Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok listája Birtokfejlesztési hitel esetében

Átírás

1 Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok listája Birtokfejlesztési hitel esetében Hitelkérelem (A1) A vállalkozás létét igazoló dokumentumok (A2) A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (A3) A beszámolónak megfelelő információs adatlap (A4, A5) Az ingatlannak a hitelkérelem beadását megelőző 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja, helyszínrajz Vagyonbiztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) Az adásvételi szerződés másolata egy éven belül vásárolt ingatlan esetén Adásvételi szerződés a hitelből megvásárolni kívánt ingatlanra Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok (A6,A7) Ingatlanra vonatkozó adatlap (A8) Az értékmegállapítást végző személynek átadandó dokumentumok: Ingatlan értékmegállapításhoz szükséges dokumentumok (A9)

2 A1 OTP Jelzálogbank Zrt. I. Egyszerűsített hitelkérelem Birtokfejlesztési hitelhez Hitel típusa: Igénylést megelőző év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. Egyéni vállalkozó/őstermelő adatai: A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: Lakcím: Adószám/adóazonosító jel: Regisztrációs szám: Egyéni vállalkozó esetén székhely (ha nem azonos a lakcímmel): Vállalkozói/őstermelői igazolvány száma: TEÁOR kód: 1. Egyéb adatok: Alapítás dátuma: Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: Vállalkozás vezetőjének telefax száma: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:

3 III. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma: Számlavezető megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ az egyéni válalkozó, őstermelő egyéb vállalkozásairól (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja: A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése: V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: Adószáma: KSH-száma: A részvétel minősége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja:

4 A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése: Fontosabb vevők (legalább a 3 legnagyobb vevőt jelölje meg): Megnevezés A számla kiegyenlítésének átlagos ideje A fizetés módja A vásárlások értéke A vevőtől származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%) A tárgyévet megelőző év adatai (új vállalkozás esetén folyó évi adatok alapján) VI. A vállalkozás fennálló tartozásai: 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 2. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség:

5 Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tőkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebből átütemezett tartozás adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi és/vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.:helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Utolsó lezárt évben év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor) Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: VII. A vállalkozás által igényelt hitel: 1. A hitel főbb adatai: A hitel jellege: Birtokfejlesztési hitel A hitel célja: Termőföld vásárlás

6 A hitel összege: A visszafizetés futamideje: Kért kamatperiódus (5 éves vagy 10 éves): 2. A hitel egyéb adatai: A folyósítás ütemezése A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: Dátum: Összeg: VIII. A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok Ingatlan biztosíték: Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslő megnevezése Kelt:... cégszerű aláírás

7 Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy ellenem nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek minden kötelezettséget és a gazdálkodás fontosabb körülményeit ismertettem, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettségem és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Hozzájárulok ahhoz, hogy az általam megadott telefonszámo(ka)t a hitelnyújtó a kapcsolattartás (egyeztetés, sms értesítés, DM megkeresés, behajtás, stb.) céljából kezelhesse. Kelt:... cégszerű aláírás

8 A vállalkozás létét igazoló dokumentumok A2 Az ügyfél létét igazoló okmányok (a fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) vállalkozói igazolvány/ őstermelői igazolvány; adóhatóság által kiadott "Bejelentkezési lap" vagy az adószámot igazoló dokumentum, illetve a legutolsó "Adatmódosító lap"; a hitelkérelem beadását megelőző, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófőkönyv.

9 A3 A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Az ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (a fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Az ügyfélminősítés elvégzéséhez szükséges a számlavezető bank igazolása az elmúlt év tartozik forgalmáról (számlakivonat), valamint a számlavezető bankkal kötött számlaszerződés Az SZJA szabályai szerint adózó vállalkozók esetén: a hitelkérelem benyújtását megelőző legalább két év - a bank számára tájékoztatásul elkészített -egyszerűsített mérlege, a hitelkérelem benyújtását megelőző két év zárását tartalmazó naplófőkönyvet vagy pénztárkönyvet, Amennyiben a hitelkérelem benyújtására az év második félévében kerül sor, akkor az első félévre vonatkozó egyszerűsített mérleg is. Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallása Információs adatlapot EVA szerint adózó, csak bevételi nyilvántartást vezető egyéni vállalkozók esetén: az elmúlt időszakra vonatkozó EVA bevallás, bevételi nyilvántartás az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Információs adatlap Őstermelők, kistermelők esetén a hitelkérelem benyújtását megelőző két év SZJA bevallása az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik)

10 Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Információs adatlap.

11 A4 Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20.. (Utolsó előtti lezárt év) Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidőn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevő állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi műveletek bevételei Pénzügyi műveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévő beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel 20,, (Utolsó lezárt év) Kelt:... cégszerű aláírás

12 A5 Információs adatlap bevételi nyilvántartásos ügyfelekre. Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzők* Családi állapot Eltartottak száma (fő) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap)? Házas? Élettárs? Elvált? Egyedülálló? Özvegy? Tulajdonos? Bérlõ? Családtag? Haszonélvezõ? 0-1 év? 1-5 év? több, mint 5 év? Férfi? Nõ? Általános iskola? Szakmunkásképzõ? Szakközépiskola? Gimnázium? Fõiskola/egyetem *: társas vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkező ügyvezetőre vonatkozóan kell kitölteni. Kelt:... cégszerű aláírás

