8.1 Innováció finanszírozása és implementálása helyi szintű mikrovállalkozásokban Kulcsszavak Innováció finanszírozás, Mikrovállalkozás, Helyi közösség, Közösségi finanszírozási programok, nemzeti innovációs alapok, vállalkozásfejlesztő szervezetek, üzletviteli tanácsadók. Ebből a részből jobban megérti, hogy finanszírozhatja és valósíthatja meg sikeresen innovációs ötleteit, illetve mily módon változtathatja őket profittá a vállalkozásában. A modul bemutatja a mikro-, kis és közepes vállalkozások innovációinak finanszírozását és támogatását célzó helyi, nemzeti és Európai szintű forrásokat, valamint a források igénylésének kihívásait és problémáit. Bevezetés A kutatás és az innováció magas kockázatú és költséges tevékenységek, de egyben ők jelentik azokat a meghatározó tényezőket, amelyek biztosítják a vállalkozások növekedését és versenyképességét. A legtöbb esetben a kisvállalkozások nem rendelkeznek a szükséges tudással, megközelítéssel, valamint idővel és pénzügyi erőforrásokkal az innovációs tevékenységekhez. Gyakran a helyi közösségekben működő kisvállalkozások nincsenek tudatában az innovációiknak, ezért nem is tudják kiaknázni az ebből származó előnyöket. Ha egy vállalkozónak van egy ötlete, amelyről úgy gondolja, hogy sikeres lehet, tudnia kell, hogy sok szervezet és szakértő létezik, akik hajlandók segíteni az ötlet kidolgozásában, finanszírozásában és végül a megvalósításában. Ezen kívül, számos finanszírozási forrás áll rendelkezésre, amelyek biztosíthatják a szükséges pénzügyi erőforrásokat ahhoz, hogy ötletét üzleti profittá változtassa. 8.1.1 Források mikrovállalkozások innovációjának finanszírozásához A mikro-, kis és közepes vállalkozások innovációs folyamata több lépésből áll, amelyeket az Innovációs Kézikönyv vonatkozó fejezetei részletesen bemutatnak. 1 Egy innovatív ötlet termékké, technológiává vagy egy új vállalkozássá változtatása idő- és pénzigényes folyamat. Az innováció menedzselésében jelentős problémát jelent a megfelelő finanszírozási módszer és eszköz megtalálása. A szükséges pénzügyi erőforrások megtalálása nagy kihívásokat és magas követelményeket állít egy mikro- vagy kisvállalkozás vezetője elé. Az innováció fejlesztésének szakaszától 1 Több információért az innovációs folyamatról lásd az 1.1.4 Hogyan kezdjünk el innoválni? c. fejezetet.
függően 2 (projekt/folyamat/vállalkozás) több típusú finanszírozás állhat rendelkezésre: 8.1.2 Közpénzből történő finanszírozás A mikro-, kis és közepes vállalkozások innovációjának finanszírozásában a közpénzből származó finanszírozás a legnépszerűbb, de egyben a legkevésbé használt forrás is. Különböző típusú közpénzből történő támogatások léteznek az innováció fejlesztésére kis- és közepes vállalkozásokban, mint például a Közösségi programok, nemzeti KKV támogatás EU által finanszírozott programok keretében, Nemzeti Innovációs Alapok stb. Ez utóbbiakat leginkább regionális és nemzeti forrásokból finanszírozzák, de néha bevonnak magánszférából származó forrásokat is. Általában non-profit orientációjuk van, céljuk pedig a regionális fejlődés és a munkahelyteremtés. A Közösségi Programok az Európai Unió fontos pénzügyi eszköze a tagállamok között együttműködés támogatására különböző EU politikák, közöttük az innováció terén is. Hol kereshet közpénzből származó pénzügyi forrásokat: Nemzeti Operatív Programok az EU Strukturális Alapok támogatásával A Nemzeti Operatív Programok (OP) specifikus támogató mechanizmusok, amelyeket minden egyes tagállam működtet a 2007-2013-as Nemzeti Fejlesztési Program keretében. Az Operatív Programokat az Európai Unió Strukturális Alapjaiból finanszírozzák, amelyek lehetővé teszik az Európai Uniónak, hogy pénzügyi támogatást nyújtson a strukturális gazdasági és társadalmi problémák megoldásához. Az Operatív Programoknak eltérő igénylési követelményei és eljárásai vannak minden egyes tagországban. A program keretében működő pályázatok