Hirdetmény. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére

Átírás

1 K&H Bank Zrt Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Telefon: (06 1) , (06 70) Fax: (06 1) Hirdetmény BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére ÉRVÉNYBEN: május 15-től K&H TeleCenter: Internet: Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben nem szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire eiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók. 1/43

2 TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői Zártvégű K&H befektetési alapok Számlavezetési és egyéb díjak Átutalások díjai Megbízások díjai K&H számlacsomag díjai Értékpapír- és ügyfélszámlára vonatkozó emelt szintű számlavezetési szolgáltatás Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban Letétek őrzése és kezelése TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák Vállalati ügyfelek telefaxon adott megbízásai E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák Harmadik féltől kapott jutalékok Befektetések - K&H kétdevizás befektetések K&H kétdevizás befektetés K&H kétdevizás toronybefektetés K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés Hirdetmény az EHM mutató számításáról Tájékoztató az Adattárházról A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok Termék kockázati besorolások Biztosítási termékek kockázati besorolása Adófizetési szabályok Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) által biztosított termékek Kötvények és K&H kétdevizás befektetések egyedi árazása A Bank kivételes esetben például az ügyfélkapcsolat jellegére tekintettel, akvizíciós céllal vagy a versenyképesség megőrzése érdekében a minimális lekötési összeg alatt is köthet egyedi megállapodást Keretmegállapodás alapján igénybe vehető szolgáltatások és értékpapírszámla feletti rendelkezési jog általános feltételei Tartalomjegyzék 2/43

3 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Vállalati kötvények sajátszámlás ügyleteinél a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Kötvények egyedi árjegyzésére vonatkozó feltételeket a 8. sz. melléklet tartalmazza. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. Tőzsdei adás-vételi megbízást a bank kizárólag a részvény szekcióban forgalmazott részvényekre, befektetési jegyekre és kárpótlási jegyre fogad el, melyek elszámolása a teljesítést követő második (T+2) elszámolási napon történik. A Magyar Nemzeti Bank által biztosított internetes egyenleglekérdezéshez képzett belépési azonosító pótlására vonatkozó igény kizárólag TeleCenteren, a Vállalati ügyfélszolgálaton, illetve e-bankon keresztül lehetséges. A belépési azonosítóhoz tartozó jelszó pótlására vonatkozó igény bejelentése az alábbi csatornákon lehetséges: Befektetési tanácsadón vagy kapcsolattartón keresztül) TeleCenter Távbankár Vállalati Ügyfélszolgálat E-bank A Bank belépési azonosító és jelszó pótlására vonatkozó igényt kizárólag sikeres ügyfél azonosítást követően fogad el Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1 Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / Esedékessége K&H forint pénzpiaci alap HU bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H aranykosár alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H kötvény alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H navigátor indexkövető alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H közép-európai részvény alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 3/43

4 K&H amerika alapok alapja HUF sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ázsia alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ingatlanpiaci részvény alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H öko alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H unió alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 1. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 2. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 3. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 4. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H feltörekvő piaci alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja HUF sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 4/43

5 K&H árfolyamvédett vegyes nyíltvégű alapok K&H változó portfolió december részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H megtakarítási cél június részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H megtakarítási cél február részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H változó portfólió augusztus részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H megtakarítási cél október részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H változó portfolió április részalap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes K&H állampapír alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 400 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 200 Ft / teljesítéskor K&H rövid állampapír alap HU bankfiókban és Telecenteren T+2 Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H szikra abszolút hozamú származtatott alap 2 HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapjára megállapított egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán jutalékmentesek a számlára történt befizetést követő első vételi megbízás(ok), a befizetés összegéig. A jutalékmentesség érvényesítése során minden befizetett összegre vonatkozó megbízás figyelembevételre kerül, a megbízások megadásának időrendi sorrendje szerint forgalmazási napon belüli visszaváltás esetén rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 2%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. A 10 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank nem veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül. A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele. Befektetések Értékpapír műveletek 5/43

