ESZKÖZÖK TERVEZÉSE millió Ft-ban 214-12-31 215-12-31 1. Pénzeszközök 41 42 MTB-nél lévő elszámolási számla 22 23 pénztár és egyéb elszámolási számlák 19 19 2. Értékpapírok Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok állampapírok és jegybanki kötvények egyéb kötvények Tulajdoni részesedések 1 9 1 9 1 95 1 95 befektetési jegyek részvények 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések MTB-nél elhelyezett betétek 3 39 1 7 3 5 2 1 más integrációs tagintézménynél elhelyezett betétek egyéb hitelintézeteknél elhelyezett betétek 4. Ügyfelekkel szembeni követelés (nettó) Vállalatoknak nyújtott hitelek 1 69 1 4 5 76 5 734 3 25 3 25 ebből devizahitel 15 83 folyószámlahitel egyéb éven belüli hitelek éven túli hitel Lakossági ügyfeleknek nyújtott hitelek ebből devizahitel 2 51 32 2 484 165 Hitelkártya és folyószámla hitelek Fogyasztási hitelek Lakáscélú jelzáloghitelek Nem lakáscélú, jelzálogtípusú hitelek Önkormányzatoknak nyújtott hitelek éven belüli hitelek éven túli hitelek Egyéb szektoroknak nyújtott hitelek (költségvetési szervek, non-profit intézmények, külföld) 5. Vagyoni érdekeltségek 5 5 MTB részvényei más integrációs tagintézményben lévő részesedés egyéb vagyoni érdekeltségek 6. Immateriális javak 5 5 7. Tárgyi eszközök 19 15 8. Aktív időbeli elhatárolások és egyéb eszközök 25 26 Eszközök összesen 11 829 11 979
FORRÁSOK TERVEZÉSE millió Ft-ban 213-12-31 214-12-31 215-12-31 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 923 47 248 ebből deviza 923 47 248 MTB által elhelyezett betétek MTB-től felvett hitelek 85 425 22 más integrációs tagintézménnyel szembeni kötelezettség más hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 73 45 28 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 9943 1381 171 Vállalati ügyfelek betétei 1968 212 224 659 Lekötött betétek 139 Lakossági ügyfelek betétei 7248 751 768 878 Lekötött betétek 637 Önkormányzatok betétei 1 1 1 1 Lekötött betétek Egyéb szektorok betétei 726 75 78 3. Egyéb kötelezettség 4. Passzív időbeli elhatárolások és passzív elsz. 21 215 225 5. Céltartalékok 59 6 62 függő és jővőbeni kötelezettségre 2 általános kockázati céltartalék 57 egyéb céltartalék 6. Hátrasorolt kötelezettségek 62 62 62 alárendelt kölcsöntőke 62 szav. tőkénél figyelembe vehető MTB-től kapott 44 más integrációs tagintézménytől kapott egyéb 44 szav. tőkénél nem vehető figy. MTB-től kapott 18 más integrációs tagintézménytől kapott egyéb 18 tagok vagyoni hozzájárulása 7. Saját tőke 617 641 681 jegyzett tőke 18 18 18 tőketartalék 23 23 23 általános tartalék 61 eredménytartalék és lekötött tartalék 44 485 515 értékelési tartalék mérleg szerinti eredmény 21 25 35 Források összesen 11814 11829 11979
EREDMÉNYTERVEZÉS ezer Ft-ban 214 215 1. Kapott kamatok és kamat jellegű bevételek 1147 115 hitelek bankközi betétek (kötelező tartalék is) értékpapírok egyéb 2. Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások 539 535 betétek felvett hitelek hátrasorolt kötelezettség egyéb 3. Kamatkülönbözet (1-2) 68 615 4. Kapott osztalék,15,15 5. Kapott jutalék és dijbevételek 243 255 pénzforgalmi jutalékbevétel hitelezéssel kapcsolatos jutalékok és garanciadíjak egyéb pénzügyi szolgáltatási tevékenységből szárm. jutalékbev. befektetési szolgáltatással kapcs. díj és jutalékbevétel 6. Fizetett jutalék és dijráforditás 84 81 pénzforgalmi jutalékráfordítás egyéb pénzügyi szolgáltatás jutalékráfordítása befektetési