Telecenteren T+2 400 Ft / megbízáskor 400 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 200 Ft / megbízáskor 200 Ft / teljesítéskor K&H vagyonvédett portfolió április alapok alapja HU0000713524 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes K&H pénzpiaci plusz alap HU0000713789 bankfiókban és Telecenteren T+2 Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H szikra abszolút hozamú származtatott alap 2 HU0000713979 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapjára megállapított egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1 A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 2 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás esetén rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 2%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. A 10 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank nem veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül. A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele. Az árfolyamvédett nyíltvégű befektetési alapok aktuális árfolyamvédelmi szintjei Az alábbi árfolyamvédett nyíltvégű alapok esetében az alap kezelője arra törekszik, hogy a perióduson belül az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke ne csökkenjen az előre meghatározott Védelmi szint alá: Alap megnevezése Periódus Védelmi szint K&H megtakarítási cél február alapok alapja 2014.02.17 2015.02.16. 0,961461 Ft HU0000712013 K&H megtakarítási cél június alapok alapja HU0000711452 2014.06.17 2015.06.15. 1,123570 Ft Befektetések Értékpapír műveletek 5/40
K&H megtakarítási cél október alapok alapja HU0000712823 K&H vagyonvédett portfólió augusztus alapok alapja HU0000712476 K&H vagyonvédett portfolió december alapok alapja HU0000705967 K&H euró megtakarítási cél április alapok alapja HU0000713532 K&H vagyonvédett portfolio április alapok alapja HU0000713524 2014.10.16 2015.10.15. 0,891221 Ft 2014.08.19 2015.08.17. 1,007907 Ft 2014.12.16 2015.12.15. 1,325918 Ft 2014.05.14 2015.04 15. 0,900000 EUR 2014.05.14 2015.04 15. 0,950000 Ft Előlegfizetés díja az 1.1.1 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval és egészségügyi hozzájárulással csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Előlegfizetés díja (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 1.000 Ft teljesítéskor Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Rendszeres vételi megbízás megadása minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása minden csatornán Díjmentes - 50 Ft/tranzakció megbízás végrehajtásakor Díjmentes - Díjmentes - Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. K&H mix megtakarítás díjai A K&H mix megtakarítás keretében vásárolható befektetési jegyek: K&H forintban denominált nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, kivéve a K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap, a K&H pénzpiaci plusz alap és a származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyei. A Bank Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetményében meghirdetett K&H mix megtakarítás konstrukció keretében vásárolt K&H nyíltvégű befektetési jegyek a megbízás megadásának napjától számított 180 napig, egy erre a célra megnyitott értékpapírszámlán elkülönítésre kerülnek. K&H mix megtakarítás konstrukció keretében kizárólag K&H nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ-R) és Tartós befektetési számlára vásárolhatók befektetési jegyek. A befektetési jegyeknek az elkülönítési időszak vége előtti visszaváltása esetén a Bank felmondási díjat számít fel. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége mix felmondási díj 0,5% / tranzakció teljesítéskor A felmondási díj alapja a visszaváltott befektetési jegyek utolsó, ismert nettó eszközértéken számított ellenértéke. A K&H mix megtakarítás elkülönítési időszakában történő részleges visszaváltási megbízás értékre adható a teljes visszaváltás darabra szól. K&H mix megtakarítás konstrukcióban kizárólag bankfiókban helyezhető el befektetés, illetve az elkülönítés időtartama alatt kizárólag bankfiókban adható megbízás a befektetési jegyek visszaváltására. A konstrukció betéti részére vonatkozó feltételeket a Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetmény tartalmazza. Befektetések Értékpapír műveletek 6/40