6 Alap megnevezése K&H tartós befektetés 2021 alap HU bankfiókban és Telecenteren Megbízás típusa T+3 e-bankon keresztül T+3 Vételi jutalék / Esedékessége 500 Ft / megbízáskor 250 Ft / megbízáskor Kiegészítő vételi jutalék / Esedékessége 0,2 % / megbízáskor 0,2 % / megbízáskor K&H tartós befektetés 2022 alap HU Hatályos: től, a Felügyelet nyilvántartásba vételi határozatától függően bankfiókban és 500 Ft / 0,2 % / T+3 Telecenteren megbízáskor megbízáskor e-bankon keresztül T+3 T= forgalmazás-elszámolási nap 250 Ft / megbízáskor 0,2 % / megbízáskor Visszaváltási jutalék / Esedékessége 500 Ft / teljesítéskor 250 Ft / teljesítéskor 500 Ft / teljesítéskor 250 Ft / teljesítéskor Kiegészítő visszaváltási jutalék / Esedékessége 1% / teljesítéskor 1% / teljesítéskor 1% / teljesítéskor 1% / teljesítéskor A kiegészítő jutalék minden esetben felszámításra kerül, a jutalék alapja a tranzakció árfolyamértéke. A kiegészítő jutalék az Alapot illeti. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. Havonta két forgalmazás-elszámolási nap kerül meghatározásra: minden hónap 16. napja, amennyiben ez nem forgalmazási nap, akkor az adott hónap 16, napját megelőző forgalmazási nap minden hónap utolsó forgalmazási napja A megbízások teljesítése a forgalmazás-elszámolási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolás teljesítésére az elszámolást követő 3. forgalmazási napon kerül sor. Az Alap esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Az árfolyamvédett nyíltvégű befektetési alapok aktuális árfolyamvédelmi szintjei Az alábbi árfolyamvédett nyíltvégű alapok esetében az alap kezelője arra törekszik, hogy a perióduson belül az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke ne csökkenjen az előre meghatározott Védelmi szint alá: Alap megnevezése Periódus Védelmi szint K&H megtakarítási cél február részalap , Ft HU K&H megtakarítási cél június részalap , Ft HU K&H megtakarítási cél október részalap , Ft HU K&H változó portfólió augusztus részalap , Ft HU K&H változó portfolió december részalap , Ft HU K&H euró megtakarítási cél április alapok alapja , EUR HU K&H változó portfolió április részalap , Ft HU K&H dollár megtakarítási cél augusztus alapok alapja , USD HU K&H euró változó portfolió október alapok alapja HU , EUR Előlegfizetés díja az pontban felsorolt alapok esetében Befektetések Értékpapír műveletek 6/43

7 A befektetési jegyek visszaváltásánál kivétel a K&H tartós befektetés 2021 és a K&H tartós befektetés 2022 befektetési jegyek esetébenlehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Előlegfizetés díja (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min Ft teljesítéskor Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Rendszeres vételi megbízás megadása minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása minden csatornán Díjmentes - 50 Ft/tranzakció megbízás végrehajtásakor Díjmentes - Díjmentes - Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű, határozatlan futamidejű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. K&H mix megtakarítás díjai A K&H mix megtakarítás keretében vásárolható befektetési jegyek: K&H forintban denominált nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, kivéve a K&H forint pénzpiaci alap, a K&H rövid állampapír alap, a K&H tartós befektetés 2021 alap, a K&H tartós befektetés 2022 alap és a nyíltvégűvé alakult alapok befektetési jegyei. A Bank Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetményében meghirdetett K&H mix megtakarítás konstrukció keretében vásárolt K&H nyíltvégű befektetési jegyek a megbízás megadásának napjától számított 180 napig, egy erre a célra megnyitott értékpapírszámlán elkülönítésre kerülnek. K&H mix megtakarítás konstrukció keretében kizárólag K&H nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ-R) és Tartós befektetési számlára vásárolhatók befektetési jegyek. A befektetési jegyeknek az elkülönítési időszak vége előtti visszaváltása esetén a Bank felmondási díjat számít fel. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége mix felmondási díj 0,5% / tranzakció teljesítéskor A felmondási díj alapja a visszaváltott befektetési jegyek utolsó, ismert nettó eszközértéken számított ellenértéke. A K&H mix megtakarítás elkülönítési időszakában történő részleges visszaváltási megbízás értékre adható a teljes visszaváltás darabra szól. K&H mix megtakarítás konstrukcióban kizárólag bankfiókban helyezhető el befektetés, illetve az elkülönítés időtartama alatt kizárólag bankfiókban adható megbízás a befektetési jegyek visszaváltására. A konstrukció betéti részére vonatkozó feltételeket a Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetmény tartalmazza. Befektetések Értékpapír műveletek 7/43

