Dinamikus portfóliókezeléssel! Lejáratkor kamatadóés Eho-mentes befektetés Bonum Életbiztosítás
Befektetés és biztosítási védelem Meglévő megtakarításunk befektetésekor mindannyiunk számára fontos szempont, hogy rugalmasan alakíthassuk a portfóliónk összetételét és versenyképes hozamot érjünk el. Ugyanakkor a mindennapokban lehet, hogy nincs időnk arra, hogy folyamatosan figyeljük az árfolyamok, részvények alakulását, és rendszeresen menedzseljük befektetésünket. Emellett az is lényeges lehet, hogy tragédia esetén a befektetésünkhöz nyújtott többletszol - gáltatások védelmet biztosítsanak szeretteink számára. A Bonum jó választás lehet meglévő vagyonának befektetésére, mert a Pioneer Alapkezelő szak - em berei aktívan menedzselik befektetését az eszközalapok vagyonkezelésével; a diverzifikált portfólióval csökkentjük a befektetés kockázatát; a hozamokkal gyarapodó pénzéhez bármikor hozzáférhet a pénzkivonás költségének levonása után; költségek felszámítása nélkül válthat az elérhető eszközalapok között; egyes esetekben egészségi állapotára vonatkozó kérdések nélkül is elérhető; kamatadó és Eho előnyt is élvezhet a 2015. évi Szja és Eho szabályozás szerint, mely a szerződés létrejöttét követő 3. év elteltével 50%-os, 5. év elteltével pedig 100%-os mértékű; a haláleseti szolgáltatás nem része a hagyatéknak, így Ön dönthet arról, hogy szerettei milyen ban részesüljenek a biztosítási összegből.
Választható forint eszközalapok Tájékoztató jellegű információk 2015.01.30-i adatok alapján Konzervatív kötvény domináns Kelet-Európa 82,8% Európa 7,5% USA 4,9% Egyéb 3,7% Pénzügy 40,87% Energia 15,61% Egészségügy 12,32% Telekommunikáció 6,86% Befektetési egységek árfolyama (Ft/db) 180 160 140 120 100 11,24 11,44 6,06 8,56 Kiegyensúlyozott vegyes 50% 50% Kelet-Európa 75,3% Európa 12,5% USA 7,5% Ázsia 3,1% Pénzügy 46,44% Energia 12,96% Egészségügy 9,23% Közszolgáltatók 7,05% Befektetési egységek árfolyama (Ft/db) 180 160 140 120 100 9,16 10,04 6,82 9,55 Dinamikus részvény domináns Kelet-Európa 71,7% Európa 15,2% USA 8,9% Ázsia 2,3% Pénzügy 45,74% Energia 15,03% Egészségügy 10,42% Közszolgáltatók 6,35% Befektetési egységek árfolyama (Ft/db) 180 160 140 120 100 5,87 7,91 5,18 8,58
Választható euró eszközalapok Tájékoztató jellegű információk 2015.01.30-i adatok alapján Konzervatív kötvény domináns Európa 85,7% USA 9,9% Japán 1,3% Egyéb 3,1% Pénzügy 20,48% Egészségügy 15,63% Alapvető fogy. javak 11,80% Ipar 11,54% Befektetési egységek árfolyama ( /db) 2 1,8 1,6 1,4 1,2 13,51 10,75 8,49 10,70 Kiegyensúlyozott vegyes 50% 50% Európa 75,8% USA 14,5% Japán 4,3% Egyéb 4,0% Pénzügy 21,04% Egészségügy 14,72% Ipar 12,09% Alapvető fogy. javak 11,16% Befektetési egységek árfolyama ( /db) 2 1,8 1,6 1,4 1,2 15,05 11,97 9,28 12,23 Dinamikus részvény domináns Európa 66,0% USA 23,2% Japán 3,8% Egyéb 5,3% Pénzügy 20,48% Egészségügy 14,99% Ipar 12,13% Alapvető fogy. javak 11,19% Befektetési egységek árfolyama ( /db) 2 1,8 1,6 1,4 1,2 17,23 13,77 14,71 10,82 A Bonum életbiztosításhoz választható eszközalapok feltüntetett múltbéli teljesítményéből nem vonható le semmilyen következtetés a jövőben várható, elérhető hozamokkal kapcsolatosan, és nem jelent garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére nézve. Az adatok a www.ergo.hu honlapon is elérhetők. A számított hozamadatok tájékoztató jellegűek, adózás előttiek és nem tartalmazzák a biztosító által érvényesített költségeket.
Tudnivalók a szerződésről Korhatár Befektetett összeg, pénznem és tartam Felszámított költségek Biztosítási szolgáltatás Kiegészítő biztosítások 18-70 éves életkor között érhető el. 3 000 000 Ft vagy 10 000 Є egyszeri befek - tetéstől, 5 évre választható, amely további 5 évre, de legfeljebb a biztosított 75 éves koráig meghosszabbítható. Eszközalap kezelési költséget (az aktuális érték 1,75%-a/év) és a biztosítási védelem költségét vonjuk le a befektetés aktuális értékéből befektetési egységek elvonásával. A pénzkivonás költsége az 1. biztosítási év ben 2,5%, a 2. biztosítási évben 2,0%, a 3. biztosítási évben 1,5%, a 4. biztosítási évben 1,0%, az 5. biztosítási évben 0,5%, de valamennyi esetben legalább 12 000 Ft, illetve 40. A biztosítás lejáratakor a szerződő számlá - jának aktuális értékét fizetjük ki. A biztosított halála esetén az aktuális érték 105%-át fizetjük ki, de legalább a minimális biztosítási összeget, mely kezdetben az egyszeri díj 105%-a, majd részleges visszavásárlás esetén osan csökken. A biztosítási védelem növelhető kockázati élet- és balesetbiztosításokkal. Példa egy befektetés értékének jövőbeni változására: 3 794 405 Ft Biztosítási összeg 3 613 719 Ft 3 150 000 Ft 3 000 000 Ft Befektetés értéke Eltelt évek 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év 45 éves biztosított 3 000 000 Ft összegű befektetése az eszközalap évi 6,5%-os feltételezett átlagos árfolyamnövekedése mellett 5 év múlva várhatóan 3 613 719 Ft-ot eredményez. A számítás során figyelembe vettük a biztosítási védelem és az eszközalap kezelés költségét. A tartam alatti árfolyam-ingadozások következtében a befektetés tényleges értéke a bemutatottól eltérő lesz. A példa nem jelent tőke- és hozamígéretet.
Az Ön személyes tanácsadója: További kérdéseivel forduljon bizalommal az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjainak munkatársaihoz. Ez a hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy teljes körű tájékoztatásnak. Az eszközalapok befektetési kockázatot hordoznak magukban. A befektetési egységek árfolyama csökkenhet, illetve növekedhet, ez az általuk közvetített hozam csökkenését vagy növekedését is ered - ményezheti. Nincs garancia arra vonatkozóan, hogy az eszközalap eléri a kitűzött teljesítményt. További részletek és információk az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjaiban érhetők el. A portfoliók elsődleges elemeit a Pioneer Invest ments hazai, illetve nemzetközi befektetési alapjai adják. A Bonum Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás az ERGO Életbiztosító Zrt. egyszeri díjas terméke. A biztosítási szerződésre irányadó feltételeket a vonatkozó Biztosítási Feltételek tartalmazzák. Ezek és a mindenkor aktuális TKM értékek elérhetők a www.ergo.hu honlapon. A befektetési egységekhez kötött életbiz tosítások jellemzőiről további információkat talál a www.mnb.hu honlapon. ERGO Életbiztosító Zrt. 1082 Budapest, Futó utca 47-53. III. emelet Telefon: +36 1 877 1111; Fax: +36 1 877 1110 e-mail: ergo@ergo.hu www.ergo.hu Nysz:5118V02