Az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest, 2008. október Az Alap PSZÁF engedélyének száma: 110.053-1/96 Kelte:1996.04.17.
TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK... 1-2 2. A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL... 2-4 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA... 3-4 3.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 3.1-4 3.2 SZÉKHELY... 3.2-4 3.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 3.3-4 3.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 3.4-5 3.5 ÜZLETI ÉV... 3.5-5 3.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ... 3.6-5 4. AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK BEMUTATÁSA... 4-6 4.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 4.1-6 4.2 SZÉKHELY... 4.2-6 4.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 4.3-6 4.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 4.4-6 4.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 4.5-6 4.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 4.6-7 4.7 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI... 4.7-7 5. A TÁRSFORGALMAZÓK BEMUTATÁSA... 5-7 5.1 BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE... 5.1-7 5.1.1 Cégnév, megalakulás... 5.1-7 5.1.2 Székhely... 5.1-7 5.1.3 Tevékenységi kör... 5.1-7 6. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE... 6-8 7. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA... 7-8 8. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK... 8-9 8.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 8.1-9 8.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 8.2-9 8.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj... 8.2-9 8.2.2 Az Alappal kapcsolatos értékpapír-felügyeleti díjak... 8.2-10 8.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek... 8.2-10 8.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások... 8.2-10 8.3 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA... 8.3-10 9. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: BIZTONSÁGI ELEMEK ÉS GARANCIÁK... 9-11 9.1 BIZTONSÁGI ELEMEK... 9.1-11 9.1.1 Érdekellentétek... 9.1-11 9.1.2 Az Alapkezelő felelőssége... 9.1-11 9.1.3 Új alapkezelő megbízása... 9.1-12 9.1.4 Jogviták rendezése... 9.1-12 9.2 TŐKEGARANCIA... 9.2-12 9.3 AZ ELSŐ GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT SZERINTI TŐKEGARANCIA... 9.3-12 9.4 AZ ELSŐ GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT HELYÉBE LÉPŐ MÁSODIK GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT SZERINTI TŐKEGARANCIA... 9.4-13 10. AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA... 10-14
11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 11-14 11.1 3A. SZ. MELLÉKLET: A VEZETŐ FORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE... 11.1-14 1B. SZ. MELLÉKLET: A BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE MINT TÁRSFORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE... 20 1. ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap OTP Optima Alap OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: 100.965/93.; Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Vezető Forgalmazó: Társforgalmazók neve: A Garanciavállaló: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe (lásd. közelebbről a Tájékoztató 5 pontjában Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C.
A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Gion Gábor A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 005252 A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: 110.053-1/96., 1996.04.17. (A Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztató legutóbbi módosítását engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/110.053-20/2006., 2006. június 7.) Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: 110.053-1/96., 1996.04.17 Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): 1111-17. Az Alap fajtája: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Forgalmazási Helyek: Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: Nyíltvégű Nyilvános Határozatlan Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos kibocsátás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó, a Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt értékesítési pontok, valamint a Társforgalmazókhoz kapcsolódó, Társforgalmazónként a Tájékoztató további3a-3f mellékleteiben, meghatározott értékesítési pontok Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) 1 (egy) Ft
A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése, értékpapírkódja (ISIN): A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Egy sorozat ( A ) ISIN: 0000702873 Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), a Vezető Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu),továbbá az egyes Társforgalmazókhoz kapcsolódó közzétételi helyek: Magyar A jelen Rövidített Tájékoztatóban nagy kezdőbetűvel írt és itt külön nem definiált fogalmak az azokra a Tájékoztatóban meghatározott jelentéstartalommal értendőek. 2. A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alapkezelő az Alap pénzeszközeit olyan befektetésekben helyezi el, amelyek a Befektetési Jegy tulajdonosok számára alacsony kockázat, kiszámítható árfolyam-alakulás és a befektetéshez való mindenkori azonnali hozzáférés mellett biztosítják a rövid futamidejű magyar állampapírok és a banki betétek hozamát megközelítő teljesítményt. 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg (cégjegyzékszám: 01-09-265584). Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1134 Budapest, Váci út 33.. szám alatt található, telefonszáma: 412-8300, fax: 412-8399. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak
vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229. (1) bekezdésének (g) pontjában meghatározott értékpapír-kölcsönzést, és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., a III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz.határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő A társaság 31 főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter Az igazgatósági tagok e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB elnök az LLC AMC OTP Capital (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB elnök az OTP invest (Horvátország) társaságban és FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (Elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás
4. AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK BEMUTATÁSA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám tevékenység megnevezése 6419 Egyéb monetáris tevékenység 6491 Pénzügyi lízing 6619 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 6499 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 6612 Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés 6629 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Az OTP Bank Rt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. Az OTP Bank Rt. letétkezelési tevékenységet is magában foglaló tevékenységi engedélyének számát az 1. pont tartalmazza. 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2008. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 2,0% OTP Bank Nyrt. 2,9% Egyéb hazai befektetők 12,9% Hazai tulajdon összesen 18,1% Külföldi befektetők 81,9% Összesen: 100% 4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel.
Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, konszolidált mérlegfőösszege 8.853,25 milliárd forintot ért el 2008. június 30-án. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2008. június 30-án a forrásállomány 57,84%-át képviselték. A bank adózott eredménye 88,29 milliárd Ft-ot tett ki A bank saját tőkéje 2008. június 30- án 764,776 milliárd forint volt, 6,6%-al magasabb, mint egy évvel korábban. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2008. június 30-án 8424 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Urbán László-vezérigazgató-helyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Gresa István vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Kovács Antal- vezérigazgató-helyettes, Takáts Ákos- vezérigazgatóhelyettes, Dr. Pintér Sándor igazgatósági tag, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag, Wolf László vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Vécsei Klára 5. A TÁRSFORGALMAZÓK BEMUTATÁSA 5.1 BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe 5.1.1 Cégnév, megalakulás A BNP Paribas magyarországi Fióktelepe 2006.június 16.-án alakult meg, 3.000.000.000,- Ft, azaz hárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 2006. szeptember 25-én, Cg.01-17- 000437 szám alatt jegyezte be. 5.1.2 Székhely A BNP Paribas magyarországi Fióktelepének székhelye: 1051 Budapest, Roosevelt tér 7-8. 5.1.3 Tevékenységi kör 6419 '08 Egyéb monetáris közvetítés Főtevékenység
6. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma:000083). A könyvvizsgálatért felelős személy: Gion Gábor (MKVK tagsági igazolvány száma: 005252). 7. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap befektetései értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók üzleti tevékenységében, a kibocsátók fizetőképességének megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap befektetéseinek piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, egyéb pénzpiaci eszközök, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök elértéktelenedéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének jelentősebb csökkenését is okozhatja. Devizaárfolyam-kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyam-kockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, egyéb befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet, így az eladási ár alacsonyabb lehet, mint az értékpapír egyidejű fair piaci értéke. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése ill. eltörlése), ami miatt az Alapot, illetve a befektetőt a későbbiekben a
jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó jövedelmei után- olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának felfüggesztése: A Befektetési Jegyek forgalmazása a Tpt. 249. -ában meghatározottak szerint az Alapkezelő által, illetve a 251. -ban meghatározottak szerint legfeljebb 10 napra a Felügyelet által felfüggeszthető, ezért előfordulhat, hogy a befektető nem az általa kívánt napon tudja megvásárolni vagy visszaváltani a Befektetési Jegyét. Az Alap saját tőkéjének lecsökkenése: A Befektetési Jegyek nagy tömegű visszaváltása esetén az Alap saját tőkéje olyan mértékben lecsökkenhet, amelynél az Alapkezelő kezdeményezi az Alap megszüntetését. 8. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 8.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 8.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 8.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj 1. Az Alapkezelő a Tájékoztató 5.7 pontjában meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért alapkezelési díjat számol fel, melynek maximális nagysága az Alap nettó eszközértékének éves 1,5%-a. 2. Az alapkezelési díj számításának módja: Az Alapkezelő naponta az Alap nettó eszközértékének legfeljebb éves 2,25%-át számolja fel az Alappal szemben alapkezelési díj címén úgy, hogy a naponta alkalmazott díjmértékek naptári éves számtani átlaga nem haladhatja meg az 1,5%-ot. 3. Az alapkezelési díj terhelésének módja: Az alapkezelési díj utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az alapkezelési díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a 8.2.3. pontban foglalt költségeket, amelyek az alapot közvetlenül terhelik); könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása.; a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven
százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 8.2.2 Az Alappal kapcsolatos értékpapír-felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 8.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 8.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a 8.2.1. pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével -, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvé nyesítés költségeit is. 8.3 A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazási ára A Befektetési Jegyek vétele és visszaváltása az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén történik, a Kibocsátási Pénznem ellenében. A nettó eszközérték meghatározásának módját a Kezelési Szabályzat 23. pontja tartalmazza. A Befektetési Jegy vásárlásakor és visszaváltásakor az Árfolyamnap a szerződéskötés napja, amely egyben a Befektetési Jegyek Ügyféllel való elszámolásának napja is. Vásárlás esetén a vételi jutalékkal növelt fedezeti összeget az Ügyfélnek az adás-vételi szerződés megkötésekor kell biztosítania. A Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek vásárlásakor és visszaváltásakor Forgalmazó mindenkor hatályos hirdetményében meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. Amennyiben jutalékok kerülnek felszámításra, a vételi jutalékot a Befektetési Jegyek vételárával egyidejűleg kell megfizetni, a visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le. A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 300 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 900 Ft. Az OTP direkt szolgáltatáson keresztül történő folyamatos forgalmazás megkezdését követően az interneten végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 200 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 600 Ft. A vételi jutalékot a Befektetési
Jegyek vételárával együtt kell megfizetni. A visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le. A Tájékoztató 3a mellékletében felsorolt Társforgalmazóhoz kapcsolódó Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi és a visszaváltási jutalék mértéke maximum a befektetett illetve a visszaváltott összeg 5%-a. Amennyiben a Befektetési Jegyek visszaváltásra legkésőbb a vásárlást követő hetedik naptári napon kerül sor, a visszaváltott összegre vetített 0,50%-os többlet jutalék kerül felszámításra valamennyi Forgalmazási Helyen. Az egyes Társforgalmazóhoz kapcsolódó konkrét díjakról az Ügyfelek a Vezető Forgalmazó, illetve az adott Társforgalmazó hirdetményi helyein tájékozódhatnak. 9. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: BIZTONSÁGI ELEMEK ÉS GARANCIÁK 9.1 Biztonsági elemek 9.1.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és a társaság tulajdonosai igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt. 242. -ában, és a Bszt. IX. Fejezetében megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. Az Alapkezelő és az Alap egymással az alapkezelési tevékenységtől eltérő egyéb üzleti kapcsolatban nem állhat. 9.1.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap működtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. A Tpt. 29. (1)-(2) bekezdései értelmében az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. Az OTP Alapkezelő Zrt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Nyrt., mint a Befektetési Jegyek Vezető Forgalmazója felelősséget vállalnak a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 28. oldalán aláírásukkal igazolnak.
Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 9.1.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 9.1.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9.2 Tőkegarancia 9.3 Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti tőkegarancia Az OTP Bank Nyrt. az 1996. március 18. napján kiállított, a Tájékoztató, illetve a Kezelési Szabályzat 4. számú mellékletében foglalt, ún. Első Garanciavállalási Nyilatkozatban kötelezettséget vállalt arra, hogy ha a Befektetési Jegyek visszaváltásakor a befektető által kapott ár kisebb lenne, mint a Befektetési Jegyek vételekor fizetett ár, akkor a különbséget a befektetőnek megfizeti, feltéve, hogy a befektető a Forgalmazási Helyen vásárolta és adta el a Befektetési Jegyét, azt folyamatosan értékpapírszámlán tartotta, továbbá a vétel és az eladás között legalább 30 nap eltelt. A garancia érvényesítésének feltétele a vételi szerződés bemutatása. Az OTP Bank Nyrt. mint Garanciavállaló figyelemmel az alábbi 9.4 pontban írtak szerinti Második Garanciavállalási Nyilatkozatra a 2006. március 13. napján közölt értesítésében felmondta az Alapra kibocsátott Befektetési Jegyek tulajdonosaival szembeni, az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségét, az Első Garanciavállalási Nyilatkozat 3. pontjában biztosított jogával élve, kilencven napos felmondási idővel. A felmondási idő kezdőnapja: 2006. március 16. napja, lejártának napja: 2006. június 14. napja. Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya ennek megfelelően a felmondási idő lejárta napján, azaz 2006. június 14. napján megszűnik, felváltja azt a 2006. június 15. napjával helyébe lépő, 9.4 pont szerinti, ún. Második Garanciavállalási Nyilatkozat.
