Hitelintézeten keresztül Pénzügyi vállalkozások részére nyújtott lízing-refinanszírozási hitelkeret ( A konstrukció) Finanszírozás típusa konstrukció Termék típusköre Exportcélú lízing-refinanszírozás Termék célja Hazai hitelintézet részére nyújtott refinanszírozási hitelkeret konstrukció, melyben az Eximbank kedvezményes forrást biztosít, hogy az hitelt nyújtson Lízingcégek lízingtevékenységének finanszírozása céljából. Hitelfelvevő Olyan hazai Hitelintézetek, amelyek külön jogi személyiségű Lízingcégek részére nyújtanak finanszírozást. Megcélzott Ügyfélkör Lízingszolgáltatást igénybe vevő hazai exportáló vállalkozások (Lízingbevevő/Exportőr). Devizanem EUR Kölcsön igénybevétele A megkötött Lízing-refinanszírozási Hitelkeret-szerződés alapján a Hitelintézet lízingszolgáltatást végző hazai Lízingcéggel Származékos kölcsönszerződés köt, mely alapján a Lízingcég Lízingbevevő/ Exportőr ügyfeleknek nyújt lízingszolgáltatást. Kölcsön összege Minimum 15 ezer EUR A Lízingbevevő/Exportőr részére nyújtott adott lízingszerződés vonatkozásában igénybe vehető Kölcsön összege nem haladhatja meg az alábbi két érték közül az alacsonyabb összeget: az eszköz beszerzésére vonatkozó kereskedelmi számla bruttó értékének 85%-át és eszköz beszerzésére vonatkozó kereskedelmi számla nettó értékét; A Kölcsön bármely időpontban fennálló tőkeösszege nem haladhatja meg a kapcsolódó lízingügylet ugyanebben az időpontban fennálló tőkeösszegét. Finanszírozható ügyletek zárt végű pénzügyi lízing nyílt végű pénzügyi lízing operatív lízing hitel/kölcsön Kölcsönök futamideje Minimum 24, maximum 60 hónap Törlesztés A Kölcsön folyósítási napját követően legfeljebb 1,3,6 hónap múlva kezdődik és 1, 3 vagy 6 havonta esedékes; 6 havi periódos alatt kifizetett tőketörlesztőrészletek maradványértékkel, vagy kiemelt utolsó 1
lízingdíjjal együttesen számított összege nem haladhatja meg az eredeileg folyósított Kölcsön összegének 25%-át; Módja: egyenlő tőkerészletekben, vagy annuitáshoz igazodó módon (ebben az esetben az annuitásnak a Lízingbevevő és a Lízingcég között kell teljesülnie és az Eximbank felé történő törlesztés ehhez igazodik); Nyíltvégű pénzügyi lízing/maradványérték: törlesztés egy összegben, a futamidő végén, az utolsó törlesztő részlettel egyidőben fizetendő. Zártvégű pénzügyi lízing/ Kiemelt utolsó lízingdíj: törlesztése egy összegben, a futamidő végén fizetendő Kamatfizetés A tőketörlesztésekkel egyidőben. Rendelkezésre tartási időszak Legkorábban a Lízing-refinanszírozási Hitelkeret-szerződés aláírását követő 5. munkanaptól kezdődő maximum 12 hónapos periódus utolsó munkanapjáig tartó időszak Árazás KAMAT A kamatozás alapja a 2-5 éves EUR CIRR, mely a Lehívási Értesítő Eximbank által történő záradékolásának napján fixálódik a Kölcsön teljes futamidejére. A Lízingcég által a Lízingbevevő felé felszámított éves kamatláb a Lízingügylet Eximbank által refinanszírozott részére vonatkozóan: minimum fix 2-5 éves CIRR, maximum a Hitelintézet által a Lízingcég felé felszámított kamatláb + 4%, mely kamatláb fix a teljes futamidő alatt DÍJAK A Lízingcég által a Lízingbevevő felé felszámítható egyéb díjak: egyszeri, maximum 0,5% szerződéskötési díj; egyszeri monitoring díj: adott Lízingügylethez kapcsolódó Kölcsön kapcsán az Eximbank által felszámított monitoring díj legfeljebb kétszerese; Eximbank által felszámítható monitoring díjak: Kölcsön összege Díj > 1.000.000 EUR 300 EUR > 500.000 