ABAÚJ TAKARÉK Takarékszövetkezet Adószám: 10043622-2-05 Pénzforgalmi számlaszám: 11500119-10001909 Cégjegyzékszám: 05-02-000186 Vállalkozói pénzforgalmi számla kondíciós lista Érvényes: 2013. szeptember 5-től Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy az Általános szerződési feltételek forintban nyilvántartott pénzforgalmi számlák és az ahhoz kapcsolódó lekötött betét számlák vezetéséhez 16. a) és c) pontjai alapján, a 2012. évi CXVI. törvényben meghatározott fizetési műveletekre kivetett pénzügyi tranzakciós illeték megemelése (T/11563. sz. törvényjavaslat alapján hatályba lépés: 2013.08.01) miatt 2013.09.05- től a bankon kívüli átutalás díját 0,1; a bankon belüli átutalás díját 0,05; a pénztári készpénz felvétel díját 0,2 százalékponttal emeljük. Átutalás bankon kívül (Régi mérték: 0,45% min. 150Ft max. 21000Ft; Új mérték: 0,55% min. 150Ft max. 21000Ft); Átutalás bankon belül (Régi mérték: 0,35% min. 150Ft max. 8500Ft; Új mérték: 0,4% min. 150Ft max. 8500Ft); Pénztári készpénz felvétel (Régi mérték: 0,7% min. 400Ft max. 21000Ft; Új mérték: 0,9% min. 400Ft max. 300000Ft). A díjváltozásról szóló hirdetmények elérhetőek www.abaujtakarek.hu honlapon és valamennyi kirendeltségünkön. A módosítást az Ön részéről akkor tekintjük elfogadottnak, ha 2013.09.05. előtt nem tájékoztatja írásban a Takarékszövetkezetet arról, hogy a módosítást nem fogadja el. 2013.09.05. előtti napig Ön jogosult a Számlaszerződés azonnali és díj-, költség-, vagy egyéb fizetési kötelezettségmentes felmondására. Megnevezés díj esedékesség Számlanyitási alapösszeg (állandó jelleggel a számlán tartandó) 1 000.-Ft számlanyitáskor Számlanyitási díj 0.-Ft számlanyitáskor Számlavezetési díj 2 099.-Ft - non-profit vállalkozás 299.-Ft - őstermelő 999.-Ft - meglévő számla mellett, pályázat lebonyolítása céljából nyitott számla 0.-Ft Pénzforgalmi jutalék (elektronikusan és papír alapon): - Átutalás bankon kívülre 0,55% min. 150.-Ft, max. 21 000.-Ft - Átutalás bankon belül 0,4% min. 150.-Ft, max. 8 500.-Ft - Átutalás bankon belül (ügyfél saját számlái között) díjmentes - - VIBER utalás 0,49% min. 5 000.-Ft, max. 80 000.-Ft felmerüléskor - Csoportos beszedési megbízás terhelése 0,35% min. 40.-Ft, max. 6 000.-Ft - Csoportos beszedési tétel indítása 35.-Ft / tétel - Átutalás jóváírása díjmentes - Pénztári készpénz felvétel 0,9% min. 400.-Ft, max. 300 000.-Ft Pénztári készpénz befizetés díjmentes - Bejelentett készpénz felvétel* elmaradása 0,2% min. 5 000.-Ft felmerüléskor Számlaigazolás díja 500.-Ft felmerüléskor Számlakivonat másolat 500.-Ft felmerüléskor Számlaletiltás 1 000.-Ft felmerüléskor Számlaletiltás feloldása 1 000.-Ft felmerüléskor SMS szolgáltatás díja 30.-Ft / SMS Egyéb postaköltség (számlakivonat küldésre nem vonatkozik) Oldal 1 / 5 Magyar Posta Zrt. díjszabása szerint felmerüléskor
* Az 500.000.-Ft feletti készpénz felvételi igényt az előző banki munkanapon 12:00-ig a számlavezető kirendeltségnél bejelenteni szükséges. Deviza utalás: Forintban vezetett pénzforgalmi számlát érintő devizaforgalom a Magyar Takarékbank Zrt. (MTB) által az ABAÚJ TAKARÉK Takarékszövetkezet számára vezetett pénzforgalmi számlán keresztül bonyolódik. Az ilyen jellegű devizaforgalommal kapcsolatos költségeket és tudnivalókat az MTB aktuális hirdetménye tartalmazza, melynek vonatkozó része jelen Vállalkozói pénzforgalmi számla kondíciós lista mellékletét képzi. Díjmentes: - a Takarékszövetkezet hibájából eredő könyvelési helyesbítések (stornó tételek) - átvezetés az ügyfél számlájáról lekötött betétszámlára és vissza Késedelmi kamat: Amennyiben - fedezethiány miatt - a Takarékszövetkezet a pénzforgalmi számlát nem tudja megterhelni az esedékes díj/jutalék/költség tételekkel, a késedelem idejére a Számlatulajdonos a mindenkori jegybanki alapkamat + évi 6% mértékű késedelmi kamatot fizet. Oldal 2 / 5
1. sz. melléklet: devizaforgalmat érintő MTB hirdetmény részlet VIII/1. Devizaforgalmi átutalás A Bank azon devizanemekben teljesít forint számla terhére, illetve javára deviza-átutalás, amelyekben nostro számlát vezet, melyek az alábbiak: EUR, USD, GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN. forint számla terhére indított devizaforgalmi átutalás* forint számla javára érkező devizaforgalmi átutalás* Alkalmazott MTB árfolyam kedv. eladási kedv. vétel 2,0, min. 3.500,- Ft, max. 115.000,- Ft 1,0, min. 2.000,- Ft, max. 65.000,- Ft Forintszámla terhére indított forint átutalás külföldre Forintszámla javára érkező forint átutalás külföldről 2,0,, min 3.500,- Ft, max. 115.000,- Ft jutalékmentes * A kondíciós listában foglalt tételeken felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel-, és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek is. VIII/2. Okmányos műveletek (nem releváns) VIII/3. Költségek tévesen megadott nemzetközi (IBAN) bankszámlaszám miatti költség Bankinformáció pontatlan megbízások helyesbítése, sürgetés, külön bankári levelezés Telefax (pl.: SWIFT