AZ OTP Pharma Patika üzletrész-vásárlási hitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Átírás

1 AZ OTP Pharma Patika üzletrész-vásárlási hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerűsített kölcsönkérelem II. Kölcsönfelvevő személy azonosító igazolvány, lakcímkártya, adókártya III. A megvásárolni kívánt vállalkozás létét igazoló dokumentumok: Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés Hiteles aláírási címpéldány A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat IV. A megvásárolni kívánt vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) IV.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában M érleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) A z SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása A z EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V. 30 napnál nem régebbi köztartozásmentes NAV igazolás a hiteligénylőtől és NAV által kiállított jövedelemigazolás VI. A megvásárolni kívánt vállalkozás Adóigazolása Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi (NAV) Adóigazolás benyújtása szükséges a köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. Ezért az adóigazolás igénylésekor Az igazolás kiadását a fizetési kedvezményre vonatkozó megjegyzés feltüntetésével kérem négyzetet be kell jelölni. Nem szükséges az Adóigazolás benyújtása azon ügyfelek esetében, akik a kérelem benyújtását megelőző két teljes hónapja megszakítás nélkül szerepelnek a köztartozásmentes adózói adatbázisban. Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! VII. Magánszemély készfizető kezes főbb adatai nyilatkozat VIII. Vállalkozás készfizető kezes főbb adatai -nyilatkozat IX. A gyógyszerész végzettséget igazoló dokumentumok X. MFB Zrt. Adatlap és Kamattámogatási kérelem XI. Az Országos Tisztifőorvosi Hivatal nyolc napnál nem régebbi igazolása arról, hogy a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban mely gyógyszertár tekintetében mely tulajdonos minősül személyi jogos gyógyszerésznek 1

2 XII. XIII. XIV. XV. A hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságnak a legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntését a tulajdonosi szerkezet megváltoztatásáról, amely döntés legalább a következőket tartalmazza: A társaság hozzájárulása ahhoz, hogy a kölcsönt felvenni kívánó gyógyszerész a Gyftv. 74. (1) bekezdésében és 83/A. (1) bekezdésében foglalt feltétel teljesítése érdekében tulajdonhányadot szerezzen A társaság döntése arról, hogy az adásvétel után kialakult tulajdoni arányoknak megfelelően történik a tulajdonosi jogok gyakorlása, és ennek a társasági szerződésben történő rögzítésére sor kerül Abban az esetben, ha az adott gyógyszertárra vonatkozóan a működtetést másik gazdasági társaság veszi át, a társaság döntése a jogutódlásról A társaság ülésén megjelent valamennyi tag, köztük a személyi jogos gyógyszerész aláírása A gazdasági társaság legfőbb szerve által a fenti pontban említett döntést követően megkötött, az ebben foglalt döntéssel összhangban lévő tulajdonhányad átruházási szerződést, melynek legkésőbb a kölcsön folyósításakor hatályba kell lépnie Mindazon személyek lemondó nyilatkozata, akik a tulajdonhányad megszerzésére a tulajdonhányadot szerző gyógyszerésszel szemben elsőbbséget élveznének Bankinformáció Hitelkiváltásra irányuló kérelmek esetén bankinformáció szükséges a kiváltandó hitelről, amelynek az alábbiakat kell tartalmaznia: A kiváltandó hitelről/kölcsönről szóló szerződés száma, kelte, a kiváltandó hitel/kölcsön összege, lejárata, jelenleg fennálló tőke- és kamattartozás, van-e és milyen jellegű fedezet a hitel/kölcsön mögött. Továbbá a más bank nyilatkozata, hogy amennyiben a hitel/kölcsön kiegyenlítésre kerül és ingatlanfedezet kapcsolódik a hitelhez/ kölcsönhöz, a jelzálogtörlésre vonatkozó kérelmet kiadja. A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett. Kelt:, Ügyfél Ügyintéző OTP Bank Nyrt. 2

