Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl 2013.09.30 Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık. Névváltozások 2013. január 1-jével az ERGO Életbiztosító Zrt. beolvadt a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt.-be. A beolvadással egy idıben, a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. ERGO Életbiztosító Zrt.-re változtatta nevét. A két biztosító termékpalettájában egyrészt a változással egyidıben, másrészt késıbb módosulnak bizonyos termékek és eszközalapok nevei. A változások nem változtatják meg a meglévı biztosítási szerzıdések tartalmát, ügyfeleinkre nézve semmiféle hátránnyal nem járnak. Segítik ugyanakkor az új, egységes arculat kialakítását, a közös termékpaletta létrehozását. A meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı terméknevek nem változnak meg, viszont a biztosító a jövıben az új néven teszi azokat elérhetıvé ügyfelei számára. Az eszközalapok nevének módosítása érinti a meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı eszközalapokra vonatkozó névhasználatot is. A névmódosítás az eszközalapok beltartalmára, teljesítményére semmilyen hatással nincs. 2013. január 1-jével az alábbi változások léptek életbe: Termékek Régi név VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport Új név ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport Eszközalapok Régi név VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Új név Bankbetét forint eszközalap
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.03.21 Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 1,1881 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 898 599 656 Ft Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Devizanem: forint Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-tıl 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-tıl a bankbetét kamatlába 2013.09.30-án: 4,60 % Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét Ft/db 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 2011.03.21 2011.04.15 2011.05.10 2011.06.04 2011.06.29 2011.07.24 2011.08.18 2011.09.12 2011.10.07 2011.11.01 2011.11.26 2011.12.21 2012.01.15 2012.02.09 2012.03.05 2012.03.30 2012.04.24 2012.05.19 2012.06.13 2012.07.08 2012.08.02 2012.08.27 2012.09.21 2012.10.16 2012.11.10 2012.12.05 2012.12.30 2013.01.24 2013.02.18 2013.03.15 2013.04.09 2013.05.04 2013.05.29 2013.06.23 2013.07.18 2013.08.12 2013.09.06
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 93,88 Garanciaszint: 91,06 Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 433 578 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: -1,87 % -4,44 %/év nettó eszközérték: 11,18 millió A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 2,20% Részvények 7,10% 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 Pénzpiaci eszközök 89,80% Árfolyam Garanciaszint Nyersanyagpiac i eszköz A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable 39,96 % db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF 38,41 % Comstage ETF Commerz EONIA 9,23 % VB Europa-Invest (T) 3,01 % DB X-TR.S+P500 3CEO 2,93 %
Kötvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 123,19 Az eszközalap nettó eszközértéke: 129 495 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: nettó eszközérték: Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**: -2,76 %/év 1,24 %/év 2,69 %/év 4,80 %/év 14,09 millió 4,49 év 3,54 % 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 Pénzeszközök 2,4 % Kötvények 97,6 %, melyek további megoszlása: Hátralévı tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként 10 éven túl 4,80% egyéb 4,60% 5-7 év 9,00% 3-5 év 14,40% 1-3 év 17,70% 7-10 év 23,20% 0-1 év 23,90% AAA AA+ AA A1 A2 BBB BB+ Baa1 1 nincs adat 6,90% BB 11,70% A+ 17,50% BBB+ 19,40% BBB- 18,00% A 26,50% EUR 1,80% USD RON HRK 4,60% HUF 11,70% PLN 26,60% TRY 18,00% CZK 17,70% RUB 19,70% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı értékpapír a Hírlevél lezárásakor: CZECH REP. 2022 52 9,94 % POLEN 06/17 7,17 % HUNGARY 03-14 14/C 6,91 % POLEN 08-19 5,97 % RUSSIAN FED. 10-15 5,88 % * jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 64,43 Az eszközalap nettó eszközértéke: 22 534 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: utolsó 5 év: -4,39 %/év -6,36 %/év -3,61 %/év nettó eszközérték: 18,86 millió 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 1,9 % Részvények 98,1 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 1,10% Nyersanyagok 8,90% Kommunikáció 13,70% cikkek, nem ciklikus 5,80% cikkek, ciklikus 2,40% Technológia Minısítés nem lehetséges Részvényalapok Vegyes alapok 0,50% Diverzifikált 3,10% Közmővek 3,10% Energia 32,40% Pénzügyi szolgáltatások 27,10% Ausztria Csehország 2,50% Magyarország 2,10% USA 1,90% Hollandia 1,80% Románia Luxemburg Szlovénia 0,70% Horvátország Lengyelország 18,20% Egyéb 4,20% Nagy-Britannia Törökország 12,40% Oroszország 54,00% EUR 3,50% CZK 3,20% HUF 2,10% RON 1,30% HRK 0,50% LVL 0,40% TRY 12,40% PLN 18,20% USD 58,40% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora OAO Gazprom Energia 9,30 % Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,97 % Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 5,31 % Novatek Energia 5,19 % Sberbank Rossii OAO Pénzügyi szolgáltatások 4,36 %
Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 103,44 Az eszközalap nettó eszközértéke: 298 498 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 A befektetési alap teljesítménye -tıl utolsó 1 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év: 3,78 %/év 1,28 %/év 10,01 %/év 6,93 %/év nettó eszközérték: 84,73 millió Pénzeszközök -1,8 % Részvények 101,8 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Diverzifikált 1,00% Vegyes alapok Indexkötött alapok Energia 3,30% Nyersanyagok 3,80% Közmővek 2,60% Minısítés nem lehetséges 5,50% Technológia 4,30% Kommunikáció 10,60% cikkek, nem ciklikus 10,40% Pénzügyi szolgáltatások 19,60% cikkek, ciklikus 22,30% Ipar 18,50% 120,00 115,00 110,00 105,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Indonézia Dél-Korea 14,90% Kajmánszigetek 7,40% Szingapúr Bermuda 3,50% Ausztrália 5,90% Malaysia 2,80% Fülöp-szigetek 5,20% Thaiföld 4,10% Hong Kong 11,10% Kína 9,00% Egyéb; 7,10% Japán 29,70% MYR 2,80% SGD 6,10% THB 4,10% IDR 2,70% EUR PHP; 2,70% USD 2,20% AUD 6,60% KRW 14,90% HKD 28,90% JPY 29,70% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Mitsubishi UFJ Finl Grp Inc. Pénzügyi szolgáltatások 3,04 % SBI HOLDINGS INC. 2,24 % Yamada Denki Co. Ltd. cikkek, ciklikus 2,04 % CN TAIPING INS. 1,91 % KB FINANCIAL GRP SW 5000 1,87 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai: