Keretszerződés nemesfémek adás-vételére, és befektetési arany letétkezelésére Ügyfélszám C 2 0 Szerződés szám C 2 0 / Üzleti Partner neve Közvetítő/Közreműködő neve Adatlap és nyilatkozatok Ügyfél adatai: Név (magánszemély vagy cég) Születési név Anyja neve Telefonszám E-mail cím Lakcíme (magánszemély), székhelye (cég): Adószám (cég) Levelezési cím (ha eltér a lakcímtől ill. székhelytől): Azonosító okmány típusa és száma (legalább egyet kérünk kitölteni): Személyi igazolvány száma Útlevél, jogosítvány száma Tartózkodási engedély száma Lakcímkártya száma Állampolgárság Bankszámlaszám - - Az Ügyfél nyilatkozata - A visszaigazolásokat / elszámolásokat kérem: Emailben küldeni Postán küldeni (költség Kondíciós Lista szerint) Személyesen jövök érte Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól
A Keretszerződés létrejön az Ügyfél és a Conclude Befektetési Zrt. székhely és ügyfélszolgálat: 054 Budapest Szabadság tér 7. Bank Center, Citibank torony, I.em recepció cégjegyzékszám: Cg. 0-0-046764 adószám: 22929589-2-4 email cím: info@conclude.hu Conclude bankszámlaszámai: HUF: Conclude Befektetési Zrt., Otp Bank, 79405-20000208, IBAN: HU2 79 405 2000 0208 0000 0000 BIC(SWIFT): OTPVHUHB HUF: Conclude Befektetési Zrt., Cib Bank, 070209-25687905-500005, IBAN: HU02 070 209 2568 7905 50 0005 BIC(SWIFT): CIBHHUHB EUR: Conclude Befektetési Zrt., Otp Bank, 763945-0278888, IBAN: HU06 76 3945 027 8888 0000 0000 BIC(SWIFT): OTPVHUHB EUR: Conclude Befektetési Zrt., Cib Bank, 070209-25687905-50000005, IBAN: HU57 070 209 2568 7905 5000 0005 BIC(SWIFT): CIBHHUHB Általános nyilatkozat: Nyomatékosan megerősítem, hogy a Conclude ÁSZF egy példányát átvettem, az abban foglalt feltételeket elolvastam és ellenőriztem, és az ÁSZF-et az elkövetkező ügyletek alapjául elfogadom. Nyilatkozom, hogy A magam nevében járok el Az alábbi személy meghatalmazottjaként járok el: Születési név Azonosító okmány típusa száma Közreműködő/Közvetítő nyilatkozata: Megerősítem, hogy ezen űrlap másolatával együtt a Conclude kinyomtatott ÁSZF-ét az Ügyfélnek átadtam, és azt az Ügyféllel alaposan megbeszéltem. Aláírásommal megerősítem, hogy a fenti igazolvány személyesen bemutatásra került és az adatokat az Ügyfél adatlapra felvezettem. A fénykép összehasonlításával és az aláírás egyezésének megvizsgálásával a személyazonosságról meggyőződtem. Helység, Dátum Közreműködő, Közvetítő aláírása Ügyfél aláírása Conclude aláírása Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól 2
Befektetési arany letétkezelés feltételei:. Az Ügyfél jelen Keretszerződés aláírásával befektetési arany letétkezelési szolgáltatás nyújtására ad megbízást a Conclude-nak, melynek keretében a Conclude az Ügyfél által a Conclude-nál letétbe helyezett befektetési aranyakat, azok fizikai formájától függetlenül az Ügyfél részére megőrzi, nyilvántartja és az Ügyfél kérésére kiadja- jelen szerződés és a Conclude Általános Szerződési Feltételei, továbbiakban ÁSZF szerint. 2. Conclude az Ügyfelei által letétbe helyezett befektetési aranyakat a saját vagyonától elkülönített módon, bizományi letétként őrzi, így a szóban forgó letétek a Conclude esetleges megszüntetése, felszámolása esetén sem képezik a felszámolási vagyon részét, azaz megszüntetés, felszámolás esetén is csakis az Ügyfél részére szolgáltathatóak ki, és nem a Conclude esetleges hitelezői felé avagy a Conclude tulajdonosai felé. 3. Conclude egyedi nyilvántartást vezet az Ügyfél letétekről. Az Ügyfél minden egyes letétbe vételi ill. letétből kiadási tranzakcióról tételes elszámolást, tanúsítványt kap, melyen feltüntetésre kerül az Ügyfél adatain kívül a befektetési arany megnevezése, súlya, darabszáma, finomsága és az egy tanúsítványon szereplő letétbe adott/letétből kivett áruk nettó értéke, melyet Conclude a letéti tranzakció időpontjában fennálló árfolyamok alapján számol. Az egyedi tranzakciós