Csere ügyletek Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizanemű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes a kamatadó és a csereügylet jutalékával csökkentett- összegben. A csere egy visszaváltási és egy azt követő vételi ügylet, mellyel azonban nem lehetséges a befektetések kamatadó mentességének megtartása. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, KBC Bonds alapok, a K&H nyersanyag alap USD sorozata, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A származtatott nyíltvégű befektetési jegyek csereügyleteire vonatkozó feltételek az 1.1.3. pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Jutalék Esedékessége Különböző forintban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 500 Ft/csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 250 Ft/csereügylet megbízáskor Különböző euróban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 2 EUR / csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 1 EUR / csereügylet megbízáskor Ugyanazon alap cseréje minden csatornán Díjmentes - Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Teljesítés napja megbízás érvényességének kezdőnapja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Befektetések Értékpapír műveletek 7/40
T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 8. forgalmazási nap 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / Esedékessége KBC Corporates Bonds EUR LU0094437620 bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes KBC Corporates Bonds USD LU0106101842 bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap HU0000704127 bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 1 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 0,5 EUR / teljesítéskor K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap HU0000705223 bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 1,2 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 0,6 USD / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja USD sorozat HU0000708060 bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H unió alapok alapja EUR sorozat 1 HU0000708342 bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H euro nemzetközi vegyes alapok alapja HU0000709175 bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H euró megtakarítási cél április alapok alapja HU0000713532 bankfiókban és Telecenteren T+4 2 EUR / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 1 EUR / megbízáskor Díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 8/40
1 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele. Előlegfizetés díja az 1.1.2 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Előlegfizetés díja EUR alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) Előlegfizetés díja USD alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 4 EUR teljesítéskor 0,1% min. 5 USD teljesítéskor A KBC Corporates Bonds alapok esetén : a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05 a 12 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén: Tényleges üzleti partner a K&H Alapkezelő Zrt. T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T vagy T+3 = Teljesítési nap Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén K&H háromszor fizető euró 2. (volt K&H havifix euro 1.) HU0000704002 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2009.04.02. 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett időszak 2009.05.18. 2012.03.30. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.04.02. 2012.08.12. díjmentes díjmentes Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.09.17., 2014.09.17., 2015.12.17. 2012.08.13. 2015.12.18. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.12.19 díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 9/40
K&H euró négyes (volt K&H havifix euró 3.) HU0000704408 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2009.08.28. 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett időszak 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.09.01. 2012.11.04. díjmentes díjmentes Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25 2012.11.05 2016.11.25 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2016.11.26 díjmentes díjmentes K&H dollár négyes (volt K&H dollár fix plusz 2.) HU0000704473 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2009.09.14. 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett időszak 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.09.01. 2012.11.04 díjmentes díjmentes Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25 2012.11.05 2016.11.25 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2016.11.26 díjmentes díjmentes K&H dollár fix plusz 3. Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Visszaváltási jutalék / HU0000705629 Esedékessége esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2010.10.15. 2010.11.30. díjmentes díjmentes Védett időszak 2010.12.01. 2015.01.