MFB Kisfaludy Turizmus-fejlesztési hitel dokumentáció igény lista

Átírás

1 Társas vállalkozás (gazdasági társaság) hiteligénylő szükséges dokumentumok Aláírási címpéldány Létesítő okirat (társasági szerződés, alapszabály, alapító okirat) Mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő melléklet (könyvvizsgáló jelentés) és Év végi főkönyvi kivonat A tárgynegyedév főkönyvi kivonata EVA bevallás és ebev nyugta KATA nyilatkozat és ebev nyugta KIVA nyilatkozat és ebev nyugta Pályázati dokumentáció, döntésről szóló értesítő levél és támogatási szerződés Önkormányzati EVA KATA KIVA, ha Kölcsönkérelmet aláíró, és a vállalkozás nevében törvényes képviselőként eljáró személy aláírási címpéldánya, vagy aláírás mintája, amennyiben az a bankhoz még nem került benyújtásra. A dokumentum e-aktában is feltölthető a Budapest Bank honlapján keresztül. Részletekért kérje A cégkivonat szerinti legutolsó, egységes szerkezetbe foglalt létesítő okirat (és azok módosítása, ha nem került egységes szerkezetbe foglalásra az alapszerződéssel), amennyiben az a bankhoz még nem került benyújtásra. adatmódosítás miatti módosításokat is e-akta (végzés) formájában meg kell küldeni, függetlenül attól, hogy készült-e létesítő okirat módosítás. A dokumentumok e-aktában is feltölthető a Budapest Bank honlapján keresztül. Részletekért kérje Továbbá, a legfőbb szerv (pl. taggyűlés) határozata, amennyiben annak szükségét a cégdokumentumok a kölcsön vételéhez előírják. Az utolsó lezárt gazdasági év számviteli törvény szerinti beszámolója (továbbá az eredménylevezetés, kiegészítő melléklet, ill. a könyvvizsgáló jelentés amennyiben az előírás a cégre). Egyéni cég az utolsó lezárt évre vonatkozó szabályozás, ill. azon belüli a cég döntése szerint személyi jövedelemadó bevallás. Kérjük, benyújtás előtt minden oldalát a törvényes képviselő cégszerűen írja alá. A benyújtott mérleget alátámasztó, cégszerűen aláírt főkönyvi kivonat. Szükségességéről kérje (Bevételi nyilvántartást vezető EVA vállalkozás biztosan nem szükséges). Kérjük, minden oldalát a törvényes képviselő cégszerűen írja alá. Cégszerűen aláírt évközi vagy év végi főkönyvi kivonat. Szükségességéről kérje tanácsadója segítségét. (Bevételi nyilvántartást vezető EVA vállalkozás biztosan nem szükséges). Minden lezárt naptári negyedévet követően további 1 hónapig fogadható el a lezárt naptári negyedévet megelőző negyedévi főkönyvi kivonat. A lezárt naptári negyedévet a kölcsön igénylésének dátumához kell viszonyítani. Ennek értelmében: - a december 31-i főkönyvi kivonatot április 30-ig, - a március 31-i főkönyvi kivonatot júl.31-ig, - a június 30-i főkönyvi kivonatot okt.31-ig - a szeptember 30-i főkönyvit pedig jan.31-ig fogadjuk el. Benyújtás előtt kérjük, minden oldalát a törvényes képviselő szignózza, utolsó oldalát cégszerűen írja alá. EVA EVA bevallás az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről, és a bevallás NAV-hoz benyújtásának ára az ebev nyugta a tanácsadó címére elektronikusan megküldve. KATA, a NAV-nak benyújtott KATA nyilatkozat az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről, és a NAV-hoz benyújtásának ára az ebev nyugta a tanácsadó címére elektronikusan megküldve. KATA, a NAV-nak benyújtott KATA nyilatkozat az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről, és a NAV-hoz benyújtásának ára az ebev nyugta a tanácsadó címére elektronikusan megküldve. Amennyiben a hoz vissza nem térítendő pályázat is kapcsolódik, kérjük bemutatni a pályázati dokumentációt, a pozitív döntésről szóló értesítő levelet, és ha már rendelkezik támogatási szerződéssel, akkor arra szintén szükség van a hitelkérelemhez. Hitelkérelem benyújtása idején 30 napnál nem régebbi dátumú eredeti. Amennyiben a vállalkozás több telephellyel rendelkezik, akkor az adófizetésben részesülő önkormányzatoktól szükséges az benyújtása. Nem szükséges (elektronikus) adót benyújtani, ha vállalkozása szerepel a NAV honlapján aktuálisan elérhető Köztartozásmentes i adatbázisban. könnyítésre/kedvezményre vonatkozó információt is tartalmazó együttes, elektronikus, amelyet ben a tanácsadója részére kell elküldeni. 1

