A HITELKÉRELEMHEZ BENYÚJTANDÓ DOKUMENTUMOK A vállalkozás alapdokumentumai Alapító Okirat, Társasági Szerződés és módosításai, apportlista, 30 napnál nem régebbi cégkivonat, a cégkivonaton még nem szereplő módosítások esetében a Cégbírósághoz benyújtott, iktatószámmal ellátott tervezet másolata hiteles aláírási címpéldány, az adóhatóság által kiadott Bejelentkezési lap illetve Adatmódosító lap, taggyűlési / közgyűlési határozat a hitelfelvételről, a vállalkozás vezetőinek szakmai életrajza (új ügyfél esetén), megbízott pénzügyi tanácsadó meghatalmazása. A vállalkozás gazdálkodásának dokumentumai elmúlt 3 üzleti év éves beszámolója (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő melléklet, üzleti jelentés, könyvvizsgálói jelentés), a hitelkérelem beadását megelőző időszak mérlege és eredménykimutatása, elmúlt 3 üzleti év konszolidált éves beszámolója, amennyiben a vállalkozás készít ilyet, esetleges átalakulással kapcsolatos éves beszámolók, valamint az auditált átalakulási vagyonmérleg, termékek / szolgáltatások keresletének dokumentálása (szerződések, előszerződések szándéknyilatkozatok beruházási hitel esetén) a vállalkozás üzleti terve a futamidő végéig.(a Hitelkérelmi dokumentáció kitöltött, excel formátumú mellékletei) Az üzleti terv részletes, szöveges magyarázata, dokumentumok a terv realitásának alátámasztására. (hosszú hitelek esetén) Igazolások a fennálló tartozásokról az Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivataltól,(30 napnál nem régebbi, eredeti igazolás). a Vám- és Pénzügyőrség Országos Főigazgatóságától (30 napnál nem régebbi, eredeti igazolás). az illetékes önkormányzattól (30 napnál nem régebbi, eredeti igazolás). A fejlesztésre vonatkozó dokumentumok előzetes építési vagy építési, használatbavételi, szakhatósági, környezetvédelmi engedélyek, adásvételi-, fővállalkozói-, illetve bérleti szerződések, hitelből megvásárlandó vagyontárgyak listája ingatlan építés esetében költségvetés, jóváhagyott tervdokumentáció, a fejlesztés eredményeként létrejövő termék/ szolgáltatás piaci keresletének dokumentálása (szándéknyilatkozatok, előszerződések, piackutatás). Hitel fedezeteinek dokumentálása fedezetként felajánlott ingóság, vagyon 6 hónapnál nem régebbi értékbecslése, fedezetként felajánlott ingatlan 6 hónapnál nem régebbi értékbecslése és 30 napnál nem régebbi tulajdoni lapja, készfizető kezességet vállaló vállalkozás éves beszámolója a megelőző 2 üzleti évben ill. mérlege és eredménykimutatása a beadást megelőző időszakban, 1
nyilatkozat, mely felhatalmazza a Takarékszövetkezetet, hogy a készfizető kezesről bankinformációt szerezzen be, engedményezés alapjául szolgáló szerződések. Tervezett fejlesztés bemutatása (amennyiben a kérelem tárgya fejlesztés) 1. A fejlesztés időszerűsége, a fejlesztéssel elérhető üzleti cél: értéknövelés, költségcsökkentés, új technológia, termék (szolgáltatás), minőségjavítás, üzletkör bővítése, profilváltás, munkahelyteremtés, egyéb 1. A fejlesztés eredményeként létrejövő termék /szolgáltatás jellemzői, minősége 2. A létrejövő / fejlesztendő termék, technológia ismertetése 3. A fejlesztés eredményeként létrejövő kapacitások, az objektum paraméterei, a létrejövő új munkahelyek száma 4. A fejlesztés eredményeként létrejövő termék /szolgáltatás verseny- és piacképessége: piacnagyság, versenytársak, kereslet-kínálat, marketing stratégia, vevők-szállítók megnevezése, részarányuk, fizetési módok, rendelés-állomány, előszerződések 5. A fejlesztés szakmai háttere: szakképzettség, szakmai tapasztalatok 6. A termelési tényezők és feltételek biztosítása: szervezet, irányítás, minőségbiztosítás, anyag, energia, munkaerő stb. 7. A fejlesztés anyagi-műszaki tartalma: eszközigénye, megvalósíthatósága 8. A fejlesztés időbeli ütemezése 9. A fejlesztés előkészítettsége: tervek, árajánlatok, lebonyolítás módja, beruházási szállító, szerződések, hatósági engedélyek, stb. 10. A fejlesztés finanszírozása: forrás összetétele, ütemezése, tartós forgóeszköz szükséglete, saját erő és egyéb külső források bemutatása (Kérjük, a mellékelt excel táblázatoknak megfelelően összeállítani!) 2