8 Csere ügyletek Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizanemű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes a kamatadó és a csereügylet jutalékával csökkentett- összegben, kivétel a részalapok közötti csere, ahol nem csökkenti az átforgatott összeget a kamatadó.a csere egy visszaváltási és egy azt követő vételi ügylet, mellyel azonban nem lehetséges a befektetések kamatadó mentességének megtartása. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, KBC Bonds alapok, a K&H nyersanyag alap USD sorozata, a K&H amerika alap USD sorozata, a K&H nemzetközi vegyes alap USD sorozata, a K&H tartós befektetés 2021 alap, a K&H tartós befektetés 2022 alap, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A nyíltvégűvé alakult alapok befektetési jegyeinek csereügyleteire vonatkozó feltételek az pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Jutalék Esedékessége Különböző forintban denominált alapok és részalapok között bankfiókban és Telecenteren 500 Ft/csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 250 Ft/csereügylet megbízáskor Különböző euróban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 2 EUR / csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 1 EUR / csereügylet megbízáskor Ugyanazon alap cseréje minden csatornán Díjmentes - Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre Teljesítés napja megbízás érvényességének kezdőnapja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Befektetések Értékpapír műveletek 8/43

9 T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 8. forgalmazási nap Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / Esedékessége KBC Bonds Corporates EUR LU bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes KBC Bonds Corporates USD LU bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes K&H euró pénzpiaci alap HU bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 1 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 0,5 EUR / teljesítéskor K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap HU bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 1,2 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 0,6 USD / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja USD sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H unió alapok alapja EUR sorozat 1 HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H nemzetközi vegyes alapok alapja EUR sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H nemzetközi vegyes alapok alapja USD sorozat HU Befektetések Értékpapír műveletek 9/43

10 bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H euró megtakarítási cél április alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T+4 2 EUR / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 1 EUR / megbízáskor Díjmentes K&H euró változó portfolió október alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T+4 2 EUR / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 1 EUR / megbízáskor Díjmentes K&H dollár megtakarítási cél augusztus alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T+4 2,5 USD / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 1,25 USD / megbízáskor Díjmentes K&H amerika alapok alapja USD sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor 1 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele. Befektetések Értékpapír műveletek 10/43

11 Előlegfizetés díja az pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Esedékessége Előlegfizetés díja EUR alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) Előlegfizetés díja USD alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 4 EUR teljesítéskor 0,1% min. 5 USD teljesítéskor A KBC Bonds Corporates alapok esetén: a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05 a 12 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén: Tényleges üzleti partner a K&H Alapkezelő Zrt. T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T vagy T+3 = Teljesítési nap Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén K&H többször termő 2 HU Forgalmazás kezdőnapja Utolsó forgalmazási nap Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti időszak díjmentes díjmentes K&H innovatív Amerika HU Forgalmazás kezdőnapja Utolsó forgalmazási nap Vételi jutalék / Esedékessége Visszaváltási jutalék / esedékessége Átmeneti időszak díjmentes díjmentes Átmeneti időszakra vonatkozó szabályok Az átmeneti időszakban lévő alapok esetében a vételi megbízás értékre, a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételhez biztosítandó fedezet a megbízás összege. A megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, a megbízások teljesítése és elszámolása a forgalmazási órák alatt folyamatosan történik. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A forintban denominált nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H forint pénzpiaci befektetési jegyekre, az euróban denominált nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. Befektetések Értékpapír műveletek 11/43

12 Megszűnt / beolvadt alapok K&H fix plusz 11. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 12. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 13. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 18. HU én megszűnt. K&H prémium BRIC 95 HU én megszűnt. K&H euro fix plusz 1. HU én megszűnt. K&H fix plusz 17. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 19. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H tőkevédett nyersanyag 3. (volt K&H fix plusz bankszektor) HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium nagy esélyesek HU án megszűnt. K&H fix plusz 21. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz öko HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz élelmiszer (volt K&H fix plusz öko 2.) HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz ázsia (volt K&H fix plusz ázsia) HU án megszűnt. K&H plusz mezőgazdasági (volt K&H fix plusz élelmiszer) HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz élelmiszer 2. HU án beolvadt a K&H plusz mezőgazdasági alapba. K&H fix plusz öko 3. HU án beolvadt a K&H háromszor fizető emlékező 2. alapba. K&H előlegfizető HU án megszűnt. K&H háromszor fizető euró HU én beolvadt a K&H háromszor fizető euró 2 alapba K&H plusz 2. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 5. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium plusz HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 7. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 8. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 9. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H prémium hozamváltó HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 11. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz 3. (volt K&H hozamfa 4.) HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető 10. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H hozamváltó 2 (volt K&H szakaszos hozamú 4) HU én megszűnt. K&H hozamváltó 3 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H euró fix plusz 2. HU án megszűnt. K&H fix plusz 14. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H szakaszos hozamú 5. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz Rajna (volt K&H hozamfa 5) HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 20. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H fix plusz 15. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H hozamváltó 4. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H euró fix plusz 3. HU én megszűnt. K&H forintsáv tőkevédett HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H növekedés plusz 2 HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H olimpia plusz HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H háromszor fizető 12 HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. Befektetések Értékpapír műveletek 12/43

13 K&H háromszor fizető emlékező HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H plusz nyersanyagdevizák HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető emlékező 4. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető emlékező 2. (volt K&H fix plusz futball) HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H dollár fix plusz 3. HU án megszűnt. K&H euro fix plusz 6. HU án megszűnt. K&H növekedés plusz HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H euró plusz (volt K&H euró fix plusz élelmiszer) HU én megszűnt. K&H plusz német-svájci HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H szakaszos hozamú 6. HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H négyszer fizető euró (volt euró gyógyvarázs egészség) HU án megszűnt. K&H fix plusz energia (volt K&H tőkevédett nyersanyag) HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. K&H háromszor fizető emlékező 5. HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H háromszor fizető euró 2. (volt K&H havifix euro 1.) HU én megszűnt. K&H gyógyszeripari HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H versenyképes Európa HU án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H tőkét részben előre fizető HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H fix plusz világcégek HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H negatív is pozitív HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H háromszor fizető 13 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H kettős kosár HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H plusz technológia HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H tőkét részben előre fizető 2 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H versenyképes Európa 2 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H háromszor fizető 14 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H tőkét négy részletben fizető HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H tőkét részben előre fizető 3 HU én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba K&H euró négyes (volt K&H havifix euró 3.) HU án megszűnt. K&H dollár négyes (volt K&H dollár fix plusz 2.) HU án megszűnt. K&H fellendülő Európa tőkevédett K&H tőkevédett innovatív Amerika K&H világcégek 2016 K&H likviditási elszámoló K&H többször termő K&H tőkét négy részletben fizető 2 HU HU HU HU HU HU án megszűnt án megszűnt án megszűnt án megszűnt én megszűnt én megszűnt. Befektetések Értékpapír műveletek 13/43

14 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői Zártvégű K&H befektetési alapok Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H fix plusz világcégek 2.* HU K&H hozamlépcső HU K&H fix plusz világcégek 3. HU K&H többször termő 3. HU Hozamfizetés futamidő alatt: K&H világcégek tőkevédett HU K&H tőkét részben előre fizető 4. HU Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: K&H kettős kosár 2 tőkevédett HU K&H hozamlépcső 2. HU K&H többször termő 4 HU Hozamfizetés futamidő alatt: K&H aktív pihenés tőkevédett HU K&H kettős kosár 3 HU K&H többször termő 5 HU Hozamfizetés futamidő alatt: K&H autóipari tőkevédett HU K&H Amerika-Európa HU K&H mozdulj! tőkevédett HU K&H Temze tőkevédett HU K&H Temze HU K&H világcégek tőkevédett 2 HU K&H Amerika-Európa 2 HU Befektetések Értékpapír műveletek 14/43