13 A6 N y i l a t k o z a t Alulírott....(név), mint a 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt igénylő, egyben mint a termőföld vevője... sz. alatti lakos*/székhelyű* egyéni vállalkozó*/őstermelő* kijelentem, hogy 1) a hitelkérelem benyújtásakor.. hektár termőföld tulajdonnal rendelkezem az alábbi művelési ágakban: Művelési ág Területméret, ha Aranykorona Szántó Szőlő, gyümölcsös Gyep Erdő Halastó Összesen 2.a) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt más hitelintézetnél nem vettem igénybe, illetve ilyen kérelmet nem nyújtottam be. 2.b) A 95/2005.(X.25.),rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján az alábbi Birtokfejlesztési hitelt igényeltem más hitelintézetnél: Hitelintézet neve A Birtokfejlesztési hitel összege, Ft (A 2.a) pont melletti kocka bejelölése esetén a 2.b) pontot üresen kell hagyni.) 3. A hiteligénylő regisztrációs száma: 4. A Birtokfejlesztési hitelhez a jogszabály által biztosított 2 éves türelmi időről Lemondok / Nem mondok le * A türelmi idő megállapítását hónapban kérem meghatározni **. 5. Kijelentem, hogy a hitelkérelem benyújtásának időpontjában nem állok végrehajtás alatt. 6. Hozzájárulok ahhoz, hogy a hitel fedezetét képező ingatlan értékmegállapítás megrendelését az OTP Bank Nyrt. az OTP Jelzálogbank Zrt-tól a nevemben és a javamra megrendelje. Kelt:.. Hiteligénylő cégszerű aláírása * A megfelelő rész aláhúzandó. ** Csak a türelmi időről való lemondás megjelölése esetén kell kitölteni.

14 A7 a 17/2007.(III.23.) FVM r. 1. sz. melléklete Mezőgazdasági termelő nyilatkozata a Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez Alulírott (név:., anyja neve:.., adószám/adóazonosító jel:.) nyilatkozom, hogy vállalkozásom a hitelkérelem benyújtásakor megfelel / nem felel meg 1. az Európai Mezőgazdasági Orientációs és Garancia Alapból nyújtandó vidékfejlesztési támogatásokkal összefüggésben a tesztüzemi rendszer keretében kialakított standard fedezeti hozzájárulás értékek alkalmazásáról szóló 146/2004. (IX. 30.) FVM rendeletben előírt gazdasági életképesség kritériumának, valamint 2. az egyszerűsített területalapú támogatások és a vidékfejlesztési támogatások igényléséhez teljesítendő Helyes Mezőgazdasági és Környezeti Állapot, illetve a Helyes Gazdálkodási Gyakorlat feltételrendszerének meghatározásáról szóló 4/2004. (I. 13.) FVM rendelet Helyes Gazdálkodási Gyakorlat feltételrendszerében foglaltaknak. 3. * Egyúttal nyilatkozom, hogy az alábbi mezőgazdasági szakképesítéssel rendelkezem, amely információim szerint megfelel a vonatkozó jogszabályban foglalt előírásoknak: Kelt:,.. Hiteligénylő * Egyéni vállalkozónak nem kell nyilatkoznia.

15 A8 A fedezetül felajánlott ingatlan főbb adatai (ügyfél által kitöltendő) (fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe) Ingatlan típusa I. lakóingatlanok: építési telek lakás (társasházi, szövetkezeti) családi ház (rész) ikerház (rész) sorházi egység egyéni üdülő-nyaraló egyéb II. kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok: irodaház irodahelyiség bevásárlóközpont üzletház üzlethelyiség szálloda panzió étterem sport létesítmény oktatási létesítmény kulturális létesítmény turisztikai létesítmény egyéb III. ipari és mezőgazdasági telephelyek: üzemcsarnok raktár műhely major állattartó telephely terménytároló egyéb

16 IV. fejlesztési és vállalkozási célú telkek: V. termőföld: szántó rét legelő gyümölcsös szőlő halastó erdő egyéb Az ingatlan jellemző és valóságos mérete üres teleknél a telekméret: lakásnál az alapterület: az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db): a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m2): Kelt:... cégszerű aláírás

17 Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is előírja, így ez külön nem került feltüntetésre! Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülő / nem társas/ építésére alkalmas telek Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat építési övezeti besorolása a területnek címigazoló dokumentum adásvételi szerződés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum A9 Lakás Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat használati szerződés adásvételi szerződés címigazoló dokumentum társasház alapító okirat teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Családi ház ( házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülő, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) szintenkénti alaprajz vagy alaprajzi vázlat földhivatali térképmásolat címigazoló dokumentum adásvételi szerződés használatbavételi vagy fennmaradási engedély használati szerződés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Fejlesztési célú terület Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szabályozási terv

18 címigazoló dokumentum adásvételi szerződés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum üzleti terv Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szintenkénti alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerződés használati szerződés használatbavételi vagy fennmaradási engedély teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum működési vagy telepengedély bérlők listája üzleti terv bevételi kiadási adatok berendezések, felszerelések analitikus kimutatása Ipari, mezőgazdasági telephely Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szintenkénti alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerződés használati szerződés használatbavételi vagy fennmaradási engedély teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum működési vagy telepengedély vízjogi engedély amennyiben szükséges szakhatósági engedély környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály előírja bérlők listája speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, működéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok

19 Mezőgazdasági ingatlan Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat használati szerződés adásvételi szerződés vízjogi engedély, halastó esetén vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik gazdasági adatok erdészeti üzemtervi kivonat. ill. erdőrészlet lap, erdő esetén