9.4 Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat helyébe lépő Második Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti tőkegarancia Az OTP Bank Nyrt. az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségének felmondásával egyidejűleg kiállított új, az ún. Második Garanciavállalási Nyilatkozatban - az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban meghatározott feltételektől bizonyos tekintetben eltérő feltételekkel - ismét kötelezettséget vállalt arra, hogy ha a Befektetési Jegy visszaváltásakor a Befektetési Jegy nettó eszközértéke nem éri el a Befektetési Jegy vásárlásakori nettó eszközértékét, akkor a különbséget a Befektetési Jegy tulajdonosnak a visszaváltáskor megfizeti, a Második Garanciavállalási Nyilatkozatban meghatározott feltételek teljesülése esetén. A két Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti garancia érvényesítésének feltételei közti érdemi eltérés abban áll, hogy a Befektetési Jegy vásárlása és visszaváltása közti, - a garancia érvényesítésének egyik feltételeként meghatározott minimális tartási időszak harminc naptári napról kilencven naptári napra változott, azzal azonban, hogy mindazon Befektetési Jegy tulajdonosok esetében, akik a Befektetési Jegyüket az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya alatt vásárolták, a Befektetési Jegynek a Második Garanciavállalási Nyilatkozat hatályba lépésétől számított első harminckét naptári napon belüli (azaz 2006. július 17. napjáig terjedő időszakban történő) visszaváltása esetén e feltétel teljesültnek tekintendő, ha a Befektetési Jegy vásárlása és visszaváltása között legalább harminc naptári nap eltelt. A Második Garanciavállalási Nyilatkozat annak hatályba lépésével az Első Garanciavállalási Nyilatkozat helyébe lép, hatályba lépésének napja az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatályának megszűnését követő nap, azaz 2006. június 15. napja. Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat felmondása és a Második Garanciavállalási Nyilatkozat kiállítása alapján az Alapkezelő gondoskodik az Alap Tájékoztatójának, illetve Kezelési Szabályzatának az értesítésben, illetve a Második Garanciavállalási Nyilatkozatban foglaltaknak megfelelő módosításáról. E módosítás hatálybalépéséig terjedő idő alatt a Befektetők az Alapkezelő és a Garanciavállaló honlapján (www.otpalap.hu, www.otpbank.hu) elhelyezett közleményből is folyamatosan tájékozódhatnak a tőkegarancia érvényesítése feltételeiben a fentiek értelmében bekövetkezett változásról. A Második Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségét a Garanciavállaló legalább 90 naptári napos felmondási idővel mondhatja fel. A Garanciavállalót az előbbiek szerint megillető felmondási jog gyakorlása esetén a felmondást a Garanciavállaló az Alap alapkezelőjével írásban közli, a felmondási idő kezdőnapjának és letelte napjának meghatározásával, olyan időpontban, hogy az Alap alapkezelője a felmondási idő kezdőnapját megelőzően gondoskodhasson a felmondásról szóló rendkívüli tájékoztatás felmondás közlésekor hatályos jogszabályoknak megfelelő közzétételéről. A Második Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya megszűnik a Garanciavállaló által közölt felmondásban meghatározott, legalább kilencven naptári napos felmondási idő letelte napján, de legkésőbb az Alap megszűnése napján. A Második Garanciavállalási Nyilatkozatot a Tájékoztató 5. melléklete tartalmazza.
10. AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA Az Alap a 2008. január 01. 2008. június 30. időszakban 0,24%-os hozamot ért el. Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA 11.1 1a. sz. melléklet: A Vezető Forgalmazóhoz tartozó Forgalmazási Helyek jegyzéke Az A sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Nyrt. alábbi fiókjai: Budapest 1013 Alagút u. 3. Budapest 1011 Iskola u. 38-42. Budapest 1027 Margit krt. 8-10. Budapest 1015 Széna tér 7. Budapest 1024 Fény u. 11-13. Budapest 1025 Törökvész út 1/a. Budapest 1021 Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) Budapest 1033 Flórián tér 15. Budapest 1025 Szépvölgyi út 4/b. Budapest 1041 Erzsébet u. 50. Budapest 1042 Árpád út 63-65. Budapest 1052 Deák Ferenc u. 7-9. Budapest 1051 Nádor u. 6. Budapest 1054 Szabadság tér 7-8. (Bank Center) Budapest 1055 Szent István krt. 1. Budapest 1053 Ferenciek tere 11. Budapest 1051 Nádor u. 16. Budapest 1051 Nádor u. 21. (Központi Fiók) Budapest 1062 Andrássy út 83-85. Budapest 1061 Andrássy út 6. Budapest 1054 Széchenyi rkp. 19. Budapest 1066 Oktogon tér 3. Budapest 1077 Király utca 49. Budapest 1073 Erzsébet krt. 41. Budapest 1075 Károly krt. 1. Budapest 1085 József krt. 33. Budapest 1085 József krt. 53. Budapest 1095 Tinódi u. 9-11.
