HITELIGÉNYLŐ LAP gazdálkodó szervezetek éven túli lejáratú hiteligényléséhez. 1.) A hiteligénylő megnevezése:...

Átírás

1 éven túli HITELIGÉNYLŐ LAP gazdálkodó szervezetek éven túli lejáratú hiteligényléséhez I. 1.) A hiteligénylő megnevezése: ) Pontos címe:... Telefon:...Telex:...Fax:... 3.) A társaságot jegyzők neve(i): ) Tevékenység kezdésének időpontja:... 5.) Alapszabály (alapító okirat, társasági szerződés) aláírás dátuma:... Cégbejegyzés dátuma:... módosítás(ok) dátuma: A módosítás(ok) bejegyzésének dátuma: Alapszabály 6.) Tevékenységi kör: ) Két éven belüli jogutódlás esetén a jogelőd(ök) neve(i):

2 8.) KSH jelzőszám:... 9.) Adószám: ) A hiteligénylő jegyzett tőkéjének összege: alapításkor: jelenleg: jegyzett tőke be nem fizetett része saját tőkéjének összege: alapításkor: jelenleg:...ft...ft...ft...ft...ft 11.) A hiteligénylő gazdasági társaság tulajdonosi összetétele: A hiteligénylő gazdasági társaság A tulajdonosok tulajdonhányada tulajdonosai név szerint e. forintban %-ban alapításkor (Al) jelenleg (Jel) Al. Jel. Al. Jel ) A hiteligénylő gazdasági társaságnak és a társaság tulajdonosainak milyen más társaságokban van vagyoni részesedése: A társaság neve: Tulajdonosai (beleértve A tulajdonosok TKSZ felé a hiteligénylő szervezetet tulajdonhányada fennálló vagy tagját) forintban %-ban tartozásai ) A hiteligénylő üzleti tevékenységének bemutatása: (külön a csatolt, 1. sz. mellékletben szereplő vázlat szerint)

3 II. 1.) A hiteligénylő bankszámláit vezető hitelintézetek: Bank megnevezése: Számlaszám: ) Utolsó 6 havi számlaforgalom az előző pontban felsorolt bankoknál: Bank megnevezése Tartozik Követel ) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában hitelintézetek felé fennálló és lejárt fizetési kötelezettségei (beleértve a lejárt állományt, a folyószámla hitelkeret teljes összegét, kapott bankgaranciát): Hitelintézet Összeg (e Ft) Hiteltípus Lejárata Fedezet 4.) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában fennálló más külső kötelezettségei (kötvénykibocsátás, váltótartozás, készfizető kezességvállalás, lízingtartozás, tagi kölcsön), vagy más, harmadik személy hiteléhez vállalt dologi biztosíték nyújtása : A jogosult megnevezése Kötelezettség típusa Összege (E Ft) Lejárat időpontja

4 5.) Azon társaságokkal szemben fennálló összes TKSZ követelés, ahol a hiteligénylőnek befolyásoló, (min. 10 %) részesedése van: A társaság megnevezése Hitel típusa Összege (E Ft) Lejárat időpontja 6.) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában fennálló fizetési kötelezettségei (beleértve a lejárt állományt is) E Ft-ban : fennálló fizetési kötelezettségek ebből: lejárt a.) APEH-el szemben: b.) VPOP-val szemben: c.) a társadalombiztosítással szemben: ) A hiteligénylő (éves árbevétel 30 %-át meghaladó, vagy a legjelentősebb) vevői: név % ) A hiteligénylő vevőkkel szembeni követelései: Összesen: összes követelésből lejárt követelések összege:...ft...ft Részletezve: nap között lejárt követelés: név összege lejárati időpont beszedésre tett intézkedés

5 60 napon túli lejárt követelés név összege lejárati időpont beszedésre tett intézkedés 9.) A hiteligénylő (szállítóállomány 30 %-át meghaladó, vagy a legjelentősebb) szállítói: név % ) A hiteligénylő szállítókkal szemben fennálló tartozásai: Összesen: összes tartozásból lejárt tartozások összege:...ft...ft Részletezve: nap között lejárt tartozás név összege lejárati időpont kifizetésre tett intézkedés 60 napon túli lejárt tartozás név összege lejárati időpont kifizetésre tett intézkedés