szolgáltatások díjráfordítása 7. Pénzügyi műveletek nettó eredménye 1 3 pénzügyi szolgáltatásokból származó eredmény befektetési szolgáltatásból származó eredmény 8. Egyéb üzleti tevékenység eredménye -182-194,2 nem pénzügyi és befektetési szolgáltatási eredmény saját követelés értékesítés eredménye egyéb eszközök értékesítésének eredménye egyéb eredmény iparűzési adó -15-15 tranzakciós illeték -82-83 bankadó -11,2-11,2 9. Általános igazgatási költségek 442 439 személyi jellegű költségek 217 219 anyag jellegű költségek 225 22 ebből informatikai költségek 4 4 1. Értékcsökkenési leirás 25 28 11. Értékvesztés és céltartalék nettó változása -91-92 ügyfelekkel szembeni követelések után értékvesztés nettó változása átvett eszközök értékvesztésének nettó változása egyéb eszközök értékvesztésének nettó változás nettó kockázati céltartalék-képzés a függő és jöv. köt.-re általános kockázati céltartalék nettó változása 13. Szokásos üzleti tevékenység eredménye 28,15 38,95 14. Rendkívüli eredmény 15. Adózás elötti eredmény 28,15 38,95 16. Adófizetési kötelezettség (társasági adó) 2,82 3,9 17. Adózott eredmény 25,33 35,5 18. Általános tartalék képzése 19. Tervezett osztalékfizetés 2. Mérleg szerinti eredmény 25,33 35,5
TŐKETERVEZÉS millió Ft-ban 213-12-31 214-12-31 215-12-31 Kockázatok Minimum szabályozói Belső Minimum szabályozói Belső Minimum szabályozói Belső tőkeszükséglet tőkekövetelmény tőkeszükséglet tőkekövetelmény tőkeszükséglet tőkekövetelmény Hitelezési kockázat 32 32 31 31 3 3 Devizaárfolyam kockázat 4 4 2 2 Kereskedési könyvi pozíciós kockázatok Működési kockázat 15 15 17 17 19 19 Koncentrációs kockázat Kereskedési könyvön kívüli kamatkockázat Likviditási kockázat Országkockázat A Felügyelet által különösen kockázatosnak ítélt portfoliók, tevékenységek pótlólagos tőkeigénye 12 11 1 Tőkepuffer minimális szintje 48 5 52 Önértékelés és stressz teszt alapján meghatározott, minimális szint feletti tőkepuffer-többlet 13 11 8 Összesen 429 619 419 59 49 551 Felügyelet által előírt többlet tőkekövetelmény (SREP szorzó alapján),,, Intézményvédelmi rendszer tagjaira vonatkozó többlet tőkekövetelmény,,, Tőkeszükséglet mindösszesen 429 619 419 59 49 551 Alapvető tőke 631 631 651 651 676 676 Alapvető tőkeként elismert tőkeelemek 128 128 128 128 128 128 Alapvető tőkeként elismert tartalékok 46 46 48 48 55 55 Általános kockázati céltartalék figyelembe vehető része 48 48 48 48 48 48 Alapvető kölcsöntőke (-) Levonások az alapvető tőkéből 5 5 5 5 5 5 Járulékos tőke (kockázatok fedezésére figyelembe vehető) 33 33 22 22 11 11 Járulékos tőkeként figyelembe vehető tőkeelemek 33 33 22 22 11 11 (-) Levonások a járulékos tőkéből Kockázatok fedezésére figyelembe vehető szavatoló tőke 664 664 673 673 687 687 Egyéb belső tőkeelem (ICAAP) - 2 éven túli, de 5 éven belüli lejárattal rendelkező, járulékos tőkeként nem figyelembe vehető tőkeelemek Rendelkezésre álló szavatoló tőke / belső tőke 664 664 673 673 687 687 Szavatoló tőke többlet vagy hiány 235 45 254 83 278 136 Tőkemegfelelési mutató (%) 12,38 8,58 12,85 9,13 13,44 9,97
1 A tervezés során alkalmazandó kategórizálás a felügyeleti adatszolgáltatás során alkalmazott fogalmi keretekhez igazodik 2 A tőketervezés formátuma a felügyelet által elfogadott, integrációs belső tőkemegfelelés értékelési módszerén (ICAAP) alapul 3 A szürke cellákba nem kell tervértékeket írni, a 214-re és 215-re vonatkozó adatigény szűkebb