2 Egyéni vállalkozó hiteligénylő szükséges dokumentumok Vállalkozói igazolvány Személyi jövedelemadó vagy EVA bevallás és ebev nyugta vagy KATA nyilatkozat és ebev nyugta Pályázati dokumentáció, döntésről szóló értesítő levél és támogatási szerződés, amennyiben rendelkezik vele Önkormányzati, ha Egyéni vállalkozók a vállalkozói igazolvány vagy nyilvántartásba vételről szóló, vagy hatósági bizonyítvány. Személyi jövedelemadó, EVA bevallás vagy KATA nyilatkozat az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről (amennyiben van két lezárt évre szóló éves gazdálkodói múltja), és a bevallás NAV-hoz benyújtásának ára az ebev nyugta a tanácsadó címére elektronikusan megküldve. Amennyiben a hoz vissza nem térítendő pályázat is kapcsolódik kérjük bemutatni a pályázati dokumentációt, a pozitív döntésről szóló értesítő levelet és ha már rendelkezik támogatási szerződéssel akkor arra szintén szükség van a hitelkérelemhez. Hitelkérelem benyújtása idején 30 napnál nem régebbi dátumú eredeti. Amennyiben a vállalkozás több telephellyel rendelkezik, akkor az adófizetésben részesülő önkormányzatoktól szükséges az benyújtása. Nem szükséges (elektronikus) adót benyújtani, ha vállalkozása szerepel a NAV honlapján aktuálisan elérhető Köztartozásmentes i adatbázisban. könnyítésre/kedvezményre vonatkozó információt is tartalmazó együttes, elektronikus, amelyet ben a tanácsadója részére kell elküldeni. Kölcsöncél alátámasztásához szükséges dokumentumok Adás-vételiszerződés vagy árajánlat Tulajdoni lap Vállalkozási szerződés Jogerős építési engedély és tervdokumentáció Térképmásolat Bérleti szerződés Ingatlanvásárlás Bérelt A kölcsöncél alátámasztására adás-vételi szerződés vagy nem lejárt érvényességi idejű árajánlat benyújtása szükséges. Ingatlanvásárlás szükséges: - a végleges, ügyvéd által ellenjegyzett adásvételi szerződés vagy ügyvéd által ellenjegyzett előszerződés - osztatlan közös tulajdonban álló ingatlan vásárlása használati megosztási megállapodás és vázrajz, mely valamennyi tulajdonostárs és két tanú által alá van írva Amennyiben a kölcsön célja ingatlanvásárlás, ingatlanon (pl. építés, bővítés, felújítás, korszerűsítés, stb.) az ingatlan friss, de legalább 30 napnál nem régebbi teljes tulajdoni lapjának hiteles másolati példánya szükséges. Kölcsönigénylő által benyújtott vagy a Bank által lekért formában is elfogadható. Amennyiben a kölcsön célja ingatlanon (pl. építés, bővítés, felújítás, korszerűsítés, stb.) szükséges a t végző vállalkozóval kötött szerződés benyújtása Amennyiben a kölcsön célja ingatlanon (pl. építés, bővítés, felújítás, korszerűsítés, stb.) szükséges a jogerős építési engedély és tervdokumentáció benyújtása. Amennyiben az ingatlan nem albetétes helyrajzi számon van nyilvántartva Bérelt ingatlanon szükséges a bérleti szerződés bemutatása, mely kitér a értéknövelő hatásának szabályozására. 2

3 Budapest Banknál nem számlavezető hiteligénylő további szükséges dokumentumok Előző 12 havi számlaforgalom Bankszámla kivonat A más bankban bonyolított számlaforgalom figyelembe vételéhez szükséges a bank által kiállított, általa cégszerűen aláírt, követel (jóváírás) forgalmakat tartalmazó 12 havi (havi bontású) számlaforgalmi, amely a már lezárt hónapokat tartalmazza. Másbanki számlaforgalmi mellett az ezen az on szereplő utolsó 1 havi eredeti bankszámlakivonat. (pl. a számlaforgalmi ig szól, akkor a teljes havi bankszámlakivonat szükséges) Bankszámla kivonat minden oldalán (kivéve a 2 oldalast, ott laponként) a másbank által tett cégszerű aláírás (két ügyintéző aláírása, névbélyegző, másbanki pecsét, nem elég csak a szignó). Lehet elektronikus aláírással ellátott is, de akkor a pdf dokumentumnak tartalmaznia kell az ezt alátámasztó másbanki érvényesítést, ennek hiányában nem tekinthetjük hitelesnek. Napi kivonatok szükséges minden oldal. 3