Budapest 1102 Kőrösi Csoma sétány 6. Budapest 1113 Bartók Béla u. 92-94. Budapest 1117 Móricz Zsigmond körtér 18. Budapest 1111 Karinthy F. út 16. Budapest 1118 Gazdagréti tér 7. Budapest 1126 Böszörményi út 9-11. Budapest 1124 Apor Vilmos tér 11-12. Budapest 1136 Tátra u. 10. Budapest 1055 Nyugati tér 9. Budapest 1137 Pozsonyi út 38. Budapest 1131 Babér u. 9. Budapest 1148 Nagy Lajos király útja 19-21. Budapest 1149 Fogarasi út 15/b. Budapest 1146 Thököly út 102/b. Budapest 1152 Szentmihályi út 131. (Pólus Center) Budapest 1151 Fő utca 64. Budapest 1163 Jókai u. 3/b. Budapest 1173 Ferihegyi út 93. Budapest 1181 Üllői út 377. Budapest 1195 Üllői út 285. Csokonai u. 3 Budapest 1204 Kossuth Lajos u. 44-46. Budapest 1238 Grassalkovich u. 160. Budapest 1211 Kossuth u. 86. Kossuth L. u. 99. Budapest 1221 Kossuth L. 31. Baranya Pécs Rákóczi út 44. Baranya Pécs Rákóczi út 1. Baranya Pécs Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Baranya Pécs Pécs-Újmecsekalja, Ybl M. u. 7/3. Baranya Komló Kossuth L. u. 95/1. Baranya Mohács Jókai u. 1. Baranya Siklós Felszabadulás u. 60-62. Baranya Szigetvár Vár u. 4. Baranya Villány Baross G. u. 36. Bács-Kiskun Kecskemét Korona u.2 Szabadság tér 5. Dobó krt 7. Bács-Kiskun Baja Deák F. u. 1. Bács-Kiskun Kalocsa Szt. István kir. u. 43-45. Bács-Kiskun Kiskőrös Petőfi tér 13. Bács-Kiskun Kiskunhalas Bokányi D. u. 8. Bács-Kiskun Kiskunfélegyháza Petőfi tér 6-7 Hunyadi út 1 Bács-Kiskun Bácsalmás Szt. János u. 32. Bács-Kiskun Izsák Szabadság tér 1. Bács-Kiskun Kecel Császártöltési u. 1. Bács-Kiskun Kiskunmajsa Csendes köz 1. Bács-Kiskun Soltvadkert Szentháromság u. 4. Bács-Kiskun Tiszakécske Béke tér 6. Bács-Kiskun Solt Aranykulcs tér 6.
Békés Békéscsaba Szt. István tér 3. andrássy u. 29-33 Andrássy u. 4/2 Békés Gyula Bodoky u.9. Békés Mezőkovácsháza Hársfa u. 1-3. Békés Orosháza Kossuth u. 20. Békés Szarvas Kossuth tér 1. Békés Szeghalom Tildy u. 4-8. Békés Békés Széchenyi tér 2. Békés Gyomaendrőd Fő u. 173-179. Békés Mezőberény Kossuth tér 12. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Uitz B. utca 6. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Rákóczi út 1. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Miskolc-Kilián, Iván u. 31. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Győri kapu 51. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Árpád u. 2. Borsod-Abaúj-Zemplén Edelény Tóth Á. u. 1. Borsod-Abaúj-Zemplén Mezőkövesd Mátyás kir. u. 149. Borsod-Abaúj-Zemplén Tiszaújváros Kazinczy u. 9. Borsod-Abaúj-Zemplén Ózd Városház tér 1/a. Borsod-Abaúj-Zemplén Sátoraljaújhely Széchenyi tér 13. Borsod-Abaúj-Zemplén Szerencs Kossuth tér 3/a. Borsod-Abaúj-Zemplén Kazincbarcika Egressy u. 50. Borsod-Abaúj-Zemplén Sárospatak Eötvös J. u. 2. Borsod-Abaúj-Zemplén Putnok Kossuth u. 