sokféle finanszírozási lehetőséget nyújtanak a tagországok különböző régióiban működő kkv-k innovációjának támogatásához. A kkv-k előnyben részesítik az Operatív Programok által biztosított pénzügyi támogatást, mert magas arányú finanszírozást biztosít és viszonylag egyszerű a pályázati eljárás. Álljon meg és gondolja végig: Van lehetősége, hogy a saját országában olyan Operatív Program keretében valósítson meg innovációt, amely kkv-knak nyújt pénzügyi támogatást? Hasznos lehet felvenni a kapcsolatot az Enterprise Europe Network regionális irodájával 3, a helyi Ipari és Kereskedelmi Kamarával, üzleti klaszterekkel, civil szervezetekkel, a helyi önkormányzat vállalkozásfejlesztéssel foglalkozó irodájával, üzleti inkubátorokkal. 2 A 8.1.1 Források mikrovállalkozások innovációjának finanszírozásához c. fejezetben további információt talál az innováció fejlesztésének szakaszairól. 3 További információ a hálózat szolgáltatásairól a következő weboldalon: http://www.enterpriseeurope-network.ec.europa.eu/index_en.htm
Hetes Keretprogram (FP7) Az Európai Unió Hetes Kutatási Keretprogramja (FP7), amely az Unió legfontosabb kutatás-fejlesztést finanszírozó programja, prioritásként nevezi meg a környezettel kapcsolatos projekteket és arra serkenti a kkv-kat, hogy vegyenek részt bennük. A kis- és közepes vállalkozásokat aktívan bátorítják, hogy vegyenek részt konzorciumok alakításában, amelyek a Hetes Keretprogram támogatásáért folyamodnak. A Kapacitások specifikus program célja megerősíteni a kkv-k innovációs kapacitását Európában és fellendítse az új technológiák segítségével új termékek kifejlesztésére, illetve új piacok kialakítására irányuló tevékenységeiket. A Hetes Keretprogram weboldalán, a nemzeti Kapcsolattartó Pontokban és az Enterprise Europe Network irodáiban segítséget talál a partnerkereséshez, illetve innovációs projektek kereséséhez. Versenyképesség és Innováció Program 2007-2013 A Versenyképesség és Innováció Keretprogram (CIP, 2007 2013) költségvetése 3.621 millió euró, olyan tevékenység palettával, amely támogatja az innovációt a kis és közepes vállalkozásokban, illetve az öko-innovációt, amely a három programot (Vállalkozási és innovációs program, Információs és kommunikációs technológia politikák támogatása program és Intelligens energia Európa program) keresztben átszelő téma. A különböző alprogramokról a továbbiakban nyújtunk több információt. Ökoinnovációt támogató program 2007-2013 Az ökoinnovációt támogató program segíti az innovatív termékek, szolgáltatások és technológiák kifejlesztését, amelyek hatékonyabban használják fel a természeti erőforrásokat és csökkentik Európa ökológiai rendszereinek veszélyeztetettségét. A program fő célkitűzése áthidalni az űrt a kutatás és a piac között. Az Európai Bizottság minden egyes kiírásra megközelítőleg 30 millió eurót különített el, és különösen érdekelt, hogy mikro-, kis és közepes vállalkozások nyújtsanak be pályázatokat. Az éves pályázati kiírások általában áprilisban jelennek meg, a benyújtási határidő pedig kora szeptember. 2008 és 2013 között majdnem 200 millió euró áll rendelkezésre az ökoinnovációs projektek finanszírozására. 4 Információs és kommunikációs technológia politikák támogatása program 2007-2013 5 Az Információs és kommunikációs technológia politikák támogatása program (ICT PSP) célja, a Versenyképesség és Innováció Program (CIP) részeként az innováció és a versenyképesség serkentése szélesebb körben és az információs és kommunikációs technológiák szélesebb körű alkalmazása az állampolgárok körében, a kormányzatok és a vállalkozások által, főleg a kis és közepes vállalkozásokban. A program támogatja az egységes európai információs tér kialakítását, valamint az információs termékek és szolgáltatások belső piacának erősítését, az innovatív információs és kommunikációs technológia alapú megoldások alkalmazását elsősorban a közérdekű területeken. Széles körű új üzleti lehetőségeket nyit meg elsősorban az innovatív kkv-knak. 4 5 Részletes információt e modul Öko-innováció programra vonatkozó alfejezete tartalmaz. http://ec.europa.eu/information_society/activities/ict_psp/about/index_en.htm