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.01.19. 2015.02.17. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 6. Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Visszaváltási jutalék / HU0000705892 Esedékessége esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2010.12.17. 2011.01.31. díjmentes díjmentes Védett időszak 2011.02.01. 2015.02.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.02.16. díjmentes díjmentes K&H euró plusz (volt K&H euró fix plusz élelmiszer) HU0000706403 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2011.04.15. 2011.05.31. díjmentes díjmentes Védett időszak 2011.06.01. 2015.06.12. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.06.13. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 10/40
K&H háromszor fizető emlékező 2. (volt K&H fix plusz futball) HU0000710439 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2011.06.09. 2011.07.29. díjmentes díjmentes Védett időszak Hozamfizetési napok: 2012.08.28., 2013.08.28., 2015.01.29. 2011.08.01. 2015.01.30. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.01.31. díjmentes díjmentes K&H négyszer fizető euró (volt euró gyógyvarázs egészség) HU0000706890 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2011.07.13. 2011.08.31. díjmentes díjmentes Védett időszak Hozamfizetési napok: 2012.09.25., 2013.09.25., 2014.09.25., 2015.09.24. 2011.09.01. 2015.09.25. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.09.26. díjmentes díjmentes K&H fix plusz energia (volt K&H tőkevédett nyersanyag) HU0000708490 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti (pénzpiaci) időszak 2012.09.15. 2012.11.04. díjmentes díjmentes Védett időszak 2012.11.05. 2015.11.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2015.11.14. díjmentes díjmentes A származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. Átmeneti időszakra vonatkozó szabályok Az átmeneti időszakban lévő alapok esetében a vételi megbízás értékre, a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételhez biztosítandó fedezet a megbízás összege. A megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, a megbízások teljesítése és elszámolása a forgalmazási órák alatt folyamatosan történik. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A forintban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegyekre, az euróban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. Védett időszakra vonatkozó szabályok Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. A vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám x vételi jutalék) x 1,2 Befektetések Értékpapír műveletek 11/40
A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző utolsó ismert egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. A megbízások elszámolására főszabály szerint, havonta két alkalommal kerül sor: minden hónap 16-án, amennyiben ez nem forgalmazási nap, akkor a 16-át megelőző forgalmazási napon minden hónap utolsó forgalmazási napján Amennyiben a fentiek alapján meghatározott elszámolási napok valamelyike Belgiumban bankszünnapnak minősül, abban az esetben az elszámolási nap a főszabályként meghatározott elszámolási napot közvetlenül megelőző azon forgalmazási nap lesz, amely Magyarországon és Belgiumban egyaránt banki munkanapnak minősül. A megbízások teljesítése az elszámolás napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolás teljesítésére az elszámolást követő 5. forgalmazási napon kerül sor. A Védett időszak utolsó elszámolási napján az elszámolás napja egyben a teljesítés napja is. A vételi megbízások teljesítése a kibocsátási maximum (a forgalomba lévő befektetési jegyek Átmeneti időszak zárónapjának záróállománya) erejéig történik, allokáció szükségessége esetén a teljesítés időrendben történik. Allokáció esetén részteljesítés lehetséges. Lejárt / beolvadt alapok K&H fix plusz 11. HU0000703913 2013.07.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 12. HU0000704010 2013.09.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 13. HU0000704093 2013.12.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 18. HU0000705421 2012.06.01-én megszűnt. K&H prémium BRIC 95 HU0000705793 2013.02.15-én megszűnt. K&H euro fix plusz 1. HU0000704861 2013.05.31-én megszűnt. K&H fix plusz 17. HU0000705215 2013.09.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 19. HU0000705512 2013.12.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H tőkevédett nyersanyag 3. (volt K&H fix plusz bankszektor) HU0000707062 2013.07.