45. Borsod-Abaúj-Zemplén Sajószentpéter Bethlen u. 1/a. Csongrád Szeged Takaréktár u. 7. Csongrád Szeged Aradi vértanúk tere 3. Csongrád Szentes Kossuth u. 26. Csongrád Csongrád Szentháromság tér 2-6. Csongrád Hódmezővásárhely Andrássy u. 1. Csongrád Makó Széchenyi tér 14-16. Csongrád Kistelek Kossuth u. 5-7. Csongrád Mórahalom Szegedi u. 3. Fejér Székesfehérvár Ősz u. 13. Fő u. 7. Fejér Bicske Bocskai köz 1. Fejér Dunaújváros Dózsa Gy. u. 4. Fejér Mór Deák F. u. 24. Fejér Sárbogárd Ady E. u. 170. Győr-Moson-Sopron Győr Teleki László 51. Kormos I. u. 6. Győr-Moson-Sopron Sopron Teleki u. 22./A Győr-Moson-Sopron Csorna Soproni u. 58. Győr-Moson-Sopron Mosonmagyaróvár Fő u. 24 Győr-Moson-Sopron Sopron Várkerület 96/a. Győr-Moson-Sopron Kapuvár Szt. István kir. u. 4-6. Győr-Moson-Sopron Fertőd Fő u. 9. Győr-Moson-Sopron Fertőszentmiklós Szerdahelyi u. 2. Győr-Moson-Sopron Győr Bartók B. u. 53/b. Hajdú-Bihar Debrecen Harvan u. 2-4., Piac 5-7, Piac u. 16,
Hajdú-Bihar Debrecen Piac u. 45-47. Hajdú-Bihar Debrecen Füredi u. 43. Hajdú-Bihar Berettyóújfalu Oláh Zs. u. 1. Hajdú-Bihar Püspökladány Kossuth u. 2. Hajdú-Bihar Hajdúböszörmény Kossuth u. 14-16. Hajdú-Bihar Hajdúnánás Köztársaság tér 17-18. Hajdú-Bihar Hajdúszoboszló Bocskai u.8 Hajdú-Bihar Balmazújváros Debreceni u. 2. Hajdú-Bihar Biharkeresztes Kossuth u. 4. Hajdú-Bihar Derecske Köztársaság u. 111. Hajdú-Bihar Nádudvar Fő u. 119. Hajdú-Bihar Polgár Barankovics tér 15. Hajdú-Bihar Hajdúhadház Kossuth u. 2. Hajdú-Bihar Debrecen Egyetem tér 1. Heves Eger Hatvani kapu tér 7. Széchenyi u. 2 Heves Füzesabony Rákóczi u. 83. Heves Gyöngyös Fő tér 1. Heves Heves Hősök tere 4. Heves Hatvan Kossuth L. tér 8. Heves Lőrinci Szabadság tér 25/A Komárom-Esztergom Tatabánya Fő tér 32. Komárom-Esztergom Dorog Bécsi u. 48. Komárom-Esztergom Komárom Mártirok u. 23. Komárom-Esztergom Tata Ady E. u. 1-3. Komárom-Esztergom Esztergom Rákóczi tér 2-4. Komárom-Esztergom Oroszlány Rákóczi u. 84. Komárom-Esztergom Kisbér Városház tér 1. Komárom-Esztergom Nyergesújfalu Kossuth u. 126. Nógrád Salgótarján Rákóczi u. 22. Nógrád Balassagyarmat Rákóczi fejedelem u. 44. Nógrád Pásztó Nagymező u. 12. Nógrád Rétság Rákóczi F. u. 28-30. Nógrád Szécsény Feszty Á. u. 1. Budapest Budapest Semmelweis u. 11. Pest Cegléd Szabadság tér 6. Pest Dabas Szt. István u. 68. Pest Gödöllő Szabadság tér 12-13. Pest Monor Kossuth u. 88/b. Pest Nagykáta István kir. u. 3-5. Pest Ráckeve Szt. István tér 3. Pest Szentendre Dumtsa J. u. 6. Pest Vác Széchenyi u.3-7. Pest Dunakeszi Barátság u. 29. Pest Érd Budai u. 24. Pest Nagykőrös Szabadság tér 2. Pest Százhalombatta Szent István tér 8. Pest Budaörs Szabadság u. 131/a. Pest Kiskunlacháza Dózsa Gy. u. 219. Pest Szigetszentmiklós Ifjuság u. Pest Vecsés Fő u. 170. Pest Budakeszi Fő u. 181.
