Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap

Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata Budapest, 2006. március A PSZÁF engedélyének száma: III/110.235-3/2006 Kelte: 2006.03.10. i

TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS... 1 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK... 4 3. FOGALMAK... 7 3.1 FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK... 7 3.2 EGYÉB, A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLT FOGALMAK JELENTÉSE... 8 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI... 8 4.1 A LÉTREHOZANDÓ ALAP RÖVID BEMUTATÁSA... 8 4.2 JEGYZÉSI HELYEK... 9 4.3 A JEGYZÉS, FIZETÉS MÓDJA... 9 4.4 JEGYZÉSI ÁR... 11 4.5 JEGYZÉSI IDŐSZAK... 11 4.6 MINIMÁLIS INDULÓ SAJÁT TÕKE... 11 4.7 ALULJEGYZÉS... 11 4.8 A JEGYZÉSI ELJÁRÁS EREDMÉNYÉNEK MEGÁLLAPÍTÁSA... 11 4.9 JEGYZÉSI GARANCIA... 11 4.10 JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK MEGNEVEZÉSE... 12 4.11 A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA... 12 4.12 AZ OTP BANK RT. ÁLTAL VÁLLALT, TŐKEGARANCIÁT BIZTOSÍTÓ BANKGARANCIA... 13 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK... 13 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA... 14 6.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 14 6.2 SZÉKHELY... 14 6.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 14 6.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 14 6.5 ÜZLETI ÉV, PÉNZÜGYI HELYZET, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG, PIACI HELYZET BEMUTATÁSA... 14 6.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ ÉS A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI... 15 6.7 AZ ALAPKEZELŐ FELADATAI... 16 6.8 AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB NYILVÁNOS BEFEKTETÉSI ALAPOK... 17 7. AZ OTP BANK RT. BEMUTATÁSA ( AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA)... 18 7.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 18 7.2 SZÉKHELY... 18 7.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 18 7.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 18 7.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 19 7.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 19 7.7 AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI... 19 7.8 A LETÉTKEZELŐ FELADATAI... 21 8. KÖNYVVIZSGÁLÓ... 22 9. A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA... 23 10. JELENTŐS KOCKÁZATI TÉNYEZŐK... 24 11. ADÓZÁS... 25 11.1 AZ ALAP ADÓZÁSA... 25 11.2 A MAGÁNSZEMÉLY BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 26 11.3 A BELFÖLDI INTÉZMÉNYI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 26 11.4 KÜLFÖLDI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 26 12. FELELŐSSÉG... 26 ii

13. NYILATKOZAT...27 KEZELÉSI SZABÁLYZAT 1. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK...28 1.1 AZ ALAP NEVE, TÍPUSA, FUTAMIDEJE...28 1.2 AZ ALAPKEZELŐ CÉGNEVE, SZÉKHELYE, AZ ALAP ÜZLETI ÉVE...28 1.3 A LETÉTKEZELŐ CÉGNEVE (SZÉKHELYE)...28 1.4 AZ ALAP TŐKÉJE...28 1.5 A BEFEKTETÉSI JEGYEK...28 1.6 A BEFEKTETŐI KÖR...29 1.7 A TÁJÉKOZTATÓ ÉS A KEZELÉSI SZABÁLYZAT JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, KELTE:...29 1.8 AZ OTP BANK RT. ÁLTAL VÁLLALT, TŐKEGARANCIÁT BIZTOSÍTÓ BANKGARANCIA...30 2. BEFEKTETÉSI POLITIKA...30 2.1 BEFEKTETÉSI STRATÉGIA...30 2.2 A PORTFOLIÓ LEHETSÉGES ELEMEI...30 2.3 BEFEKTETÉSI ARÁNYOK ÉS KORLÁTOK...32 2.4 A SAJÁT TŐKE 10%-ÁT MEGHALADÓ ARÁNYBAN TARTHATÓ, AZONOS SOROZATBA TARTOZÓ ÉRTÉKPAPÍROK KÖRE...33 2.5 A SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ KORLÁTOZÁSOK...33 2.6 A VISSZAVÁLTÁSI IGÉNYEK TELJESÍTÉSE CÉLJÁRA ELKÜLÖNÍTETT LIKVID ESZKÖZÖK...34 2.7 HITELFELVÉTEL, AZ ESZKÖZÖK MEGTERHELÉSE...34 3. A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA...35 4. A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSA...35 4.1 FORGALMAZÁSI HELYEK...36 4.2 FORGALMAZÁSI ÓRÁK...36 4.3 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA...36 4.4 A VÁSÁRLÁS ÉS VISSZAVÁLTÁS MÓDJA...37 4.5 ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA-VEZETÉS...37 4.6 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSÁNAK FELFÜGGESZTÉSE AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL...38 4.7 HOZAMFIZETÉS...38 5. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA...38 5.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK...38 5.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK...39 6. AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKÉNEK KISZÁMÍTÁSÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK...40 6.1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK...40 6.2 AZ ALAP ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSE...40 6.3 A KÖTELEZETTSÉGEK ELSZÁMOLÁSA...45 7. AZ ALAP MEGSZŰNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA...45 7.1 AZ ALAP MEGSZŰNÉSE...45 7.2 BEOLVADÁS...46 7.3 AZ ALAP ÁTALAKULÁSA...47 8. ÉRDEKELLENTÉTEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG...47 9. AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE...48 10. ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA...48 11. JOGVITÁK RENDEZÉSE...48 12. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK...49 12.1 TÁJÉKOZTATÓK...49 iii

12.2 HIRDETMÉNYEK... 49 12.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 50 13. A TÁJÉKOZTATÓ ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA... 50 14. AZ OTP BANK RT. ÁLTAL VÁLLALT, TŐKEGARANCIÁT BIZTOSÍTÓ BANKGARANCIA ÉRVÉNYESÍTÉSÉNEK FELTÉTELEI... 50 15. EGYEBEK... 51 16. MELLÉKLETEK... 52 16.1 1. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI...16.1-1 16.2 2. SZ. MELLÉKLET: A LETÉTKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI...16.2-1 16.3 3.SZ. MELLÉKLET: A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA...16.3-1 16.4 4. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK KIVONATA...16.4-1 16.5 5.SZ. MELLÉKLET: GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT...16.5-1 16.6 6. SZ. MELLÉKLET: AZ OTP ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB NYILVÁNOS ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁNAK BEMUTATÁSA...16.6-1 16.7 7.SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ 2005. DECEMBER 31-I NEM AUDITÁLT PÉNZÜGYI ADATAI...16.7-1 iv

TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Pénzpiaci Alap OTP Alapkezelő Rt. Az Alapkezelő székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: 100.965/93.; Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Rt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Garanciavállaló: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Csekei Emília 1

TÁJÉKOZTATÓ A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 005544 A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A 2004. november 22-én kelt, 1/2004 (11.22.) sz. Vezérigazgatói Határozat A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: III/110.235/2004. sz. határozat, 2004.december 22. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/110.235-1/2005. sz. határozat, 2005. január 19. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): 1111-144 Az Alap fajtája: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Jegyzési időszak Jegyzési/Forgalmazási Helyek: Jegyzési ár: A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége: Jegyzésre/vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: Nyíltvégű Nyilvános Határozatlan Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos kibocsátás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A 2005. január 12. napjától 2005. január 14. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Rt. bankfiókok Névértékkel egyező Felülről nem korlátozott Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) 1 (egy) Ft 2

TÁJÉKOZTATÓ A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése, értékpapírkódja (ISIN): Egy sorozat ( A ) HU0000703491 A befektetési jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu) Magyar 3

TÁJÉKOZTATÓ 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK Jelen Tájékoztató az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazásához az OTP Alapkezelő Rt. mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelő által a tőkepiacról szóló, többször módosított 2001. évi CXX. tv. ( Tpt. ) rendelkezéseinek megfelelően készített alapdokumentum, amely az annak részét képező Kezelési Szabályzattal együtt tartalmazza az Alap mint Kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzete és annak várható alakulása, a befektetési lehetőségnek a befektetők általi megítéléséhez figyelembe veendő információkat. A Tpt. 245. (1) bekezdése értelmében a nyílt végű befektetési alapra kibocsátott befektetési jegy nyilvános forgalomba hozatalának feltétele, hogy az alapkezelő a Tpt. 17. számú mellékletének megfelelő tartalommal nyilvános tájékoztatót, illetve a Tpt. 16. számú mellékletének megfelelő tartalommal kezelési szabályzatot és a Tpt. 18. számú mellékletnek megfelelő tartalommal rövidített tájékoztatót és nyilvános ajánlattételt tegyen közzé a Tpt. 34. (3) bekezdésében meghatározott módon. A Tájékoztatójával szembeni követelményekről a Tpt. 26. (1)-(3) bekezdései, a Kibocsátó és a Forgalmazó Tájékoztatóval kapcsolatos felelősségéről a Tpt. 29-30. -ai és 55. (1) bekezdése rendelkeznek, az alábbiak szerint: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékoztatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelős valamennyi személy köteles külön aláírt felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak... 30. A 29. (1) bekezdésében meghatározott személyt a hirdetmény közzétételétől számított öt évig terheli a 29. -ban meghatározott felelősség. E felelősség érvényesen nem zárható ki és nem korlátozható. 55. (1) A rendszeres és rendkívüli tájékoztatás elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel. Ezt a körülményt a gyorsjelentésnek és az éves jelentésnek tartalmaznia kell. 4

TÁJÉKOZTATÓ Az OTP Alapkezelő Rt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Rt., mint a Befektetési Jegyek Forgalmazója felelőséget vállalnak a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 27. oldalán aláírásukkal igazolnak. A Tájékoztató tartalma a Tpt. hatályos rendelkezéseinek felel meg. A Tájékoztatóban közölt adatok, adatcsoportosítások, állítások és elemzések a valóságnak megfelelnek, helytállóak és közlésük célja az, hogy Kibocsátó helyzetének befektető általi megítéléséhez alapul szolgáljanak. A Tpt. 244. (1) bekezdésében foglalt utalószabály alapján alkalmazandó Tpt. 36. (1) bekezdése értelmében a tájékoztató, illetve a nyilvános ajánlattételt tartalmazó hirdetmény közzétételéhez a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügyelet az előbbiek szerinti engedélyt a 2004.december 22. napján kelt, III/110.235/2004 számú határozatában megadta. A Tpt. 236. (5)bekezdése értelmében a nyilvános alap tájékoztatójában és kezelési szabályzatában foglalt feltételeket az alapkezelő egyoldalúan, mely módosításhoz- az előbbi (5) bekezdésben felsorolt esetek kivételével -, a Felügyelet engedélye szükséges. A Tájékoztató és Kezelési Szabályzat jelen módosításához a Felügyelet az engedélyt a 2006. március 10. napján kelt, 110.235-3/2006. számú határozatában megadta. A Felügyelet az engedély megadása során a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Tájékoztató melléklete az Alap Kezelési Szabályzata, amely az Alap kezelésének különös szabályait tartalmazza. A befektetési alapkezeléssel kapcsolatos azon kérdésekben, melyeket sem a Tájékoztató, sem a Kezelési Szabályzat nem szabályoz, az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó hatályos Üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. Figyelemmel arra, hogy a Tájékoztató és az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzat együtt tartalmazza mindazon információkat, melyek ismerete a befektető számára a Tpt. alapján a befektetési lehetőség, a befektetési eszköz megalapozott megítéléséhez szükséges, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat együtt kezelendő és értelmezendő. Minden, a Tájékoztatóra vagy a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás alatt (akár jelen dokumentumban, akár bármely más, a befektetők tájékoztatására a későbbiekben közzétett közleményben) mind a Tájékoztatóra, mind a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás is értendő, hacsak a szövegösszefüggésből kifejezetten más nem következik. E két dokumentum bármelyikén belüli, olyan pontszámhivatkozások mellett, amelyek a másik dokumentumon belüli valamely pontra hivatkoznak, a pontszámhivatkozás mellett a másik dokumentum neve (az esettől függően a Tájékoztató vagy a Kezelési Szabályzat) is feltüntetésre kerül. Az Alapkezelőn, Letétkezelőn és Forgalmazón kívül senki sem rendelkezik felhatalmazással arra, hogy bármilyen tájékoztatást vagy ajánlatot adjon az Alap által kibocsátott befektetési jegyek nyilvános forgalombahozatalával, folyamatos forgalmazásával kapcsolatban. A fent 5