Intelligens energia Európa program 2007-2013 6 A 2007-2013 között érvényes Intelligens energia Európa program az Európai Unió Versenyképesség és Innováció Keretprogramjának (CIP) része. Teljes költségvetése 730 millió euró, amelyet az éves pályázatok keretében kiírt európai projektek támogatására használnak. A támogatás a visszatéríthető projektköltségek 75%-át fedezi. Bármely, az Európai Unióban alapított állami vagy magán szervezet, főleg kkv, pályázhat a kiírás keretében olyan projektekkel, amelyek célja az EU energiával és klímaváltozással kapcsolatos politikája célkitűzéseinek megvalósítását támogatja. A prioritást élvező területek közé tartozik az energetikai hatékonyság, az újrahasznosítható energiaforrások, az energia szállítása stb. Az általában 2-3 évig futó projekteknek legalább három partnert kell bevonniuk három országból. A közfinanszírozási támogatás előnye, hogy általában a kevésbé fejlett területeket célozza meg és alacsony az igénylő cég által biztosítandó százalékban kifejezett önerő követelménye. Ha arról beszélünk, hogy a közfinanszírozás miért nem nagyon népszerű a mikro-, kis- és közepes vállalkozások körében a helyi közösségekben, figyelembe kell vennünk a bonyolult adminisztratív eljárásokat, amelyeket a támogatás megpályázása, illetve a költségek elszámolása igényel, az információ hiánya az ilyen jellegű támogatásoknál, a projekt vezetéséhez és megvalósításához szükséges képzett személyzet hiánya, a fejlesztés, megvalósítás és jelentés viszonylag hosszú időszaka stb. Nagyon fontos megismerni és megtanulni a különböző források és programok jellemzőit és követelményeit. Sok esetben a pályázási folyamat részleteinek nem ismerése már az elbírálás korai szakaszában a cégek kizárásához vezethet. Ennek ellenére, ezek az elemek nem kell demotiválják önt abban, hogy pénzügyi támogatásért pályázzon. Gondosan szervezze meg az információs forrásait. Kérjen tanácsot és információt több forrásból is az innovációs ötletével kapcsolatban. Folyamodjon szakértői tanácsért és támogatásért a vállalkozásokat támogató szervezetekhez a saját régiójában. Ossza meg az ötleteit és gondolatait barátokkal és rokonokkal, hogy több visszajelzést és javaslatot gyűjtsön össze. 8.1.3 Barátok és család, informális befektetők, üzleti angyalok, kockázati tőke alapok stb. 7 Kis mértékű befektetési projektek esetében a barátok és a család biztosíthatják a segítő kezet az innováció korai szakaszának megvalósításához. Az innovációs folyamat korai szakaszában az üzleti angyalok és a kockázati tőke alapok is finanszírozhatják az elinduláshoz szükséges tőkét és biztosítják a gyakorlati tanácsokat és segítséget az innováló vállalkozásoknak. Az üzleti angyalok 8 akkor a 6 http://ec.europa.eu/energy/intelligent/index_en.html 7 Lásd a 8.1. Finanszírozási lehetőségek az innovációhoz, Az egyes folyamatok szereplői fejezetet is 8 Több információt talál a kockázati tőke alapokról és az üzleti angyalokról a kézikönyv 8.1.3. fejezetében
legmegfelelőbbek erre a célra, ha viszonylag kis összeg szükséges, és ha az érintett projekt nem a magas színvonalú technológia területén van. A kockázati tőke alapok általában nagyobb projektekbe fektetnek be, de magas fokú innovációs, illetve helyi innovációs projektek esetében akár kisebb összegeket is befektethetnek. A pénzügyi támogatáson kívül ezek a finanszírozási eszközök különböző egyéb üzleti támogatást is biztosíthatnak, például networking lehetőséget más intézményekkel és befektetőkkel, üzleti információhoz jutás lehetőségét stb. 8.1.4 Bankok és más pénzügyi intézmények A helyi közösségekben a mikro-, kis és közepes vállalkozások elsősorban a bankokat preferálják finanszírozási forrásként az innovációs projektjeikhez. A bankok azonban nem kedvelik a kockázatot és ezért nem valószínű, hogy hitelt adnak a kisvállalkozásoknak vagy a magas kockázatú kezdő vállalkozásoknak. Ennek ellenére a bankok különböző típusú kölcsönöket, hiteleket és betétszámlákat, folyószámla hiteleket vagy személyi kölcsönt biztosíthatnak önnek. Ez utóbbiaknak magas a kamatjuk és nagyon szigorú követelményekhez kötöttek. 