Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt.
Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Concorde Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap () Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar Kötvény eszközalap () Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix eszközalap () Magas kockázat: **** ***** A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk. Európai Ingatlan euró eszközalap () (EUR); Globális Nemzetközi részvény eszközalap (); Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap () (EUR); Luxus részvény eszközalap (); Magyar részvény eszközalap (); Giants európai euró részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap (EUR); Holland euró részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap () (EUR); Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap (); Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap (EUR); Salsa Latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap () (EUR); Szputnyik Kelet-európai (euró) részvény eszközalap () (EUR); Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap (); Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap ()
Aviva PÉNZPIACI forint eszközalap : RMAX Rövid lejáratú állampapír A eszközalap indulásának napja: 2000.03.23 1,7637 /egység nagysága: 5 497 162 759 Vagyonkezelı Concorde Alapkezelı Zrt. * A Pénzpiaci forint eszközalap rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektet. Az eszközalapban diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények találhatók. Az értékpapírok mellett az eszközalap "A" hitelminısítéső bankok bankbetéteit, illetve minimális készpénzt is tartalmazhat. Az eszközök között az állampapírok dominálnak. Az eszközalap befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel - a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett - stabil, infláció feletti hozamot érjen el. 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 2000.03.23 2000.06.23 AVIVA eszközalap 0,5% 3,9% 3,9% 6,0% 7,4% 14,6% 46,1% 0,4% 4,2% 4,2% 6,7% 8,2% 16,6% 51,3% 2000.09.23 2000.12.23 2001.03.23 2001.06.23 2001.09.23 2001.12.23 2002.03.23 2002.06.23 2002.09.23 2002.12.23 2003.03.23 2003.06.23 2003.09.23 2003.12.23 2004.03.23 2004.06.23 2004.09.23 2004.12.23 2005.03.23 2005.06.23 2005.09.23 2005.12.23 2006.03.23 2006.06.23 2006.09.23 2006.12.23 2007.03.23 2007.06.23 2007.09.23 2007.12.23 2008.03.23 2008.06.23 2008.09.23 2008.12.23 60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva MAGYAR KÖTVÉNY eszközalap : MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény A eszközalap indulásának napja: 1998.04.07 2,4833 /egység nagysága: 3 810 255 121 Vagyonkezelı K&H Alapkezelı Zrt. ** A Magyar Kötvény eszközalap a magyar állam által kibocsátott állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket valamint legfeljebb az eszközérték 25%-ának megfelelı mértékben banki és vállalati kötvényeket, jelzálogleveleket tartalmaz. A Magyar Kötvény eszközalap célja alacsony kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. 