elszámolásokon kívül Conclude évente minimum egy alkalommal (az Ügyfél kérésére tetszőleges gyakorisággal) letéti tranzakciós történet kivonatot küld, amelyen időrendi sorrendben feltüntetésre kerülnek az Ügyfél által lebonyolított letéti tranzakciók. A tanúsítványok kiállításának és postai levélben történő megküldésének díjai a Conclude ÁSZF mellékletében a Kondíciós Listában találhatóak meg. 4. Conclude a letéteket kollektív letétként kezeli, azaz az egyes Ügyfelek letéteit nem különkülön tárolja, hanem egy vagy több helyen, de közös széfben, trezorban vagy nemesfém letéti számlán tartja. Ügyfél kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Conclude más letétkezelő szolgáltatását igénybe vegye. Conclude kijelenti, hogy az általa igénybevett nemesfém őrzését vállaló letéti őrzőt, széf-trezor szolgáltatót ill. fizikai nemesfém letét számlát vezető szolgáltatót a lehető legnagyobb körültekintéssel választja ki. 5. Conclude vállalja, hogy az Ügyfelei által nála letétbe helyezett befektetési aranyak minden időpontban rendelkezésre állnak. Conclude vállalja, hogy legalább évente egyszer, év végi fordulónappal auditáltatja a nála letétben őrzött Ügyfél tulajdont képező befektetési arany állományt, melynek keretében az auditor összehasonlítja a Conclude által fizikailag megőrzött állományt az Ügyfelek részére kimutatott állománnyal. Az auditor továbbá elvégzi az egyes Ügyfelek állományainak összesítését és ezt is összeveti a fizikai készlettel. Az auditor a Conclude nyilvános éves jelentésének auditálásakor közli az esetlegesen talált eltéréseket. A Conclude auditorát a Conclude nyilvános cégkivonata tartalmazza. 6. A grammarany termék esetében a Conclude által kiállított letéti tanúsítványok 999,9/000 tisztaságú színaranyra vonatkoznak és grammban vannak kifejezve három tizedesre kerekítve. A Conclude a grammarany letét vonatkozásában nyilvántartja, hogy adott időpillanatban egy adott Ügyfél hány gramm színaranyat jogosult követelni a Conclude-tól. A Conclude vállalja, hogy az összesített grammarany Ügyfél követeléseknek megfelelő 999,9/000 tisztaságú színarany letétet képez Európai Uniós szabályozás alá eső elismert nemesfém finomítóknál vezetett arany letéti számlán, és/vagy 999,9/000 tisztaságú aranyrudakat ill. annak megfelelő egyenértéket tárol a grammarany Ügyfél követelések fedezetéül. Conclude vállalja, hogy a nemesfém letéti számlák és a letárolt aranyrudak összesített aranytartalma legalább eléri vagy meghaladja az adott pillanatban fennálló ügyfélköveteléseket. Conclude ezen szolgáltatását a 2007. évi törvény az általános forgalmi adóról 236. (), a) alapján áfa mentesen végzi az aranyalapon vezetett számlákon történő kereskedés szabályai szerint. 7. Az Ügyfél letétkezelési díjat köteles fizetni a Conclude felé. A letétkezelés díja a Conclude ÁSZF Kondíciós lista mellékletében található. Conclude évente négy alkalommal (negyedév végi fordulónappal) utólag számol el a letétkezelési díjakkal az Ügyfelek felé. A díjszámítás módja az alábbi formula segítségével történik: a Letéti bizonylaton letétbe helyezett befektetési aranyak letétbe helyezéskor fennálló-értéke, szorozva az ÁSZF Kondíciós lista szerinti százalékos letétkezelési díjjal, szorozva a tárgy negyedévben a negyedév végéig hátralévő napok számával, és mindez osztva 90-nel. Amennyiben az Ügyfél negyedév közben szünteti meg a letétet a Conclude egyedi elszámolást készít a letétkezelési díjról az Ügyfél Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól 3
