éven belüli HITELIGÉNYLŐ LAP gazdálkodó szervezetek rövidlejáratú hiteligényléséhez I. 1.) A hiteligénylő megnevezése:...... 2.) Pontos címe:... Telefon:...Telex:...Fax:... 3.) A társaságot jegyzők neve(i):...... 4.) Tevékenység kezdésének időpontja:... 5.) Alapszabály (alapító okirat, társasági szerződés) aláírásának dátuma:... Cégbejegyzés dátuma:... Alapszabály módosítás(ok) dátuma:......... A módosítás(ok) bejegyzésének dátuma:......... 6.) Tevékenységi kör:......... 7.) Két éven belüli jogutódlás esetén a jogelőd(ök) neve(i):.........
8.) KSH jelzőszám:... 9.) Adószám:... 10.) A hiteligénylő jegyzett tőkéjének összege: alapításkor: jelenleg: jegyzett tőke be nem fizetett része: saját tőkéjének összege: alapításkor: jelenleg:...ft...ft...ft...ft...ft 11.) A hiteligénylő gazdasági társaság tulajdonosi összetétele: A hiteligénylő gazdasági társaság A tulajdonosok tulajdonhányada tulajdonosai név szerint E. forintban %-ban alapításkor(al.) jelenleg(jel.) Al. Jel. Al. Jel. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 12.) A hiteligénylő gazdasági társaságnak és a társaság tulajdonosainak milyen más társaságokban van vagyoni részesedése: A társaság neve: Tulajdonosai (beleértve A tulajdonosok TKSZ felé a hiteligénylő szervezetet tulajdonhányada fennálló vagy tagját) forintban %-ban tartozásai ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------
II. 1.) A hiteligénylő bankszámláit vezető hitelintézetek: Bank megnevezése: Számlaszám:............ 2.) Utolsó 6 havi számlaforgalom az előző pontban felsorolt bankoknál: Bank megnevezése Tartozik Követel.................................. 3.) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában hitelintézetek felé fennálló fizetési kötelezettségei (beleértve a lejárt állományt, a folyószámla hitelkeret teljes összegét, kapott bankgaranciát): Hitelintézet Összeg (E Ft) Hitel típusa Lejárata Fedezet 4.) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában más külső kötelezettségei (kötvénykibocsátás, váltótartozás, készfizető kezességvállalás, lízingtartozás, tagi kölcsön), vagy más harmadik személy hiteléhez vállalt dologi biztosíték nyújtása: A jogosult Kötelezettség Összege Lejárat időpontja megnevezése típusa (E Ft)..............................................................................
5.) Azon társaságokkal szemben fennálló összes TKSZ követelés, ahol a hiteligénylőnek befolyásoló (min. 10%) részesedése van: A társaság Hitel Összege Lejárat időpontja megnevezése típusa (E Ft)................................................ 6.) A hiteligénylőnek a hitelkérelem benyújtása időpontjában fennálló fizetési kötelezettségei (beleértve a lejárt állományt is) : fennálló fizetési kötelezettségek ebből lejárt a.) APEH-el szemben:...... b.) VPOP-val szemben:...... c.) a társadalombiztosítással szemben:...... 7.) A hiteligénylő (éves árbevétel 30 %-át meghaladó, vagy a legjelentősebb) vevői: név % 8.) A hiteligénylő vevőkkel szembeni követelései: Összesen: összes követelésből a lejárt állomány összege:...ft...ft Részletezve: 31-60 nap között lejárt követelés: Név összege lejárati időpont beszedésre tett intézkedés...........................