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium nagy esélyesek HU0000707310 2013.08.16-án megszűnt. K&H fix plusz 21. HU0000705769 2013.10.29-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz öko HU0000705884 2013.09.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz élelmiszer (volt K&H fix plusz öko 2.) HU0000706072 2013.10.29-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz ázsia (volt K&H fix plusz ázsia) HU0000706171 2013.12.13-án megszűnt. K&H plusz mezőgazdasági (volt K&H fix plusz élelmiszer) HU0000710280 2014.01.21-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz élelmiszer 2. HU0000710272 2011.05.30-án beolvadt a K&H plusz mezőgazdasági alapba. K&H fix plusz öko 3. HU0000710421 2011.07.28-án beolvadt a K&H háromszor fizető emlékező 2. alapba. K&H előlegfizető HU0000707088 2013.12.13-án megszűnt. K&H háromszor fizető euró HU0000707369 2012.08.09-én beolvadt a K&H háromszor fizető euró 2 alapba K&H plusz 2. HU0000708896 2013.04.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 5. HU0000708037 2013.05.28-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium plusz HU0000708664 2013.07.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 7. HU0000708359 2013.09.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 8. HU0000708474 2013.10.29-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 9. HU0000708722 2014.01.21-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium hozamváltó HU0000709266 2014.01.21-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 11. HU0000709472 2014.01.21-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz 3. (volt K&H hozamfa 4.) HU0000703954 2014.04.02-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 10. HU0000708979 2014.04.02-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H hozamváltó 2 (volt K&H szakaszos hozamú 4) HU0000705363 2014.04.04-én megszűnt. K&H hozamváltó 3 HU0000709803 2014.05.09-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. Befektetések Értékpapír műveletek 12/40
K&H euró fix plusz 2. HU0000705074 2014.06.20-án megszűnt. K&H fix plusz 14. HU0000704465 2014.07.10-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H szakaszos hozamú 5. HU0000708532 2014.07.10-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz Rajna (volt K&H hozamfa 5) HU0000704283 2014.08.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 20. HU0000705637 2014.08.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 15. HU0000711163 2014.08.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H hozamváltó 4. HU0000710306 2014.08.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H euró fix plusz 3. HU0000705355 2014.09.19-én megszűnt. K&H forintsáv tőkevédett HU0000712047 2014.10.16-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H növekedés plusz 2 HU0000711270 2014.12.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H olimpia plusz HU0000711361 2014.12.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H háromszor fizető 12 HU0000710587 2015.01.28-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető emlékező HU0000710199 2015.01.28-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz nyersanyagdevizák HU0000711932 2015.01.28-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető emlékező 4. HU0000710983 2015.01.28-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. 1.1.4. Vételi és visszaváltási jutalékok a K&H likviditási elszámoló alap esetén Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége K&H likviditási elszámoló (volt K&H háromszor fizető 4) 1% / megbízáskor díjmentes HU0000712070 Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. A vételhez biztosítandó fedezet a megbízás összege. A megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, a megbízások teljesítése és elszámolása a forgalmazási órák alatt folyamatosan történik. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A K&H likviditási elszámoló alap befektetési jegyei az 1.1.1. pontban szereplő befektetési jegyek bármelyikére díjmentesen cserélhető. A K&H likviditási elszámoló alap befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H tőkét részben előre fizető HU0000710991 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.02.27. Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.02.27., 2014.02.27, 2015.02.27. 2012.02.27 2016.02.19 48 2016.03.01. Befektetések Értékpapír műveletek 13/40