6 11.) Nem lejárt vevő követelések és szállítói tartozások lejárati struktúrája (Ft-ban) 0-15 nap nap nap nap nap 180 napon túli Összesen: Vevők Szállítók Egyenleg 12.) A hiteligénylő által, vagy ellene indított peres eljárások ( a per tárgyát képező követelés, vagy kötelezettség összegének feltüntetésével): ) A hiteligénylő nyilatkozata arról, hogy számviteli rendszerében milyen változások következetek be az utolsó mérleg készítése óta és annak mi a tartalma:......

7 III. 1.) Az igényelt hitel összege:...ft 2.) A hitel célja:... (részletesen az 1. mellékletben szereplő üzleti terv séma szerint, mellékletben) 2.1. A fejlesztés anyagi-műszaki és forrásösszetétele (külön mellékletben). 3.) Az igényelt hitelezési időtartam: - a hitel első folyósításának igényelt időpontja:... az igénybevétel tervezett üteme:... Ft...-n... Ft...-n... Ft...-n... Ft...-n... Ft...-n - a hitel lejáratának igényelt időpontja:... résztörlesztés összege időpontja végső lejárat: ) A hiteligénylés részletes indoklása: Üzleti terv (külön mellékletben) Szempontrendszerét az 1. sz. melléklet tartalmazza. 5.) Az igényelt hitel visszafizetésének felajánlott biztosítékai: a visszafizetés biztosítékai lehetnek: a.) Bankgarancia (csatolandó a garanciát vállaló bank szándéknyilatkozata) b.) Készfizető kezességvállalás (csatolandó a kezességet vállaló nyilatkozata) c.) Kezességvállalás (csatolandó a kezességet vállaló nyilatkozata)

8 d.) Jelzálog, keretbiztosítéki jelzálog (csatolandó a tulajdoni lap 1 hétnél nem régebbi hiteles másolata, 3 hónapnál nem régebbi értékbecslés) e.) től vagyont terhelő zálogjog, keretbiztosítéki jelzálogjog ingóságon, jelzálog ingóságon (e biztosítéktípusnál a következő tábla kitöltését kérjük:) Készlet megnevezése:... Készlet értéke Kérelem időpontjához viszonyított A kérelem 2 évvel korábbi elmúlt időpontjában év végi tény év végi tény Elfekvő készlet értéke Készlet forgási sebesség Átlagos árrés f.) A Takarékszövetkezetre engedményezendő árbevételek (csatolandók a szerződésmásolatok, amire az engedményezés alapulhat.) g.) Opció (csatolandó a tulajdoni lap és az értékbecslés) h.) Idegen váltó (bankgarantált, fedezeti számlával ellátott) i.) Piacképes értékpapírok (részvények, közraktárjegy, zárolt betétek, stb.) j.) Óvadék k.) Önálló zálogjog l.) Egyéb

9 NYILATKOZAT I. Anyagi és büntetőjogi felelősségünk tudatában nyilatkozunk, hogy: - a hiteligénylő lap II./3., 4., 6., 10. pontjaiban megjelölteken túl tartozása nem áll fenn cégünknek, - társaságunk ellen csőd- vagy felszámolási eljárás nincs folyamatban, és ellenünk csőd- vagy felszámolási eljárást a mai napig tudtunkkal senki nem kezdeményezett, illetve ilyen irányú eljárás kezdeményezése nem áll szándékunkban. NYILATKOZAT II. Anyagi és büntetőjogi felelősségünk tudatában kijelentjük, hogy a hitel fedezetéül szolgáló ingatlan(ok), zálogtárgyak, követelések saját tulajdonunkat képezik, azokat jelzálog-, zálogjog nem terheli, per-, teher- és igénymentesek. Tudomásul vesszük, hogy a hiteltartozás fennállásának időszaka alatt a zálogtárgyak elidegenítése, a hitelszerződésben foglaltakon túli megterhelése, illetve újabb zálogul történő lekötése, és minden más olyan cselekmény, (engedményezett követelés elvonása, felhasználása), amely a Takarékszövetkezet végrehajtási, kielégítési jogát csorbítja, hitelfedezet elvonásnak minősül, és büntetendő cselekmény. NYILATKOZAT III. Kijelentjük, hogy a hitelkérelemben feltüntetett adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt: cégszerű aláírás