60 napon túli lejárt követelés Név összege lejárati időpont beszedésre tett intézkedés 9.) A hiteligénylő (szállítóállomány 30 %-át meghaladó, vagy a legjelentősebb) szállítói: név % 10.) A hiteligénylő szállítókkal szemben fennálló tartozásai: Összesen: összes tartozásból a lejárt állomány összege:...ft...ft Részletezve: 31-60 nap között lejárt tartozás Név összege lejárati időpont kifizetésre tett intézkedés 60 napon túli lejárt tartozás Név összege lejárati időpont kifizetésre tett intézkedés
11.) Nem lejárt vevő követelések és szállítói tartozások lejárati struktúrája (Ft-ban): 0-15 nap 16-30 nap 31-60 nap 61-90 nap 91-180 nap 180 napon túli Összesen: Vevők Szállítók Egyenleg 12.) A hiteligénylő által, vagy ellene indított peres eljárások (a per tárgyát képező követelés vagy kötelezettség összegének feltüntetésével): 13.) A hiteligénylő nyilatkozata arról, hogy számviteli rendszerében milyen változások következtek be az utolsó mérleg készítése óta és annak mi a tartalma: 1.) Az igényelt hitel összege:...ft 2.) A hitel célja:... III. 3.) Az igényelt hitelezési időtartam: - a hitel folyósításának igényelt időpontja:... - a hitel lejáratának igényelt időpontja:... résztörlesztés ---------------------------------------------------------------------------------------------------- összege időpontja.................. 4.) A hiteligénylő üzleti tevékenységének bemutatása, és a hiteligénylés részletes indoklása (külön mellékelve)
(A részletes indoklásban be kell mutatni a hitelszükséglet gazdasági, piaci hátterét. Ki kell fejteni, hogy az esedékesség időpontjára a hiteligénylő olyan szabad - más fizetési kötelezettségekkel nem terhelt - bevételekkel fog rendelkezni, amelyekből mind a törlesztési, mind a kamatfizetési kötelezettségét teljesíteni tudja.) 5.) Az igényelt hitel visszafizetésének felajánlott biztosítékai: a visszafizetés biztosítékai lehetnek: a.) Bankgarancia (csatolandó a garanciát vállaló bank szándéknyilatkozata) b.) Készfizető kezességvállalás (csatolandó a kezességet vállaló nyilatkozata) c.) Kezességvállalás (csatolandó a kezességet vállaló nyilatkozata) d.) Jelzálog, keretbiztosítéki jelzálogjog (csatolandó a tulajdoni lap 1 hétnél nem régebbi hiteles másolata, 3 hónapnál nem régebbi értékbecslés) e.) 1997.05.01-től vagyont terhelő zálogjog, keretbiztosítéki jelzálogjog ingóságon, jelzálog ingóságon, (ennél a biztosíték típusnál kérjük az alábbi táblát kitölteni) készlet megnevezése:... Készlet értéke Elfekvő készlet értéke Készlet forgási sebesség Átlagos árrés Kérelem időpontjához viszonyított A kérelem 2 évvel korábbi 1 évvel korábbi időpontjában tény évvégi tény tény évvégi tény f.) A Takarékszövetkezetre engedményezendő árbevételek (csatolandók a szerződésmásolatok, amire az engedményezés alapulhat.) g.) Opció (csatolandó a tulajdoni lap, és az értékbecslés) h.) Idegen váltó (bankgarantált, fedezeti számlával ellátott) i.) Piacképes értékpapírok (részvények, közraktárjegyek, zárolt betétek, stb.) j.) Óvadék k.) Önálló zálogjog l.) Egyéb
NYILATKOZAT I. Anyagi és büntetőjogi felelősségünk tudatában nyilatkozunk, hogy: - a hiteligénylő lap II./3.,4.,6.,10., pontjaiban megjelölteken túl tartozása nem áll fenn cégünknek, - társaságunk ellen csőd- vagy felszámolási eljárás nincs folyamatban, és ellenünk csőd- vagy felszámolási eljárást a mai napig tudtunkkal senki nem kezdeményezett, illetve ilyen irányú eljárás kezdeményezése nem áll szándékunkban. NYILATKOZAT II. Anyagi és büntetőjogi felelősségünk tudatában kijelentjük, hogy a hitel fedezetéül szolgáló ingatlan(ok), zálogtárgyak, követelések saját tulajdonunkat képezik, azokat jelzálog-, zálogjog nem terheli, per-, teher- és