igazolás) nem szokványos akkreditívek és garanciák miatt, ill. túlzott részletezésért váltók kezelési díja áru felszabadítása (delivery order) hat hónapnál régebbi tétel visszakeresése reklamáció miatt külföldi bank által felszámított díj 4.000,- Ft 1, min. 3.000,- Ft 1.000,- Ft/oldal 5, min. 5.000,- Ft 1,5, min. 4.500,- Ft 2.000,- Ft 4, min. 4.500,- Ft 5.000,- Ft VIII/4. A Takarékszövetkezet/Bank számára vezetett forintszámlán bonyolított deviza forgalom általános feltételei a) A Bank csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Banknál bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelősséget. b) A Bank a Takarékszövetkezettől/Banktól tárgynapi feldolgozásra a 13 óráig (pénteken 12 óráig) benyújtott megbízásokat vállalja. Az ezt követően benyújtott megbízásokat a következő munkanapon érkezettnek tekinti. c) A Bank a hatályban lévő szabályoknak megfelelően kötelezettség elvállalása esetén - ragaszkodik ahhoz, hogy a fedezet biztosított legyen. A Bank a deviza átutalási megbízás ellenértékét a befogadás napján (T munkanap) a Takarékszövetkezet számláján könyveli és az alábbi valutanapokkal teljesíti: - EUR és USD devizanemekben teljesítendő megbízásokat T+1., valamint - egyéb devizanemekben (GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN) teljesítendő megbízásokat T+3. Oldal 3 / 5
d) A deviza átutalási megbízások esetében az utalt összegnek a munkanapon érvényes eladási árfolyamon átszámított ellenértéke kerül a Takarékszövetkezet/Bank bankszámláján terhelésre. e) A fentiektől eltérő - rövidebb - a sürgős státuszú tételek teljesítési határideje. A sürgős státusszal indított megbízásokat - sürgősségi díj felszámítása mellett - a Bank T+1. valutanappal teljesíti a 8.30-ig benyújtott egyéb (nem EUR és USD) devizanemekben teljesítendő megbízások esetében. A 13 óráig (pénteken: 12 óráig) egyéb (nem EUR és USD) devizanemekben sürgős státusszal benyújtott megbízásokat - sürgősségi díj felszámítása mellett - a Bank a fedezetbiztosítástól függően T+1. vagy T+2. valutanappal teljesíti. f) A sürgős státuszú tételek esetében az utalt összegnek a T munkanapon érvényes MTB. kedv. eladási árfolyamon átszámított ellenértéke kerül a Takarékszövetkezet/Bank bankszámláján terhelésre. g) A kimenő deviza átutalási megbízásokat érintő teljesítési határidő, és árfolyam alkalmazásának összefoglalását az alábbi táblázat tartalmazza: teljesítés valutanapja USD/EUR egyéb devizanemek (nem USD/EUR) teljesítés valutanapja normál konverziós T+1 - T+3-8.30-ig sürgős, konverziós beérkező T+1 - T+1 13.00-ig (pénteken: 12 óráig) beérkező sürgős, konverziós T+1 - T+1/T+2* * A Takarékbank Zrt. külön fedezetbiztosítása függvényében árfolyam h) A Bank az ügyfél bankszámlája javára érkező devizaösszegeket az elszámolási bizonylatok alapján, a partnerbank értesítésével megegyező munkanapon, írja jóvá - EGT-n belüli, vagy EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésében szereplő fedezetbiztosítás napjával megegyező értéknappal (kamatnappal) - EGT-n kívüli és nem EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésével megegyező értéknappal (kamatnappal). Amennyiben a partnerbank értesítésében megadott fedezetbiztosítás napja későbbi, mint az értesítés napja, akkor a bejövő átutalás a fedezetbiztosítás napjával és azzal megegyező értéknappal kerül jóváírásra. i) A SWIFT rendszeren keresztül 16 óráig beérkező deviza átutalási megbízásokra - amennyiben a jóváíráshoz, beazonosításhoz szükséges adatok rendelkezésre állnak - vállalja a Bank a h.) pont szerinti teljesítési határidőt, a záró időpont után beérkező átutalásokat a következő munkanapon érkezettnek tekintjük. j) A bejövő átutalások ellenértékei az ügyfél számláján történő jóváírás munkanapján érvényes vétel/eladás árfolyamokon kerülnek kiszámításra. k) A Bank a megbízások teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményében közzétett ügyleti jutalékokat számolja fel. l) A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás Oldal 4 / 5
ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékbank Zrt. ennek érvényt is tud szerezni. m) A 100.000,- EUR feletti átutalás esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, a tranzakció jutalékainak felszámítása mellett. n) A kamat és árfolyam táblákat külön hirdetmény tartalmazza. o r) Nem releváns s) Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT állam pénznemében** EGT-n belül*- konverziós SHA, OUR SHA, OUR EGT-n belül* nem konverziós SHA SHA, OUR EGT-n kívül *- konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN EGT-n kívül* nem konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN Oldal 5 / 5 nem EGT állam pénznemében** * EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia. ** Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő - költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel, EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezőbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján.