Az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerûsített hitelkérelem II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap III. Az ügyfél nyilatkozata az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozatok Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyú jtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. V.1. Gazdasági társaság esetén: alapító okirat vagy alapszabály, társasági szerzôdés a nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat) hiteles aláírási címpéldány V. a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésû cégkivonat V.2. Egyéni vállalkozó esetén: vállalkozás és vállalkozó esetén a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi, hátralékmentességet dokumentáló vállalkozói, magánkereskedôi igazolvány a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv bemutatása V.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás 1

VI. Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (kettô lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A hiteligénylô beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében - az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féléves zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféléves beszámoló, egyszerûsített beszámoló, egyszerûsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófôkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás). VI.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettôs könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelôzô egy lezárt év adatait tartalmazó éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítô mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerûsített éves beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó, illetve tárgynegyedévi fôkönyvi kivonat*) Az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, ôstermelôk, kistermelôk esetében a kérelem benyújtását megelôzô két lezárt év SZJA bevallása, egyszerûsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófôkönyvek, pénztárkönyvek Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelôzô két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus bevételi - nyilvántartások Egyéb szervezetek (224/00. (XII.19.) Korm. rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló VI.2. Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása VII. A vállalkozás aktuális fôkönyvi kivonata VIII. IX. X. A Hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi APEH-, VPOP- és önkormányzati igazolások köztartozásokról Amennyiben a társasági szerzôdés/alapszabály azt rögzíti, taggyûlési határozat a Hitel felvételérôl Az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékenységek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést támasztó igazolások bemutatása, másolata 2

I. Egyszerûsített hitelkérelem Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás fôbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó Telephely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás): Alapítás dátuma: év hó nap II./A Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: év hó nap Lakcím: irsz. település utca/házszám em. ajtó Adószám: 3

I. Egyszerûsített hitelkérelem II./B A vállalkozás egyéb adatai Vállalkozás vezetôjének neve: Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ A vállalkozás saját tôkéjének összege: alapításkor: jelenleg: Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ a vállalkozás 4 legnagyobb tulajdoni hányaddal rendelkezô tagjairól, tulajdonosairól Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jel: Tulajdoni hányad: % 4

I. Egyszerûsített hitelkérelem 2 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jel: Tulajdoni hányad: % 3 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jel: Tulajdoni hányad: % 4 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év hó nap Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jel: Tulajdoni hányad: % 5

I. Egyszerûsített hitelkérelem Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet: 1 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 2 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 3 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 4 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap 6

I. Egyszerûsített hitelkérelem V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: év hó nap Adószáma: KSH-száma: A részvétel minôsége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: év hó nap A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Összeg 2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Pénzügyi intézmény(ek) Megnevezés Összeg megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 7

I. Egyszerûsített hitelkérelem 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg lejárt tartozás ebbôl átütemezett tartozás Adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (Külkereskedelmi tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Utolsó lezárt évben év/hónap/nap (a hitelkérelem benyújtásakor) 8

I. Egyszerûsített hitelkérelem VII. A vállalkozás által igényelt hitel 1. A hitel fôbb adatai A hitel jellege: A hitel célja: A hitel összege: A visszafizetés futamideje: 2. A hitel egyéb adatai A folyósítás ütemezése A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: Dátum: Összeg: 9

II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Kelt:, 10 cégszerû aláírás

II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Egyszerûsített éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Vevô állomány Szállító állomány Fizetett összes kamat Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:, (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) 11 cégszerû aláírás

II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) Kelt:, 12 cégszerû aláírás

II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap bevételi nyilvántartásos Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Családi állapot Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy Eltartottak száma (fô) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô 0-1 év 1-5 év több, mint 5 év Férfi Nô Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap) * Társas Vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni. Kelt:, cégszerû aláírás 13

