BALATONFÜRED VÁROS ÖNKORMÁNYZATA POLGÁRMESTER 8230 Balatonfüred, Szent István tér 1. ő Szám: 169- /2007. Előkészítő: Váradi Gézáné E L Ő T E R J E SZ T É S A Képviselő-testület 2007. október18-i ülésére Tárgy: Az életjáradéki rendszer bevezetésének lehetőségei Balatonfüreden Tisztelt Képviselő-testület! A Munkatervünk októberi havi napirendjei között fogadtuk el, hogy vizsgáljuk az életjáradéki rendszer bevezetésének lehetőségeit Balatonfüreden. A Balatonfüredi Szociális Alapszolgáltatási Központ vezetője tájékozódott az életjáradéki rendszer mibenlétéről, a megvalósítás formájáról. Tapasztalatait a mellékelt tájékoztatóban foglalta össze, melyhez konkrét önkormányzati rendelet-mintát is csatolt. A tájékoztatás kitér arra is, hogy városunkban eddig ilyen igény nem jelentkezett. Abban kell állást foglalnunk, hogy kidolgozzuk-e a Balatonfüredre vonatkozó rendszert az önkormányzat anyagi lehetősége elbír-e ilyen jellegű, hosszú távú kötelezettségvállalást. Kérem a Tisztelt Képviselő-testületet, hogy az előterjesztést vitassa meg és a mellékelt határozati javaslat alternatívák közül válassza ki az elképzelésével megegyezőt. Balatonfüred, 2007. szeptember 25. Dr. Bóka István

H A T Á R O Z A T I J A V A S L A T../2007.(X.18.)határozat: A változat Balatonfüred Város Önkormányzatának Képviselő-testülete az életjáradéki rendszert nem kívánja bevezetni. B változat Balatonfüred Város Önkormányzatának Képviselő-testülete be kívánja vezetni az életjáradéki rendszert. Utasítja a jegyzőt, hogy dolgozza ki az életjáradéki rendszert szabályozó rendelettervezetet és a kapcsolódó kötelezettségvállalás alternatíváit. Határidő: 2007. novemberi ülés időpontja Felelős: dr. Tárnoki Richárd jegyző

Tájékoztató az életjáradéki rendszerről A lakásért életjáradék programban lényege, hogy a lakásért a nyugdíjasoknak életjáradékot utalnak életük végéig, a lakásban maradhatnak, fizetik a közös költséget és lakásbiztosítást. A járadék nem adóköteles, és a lakást nem lehet visszavásárolni. Az életjáradéki szerződés csak annyiban tér el a tartási szerződéstől, hogy az eltartó nem vállal kötelezettséget az eltartott fizikai ellátására, gondozására, eltemetésére, csupán havi vagy más rendszerességű pénzösszeget fizet a részére, vagy átvállalja tartozását, vagy természetbeni juttatásban részesíti. Az elmúlt években több budapesti önkormányzat is bevezette kerületében a Lakásért életjáradék elnevezésű rendszert. A döntés fő oka az volt, hogy egyre nagyobb gondot okozott a kerületek nyugdíjas lakóinak, különösen a megfelelő családi támogatással nem rendelkező kisnyugdíjasoknak a lakásuk fenntartása, életszínvonaluk megtartása. A XIII. kerületi önkormányzat volt az első, még 1997-ben, amely üzletet látott abban, hogy életjáradékot fizessen a kerületi lakosoknak lakásuk tulajdonjogáért azzal a kikötéssel, hogy számukra a használati jogot életük végéig biztosítják. Az üzlet mindkét félnek kedvező lehet: az idősek kapnak a szerződés aláírásakor egy nagyobb összeget, majd biztos megélhetésre számíthatnak életük végéig. Az önkormányzat pedig nemcsak az időskorúakról gondoskodik, hanem saját lakásállományának a gyarapításáról is. A rendszer sikeresen működött Angyalföldön, csaknem nyolcvan lakást vontak be a rendszerbe, a szerződött lakások forgalmi értéke a kerület számításai szerint mintegy 540 millió, a piaci értékük megközelítőleg 800 millió forint. A sikeren több más kerület is felbuzdult. Pestszentlőrinc-Pestszentimre önkormányzata ingatlannyugdíj néven hirdette meg saját hasonló programját. 1999. óta több mint ötven szerződést kötöttek meg, a szerződött lakások értéke nagyjából 500 millió forintot. Önálló tulajdonú, 26 négyzetméternél nagyobb lakásra szerződnek 62 év fölötti kerületi lakosokkal. A lakás költségeit is az önkormányzat fizeti, segítik a kisebb lakásba vagy - romló egészségi állapot esetén - az egészségházba költözést is. Az eddigi szerződésállomány egyharmada családi ház, kétharmada társasházi lakás, amelyekről a tulajdonukba kerülés után az önkormányzat dönt, az eddigieket eladták. Befektetési fázisban vannak, becslésük szerint 15 év után lehet nyereséges az üzlet. Amennyiben a lakás forgalmi értéke 2 millió forintnál nagyobb, és nincs az önkormányzat felé lakásrészlet-tartozása, akkor az életjáradéki szerződés megkötését követő egy hónapon belül a teljes 1.000.000 Ft jár. Ha lakása forgalmi értéke 2 millió forintnál kevesebb, akkor a lakás értékének 30 százalékát kaphatja meg, szintén a szerződéskötést követő egy hónapon belül. Ha még tartozik lakástörlesztő-részlettel az önkormányzatnak, akkor a tartozás összegét levonják a 1.000.000 forintból és ha nincs több tartozása, akkor ezzel végleg megszabadult a törlesztő részletfizetéstől. A járadék nagysága elsősorban a lakás forgalmi értékétől függ. Minél értékesebb a lakás, annál magasabb lehet az INGATLANNYUGDÍJ összege. (A forgalmi értéket a szerződéskötés előtt végzett állapotfelmérés során állapítják meg). A járadék az életkortól és

nemtől is függ: az idősebbek és a férfiak magasabb INGATLANNYUGDÍJAT kaphatnak, mint a fiatalabbak és a hölgyek. A járadék pontos összegét az önkormányzat munkatársai meglehetősen bonyolult számítási eljárással határozzák meg, amelyben a lakás fenntartására fordítandó összeget (társasházak esetében a szerződő helyett fizetendő közös költséget), a lakásbiztosítást és az esetleg fizetendő adót is figyelembe veszik, valamint az esetleges külön igényét is. Egy lakás után egy INGATLANNYUGDÍJ jár. Ha a házastársa is tulajdonos, a járadékot a tulajdoni hányad szerint osztják fel. Amennyiben egyikük elhalálozik, az özvegy a házastárs INGATLANNYUGDÍJ- részét is megkapja. A Balatonfüredi Szociális Alapszolgáltatási Központ az idős lakosság ellátásában több szakfeladat vonatkozásában is szolgáltatást nyújt a szociálisan rászorult személyek számára: étkeztetés, házi segítségnyújtás, jelzőrendszeres házi segítségnyújtás, idősek klubja, családsegítés. Az ellátás biztosításának feltétele a szociális rászorultság, valamint a megromlott egészségi állapot. A szolgáltatások igénybevétele önkéntes. Az életjáradék bevezetésével a lakóingatlan fejében az idős emberek többletjövedelemhez jutnának, ami a szociális rászorultságukat megszüntetné. Az intézménynél az elmúlt időszakban az önként hozzánk fordulók közül senki nem kért abban segítséget, hogy keressünk lehetőséget arra, hogy az ingatlan értékesítésével javítson anyagi helyzetén. Balatonfüred városában az életjáradék rendszer bevezetése előtt szükséges a pénzügyi fedezet megteremtése, továbbá ki kell dolgozni a helyi sajátosságoknak megfelelően a teljes körűen az életjáradék rendszer jogi szabályozását. A melléklet tartalmazza Budapest Főváros VII. Kerület Erzsébetváros Önkormányzata Képviselő testületének önkormányzati rendeletének főbb tartalmi elemeit az életjáradék rendszerrel kapcsolatban. Balatonfüred, 2007. szeptember 25. Váradi Gézáné intézményvezető

Melléklet A rendelet célja A rendelet célja az ésszerű lakásgazdálkodás előmozdítása, a lakossági terhek enyhítése, valamint. Önkormányzata (a továbbiakban: Önkormányzat) lakásállományának a bővítése. A rendelet személyi hatálya E jogszabály személyi hatálya.. területén bejelentett lakóhellyel (állandó bejelentett lakással) rendelkező, a mindenkori társadalombiztosítási jogszabályok szerint nyugdíjasnak minősülő, illetőleg minden más, az öregségi nyugdíjkorhatárt már betöltött Polgárra (a továbbiakban együtt: kérelmező) terjed ki. A rendelet tárgyi hatálya (1) A rendelet tárgyi hatálya, a társasházakról szóló 2003. évi CXXXIII. törvény szóhasználata szerinti teljes felújításra nem szoruló társasházban lévő, műemléki védettség alatt nem álló, bontásra nem kijelölt, az ingatlan-nyilvántartásba lakásként bejegyzett, per,- teher- és igénymentes, kizárólagosan (1/1 hányadban) a kérelmező, vagy a kérelmező és legfeljebb egy, a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. tv. (Ptk.) 685. b) pontja szerinti közeli hozzátartozója együttvéve kizárólagos tulajdonában lévő ingatlanra terjed ki. (2) Az (1) pontban rögzített kritériumokkal összhangban lévő lakásnak azon felül - legalább lakható állapotúnak és komfortosnak kell lennie. (3) Az (1) bekezdés alkalmazásában az a lakás is per,- teher- és igénymentesnek minősül, amelynek tulajdoni lapjára csak az Önkormányzatnak az ingatlan lehetséges részletvételét érintő - jelzálogjoga van bejegyezve. A kérelem 6. szerinti elfogadása esetén intézkedni kell az Önkormányzatot megillető jelzálogjog, és az azt esetleg biztosító elidegenítési és terhelési tilalom ingatlan-nyilvántartásból való törléséről azzal, hogy a jelzálogjog a 7. -ban és 9. -ban írt megváltási díj és szükség esetén az életjáradék összegéből levonásra kerül. Az életjáradéki szerződés megkötése E rendelet elválaszthatatlan mellékletét képezi a kérelmezővel megköthető életjáradéki szerződés. A beérkező ajánlatokat az Önkormányzat az 5-9. -okban meghatározott eljárás során, az ott rögzített kritériumok függvényében bírálja el. A beérkezett, ajánlatoknak minősülő kérelmek a 6. -ban írt időpontig vonhatóak vissza.

A Szociális Bizottság a 5. (3) bekezdésében körülírt ajánlatok elbírálásáról tárgyév.. a szakértői vélemény, valamint értékbecslés figyelembevételével és az Önkormányzat pénzügyi lehetőségeinek függvényében, amelyet évente a Gazdasági Bizottság határoz meg dönt. Döntéséről a kérelmezőket 15 napon belül értesíti. A fizetendő életjáradék és megváltási díj mértékének a meghatározása (1) A 7. -ban előírt életjáradék- és megváltási díj fizetési kötelezettség alapja az érintett ingatlan forgalmi értéke. (2) Az Önkormányzat életjáradék fizetési kötelezettségének mértéke (a továbbiakban: általános mérték) a) ha a kérelmező a 85. életévét betöltötte: havonta a forgalmi érték 0,5%-a b) ha a kérelmező a 80. életévét betöltötte: havonta a forgalmi érték 0,4 %-a c) ha a kérelmező a 75. életévét betöltötte: havonta a forgalmi érték 0,3 %-a d) ha a kérelmező a 70. életévét betöltötte: havonta a forgalmi érték 0,2 %-a e) ha a kérelmező a 65. életévét betöltötte: havonta a forgalmi érték 0,1 %-a f) ha a kérelmező a 65. életévét még nem töltötte be: havonta a forgalmi érték 0,05 %-a de legalább a mindenkori legalacsonyabb öregségi nyugdíj összegének a fele, legfeljebb a mindenkori legalacsonyabb öregségi nyugdíj összegének a kétszerese. (3) A megváltási díj mértéke az érintett ingatlan forgalmi értékének az 5%-a. (4) Az életjáradék- és megváltási díj fizetési kötelezettségének mértéke a kérelmező nem 1/1 hányadú tulajdonjoga esetén az (1), (2) és (3) bekezdés alapján elvégzett számításokból kalkulált összegnek a rendelkezésre álló tulajdoni hányadhoz viszonyított, arányos részével egyezik meg. Két, ugyanazon ingatlanra szerződni kívánó, e jogszabályban foglalt feltételeknek megfelelő kérelmező esetén, közöttük az életjáradék és megváltási díj összegét (szintén) tulajdoni hányaduk arányában kell megosztani azzal, hogy az egyik kérelmező halála után, az elhunytat illető életjáradék jogosultság (is) a kérelmezők közötti, a halál pillanatában fennálló házastársi kötelék esetén - átszáll a másik kérelmezőre. Átmeneti és hatályba léptető rendelkezések Felhatalmazást kap a polgármester, hogy a Gazdasági Bizottság döntése alapján a 4. pontban körülírt életjáradéki szerződést, és a szerződés esetleges módosításait, illetve megszüntetését az Önkormányzat képviseletében eljárva írja alá. Tárgyévet követő év január 1-étől a tárgyévi költségvetés kihirdetéséig, a költségvetésben az átmeneti gazdálkodásra vonatkozó szabályozás szerint kell biztosítani a létrejött jogügyletekhez szükséges pénzügyi fedezet biztosítását.