igénymentesek. Tudomásul vesszük, hogy a hiteltartozás fennállásának időszaka alatt a zálogtárgyak elidegenítése, a hitelszerződésben foglaltakon túli megterhelése, illetve újabb zálogul történő lekötése, és minden más olyan cselekmény, (engedményezett követelés elvonása, felhasználása), amely a Takarékszövetkezet végrehajtási, kielégítési jogát csorbítja, hitelfedezet elvonásnak minősül, és büntetendő cselekmény. NYILATKOZAT III. Kijelentjük, hogy a hitelkérelemben feltüntetett adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:...... cégszerű aláírás
A HITELIGÉNYLŐ LAP MELLÉKLETEI ÚJ ÜGYFÉL ESETÉN 1.) Hitelkérelem 2.) Cégbírósági bejegyzés, társasági szerződés (alapító okirat), alapszabály, és az eredeti okmányok időközi módosításai, (társasági szerződés előírása szerint taggyűlési határozat a hitel felvételéről), 1 hónapnál nem régebbi cégkivonat, banki aláírás bejelentő, aláírási címpéldány. 3.) Legutolsó két évi mérlegbeszámoló, utolsó főkönyvi kivonat (ami nem lehet 3 hónapnál régebbi.). Adóbevallás. 4.) Utolsó 6 havi bankszámlaforgalomról szóló kimutatás (nyitó, záró egyenleg, Tartozik, Követel forgalom). 5.) A hitel futamidejére a csatolt mellékletek szerinti - pénzforgalmi terv - státusz adatok, - eredménykimutatás 6.) Igazolás a TB-től, VPOP-tól és APEH-től, hogy a hiteligénylőnek nincs lejárt tartozása (átütemezés esetén az erről szóló megállapodás benyújtandó). 7.) Főkönyvi kivonathoz kapcsolódó évvégén leltárral, évközben készlet listával alátámasztott készlet-állomány adatai. (Abban az esetben, ha biztosítékként készletet kívánnak felajánlani.) 8.) Adóbejelentő lap 9.) Mérleget alátámasztó főkönyvi kivonat 10.) Egyéni vállalkozónál: a./- vállalkozói igazolvány (másolat) b./- kiskereskedői igazolvány (másolat) 11.) Vállalkozói igazolvány kiváltására nem kötelezett körben: a./- kamarai tagságot igazoló dokumentum (másolat) b./- őstermelői igazolvány (másolat) c./- egyéb, a tevékenység jogszabályi kereteknek megfelelő folytatást, igazoló (lehetővé tevő) engedély, dokumentum (másolat)
A HITELIGÉNYLŐ LAP MELLÉKLETEI RÉGI ÜGYFÉL ESETÉN 1.) Hitelkérelem 2.) Cégbírósági bejegyzés, társasági szerződés (alapító okirat), alapszabály, ha az eredeti okmányok időközben módosításra kerültek, Társasági szerződés előírása szerint taggyűlési határozat a hitel felvételéről, 1 hónapnál nem régebbi cégkivonat, banki aláírásbejelentő és aláírási címpéldány, ha az eredetiben változás történt 3.) Legutolsó két évi mérlegbeszámoló, ha még nem került bekérésre, utolsó főkönyvi kivonat (ami nem lehet 3 hónapál régebbi.). Adóbevallás,ha még nem került bekérésre 4.) Utolsó 6 havi bankszámlaforgalomról szóló kimutatás (nyitó, záró egyenleg, Tartozik, Követel forgalom). 5.) A hitel futamidejére a csatolt mellékletek szerinti - pénzforgalmi terv - státusz adatok - eredménykimutatás 6.) Igazolás a TB-től, VPOP-tól és APEH-től, hogy a hiteligénylőnek nincs lejárt tartozása (átütemezés esetén az erről szóló megállapodás benyújtandó). 7.) Főkönyvi kivonathoz kapcsolódó évvégén leltárral, évközben készlet listával alátámasztott készlet-állomány adatai. (Abban az esetben, ha biztosítékként készletet kívánnak felajánlani.) 8.) Mérleget alátámasztó főkönyvi kivonat 9.) Egyéni vállalkozónál: a./- vállalkozói igazolvány (másolat), ha az eredetiben változás történt b./- kiskereskedői igazolvány (másolat), ha az eredetiben változás történt 10.) Vállalkozói igazolvány kiváltására nem kötelezett körben: a./- kamarai tagságot igazoló dokumentum (másolat) b./- őstermelői igazolvány (másolat) c./- egyéb, a tevékenység jogszabályi kereteknek megfelelő folytatást, igazoló (lehetővé tevő) engedély, dokumentum (másolat)