III. Nyilatkozat az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez Nyilatkozat az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy nem az 1407/02/EK tanácsi rendelet szerinti szénágazatban tevékenykedem, a 104/00/EK tanácsi rendelet szerinti halászati és akvakultúra ágazatban tevékenykedem, továbbá kijelentem, hogy a hitelkérelem benyújtásának idôpontjában nem állok csôd-, felszámolási eljárás, végelszámolás vagy végrehajtási eljárás alatt, a hitelkérelem benyújtásának idôpontjában lejárt esedékességû, adó- vagy adók módjára behajtható köztartozásom nincs, kivéve, ha az adóhatóság számomra fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett, a hitelkérelem benyújtásának idôpontjában hitelszerzôdésbôl vagy bankgarancia-szerzôdésbôl eredô lejárt tartozásom nem áll fenn, nem az EK-Szerzôdés I. számú mellékletében felsorolt mezôgazdasági termékek elsôdleges termelésével foglalkozom, illetve a Szerzôdés I. mellékletében felsorolt mezôgazdasági termékek feldolgozásával és forgalmazásával foglalkozom, de a hitel összege nem az elsôdleges termelôktôl beszerzett vagy az érintett vállalkozások által forgalmazott ilyen termékek ára vagy mennyisége alapján került rögzítésre, és a hitel nem az elsôdleges termelôknek történô teljes vagy részleges továbbításától függ, a tevékenység folytatásához szükséges hatósági engedélyekkel rendelkezem, az Európai Bizottság valamely támogatás visszafizetésére kötelezô határozata által érintett és a tiltottnak minôsített támogatását visszafizettem, a hitelkérelem benyújtását megelôzôen az államháztartás alrendszereibôl, az Európai Unió elôcsatlakozási eszközeibôl, vagy a strukturális alapokból juttatott valamely támogatással összefüggésben a támogatási szerzôdésben vállalt kötelezettségemet teljesítettem, nem minôsülök nehéz gazdasági helyzetben lévô vállalkozásnak, a hitelkérlem benyújtása elôtti 1 hónapban nem rendelkeztem semmilyen hitelintézet által nyújtott élô hitellel vagy egyéb lejárt tartozással, a Mikrohitel program keretében (GOP 4., KMOP1.3), illetve Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság (MV Zrt. székhelye: 1065 Budapest, Nagymezô utca 46-48., cégjegyzékszáma: 01-10-045690) bármely egyéb támogatási programja keretében és/vagy az Országos Mikrohitel Alappal szembeni esetleges tôketartozásom együttes értéke nem haladja meg 10 millió forintot, nincs olyan eljárás ellenem folyamatban, amelyben vagy amely eredményeként büntetôjogi intézkedésnek lehet helye, illetve velem szemben a bíróság büntetôjogi intézkedésként tevékenységének korlátozását rendelte el, 14

III. Nyilatkozat az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez az alábbi tevékenységeket nem fôtevékenységként folytatom: fegyver- és lôszergyártás (TEÁOR 2540), katonai harcjármû gyártása (TEÁOR 3040), szerencsejáték, fogadás (TEÁOR 90), pénzügyi tevékenység (TEÁOR 64-66.) növénytermesztés, állattenyésztés, vadgazdálkodás és kapcsolódó szolgáltatások, erdôgazdálkodás, ill. halászat, halgazdálkodás, akvakultúrához kapcsolódó tevékenység (TEÁOR 01, 02, 03), növényi, állati olaj gyártása (TEÁOR 104), szôlôbor, gyümölcsbor termelése, egyéb erjesztett ital gyártása (TEÁOR 1102-1104), szénbányászat (TEÁOR 05), egyéb bányászati tevékenység (TEÁOR 0990), ha fekete- vagy barnakôszén bányászatához kapcsolódik, húsfeldolgozás (TEÁOR 101), halfeldolgozás (TEÁOR 102), gyümölcs- zöldségfeldolgozás (TEÁOR 1039), tejfeldolgozás (TEÁOR 105), malomipari termék, keményítô gyártása (TEÁOR 106), cukorgyártás (TEÁOR 1081), fûszer, ételízesítô gyártása (TEÁOR 1084), haszonállat-eledel gyártása (TEÁOR 1091), továbbá a hitelt nem más hitel így az Országos Mikrohitel Alapból folyósított - kiváltására, üzletrész, részvény vásárlására használom fel, szokásos mûködési költségek finanszírozására használom fel, áfa finanszírozására használom fel, kivéve, ha áfa visszaigénylésére nem vagyok jogosult, exporttal kapcsolatos beruházásokhoz (nevezetesen az exportált mennyiségekhez, értékesítési hálózat létesítéséhez és mûködtetéséhez, illetve az exporttevékenységgel összefüggésben felmerülô egyéb folyó kiadásokra) használom fel, az import áruk helyett hazai áru beszerzését elônyben részesítô beruházásokhoz használom fel. Büntetôjogi felelôsségem tudatában nyilatkozom, hogy a hitelkérelem benyújtásának évében és az azt megelôzô két pénzügyi évben odaítélt csekély összegû támogatások támogatástartalma: Ft a hitelkérelemben szereplô beruházáshoz bármely más államháztartási vagy közösségi forrásból származó összes támogatás támogatástartalma összesen: Ft Tudomásul veszem, hogy az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel keretében nyújtott kedvezményes kamatozású kölcsön az Európai Közösséget létrehozó szerzôdés 87. cikkének (1) bekezdése szerinti állami támogatásnak minôsül, a hitelösszeget a tevékenység bôvítéséhez szükséges forgóeszközök beszerzésére fordíthatom, a kedvezményes kamatú kölcsön miatt, mint kedvezményezettet, jogszabályban elôírt speciális nyilvántartási és adatszolgáltatási kötelezettség terhel, a vállalkozásnak a hitelkérelem benyújtásának évében és az azt megelôzô két pénzügyi évben csekély összegû (de minimis), illetve a hitel célját képezô beruházás megvalósításához más állami vagy közösségi forrásból juttatott támogatást a jelen kedvezményes kamatozású kölcsön folyósítása során figyelembe kell venni. Az így halmozott támogatások támogatástartalma, illetve támogatási intenzitása nem haladhatja meg az irányadó közösségi jogszabályokban meghatározott mértéket. A jelen kölcsönöm támogatástartalmát teljes összegben figyelembe kell venni bármely három év vonatkozásában a hasonló kedvezmények megadásánál, 15