10 A HITELIGÉNYLŐ LAP MELLÉKLETEI ÚJ ÜGYFÉL ESETÉN 1.) Hitelkérelem 2.) Cégbírósági bejegyzés, társasági szerződés (alapító okirat), alapszabály, és az eredeti okmányok időközi módosításai, (társasági szerződés előírása szerint taggyűlési határozat a hitel felvételéről), 1 hónapnál nem régebbi cégkivonat, banki aláírásbejelentő, aláírási címpéldány. 3.) Legutolsó két évi mérlegbeszámoló, utolsó főkönyvi kivonat (ami nem lehet 3 hónapnál régebbi). Adóbevallás. 4.) Utolsó 6 havi bankszámlaforgalomról szóló banki kimutatás (nyitó, záró egyenleg, Tartozik-, Követel forgalom). 5.) A hitel futamidejére a csatolt mellékletek szerinti - üzleti terv - a fejlesztés anyagi- műszaki és forrásösszetétele - státusz adatok, - eredmény-kimutatás - pénzforgalmi terv - cash flow 6.) Igazolás a TB-től, VPOP-tól és APEH-től, hogy a hiteligénylőnek nincs lejárt tartozása (átütemezés esetén az erről szóló megállapodás benyújtandó). 7.) Főkönyvi kivonathoz kapcsolódó leltárral alátámasztott készlet-állomány adatai. (Abban az esetben, ha biztosítékként készletet kívánnak felajánlani.) 8.) Egyéni vállalkozónál: a./ - vállalkozói igazolvány (másolat) b./ - kiskereskedői igazolvány (másolat) 9.) Vállalkozói igazolvány kiváltására nem kötelezett körben: a./ - kamarai tagságot igazoló dokumentum (másolat) b./ - őstermelői igazolvány (másolat) c./ - egyéb, a tevékenység jogszabályi kereteknek megfelelő folytatását igazoló (lehetővé tevő) engedély, dokumentum (másolat)

11 A HITELIGÉNYLŐ LAP MELLÉKLETEI RÉGI ÜGYFÉL ESETÉN 1.) Hitelkérelem 2.) Cégbírósági bejegyzés, társasági szerződés (alapító okirat), alapszabály, ha az eredeti okmányok időközben módosításra kerültek, Társasági szerződés előírása szerint taggyűlési határozat a hitel felvételéről, 1 hónapnál nem régebbi cégkivonat, banki aláírásbejelentő és aláírási címpéldány, ha az eredetiben változás történt 3.) Legutolsó két évi mérlegbeszámoló, ha még nem került bekérésre, utolsó főkönyvi kivonat (ami nem lehet 3 hónapnál régebbi). Adóbevallás, ha még nem került bekérésre 4.) Utolsó 6 havi bankszámlaforgalomról szóló banki kimutatás (nyitó, záró egyenleg, Tartozik-, Követel forgalom). 5.) A hitel futamidejére a csatolt mellékletek szerinti - üzleti terv - a fejlesztés anyagi- műszaki és forrásösszetétele - státusz adatok, - eredmény-kimutatás - pénzforgalmi terv - cash flow 6.) Igazolás a TB-től, VPOP-tól és APEH-től, hogy a hiteligénylőnek nincs lejárt tartozása (átütemezés esetén az erről szóló megállapodás benyújtandó). 7.) Főkönyvi kivonathoz kapcsolódó leltárral alátámasztott készlet-állomány adatai. (Abban az esetben, ha biztosítékként készletet kívánnak felajánlani.) 8.) Egyéni vállalkozónál: a./ - vállalkozói igazolvány (másolat), ha még nem került bekérésre, vagy b./ - kiskereskedői igazolvány (másolat) ha még nem került bekérésre, vagy változott változott 9.) Vállalkozói igazolvány kiváltására nem kötelezett körben: a./ - kamarai tagságot igazoló dokumentum (másolat) ha még nem került bekérésre b./ - őstermelői igazolvány (másolat) ha még nem került bekérésre c./ - egyéb, a tevékenység jogszabályi kereteknek megfelelő folytatását gazoló (lehetővé tevő) engedély, dokumentum (másolat) ha még nem került bekérésre

