Jegyzőkönyv felvéve az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2010. december 16-án megtartott Küldöttközgyűlésén A küldöttközgyűlés helye: ECE City Center (Budapest V., Bajcsy-Zsilinszky út 12.) Jelen vannak: A mellékelt jelenléti íven aláírt küldöttek, továbbá Dr. Halász József Tordi László Vajsz Miklós Dr. Németh Dóra Hamecz István Simonné Woller Erika Molnár Attila Róth Lajos Munkácsi Jánosné Vass Zoltán Várnagy Anikó Baka Lilla Mária Jakabfalvy Júlia Kovács Zsuzsanna az Igazgatótanács elnöke jogtanácsos levezető elnök OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgató ATEV Deloitte Kft. vezérigazgató üzletágvezető főosztályvezető ügyvezető igazgató belső ellenőr nyilvántartási osztályvezető szolgáltatási osztályvezető 1
Dr. Nagyné Kardos Ágnes Dr. Novák Gábor belső ellenőr megbízott ügyvéd valamint a Pénztár mellékelt jelenléti íven aláírt munkatársai., az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagja köszönti a meghívott vendégeket, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság megjelent tagjait, továbbá a küldötteket. A Pénztár Alapszabályának 2.1.2.7. pontjában foglalt jogosultsága alapján az Igazgatótanács elnöke dr. Németh Dórát, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár jogtanácsosát bízta meg a Küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízását külön megszavazni nem kell. Átadja a szót a levezető elnöknek. Dr. Németh Dóra köszönti a résztvevőket. Megállapítja, hogy a jelen megismételt közgyűlésen a jelenléti ív tanúsága szerint a regisztrált szavazóerő 145.608 szavazat, ami 61,06 %-os részvételt jelent. A Küldöttközgyűlés határozatképes. Tájékoztatja a résztvevőket a Küldöttközgyűlés összehívásának szabályszerűségéről. Előadja, hogy a pénztár Igazgatótanácsának elnöke a jegyzőkönyv vezetésével Dr. Novák Gábort bízta meg. A Küldöttközgyűlésen alkalmazott elektronikus szavazási rendszerre tekintettel az Igazgatótanács Szavazathitelesítő Bizottságot hozott létre, melynek tagjaivá Dulkai Miklósnét, Iványi Edinát, Kelemenné Visóvölgyi Beátát és Nánási Erzsébetet jelölte ki. A levezető elnök a Szavazathitelesítő Bizottság feladatairól és szerepéről tájékoztatást ad a küldötteknek, mely szerint a kijelölt személyek a Küldöttközgyűlés lebonyolításának és a szavazás rendjének ellenőrzését látják el. Ezen túlmenően az Alapszabály 2.1.2.9. pontja alapján a közgyűlésnek a jelenlévő pénztártagok közül meg kell választania két főt a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Dr. Nagyné Kardos Ágnes és Vida Ferenc megválasztását jegyzőkönyvhitelesítővé. Elrendeli a szavazást. Az első és a második szavazás eredményeképpen a Küldöttközgyűlés 100 % igen szavazattal, ellenvetés és tartózkodás nélkül elfogadja a jegyzőkönyv-hitelesítőnek javasolt személyeket. Dr. Németh Dóra ezt követően tájékoztatja a jelenlévőket, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni és észrevételt tenni. A küldöttek ezen túlmenően jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban hozott döntést követően vethetők fel. Felhívja a figyelmet a szavazás módjára, érvényességére, arra, hogy a szavazatok számítógépes összesítése eredményeképpen kialakult szavazóerő dönti el a kérdéses határozatok elfogadását vagy elvetését. A szavazás előtt ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú igen szavazat esetén határozati rangra emelkedik. 2
Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a szavazás a kiosztott elektronikus készülékkel történik, és tájékoztatja őket a készülék kezelésének módjáról. A készülékkel szavazni csak azt követően lehet, hogy a levezető elnök a szavazást megnyitotta. A szavazás levezető elnök általi lezárását követően a készülékkel már nem lehet szavazni az adott napirendi pont kérdésében. A nem szavazókat a szavazás során tartózkodóknak tekintik. A tartózkodás nem jelent leadott szavazatot. A jelenlévőknek az elhangzott ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt. A levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti a napirendet. 1. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2011. évre vonatkozó éves pénzügyi tervének elfogadása 2. Egyéb A levezető elnök felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, szíveskedjék az 1. napirendi ponthoz kapcsolódó előterjesztést megtenni. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy az 1. sz. napirendi pontban foglaltak elfogadása az Alapszabály 2.1.2.8. pontja értelmében egyszerű szavazattöbbséghez kötött. 1./ Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2011. évre vonatkozó éves pénzügyi tervének elfogadása köszönti a Küldöttközgyűlést. Tájékoztatja a megjelenteket, hogy a Pénztár éves pénzügyi terve a vonatkozó jogszabályoknak megfelelően készült el, az előző évivel azonos formátumban. A Pénztár mind a taglétszám, mind a vagyon tekintetében piacvezető. A taglétszám annak ellenére határozottan csökkent, hogy 2010. június 30-án a Település-Szolgáltatók Önkéntes Nyugdíjpénztára beolvadt az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztárba. Új tagok szerzésében a 2009-es gyenge eredményt sem sikerült megismételni, ennek részben a piac telítettsége, részben az érdekeltségi rendszer gyengesége az oka. A várakozások szerint 2011-re a kormány intézkedései ellenére továbbra is rányomja bélyegét a gazdasági válság, amely a tárgyévben jellemzően a munkahelyek és jövedelmek alacsony szinten stagnálását fogja eredményezni, továbbra is nehezítve a tagszervezést és növelve a kifizetések számát és volumenét. Azzal együtt, hogy 2011. január 1-től a személyi jövedelemadó 16 %-ra mérséklődik, az APEH útján igénybe vehető adóvisszatérítés is a jelenlegi 30-ról 20 %-ra változik, így összességében az öngondoskodás állami támogatása csökkenni fog. A Pénztárnak 2011. évre megalapozott, teljesíthető pénzügyi terv elkészítése a célja, ami elkészítése során kiemelt feladatának tekinti a pénztártagok ösztönzését a magasabb összegű tagdíjfizetésre; a nyugdíjkorhatárt elérő tagok ösztönzését a megtakarítások legkedvezőbb formában történő igénybevételére; továbbá a tagok megtartását az adminisztrációs szolgáltatások színvonalának fenntartása mellett. Ösztönözni kívánja a tagok eseti befizetéseit és 2011. évben a tagdíjmegosztáson sem kíván változtatni a Pénztár. Stratégiai célja az, hogy ismét növekedési pályára álljon, ehhez a kedvezőtlen piaci körülmények ellenére továbbra is célkitűzése vezető szerepének megtartása a taglétszám és a vagyon tekintetében. A Pénztár a tervezés során figyelembe vette, hogy tagdíjbevételei 2011-ben várhatóan stagnálni fognak 2010-hez képest. Várhatóan mind több munkáltató tér át a béren kívüli 3
juttatások terén a cafeteria rendszerre, így a munkáltatói hozzájárulások szinten tartásáért is meg kell küzdeni. A Pénztár tervei szerint a dolgozói létszám változatlan marad, az anyagjellegű ráfordításokat takarékossági intézkedésekkel kívánja 10 %-os mértékben csökkenteni. Beruházást, felújítást a Pénztár nem tervez. A tagdíjat nem fizető tagság hozzájárulása mely legfeljebb az egyéni számláján jóváírt hozam erejéig terjedhet a 2009. évi kiemelkedő hozamoknak köszönhetően 125,6 millió Ft volt, amely eredménytételnek ugyan nem minősül, ám a Pénztár működési célú eszközeit