4 Hiteligénylő gazdálkodási formájától függetlenül szükséges dokumentumok NAV átütemezési vagy halasztott fizetési megállapodás Amennyiben vállalkozása rendelkezik NAV átütemezési, vagy halasztási megállapodással. Átütemezési megállapodás mellé csatolni kell a benyújtásig esedékes részletek megfizetését igazoló eredeti bankszámlakivonatokat is. Ingatlanra vonatkozó dokumentumok Ingatlan biztosíték Tulajdoni lap Alaprajz Társasház alapító okirat/alapszabály Hivatalos térképmásolat Használatba vételi engedély Telephelyengedély vagy működési engedély Használati megállapodás Vázrajz Adásvételi szerződés Bérleti szerződés Okmányirodai (Népesség-nyilvántartó) A fedezetül felajánlott ingatlanra szóló, 30 napnál nem régebbi, hiteles - de akár nem hiteles tulajdoni lap - teljes másolat szükséges. Minden esetben szükséges az ingatlanról készült alaprajz. Amennyiben hivatalos alaprajz rendelkezésre áll, kérjük azt benyújtani. Amennyiben nem, úgy egy kézzel (lehetőleg vonalzó mentén), az arányokat megtartva rajzolt alaprajz is megfelelő. Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlan albetétes helyrajzi számmal rendelkezik (pl. társasházban található az ingatlan). Lakásszövetkezeti ingatlan az alapszabály. Lakásszövetkezet nincs mindig ilyen alapító okirat, de a Szövetkezettől kérhető ilyen tartalmú dokumentum. Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlan nem albetétes helyrajzi számon van nyilvántartva, szükséges a 90 napon belül kiadott Térképmásolat. Ha nem albetétes az ingatlan, úgy a térképmásolat tartalmának alá kell támasztania a tulajdoni lap tartalmát. Csak a térképmásolaton is feltüntetett ingatlan fogadható el fedezetként). 2 évnél fiatalabb ingatlan mindig szükséges. Amennyiben az ingatlan nyilvántartásban még nem szerepel az épület, de van jogerős használatba vételi, vagy fennmaradási engedély, akkor befogadható fedezetként az ingatlan. Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlanon folyó tevékenység hatósági engedélyhez kötött, akkor szükséges a telephely (vagy működési) engedély bemutatása. Osztatlan közös tulajdonú ingatlan a használati megállapodás (ügyvéd által ellenjegyzett, vagy két tanú aláírásával ellátott magánokirat) bemutatása szükséges. A használati megállapodás melléklete a vázrajz. Osztatlan közös tulajdon használati megállapodás melléklete. Egyértelmű jelölés szükséges az egyes tulajdonosok által használt telek és épület vonatkozásában. Amennyiben az okiratot ügyvéd vagy közjegyző készítette, de a vázrajzot nem hitelesítette, elég, ha a tulajdonosok aláírják és két tanú szintén aláírja azt. (Az esetek nagy többségében az alaprajzon vagy térképmásolaton szokták berajzolni, hogy ki melyik részt használja.) Ingatlanvásárlás hitelcél, vagy a jelenlegi tulajdonos 1 éven belül tulajdonszerzése szükséges benyújtani. Ingatlanvásárlás hitelcél kérje tanácsadója segítségét, hogy az adásvételi szerződés (tervezet) tartalmazza-e mindazokat a lényeges elemeket, amelyek az ingatlan adásvételi szerződést alkalmassá teszik a tulajdonjog bejegyzésére. Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlan bérleti jogviszony keretében hasznosított, szükséges a bérleti szerződés bemutatása. Amennyiben az ingatlan tulajdonos magánszemély, és családi állapota nőtlen/hajadon, ennek ára Okmányirodai (Népesség-nyilvántartó) benyújtása szükséges jogszabályi előírások miatt. Szerződéskötéskor szükséges dokumentum, ha Nem szükséges (elektronikus) adót benyújtani, ha vállalkozása szerepel a NAV honlapján aktuálisan elérhető Köztartozásmentes i adatbázisban. könnyítésre/kedvezményre vonatkozó információt is tartalmazó együttes, elektronikus, amelyet ben a tanácsadója részére kell elküldeni. Hitelfolyósításhoz szükséges dokumentumok Közjegyzői okirat hitel-, jelzálog-, és készfizető kezesi szerződés közjegyzői okiratba bemutatása szükséges Ingatlanra kötött biztosítás és díjfizetés Biztosítási összegre szóló zálogszerződés és HBNY bejegyzés Ingatlan biztosítási kötvénye vagy biztosítási ajánlat, és a díjrendezettséget igazoló bizonylat bemutatása. A biztosítási összegre vonatkozóan a követelésen alapított zálogszerződés HBNY bejegyeztetése. (Ügyfél intézi a közjegyzőnél.) 4

5 Aláírási címpéldány vagy aláírásminta Hiteles cégkivonat Felhatalmazó levél Folyósítás képező bizonylatok alapját számviteli Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlan tulajdonosa vállalkozás, úgy a földhivatali ügyintézéshez szükséges a tulajdonos vállalkozás nevében törvényes képviselőként eljáró személy aláírási címpéldánya, vagy aláírás mintája, amennyiben az a bankhoz még nem került benyújtásra. A dokumentum e-aktában is feltölthető a Budapest Bank honlapján keresztül. Részletekért kérje Amennyiben a fedezetül felajánlott ingatlan tulajdonosa vállalkozás, úgy a Földhivatali ügyintézéshez szükséges a vállalkozás hiteles cégkivonata. A dokumentum e-aktában is feltölthető a Budapest Bank honlapján keresztül. Részletekért kérje Amennyiben más hitelintézetnél is vezet bankszámlát, a hitelintézet által visszaigazolt, cégszerűen aláírt felhatalmazó levél. Részletekért kérje Eredeti számla/számviteli dokumentumok benyújtás szükséges. Amennyiben a számla már kifizetésre került, akkor a pénzügyi teljesítést igazoló bizonylat benyújtása is szükséges. 5