3 I. Egyszerűsített kölcsönkérelem Egyszerűsített kölcsönkérelem gyógyszerész végzettségű magánszemélyek részére I. Az igényelt kölcsön adatai: Kölcsön típusa: Patika üzletrész-vásárlási hitel Az igényelt kölcsön összege: Az igényelt kölcsön futamideje: Igényelt türelmi idő: A kölcsön célja: II. Hiteligénylő (gyógyszerész) főbb adatai: Név/születési név: Anyja neve: Születési helye/ideje: A bank tölti ki. irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Lakcímbejelentés időpontja: év hó nap Tartózkodási hely: Levelezési cím: Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Jövedelme: A gyógyszerész kamarai nyilvántartási száma: II/2. Pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett lakossági fizetési számlája: Hitelintézet megnevezése Számla száma Számlanyitás dátuma Munkabér érkezik a számlára? Ha igen, mióta? Inkasszó került-e benyújtásra a számlára az elmúlt egy évben? Jelenlegi munkáltatójának neve: Munkaviszony kezdete: Munkaszerződés típusa: próbaidő alatt áll felmondás alatt áll határozatlan idejű szerződése van határozott idejű szerződése van III. A hitelfelvevő érdekeltségei Vállalkozás neve Vállalkozás adószáma Tulajdoni hányad, % 3

4 I. Egyszerűsített kölcsönkérelem IV. Az ügyfél fennálló kölcsöntartozásai és tervezett kölcsönfelvételei Hiteltípus / hitelcél Pénzügyi intézmény megnevezése Kölcsönszerződés kelte A kölcsön induló összege és devizaneme Fennálló kölcsöntartozás összege és devizaneme Lejárat Státusz (fennálló vagy tervezett) V. Az ügyfél által vállalt készfizető kezesség Pénzügyi intézmény megnevezése Adós megnevezése Kölcsönszerződés kelte Fennálló kölcsöntartozás összege és devizaneme Lejárat Vállalt készfizetô kezesség összege VI. A megvásárolni kívánt vállalkozásra vonatkozó információk: Vállalkozás cégneve: Vállalkozás rövid neve: Székhelye: Telephely címe: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó KSH-számjel: Adószám: Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám: Vállalkozás vezetőjének neve: Alapításának/cégnyilvántartásba történő bejegyzésének éve (jogelőd alapításának éve): Vállalkozás jegyzett tőkéjének összege a tulajdonszerzést követően (Ft): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad (%): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad vételára (Ft): Foglalkoztatottak létszáma: az utolsó lezárt évben: az utolsó előtti lezárt évben: VII. A vállalkozás tulajdonosi struktúrája a kölcsönnel érintett tulajdonhányad megszerzését követően (a vállalkozás legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntés szerint kialakuló tulajdonosi szerkezet) Tulajdonos neve, címe, anyja neve*, adószáma** Tulajdoni hányad (%) Részesedés (e Ft) Alaptőke/jegyzett tőke összesen: 100% 4

5 I. Egyszerűsített kölcsönkérelem VIII. A vállalkozás hitel/kölcsön tartozásai Típus Pénzügyi intézmény megnevezése Keret vagy állomány (ezer Ft-ban) Véglejárat (év, hó, nap) Garancia %-a Státusz (fennálló/ tervezett) IX. A vállalkozás üzleti tevékenységére vonatkozó információk IX/1. A működtetett közforgalmú gyógyszertár címe: IX/2. Szolgálati rendje: IX/3. Fiókgyógyszertárak címe: 24 órás nyitva tartás igen nem folyamatos ügyelet igen nem folyamatos készenlét igen nem X. A vállalkozás legfontosabb (a beszerzésekben 20 %-nál nagyobb részesedésű) szállítói Szállító neve Székhelye (város) Részesedés a beszerzések %-ában Kapcsolat kezdete (év) Fizetési futamidő (nap) XI. Szállító állomány részletezése 1 Nem lejárt, határidőn belüli tartozás: 2 30 napon belül lejárt tartozás: napon belül lejárt tartozás: napon belül lejárt tartozás: napon belül lejárt tartozás: napon túli lejárt tartozás: 7 Összes szállítókkal szembeni tartozás: 5