Somogy Kaposvár Fő utca 12.(Ankerház), Széchenyi tér 2. Somogy Marcali Rákóczi u. 6-10. Somogy Nagyatád Széchenyi tér 15. Somogy Siófok Szabadság tér 10/a Somogy Barcs Séta tér 5. Somogy Balatonboglár Dózsa Gy. u. 1. Somogy Fonyód Ady E. u. 25. Szabolcs-Szatmár-Bereg Nyíregyháza Rákóczi u. 1. Szabolcs-Szatmár-Bereg Fehérgyarmat Kossuth tér 5. Szabolcs-Szatmár-Bereg Kisvárda Szt. László u. 30. Szabolcs-Szatmár-Bereg Mátészalka Szalkai L. u. 34. Szabolcs-Szatmár-Bereg Nyírbátor Zrínyi u. 1. Szabolcs-Szatmár-Bereg Vásárosnamény Szabadság tér 28-31. Szabolcs-Szatmár-Bereg Nagykálló Árpád u. 10-12 Szabolcs-Szatmár-Bereg Tiszavasvári Kossuth u. 12. Szabolcs-Szatmár-Bereg Újfehértó Bartók B. u. 8. Jász-Nagykun-Szolnok Szolnok Szapáry u. 31., Baross u. 18. Jász-Nagykun-Szolnok Szolnok Nagy I. krt. 2/a. Jász-Nagykun-Szolnok Jászberény Lehel vezér tér 28. Jász-Nagykun-Szolnok Kunszentmárton Kossuth u. 2. Jász-Nagykun-Szolnok Tiszafüred Piac u. 3. Jász-Nagykun-Szolnok Törökszentmiklós Kossuth u. 134-136. Jász-Nagykun-Szolnok Karcag Kossuth tér 15. Jász-Nagykun-Szolnok Kisújszállás Szabadság tér 6. Jász-Nagykun-Szolnok Mezőtúr Szabadság tér 29. Jász-Nagykun-Szolnok Túrkeve Táncsics M. u. 1/a. Jász-Nagykun-Szolnok Tiszaföldvár Kossuth u. 191. Tolna Szekszárd Szent István tér 5-7. Tolna Paks Dózsa Gy. u. 33., Kishegyi u. 44/a Tolna Tamási Szabadság u. 31. Tolna Bonyhád Szabadság tér 10. Tolna Dombóvár Dombó Pál u. 3. Tolna Dunaföldvár Béke tér 11. Tolna Tolna Kossuth u. 31. Vas Szombathely Fő tér 3-5 Rohonci u. 52. Vas Körmend Vida J. u. 12. Vas Sárvár Batthyány u. 2. Vas Celldömölk Kossuth L. u. 18. Vas Kőszeg Kossuth L. u. 8. Vas Szentgotthárd Mártírok u. 2., Harisdűlő u. 14. (GM) Vas Vasvár Alkotmány u. 2. Vas Bük Kossuth L. u. 1-3. Vas Szombathely Király u. 10. Veszprém Veszprém Budapest u. 4. Óváros tér 24 Veszprém Ajka Szabadság tér 18. Veszprém Pápa Fő tér 22., Fő u. 5
Veszprém Tapolca Fő tér 2. Veszprém Balatonfüred Petőfi Sándor u. 8. Veszprém Várpalota Újlaki u. 2. Veszprém Zirc Rákóczi tér 15. Zala Zalaegerszeg Kisfaludy u. 15-17. Zala Lenti Dózsa Gy. u. 1. Zala Keszthely Kossuth u. 38. Zala Letenye Szabadság tér 8. Zala Zalaszentgrót Batthyány u. 11. Zala Nagykanizsa Deák tér 15. Zala Hévíz Erzsébet királyné u. 11. MELLÉKLETEK
OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója 1b. sz. melléklet: A BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe mint Társforgalmazóhoz tartozó Forgalmazási Helyek jegyzéke 1051Budapest,Roosevelt tér 7-8., Budapest, 2008. október 27.... Köves Benedek Simon Péter OTP Alapkezelő Zrt. Az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva... Takács András, Nyitrai Győző OTP Bank Nyrt. az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Vezető Forgalmazójának képviseletében eljárva 20