12 A hiteligénylő lap 1. a.) sz. melléklete Az üzleti terv szempontrendszere I. Új vállalkozás esetén 1. A tevékenység megkezdésének célja (összefoglaló) 1.1. A vállalkozás általános bemutatása - tulajdonosok, igazgatósági-, felügyelő-bizottsági tagok, vezető tisztségviselők, könyvvizsgáló (nevük, koruk, szakmai múltjuk, kapcsolatuk a vállalkozással); - a vállalkozás szervezeti felépítése, irányítási rendszere, döntési szintek (napi üzletviteli-, fejlesztési-, finanszírozási döntésre jogosultak, a jogosultság összeghatárai); - számviteli rend, ezen belül a számvitelben alkalmazott fontosabb értékelési módszerek (értékpapírok értékelése, készletértékelés és nyilvántartás, értékcsökkenési-, céltartalékképzési módszerek), vezetői információs rendszer, a nyilvántartások kezelése, a számviteli-, értékelési rendszer technikai háttere, a számvitel menete (saját vállalkozásban, külső vállalkozás igénybe vételével, utóbbi estben a vállalkozás megnevezése, referenciái) 2. A beruházás, fejlesztés bemutatása 2.1. Építési beruházás esetén a beruházás megkezdéséhez szükséges hatósági engedélyezésről szóló tájékoztatás, mellékelve az engedélyek másolatait (pl. építési engedély, a környezeti hatástanulmányra adott hatósági szakvélemény, döntés, stb.) 2.2. A beruházási szállítók, kivitelezők megnevezése, előzetes megállapodások, ajánlatok bemutatása A fejlesztés anyagi- műszaki és forrás összetétele (Melléklet: az I. sz., illetve II. sz. kitöltött tábla) 2.4. A tervezett beruházás műszaki színvonala 3. Az új tevékenység jellemzői 3.1. A tevékenység révén létrejövő termékek, szolgáltatások, azok fajtája, mennyisége, a kapacitáskihasználás jellemzői, a tevékenység folytatásához szükséges hatósági, szakmai feltételek, azok megléte;

13 3.2. Vevők, tervezett fizetési feltételek, marketing-elképzelések (piacszerzés, annak megtartása, reklám, kereskedelmi hálózat), vevőkkel szembeni pozíciók (kiszolgáltatottság, monopolhelyzet); 3.3. Konkurencia - viszonyok (azonos, vagy azonos funkciót betöltő terméket, szolgáltatást kínálók köre, a vállalkozás termékeinek, szolgáltatásainak összehasonlítása a konkurensekével), árak, a minőség és piacképesség összehasonlítása; 3.4. Szállítók, a beszerzések módja, fizetési feltételek, a szállítókkal szembeni pozíció kérdései (kiszolgáltatottság, monopolhelyzet); 3.5. Külső szolgáltatások igénybe vétele (állandó, eseti), a külső szolgáltatók megnevezése, referenciái, a szolgáltatókkal szembeni pozíciók); 3.6. A bevétel - kiadási terv (várható pénzforgalom) elemzése változatlan áron. Költségek, költségelemek, vevők és szállítók várható fizetési feltételei, a bevételek kiadások ciklikussága, a tevékenység szezonalitása, a finanszírozás esetleges feszültségpontjai, kezelésükkel kapcsolatos elképzelések. Várható input és output árváltozások, azok mértéke, hatásainak elemzése; 3.7. A mérleg és eredménytervek elemzése, osztalékpolitika, további forrásbevonási elképzelések, tulajdoni, illetve tulajdonosi kapcsolatok más vállalkozásokkal, ezek üzletmenetre gyakorolt hatásai (szállítói, vagy vevői kapcsolat is egyben); 3.8. Nettó jelenérték és megtérülés számítás (modellje mellékletben); 4. A vállalkozás tevékenységére meghatározó külső tényezők (törvényi- kormányzati szabályozás, külés belpiaci kiszolgáltatottság).