részére, melynek költsége az ÁSZF szerinti Kondíciós Listában található, egyébiránt az Ügyfél a negyedév végével számolt letétkezelési díjat fizeti. Amennyiben az Ügyfél az egyedi letéti tanúsítványon igazolt árukat a letét megkezdését követő hónapon belül a letétből fizikailag kikéri, úgy az ÁSZF Kondíciós Lista melléklet szerinti kezelési költséget köteles megfizetni. a. A letétkezelési díjak fizetése: i. Conclude jogosult a letétkezelési díj követelését beszámítani a Conclude által az Ügyfél részére elkülönített és kimutatott pénzösszegbe, valamint jogosult az Ügyfélnek a Conclude-nál őrzött befektetési aranyai közül függetlenül azok fizikai formájától- legalább annyit értékesíteni amennyi a Conclude felé fizetendő letétkezelési díjat fedezi. Az értékesítés a Conclude által a Conclude hivatalos honlapján jegyzett vételi árfolyamon történik. A Conclude az esetleges különbözettel köteles elszámolni az Ügyfél irányába. ii. Amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik elég fedezettel úgy az Ügyfél a negyedéves letétkezelési díj elszámolásokat követő 30 napon belül köteles a Conclude díjbekérője vagy számlája alapján a letétkezelési díjat készpénz vagy utalás formájában megfizetni. 8. Az Ügyfél a letétbe helyezett befektetési aranyakat bármikor visszakövetelheti; a Conclude pedig a letéti szerződést, ha a letét időtartamát a szerződésben másként nem állapították meg, harminc napi felmondással bármikor megszüntetheti. Ha a Letétbe vételi tanúsítványokból a letét időtartama megállapítható, a Conclude a befektetési aranyakat ennek az időnek az elteltével köteles visszaadni, az Ügyfél pedig visszavenni. 9. A Letéti szolgáltatással kapcsolatban adható Megbízás típusok és rendelkezés a letétről: a. Letétbe vétel típusú megbízás: az Ügyfél a birtokában lévő befektetési aranyakat adja át letétkezelésbe a Conclude-nak. A befektetési aranyak átadása vagy a Conclude telephelyén vagy a Conclude-dal szerződésben álló Közreműködőnél történik. b. Vásárlás letétre típusú megbízás: ezen megbízás keretében az Ügyfél megbízza a Conclude-ot a szóban forgó befektetési arany termék megvásárlásával, és az adásvételi szerződés teljesülésével egyidejűleg megbízza a Conclude-ot a letéti őrzéssel. Ebben az esetben a létrejövő adás-vételi szerződés vevői oldalán az Ügyfél áll, és egyúttal a Conclude kiállítja az Ügyfél felé a Letétbe vételről szóló tanúsítványt. A tranzakcióhoz szükséges összeg vagy már rendelkezésre áll a Conclude által az Ügyfél részére nyilvántartott bizományosi pénzeszközök között, vagy az adásvételről szóló részben foglaltak szerint köteles teljesíteni az Ügyfél. Befektetési grammarany vásárlásra vonatkozó megbízás kizárólag Vásárlás letétre típusú megbízásként adható. Conclude nem minden befektetési arany termékre fogadja el ezen megbízás típust. A Conclude hivatalos webáruházában található, hogy mely termékre adható vásárlás letétre megbízás. Vásárlás letétre típusú megbízás rendszeres megbízásként is adható. Az Ügyfél rendszeres befektetésre szóló nyilatkozata alapján Conclude az Ügyfél által rendszeresen küldött pénzösszegeket grammarany termék vásárlásra fordítja vásárlás letétre típusú megbízásként. c. Letétből kiadás típusú megbízás: Az Ügyfél rendelkezése alapján Conclude a telephelyén vagy a Conclude-dal szerződött Közreműködő által szolgáltatja ki a letétet vagy kiszállítja az árukiszállítási feltételek szerint. d. Rendelkezési jogosultság: az Ügyfél a jelen keretszerződésben megadott dokumentumaival igazolja magát, hogy jogosult átvenni a letétet. Állandó meghatalmazás jelen keretszerződés melléklete szerinti aláírókartonon adható. Ha az Ügyfél nevében eseti meghatalmazott jár el, akkor a meghatalmazott a Conclude által előírt meghatalmazással kell rendelkezzen vagy pedig az Ügyfél a Conclude vagy a Conclude-dal szerződött Közreműködő munkatársa jelenlétében és tanúsító aláírása mellett kell aláírja a meghatalmazást. A személyi adatok megváltozását, a dokumentumok cseréjét az Ügyfélnek be kell jelentenie a Conclude felé. e. Értékesítés letétből típusú megbízás: a Letét kiszolgáltatása járhat a Letét tárgyául szolgáló befektetési arany egyidejű értékesítésével is. Ebben az esetben az Ügyfél a Conclude részére Értékesítés letétből típusú megbízást ad, melynek keretében az Ügyfél a Conclude által az Ügyfél részére őrzött befektetési aranyak értékesítésére ad bizományosi megbízást a Conclude-nak, egyúttal azzal is megbízza a Conclude-ot Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól 4