8.1.5 Esettanulmány Egy egyetemi tanárok és egy vállalkozó közötti közös kezdeményezés Bulgária egy vidéki térségében a geológiai eszközök és technológiák forgalmazása területén közös vállalkozás alapítását eredményezte, amelynek célja egy fúrástechnológiai innovatív termék értékesítése volt. Az innovációs folyamat elindításához és az innováció értékesítéséhez az érdekelt alvállalkozó cégek felé kismértékű finanszírozásra volt szükségük, megközelítőleg 50.000 euróra. A cég elkezdte megszervezni az információs csatornáit, illetve a piackutatást a rendelkezésre álló finanszírozási és támogatási lehetőségek feltárása érdekében, hogy megvalósítsák az innovációs projektjüket. A banki finanszírozás nagyon nehéznek bizonyult, mert a kölcsön feltételei elfogadhatatlanok voltak egy kezdő cég számára: magasabb kamatok, különböző pénzügyi garanciák, rövid törlesztési határidők stb. Sok küzdelem után a megfelelő pénzügyi erőforrások megtalálása érdekében, a cég úgy döntött, hogy egy helyi vállalkozásokat támogató szervezettől kér segítséget. A szervezet részletesen elemezte az ötletet és azt javasolta a cégnek, hogy folyamodjék közfinanszírozásért Bulgária egyik Operatív Programja keretében, amely innovatív kezdő cégeknek biztosít finanszírozást. Ezen kívül, az innovatív ötlet kivonatát közölték a szervezet technológiai ajánlatokat és üzleti partnereket tartalmazó belső kapcsolati hálóján is. Hamarosan több befektető is megkereste a céget üzleti ajánlattal és felajánlotta, hogy befektet az innovatív termék kifejlesztésébe. Végül a cég elnyerte az EU Strukturális Alapok támogatást és nemrég elkezdte a projekt megvalósítását. A projekt megvalósításához szükséges önrészt a magán befektető biztosította.
Ebből az esettanulmányból láthatjuk, hogy a cég egyéni erőfeszítése, hogy megtalálja a megfelelő információkat, pénzügyi támogatási mechanizmust és az érdekelt befektetőket, bonyolult feladatnak bizonyult. Az esettanulmány bizonyítja az e fejezetben bemutatott megfelelő finanszírozási mechanizmus megtalálásának fontosságát gyakorlati példát mutatva arról, hogy egy kis technológiai vállalkozás, amely távoli térségben működik és limitált ismeretekkel és erőforrásokkal rendelkezik, a vállalkozás támogatási szakértők közös erőfeszítésének eredményeként hozzájutott a megfelelő információhoz, megszerezte a szükséges pénzügyi támogatást és egy befektető partnert. 8.1.6 Szakirodalom InnoSupport: Supporting Innovation in SMEs. 8.1 Financing Innovation in Europe. Innosupport guide, www.innosupport.net: a website in the frame of a European Leonardo Da Vinci pilot project providing a guide to support innovation in SMEs. Creativity and Innovation Best practices from EU programmes - http://ec.europa.eu/dgs/education_culture/valorisation/docs/bpeuprogrammes_en.pdf Gate2Growth. A guide to financing innovation. European Communities 2002 - http://www.gate2growth.com/ Bronwyn H. Hall The financing of innovation http://www.infra.kth.se/cesis/cesis/education/master/courses/1n1705/c_hall.pdf Bergemann, Dirk, and Ulrich Hege. 2005. The Financing of Innovation: Learning and Stopping, Rand Journal of Economics, forthcoming. Bond, Stephen, Dietmar Harhoff, and John Van Reenen. 1999. Investment, R&D, and Financial Constraints in Britain and Germany, London: Institute of Fiscal Studies Working Paper No. 99/5. Sven F. Kylen and A.B. (Rami) Shani (2002), Triggering Creativity in Teams: An exploratory investigation, creativity and innovation management.