EURÓPAI PARLAMENT 2009-2014 Jogi Bizottság 15.10.2013 2013/0024(COD) MÓDOSÍTÁS: 12-40 Véleménytervezet Tadeusz Zwiefka (PE519.491v01-00) A pénzátutalásokat kísérı adatok (COM(2013)0044 C7-0034/2013 2013/0024(COD)) AM\1006454.doc PE521.631v01-00 Egyesülve a sokféleségben
AM_Com_LegOpinion PE521.631v01-00 2/20 AM\1006454.doc
12 1 preambulumbekezdés (1) A pénzátutalásokon keresztül megvalósuló jelentıs feketepénz-áramlás árthat a pénzügyi szektor stabilitásának és jó hírének, továbbá fenyegetést jelent a belsı piacra nézve. A terrorizmus társadalmunk alapjait rengeti meg. A bőnelkövetıknek és segítıiknek a bőnözésbıl származó jövedelmek eredetének leplezésére, illetve a terrorista célra történı pénzátutalásra irányuló erıfeszítései súlyosan veszélyeztethetik a pénzátutalási rendszerek megbízhatóságát, integritását és stabilitását, valamint a pénzügyi rendszer egésze iránti bizalmat. (1) A jelentıs illegális pénzáramlás árt a pénzügyi szektor szerkezetének, stabilitásának és jó hírének, továbbá fenyegetést jelent mind az egységes piacra, mind pedig a nemzetközi fejlesztésre nézve, és a terrorizmus társadalmunk alapjait rengeti meg. Az illegális pénzáramlás kulcsfontosságú segítıi az adóparadicsomként is ismert, banktitkot fenntartó joghatóságokban és azokon keresztül mőködı összetett vállalati struktúrák. A bőnelkövetıknek és segítıiknek a bőnözésbıl származó jövedelmek eredetének leplezésére, illetve a terrorista célra történı pénzátutalásra irányuló erıfeszítései súlyosan veszélyeztetik a pénzátutalási rendszerek megbízhatóságát, integritását és stabilitását, valamint a pénzügyi rendszer egésze iránti bizalmat. 13 6 preambulumbekezdés (6) A pénzátutalások teljes nyomon követhetısége fontos és értékes eszköz lehet a pénzmosás, illetve a terrorizmus finanszírozásának megelızése, vizsgálata, (6) A pénzátutalások teljes nyomon követhetısége fontos és értékes eszköz lehet a pénzmosás, illetve a terrorizmus finanszírozásának megelızése, vizsgálata, AM\1006454.doc 3/20 PE521.631v01-00
illetve felderítése során. Ezért az adatok fizetési láncolatban való továbbításának biztosítása érdekében olyan rendszert indokolt kidolgozni, amely kötelezi a pénzforgalmi szolgáltatókat, hogy a pénzátutalásokat a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok kísérjék. illetve felderítése során. Ezért az adatok pénzügyi rendszeren keresztül vezetı fizetési láncolatban való továbbításának biztosítása érdekében olyan rendszert indokolt kidolgozni, amely kötelezi a pénzforgalmi szolgáltatókat, hogy személyazonossági adatokat közöljenek az ügyfeleik nevében elvégzett pénzátutalással összefüggésben, és hogy a pénzátutalásokat az illetékes hatóságokhoz a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok kísérjék, így védve pénzügyi szolgáltatásaikat a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása céljából történı visszaélésektıl. 14 Antonio López-Istúriz White 10 preambulumbekezdés (10) A fizetési rendszerek hatékonyságának csökkentését elkerülendı, az adat-ellenırzési követelményeket külön kell választani a számláról történı és a nem számláról történı pénzátutalások esetében. A kisebb pénzátutalási ügyletekbıl származó esetleges terroristaveszély ellen alkalmazott túl szigorú azonosítási követelmények az ügyleteket illegális csatornák felé terelhetik, ezért ennek a kockázatnak az ellensúlyozása érdekében a megbízóra vonatkozó adatok pontosságának ellenırzésére vonatkozó követelményt nem számláról történı pénzátutalások esetén csak az 1 000 eurót meghaladó egyedi pénzátutalásokra kell alkalmazni.a számláról történı pénzátutalások esetén a pénzforgalmi szolgáltatók nem kötelesek minden egyes (10) A kisebb pénzátutalási ügyletekbıl származó esetleges terroristaveszély ellen alkalmazott túl szigorú azonosítási követelmények az ügyleteket illegális csatornák felé terelhetik, ezért ennek a kockázatnak az ellensúlyozása érdekében a megbízóra vonatkozó adatok pontosságának ellenırzésére vonatkozó követelményt nem számláról történı pénzátutalások esetén csak az 1 000 eurót meghaladó egyedi pénzátutalásokra kell alkalmazni, anélkül hogy ez érintené a tagállamoknak azt a lehetıségét, hogy a nemzeti kockázatértékelés eredményeinek megfelelıen csökkentsék vagy megszüntessék ezt a küszöbértéket. PE521.631v01-00 4/20 AM\1006454.doc