TÁJÉKOZTATÓ nevezettektől különböző személyek által adott tájékoztatás vagy ajánlat nem tekinthető az OTP Alapkezelő Rt. jóváhagyásán alapuló tájékoztatásnak. A Tájékoztató tartalmaz minden olyan adatot, tartalmi elemet, amelyet a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően tartalmaznia kell. A Tájékoztató ismerete feltétlenül szükséges a befektető számára befektetési döntésének megalapozásához, ezért kérjük a tisztelt befektetőket, hogy befektetési döntésük meghozatala előtt a Tájékoztatót alaposan tanulmányozzák át, különösen a Kockázati tényezők fejezetet. A Tájékoztató adózással kapcsolatos, az engedélyezésekor hatályos szabályokon alapuló információkat is tartalmaz. Mindazonáltal, felhívjuk a tisztelt befektetők figyelmét arra, hogy a Tájékoztató nem értelmezhető a befektetők részére nyújtott adózási, számviteli, jogi tanácsként. A befektetők a Tájékoztató ismeretében, a kockázatok és lehetőségek felmérésével, saját kockázatviselő képességük figyelembe vételével hozzák meg döntésüket a befektetésről, amely döntéshez tanácsos kikérniük befektetési tanácsadóik, jogi tanácsadóik véleményét. 6

TÁJÉKOZTATÓ 3. FOGALMAK 3.1 Fogalommeghatározások A jelen Tájékoztató egyéb pontjaiban meghatározott, nagy kezdőbetűvel írt fogalmaknak az ott meghatározott, az alábbi, nagy kezdőbetűvel jelzett fogalmaknak az alábbi jelentést kell tulajdonítani a Tájékoztató alkalmazásában: Alap: OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Alapkezelő: OTP Alapkezelő Rt. (székhelye: 1052 Budapest, Deák F. u. 7-9.) Alap saját tőkéje: az Alap saját tőkéje induláskor a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke az Alap összesített nettó eszközértékével azonos Árfolyamnap: Az a nap, amelyen érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken teljesítendő a Befektetési Jegyek megvásárlására, illetve visszaváltására adott megbízás Banki Nap: Minden nap, amelyen a Forgalmazó üzleti tevékenység végzésére nyitva tart (ide nem értve a Felügyelet által engedélyezett zárvatartás időtartamát) Befektetési Jegy: Az Alap által kibocsátott befektetési jegy Felügyelet vagy A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, illetve jogelődei PSZÁF: Forgalmazási Hely: A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsoroltak között szereplő, azon hely (egység), amelynél a Befektetési Jegyek jegyezhetőek, vásárolhatóak és visszaválthatóak Forgalmazási Nap: Az Alap futamideje alatti minden Banki Nap, kivéve a Felügyelet által engedélyezett zárvatartás, forgalmazás Felügyelet által engedélyezett felfüggesztésének és szünetelésének (Tpt. 248/A. ) időtartamát Forgalmazó: A Befektetési Jegyek nyilvános forgalombahozatalában és forgalmazásában közreműködő, a Befektetési Jegyek eladását és visszaváltását a Forgalmazási Helyeken végző befektetési szolgáltató (az Alap vonatkozásában az OTP Bank Rt.) Garanciavállaló: A Tájékoztató 5. számú mellékletét képező Garanciavállalási Nyilatkozatban rögzített feltételek szerinti tőkegaranciát vállaló OTP Bank Rt. Hátralevő Átlagos Az Alap portfoliójában levő, hitelviszonyt megtestesítő eszközök Futamidő Mutató: hátralevő átlagos futamideje, szorozva ezen eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített arányával Hpt.: A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. tv. Kezelési Szabályzat: Az Alap kezelése során alkalmazandó különös szabályokat magában foglaló, a Tájékoztatóhoz mellékletként csatolt, annak részét képező dokumentum, mely egyben az Alapkezelő és a befektetők közti általános szerződési feltételeket is tartalmazza Kibocsátási Pénznem: Magyar forint Kibocsátó: Az Alap, amely a Befektetési Jegyek kibocsátójának minősül Letétkezelő: Az a Hpt. 3. (1) bekezdésének i) pontjában meghatározott 7

TÁJÉKOZTATÓ Tájékoztató: Tőzsdenap: Tpt.: Ügyfél: Ügyfélszámla: pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző hitelintézet, amely az Alapkezelő megbízása alapján letéteményesként az Alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzését és az ahhoz kapcsolódó kezelését, továbbá az Alap bankszámlájának - ideértve az Alap saját tőkéjének összegyűjtése céljából nyitandó letéti számlát is -, illetve értékpapír számlájának vezetését, valamint a Befektetési Jegyek eladásával, visszavásárlásával, a hozamok kifizetésével és a nettó eszközérték megállapításával kapcsolatos technikai tevékenységet és az Alapkezelő sajátos ellenőrzését végzi (az Alap vonatkozásában az OTP Bank Rt.) A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazásához szolgáló, a Felügyelet által jóváhagyott jelen dokumentum, melynek a Kezelési Szabályzat is mellékletét (részét) képezi Olyan Forgalmazási Nap, amelyeken azon tőzsdéken, amelyeken az Alap portfoliójába tartozó befektetési eszközöket forgalmazzák, kereskedés folyt A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. Az a személy, aki a Tpt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi Az Ügyfélnek vezetett olyan számla, amely kizárólag a befektetési szolgáltatás, árutőzsdei szolgáltatás és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetés által keletkezett egyenlegének terhére adott megbízások lebonyolítására szolgál 3.2 Egyéb, a Tájékoztatóban használt fogalmak jelentése A Tájékoztatóban szereplő azon fogalmak, melyek fogalom-meghatározását sem a Tájékoztató 3.1 pontja, sem a Tájékoztató egyéb pontjai nem tartalmazzák, az azokra a Tpt. által adott jelentéstartalommal értendők. 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI 4.1 A létrehozandó Alap rövid bemutatása Az Alap elnevezése: OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Az Alap rövid neve: OTP Pénzpiaci Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje, formája: nyilvános, nyíltvégű értékpapír alap. Az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek befektetői körére vonatkozóan nincs korlátozás, azaz a Befektetési Jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok vásárolhatják meg. Az Alap célja, hogy a befektetők akár 3 hónapnál rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközei számára is kiszámítható árfolyam-alakulású, rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap eszközeit döntő részben 8

