ALLIANZ BÓNUSZ ÉLETPROGRAM

ÉLET- ÉS SZEMÉLYBIZTOSÍTÁS ALLIANZ.HU ALLIANZ BÓNUSZ ÉLETPROGRAM Kiemelt információkat tartalmazó dokumentum és az okra vonatkozó konkrét információk 1/40

KIEMELT INFORMÁCIÓKAT TARTALMAZÓ DOKUMENTUM CÉL Ez a dokumentum tájékoztatja Önt az erre a befektetési termékre vonatkozó kiemelt információról. Ez a dokumentum nem marketinganyag. Az információközlést jogszabály írja elő azzal a céllal, hogy az Ön segítségére legyen e termék jellegének, kockázatainak, költségeinek és az azzal elérhető lehetséges nyereségnek és veszteségnek a megértésében, valamint a termék más termékekkel való összehasonlításában. TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Székhelye: 1087 Budapest, Könyves Kálmán krt. 48-52., Levelezési címe: 1368 Budapest, Pf. 191 Weboldala: www.allianz.hu Telefonszáma: +36 (1/20/30/70) 421-1-421 Felügyeletét ellátó illetékes hatóság: Magyar Nemzeti Bank Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Típus Befektetési egységekhez kötött rendszeres díjfizetésű életbiztosítás A szerződés keretében az alábbi ok választhatók: Pénzpiaci Forint (PPA) Magyar Kötvény (MKA) Magyar Részvény (MRA) Európai Kötvény (EKA) Európai Részvény (ERA) Világgazdasági Részvény (VRA) Oroszország és Kelet-Európa Részvény (ORA) Kína és Távol-Kelet Részvény (KRA) Ipari Nyersanyagok Részvény (IPA) Környezettudatos Részvény (KTA) Demográfia Részvény (DMA) BRIC Részvény (BRA) Allianz Menedzselt (AMA) Pénzpiaci Euró (PEA) Céldátum 2025 Vegyes (CDA) Céldátum 2030 Vegyes (CDB) Céldátum 2035 Vegyes (CDC) Céldátum 2040 Vegyes (CDD) Célok A biztosítás célja a megtakarítás és a biztosítási védelem, az Ön igénye szerint. A díjból képzett egységek okban kerülnek elhelyezésre. A hozamot az ok teljesítménye határozza meg. A befektetési politika tartalmazza az alapul szolgáló befektetési eszközöket és azok okban lévő arányát, valamint a referencia értékeket. A befektetési politika szerint a referencia érték teljesítményét elérő hozam elérése a cél. Az teljesítménye ettől eltérő lehet, többek között a vagyonarányos költségek és az esetleges devizaárfolyam változások miatt. Megcélzott lakossági befektető A jövőbeli céljaik elérése érdekében, megtakarítás céljából biztosítási szerződést kötő ügyfelek. Az ügyfelek, akik tisztában vannak a biztosítás kockázataival, és azt tudásuk és tapasztalatuk alapján, az általuk választott időtávra vállalják. Az egyes ok eltérő befektetési kockázatviselési képességgel és hozamvárakozással rendelkezők részére kerültek kialakításra. Az egyes okra vonatkozó konkrét információ a biztosító honlapján (www.allianz.hu) érhető el, vagy a jelen Kiemelt információkat tartalmazó dokumentummal együtt kerül átadásra. Biztosítási szolgáltatások és költségek Az Allianz Bónusz Életprogram szerződés megköthető kizárólag befektetési céllal. Ebben az esetben az alapbiztosítás közlekedési baleseti halál esetére szóló szolgáltatást nyújt. Lehetőség van arra is, hogy a szerződő az alapbiztosításhoz kiegészítő fedezeteket válasszon. A szerződés teljes életre szóló biztosítás, lejárati dátuma nincs. A főbiztosított halála esetén a biztosító az egységszámlán meglévő egységeknek az esedékes költségekkel csökkentett aktuális értéke alapján nyújt szolgáltatást a kedvezményezettnek. A termék visszavásárlására lehetőség van, a szerződés megkötését követően. A visszavásárlás esetén a visszavásárlási értéket fizeti a biztosító. Ezen összeg a rendszeres díjból és eseti díjból képzett egységek visszavásárlási értékének összege. A biztosítási díj: A díjfizetési gyakoriság a szerződő választásától függően havi, negyedéves, féléves vagy éves lehet. A közlekedési baleseti halál szolgáltatásra jutó biztosítási díj hozamra gyakorolt hatása a 20 éves ajánlott tartási periódusra számolva évente 0,01%. Ezt a lenti teljes költség mutató már tartalmazza. A biztosítási díj a megtakarítási díj 0,18%-a. A szerződés teljes éves díja minimum 144 000 Ft. A Teljesítmény-forgatókönyvek részben kerül bemutatásra az átlagos befektetett összeg becsült értéke, valamint az átlagos befizetett díj és kockázati díj aránya. A termék előállítója nem jogosult egyoldalúan megszüntetni a szerződést. A szerződő felmondhatja a szerződést. A szerződés automatikusan megszűnhet: Díjnemfizetéssel, a díjesedékesség napjára visszamenőlegesen. El nem számolt költségek miatt a költségtétel első esedékessége hónapjának utolsó napjával. 2/40 K

MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 3-5. osztályokba soroltuk, amelyek a közepesen alacsonytól a közepesen magasig terjedő kockázati osztályok. A befektetéshez kapcsolódó kockázat és a hozam eltérő lehet a választott alapján. A biztosítás teljesítménye a választott ok hozamától függ. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 28 855 Ft 62 307 Ft 1 211 800 Ft 3 017 823 Ft 2 187 111 Ft 7 199 036 Ft. Éves átlagos hozam -99,94% -98,14% -24,38% -2,75% -18,96% -1,27% Ezt az összeget kaphatja vissza 51 620 Ft 63 205 Ft 1 648 056 Ft 3 899 790 Ft 3 042 935 Ft 13 712 343 Ft. Éves átlagos hozam -99,09% -98,04% -16,49% 2,60% -12,96%-5,48% Ezt az összeget kaphatja vissza 60 398 Ft 66 298 Ft 2 311 308 Ft 4 954 228 Ft 4 459 137 Ft 20 222 959 Ft. Éves átlagos hozam -98,34% -97,68% -8,58% 7,43% -7,23%-9,15% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 63 074 Ft 77 252 Ft 3 177 157 Ft 7 580 604 Ft 7 290 982 Ft 38 525 263 Ft. Éves átlagos hozam -98,06% -96,12% -1,66% 15,75% -1,12% 14,83% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft [Haláleseti] forgatókönyv Közlekedési baleseti halál Ezt az összeget kaphatják vissza a kedvezményezettjei a költségek levonása után a túlélési forgatókönyveknél bemutatott összegen felül. 3 000 000Ft 3 000 000Ft 3 000 000Ft Felhalmozott biztosítási díj 528 Ft 5 280 Ft 10 560 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MI TÖRTÉNIK, HA AZ ALLIANZ HUNGÁRIA ZRT. NEM TUD FIZETNI? Az egyes ok közötti választás joga a szerződőt illeti meg. A befektetési kockázatot is a szerződő viseli. A biztosító az egyes ok befektetési politikájában foglaltak szerint tőke-és/vagy hozamgaranciát, illetve tőke- és/vagy hozamvédelmet nem vállal. Befektetővédelmi rendszer vagy garancia rendszer nem fedezi a lakossági befektetőnek a biztosítási szerződéssel kapcsolatos pénzügyi veszteségét, abban az esetben sem, ha a biztosító nem tud eleget tenni fizetési kötelezettségének. Ennek valószínűsége azonban a biztosító több mint 25 éves magyarországi fennállása, folyamatosan stabil pénzügyi helyzete és tőkeerős nemzetközi háttere miatt alacsony. 3/40 K

MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön 3 000 000 forintot (vagy rendszeres díj esetében évente 300 000 forintot) fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Az Ön által választott októl függően eltérőek a felmerülő költségek. Az alábbi táblázat összesítve megmutatja a teljes költség és a hozamra gyakorolt hatás minimum és maximum értékét. Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után (ajánlott tartási idő ) Teljes költség 237 303 Ft 237 765 Ft 358 252 Ft 644 076 Ft 581 086 Ft 2 787 553 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 92,61% 109,51% 2,29% 4,56% 0,84% 2,85% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,20% - 0,71% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,00% 1,02% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,20% 1,58% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti a Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,89% -0,43%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. Az egyes okra vonatkozó konkrét információ a biztosító honlapján (www.allianz.hu) érhető el, vagy a jelen Kiemelt információkat tartalmazó dokumentummal együtt kerül átadásra. MEDDIG TARTSAM MEG A TERMÉKET, ÉS HOGYAN JUTHATOK KORÁBBAN A PÉNZEMHEZ? Ajánlott tartási idő: 20 év A fenti ajánlott tartási idő a hosszútávú öngondoskodás ösztönzése érdekében került meghatározásra. Az ajánlott tartási idő figyelembe veszi, hogy a megtakarítási időszak növekedésével párhuzamosan a szerződés költséghatékonysága növekedjen, így az ügyfél által elérhető hozamok is emelkedjenek. A szerződő által választható egyes ok ajánlott tartási ideje eltérő. A hosszútávú öngondoskodás érdekében a termék ajánlott tartási ideje a fenti időtartam. Lehetőség van a szerződés ajánlott tartási idő előtti megszüntetésére (felmondás). Ez esetben a biztosító a szerződési feltételekben meghatározottak szerint, erre vonatkozó költség levonása nélkül megfizeti a visszavásárlási értéket. HOGYAN TEHETEK PANASZT? A termékkel vagy a biztosítónak, a termékkel kapcsolatos tanácsadást nyújtó vagy azt értékesítő személynek a magatartásával kapcsolatos észrevételeit, panaszait az alábbi módokon juttathatja el. Postai cím: 1368 Budapest, Pf. 191., E-mail cím: biztositopanasz@allianz.hu Telefon: +36(1/20/30/70)421-1-421 Fax: 06-1-269-2080 További információk a biztosító honlapján (https://www.allianz.hu/ www/hu/panaszkezeles.html) érhetők el. Panaszát panaszbejelentő lapon, vagy bármilyen formátumban megadhatja. Amennyiben Ön természetes személy (fogyasztó) és társaságunk a panaszát elutasítja, vagy nem kap választ, az alábbi jogorvoslati lehetőségeket veheti igénybe: Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központjánál fogyasztóvédelmi eljárást kezdeményezhet; amelynek levelezési címe: 1534 Budapest BKKP Pf. 777.; telefonszáma: 06-80-203-776; e-mail címe: ugyfelszolgalat@mnb.hu. vagy a Pénzügyi Békéltető Testület eljárását kezdeményezheti, melynek levelezési címe: Magyar Nemzeti Bank, 1525 Budapest BKKP Pf. 172.; telefonszáma: 06-80-203-776 és 06-1-489-9700; e-mail címe: ugyfelszolgalat@mnb.hu, vagy jogvita esetén bírósághoz fordulhat. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK A biztosító a szerződés megkötését megelőzően a jelen Kiemelt információkat tartalmazó dokumentum átadása mellett a Szerződési feltételeket és Ügyfél-tájékoztatót és a Teljes Költség Mutatóról szóló ügyfél-tájékoztatót adja át a hatályos biztosítási tevékenységről szóló törvényben foglalt kötelezettségek alapján. A szerződési feltételek és ügyfél-tájékoztatók elérhetők a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 4/40 K

PÉNZPIACI FORINT (PPA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Pénzpiaci Forint (PPA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja rövidtávú, diverzifikált befektetéseket megvalósítva a hasonló tartamú állampapíroknál nagyobb hozam elérése. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Pénzeszközök Egyéb eszközök Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 3. osztályba soroltuk, amely a közepesen alacsony kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 62 307 Ft 3 017 823 Ft 7 199 036 Ft Éves átlagos hozam -98,14% -2,75% -1,27% Ezt az összeget kaphatja vissza 62 922 Ft 3 190 886 Ft 8 008 904 Ft Éves átlagos hozam -98,07% -1,57% -0,07% Ezt az összeget kaphatja vissza 62 996 Ft 3 200 735 Ft 8 043 139 Ft Éves átlagos hozam -98,06% -1,51% -0,02% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 63 074 Ft 3 210 807 Ft 8 078 028 Ft Éves átlagos hozam -98,06% -1,44% 0,02% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 5/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Eszközalap Pénzpiaci Forint (PPA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 426 Ft 413 736 Ft 878 433 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 99,31% 2,76% 1,28% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,36% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,05% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,51% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,64%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 6/40 E

MAGYAR KÖTVÉNY (MKA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Magyar Kötvény (MKA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja a befektetett tőke reálértékének megőrzése és középtávon a közepes (egy évnél hosszabb) futamidejű állampapír-befektetéseket meghaladó hozam elérése az állampapírokkal megegyező kockázati szint mellett. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Pénzeszközök Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok Egyéb eszközök Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett versenyképes kötvénypiaci hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 3. osztályba soroltuk, amely a közepesen alacsony kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 55 728 Ft 2 704 540 Ft 6 204 725 Ft Éves átlagos hozam -98,77% -5,11% -3,01% Ezt az összeget kaphatja vissza 63 205 Ft 3 806 612 Ft 11 916 463 Ft Éves átlagos hozam -98,04% 2,10% 4,10% Ezt az összeget kaphatja vissza 64 842 Ft 4 083 336 Ft 13 241 296 Ft Éves átlagos hozam -97,85% 3,53% 5,14% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 66 512 Ft 4 385 716 Ft 14 757 826 Ft Éves átlagos hozam -97,65% 4,98% 6,20% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 7/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Befektetés 25 000 Ft/hó Biztosítási díj 44 Ft/hó Eszközalap Magyar Kötvény (MKA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 435 Ft 446 130 Ft 1 242 855 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 104,63% 3,22% 1,61% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,53% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,05% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,54% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,51%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 8/40 E

MAGYAR RÉSZVÉNY (MRA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Magyar Részvény (MRA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja a magyar részvénytársaságok részvényeibe történő befektetések révén középtávon az irányadó tőzsdeindex (BUX), illetve a kötvénybefektetések hozamánál nagyobb megtérülés biztosítása az ba fektetők számára. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Részvények, részesedési viszonyt megtestesítő értékpapírok, illetve egyéb részesedések Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok Pénzeszközök Származtatott ügyletek Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 4. osztályba soroltuk, amely a közepes kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 44 170 Ft 1 855 506 Ft 3 714 532 Ft Éves átlagos hozam -99,53% -13,64% -9,83% Ezt az összeget kaphatja vissza 59 491 Ft 3 651 432 Ft 12 539 836 Ft Éves átlagos hozam -98,43% 1,24% 4,61% Ezt az összeget kaphatja vissza 66 251 Ft 4 949 786 Ft 20 196 429 Ft Éves átlagos hozam -97,68% 7,41% 9,13% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 73 964 Ft 6 893 696 Ft 34 397 777 Ft Éves átlagos hozam -96,63% 13,91% 13,86% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 9/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Eszközalap Magyar Részvény (MRA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 630 Ft 577 664 Ft 2 378 232 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 109,32% 4,19% 2,46% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,70% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,62% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,57% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,43%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 10/40 E