K&H növekedés plusz HU0000711130 K&H háromszor fizető emlékező 5. HU0000711114 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.04.19., 2014.04.18, 2015.11.03. K&H szakaszos hozamú 6. HU0000711262 K&H tőkét részben előre fizető 2. HU0000711429 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.07.26 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.07.26., 2014.07.25, 2015.07.24. K&H tőkét részben előre fizető 3. HU0000711528 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.09.24 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.09.24., 2014.09.24, 2015.09.24. K&H nemesfém plusz 2. HU0000711569 K&H tőkét négy részletben fizető HU0000711734 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2013.10.29., 2014.10.29., 2015.10.29. K&H plusz német-svájci HU0000711825 K& H háromszor fizető 13. HU0000711874 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.12.17., 2014.12.17. K&H tőkét négy részletben előre fizető 2. HU0000711957 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2014.02.19., 2015.02.19., 2016.02.19. K&H háromszor fizető 14. HU0000712088 Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.03.25., 2015.03.25. K&H negatív is pozitív HU0000712187 K&H fix plusz világcégek HU0000712179 K&H kettős kosár HU0000712294 K&H többször termő HU0000712435 Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.07.22. K&H plusz technológia HU0000712450 K&H fix plusz világcégek 2. HU0000712542 2012.03.26 2015.04.17 36 2015.04.28 2012.04.10 2015.10.22 42 2015.11.03 2012.06.04 2015.06.26 36 2015.07.07 2012.07.30 2016.07.29 48 2016.08.09 2012.09.17 2016.09.23 48 2016.10.04 2012.10.08 2015.04.17 30 2015.04.28. 2012.11.05. 2016.10.28. 48 2016.11.08. 2012.12.10 2015.06.19. 30 2015.06.30. 2012.12.17 2016.06.17. 42 2016.06.28. 2013.02.11. 2017.02.17. 48 2017.02.28. 2013.03.25. 2016.09.23. 42 2016.10.04. 2013.05.13. 2016.05.13 36 2016.05.24. 2013.05.13. 2016.03.18. 34 2016.03.29. 2013.06.10. 2016.06.17. 36 2016.06.28. 2013.07.08. 2017.01.20. 42 2017.01.31. 2013.07.29. 2016.07.15 36 2016.07.26. 2013.09.10. 2017.06.16. 45 2017.06.27. Befektetések Értékpapír műveletek 14/40
K&H gyógyszeripari HU0000712609 K&H többször termő 2. HU0000712583 Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.10.21. K&H hozamlépcső HU0000712617 K&H fix plusz világcégek 3. HU0000712864 K&H tőkevédett innovatív Amerika HU0000713086 K&H versenyképes Európa HU0000713110 K&H többször termő 3. HU0000713136 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.01.20. K&H világcégek tőkevédett HU0000712104 K&H versenyképes Európa 2 HU0000713284 K&H tőkét részben előre fizető 4. HU0000713342 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2015.03.20. K&H kettős kosár 2 tőkevédett HU0000713441 K&H innovatív Amerika HU0000713516 K&H hozamlépcső 2. HU0000713557 K&H többször termő 4 HU0000713672 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.06.18. K&H fellendülő Európa tőkevédett HU0000713698 K&H aktív pihenés tőkevédett HU0000713797 K&H kettős kosár 3 HU0000713888 K&H többször termő 5 HU0000713870 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.09.22. K&H autóipari tőkevédett HU0000713961 K&H Amerika-Európa HU0000714001 K&H mozdulj! tőkevédett HU0000714043 K&H Temze tőkevédett HU0000714332 2013.10.08. 2015.12.11. 26 2015.12.22. 2013.10.15. 2017.04.21 42 2017.05.03 2013.10.22. 2017.09.15 47 2017.09.26 2013.11.26. 2017.08.18. 57 2017.08.29. 2013.12.10. 2016.12.16. 36 2016.12.28. 2013.12.23. 2015.12.11. 24 2015.12.22. 2014.01.13. 2017.07.21 42 2017.08.01 2014.02.18 2017.11.17 45 2017.11.28 2014.03.04 2016.09.16. 30 2016.09.27. 2014.03.25. 2017.11.24. 44 2017.12.05. 2014.04.08 2017.10.13 42 2017.10.25. 2014.05.09 2017.05.12 36 2017.05.23. 2014.06.11. 2018.06.29. 48 2018.07.10. 2014.06.25 2017.11.24. 41 2017.12.05. 2014.07.22. 2016.12.09. 29 2016.12.20. 2014.07.22 2017.07.21. 36 2017.08.01. 2014.09.03 2018.09.14 48 2018.09.25 2014.09.16 2018.03.23 42 2018.04.03. 2014.10.21. 2019.11.15 60 2019.11.26. 2014.10.30. 2018.07.13 45 2018.07.24. 2014.12.09. 2019.07.12. 55 2019.07.23 2015.01.20. 2019.11.15. 58 2019.11.26. Befektetések Értékpapír műveletek 15/40
K&H Temze HU0000714340 *Az alap a lejárat napján nyíltvégű, határozatlan futamidejű alappá alakul át. 2015.01.20. 2018.07.13. 42 2018.07.24. Devizában denominált alapok K&H négyszer fizető euró 2. HU0000710959 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.01.22., 2014.01.22., 2015.01.22. K&H euró plusz 2. HU0000712229 Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete 2012.01.16. 2016.01.22 48 2016.02.02. 2013.06.03. 2017.06.16. 48 2017.06.27. A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Befektetések Értékpapír műveletek 16/40