TÁJÉKOZTATÓ forintbetétekbe és állampapírokba, kisebb részben vállalati kötvényekbe fekteti. Az Alapkezelő a kamatkockázat csökkentése és a devizakockázat optimalizálása érdekében származékos ügyleteket is köthet. Az OTP Bank Rt., mint Garanciavállaló az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek tulajdonosaival szemben 2006. április 03. kezdőnapi hatállyal, a Befektetési Jegyek visszaváltásakor a 2006. február 09. napján kelt, a Tájékoztató 5. számú mellékletét képező Garanciavállalási Nyilatkozatban írt feltételek mellett érvényesíthető tőkegaranciát vállalt (lásd. részletesebben a Tájékoztató 4.12 pontjában, illetve a Kezelési Szabályzat 14. pontjában). 4.2 Jegyzési helyek A jegyzési helyek a Forgalmazási Helyekkel, azaz az OTP Bank Rt. fiókhálózatának tagjaival egyeznek meg, amelyek listáját a Tájékoztató 3. sz. melléklete tartalmazza (a jegyzési helyek a továbbiakban: Forgalmazási Helyek). 4.3 A jegyzés, fizetés módja A jegyzés a jegyző személy Befektetési Jegyek megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan jognyilatkozata, amellyel a jegyző személy kinyilvánítja, hogy a Tájékoztatóban (s annak részeként a Kezelési Szabályzatban) foglaltakat ismeri, azokat elfogadja és kötelezettséget vállal a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának a nyilvános ajánlattételben írt feltételek szerinti, azaz a jegyzési ív kiállításával egyidejű megfizetésére. A jegyzési eljárásban csak szabályszerű jegyzés fogadható el. A jegyzési eljárás céljaira a jegyzés csak az alábbi feltételek együttes teljesülése esetén minősül szabályszerűnek: (a) (b) (c) (d) a jegyzési ív szabályszerűen kiállításra (kitöltésre és az arra jogosult által aláírásra) került; az (a) pontnak megfelelően kiállított jegyzési ív a jegyzési időszakon, a pénztári órák alatt, a Forgalmazási Helyek valamelyikén átadásra került a Forgalmazási Hely e körben eljáró ügyintézője részére; a jegyző részére a Forgalmazó értékpapírszámlát vezet a közöttük fennálló értékpapír-számlavezetési szerződés alapján; a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a jegyző az (a)-(b) pontokban írtakkal egyidejűleg megfizette. Az (a) ponthoz: A jegyzési eljárás során szabályszerű képviseletnek helye van. Amennyiben a természetes személy befektető nem személyesen jár el vagy ha a nem természetes személy befektetőt nem igazolt szervezeti képviselője képviseli, a képviselő a képviseleti jogosultságát és annak terjedelmét (mind tárgyát, mind az időbeli hatályt tekintve) közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazással köteles igazolni. A meghatalmazást meghatalmazói minőségben csak olyan személy írhatja alá, aki a befektető Ügyfélszámlája felett rendelkezési jogosultsággal bír. 9

TÁJÉKOZTATÓ A külföldön kiállított meghatalmazást közokiratba vagy hitelesített magánokiratba kell foglalni. Az ilyen meghatalmazást tartalmazó, külföldön kiállított okirat csak akkor fogadható el, ha azokat a kiállítás helye szerint illetékes magyar külképviseleti hatóság hitelesítette (felülhitelesítette). Nincs szükség a külföldön kiállított közokirat diplomáciai felülhitelesítésére azokban az országokban, amelyekkel Magyarország jogsegélyszerződést kötött vagy amelyek részesei a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének, felülhitelesítésének mellőzéséről szóló Hágai Egyezménynek (Magyarországon kihirdette az 1973. évi 11. törvényerejű rendelet) és az okirat az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül és szabályszerűen el van látva az egyezményben előírt hitelesítési záradékkal ( Tanúsítvány vagy Apostille ). Az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül az igazságügyi hatóság, ügyészség, bírósági végrehajtó által kiállított, valamint az államigazgatási és közjegyzői okirat. A (c) ponthoz: Tekintettel arra, hogy a Befektetési Jegyek dematerializáltak, a nyilvános forgalomba hozatal és forgalmazás során a Befektetési Jegyek adásvételére vonatkozó szerződés csak olyan személlyel köthető, aki az OTP Bank Rt-vel (székhelye 1051 Budapest, Nádor utca 16.) mint Forgalmazóval értékpapírszámla-vezetésre vonatkozó szerződést kötött és az adásvételi szerződésen a számlavezető azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A Tpt. az alábbiak szerint rendelkezik a dematerializált értékpapírok tulajdonjogáról: 138. (1) A dematerializált értékpapír (e fejezet alkalmazásában a továbbiakban: értékpapír) megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. (2) Az értékpapír tulajdonosának - az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. Az értékpapírszámla vezetés díjának és egyéb feltételeinek meghatározását a Forgalmazó mindenkor hatályos Üzletszabályzata és Hirdetménye tartalmazza. A (d) ponthoz: A Befektetési Jegyek jegyzési ára a jegyzési ív szabályszerű kiállításával és a Forgalmazási Helyen való leadásával egyidejűleg fizetendő meg, oly módon, hogy a jegyzési árnak megfelelő összeg a jegyző Ügyfélszámláján a jegyzési ív Forgalmazási Helyen való leadásakor rendelkezésre álljon (vagy a Forgalmazási Helyen történő készpénzbefizetés, vagy olyan időpontban történő átutalás útján, hogy a jóváírás az Ügyfélszámlán legkésőbb a jegyzési ív leadásakor megtörténjék). A jegyző a jegyzési ív aláírásával hozzájárul Ügyfélszámlájának a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának megfelelő összeggel történő megterheléséhez. 10