hogy az értékesítési megbízás teljesülése esetén a Conclude a szóban forgó befektetési aranyakat a letéti őrzésből kivezesse. Ebben az esetben a létrejövő adásvételi szerződés eladói oldalán az Ügyfél áll, és egyúttal a Conclude kiállítja az Ügyfél felé a letétből kivezetésről szóló tanúsítványt. A tranzakciókból származó készpénz a Conclude által az Ügyfél részére nyilvántartott bizományosi pénzeszközökhöz kerül, amelyről az Ügyfél rendelkezhet. f. Befektetési grammarany termék esetén csak Vásárlás letétre, Értékesítés letétből típusú megbízás vagy Grammarany-Aranyrúd csere típusú megbízás adható. i. Az Értékesítés letétből típusú megbízás keretében az Ügyfél a grammaranyat a Conclude által nyilvánosan jegyzett vételi árfolyamon értékesíti a Conclude, mint bizományos részére, a Conclude kiállítja a letétből kivezetési tanúsítványt, majd az Ügyfél rendelkezik a befolyó pénzösszegről. ii. A Grammarany-Aranyrúd csere típusú megbízás egy összetett adás-vételi megbízás, melynek keretében az Ügyfél egyidejűleg rendelkezik arról, hogy a grammaranyat a Conclude által nyilvánosan jegyzett árfolyamon értékesíti a Conclude, mint bizományos részére, valamint, hogy a Conclude-tól mint bizományostól valamilyen aranyrúd/aranyérme terméket vásárol. Fenti tranzakciókkal egyidejűleg a Conclude kiállítja a Letétből kivezetési tanúsítványt a befektetési grammarany vonatkozásában és az Adás-vételi szerződést az aranyrúd/aranyérme vonatkozásában. A Conclude a csere ügyletet követően elszámol az Ügyféllel, azaz pozítív egyenleg esetén az Ügyfél rendelkezhet a pénzösszegről, negatív egyenleg esetén viszont az Ügyfél köteles a fennmaradó részt 8 banki napon belül teljesíteni a Conclude részére. Közreműködő/Közvetítő nyilatkozata: Megerősítem, hogy ezen űrlap másolatával együtt a Conclude kinyomtatott ÁSZF-ét az Ügyfélnek átadtam, és azt az Ügyféllel alaposan megbeszéltem. Aláírásommal megerősítem, hogy a fenti igazolvány személyesen bemutatásra került és az adatokat az Ügyfél adatlapra felvezettem. A fénykép összehasonlításával és az aláírás egyezésének megvizsgálásával a személyazonosságról meggyőződtem. Helység, Dátum Közreműködő, Közvetítő aláírása Ügyfél aláírása Conclude aláírása Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól 5
Aláíró karton Állandó meghatalmazás rendelkezési jogosultságról Ügyfélszám C 2 0 Szerződés szám C 2 0 / Üzleti Partner neve Közvetítő/Közreműködő neve Nyilatkozat rendelkezési jogról: Az alábbi személy(eke)t teljes körű rendelkezési joggal ruházom fel, hogy nevemben a Conclude Befektetési Zrt.- nek megbízást adjanak nemesfémek adás-vételére, a megvásárolt nemesfémek Conclude-nál való letétkezelésére, a letétből való kivezetésre, az áru kiszállítására és általában a Conclude-nál lévő pénz és nemesfém eszközeim fölötti rendelkezésre: Meghatalmazott adatai: Név Anyja neve Azonosító okmány típusa, száma: szem ig. / útlevél Adószám (cég) Helység, Dátum Meghatalmazott aláírása Meghatalmazó aláírása Meghatalmazott adatai: Név Anyja neve Azonosító okmány típusa, száma: szem ig. / útlevél Adószám (cég) Helység, Dátum Meghatalmazott aláírása Meghatalmazó aláírása Közreműködő/Közvetítő nyilatkozata: Aláírásommal hitelesítem, hogy a fenti meghatalmazó és meghatalmazott(ak) előttem írták alá az aláíró kartont, az azonosító okmányok bemutatása mellett. A fénykép összehasonlításával és az aláírás egyezésének megvizsgálásával a személyazonosságról meggyőződtem. Helység, Dátum Közreműködő, Közvetítő aláírása Conclude aláírása Conclude Zrt. Nemesfémek adás-vételi és Letétkezelési szerződés, hatályos: 20.02.03-tól 6