növeli. A 2010. évben jóváírt pozitív hozam alapján a Pénztár 2011. évre 135,0 millió Ft összegben tervezi ugyanezt az átcsoportosítást. A részletes adatokat a küldötteknek mellékelt közgyűlési anyag tartalmazza. Ezt követően Dr. Németh Dóra levezető elnök átadja a szót Hamecz Istvánnak, az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatójának. Hamecz István tájékoztatja a Közgyűlést, hogy a várhatóan 2011. január 1-ével hatályba lépő, de a jelen pillanatban még nem ismert jogszabályi változások okán a Befektetési politika változtatásáról csak az említett jogszabályváltozások közzétételét követően lehet felelősen dönteni, így várhatóan 2011. január elején újabb közgyűlést kell tartani ebben a vonatkozásban. A Küldöttközgyűlés levezető elnöke ezt követően átadja a szót Nagy Csabának, az Igazgatótanács elnökének, hogy ismertesse az Igazgatótanács javaslatát a 2011. évre vonatkozó pénzügyi terv vonatkozásában., az Igazgatótanács elnöke tájékoztatja a küldötteket, hogy az Igazgatótanács a tárgyalt pénzügyi tervet megvizsgálta, megalapozottnak találta és elfogadásra ajánlja. Az Igazgatótanács javaslatának ismertetését követően a levezető elnök átadja a szót Munkácsi Jánosnénak, aki az Ellenőrző Bizottság kérésére ismerteti az Ellenőrző Bizottság javaslatát a 2011. évi éves pénzügyi terv vonatkozásában. Munkácsi Jánosné előadja, hogy az Ellenőrző Bizottság megállapításai szerint az éves pénzügyi terv megfelelő alátámasztottsággal és kellő részletezettséggel tartalmazza a várható taglétszámot, a bevételek tartalékonkénti megoszlását, a működési és szolgáltatási kiadásokat, a befektetések hozamaira és ráfordításaira vonatkozó előrejelzéseket, a tervszámok a rendelkezésre álló információk ismeretében megfelelnek a Pénztár alapvető célkitűzéseinek. Ezért az Ellenőrző Bizottság a 2011. évi éves pénzügyi tervet elfogadásra ajánlja a Küldöttközgyűlésnek. A levezető elnök ez után felkéri Molnár Attilát, hogy a Pénztár könyvvizsgálójának megbízásából ismertesse a könyvvizsgálói véleményt az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2011. évi éves pénzügyi tervének vonatkozásában. Molnár Attila tájékoztatja a küldötteket, hogy elvégezte a pénzügyi terv felülvizsgálatát, és megállapította, hogy az a jogszabályi előírásoknak eleget tesz, alátámasztottsága és részletezettsége megfelelő, továbbá valós adatokat tartalmaz. Dr. Németh Dóra megköszöni a felszólalásokat, és megkérdezi a küldötteket, hogy az elhangzottak vonatkozásában van-e más javaslat. Más javaslat, indítvány, észrevétel hiányában ismerteti a határozati javaslatot, és megnyitja a szavazást. 18/2010. (12. 16.) számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság javaslatának és az előterjesztésben foglaltaknak megfelelően elfogadja a Pénztár 2011. évre vonatkozó éves pénzügyi tervét. 4
A levezető elnök lezárja a szavazást, és ismerteti az 1. számú napirendi pont szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2011. évre vonatkozó éves pénzügyi tervét. 2. Egyéb A 2. napirendi pont keretében Dr. Németh Dóra felhívja a jelenlévőket, hogy kívánnak-e egyéb észrevételt, felszólalást tenni vagy kérdezni. Egyéb javaslat, észrevétel, kérdés, hozzászólás hiányában a levezető elnök átadja a szót Nagy Csabának, az Igazgatótanács elnökének, és felkéri, hogy rekessze be a Küldöttközgyűlést., az Igazgatótanács elnöke megköszöni a küldötteknek a részvételt, és berekeszti a Küldöttközgyűlést. Kmf. Igazgatótanács tagja Dr. Németh Dóra levezető elnök Dr. Novák Gábor Dr. Nagyné Kardos Ágnes Vida Ferenc jegyzőkönyvvezető jegyzőkönyv hitelesítő jegyzőkönyv hitelesítő 5