TÁJÉKOZTATÓ A jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a Forgalmazási Hely késedelem nélkül az Alap Letétkezelőjénél vezetett 11794008-20522227 számú elkülönített letéti számlájára helyezi és a letéti számlán tartja az Alap nyilvántartásba vételéig vagy az Alap létrejötte meghiúsulásának megállapításáig (bármelyik a korábbi) (ez utóbbival kapcsolatban l. a Tájékoztató 4.7-4.8 pontjait). Ezen időpontig az elkülönített letéti számlára vonatkozóan a Letétkezelő az Alapkezelőtől terhelésre szóló megbízást nem fogad el. A jegyzés díjmentes; a jegyzési ár teljesítésével kapcsolatos banki műveletekért a Forgalmazó díjat, jutalékot a befektetővel szemben nem számít fel. 4.4 Jegyzési ár A Befektetési Jegyek jegyzési (kibocsátási) ára megegyezik a Befektetési Jegyek névértékével. 4.5 Jegyzési időszak A befektetők a Befektetési Jegyeket a jegyzési időszak alatt, a Forgalmazási Helyeken, a Forgalmazási Helyek pénztári órái alatt jegyezhetik. A jegyzési időszak: a 2005. január 12. napjától január 14. napjáig terjedő időszak, a kezdőnapot és a zárónapot is beleértve. 4.6 Minimális induló saját tõke Az Alap saját tőkéje induláskor (az Alap nyilvántartásba vételekor) a Befektetési Jegyek névértékének és az elfogadott jegyzések szerinti darabszámának szorzatával egyezik meg. Az Alap minimális induló saját tőkéje 200 millió Ft, azaz kettőszázmillió forint. 4.7 Aluljegyzés A nyilvános forgalomba hozatal, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. 4.8 A jegyzési eljárás eredményének megállapítása A jegyzési eljárás eredményét az Alapkezelő és a Forgalmazó a jegyzési időszak zárónapját követő Banki Napon állapítják meg és arról a jegyzés zárónapját követő öt napon belül a Forgalmazási Hely útján írásban értesítik a jegyzőket. Az Alapkezelő az előbbi ötnapos határidőn belül gondoskodik a Forgalmazó útján az Alap létrejöttének meghiúsulása vagy a jegyzés (akárcsak részbeni) el nem fogadása miatt a jegyzők részére visszafizetendő jegyzési összegek kamat nélküli és levonásmentes megfizetéséről is, ezen összegeknek a jegyzők Ügyfélszámlájára való átvezetésével. 4.9 Jegyzési garancia Az Alap minimális induló saját tőkéjének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal. 11

TÁJÉKOZTATÓ 4.10 Joghatóság, háttérszabályok megnevezése A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. E jogviszonyokat illetően minden, a Tájékoztatóban, illetve az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzatban nem szabályozott kérdés tekintetében az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó mindenkor hatályos üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. A befektetések adóvonatkozásaira a mindenkor hatályos adójogszabályok és az esettől függően az adózással kapcsolatos nemzetközi egyezmények irányadóak. A jelen Tájékoztatóban írt, adózási kérdéseket érintő tájékoztatás a Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyása időpontjában hatályos adójogszabályokon alapul. A Tájékoztatóban hivatkozott jogszabályok Alap futamideje alatti esetleges módosulása esetén az Alapkezelő késedelem nélkül, a jogszabályokban arra rendelt határidőn belül gondoskodik a jogszabály-változásokból következő szövegváltozások Tájékoztatón való átvezetéséről. Mindazonáltal, ezen átvezetés esetleges elmaradása vagy késedelme nem mentesíti sem az Alapkezelőt, sem a befektetőt a hatályos jogszabályok, azon belül is különösen az adójogszabályok azon szabályainak alkalmazása, betartása alól, amelyektől való eltérést a jogszabály nem engedi meg. 4.11 A Befektetési Jegyekhez fűződő jogok bemutatása A Befektetési Jegy tulajdonosa jogosult arra, hogy a pénztári órák alatt a Befektetési Jegyeit a 3. sz. mellékletben felsorolt Forgalmazási Helyeken visszaváltsa a visszaváltási jutalékkal csökkentett nettó eszközértéken; a Befektetési Jegy vásárlását/visszaváltását megelőzően tájékoztatást kapjon a vételi/visszaváltási jutalék mértékéről; a Garanciavállalási Nyilatkozatban írt feltételek mellett érvényesítse a tőkegaranciát; a Befektetési Jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési Szabályzata és rövidített tájékoztatója részére térítésmentesen átadásra kerüljön, az Alap Tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák; a Befektetési Jegy folyamatos forgalmazása során a rövidített tájékoztatót, a Tájékoztatót, a Kezelési Szabályzatot, a féléves vagy az éves jelentést, valamint a legfrissebb portfóliójelentést kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák, illetve szóbeli és elektronikus értékesítés során felhívják a figyelmét, hogy hol érheti el a felsorolt dokumentumokat; az Alap megszűnése esetén részesedjék az Alap felosztható tőkéjéből a Kezelési Szabályzat 7.1 pontjában meghatározottak szerint; az Alapkezelő és a Forgalmazó üzletszabályzatát megtekintse; a Tpt-ben meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatást kapjon az Alap megszűnése után a megszűnési jelentést megtekintse; továbbá gyakorolja a Tpt-ben meghatározott egyéb jogokat. 12

TÁJÉKOZTATÓ 4.12 Az OTP Bank Rt. által vállalt, tőkegaranciát biztosító bankgarancia Az OTP Bank Rt., mint Garanciavállaló az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek tulajdonosaival szemben a 2006. február 09. napján kelt Garanciavállalási Nyilatkozatban, 2006. április 03. kezdőnapi hatállyal kötelezettségett vállal arra, hogy ha a Befektetési Jegynek a Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya alatt történő visszaváltásakor a Befektetési Jegy nettó eszközértéke nem éri el a Befektetési Jegy vásárlásakori nettó eszközértékét, akkor a különbséget a Befektetési Jegy tulajdonosnak a visszaváltáskor megfizeti, az alábbi együttes feltételek teljesülése esetén: (a) (b) (c) (d) a Befektetési Jegy tulajdonos a Befektetési Jegyet a Forgalmazási Helyeken vásárolta és váltja vissza; a Befektetési Jegy tulajdonos a Befektetési Jegyet a Forgalmazási Helyek valamelyikénél a vásárlás és a visszaváltás között folyamatosan értékpapírszámlán tartotta; a vásárlás és a visszaváltás között legalább tizennégy naptári nap eltelt; a Befektetési Jegy tulajdonos a visszaváltáskor bemutatja a vásárlásról szóló szerződést. A Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségét a Garanciavállaló legalább 90 napos felmondási idővel mondhatja fel. A Garanciavállalót az előbbiek szerint megillető felmondási jog gyakorlása esetén a felmondást a Garanciavállaló az Alap alapkezelőjével írásban közli, a felmondási idő kezdőnapjának és letelte napjának meghatározásával, olyan időpontban, hogy az Alap alapkezelője a felmondási idő kezdőnapját megelőzően gondoskodhasson a felmondásról szóló rendkívüli tájékoztatás felmondás közlésekor hatályos jogszabályoknak megfelelő közzétételéről. A Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya megszűnik a Garanciavállaló által közölt felmondásban meghatározott, legalább kilencven napos felmondási idő letelte napján, de legkésőbb az Alap megszűnése napján. Az Alap alapkezelője a felmondásról szóló értesítés Garanciavállaló általi közlésétől számított két munkanapon belül köteles gondoskodni az erről szóló rendkívüli tájékoztatás közzétételéről, s ésszerű határidőn belül az Alap Tájékoztatójának, illetve Kezelési Szabályzatának megfelelő módosításáról. 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásával a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelő az OTP Bank Rt-t bízta meg (l. részletesen a Tájékoztató 7. pontjában). A Befektetési Jegyek a 3. számú mellékletben felsorolt Forgalmazási Helyeken vásárolhatók meg és válthatók vissza. 13