15 K&H erős Amerika HU K&H változó Ázsia HU K&H olajipari HU K&H európai körverseny HU K&H világcégek 4. HU K&H szakaszos hozamú 7. HU K&H jövő autói HU K&H gyógyszeripari 2. HU K&H rugalmas HU K&H prémium világcégek 5. HU K&H prémium fogyasztói javak tőkevédett HU K&H prémium világcégek 6. HU K&H prémium élelmiszeripari HU K&H gyógyszeripari 3 HU K&H prémium európai exportőrök HU K&H prémium gyermekközpontú HU K&H prémium világcégek 7 HU K&H privátbanki olajipari rugalmas HU K&H prémium gondoskodás HU K&H prémium világcégek 8 HU K&H prémium rangadó HU K&H prémium világcégek 9. HU K&H prémium gyógyszer- és világcégek HU K&H prémium világcégek 10 HU Befektetések Értékpapír műveletek 15/43

16 K&H prémium információbiztonság HU K&H prémium világcégek 11 HU K&H prémium nemzetközi csapat HU K&H prémium ingatlanpiac és világcégek HU K&H prémium ráadás HU K&H prémium nemzetközi csapat 2 HU Devizában denominált alapok K&H euró plusz 2.* HU K&H prémium többször termő dollár HU Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete *Az alap a lejárat napján nyíltvégű, határozatlan futamidejű alappá alakul át. A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Befektetések Értékpapír műveletek 16/43

17 1.3 Számlavezetési és egyéb díjak Megnevezés Mérték Esedékesség Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás Díjmentes - K&H nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Díjmentes - Számlanyitási minimum Ft Tartós befektetési számlák nyitása Díjmentes - Számlanyitási minimum Ft vagy annak megfelelő deviza Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, illetve a KBC Bonds alapok befektetési jegyeinek esetén Ft negyedév utolsó hétvégéjén / számlamegszüntetéskor Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés egyéb értékpapírok esetén (negyedéves átlagállomány névértékére vetítve) 1, millió HUF állomány alatt 500 millió HUF állomány fölött 0,025% min. 500 Ft max Ft 0,025 % negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor K&H nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (negyedéves 0,025% min. 500 Ft negyedév utolsó hétvégéjén/ átlagállomány névértékére vetítve) 1 számlamegszüntetéskor évi Tartós befektetési számla vezetés től ig 1, 2 (A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén és egyéb értékpapírok esetén egyaránt) Díjmentes évi Tartós befektetési számla, évi Tartós befektetési számla, évi Tartós befektetési számla, évi Tartós befektetési számla, évi Tartós befektetési számla vezetés 1, 4 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén egyéb értékpapírok esetén (negyedéves átlagállomány névértékére vetítve) 500 millió HUF állomány alatt 500 millió HUF állomány fölött 798 Ft 0,025% min. 500 Ft max Ft 0,025% negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor Számlazárás díja a nyitást követő egy éven belül Ft számlamegszüntetéskor Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Díjmentes Díjmentes - - Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír) Ft/értékpapír mozgásonként megbízáskor Állampapír transzfer Bankon kívül 800 Ft/értékpapír mozgásonként megbízáskor Értékpapír transzfer K&H nyugdíj-előtakarékossági számláról Díjmentes - Befektetések Értékpapír műveletek 17/43