6 I. Egyszerűsített kölcsönkérelem Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kijelentem, hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem és az abban foglaltakat magamra nézve kötelezően elfogadtam, különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem, hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Tudomásom van arról, hogy az általam igénybe vett csekély összegű állami támogatások összege és a kezességvállalás összege az igénylés évében és az azt megelőző lezárt két pénzügyi évben nem haladhatja meg az 1998/2006/EK rendeletben és az Európai Bizottság C(2008) 6357 számú határozatában meghatározott összeget. (A csekély összegű (de minimis) támogatások összege az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt üzleti évben a jelen ügylethez kapcsolódó támogatás összegével együtt nem haladhatja meg a eurónak, a kérelem benyújtását megelőző hónap utolsó napján érvényes, MNB devizaárfolyamon két tizedespontossággal számított megfelelő forint összeget.) Nyilatkozom, hogy az alábbi, csekély összegűnek (de minimis) minősített állami támogatásokban részesültem az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt évben: A támogatásról hozott határozat vagy a támogatási szerződés kelte Támogatástartalom év hó nap forint euró Összesen Kötelezettséget vállalok arra, hogy amennyiben a fenti nyilatkozatok támogatási adataiban változás következik be a kamattámogatási kérelem benyújtását követően más de minimis támogatás igénybevétele miatt, úgy arról haladéktalanul tájékoztatom a pénzügyi intézményt és a támogatást nyújtó szervet. Nyilatkozom, hogy a kölcsönkérelem benyújtásának időpontjáig a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban való tulajdonhányad megszerzésére az alábbi állami támogatást vettem igénybe: az igénybe vett más állami támogatásokat a csatolt igazolások tartalmazzák. Nem vettem igénybe más állami támogatást. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a Patika Hitelprogram keretében felvett hitel vagy kölcsön nem rendel tetésszerű felhasználásából vagy más okból adódó jogosulatlan igénybevétel megállapítása esetén a már igénybe vett kamattámogatás összegét a támogatást nyújtó szerv részére megfizetem. Nyilatkozom, hogy a gyógyszerészi foglalkozás gyakorlását kizáró ok velem szemben nem áll fenn. Tudomásul veszem, hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem, hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kelt:, aláírás Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 6

7 VII. Magánszemély, készfizető kezes főbb adatai nyilatkozat Magánszemély készfizető kezes főbb adatai (magánszemély készfizető kezes tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Születési helye/ideje: Levelezési cím: Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: A kezes rendelkezik ingatlan tulajdonnal: igen nem A kezes jövedelme: Ft alatt Ft Ft felett A kezes családi állapota: egyedülálló házas élettárs elvált özvegy A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Egyedüli vagy közös a számla feletti Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám rendelkezés egyedüli közös egyedüli egyedüli egyedüli közös közös közös A Kezes kijelenti, hogy jelenleg a fent részletezett számlákon túl más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:, Előttünk, mint tanúk előtt: Kezes aláírása 1.) Név: 2.) Név: 7

8 VIII. Vállalkozás, készfizető kezes főbb adatai nyilatkozat Vállalkozás készfizető kezes főbb adatai -nyilatkozat Vállalkozás cégneve: Székhely: Levelezési cím: Adószám: Cégjegyzék szám: Vállalkozás vezetőjének neve: Telefonszáma: +36/ A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlái: Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám A Kezes kijelenti, hogy jelenleg a fent részletezett számlákon túl más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:, Előttünk, mint tanúk előtt: Kezes aláírása 1.) Név: 2.) Név: 8