III. Nyilatkozat az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez a kölcsön utolsó részletének folyósításától számított 10 évig a támogatást nyújtó Nemzeti Fejlesztési Ügynökség, illetve a képviseletében eljáró Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság (MV Zrt. székhelye: 1065 Budapest, Nagymezô utca 46-48., cégjegyzékszáma: 01-10-045690), vagy ezek jogutódai nyilvántartást vezet a nyújtott hitel támogatástartalmáról, amelyet szükség esetén az Európai Bizottság és más ellenôrzô hatóságok részére bemutat, illetôleg átad, továbbá, hogy a folyósító hitelintézet és az MV Zrt. a támogatástartalomról kiállított nyilatkozatának egy eredeti példányát ugyanennyi ideig megôrzi, jogerôs határozattal megállapított köztartozás esetén a köztartozás megfizetéséig támogatás nem illet meg, az esedékes támogatás folyósítása a 217/1998. (XII. 30.) Kormány rendelet 92. (5) bekezdése szerint felfüggesztésre kerül, illetve az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 13/A. (6) bekezdése alapján az esedékes támogatás a köztartozások megfizetése érdekében a támogatás ellenében vállalt kötelezettségeket nem érintô módon visszatartásra kerülhet. Kijelentem, hogy jelen hitelkérelem benyújtását megelôzôen a hitelkérelemben szereplô beruházáshoz más állami forrásokból, célelôirányzatokból, illetve jogszabályok alapján támogatás(ok)ban az Állami és/vagy közösségi forrásból származó támogatásokról szóló nyilatkozat szerint részesültem (ideértve a területfejlesztési tanácsok rendelkezési jogkörében eldöntött támogatásokat, valamint az államközi szerzôdés alapján külföldi segélyekbôl kapott támogatások összegét is). Hozzájárulok ahhoz, hogy az állami támogatással kapcsolatban vállalt kötelezettségeim nem teljesítése esetén a kapott támogatás - a mindenkor hatályos jogszabályok, jelenleg a 271/08/EK bizottsági rendelettel módosított, az Európai Közösséget létrehozó Szerzôdés 93. cikkének alkalmazására vonatkozó részletes szabályok megállapításáról szóló 659/1999/EK tanácsi rendelet végrehajtásáról szóló 04. április 21-i 794/04/EK bizottsági rendeletben (HL L 140, 04. április 30., 1. o.) foglaltak alapján megállapított, és a referencia és diszkont ráták megállapítási módjáról szóló Bizottsági közleménynek (a Bizottság 08/C 14/02 közleménye a referencia-kamatláb és a leszámítolási kamatláb megállapítási módjának módosításáról, megjelent az Európai Unió Hivatalos Lapjában 08.01.19-én C 14. 6-9. oldal) megfelelôen kiszámított késedelmi kamattal növelt összegét azonnali beszedési megbízás (inkasszó) alkalmazásával szedjék be a támogatók: a Nemzeti Fejlesztési Ügynökség, illetve a képviseletében eljáró Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság (székhelye: 1065 Budapest, Nagymezô utca 46-48., cégjegyzékszáma: 01-10-045690), vagy ezek jogutódai, továbbá köteles vagyok a számlavezetô bankomat utasítani az azonnali beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésére, a hitelintézetekrôl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény 51. (1) bekezdésének a) pontja értelmében a hiteligénylôvel és a beruházással kapcsolatban az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel keretében a finanszírozó hitelintézet minden, rendelkezésére álló, banktitkot képezô tényt, információt, megoldást vagy adatot korlátozás mentesen átadhassanak a Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság, továbbá jogutódai részére, a jelen nyilatkozat aláírásával hozzájárulok ahhoz, hogy a finanszírozó hitelintézet, a Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság, illetôleg ezek meghatalmazottjai, az általam megadott adatokat, információkat, valamint a beruházás megvalósítását a helyszínen is ellenôrizhessék. Kijelentem, hogy az adatátadásra vonatkozó felhatalmazásom önkéntesen történt. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a Nemzeti Fejlesztési Ügynökség, illetve a képviseletében eljáró a Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zártkörûen Mûködô Részvénytársaság részére forrást biztosító intézmények részére átadok minden általuk kért információt és dokumentumot, 16

III. Nyilatkozat az OTP Új Magyarország Forgóeszközhitel konstrukcióban való részvételhez a támogatás kedvezményezettjének neve, címe, a támogatás tárgya, a támogatás összege és aránya, a beruházás megvalósítási helye nyilvánosságra hozható, továbbá az interneten megjelentethetô, a köztartozások figyelemmel kísérése érdekében az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVII. törvény 13/A. -ának (4) bekezdése és a 217/1998. (XII. 30.) Korm. rendelet 92. (4) bekezdésében foglaltak szerint az adószámomat vagy adóazonosító jelemet, a társadalombiztosítási azonosító jelemet társadalombiztosítási folyószámlámat a Magyar Államkincstár, illetve a támogatást nyújtó szerv és a Magyar Államkincstár felhasználja a lejárt köztartozások teljesítése, illetve az adósság bekövetkezése tényének és összegének megismeréséhez. Kelt:, a hiteligénylô cégszerû aláírása Egyéni vállalkozók esetén a tanúk olvasható aláírása: 1. tanú (név, lakóhely): 2. tanú (név, lakóhely): 17

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Érvényes: 09. augusztus 1-tôl NYILATKOZAT Alulírott ügyfél (címe/székhelye:, adószáma kijelenti, hogy: 1. a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Üzletszabályzatát a hitelhez, a bankgaranciához, a faktoringhoz és a pénzügyi lízinghez kapcsolódó készfizetô kezességvállalásról ismeri, annak 2.2 pontjában meghatározott feltételeknek teljes körûen megfelel; 2. amennyiben a készfizetô kezességet nem a 48/02.(XII.28.) PM rendelet 8/A -a vagy a 85/04. (IV.19.) Korm. rendelet 23/A. szerint igényli, a rendelkezésre álló adatok alapján az ügyfélre vonatkozóan nem állnak fenn az Üzletszabályzat 2.4. pontjában meghatározott kizáró körülmények; 3. amennyiben a kezességet a 48/02.(XII.28.) PM rendelet 8/A -a vagy a 85/04. (IV.19.) Korm. rendelet 23/A. szerint igényli a rendelkezésre álló adatok alapján az ügyfélre vonatkozóan az Üzletszabályzat 2.4 pontjában meghatározott kizáró körülmények az Üzletszabályzat 2.4. pontja negyedik bekezdését kivéve nem állnak fenn; 4. a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalását korábban nem igényelte, illetve ha igen, a készfizetô kezesség beváltására nem került sor és ügyletéhez kapcsolódóan beváltási kérelem elbírálása nincs folyamatban; 5. hozzájárul a hitel-, bankgarancia-, faktoring-, pénzügyi lízingkérelem (a továbbiakban: hitel) mellékleteként benyújtott iratoknak a Garantiqa Hitelgarancia Zrt-hez való továbbításához, illetve ahhoz, hogy a finanszírozó pénzügyi intézménnyel közölt, üzleti titoknak, banktitoknak és személyi adatnak minôsülô adatokat a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. megismerhesse és kezelhesse, illetve a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalása esetén hozzájárul, hogy a Zrt., a Magyar Államkincstár vagy más viszontgarantôr intézmény munkatársai és megbízottai az üzleti könyveibe betekinthessenek, a helyszínen ellenôrzést folytassanak. Az ügyfél vállalja, hogy a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. kérésére a mérlegbeszámoló adatait elektronikus úton a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. rendelkezésére bocsátja; 6. a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességét az alábbiak szerint igényli: (A megfelelô részt kérjük megjelölni!) a) a 85/04.(IV. 19.) Korm. rendelet, és az 1998/06/EK bizottsági rendelet alapján csekély összegû (de minimis) támogatás keretében b) az 1535/07/EK rendelet és az 50/07 (VI.27.) FVM rendelet alapján agrár de minimis támogatás keretében c) a 800/08/ EK rendelet alapján elfogadott program szerinti csoportmentességi szabályok keretében d) a 48/02.(XII.28.)PM rendelet 8/A., illetve a 09/C 16/01. Bizottsági közlemény alapján Ideiglenes Keretszabályok (Temporary Framework TF) keretében e) (az 1857/06/EK rendelet és) a 70/09 (VI.19.) FVM rendelet alapján mezôgazdasági csoportmentességi támogatás keretében f) a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. saját kockázatára vállalt szabályok keretében. 18

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Amennyiben az a) - e) pont szerint igényli a készfizetô kezességet, de a kérelem a jogszabályoknak nem felel meg, a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. f) pont szerinti készfizetô kezességét igényli: nem igényli: 7. Az ügyfél kijelenti, hogy, amennyiben a 6.a) - e) pont szerint igényli a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességét, az állami támogatásokra vonatkozó jogszabályokban foglalt feltételeknek teljes körûen megfelel. Kelt:, az ügyfél (cégszerû) aláírása ügyfél neve: Elôttünk, mint tanúk 1 elôtt: Név: Lakcím: 1. Csak akkor töltendô ki, ha a nyilatkozó ügyfél (adós) természetes személy! 19

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat 1. sz. melléklet NYILATKOZAT a 6.a) ponthoz Alulírott ügyfél kijelenti, hogy: 1. a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességét a Nyilatkozat 6.a) pontja szerint, a 85/04 (IV.19.) Korm. rendelet és az 1998/06/EK rendelet szerinti de minimis támogatás keretében igényli; 2. a jogszabályok alapján a Római Szerzôdés I. mellékletében felsorolt mezôgazdasági termékek elôállítására és a közlekedési ágazatban a teherszállító jármû beszerzéséhez nem igényelhetô a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalása; Nem igényelhetô a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalása továbbá, ha a garantált hitel az exportált termékek mennyiségének növeléséhez, az exporttevékenység folyó költségeihez, ill. az exporttevékenységet folytató szervezet alapításához, mûködéséhez kapcsolódik, valamint a szénágazatban tevékenységet folytató vállalkozások számára. Az ügyfél által igénybe vett csekély összegû állami támogatások összege és a kezességvállalás összege az igénylés évében és az azt megelôzô lezárt 2 pénzügyi évben nem haladhatja meg az 1998/06/EK rendeletben meghatározott összeget. 4. az alábbi, csekély összegûnek (de minimis) minôsített állami támogatásokban részesült. (A Garantiqa Hitelgarancia Zrt.-s forrásból származó támogatás(oka)t nem kell feltüntetni!) A támogatásról hozott határozat vagy a támogatási szerzôdés kelte Támogatástartalom Kezességvállalás összege (07.07.01-tôl) év hó nap euró euró Ö s s z e s e n A csekély összegû (de minimis) támogatások összege az igénylés évében és az azt megelôzô két lezárt üzleti évben a jelen ügylethez kapcsolódó támogatás összegével együtt nem haladhatja meg a kétszázezer eurónak, közúti szállítási ágazatban a százezer eurónak a kérelem benyújtását megelôzô hónap utolsó napján érvényes, MNB devizaárfolyamon két tizedespontossággal számított megfelelô forint összeget, valamint a kezességvállalás összege a hitelhez és pénzügyi lízinghez kapcsolódó ügyletek esetében nem több mint 2 500 000 euró, bankgarancia és faktoring esetében nem több mint 1 500 000 euró.

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat 5. a kezességvállalással igényelt támogatás a 85/04.(IV. 19.) Korm. rendelettel, az 1998/06 EK rendelettel összhangban van és az ügyfélnek nincs tudomása arról, hogy kizáró feltétele lenne annak, hogy csekély összegû támogatást kapjon. Tudomásul veszi, hogy valótlan, nem teljes, illetve pontatlan adatközlésért a felelôsség ôt terheli. Az ügyfél kijelenti, hogy az általa kitöltött és jelen nyilatkozathoz csatolt Kérelem a készfizetô kezesség igénybevételéhez (továbbiakban: Kérelem ) és a jelen a nyilatkozat valós információkat tartalmaz. Tudomásul veszi, hogy ha a nyilatkozat valótlan adatot tartalmaz, a késôbbiekben a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. az ügyleteihez kapcsolódó készfizetô kezességet nem vállal. Kelt:, az ügyfél (cégszerû) aláírása ügyfél neve: címe/székhelye: adószáma: Elôttünk, mint tanúk 2 elôtt: Név: Lakcím: 2. Csak akkor töltendô ki, ha a nyilatkozó ügyfél (adós) természetes személy! 21

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Érvényes 08. augusztus 1-tôl Készfizetô kezes nyilatkozata Alulírott jelenlegi név születéskori név lakcím anyja neve születési hely, idô 1/ Kijelentem, hogy a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Üzletszabályzatát megismertem, és azok rendelkezéseit magamra nézve kötelezônek fogadom el. Hozzájárulok, hogy a Zrt., a finanszírozó pénzügyi intézmény, a Magyar Államkincstár vagy más viszontgarantôr munkatársai és megbízottai az adataimat megismerhessék és kezelhessék. Tudomásul veszem, hogy ha a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezesként teljesít a pénzügyi intézménynek, az általam vállalt készfizetô kezesség a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. követelésének a biztosítékát is képezi függetlenül attól, hogy készfizetô kezességvállalásomra a hitelszerzôdés megkötésekor, a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalását megelôzôen, vagy a hitelszerzôdés futamideje alatt, a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. készfizetô kezességvállalását követôen kerül sor. Tudomásul veszem továbbá, hogy készfizetô kezesként történô teljesítésem esetén a Garantiqa Hitelgarancia Zrt.-vel szemben megtérítési igény nem illet meg. 2/ Hozzájárulok* ahhoz, hogy a készfizetô kezesség igényelhetôsége céljából a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. a pénzügyi intézmény kérésére a következô információkat elôzetesen megadhassa: vállaltam-e olyan Széchenyi kártya vagy kártya típusú ügylethez készfizetô kezességet, amely a kérelem benyújtását megelôzô 5 éven belül beváltására került és/vagy amelyhez beváltási kérelem elbírálása folyamatban van kezesként mekkora hitelösszegû hitelszerzôdéshez vállaltam kezességet Széchenyi Kártya és Kártya-típusú ügylethez egyéni vállalkozásként (ideértve az egyéni céget is) hiteladósa vagyok-e Széchenyi Kártya vagy Kártya-típusú hitelnek egyéni vállalkozásként (ideértve az egyéni céget is) hiteladósa vagyok-e olyan ügyletnek, amely felmondás alatt áll egyéni vállalkozásként (ideértve az egyéni céget is) hiteladósa vagyok-e vagy voltam-e olyan ügyletnek, amely a kérelem benyújtását megelôzô 5 éven belül beváltására került és/vagy amelyhez beváltási kérelem elbírálása folyamatban van. 22

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Kártya-típusú ügylet: egy meghatározott standard termékrôl szóló, együttmûködési megállapodás keretében nyújtott hitel, amelyhez biztosítékként a Polgári Törvénykönyv XXIII. fejezetében meghatározott szerzôdést biztosító mellékkötelezettségek közül csak készfizetô kezesség kapcsolódik. *Ha a Kezes nem járul hozzá az információk elôzetes megadásához, kérjük kihúzni a 2. pontot. Kelt:, a készfizetô kezes aláírása Elôttünk, mint tanúk 2 elôtt: Név: Lakcím: 2. Csak akkor töltendô ki, ha a nyilatkozó ügyfél (adós) természetes személy! 23

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Nyilatkozat Elôzetes Információ Kéréshez Alulírott ügyfél (címe/székhelye:, adószáma: ) hozzájárul ahhoz, hogy készfizetô kezesség igényelhetôsége céljából a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. (továbbiakban: Garantiqa) a pénzügyi intézményt tájékoztassa az I.,II. vagy III. oszlop szerint (a megfelelô választ kérjük megjelölni): 1 2 3 4 Feltételek volt-e beváltott kezesség, illetve van-e folyamatban beváltási eljárás bármely ügyletéhez kapcsolódóan a Garantiqa által az ügyfél ügyleteihez vállalt készfizetô kezesség összege figyelemmel az igényelt készfizetô kezességvállalás összegére az Üzletszabályzatban meghatározott összeget nem haladja meg, illeltve mennyi a szabad garanciakerete, illetve mennyi a Garantiqa által vállalt garancia összege megállapodás keretében nyújtott hitelhez vállalt kezesség összege, illetve szabad keret összege adósként milyen összegû hitelszerzôdése áll fenn Széchenyi Kártya és Kártya-típusú ügyletekben illetve szabad keret I. II. III. egyedi kérelem megállapodás keretében Kártyatípusú hitelhez 5 van-e olyan ügylete, amely felmondás alatt áll 6 mérlegadatok alapján garanciaképes-e (= adósminôsítése és ügyletlimite megfelel-e a Garantiqa feltételeinek) 7 van-e egyedi bírálatú elutasított kérelme 8 9 egyéni vállalkozás esetén (ideértve az egyéni céget is) magánszemélyként kezese-e Széchenyi Kártya vagy Kártya-típusú ügyletnek egyéni vállalkozás esetén (ideértve az egyéni céget is) magánszemélyként kezes-e vagy kezese volt-e olyan Széchenyi Kártya vagy Kártya-típusú ügyletnek, amely beváltásra került vagy amellyel kapcsolatban beváltási kérelem van folyamatban 24

IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozat Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Garantiqa csak akkor vállal készfizetô kezességet Kártya-típusú ügylethez, ha az ügyfél magánszemély készfizetô kezese nem vállalt olyan Széchenyi Kártya vagy Kártya-típusú ügylethez kezességet, amelyhez kapcsolódóan a Garantiqa készfizetô kezessége beváltására került, vagy beváltási kérelem elbírálása folyamatban van, Széchenyi Kártya és Kártya-típusú ügyletekhez az új kérelemmel együtt vállalt kezessége nem haladja meg a 25 millió forintot egyéni vállalkozásával (ideértve az egyéni céget is) nem hiteladósa Széchenyi Kártya vagy Kártya-típusú ügyletnek, egyéni vállalkozásával (ideértve az egyéni céget is) nem hiteladósa felmondott ügyletnek, vagy olyan ügyletnek, amely beváltásra került vagy beváltási eljárás van folyamatban. Kártya-típusú ügylet: egy meghatározott standard termékrôl szóló, együttmûködési megállapodás keretében nyújtott hitel, amelyhez biztosítékként a Polgári Törvénykönyv XXIII. fejezetében meghatározott szerzôdést biztosító mellékkötelezettségek közül csak készfizetô kezesség kapcsolódik. Készfizetô kezesség beváltása alatt az e kérelem benyújtását megelôzô 5 éven belüli beváltást kell érteni. A kizáró feltételekre a Garantiqa nyilvántartása a mérvadó. Az ügyfél kijelenti, hogy a nyilatkozat valós információkat tartalmaz. Tudomásul veszi, hogy ha a nyilatkozat valótlan adatot tartalmaz, a késôbbiekben a Garantiqa az ügyleteihez kapcsolódó készfizetô kezességet nem vállal. Kelt:, az ügyfél (cégszerû) aláírása ügyfél neve: Elôttünk, mint tanúk 4 elôtt: Név: Lakcím: 4. Csak akkor töltendô ki, ha a nyilatkozó ügyfél (adós) természetes személy! 25