TÁJÉKOZTATÓ 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 6.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap Alapkezelője az OTP Alapkezelő Rt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 6.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található, telefonszáma: 486-6529, telefax: 266-9341. 6.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229. (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz., a III/100.015-6/2003. sz..határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz.határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 6.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelő tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 6.5 Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység, piaci helyzet bemutatása Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. Az Alapkezelő 2002. december 31-i, 2003. december 31-i, valamint 2004. december 31-i auditált pénzügyi adatait az 1. sz. melléklet tartalmazza. 2005. december végén az Alapkezelő befektetési alapokban 580 milliárd Ft, nyugdíjpénztárakban pedig 405 Mrd Ft vagyont kezelt; az értékpapír befektetési alapok területén 40%-ot megközelítő piaci részesedéssel a legnagyobb magyar befektetési alapkezelő. Az Alapkezelő pénzügyi helyzete stabil, saját tőkéje 2004. december 31-én 6,352 milliárd Ft-ot tett ki. A következő grafikon a kezelt vagyon nagyságának időbeli alakulását mutatja az értékpapírbefektetési alapok teljes piacához viszonyítva, milliárd forintban, 2002 június és 2005 december között: 14

TÁJÉKOZTATÓ Értékpapíralapokban kezelt vagyon (mrd. Ft) 1800 1600 1400 1200 1000 800 600 400 200 0 2002.jún. 2002.dec. 2003.jún. 2003.dec. 2004.jún. 2004.dec. 2005.jún. 2005. 2005. dec. szept. Teljes piac OTP nélkül (mrd. Ft) OTP Alapkezelő (mrd. Ft) 6.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő és a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 16 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az OTP Alapkezelő Rt-nél az 1998. szeptember 18. napja és 2005. március 21. napja közti időszakban - a gazdasági társaságokról szóló 1997. évi CXLIV. tv. ( Gt. ) 244. -ában biztosított lehetőséggel élve - a vezérigazgató gyakorolta az igazgatóság Gt-ben meghatározott jogait, igazgatóság választására nem került sor. A társaság a 2005. március 21. napján tartott évi rendes közgyűlésén az Alapító Okirat módosítását és igazgatóság felállítását határozta el az OTP Alapkezelő Rt-nél. A 2005. március 21-i hatállyal megválasztott első igazgatóság tagjai: Holtzer Péter, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Holtzer Péter FB elnök a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária) és FB tag az OTP Asset Management, správ. spol. a.s.-ben (Szlovákia), Köves Benedek FB tag a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária) Szalai Sándor és Köves Benedek az OTP Alapkezelővel áll munkaviszonyban. A társaság igazgatósága tagjainak rövid szakmai önéletrajza: Holtzer Péter: Az OTP Alapkezelő Rt. igazgatóságának elnöke 2005.03.21-től, ezt megelőzően az OTP Alapkezelő Rt. vezérigazgatója 2002.03.15-től. Ezt megelőzően 1994-től 2002- ig a CA IB-nél dolgozott, a vagyonkezelési üzletág ügyvezető igazgatója (1997-től) és a CA IB Alapkezelő Rt. vezérigazgatója volt (1999-től). 1991-ben szerzett villamosmérnöki diplomát a Budapesti Műszaki Egyetemen, majd 1994-ben MBA fokozatot a Vanderbilt Egyetemen az Egyesült Államokban. A Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének Elnöke, 2001-től elnökségi tagja, ezt megelőzően az Etikai Bizottság elnöke 1999-től. A Pénztártanács tagja volt annak megalakulásától megszűnéséig (1997-2001), részt vett a nyugdíjreform munkálataiban 1996-97-ben. Hazánk képviselője az Európai Befektetési Teljesítménymérési Bizottságban. Szalai Sándor: 1993-ban végzett a Külkereskedelmi Főiskola külkereskedelmi áruforgalmi szakán, majd 1997-ben fejezte be tanulmányait a pécsi Janus Pannonius Közgazdaságtudományi Egyetem monetáris szabályozás szakán. 1995-96 között másfél évet dolgozott tanácsadóként a Czipin&Partner nemzetközi tanácsadó cég nagyvállalati projektjein Magyarországon. 1998. januártól a CIB Alapkezelő 15

TÁJÉKOZTATÓ munkatársa, 1998 decemberétől megbízott ügyvezetője, 1999-2002 között vezérigazgatója. 2002. októbertől az OTP Alapkezelő Rt. értékesítési igazgatója. Feladatai közé tartozik a fiókhálózat értékesítési koordinációja, a reklám- és marketing tevékenység megszervezése, a pénztári és intézményi ügyfelekkel történő együttműködés. 2005. márciustól az OTP Alapkezelő Rt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja. Jelenleg a Bamosz Oktatási Bizottságának és Etikai Bizottságának tagja. Köves Benedek Balázs: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és marketing szakirányán végzett 1994-ben. 1994 és 2002 között a CA IB Értékpapír Rt. illetve a CA Alapkezelő Rt. alkalmazásában állt. 1999-től a CA Alapkezelő Rt. igazgatósági tagja, a befektetési területet vezető igazgatója volt. Felelősségi körébe tartozott a termékfejlesztésen és informatikai rendszerfejlesztésen kívül a kötvénybefektetési alapok, a nyugdíjpénztári portfoliók továbbá az intézményi portfoliókezelt ügyfelek befektetési stratégiájának kidolgozása és végrehajtása. 2002. márciustól az OTP Alapkezelő Rt. vezérigazgató-helyettese, feladatai az operatív-adminisztrációs, informatikai, befektetési és a termékfejlesztési területekre is kiterjednek. Aktívan részt vett a MAX Indexcsalád 1996. évi kidolgozásában. A Bamosz és a Nemzetközi Bankárképző Központ Vagyon-, alap-, portfolió képzési programjának oktatója 2001-től. A Bamosz Szakmai Standard Bizottságának tagja 2004-től. A Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 6.7 Az Alapkezelő feladatai az Alap kialakítása és kezelése a befektetők érdekében, a jogszabályoknak és a Kezelési Szabályzatnak megfelelően; az Alap befektetési politikájának gyakorlati megvalósítása; az Alap befektetéseinek folyamatos figyelemmel kísérése, ellenőrzése és a befektetések szükség szerinti módosítása; eljárás az Alap nevében (az Alap képviselete) az alapkezelési tevékenység végzése során kötendő szerződéseknél; minden olyan szerződés megkötése, amelynek az Alap javára való megkötését a Tpt. rendeli, (pl. az Alap részére nyújtandó közvetített szolgáltatások megrendeléséről), illetve amelyet az Alapkezelő az Alap működésének kapcsán, céljainak eléréséhez, illetve az Alapra kibocsátott befektetési jegyek forgalmazásához szükségesnek tart; a Tpt. szerinti rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségek teljesítése; a Felügyelet és a Magyar Nemzeti Bank számára készülő jelentések elkészítése; az Alap tevékenységével kapcsolatos adminisztratív feladatok elvégzése; az Alap számviteli rendszerének kialakítása és az Alap könyvvitele a törvényi előírásoknak megfelelően (az Alapkezelő az Alap a könyveit forintban vezeti); könyvvizsgáló kiválasztása és megbízása az Alap éves beszámolójának ellenőrzésére; az Alap éves beszámolójának elfogadása; a Letétkezelő kiválasztása és a letétkezelést célzó szerződés megkötése; a Forgalmazó kiválasztása és a forgalmazási szerződés megkötése, 16

TÁJÉKOZTATÓ az Alap működésével kapcsolatban jogszerűen felmerülő, számlával igazolt díjak és költségek megfizetése az Alap nevében és terhére; az Alapot jogszerűen megillető követelések érvényesítése, az Alap képviselete az Alappal szemben esetlegesen érvényesített követelések tekintetében, az Alap képviselete bíróságok, hatóságok, illetve bármely harmadik személy előtt; az Alap megszűnésével, megszüntetésével kapcsolatos feladatok elvégzése; az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumok megküldése a Letétkezelőnek minden Banki Napon. 6.8 Az Alapkezelő által kezelt egyéb nyilvános befektetési alapok Az OTP Alapkezelő Rt. által korábban létrehozott, a Tájékoztató készítésekor kezelt alapok főbb adatai az alábbiak: Alap neve Nyilvántartásba vétel napja Méret Ft (2005.12.31.) Elért hozam, (2004.12.31.- 2005.12.31.) OTP Pénzpiaci Alap 2005.01.19. 35.332.849.945 5,39% 3 - Elért hozam, (2002.12.31.- 2005.12.31.) 4 OTP OPTIMA Nyíltvégű Értékpapír Alap 1996.04.17. 411.871.407.504 7,46% 8,08% OTP EURÓ Kötvény Alap 2001.12.18. 11.338.084 1 1,07% 1 1,70% 1 OTP DOLLÁR Kötvény Alap OTP MAXIMA Kötvény Alap OTP PALETTA Nyíltvégű Értékpapír Alap OTP Nemzetközi Részvény UBS Alapok Alapja OTP QUALITY Nyíltvégű Részvény Alap OTP Fantázia Származtatott Részvény Alap OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Részvény Alap OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap 2001.12.18. 5.548.900 2 1,95% 2 1,04% 2 2000.12.22. 21.681.082.383 7,78% 6,82% 1997.11.17. 9.369.344.977 21,93% 19,23% 1999.12.16 25.517.172.837 24,35% 16,52% 1997.11.02. 48.516.460.590 40,51% 34,24% 2004.03.23. 1.326.594.291 15,84% - 2005.03.30. 5.341.739.738 8,47% 3-2005.03.30. 4.940.274.513 11,17% 3-2005.12.21. 198.607.618 - - 1 euróban 2 USA dollárban 17

TÁJÉKOZTATÓ 3 Alap indulásától számított, nem évesített hozam 4 évesített hozam Az alapok befektetési politikájának bemutatását a Tájékoztató 6. sz. melléklete tartalmazza. Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. A felsorolt alapok forgalmazója az OTP Bank Rt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor utca 16.; cégjegyzékszáma: 01-10-041585), könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057, székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). 7. AZ OTP BANK RT. BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA, GARANCIAVÁLLALÓ) 7.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 7.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 7.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt.tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám Tevékenység megnevezése 65.12 Egyéb monetáris tevékenység 65.21 Pénzügyi lízing 67.13 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 65.23 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 67.12 Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés 67.20 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység 55.51 Munkahelyi étkeztetés Az OTP Bank Rt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. Az OTP Bank Rt. letétkezelési tevékenységet is magában foglaló tevékenységi engedélyének számát az Összefoglalás tartalmazza. 7.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében 2005. szeptember 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Tulajdoni arány Állami tulajdon 1 db 18