EURÓPAI KÖTVÉNY (EKA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Európai Kötvény (EKA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja elsősorban euróban kibocsátott kötvényekbe történő befektetések révén az euró kötvénypiac átlagánál magasabb hozam elérése. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Pénzeszközök Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik az árfolyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi kötvénypiacokon elérhető hozamokból és az alapok ja struktúra előnyeiből. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 3. osztályba soroltuk, amely a közepesen alacsony kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 53 301 Ft 2 405 907 Ft 5 255 086 Ft Éves átlagos hozam -98,97% -7,68% -5,06% Ezt az összeget kaphatja vissza 61 205 Ft 3 256 478 Ft 8 914 240 Ft Éves átlagos hozam -98,26% -1,14% 1,09% Ezt az összeget kaphatja vissza 64 041 Ft 3 674 108 Ft 10 610 835 Ft Éves átlagos hozam -97,95% 1,37% 2,92% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 67 078 Ft 4 167 890 Ft 12 773 199 Ft Éves átlagos hozam -97,58% 3,95% 4,79% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 11/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Eszközalap Európai Kötvény (EKA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 563 Ft 491 045 Ft 1 388 615 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 102,71% 3,42% 1,87% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,47% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,43% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,53% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,56%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 12/40 E

EURÓPAI RÉSZVÉNY (ERA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Európai Részvény (ERA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja az eurózóna kiemelkedő teljesítményű részvénytársaságainak részvényeibe történő befektetései révén középtávon a hasonló társaságok részvényeiből képzett irányadó indexnél (DOW JONES EURO STOXX 50) magasabb hozam elérése. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Részvények, részesedési viszonyt megtestesítő értékpapírok, illetve egyéb részesedések Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok Pénzeszközök Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik az árfolyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok ja struktúra előnyeiből. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 4. osztályba soroltuk, amely a közepes kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 37 883 Ft 1 620 320 Ft 3 131 814 Ft Éves átlagos hozam -99,77% -16,91% -12,49% Ezt az összeget kaphatja vissza 58 146 Ft 3 296 587 Ft 10 339 700 Ft Éves átlagos hozam -98,56% -0,89% 2,66% Ezt az összeget kaphatja vissza 65 811 Ft 4 635 988 Ft 17 440 880 Ft Éves átlagos hozam -97,74% 6,10% 7,78% Kedvező forgatókönyv Ezt az összeget kaphatja vissza 74 615 Ft 6 747 481 Ft 31 670 376 Ft Éves átlagos hozam -96,54% 13,50% 13,14% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 13/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Eszközalap Európai Részvény (ERA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 529 Ft 511 406 Ft 1 809 105 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 107,72% 3,74% 2,06% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,64% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,32% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,56% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,46%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 14/40 E