pénzátutalás alkalmával megbizonyosodni a megbízó adatainak helyességérıl, amennyiben a(z) [xxxx/yyyy] irányelvben elıírt kötelezettségeknek eleget tettek. Indokolás Ennek a rendeletnek a célja a pénzátutalásokat kísérı, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok harmonizálása (a rendelet 1. cikke). 15 13 preambulumbekezdés (13) Annak érdekében, hogy az egyetlen megbízótól származó több kedvezményezettnek szánt pénzátutalásokat olcsón, az egyedi átutalásokat tartalmazó kötegelt fájlban lehessen az Unióból az Unión kívülre küldeni, gondoskodni kell arról, hogy az ilyen egyedi átutalások esetén elegendı legyen a megbízó számlaszámát vagy egyedi ügyletazonosítóját feltüntetni, feltéve hogy a kötegelt fájl tartalmazza a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok teljes körét. (13) Annak érdekében, hogy az egyetlen megbízótól származó több kedvezményezettnek szánt pénzátutalásokat olcsón, az egyedi átutalásokat tartalmazó kötegelt fájlban lehessen az Unióból az Unión kívülre küldeni, gondoskodni kell arról, hogy az ilyen egyedi átutalások esetén elegendı legyen a megbízó számlaszámát vagy egyedi azonosítóját feltüntetni, feltéve hogy a kötegelt fájl tartalmazza a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok teljes körét. Indokolás Az azonosítónak valamely ügyletlánchoz is kapcsolódnia kell, nem csupán egyetlen ügylethez, és az ügyletek technikai törlésének nagyobb összhangot kell biztosítania a különbözı fajta azonosítókkal név szerint: csoport vagy tulajdon, valamint számlaszám szerint, továbbá azért, hogy a megelızı intézkedések ne korlátozódjanak egyetlen átutalásra/tranzakcióra, hanem lehetıvé váljon a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó egyedi azonosító AM\1006454.doc 5/20 PE521.631v01-00
beállítása. 16 14 preambulumbekezdés (14) A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok hiányának felderítését célzó, hatékony eljárásokkal kell rendelkeznie, hogy ellenırizni tudja a pénzátutalásokat kísérı, a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó, elıírt adatok meglétét, és segítsen azonosítani a gyanús ügyleteket. (14) A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok hiányának vagy hiányosságának felderítését célzó, hatékony eljárásokkal kell rendelkeznie, hogy ellenırizni tudja a pénzátutalásokat kísérı, a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó, elıírt adatok meglétét, és segítsen azonosítani a gyanús ügyleteket. Ez különösen fontos, amennyiben numerikus pénzforgalmi szolgáltatásokat vonnak be a pénzátutalások nyomon követhetıségének javítása érdekében. Indokolás Az adatok hiánya és/vagy nem teljessége esetén ugyanazt az alapeljárást kell alkalmazniuk. 17 15 preambulumbekezdés (15) Mivel a névtelen pénzátutalások esetén potenciálisan fennáll a terroristák (15) Mivel a névtelen pénzátutalások esetén potenciálisan fennáll a terroristák PE521.631v01-00 6/20 AM\1006454.doc
finanszírozásának a veszélye, helyénvaló elıírni a pénzforgalmi szolgáltatók számára, hogy kérjenek a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatokat. A FATF által kidolgozott kockázatalapú megközelítéssel összhangban helyénvaló a magasabb és az alacsonyabb kockázatú területek azonosítása a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok célzottabb kezelése érdekében. Ennek megfelelıen a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak hatékony kockázatalapú eljárásokat kell kialakítania olyan esetekre, amikor a pénzátutalásból hiányoznak az elıírt, a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok, annak