18 Értékpapír transzfer fogadása Bankon kívülről millió HUF névérték alatt 100 millió HUF névérték felett A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként) Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Állampapír és vállalati kötvény saját számláról történő adás-vétel 3 Díjmentes névérték 0,1%-a megbízáskor Ft megbízáskor Díjmentes - Díjmentes - Készpénz befizetés díja természetes személyek (minden devizanemben) jogi személyek HUF jogi személyek EUR, USD Készpénz felvételi díj HUF (minden számlatípusra) természetes személyek jogi személyek Díjmentes 0,11%, min. 200 Ft 0,5% 0,86% Ft min. 864 Ft 0,89% min. 535 Ft teljesítéskor teljesítéskor Készpénz felvételi díj EUR természetes személyek jogi személyek 0,86% + 2,2 EUR min. 3 EUR 1,3% teljesítéskor Készpénz felvételi díj USD természetes személyek jogi személyek 0,86% + 2,9 USD min. 3,8 USD 1,3% teljesítéskor Eseti számlakivonat készítés díja 100 Ft teljesítéskor Kivonatküldés díja Ft / hó hónap utolsó munkanapján / számlamegszüntetéskor Vállalati és KKV ügyfelek derivatív ügyleteire vonatkozó EMIR jelentéstétel 0 Ft teljesítéskor- E-trader LOMS (order) modul hozzáférés díja 0 Ft hó végén A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül nem kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot nem fizet. 1 A zárolt értékpapírok számlavezetési díja azon a számlán kerül terhelésre, ahonnan a zárolás történt. Devizában kibocsátott állampapír és vállalati kötvény esetén az ügyletenkénti minimum EUR / USD / GBP / CHF névérték. Forintban kibocsátott FHB jelzáloglevelek esetén az ügyletenként minimum ,- Ft névérték. 2 A számla től nyitható. 3 Forintban kibocsátott állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz ,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) 4 Devizában denominált értékpapírok esetében a díjterhelés napján ismert utolsó MNB árfolyammal kerül forintosításra az átlagállomány. 5 A díj a postázott papíralapú számlakivonat és portfolió kimutatás esetében fizetendő. Befektetések Értékpapír műveletek 18/43

19 4 Az azonosíthatatlan beérkező értékpapír transzfereket, a Bank a beérkezés dátumától számított 15. naptári napot (ha az hétvégére esik, akkor a következő munkanapot) követően visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Azokat a beérkező transzfereket, melyekhez kapcsolódóan a díjfizetés az értékpapírok beérkezésétől számított 15 naptári napon belül nem történik meg, a Bank szintén visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Az értékpapírok Bankhoz történő transzferálása esetén minden esetben közölni kell a K&H Bank 0303/ KELER kódját valamint a kedvezményezett pontos adatait, melynek hiányában a Bank a transzfert visszaindítja a küldőnek Átutalások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Bankon belüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban 0,78% Ft max Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás természetes személyek 0,74% Ft max Ft bankfiókban teljesítéskor Telecenteren 0,68% Ft max Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás jogi személyek bankfiókban 0,41% min 576Ft teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek bankfiókban 0,36 % min. 4,1 EUR max. 101,7 EUR teljesítéskor Bankon belüli USD utalás - természetes személyek bankfiókban 0,36% min. 5,5 USD max. 150 USD teljesítéskor Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés HUF, EUR, USD természetes és jogi személyek) minden csatornán díjmentes - Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása díjmentes - Az ügyfélszámláról kizárólag a számlatulajdonos nevére szóló más számlára (ügyfélszámlára vagy hitelintézetnél vezetett fizetési számlára) kezdeményezhető átutalás. Kivétel: hagyatéki ügyhöz kapcsolódóan örökhagyó számlájáról örökös számlájára történő utalás. Az ügyfélszámla korlátozott rendeltetésénél fogva a Bank április 11-től kezdődően az átutalási és készpénz kifizetési megbízások végrehajtását megelőzően, az adott összeg vonatkozásában, ellenőrzi a befektetési szolgáltatási típusú tranzakciók megtörténtét. E-bankon keresztül kizárólag a banknál vezetett saját fizetési számlára indított átvezetést teljesíti a bank, amennyiben annak összege nem haladja meg a befektetési szolgáltatásból származó összeget. Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag saját fizetési számlára, a számla devizanemében, bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható, míg forint utalás kizárólag K&H-nál vagy más hitelintézetnél vezetett saját fizetési számlára belföldre indítható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból és e-bankon indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda nem vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank nem teljesíti. Az ügyfélszámláról indított forint átutalási megbízások teljesítése napközbeni többszöri elszámolással történik. A bank a GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban teljesített utalások esetén biztosítja, hogy a fedezet biztosításától számított 4 órán belül a jóváírás eljusson a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához. Befektetések Értékpapír műveletek 19/43