NYILATKOZAT (2) Felhatalmazom a Szigetvári Takarékszövetkezetet (7900 Szigetvár, József A. u. 19), hogy a vállalkozással kapcsolatban álló bankoktól és hitelintézetektől a vállalkozásra vonatkozóan teljes körű bankinformációt szerezzen be. A......... számlavezető bankot a banktitok megtartása alól felmentem. adóhatóságtól a vállalkozásra vonatkozóan teljes körű információt szerezzen be a döntés előkészítés időszakában és a hitel teljes futamideje alatt. Ezennel felmentem az Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivatalt az adótitok megtartása alól. Felhatalmazom a Szigetvári Takarékszövetkezetet (7900 Szigetvár, József A. u. 19), hogy a hitelkérelemmel benyújtott anyagokat, valamint a Takarékszövetkezet által előzetesen engedélyemmel beszerzett információkat - igény szerint - a Hitelgarancia Rt. részére átadja. Tudomásul veszem, hogy a Szigetvári Takarékszövetkezet (7900 Szigetvár, József A. u. 19) elutasító hitelelbírálás esetén sem utalja vissza részemre a hitelvizsgálati díjat. Dátum:...... a hiteligénylő cégszerű aláírása 3
A HITELIGÉNYLŐ NYILATKOZATA Alulírott (cég neve):... felelős vezetőjeként:... kijelentem az alábbiakat: 1. Csődeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás a cég ellen, illetve végrehajtási eljárás az egyéni vállalkozó ellen nem indult és az eljárás megindítása iránti kérelem nincs előterjesztve. 2. A cégnek nincs/van * lejárt esedékességű, 60 napot meghaladó adó- vagy adók módjára behajtható köztartozása, az adóhatóság számára fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett / nem engedélyezett *. 3. A cégnek nincs/van 60 napon túli lejárt hiteltartozása. 4. Az utolsó APEH-ellenőrzés időpontja:... A megállapított adóhiány:... A megállapított adótöbblet:... 5. A biztosítékként felajánlott, illetve lekötött fedezetek a cég rendelkezésére állnak, a Takarékszövetkezet által ismert terhelésen kívül harmadik személynek nincs olyan jogosultsága, amely a Takarékszövetkezet követelésének a fedezetekből történő kielégítését akadályozná. A fedezetekkel kapcsolatos polgári jogi és büntetőjogi előírásokat ismerem, tartózkodom minden olyan magatartástól, amely - szerződéskötés esetén - fedezetelvonásnak minősül vagy a fedezet értékét csökkenti. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a hitelkérelem és annak mellékletei valós adatokat és információkat tartalmaznak, azok a számvitelre vonatkozó előírások szerint kerültek összeállításra. Tudomásul veszem, hogy a hitelkérelemben közölt adatok lényegesen befolyásolják a hitelkérelem pozitív elbírálását illetve azt, hogy valótlan adatok közlése - a Szigetvári Takarékszövetkezet szerződési feltételeinek megfelelően - azonnali hatályú felmondásra szolgáltat okot. Tudomásul veszem, hogy ha a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak a Takarékszövetkezet a hitelkérelmet elutasítja. Dátum:...... a hiteligénylő cégszerű aláírása * A megfelelő aláhúzandó. 4
TULAJDONOSOK NYILATKOZATA Mint a.hitelkérelmet benyújtott cég többségi vagy többségi szavazati joggal rendelkező tulajdonosai nyilatkozzunk, hogy korábbi cégeink, vagy kapcsolt vállalkozásaink, melyeknek többségi tulajdonosai voltunk/ vagyunk ellen csőd, vagy felszámolási eljárás nem indult a hitelkérelem benyújtását megelőző öt évben. dátum:. 5