1.3 Egyéb díjak Megnevezés Mérték Esedékesség Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás Díjmentes - K&H nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Díjmentes - Számlanyitási minimum 5.000 Ft Tartós befektetési számlák nyitása Díjmentes - Számlanyitási minimum 25.000 Ft vagy annak megfelelő deviza Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, illetve a KBC Bonds alapok befektetési jegyeinek esetén 1 870 Ft negyedév utolsó hétvégéjén / számlamegszüntetéskor Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 1, 4 500 millió HUF állomány alatt 500 millió HUF állomány fölött 0,025% min. 500 Ft max. 10.000 Ft 0,025 % negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor K&H nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (átlagállomány névértékére vetítve) 1 2014. évi Tartós befektetési számla vezetés 2014.01.01 től 2014.12.31-ig 1, (A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén és egyéb értékpapírok esetén egyaránt) 2015. évi Tartós befektetési számla vezetés 2015.01.01 től 2015.12.31-ig 1, 2 (A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén és egyéb értékpapírok esetén egyaránt) 2010. évi Tartós befektetési számla, 2011. évi Tartós befektetési számla, 2012. évi Tartós befektetési számla, 2013. évi Tartós befektetési számla, 2014. évi Tartós befektetési számla vezetés 1, 4 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 500 millió HUF állomány alatt 500 millió HUF állomány fölött 0,025% min. 500 Ft Díjmentes Díjmentes 798 Ft 0,025% min. 500 Ft max. 10.000 Ft 0,025% negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor Számlazárás díja a nyitást követő egy éven belül 6.092 Ft számlamegszüntetéskor Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Díjmentes Díjmentes - - Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír) 2.000 Ft/értékpapír mozgásonként megbízáskor Befektetések Értékpapír műveletek 17/40
Állampapír transzfer Bankon kívül 800 Ft/értékpapír mozgásonként megbízáskor Értékpapír transzfer K&H nyugdíj-előtakarékossági számláról Értékpapír transzfer fogadása Bankon kívülről 4 Díjmentes - 100 millió HUF névérték alatt 100 millió HUF névérték felett A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként) Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Állampapír és vállalati kötvény saját számláról történő adás-vétel 3 Díjmentes névérték 0,1%-a megbízáskor 1.000 Ft megbízáskor Díjmentes - Díjmentes - Készpénz befizetés díja természetes személyek (minden devizanemben) jogi személyek HUF jogi személyek EUR, USD Készpénz felvételi díj HUF (minden számlatípusra) természetes személyek jogi személyek Díjmentes 0,11%, min. 200 Ft 0,5% 0,86% + 653 Ft min. 864 Ft 0,89% min. 535 Ft teljesítéskor teljesítéskor Készpénz felvételi díj EUR természetes személyek jogi személyek 0,86% + 2,2 EUR min. 3 EUR 1,3% teljesítéskor Készpénz felvételi díj USD természetes személyek jogi személyek 0,86% + 2,9 USD min. 3,8 USD 1,3% teljesítéskor Eseti számlakivonat készítés díja 100 Ft teljesítéskor Vállalati és KKV ügyfelek derivatív ügyleteire vonatkozó EMIR jelentéstétel Díjmentes - A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül nem kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot nem fizet. 1 A zárolt értékpapírok számlavezetési díja azon a számlán kerül terhelésre, ahonnan a zárolás történt. Devizában kibocsátott állampapír és vállalati kötvény esetén az ügyletenkénti minimum 100.000 EUR / USD / GBP / CHF névérték. Forintban kibocsátott FHB jelzáloglevelek esetén az ügyletenként minimum 28.000.000,- Ft névérték. 2 A számla 2015.01.05-től nyitható. 3 Forintban kibocsátott állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz 100.000,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) 4 Devizában denominált értékpapírok esetében a díjterhelés napján ismert utolsó MNB árfolyammal kerül forintosításra az átlagállomány. 4 Az azonosíthatatlan beérkező értékpapír transzfereket, a Bank a beérkezés dátumától számított 15. naptári napot (ha az hétvégére esik, akkor a következő munkanapot) követően visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Azokat a beérkező transzfereket, melyekhez Befektetések Értékpapír műveletek 18/40
kapcsolódóan a díjfizetés az értékpapírok beérkezésétől számított 15 naptári napon belül nem történik meg, a Bank szintén visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Az értékpapírok Bankhoz történő transzferálása esetén minden esetben közölni kell a K&H Bank 0303/000001 KELER kódját valamint a kedvezményezett pontos adatait, melynek hiányában a Bank a transzfert visszaindítja a küldőnek. 1.3.1 Átutalások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Bankon belüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban 0,78% + 424 Ft max. 6.102 Ft teljesítéskor Telecenteren 0,43% + 214 Ft max. 6.102 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,42% min. 112 Ft max. 4.332 Ft teljesítéskor Bankon belüli HUF utalás jogi személyek bankfiókban 0,38% min. 540 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,34% min. 300 Ft teljesítéskor akció: 034% min. 290 Ft visszavonásig Bankon kívüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban 0,74% + 549 Ft max. 10.170 Ft teljesítéskor Telecenteren 0,68% + 377 Ft max. 6.102 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,57% min, 95 Ft max. 4.383 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás jogi személyek bankfiókban 0,41% min 577 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,39% min. 347 Ft Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek akció: 0,39% min. 327 Ft visszavonásig teljesítéskor bankfiókban 0,36 % min. 4,1 EUR max. 101,7 EUR teljesítéskor Telecenteren 0,21% min. 3,15 EUR max. 101,7 EUR teljesítéskor e-bankon keresztül 0,21% min. 2,14 EUR max. 101,7 EUR teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás jogi személyek bankfiókban e-bankon keresztül Bankon belüli USD utalás - természetes személyek 0,35% min. 19 EUR akció: 0,35% min. 17 EUR visszavonásig 0,32% min. 15 EUR akció: 0,32% min. 13 EUR visszavonásig teljesítéskor teljesítéskor bankfiókban 0,36% min. 5,5 USD max. 150 USD teljesítéskor Telecenteren 0,21% min. 4,2 USD max. 150 USD teljesítéskor e-bankon keresztül 0,21% min. 2,8 USD max. 150 USD teljesítéskor Bankon belüli USD utalás jogi személyek bankfiókban e-bankon keresztül 0,35% min. 25 USD akció: 0,35% min. 23 USD visszavonásig 0,32% min. 21 USD akció: 0,32% min. 18 USD visszavonásig teljesítéskor teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 19/40
Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés (természetes és jogi személyek) minden csatornán díjmentes - Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása díjmentes - Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag a számla devizanemében bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható, míg forint utalás kizárólag belföldre indítható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból és e-bankon indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda nem vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY10/PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank nem teljesíti. 2012. július 01-től kezdődően az ügyfélszámláról indított forint átutalási megbízások teljesítése kétféle módon történik: az e-bankon és Telecenteren benyújtott utalások teljesítése napközbeni többszöri elszámolással a papír alapon bankfiókban benyújtott utalások teljesítése éjszakai elszámolási forgalomban A bank a GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban teljesített utalások esetén biztosítja, hogy a fedezet biztosításától számított 4 órán belül a jóváírás eljusson a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához. 1.3.2 Megbízások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Tőzsdei megbízás díja BÉT és BÉTA piacokon (az árfolyamérték %-ban)*** bankfiókban és TeleCenteren 1,0 % min. 3.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 1.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0% min. 12 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 4 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig a vétel díjmentes, egyéb esetekben 1,0 %, minimum 3.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Díjmentes - e-bankon keresztül Tőzsdei megbízás visszavonása* - minden csatornán Díjmentes - Aukciós díj (az árfolyamérték %-ban)** 0,15% min. 2.000 Ft megbízáskor Aukciós díj a K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban Díjmentes - *Tőzsdei megbízás kizárólag limitáras megbízás formájában adható, a megbízások módosítása az eredeti megbízás visszavonásával és új megbízás megadásával lehetséges. Tőzsdei megbízások teljesítése részteljesítéssel is történhet. Tőzsdei eladási megbízás esetén a készletkivezetés történhet egyedi készletmegadás szerint, illetve az alábbi négy készletkivezetési mód választásával: FIFO: a készletkivezetés során az időben legkorábban készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből LIFO: a készletkivezetés során az időben legkésőbb készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből HIFO: a készletkivezetés során a legmagasabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből LOFO: a készletkivezetés során a legalacsonyabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből Befektetések Értékpapír műveletek 20/40