eldöntése céljából, hogy végre kell-e hajtani, el kell-e utasítani vagy fel kell-e függeszteni egy pénzátutalást, és milyen megfelelı nyomon követı intézkedéseket kell hozni. Amennyiben a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója az Unió területén kívül letelepedett, a(z) [xxxx/yyyy] irányelvvel összhangban fokozott ügyfél-átvilágítást kell alkalmazni az adott pénzforgalmi szolgáltatóval fennálló, határokon átnyúló levelezı banki kapcsolatok tekintetében. finanszírozásának a veszélye, helyénvaló elıírni a pénzforgalmi szolgáltatók számára, hogy kérjenek a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatokat. A FATF által kidolgozott kockázatalapú megközelítéssel összhangban helyénvaló a magasabb és az alacsonyabb kockázatú területek azonosítása a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok célzottabb kezelése érdekében. Ennek megfelelıen a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak hatékony kockázatalapú eljárásokat kell kialakítania és egyenként vizsgálnia, valamint értékelnie a kockázatokat olyan esetekre, amikor a pénzátutalásból hiányoznak vagy hiányosak az elıírt, a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatok, annak eldöntése céljából, hogy végre kell-e hajtani, el kell-e utasítani vagy fel kell-e függeszteni egy pénzátutalást, és milyen megfelelı, a visszaélések megelızését célzó ellenintézkedéseket, és milyen nyomon követı intézkedéseket kell hozni. Amennyiben a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója az Unió területén kívül letelepedett, a(z) [xxxx/yyyy] irányelvvel összhangban fokozott ügyfél-átvilágítást kell alkalmazni az adott pénzforgalmi szolgáltatóval fennálló, határokon átnyúló levelezı banki kapcsolatok tekintetében. 18 17 preambulumbekezdés (17) A megbízóra vagy a (17) A megbízóra vagy a AM\1006454.doc 7/20 PE521.631v01-00
kedvezményezettre vonatkozó adatok nélkül vagy hiányos adatokkal érkezı pénzátutalásokra vonatkozó rendelkezések minden olyan kötelezettség sérelme nélkül alkalmazandók, amelyek értelmében a pénzforgalmi szolgáltatóknak és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatóknak fel kell függeszteniük, és/vagy el kell utasítaniuk a polgári, a közigazgatási vagy a büntetıjogi rendelkezéseket sértı pénzátutalásokat. kedvezményezettre vonatkozó adatok nélkül vagy hiányos adatokkal érkezı pénzátutalásokra vonatkozó rendelkezések minden olyan kötelezettség sérelme nélkül alkalmazandók, amelyek értelmében a pénzforgalmi szolgáltatóknak és a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatóknak fel kell függeszteniük, és/vagy el kell utasítaniuk a polgári, a közigazgatási vagy a büntetıjogi rendelkezéseket sértı pénzátutalásokat. A magánszemélyek, jogi személyek, trösztök, alapítványok, biztosító egyesületek, holdingok és más hasonló létezı vagy jövıben létrejövı jogi megállapodások megbízója vagy kedvezményezettje azonosító adatainak szükségessége alapvetı tényezı azon bőnözık felderítése során, akik személyazonosságukat egyébként valamely társasági struktúra mögé rejthetik. 19 3 cikk 2 bekezdés 1 albekezdés bevezetı rész Ez a rendelet nem alkalmazandó hitelkártya vagy betéti kártya, vagy mobiltelefon vagy más digitális vagy információtechnológiai (IT) eszköz használatával végrehajtott pénzátutalásokra, ha a következı feltételek teljesülnek: Ez a rendelet nem alkalmazandó hitelkártya vagy betéti kártya, vagy mobiltelefon vagy más, elıre vagy utólag fizetett digitális vagy információtechnológiai (IT) eszköz használatával végrehajtott pénzátutalásokra, ha a következı feltételek teljesülnek: PE521.631v01-00 8/20 AM\1006454.doc
20 4 cikk 1 bekezdés b pont b) a megbízó számlaszáma, ha ilyen számlát használnak a pénzátutalás feldolgozásához, vagy ha erre a célra nem használnak ilyen számlát, akkor egy egyedi ügyletazonosító; b) a megbízó számlaszáma, ha ilyen számlát használnak a pénzátutalás feldolgozásához, vagy ha erre a célra nem használnak ilyen számlát, akkor egy egyedi azonosító; 21 4 cikk 3 bekezdés (3) A pénzeszközök átutalása elıtt a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója megbízható és független forrásból származó dokumentumok, adatok vagy információk alapján ellenırzi az (1) bekezdésben említett adatok pontosságát. (3) A pénzeszközök átutalása elıtt a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója megbízható és független forrásból származó dokumentumok, adatok vagy információk alapján ellenırzi az (1) bekezdésben említett valamennyi adat pontosságát. 22 Antonio López-Istúriz White 4 cikk 5 bekezdés AM\1006454.doc 9/20 PE521.631v01-00
(5) Mindazonáltal a (3) bekezdéstıl eltérve nem számláról teljesített pénzátutalások esetén a megbízó pénzforgalmi szolgáltatójának nem kell ellenıriznie az (1) bekezdésben említett adatokat, ha az összeg nem haladja meg az 1 000 EUR-t és nem tőnik más pénzátutalásokkal összefüggınek, amelyek a szóban forgó átutalással együtt meghaladják az 1 000 EUR-t. (5) Mindazonáltal a (3) bekezdéstıl eltérve nem számláról teljesített pénzátutalások esetén a megbízó pénzforgalmi szolgáltatójának nem kell ellenıriznie az (1) bekezdésben említett adatokat, ha az összeg nem haladja meg az 1 000 EUR-t és nem tőnik más pénzátutalásokkal összefüggınek, amelyek a szóban forgó átutalással együtt meghaladják az 1 000 EUR-t. A tagállamok csökkenthetik vagy megszüntethetik ezt a küszöbértéket, ha a nemzeti kockázatértékelés alapján javallott a nem számláról történı pénzátutalások feletti ellenırzés fokozása. Azok a tagállamok, amelyek élnek ezzel a mentesítési lehetıséggel, értesítik errıl a Bizottságot. Indokolás Az ellenırzés kérdése kívül esik ennek a harmonizációs folyamatnak a körén, és közvetlenül az általános pénzmosásellenes rendszerhez kapcsolódik. Úgy véljük, hogy ha bizonyos tagállamokban eltérı megközelítést követnek e kérdést illetıen, az nem hat kedvezıtlenül e rendelet fı célkitőzésére. Bizonyos helyzetekben kívánatos lehet az 1000 EUR alatti ügyletek nagyobb mértékő ellenırzése. 23 5 cikk 1 bekezdés (1) A 4. cikk (1) és (2) bekezdésétıl eltérve, ha mind a megbízó, mind a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója az Unióban letelepedett, a (1) A 4. cikk (1) és (2) bekezdésétıl eltérve, ha mind a megbízó, mind a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója az Unióban letelepedett, a PE521.631v01-00 10/20 AM\1006454.doc
pénzátutaláskor csak a megbízó számlaszámát vagy egyedi ügyletazonosítóját kell megadni. pénzátutaláskor a megbízó és a kedvezményezett személyazonosító számát és számlaszámát vagy egyedi azonosítóját kell megadni. Indokolás A fizetések nyomon követhetıségének és az alapvetı adatokhoz való hozzáférésnek a javítására irányuló javaslat célkitőzését segíti, ha a kezdeményezı nevére és számlaszámára vonatkozó alapvetı adatokat nyilvánossá teszik. A kettıt kombináló egyedi azonosító jóval pontosabb tájékoztatást nyújt, és a kezdeményezı nevét a számlaszámával együtt kell megadni, hogy pontosabb adatokat kapjunk a szolgáltatóról, valamint a kedvezményezettrıl. 24 6 cikk 1 bekezdés (1) Az egyetlen megbízótól származó, kötegelt fájlban történı átutalások esetén, amennyiben a kedvezményezettek pénzforgalmi szolgáltatói az Unión kívül letelepedettek, a 4. cikk (1) és (2) bekezdése nem alkalmazandó a kötegelt fájlban összegyőjtött egyedi átutalásokra, feltéve, hogy a kötegelt fájl tartalmazza az említett cikkben elıírt adatokat és az egyedi átutalások tartalmazzák a megbízó számlaszámát vagy az egyedi ügyletazonosítóját. (1) Az egyetlen megbízótól származó, kötegelt fájlban történı átutalások esetén, amennyiben a kedvezményezettek pénzforgalmi szolgáltatói az Unión kívül letelepedettek, a 4. cikk (1) és (2) bekezdése nem alkalmazandó a kötegelt fájlban összegyőjtött egyedi átutalásokra, feltéve, hogy a kötegelt fájl tartalmazza az említett cikkben elıírt adatokat és az egyedi átutalások tartalmazzák a megbízó személyazonosságára vonatkozó adatokat és a számlaszámát vagy az egyedi azonosítóját. 25 Antonio López-Istúriz White AM\1006454.doc 11/20 PE521.631v01-00
6 cikk 2 bekezdés 2 albekezdés Ezen adatok pontosságát nem kell ellenırizni, kivéve, ha pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja áll fenn. Ezen adatok pontosságát a 4. cikk (4) és (5) bekezdésében megállapított szabályoknak megfelelıen kell ellenırizni. 26 7 cikk 1 bekezdés (1) A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója ellenırzi, hogy a pénzátutalásokhoz használt üzenetküldı vagy fizetési és elszámolási rendszeren belül a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatokra vonatkozó mezıket az adott rendszer elfogadott szabályai által megengedett karakterek és beviteli adatok felhasználásával kitöltötték-e. (1) A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója ellenırzi, hogy a pénzátutalásokhoz használt üzenetküldı vagy fizetési és elszámolási rendszeren belül a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozó adatokra vonatkozó mezıket az adott rendszer elfogadott szabályai keretén belüli, kockázatalapon létrehozott, visszaélés elleni belsı eljárások által megengedett karakterek és beviteli adatok felhasználásával kitöltötték-e. 27 Antonio López-Istúriz White 7 cikk 4 bekezdés (4) Az olyan 1 000 EUR-t nem meghaladó (4) Az olyan 1 000 EUR-t nem meghaladó PE521.631v01-00 12/20 AM\1006454.doc
pénzátutalásoknál, amelyek esetében a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója az Unión kívül letelepedett, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának nem kell ellenıriznie a kedvezményezettre vonatkozó adatokat, kivéve, ha pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja áll fenn. pénzátutalásoknál, amelyek esetében a megbízó pénzforgalmi szolgáltatója az Unión kívül letelepedett, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának nem kell ellenıriznie a kedvezményezettre vonatkozó adatokat, kivéve, ha pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja áll fenn. A tagállamok csökkenthetik vagy megszüntethetik ezt a küszöbértéket, ha a nemzeti kockázatértékelés alapján javallott a nem számláról történı pénzátutalások feletti ellenırzés fokozása. Azok a tagállamok, amelyek élnek ezzel a mentesítési lehetıséggel, értesítik errıl a Bizottságot. Indokolás A csalások elkerülése és az arról való megbizonyosodás érdekében, hogy az a személy, akihez a pénzeszközök beérkeznek, valóban a megbízó által megjelölt kedvezményezett, végsı soron gyakorlati szempontból minden esetben meg fognak követelni valamilyen fajta ellenırzést 28 8 cikk 1 bekezdés 2 albekezdés Amennyiben a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a pénzátutalás beérkezésekor azt észleli, hogy a 4. cikk (1) és (2) bekezdésében, az 5. cikk (1) bekezdésében és a 6. cikkben elıírt, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok hiányoznak vagy hiányosak, vagy elutasítja az átutalást, vagy elkéri a megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok teljes körét. Amennyiben a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a pénzátutalás beérkezésekor azt észleli, hogy a 4. cikk (1) és (2) bekezdésében, az 5. cikk (1) bekezdésében és a 6. cikkben elıírt, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok hiányoznak vagy hiányosak és nincsenek kitöltve, elutasítja az átutalást, és elkéri a megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok teljes AM\1006454.doc 13/20 PE521.631v01-00
körét. 29 9 cikk 1 bekezdés A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a hiányzó vagy hiányos, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatokat is figyelembe veszi annak értékelésekor, hogy a pénzátutalás vagy más kapcsolódó ügylet gyanús-e, és jelenteni kell-e a pénzügyi hírszerzı egységnek. A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a saját kockázatalapú eljárásai szerint a hiányzó vagy hiányos, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatokat is figyelembe veszi annak értékelésekor, hogy a pénzátutalás vagy más kapcsolódó ügylet gyanús-e, és jelenteni kell-e a pénzügyi hírszerzı egységnek. 30 11 cikk 2 bekezdés bevezetı rész (2) A közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak hatékony eljárásokkal kell rendelkeznie a következı, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok esetleges hiányának észlelésére: (2) A közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak hatékony eljárásokkal kell rendelkeznie a következı, megbízóra és kedvezményezettre vonatkozó adatok esetleges hiányának vagy hiányosságának észlelésére: PE521.631v01-00 14/20 AM\1006454.doc
31 15 cikk cím Együttmőködési kötelezettségek Együttmőködési kötelezettségek és egyenértékőség 32 15 cikk 1 a bekezdés (új) Az Unión belül mőködı pénzforgalmi szolgáltatóknak ezt a rendeletet azokra az Unión kívüli államok joghatósága alatt mőködı leányvállalataikra és fióktelepeikre kell alkalmazniuk, melyek nem minısülnek egyenértékőnek. A Bizottság a 22a. cikkel összhangban felhatalmazáson alapuló jogi aktusok révén határozatokat fogad el az Unión kívüli jogrendszerek jogi és felügyeleti keretének e rendelet követelményeivel egyenértékőként való elismerésére vonatkozóan. 33 AM\1006454.doc 15/20 PE521.631v01-00
16 cikk 1 bekezdés A megbízó pénzforgalmi szolgáltatója és a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a 4., 5., 6. és 7. cikkben elıírt adatokat nyilvántartásában 5 évig megırzi. A 14. cikk (2) és (3) bekezdésében említett esetekben a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak öt éven át nyilvántartásaiban meg kell ıriznie a beérkezett összes adatot. Ezen idıtartam lejártával a személyes adatokat törölni kell, hacsak a nemzeti jog, amely meghatározza, hogy a pénzforgalmi szolgáltatóknak milyen körülmények között lehet vagy kell tovább megırizniük az adatokat, másképp nem rendelkezik. A tagállamok csak akkor tehetik lehetıvé vagy írhatják elı az adatok további megırzését, ha arra a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás megelızése, feltárása és az azzal kapcsolatos nyomozás céljából szükség van. Az adatok megırzésének a pénzátutalás végrehajtását követı maximális idıtartama nem haladhatja meg a tíz évet. A megbízó pénzforgalmi szolgáltatója és a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a 4., 5., 6. és 7. cikkben elıírt adatokat nyilvántartásában 5 évig megırzi. A 14. cikk (2) és (3) bekezdésében említett esetekben a közvetítı pénzforgalmi szolgáltatónak öt éven át nyilvántartásaiban meg kell ıriznie a beérkezett összes adatot. Ezen idıtartam lejártával a személyes adatokat törölni kell, hacsak a nemzeti jog, amely meghatározza, hogy a pénzforgalmi szolgáltatóknak milyen körülmények között lehet vagy kell tovább megırizniük az adatokat, másképp nem rendelkezik. A tagállamok csak akkor tehetik lehetıvé vagy írhatják elı az adatok további megırzését, ha arra a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás megelızése, feltárása és az azzal kapcsolatos nyomozás céljából szükség van. Az adatok megırzésének a pénzátutalás végrehajtását követı maximális idıtartama nem haladhatja meg a tíz évet, valamint a személyes adatok tárolásának meg kell felelnie a(z) [yyyy/xxxx] általános adatvédelmi rendeletnek. 34 18 cikk 1 bekezdés a pont a) a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozóan elıírt adatok ismételt meg nem adása, a 4., 5. és 6. cikket megsértve; a) a megbízóra és a kedvezményezettre vonatkozóan elıírt adatoknak a pénzforgalmi szolgáltató általi ismételt PE521.631v01-00 16/20 AM\1006454.doc
meg nem adása, a 4., 5. és 6. cikket megsértve; 35 19 cikk 1 bekezdés A 17. cikkben és a 18. cikk (1) bekezdésében említett esetekben alkalmazott közigazgatási intézkedést vagy szankciót indokolatlan késedelem nélkül közzé kell tenni, ezen belül a jogsértés típusára és jellegére és a felelıs személyek kilétére vonatkozó információkat, kivéve, ha az ilyen közzététel súlyosan veszélyeztetné a pénzügyi piacok stabilitását. Az illetékes hatóságoknak a 17. cikkben és a 18. cikk (1) bekezdésében említett esetekben alkalmazott közigazgatási intézkedést vagy szankciót indokolatlan késedelem nélkül közzé kell tenniük, ezen belül a jogsértés típusára és jellegére és a felelıs személyek kilétére vonatkozó információkat, kivéve, ha az ilyen közzététel súlyosan veszélyeztetné a pénzügyi piacok stabilitását. 36 19 cikk 2 bekezdés Ha a közzététel aránytalan kárt okozna az érintett feleknek, az illetékes hatóságok anonim módon teszik közzé a szankciókat. törölve AM\1006454.doc 17/20 PE521.631v01-00
37 21 cikk 2 bekezdés b pont b) a lehetséges vagy tényleges jogsértést bejelentı személyek megfelelı védelme; b) a visszaélést jelentı személyek és a lehetséges vagy tényleges jogsértést bejelentı személyek megfelelı védelme; 38 21 cikk 3 bekezdés (3) A pénzforgalmi szolgáltatók megfelelı eljárásokat alakítanak ki alkalmazottaik számára a jogsértések külön csatornán, belsıleg történı jelentéséhez. (3) A pénzforgalmi szolgáltatók az illetékes hatóságokkal együttmőködve belsı eljárásokat alakítanak ki alkalmazottaik számára a jogsértések biztonságos csatornán történı jelentéséhez. 39 22 cikk 1 a bekezdés (új) 22a. cikk Felhatalmazás gyakorlása PE521.631v01-00 18/20 AM\1006454.doc
(1) A Bizottság az e cikkben meghatározott feltételek mellett felhatalmazást kap felhatalmazáson alapuló jogi aktus elfogadására. (2) A Bizottság a 26. cikkben említett idıponttól kezdıdıen határozatlan idıre szóló felhatalmazást kap a 15. cikk (1a) bekezdésében említett felhatalmazáson alapuló jogi aktusok elfogadására. (3) Az Európai Parlament vagy a Tanács bármikor visszavonhatja az 15. cikk (1a) bekezdésében említett felhatalmazást. A visszavonásról szóló határozat megszünteti az abban meghatározott felhatalmazást. A határozat az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követı napon, vagy a benne megjelölt késıbbi idıpontban lép hatályba. A határozat nem érinti a már hatályban lévı, felhatalmazáson alapuló jogi aktusok érvényességét. (4) A Bizottság a felhatalmazáson alapuló jogi aktus elfogadását követıen haladéktalanul és egyidejőleg értesíti arról az Európai Parlamentet és a Tanácsot. (5) A 15. cikk (1a) bekezdésében hivatkozott felhatalmazáson alapuló jogi aktus csak akkor lép hatályba, ha a jogi aktusról való értesítést követı két hónapon belül sem az Európai Parlament, sem a Tanács nem emelt ellene kifogást, illetve ha az említett idıtartam lejártát megelızıen mind az Európai Parlament, mind a Tanács arról tájékoztatta a Bizottságot, hogy nem fog kifogást emelni. Az Európai Parlament vagy a Tanács kezdeményezésére ezen idıtartam két hónappal meghosszabbodik. AM\1006454.doc 19/20 PE521.631v01-00
40 24 cikk 1 bekezdés 1 albekezdés A Bizottság bármely tagállam számára engedélyezheti, hogy az Unió a Szerzıdés 355. cikkében említett területének részét nem képezı országgal vagy területtel olyan megállapodásokat kössön, amelyek eltéréseket tartalmaznak e rendelettıl, annak érdekében, hogy az adott ország vagy terület és az érintett tagállam között történı pénzátutalásokat az érintett tagállamon belüli pénzátutalásként lehessen kezelni. A 15. cikk (1a) (új) bekezdésének sérelme nélkül a Bizottság a 15. cikk (1) bekezdésének megfelelıen igazolt egyenértékőség esetén bármely tagállam számára engedélyezheti, hogy az Unió a Szerzıdés 355. cikkében említett területének részét nem képezı országgal vagy területtel olyan megállapodásokat kössön, amelyek eltéréseket tartalmaznak e rendelettıl, annak érdekében, hogy az adott ország vagy terület és az érintett tagállam között történı pénzátutalásokat az érintett tagállamon belüli pénzátutalásként lehessen kezelni. PE521.631v01-00 20/20 AM\1006454.doc