14 A hiteligénylő lap 1. b.) sz. melléklete Az üzleti terv szempontrendszere II. Működő vállalkozások esetén 1. A jelenlegi működés jellemzői, feltételei (termékek szolgáltatások, azok mennyiségi, minőségi jellemzői, kapacitások, szállítói-, vevői kapcsolatok, piaci pozíciók; 2. A vállalkozás számvitele, a könyvvezetés személyi feltételei, kapcsolatok Takarékbankkal; 3. A fejlesztés szükségességének indokai, kapcsolata a termelési (szolgáltatási) tevékenység jelenlegi profiljával, ezen túlmenően új termék, vagy új kapacitás jön létre a fejlesztés megvalósításával; 3.1. Az új tevékenység folytatásához szükséges szakmai (személyi, tárgyi, hatósági) feltételek meglétéről, illetve ezek megteremthetőségéről szóló tájékoztatás. 4. A beruházás, fejlesztés bemutatása 4.1. Építési beruházás esetén a beruházás megkezdéséhez szükséges hatósági engedélyezésről szóló tájékoztatás, mellékelve az engedélyek másolatait (pl. építési engedély, a környezeti hatástanulmányra adott hatósági szakvélemény, döntés, stb.) 4.2. A beruházási szállítók, kivitelezők megnevezése, előzetes megállapodások, ajánlatok bemutatása A fejlesztés anyagi- műszaki és forrás összetétele (Melléklet: az I. sz., illetve II. sz. kitöltött tábla) 4.4. A tervezett beruházás műszaki színvonala 5. Az új tevékenység jellemzői 5.1. A tevékenység révén létrejövő termékek, szolgáltatások, azok fajtája, mennyisége, a kapacitáskihasználás jellemzői, a termékek újdonságtartalma, a tevékenység folytatásához szükséges hatósági, szakmai feltételek, azok megléte; 5.2. Vevők, tervezett fizetési feltételek, marketing-elképzelések (piacszerzés, annak megtartása, reklám, kereskedelmi hálózat kialakítása), vevőkkel szembeni pozíciók (kiszolgáltatottság, monopolhelyzet);

15 5.3. Konkurencia-viszonyok (azonos, vagy azonos funkciót betöltő terméket, szolgáltatást kínálók köre, a vállalkozás termékeinek, szolgáltatásainak összehasonlítása a konkurensekével), árak, a minőség és piacképesség összehasonlítása; 5.4. Szállítók, a beszerzések módja, fizetési feltételek, a szállítókkal szembeni pozíció kérdései (kiszolgáltatottság, monopolhelyzet); 5.5. Külső szolgáltatások igénybe vétele (állandó, eseti), a külső szolgáltatók megnevezése, referenciái, a szolgáltatókkal szembeni pozíciók, kiszolgáltatottság, monopolhelyzet); 5.6. A bevétel - kiadási terv (várható pénzforgalom) elemzése változatlan áron. Költségek, költségelemek, vevők és szállítók várható fizetési feltételei, a bevételek kiadások ciklikussága, a tevékenység szezonalitása, a finanszírozás esetleges feszültségpontjai, kezelésükkel kapcsolatos elképzelések Várható input és output árváltozások, azok mértéke, hatásainak elemzése; 5.7. A mérleg és eredménytervek elemzése, osztalékpolitika, további forrásbevonási elképzelések, tulajdoni, illetve tulajdoni, illetve tulajdonosi kapcsolatok más vállalkozásokkal, ezek üzletmenetre gyakorolt hatásai (szállítói, vagy vevői kapcsolat is egyben); 5.8. Nettó jelenérték és megtérülés számítás (modellje mellékletben); 6. A vállalkozás tevékenységére meghatározó külső tényezők (törvényi- kormányzati szabályozás, külés belpiaci kiszolgáltatottság).