EUR <= 1.000.000 EUR 150 EUR > 150.000 EUR, <= 500.000 EUR 100 EUR <= 150.000 EUR 50 EUR a Lízingszerződés módosítása esetén alkalmazandó ésszerű szerződésmódosítási díj; a Lízingszerződéssel kapcsolatban indokoltan felmerülő és igazolt ésszerű költségek és kiadások. Az Eximbanki Kockázatvállalás A Kölcsönt az Eximbank a Hitelintézet kockázatára nyújtja. A Lízingügylet biztosítékai A Lízingcég önállóan jogosult megállapítani. Elvárt export A Lízing Hitelkeretbe azon lízingügyletek vonhatók be, amelyek esetében a lízingügylet/hitel/kölcsön alapján megvalósított beruházás exportárbevételt eredményez. A Lízingbevevő a Lízingcégnek írásban nyilatkozik arról, hogy a lízingügylet alapján olyan 2
beruházást valósít meg, amely magyar származású áru gyártását, és/vagy magyar származású szolgáltatás nyújtását és azok exportálását eredményezi, legalább a Refianszírozási Kölcsön összegének erejéig a Kölcsön futamideje alatt. Magyar származás igazolása Ellenőrzés az Eximbank által Ellenőrzés a Lízingcég által Szükséges annak bizonyítása, hogy a lízingszerződés futamideje alatt Lízingcég által foglalkoztatottak több mint fele olyan személy legyen, aki a társadalombiztosítás ellátásaira és a magánnyugdíjra jogosultakról, valamint e szolgáltatások fedezetéről szóló törvény, illetve a kisadózó vállalkozások tételes adójáról és a kisvállalati adóról szóló törvény szabályai szerint vele biztosítási kötelezettséggel járó jogviszonyban áll. Az Eximbank bármikor jogosult helyszíni ellenőrzést végrehajtani a Hitelintézetnél, a Lízingcégnél és a Lízingbevevőnél. Az ellenőrzés kiterjedhet a Származékos Kölcsönszerződésekre, a vonatkozó nyilvántartásokra, okiratok és egyéb kapcsolódó dokumentumokra, valamint a lejárt Lízingszerződések alapján megvalósított exportkimutatásokra. A Lízingcég az elvárt exportteljesülésre vonatkozó ellenőrzési tevékenységét minden egyes refinanszírozott Lízingügylethez kapcsolódó kölcsön vonatkozásában a Kölcsön véglejáratát követő első Ellenőrzési Időpontban a Mérési Időszakra vonatkozóan végzi a megelőző egy év alatt lejárt lízingszerződésekre vonatkozó eredménykimutatás, főkönyvi kivonat vagy időszaki eredménykimutatás alapján az exportteljesítés igazolására A Lízingcég köteles minden lejárt Lízingügylethez kapcsolódó kölcsönnel kapcsolatban összefoglaló jelentést készíteni az ellenőrzés eredményéről. Szankciók Lízing Hitelprogram alapján finanszírozható eszközök Amennyiben a Lízingbevevő nem teljesítette az exportteljesítésre vonatkozó és egyéb vállalt kötelezettségét, úgy az Eximbank jogosult a Lízingbevevőt 5 évre kizárni az Exim konstrukcióiból. Finanszírozott eszközök típusa - Szállítmányozási eszközök - vontatók - pótkocsik - kis-, és nagy-haszongépjárművek - buszok - Élelmiszeripari gépek: - Gabonaipari gépek - Zöldség és gyümölcs feldolgozó gépek - Tej- és húsfeldolgozó gépek - Szállítóberendezések - Tisztító, osztályozó, szárító, feldolgozó, csomagoló gépek - Építőipari gépek: - Rakodógépek - Kotrógépek - Daru (autó- és toronydaru) - Erőgépek, földtológépek - Tömörítő gépek, gréderek (útgyalu) - Finisherek (aszfaltterítő) - Faipari gépek: - Rakodógépek - Elsődleges faipari megmunkáló gépek - Másodlagos faipari megmunkáló gépek - Műanyagipar és csomagolástechnika - Fröccsöntő gépekflexo nyomógépek - Fóliagyártó gépek - Alapanyag feldolgozó gépek - Palackfúvó gépek 3
- Ipari robotok - Extruderek - - IT eszközök: - Szerver - Laptop / notebook - Asztali gép (PC), monitor - Szünetmentes tápegység - Nyomdagépek - Offset nyomdagépekdigitális nyomdagépek - Nyomdai előkészítő és utómunka berendezések - Rotációs nyomdagépek - Fémipari gépek: - Gépipari szerszámgépek - Fémmegmunkáláshoz kapcsolódó gyártósorok, berendezések - Lemezmegmunkáló gépek - Marók, esztergák, forgácsoló gépekcnc megmunkáló központok - Ipari robotok - Kovácsoló, sajtoló, présgépek - Targoncák és raktározási eszközök: - Villás targoncák: elektromos, gáz, dízel üzemű - Konténeremelő rakodógépek - Komissiózó, raktártechnikai rendszerek - Polcrendszerek A listától az Eximbank döntése esetén van lehetőség eltérni. A Lízingbevevővel kapcsolatos kizáró okok Lízingcégre vonatkozó kizáró okok Lízingbe vevő a vonatkozó nyilatkozat aláírásának napján: Csőd-, felszámolási eljárás, vagy végelszámolás alatt áll; Lejárt köztartozása van; A tevékenység folytatásához szükséges hatósági engedélyek nem állnak a vállalkozás rendelkezésére; Környezetvédelmi előírásba, jogszabályba ütköző tevékenységet végez; Katonai berendezéseket exportál; Lízingelt eszköz nem szerepel az elfogadható eszközökről összeállított listán; Feldolgozatlan mezőgazdasági termeléshez 1 szükséges gépek; amennyiben a Lízingbevevő a 1996. évi a társasági adóról és az osztalékadóról szóló LXXXI. törvény (TAO) 4. (11) alapján arról nyilatkozik, hogy az ellenőrzött külföldi társaságnak minősül. Csőd-, felszámolási eljárás, vagy végelszámolás alatt álló gazdálkodó szervezetek; Lejárt köztartozás; A tevékenység folytatásához szükséges hatósági engedélyek nem állnak a vállalkozás rendelkezésére. Folyósításkor a Hitelintézet által az Eximbanknak benyújtandó dokumentumok Lehívási Értesítő (kitöltve, a hitelintézet által cégszerűen aláírva) Pénzügyi Modell a törlesztési ütemezésről (kitöltve, cégszerűen aláírt és elektronikus formában is benyújtva) Lízingcég által a Lízingbevevőre vonatkozóan beszerzendő Nyilatkozat hogy a Lízingügylet alapján nyújtott szolgáltatás magyar áruk vagy szolgáltatások exportjára irányuló szerződésben foglalt kötelezettség teljesítéséhez szükséges A Lízingcég mindenkor hatályos szabályzata szerint beszerzett Pénzmosási adatlap és Tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat az Exportőr/Beszállító tekintetében (a Hitelintézet által 1 Az Európai Unió működéséről szóló szerződés ( EUMSZ ) I. számú mellékletében felsorolt mezőgazdasági termékek a kezdeti feldolgozási szintig -, amelyek nem szerepelnek a VM által kiadott listán (lásd www.exim.hu) 4
dokumentumok használt formátumban); A származékos kölcsönszerződés aláírásának dátumához képest 60 napnál nem régebbi NAV igazolás, miszerint az Exportőrnek/Beszállítónak nincs lejárt köztartozása, vagy az Exportőr/Beszállító NAV köztartozás-mentességi honlapon való szereplésének vizsgálata (http://nav.gov.hu/magyar_oldalak/nav/adatbazisok/koztartozasmentes/koztartozasme ntes_adozoi_adatbazis.html); Szankciós nyilatkozat; A Származékos Kölcsön folyósítására vonatkozó kérelem benyújtásának dátumához képest 30 napnál nem régebbi cégkivonat; A Származékos Kölcsön folyósítására vonatkozó kérelem benyújtásának dátumához képest 60 napnál nem régebbi NAV igazolás, miszerint a Lízingbevevőnek nincs lejárt köztartozása, vagy a Lízingbevevő z NAV köztartozás-mentességi honlapon való szereplésének vizsgálata Nyilatkozat az ellenőrzött külföldi társaság jogállás megállapításáról (a Tao. tv. 4. 11. pontja alapján). 5