TÁJÉKOZTATÓ szavazatelsőbbségi részvény Államháztartás részét képező 0,3% tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 2,8% Egyéb hazai befektetők 2,0% Külföldi befektetők 88,9% Saját részvény 6,0% 7.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Rt. az ország legnagyobb bankja, mérlegfőösszege 3379 milliárd forintot ért el 2005. szeptember 30-án, amely a hazai bankrendszer összes eszközének 18,2%-át tette ki. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2005. szeptember 30-án a forrásállomány 69,5%-át képviselték. Az ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 74,3%-ot, a vállalkozói betétek 17,6%-ot, az önkormányzati betétek 8,1%-ot képviseltek. A lakossági folyószámlák száma 2005.szeptember 30-án 3090 ezer volt, a lakossági betéti bankkártyák száma meghaladta a 3633 ezret. Az ATM-ek száma az egy ével korábbi 1368-ról 1465-re emelkedett.a bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója 2005. szeptember 30-án a minimálisan előírt 8%-kal szemben 11,63%-ot tett ki. A bank mérlegfőösszege 2005 szeptember 30-án 17,4%-kal haladta meg az egy évvel korábbi szintet, adózás előtti eredménye 121,6 milliárd Ft-ot ért el, amely 10,4%-kal magasabb, mint 2004 hasonló időszakában. A bank saját tőkéje 2005. szeptember 30-án 465,2 milliárd forint volt, 29,4%-kal több, mint egy évvel korábban. 7.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak száma 2005. szeptember 30-án 7844 fő volt. 7.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői és Felügyelő Bizottságának tagjai Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor: Közgazdászként végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. Pénzügy szakos közgazda, okleveles árszakértő, bejegyzett könyvvizsgáló. Az egyetem után a Pénzügyminisztérium Bevételi Főigazgatóságán, illetve a Pénzügyminisztérium Titkárságán dolgozott, majd osztályvezető volt a Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztériumban 1983-tól 1986-ig. 1986-tól 1989-ig a Magyar Hitelbank Rt.-nél főosztályvezető. A K&H vezérigazgató-helyettese 1989-92 között. 1992-től az OTP Bank Rt. elnök-vezérigazgatója és a bank stratégiájáért, valamint általános működéséért felelős. Tagja a Europay, a MATÁV, valamint a MOL igazgatóságának, továbbá a Magyar Bankszövetség elnökségének. Dr. Spéder Zoltán: Közgazdász, a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem Pénzügy Szakán diplomázott 1987-ben, egyetemi doktori címet 1990-ben szerzett. 1987-től 1996- ig a Pénzügykutató Rt. alkalmazottja, kutatás szervező, a szakterülete a banki és vállalati pénzügyek. 1991-92 között a pénzügyminiszter tanácsadója. 1991 óta az OTP Bank Igazgatóságának tagja, 1995-től alelnök. 1996. januárjában vezérigazgató-helyettessé nevezték ki. 19

TÁJÉKOZTATÓ Baumstark Mihály: Agrármérnök és agrárközgazdász. A Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztérium alkalmazottja 1978 és 1989 között. Távozásakor a Minisztérium Számviteli Osztályának helyettes vezetője, ezt követően a Hubertus Rt. ügyvezető igazgatója lett, majd 1999-től a Villányi Borászat Rt. (jelenleg Csányi Pincészet Rt.) vezérigazgató-helyettese, majd elnök-vezérigazgatója. 1999. áprilisa óta az OTP Bank Rt. Igazgatóságának külső tagja. Dr. Bíró Tibor: Közgazdászként végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. A Tatabányai Városi Tanács Pénzügyi Osztályának vezetője 1978-82 között. 1992 óta Főiskolai tanár a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán, 1992 óta tanszékvezető. Okleveles könyvvizsgáló, bejegyzett könyvszakértő. A Magyar Könyvvizsgálói Kamara Szakértő Tanácsának tagja. 1992. májusa óta az OTP Bank Rt. Igazgatóságának külső tagja. Braun Péter: Villamosmérnöki diplomát szerzett a Budapesti Műszaki Egyetemen. 1954 és 1989 között a Villamosenergiai Kutatóintézet munkatársa, távozásakor főosztályvezető. Utána a K&H Bank Rt. ügyvezető igazgatója, a bank Számítástechnikai és Információs Központjában. A GIRO Rt. Igazgatóságának tagja, az OTP Bank Rt. vezérigazgatóhelyettese 1993-tól 2001-ig. Az OTP Bank Rt. Igazgatóságának 1997 óta tagja. Dr. Kocsis István: Gépészmérnökként végzett a Budapesti Műszaki Egyetemen. 1991 és 1993 között az Ipari és Kereskedelmi Minisztérium osztályvezetője, majd helyettes államtitkár. 1993-tól 1996-ig az ÁPV Rt.-nél ügyvezető igazgató és vezérigazgatóhelyettes. 1996 és 1997 között az ÁPV Rt. vezérigazgató-helyettese. Később az RWE Energie AG-nál főosztályvezető, majd az ÉMÁSZ Rt. általános igazgatója. Jelenleg a Paksi Atomerőmű Rt. vezérigazgatója. 1996 óta az OTP Bank Rt. Igazgatóságának külső tagja. Lantos Csaba: 1986-ban végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen közgazdász-szociológusként. 1986-88-ig a Budapest Bank Rt.-nél dealer, 1989-94-ig a Creditanstalt Értékpapír Rt. igazgatója, majd 1997-ig ügyvezető igazgató-helyettese és a Creditanstalt Értékpapír Befektetési Alapkezelő Kft. ügyvezető igazgatója. 2000-ig a CA IB Értékpapír Rt. vezérigazgatója, 2000 őszétől az OTP Bank vezérigazgató-helyettese. 1990-től a BÉT Tőzsdetanácsának tagja, 1993-tól a KELER igazgatótanácsának elnöke. 2001-től az OTP Bank Rt. Igazgatóságának tagja. Lenk Géza: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen diplomázott 1970-ben, majd 1977-ben a Nemzetközi Gazdasági Kapcsolatok szakot is elvégezte. Londonban a Nemzetközi Bankárképzőt 1982-ben fejezte be. Dolgozott az MNB-nél, az Általános Vállalkozási Bank vezérigazgatója, 1988-tól a K&H Bank elnök-vezérigazgatója, 1996-tól a Trigon Bank AG Wien alelnök, vezérigazgató-helyettese. Az MKB Lízing és Pénzügyi Rt. cégcsoport vezetője 1998-tól, 1999-től a Reorg Rt. elnök-vezérigazgatója. 2000-től az OTP Bank Hitelengedélyezési és Kockázatkezelési Divízióját irányító vezérigazgatóhelyettes. 2001-től az OTP Bank Rt. Igazgatóságának tagja. Dr. Pongrácz Antal: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen diplomázott, majd doktori címet szerzett 1971-ben. 1969-től elemző közgazdászként, majd a Bevételi Főigazgatóságon csoportvezetőként dolgozott 1975-ig. 1976-tól a Pénzügyminisztériumban különböző területeken, vezetőként dolgozott. 1986-87-ig az Állami Ifjúsági és Sporthivatal első elnökhelyettese. 1988 és 1990 között az OTP Bank 20