VILÁGGAZDASÁGI RÉSZVÉNY (VRA) ESZKÖZALAPRA VONATKOZÓ KONKRÉT INFORMÁCIÓK TERMÉK A termék neve: Allianz Bónusz Életprogram (982120) Világgazdasági Részvény (VRA) A szolgáltató neve: Allianz Hungária Zrt. Kelt: Budapest, 2018. január 1. Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett, és megértése nehéz lehet. MILYEN TERMÉKRŐL VAN SZÓ? Célok Az célja a világ legjelentősebb fejlett és fejlődő gazdasági térségeiben a kiemelkedő teljesítményű és nagy növekedési lehetőséggel rendelkező vállalatok részvényeibe fektetve, középtávon a világgazdasági részvénypiacok együttes mozgását reprezentáló, irányadó indexnél (MSCI World Index) magasabb hozam elérése. A célok elérése érdekében az alábbi főbb eszközcsoportokba kerülnek elhelyezésre az eszközök: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök Részvények, részesedési viszonyt megtestesítő értékpapírok, illetve egyéb részesedések Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok Pénzeszközök Megcélzott lakossági befektető Azok a befektetők, akik az árfolyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok ja struktúra előnyeiből. MILYEN KOCKÁZATAI VANNAK A TERMÉKNEK, ÉS MIT KAPHATOK CSERÉBE? Kockázati mutató 1 2 3 4 5 6 7 ALACSONYABB KOCKÁZAT MAGASABB KOCKÁZAT A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 20 évig megtartja a terméket. A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban a terméket. Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhez viszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen valószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piaci mozgások miatt vagy azért, mert nem tudjuk Önt Ezt a terméket a 7 osztály közül a 4. osztályba soroltuk, amely a közepes kockázati osztály. Felhívjuk figyelmét a befektetéssel kapcsolatos kockázatokra, amelyek befolyásolják a termék visszavásárlási értékét. A hozam a jövőbeli piaci teljesítmény függvénye és bizonytalan. Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyel szemben, ezért befektetését részben vagy egészben elveszítheti. Ha mi nem vagyunk képesek teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszítheti a teljes befektetését. TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK [Túlélési] forgatókönyvek Stresszforgatókönyv Kedvezőtlen forgatókönyv Kedvező forgatókönyv 1 év 10 év 20 év Ezt az összeget kaphatja vissza 34 778 Ft 1 737 275 Ft 3 411 738 Ft Éves átlagos hozam -99,85% -15,21% -11,13% Ezt az összeget kaphatja vissza 59 831 Ft 3 710 633 Ft 12 858 295 Ft Éves átlagos hozam -98,40% 1,57% 4,85% Ezt az összeget kaphatja vissza 66 298 Ft 4 954 228 Ft 20 222 959 Ft Éves átlagos hozam -97,68% 7,43% 9,15% Ezt az összeget kaphatja vissza 73 457 Ft 6 761 627 Ft 33 352 066 Ft Éves átlagos hozam -96,71% 13,54% 13,59% Felhalmozott befektetett összeg 300 000 Ft 3 439 164 Ft 8 061 112 Ft Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 20 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy az első évben 300 000 Ft-ot fektet be és a további években a kötelező indexálással növelt értéket fizeti be. 15/40 E

A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel. A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket. A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, és tartalmazzák az Ön tanácsadójának és forgalmazójának a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát. MILYEN KÖLTSÉGEK MERÜLNEK FEL? A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön által fizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési hozamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékos költségeket. Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei, három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépés potenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy Ön évente 300 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, a jövőben változhatnak. A költségek időbeli alakulása A terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyéb költségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatja Önt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyen hatással lesz az Ön befektetésére. Eszközalap Világgazdasági Részvény (VRA) Ha Ön 1 év után visszaváltja Ha Ön 10 év után (ajánlott tartási idő fele) Ha Ön 20 év után Teljes költség 237 646 Ft 586 060 Ft 2 437 341 Ft Az évente a hozamra gyakorolt hatás (RIY) 109,51% 4,24% 2,51% A költségek összetétele Az alábbi táblázat bemutatja: a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által elérhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást; a különböző költségkategóriák jelentését. Ez a táblázat bemutatja az évente a hozamra gyakorolt hatást Egyszeri költségek Belépési költségek 0,71% A befektetésének kezdetekor Ön által fizetett költségek hatása. Ez magában foglalja termékének a forgalmazási költségét. Kilépési költségek Nincs A befektetésének lejáratakor történő kilépési költségeinek hatása. Folyó költségek Portfólióügyleti költségek 0,66% A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása. Egyéb folyó költségek 1,57% A befektetéseinek kezeléséért általunk évente felszámított költségek és a II. szakaszban bemutatott költségek hatása. Járulékos költségek Teljesítménydíjak Nincs A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék X%-kal felülteljesíti az Y referenciaértéket. Nyereségrészesedés* Nincs A nyereségrészesedés hatása. Ezt akkor vonjuk le, ha a befektetés X%-nál jobban teljesített. A végső hozam Y%-ának kifizetésére a befektetésből való kilépést követően kerül sor. * Hűségbónuszt tartalmazó termék, amelynél a jóváírt Hűségbónusz mértéke -0,43%, mely negatív érték a befektetés nyereségét növelő tényező. TOVÁBBI FONTOS INFORMÁCIÓK Az Allianz Bónusz Életprogram Kiemelt információs dokumentuma tartalmazza. A dokumentum elérhető a biztosító honlapján (www.allianz.hu). 16/40 E