2,65 2,40 2,15 1,90 1,65 1,40 1,15 0,90 1998.04.07 1998.08.07 AVIVA eszközalap -1,0% 5,8% -0,3% 2,3% 0,5% 7,0% 37,3% -3,0% 6,0% -1,7% 1,6% -1,0% 6,0% 41,1% 1998.12.07 1999.04.07 1999.08.07 1999.12.07 2000.04.07 2000.08.07 2000.12.07 2001.04.07 2001.08.07 2001.12.07 2002.04.07 2002.08.07 2002.12.07 2003.04.07 2003.08.07 2003.12.07 2004.04.07 2004.08.07 2004.12.07 2005.04.07 2005.08.07 2005.12.07 2006.04.07 2006.08.07 2006.12.07 2007.04.07 2007.08.07 2007.12.07 2008.04.07 2008.08.07 2008.12.07 94,3% Fix kamatozású államkötvények 4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,4% Diszkontkincstárjegyek Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény-, diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva EUROMIX eszközalap : DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír A eszközalap indulásának napja: 2003.02.05 1,2395 /egység nagysága: 1 875 301 854 Vagyonkezelık: Aviva Investors, K&H Alapkezelı Zrt. *** Az Euromix eszközalap 50%-ban az Európai Unió legnagyobb vállalatainak részvényeibe, 50%-ban pedig magyar állampapírokba fekteti az ügyfelek pénzétaz eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget ötvözi az állampapírok nyújtotta stabilitással. Az eszközalap részvénybefektetéseit az Európai Unió vállalataiból az Aviva csoport vagyonkezelıje által összeállított, közel 100 európai nagyvállalat részvényeit tartalmazó értékpapírcsomag testesíti meg. 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 2003.02.05 2003.04.05 2003.06.05 AVIVA eszközalap 1,9% 6,1% -7,4% -13,2% -14,5% -16,7% 17,0% -0,8% 3,3% -7,6% -16,9% -19,3% -20,7% 10,1% 2003.08.05 2003.10.05 2003.12.05 2004.02.05 2004.04.05 2004.06.05 2004.08.05 2004.10.05 2004.12.05 2005.02.05 2005.04.05 2005.06.05 2005.08.05 2005.10.05 2005.12.05 2006.02.05 2006.04.05 2006.06.05 2006.08.05 2006.10.05 2006.12.05 2007.02.05 2007.04.05 2007.06.05 2007.08.05 2007.10.05 2007.12.05 2008.02.05 2008.04.05 2008.06.05 2008.08.05 2008.10.05 2008.12.05 50,0% Magyar állampapírok 11,8% Németország 10,8% Franciaország 8,9% Svájc 4,5% Spanyolország 3,8% Hollandia 2,8% Svédország 2,4% Finnország 3,7% Görögország 1,0% Egyesült Királyság 1,0% Norvégia A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap () : EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Európa A eszközalap indulásának napja: 2005.06.06 0,4851 /egység nagysága: 866 764 258 Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. ***** Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek. 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 2005.06.06 2005.08.06 2005.10.06 2005.12.06 2006.02.06 2006.04.06 2006.06.06 2006.08.06 2006.10.06 2006.12.06 2007.02.06 2007.04.06 2007.06.06 2007.08.06 2007.10.06 2007.12.06 2008.02.06 2008.04.06 2008.06.06 2008.08.06 2008.10.06 2008.12.06 Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl. AVIVA eszközalap 3,5% -8,7% -27,1% -45,7% -48,1% -63,5% - 5,9% -2,6% -33,3% -49,9% -52,4% -65,0% - 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc 1,1% Finnország 0,1% Németország Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/ deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/ deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva GLOBÁLIS Nemzetközi részvény eszközalap : MSCI World Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 1998.10.03 0,6149 /egység nagysága: 2 155 101 863 Vagyonkezelı Aviva Investors ***** A Globális nemzetközi részvény eszközalap a világ legnagyobb, hazánkban is jól ismert társaságainak részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A Globálisnemzetközi részvény eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett hosszú távon maximalizálni az ügyfelek hozamát. 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 1998.10.03 1999.02.03 AVIVA eszközalap 6,7% 3,5% -4,3% -17,1% -20,3% -28,0% -11,5% 12,9% 1,6% -3,1% -21,5% -24,5% -34,3% -12,4% 1999.06.03 1999.10.03 2000.02.03 2000.06.03 2000.10.03 2001.02.03 2001.06.03 2001.10.03 2002.02.03 2002.06.03 2002.10.03 2003.02.03 2003.06.03 2003.10.03 2004.02.03 2004.06.03 2004.10.03 2005.02.03 2005.06.03 2005.10.03 2006.02.03 2006.06.03 2006.10.03 2007.02.03 2007.06.03 2007.10.03 2008.02.03 2008.06.03 2008.10.03 27,78% USA 11,73% Egyesült Királyság 7,89% Franciország 11,29% Németország 5,45% Svájc 1,51% Japán 1,40% Olaszország 8,18% Hollandia 0,64% Ausztrália 0,64% Spanyolország 1,0% Kanada 0,9% Finnország 21,6% Egyéb Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva LUXUS részvény eszközalap : MSCI World Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 2007.03.13 0,5461 /egység nagysága: 490 359 120 Credit Suisse Asset Management ***** A Luxus részvény eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelı által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Global Prestige befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı stratégiája elsısorban az új, növekvı és tehetıs tömegek által generált luxus szektorok növekedési ütemének kihasználása. Az eszközalap olyan vállalatok részvényeit vásárolja, amelyek az idısebb generációk, illetve a megjelenı új, kiemelkedıen tehetıs rétegek által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak. 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 2007.03.13 2007.03.28 2007.04.12 AVIVA eszközalap -0,1% -5,5% -15,3% -27,3% -29,8% - - 12,9% 1,6% -3,1% -21,5% -24,5% - - 28,5% Fogyasztási cikkek 16,3% Óragyártók 13,4% Kozmetikum 13,0% Autóipar 13,0% Italok és dohány 9,6% Szabadidı és turizmus 5,2% Kiskereskedelem 1,0% Likvid eszköz 2007.04.27 2007.05.12 2007.05.27 2007.06.11 2007.06.26 2007.07.11 2007.07.26 2007.08.10 2007.08.25 2007.09.09 2007.09.24 2007.10.09 2007.10.24 2007.11.08 2007.11.23 2007.12.08 2007.12.23 2008.01.07 2008.01.22 2008.02.06 2008.02.21 2008.03.07 2008.03.22 2008.04.06 2008.04.21 2008.05.06 2008.05.21 2008.06.05 2008.06.20 2008.07.05 2008.07.20 2008.08.04 2008.08.19 2008.09.03 2008.09.18 2008.10.03 2008.10.18 2008.11.02 2008.11.17 2008.12.02 2008.12.17 2009.01.01 2009.01.16 2009.01.31 Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva ÁZSIAI INGATLAN részvény dollár eszközalap () : FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: 2007.08.01 0,5722 /egység nagysága: 1 681 680 915 Credit Suisse Asset Management ***** Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek. 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 2007.08.01 2007.08.11 2007.08.21 2007.08.31 AVIVA eszközalap 8,0% 9,4% -14,4% -35,4% -38,9% - - 16,0% 9,5% -13,7% -35,2% -40,6% - - 34,2% Japán 32,9% Hong Kong 16,1% Ausztrália 7,6% Szingapúr 0,7% USA 3,1% Kína 1,6% Dél Korea 1,7% Malájzia 0,87,3% Tajvan 1% Indonézia 1% Tajföld 0,90% Európa 2007.09.10 2007.09.20 2007.09.30 2007.10.10 2007.10.20 2007.10.30 2007.11.09 2007.11.19 2007.11.29 2007.12.09 2007.12.19 2007.12.29 2008.01.08 2008.01.18 2008.01.28 2008.02.07 2008.02.17 2008.02.27 2008.03.08 2008.03.18 2008.03.28 2008.04.07 2008.04.17 2008.04.27 2008.05.07 2008.05.17 2008.05.27 2008.06.06 2008.06.16 2008.06.26 2008.07.06 2008.07.16 2008.07.26 2008.08.05 2008.08.15 2008.08.25 2008.09.04 2008.09.14 2008.09.24 2008.10.04 2008.10.14 2008.10.24 2008.11.03 2008.11.13 2008.11.23 2008.12.03 2008.12.13 2008.12.23 2009.01.02 2009.01.12 2009.01.22 Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva MAGYAR RÉSZVÉNY eszközalap : BUX index Magyar részvény A eszközalap indulásának napja: 1998.04.09 2,5374 /egység nagysága: 2 049 152 375 Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. **** A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmazza. A Magyar részvény eszközalap célja közép és hosszú távon magas értéknövekedés biztosítása. Ezt a célt a Magyar részvény eszközalap a kiváló növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényekbıl álló, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el. 3,60 3,20 2,80 2,40 2,00 1,60 1,20 0,80 0,40 1998.04.09 1998.07.09 1998.10.09 AVIVA eszközalap -2,8% -10,2% -38,7% -39,2% -41,5% -41,3% 38,7% -5,9% -14,7% -46,9% -49,0% -51,7% -52,2% 14,4% 9,80% Diszkontkincstárjegyek 24,59% OTP BANK.T 27,16% MOL 13,76% RICHTER GEDEON 10,93% MAGYAR TELEKOM 1,51% FHB (A - törzs) 2,05% GRAPHISOFT PARK SE 2,66% EGIS 1,34% EMASZ 1,55% DANUBIUS 1,41% FOTEX 1,00% TVK 1,45% RABA 0,22% SYNERGON 0,08% PANNONFLAX 1999.01.09 1999.04.09 1999.07.09 1999.10.09 2000.01.09 2000.04.09 2000.07.09 2000.10.09 2001.01.09 2001.04.09 2001.07.09 2001.10.09 2002.01.09 2002.04.09 2002.07.09 2002.10.09 2003.01.09 2003.04.09 2003.07.09 2003.10.09 2004.01.09 2004.04.09 2004.07.09 2004.10.09 2005.01.09 2005.04.09 2005.07.09 2005.10.09 2006.01.09 2006.04.09 2006.07.09 2006.10.09 2007.01.09 2007.04.09 2007.07.09 2007.10.09 2008.01.09 2008.04.09 2008.07.09 2008.10.09 2009.01.09 Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép, és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap : MSCI INDIA Indiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2005.10.01 0,884 /egység nagysága: 7 054 839 283 JP Morgan ***** A Maharadzsa indiai dollár részvény eszközalap a KBC Horizon Access India Fund, az Alliance Bernstein India Fund, a JP Morgan India Fund és a HSBC GIF Indian Equity Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. 2,3 2,1 1,9 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2005.10.03 2005.12.03 2006.02.03 2006.04.03 2006.06.03 2006.08.03 2006.10.03 2006.12.03 2007.02.03 2007.04.03 2007.06.03 2007.08.03 2007.10.03 2007.12.03 2008.02.03 2008.04.03 2008.06.03 2008.08.03 2008.10.03 2008.12.03 AVIVA eszközalap 11,1% 16,0% -11,7% -35,2% -43,1% -35,4% - 18,1% 11,3% -15,7% -39,2% -47,3% -33,0% - 31,2% Pénzügy 11,8% Energia 9,3% Ipari részvények 8,3% Informatika 7,6% Nyersanyagok 3,9% Telekommunikáció 10,0% Közmővek 2,0% Egyéb 3,0% Tartós fogyasztási cikkek 1,6% Egészségügy 11,18% Készpénz Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap () : MSCI CHINA Ázsiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2005.06.06 1,4611 /egység nagysága: 24 749 560 076 JP Morgan ***** A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. 4,00 3,60 3,20 2,80 2,40 2,00 1,60 1,20 0,80 2005.06.06 2005.08.06 2005.10.06 2005.12.06 2006.02.06 2006.04.06 2006.06.06 2006.08.06 2006.10.06 2006.12.06 2007.02.06 2007.04.06 2007.06.06 2007.08.06 2007.10.06 2007.12.06 2008.02.06 2008.04.06 2008.06.06 2008.08.06 AVIVA eszközalap 8,6% 14,0% -9,6% -29,9% -30,7% -21,5% - 13,5% 22,5% -7,8% -27,5% -27,7% -7,1% - 34,3% Pénzügy 9,5% Ipari részvények 3,2% Nyersanyagok 17,8% Energia 12,5% Telekommunikáció 10,9% Egyéb 11,8% Fogyasztási cikkek Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva KINCSESBÁNYA részvény (euró, dollár) eszközalap : S&P GSCI TR index (50%) FTSE AW Oil&Gas index (50%) Nyersanyagkapcsolt részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0,7258 /egység nagysága: 37 338 541 K&H Alapkezelı Zrt. ***** A Kincsesbánya vegyes (euró, dollár) eszközalap az American Express Funds Global Energy Equities AEH, a Credit Suisse Equity (Lux) Global Resources R (EUR), a Merrill Lynch World Energy Fund A2 (USD) és a Julius Baer Commodity A (EUR) befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. 1,10 Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 2008.07.15 2008.07.22 AVIVA eszközalap 12,2% 5,3% - - - - - 21,3% 4,3% - - - - - 20,00% Rogers Commodity Index 2008.07.29 2008.08.05 2008.08.12 2008.08.19 2008.08.26 2008.09.02 2008.09.09 2008.09.16 2008.09.23 2008.09.30 2008.10.07 2008.10.14 2008.10.21 2008.10.28 2008.11.04 2008.11.11 2008.11.18 2008.11.25 2008.12.02 2008.12.09 2008.12.16 2008.12.23 2008.12.30 2009.01.06 2009.01.13 2009.01.20 2009.01.27 77,35% Részvény 2,65% Likvid Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva BETAKARÍTÁS részvény (euró, dollár) eszközalap : S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0,8148 /egység nagysága: 20 831 544 K&H Alapkezelı Zrt. ***** A Betakarítás vegyes (euró, dollár) eszközalap a Parworld Agriculture C (EUR) és a Schroder AS Agriculture A Acc befektetési jegyeit vásárolhatja. A két befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. 1,05Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40 2008.07.15 2008.07.22 AVIVA eszközalap 7,2% 6,8% - - - - - 12,4% -22,1% - - - - - 50,00% Rogers Agriculture Index 2008.07.29 2008.08.05 2008.08.12 2008.08.19 2008.08.26 2008.09.02 2008.09.09 2008.09.16 2008.09.23 2008.09.30 2008.10.07 2008.10.14 2008.10.21 2008.10.28 2008.11.04 2008.11.11 2008.11.18 2008.11.25 2008.12.02 2008.12.09 2008.12.16 2008.12.23 2008.12.30 2009.01.06 2009.01.13 2009.01.20 2009.01.27 35,00% DJ AIG Agriculture sub-index 15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva CONCORDE Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap : BMX15Y (65%) RMAX (35%) Vegyes eszközalap 65% Magyar állampapír 35% Concorde befektetési alap A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0,8899 /egység nagysága: 26 171 528 Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. * A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfolió úgynevezett kockázatos része aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika szerint a kockázatos részen belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a biztonságos rész az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 2008.07.15 2008.07.22 AVIVA eszközalap -4,8% -1,4% - - - - - -8,2% -2,1% - - - - - Külföldi részvény Magyar részvények Magyar államkötvények Devizás vállalati kötvények Ingatlan alapok Jelzáloglevelek Számlapénz Magyar állampapír 2008.07.29 2008.08.05 2008.08.12 2008.08.19 2008.08.26 2008.09.02 2008.09.09 2008.09.16 2008.09.23 2008.09.30 2008.10.07 2008.10.14 2008.10.21 2008.10.28 2008.11.04 2008.11.11 2008.11.18 2008.11.25 2008.12.02 2008.12.09 2008.12.16 2008.12.23 2008.12.30 2009.01.06 2009.01.13 2009.01.20 2009.01.27 Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap () : MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 0,6687 /egység nagysága: 75 195 163 K&H Alapkezelı Zrt. ***** A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM Latin America Index. 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 2008.07.15 2008.07.22 A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok AVIVA eszközalap 13,48% 5,39% - - - - - 23,41% 10,48% - - - - - Brazília 59,81% Csíle 6,60% Mexikó 15,37% 2008.07.29 2008.08.05 2008.08.12 2008.08.19 2008.08.26 2008.09.02 2008.09.09 2008.09.16 2008.09.23 2008.09.30 2008.10.07 2008.10.14 2008.10.21 2008.10.28 2008.11.04 2008.11.11 2008.11.18 2008.11.25 2008.12.02 2008.12.09 2008.12.16 2008.12.23 2008.12.30 2009.01.06 2009.01.13 2009.01.20 2009.01.27 Kolumbia 2,5% USA 0,8% Bermuda 0,5% Peru 1,53% Argentína 0,57% Egyéb 12% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap () : A eszközalap indulásának napja: MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények 2008.07.14 0,4264 /egység nagysága: 88 856 816 K&H Alapkezelı Zrt. ***** A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM East Europe Index. 1,05 0,95 0,85 0,75 0,65 0,55 0,45 0,35 2008.07.15 2008.07.22 Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok AVIVA eszközalap 1,91% -15,31% - - - - - 12,38% -20,93% - - - - - 2008.07.29 2008.08.05 2008.08.12 2008.08.19 2008.08.26 2008.09.02 2008.09.09 2008.09.16 2008.09.23 2008.09.30 2008.10.07 2008.10.14 2008.10.21 2008.10.28 2008.11.04 2008.11.11 2008.11.18 2008.11.25 2008.12.02 2008.12.09 2008.12.16 2008.12.23 2008.12.30 2009.01.06 2009.01.13 2009.01.20 2009.01.27 Oroszország 52,2% Törökország 11,2% Lengyelország 14,3% Csehország 7,9% Kazasztán 1,6% Ukrajna 0,0% Hollandia 0,2% Magyarország 2,5% Egyéb 10,1% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva PÉNZPIACI euró eszközalap : 7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok A eszközalap indulásának napja: 2006.04.10 0,9326 EUR/egység nagysága: 2 881 349 EUR EUR Aviva Investors * Az Pénzpiaci euró eszközalap eszközeinek eszközeinek túlnyomó részét a Standard & Poor's nemzetközi hitelminısítı intézet által AAA illetve AA kockázati kategóriába sorolt, azaz kiemelkedıen biztonságosnak ítélt, rövid és középtávú lejárattal rendelkezı állampapírok, vállalati kötvények, jelzáloglevelek és pénzpiaci eszközök, bankbetétek alkotják. Az eszközalap által vásárolt értékpapírok nemfizetési kockázata minimális, így ebbıl a szempontból az eszközalap kifejezetten alacsony kockázatú. 1,10 1,05 1,00 0,95 2006.04.10 2006.05.10 2006.06.09 Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl. AVIVA eszközalap -0,151% 0,140% 0,628% -1,028% -3,067% -3,737% - 0,139% 0,579% 1,594% 2,591% 3,598% 7,792% - 10,06% Ausztrália 3,11% Franciaország 10,76% USA 6,43% Írország 9,22% Egyéb 2,33% Hollandia 39,39% Egyesült Királyság 11,62% Készpénz 3,94% Finnország 1,57% Németország 1,57% Ausztria 2006.07.09 2006.08.08 2006.09.07 2006.10.07 2006.11.06 2006.12.06 2007.01.05 2007.02.04 2007.03.06 2007.04.05 2007.05.05 2007.06.04 2007.07.04 2007.08.03 2007.09.02 2007.10.02 2007.11.01 2007.12.01 2007.12.31 2008.01.30 2008.02.29 2008.03.30 2008.04.29 2008.05.29 2008.06.28 2008.07.28 2008.08.27 2008.09.26 2008.10.26 2008.11.25 2008.12.25 2009.01.24 Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (EUR) : EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Európa A eszközalap indulásának napja: 2006.09.01 0,3477 EUR/egység nagysága: 845 750 EUR EUR Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. **** Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, - hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek. 1,30 1,10 0,90 0,70 0,50 0,30 2006.09.01 2006.09.22 2006.10.13 Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl. AVIVA eszközalap -3,6% -18,2% -40,9% -52,5% -53,4% -67,2% - -5,5% -14,5% -48,1% -57,9% -59,3% -70,4% - 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc 2006.11.03 2006.11.24 2006.12.15 2007.01.05 2007.01.26 2007.02.16 2007.03.09 2007.03.30 2007.04.20 2007.05.11 2007.06.01 2007.06.22 2007.07.13 2007.08.03 2007.08.24 2007.09.14 2007.10.05 2007.10.26 2007.11.16 2007.12.07 2007.12.28 2008.01.18 2008.02.08 2008.02.29 2008.03.21 2008.04.11 2008.05.02 2008.05.23 2008.06.13 2008.07.04 2008.07.25 2008.08.15 2008.09.05 2008.09.26 2008.10.17 2008.11.07 2008.11.28 2008.12.19 2009.01.09 2009.01.30 Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva GIANTS európai euró részvény eszközalap : MSCI EUROPE Europai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2006.01.16 0,5708 EUR/egység nagysága: 2 921 720 EUR EUR K&H Alapkezelı Zrt. **** A Giants európai euró részvény eszközalap egy alapok alapja típusú eszközalap, amely a legnagyobb mérető és a legismertebb nevő európai részvényalapok befektetési jegyeit vásárolja. z eszközalap választásával ügyfeleink olyan nagynevő nemzetközi alapkezelık befektetési alapjainak közvetett tulajdonosaivá válhatnak, mint a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Rothschild, a Gartmore vagy a Franklin Templeton. 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 2006.01.16 2006.02.15 2006.03.17 AVIVA eszközalap -1,4% -8,7% -28,1% -35,6% -34,8% -43,5% - -3,6% -14,2% -31,7% -40,8% -41,7% -49,1% - 30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 2006.04.16 2006.05.16 2006.06.15 2006.07.15 2006.08.14 2006.09.13 2006.10.13 2006.11.12 2006.12.12 2007.01.11 2007.02.10 2007.03.12 2007.04.11 2007.05.11 2007.06.10 2007.07.10 2007.08.09 2007.09.08 2007.10.08 2007.11.07 2007.12.07 2008.01.06 2008.02.05 2008.03.06 2008.04.05 2008.05.05 2008.06.04 2008.07.04 2008.08.03 2008.09.02 2008.10.02 2008.11.01 2008.12.01 2008.12.31 2009.01.30 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva GENERATION GOLD nemzetközi euró részvény eszközalap : MSCI WORLD Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 2006.01.16 0,5477 EUR/egység nagysága: 1 944 811 EUR EUR K&H Alapkezelı Zrt. **** A Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelıje, a KBC Asset Management által kezelt Generation Gold befektetési alap befektetési jegyeibe fekteti az ügyfelek pénzét. Az eszközalap azon vállalatok tızsdei részvényeit vásárolja, amelyek a fejlett országok népességének elöregedésére, mint meghatározó demográfiai trendre építve kívánják árbevételüket és eredményüket várhatóan az átlagot meghaladó ütemben növelni közép- és hosszútávon. 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 2006.01.16 2006.02.15 2006.03.17 AVIVA eszközalap -2,5% -10,6% -23,6% -31,3% -36,3% -47,5% - -0,2% -13,0% -38,4% -45,1% -44,0% -45,0% - 30,7% Egészségügy 2006.04.16 2006.05.16 2006.06.15 2006.07.15 2006.08.14 2006.09.13 2006.10.13 2006.11.12 2006.12.12 2007.01.11 2007.02.10 2007.03.12 2007.04.11 2007.05.11 2007.06.10 2007.07.10 2007.08.09 2007.09.08 2007.10.08 2007.11.07 2007.12.07 2008.01.06 2008.02.05 2008.03.06 2008.04.05 2008.05.05 2008.06.04 2008.07.04 2008.08.03 2008.09.02 2008.10.02 2008.11.01 2008.12.01 2008.12.31 2009.01.30 27,6% Pénzügy 27,2% Egyéb 11,9% Fogyasztási cikkek 2,6% Ipar Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
Aviva Holland euró részvény eszközalap : AEX Index Nemzetközi részvények A eszközalap indulásának napja: 2006.09.01 0,4814 EUR/egység nagysága: 1 968 761 EUR EUR K&H Alapkezelı Zrt. **** A Holland euró részvény eszközalap a KBC Asset Management által menedzselt Europartners Multi Investment Fund Netherland Index Plus, a KBC Multi Track Netherland, valamint a KBC Multi Track High Dividend Netherlands befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı célja a diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések, vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázat mellett, közép- és hosszú távon a magas értéknövekedés biztosítása. E célt a vagyonkezelı a három alap befektetési jegyeinek vásárlásán keresztül, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el. 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 2006.09.01 2006.09.26 2006.10.21 AVIVA eszközalap 1,4% 2,6% -39,9% -49,7% -44,7% -51,8% - 1,1% -7,1% -37,0% -47,7% -45,0% -50,8% - 27,26% Pénzügy 24,52% Fogyasztási cikkek 16,50% Egyéb 8,72% Nyersanyagok 7,17% Telekommunikáció 6,63% Ipari részvények 5,78% Energia 3,18% Informatika 0,10% Egészségügy 2006.11.15 2006.12.10 2007.01.04 2007.01.29 2007.02.23 2007.03.20 2007.04.14 2007.05.09 2007.06.03 2007.06.28 2007.07.23 2007.08.17 2007.09.11 2007.10.06 2007.10.31 2007.11.25 2007.12.20 2008.01.14 2008.02.08 2008.03.04 2008.03.29 2008.04.23 2008.05.18 2008.06.12 2008.07.07 2008.08.01 2008.08.26 2008.09.20 2008.10.15 2008.11.09 2008.12.04 2008.12.29 2009.01.23 Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.
: Aviva Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap MSCI far Esat ex Japan index (80%) Japan TSE First Section index (20%) Ázsiai részvények A eszközalap indulásának napja: 2006.09.01 0,6375 EUR/egység nagysága: 6 709 146 EUR EUR Aviva Investors ***** Az eszközalap az Aviva Funds által kezelt Asia Pacific Equity Fund, valamint a Japanese Equity Fund befektetési jegyeit vásárolja, amelyek növekedésorientált ázsiai és japán társaságok részvényeibe fektetnek. Az eszközalap irányadó indexei az MSCI Asia Pacific far East Ex Japan, illetve a Japan TSE First Section index. Az alapkezelı célja az ázsiai régió erıteljes gazdasági növekedésébıl eredı lehetıségek kihasználásával a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 2006.09.01 2006.09.26 2006.10.21 AVIVA eszközalap 1,1% -6,4% -28,5% -38,4% -37,0% -38,9% - 2,0% -2,8% -27,1% -38,4% -37,4% -38,2% - 2006.11.15 2006.12.10 2007.01.04 2007.01.29 2007.02.23 2007.03.20 2007.04.14 2007.05.09 2007.06.03 2007.06.28 2007.07.23 2007.08.17 2007.09.11 2007.10.06 2007.10.31 2007.11.25 2007.12.20 2008.01.14 2008.02.08 2008.03.04 2008.03.29 2008.04.23 2008.05.18 2008.06.12 2008.07.07 2008.08.01 2008.08.26 2008.09.20 2008.10.15 2008.11.09 2008.12.04 2008.12.29 2009.01.23 Tajvan 18,8% Hong Kong 18,3% Korea 16,7% Kína 13,3% Szingapúr 3,4% Indonézia 2,1% Tájföld 0,9% Japán 23,0% Egyéb 3,5% Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.