Az OTPdirekt internet banking rendszer szolgáltatásának Felhasználói kézikönyve. v.1.0

Átírás

1 Az OTPdirekt internet banking rendszer szolgáltatásának Felhasználói kézikönyve v.1.0 1

2 Tartalom Általános információk... 4 Bejelentkezés... 4 Kilépés... 5 Főoldal... 5 Számlák... 5 Számlák Számlamozgások áttekintése... 6 Számlák - OTPdirekt tranzakciók... 7 Számlák Az átutalások részletei... 8 OTPdirekt tranzakciók... 9 Számlák Hitelek Számlák - Hitelek A számla részletei Számlák - Hitelek Számlamozgás áttekintése Számlák - Kivonatok - Áttekintés / Részletek Átutalások Átutalások - OTP EURO Átutalások - OTP EURO Egyszeri Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Meghatározás Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Módosítás/Törlés Átutalások - OTP EURO Egyszeri Külföldi pénznemben vezetett számláról adott megbízás Átutalások - OTP EURO Csoportos átutalási megbízás Átutalások - OTP EURO - Állandó Átutalások - OTP EURO - Állandó - Részletek Átutalások - OTP EURO - Állandó Meghatározás Átutalások - OTP EURO - Állandó - Módosítás/Törlés Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés - Számlafeltöltés EURO-ban Átutalások - OTP EURO Belső banki megbízás külföldi pénznemben Átutalások - OTP SWIFT Átutalások - OTP SWIFT Meghatározás Átutalások - OTP SWIFT Terhelési avízó Átutalások - OTP SWIFT - Jóváírási avízó Átutalások - OTP SWIFT - Módosítás/Törlés

3 Átutalások - OTP EXPRESS Bankkártyák Bankkártyák Áttekintés / Részletek Bankkártyák - Kártyahasználat Bankkártyák - Limitek / A limitek módosítása Bankkártyák Bankkártya kibocsátása Bankkártyák Letiltás Kérelmek Kérelmek - Értesítés Kérelmek Bankkártya-kibocsátás Kérelmek Alszámla létrehozása Folyószámla Megtakarítási számla Lekötött betét A lekötött betét-alszámla módosítása Kérelmek Általános kérelem Beállítások Beállítások Előre meghatározott kedvezményezettek Beállítások - Jelszóváltoztatás Beállítások Hozzáférés letiltása Beállítások Az EB-n keresztül elérhető számlák Beállítások A számlák megnevezésének beállítása Beállítások Kedvencek beállítása Beállítások A főoldal beállítása

4 Általános információk Az Internet banking oldalainak helyes megjelenítése érdekében az alábbi minimális böngészőverziókat ajánljuk: - Internet Explorer 8 vagy újabb változat - Firefox 4 - vagy újabb változat - Opera vagy újabb változat - Win Safari 4. - vagy újabb változat - Mac Safari vagy újabb változat - Chrome 9 - vagy újabb változat A böngésző beállítása: a kód protokoll SSL/TLS 3.0 engedélyezése, min. 128 bit a Cookies engedélyezése a honlap részére a Java script engedélyezése Amennyiben kérdései vannak, írjon az otpdirekt@otpbanka.sk címünkre, vagy vegye igénybe az OTPdirekt Call Centrum szolgáltatásunkat, mely a számon érhető el helyi hívási díj áron. Operátoraink rendelkezésére állnak munkanapokon hétfőtől péntekig 8:00-tól 20:00 óráig. Bejelentkezés - nyelv a szlovák, angol és magyar nyelv választható - ID - az ügyfél neve az elektronikus banki szolgáltatásokról szóló szerződésben bejelentkezési névként feltüntetett adat. - jelszó - bejelentkezési jelszó - kiegészítő azonosítás - az ügyfél azonosító berendezésének típusától függ. GRID kártya - adja meg az Ön GRID kártyáján szereplő kódot, mely a felszólításban szereplő sor és oszlop koordinátái által meghatározott mezőn található. Pl. a B6 mező - a B sor és a 6 -os oszlop koordinátái alatt található kódot jelenti. DIGIPASS GO 1/3 azonosító berendezés - adja meg az azonosító berendezése által generált azonosító kódot. SMS azonosítás adja meg az SMS üzenetben érkező kódot DIGIPASS DP 700 azonosító berendezés - adja meg az azonosító berendezése által generált azonosító kódot. DIGIPASS DP 270 azonosító berendezés - adja meg az azonosító berendezése által generált azonosító kódot. Kézikönyvek azonosíti berendezésekhez találhatók a web oldalon. Háromszori sikertelen bejelentkezés után (a jelszó/azonosító kód háromszori helytelen beadását követően ) az Internet Banking hozzáférésre szolgáló jelszó/azonosító berendezés letiltásra kerül. Ilyen esetben keresse fel az OTP Banka Slovensko, a.s. fiókját, és igényelje a hozzáférés (jelszó/ azonosító berendezés) letiltásának megszüntetését. A sikeres bejelentkezés után a képernyőn megjelennek az Ön azonosításával kapcsolatos információk, az Ön nevén, ill. cége nevén vezetett számlák áttekintése, valamint az összes megjelenített számla rendelkezésre álló egyenlegének összege (a rendelkezésre álló pénzeszközök= a kötelező minimális egyenleg és a blokkolt összegek által csökkentett, másrészt az engedélyezett számlahitel illetve folyószámlahitel összegével megemelt számviteli egyenleg). Amennyiben a kiválasztott számláról részletes információt kíván megjelentetni, kattintson a számla állapotára. 4

5 Kilépés A kilépés a kilépés szövegre kattintva hajtható végre. Amennyiben a megszabott limitet meghaladó időn belül nem dolgozik az Internet bankinggel, megtörténik az automatikus kijelentkezés. A megszabott limit fennmaradó időtartamáról az internet banking képernyőinek jobb felső részében talál információt. Az OTPdirekt logójára, vagy a Főoldal -ra kattintva visszajut az OTPdirekt internet banking főoldalára, kilépés nélkül. Főoldal A sikeres bejelentkezés után a képernyőn megjelenik az Ön, ill. cége nevén vezetett számlák áttekintése a számviteli egyenleg és a rendelkezésre álló pénzeszközök egyenlegének feltüntetésével (a rendelkezésre álló pénzeszközök= a kötelező minimális egyenleg és a blokkolt összegek által csökkentett, másrészt az engedélyezett számlahitel illetve folyószámlahitel összegével megemelt számviteli egyenleg). Azok a számlák, melyeket internet bankingen keresztül hozott létre, a Termék típusa mezőben az alábbi megnevezésekkel bírnak: Folyószámla alszámlája EUR-ban, illetve City folyószámla alszámlája, Fond Folyószámla alszámlája, Külföldi pénznemben vezetett folyószámla alszámlája (HUF, CZK vagy USD), illetve EUR-ban vezetett lekötött betét alszámla, Külföldi pénznemben vezetett lekötött betét-alszámla (HUF, CZK vagy USD), esetleg Megtakarítási számla. Amennyiben a Főoldalról egyenesen tovább kíván lépni a: kiválasztott számla részletes információira, kattintson a számla mellett található Részletek lehetőségre. számlán megvalósított tranzakciókról adott információkra, válassza a Számlamozgások áttekintése lehetőséget. Számlák A számla részletes adatai A részletes áttekintés a kiválasztott számlára vonatkozó alábbi információkat tartalmazza: a termék típusa és a rendelkezésre álló pénzösszeg számlaszám IBAN - Az Ön számlaszáma IBAN alakban (a bankszámla nemzetközi formátuma, mely lehetővé teszi a számla, ország és a pénzintézet egyértelmű azonosítását). BIC code a bank azonosító kódja a számla megnevezése a termék típusa Az OTP Banka Slovensko, a.s. bankfiókjában kötött szerződésnek megfelelő termék, vagy EUR-ban vezetett folyyszámla alszámlája, City folyószámla alszámlája, Fond folyószámla alszámlája, illetve EUR-ban vezetett lekötött betét alszámlája termékek, melyeket elektronikus csatorna által hozott létre. számviteli egyenleg - a számvitelben nyilvántartott eszközök összege (az ügyfél saját eszközei az engedélyezett számlahitel, a folyószámlahitel-limit, a minimális egyenleg és az esetleges zárolások nélkül) rendelkezésre álló eszközök - az Ön számára rendelkezésre álló eszközök összege a kötelező minimális egyenleggel és a zárolások összegével csökkentett, valamint az engedélyezett számlahitel, illetve a folyószámlahitel összege által megemelt számviteli egyenleg kötelező minimális egyenleg a számlán kötelezően tartandó pénzeszközök összege pénznem - az a pénznem, melyben a számlát vezetik 5

6 állandó zárolás - az az összeg, mellyel nem rendelkezhet. Ez az összeg az Ön kérelme, ill. a hatályos jogi előírások értelmében kerül zárolásra. Zárolásként jelenik meg az OTP SWIFT külföldi átutalás összege is mindaddig, míg elszámolása le nem zajlik. Amennyiben a bankkártya használatából kifolyólag a számla zárolási utasítást kap, akkor annak összege beleszámítódik az állandó zárolás tételbe. kártyahasználat miatti zárolás az az összeg, mellyel bankkártya-művelet bonyolítása miatt nem rendelkezhet. A bankkártyával bonyolított műveletek elszámolását követően a zárolás megszűnik. kamatláb - az adott termékre vonatkozó aktuálisan érvényes kamatláb. kamatelszámolás következő dátuma - a kamatelszámolás legközelebbi időpontja jóváírandó kamatösszeg - az el nem könyvelt kamatok összege az aktuális időpontban (adózás előtt) a folyó év jóváírt kamatadója - kamatokból származó adó összege, mely az elkönyvelt kamatokból kerül levonásra az aktuális időpontban illeték-elszámolás következő dátuma - a legközelebbi díjelszámolási időpont. az engedélyezett számlahitel (overdraft) összege - az az összeghatár, ameddig az eszközök igénybe vehetők a számla túlmerítésekor, amennyiben ez a lehetőség a szerződésbe bele lett foglalva (a folyószámlák esetében érvényes). a számla megnyitásának dátuma a lejárati határidő dátuma -az a dátum, mikor a lekötött betét lejár. E napon a fiókhálózaton belül a lekötött betét eszközeivel rendelkezhet. (a lekötött betétekre vonatkozik) a betét időtartama - az az időszak, amelyre a lekötött betétet megkötötték. (a lekötött betétekre vonatkozik) kamatelszámolás kiválasztása - e tétel tartalmazhatja a Lekötött betét kölcsöntőkéjéhez írt kamat, vagy a Kamat átutalása más számlára lehetőségeket (a lekötött betétszámlák esetében). számla a kamatok átutalására - abban az esetben kerül kitöltésre, amennyiben az előző mező a kamat más számlára való átutalását tartalmazza. A számlát az OTP Bankban vezetett lekötött betét pénznemében kell, hogy vezessék. (a lekött betétszámlák esetében) lejáratkor végzendő művelet - e mező az Automatikus újbóli lekötés vagy a Lekötött betét egyenlegének átutalása és a betét megszüntetése lehetőségeket tartalmazza. (a lekött betétszámlák esetében) számla az egyenleg átutalására - abban az esetben kerül kitöltésre, ha az előző mezőben a Lekötött betét egyenlegének átutalása és a betét megszüntetése lehetőséget választotta. A számlát az OTP Bankban vezetett lekötött betét pénznemében kell, hogy vezessék. (a lekött betétszámlák esetében) illetékmentes időszak - az az időszak, melynek során pénzfelvételi illetékek nélkül realizálhatóak a 12H takarékszámláról történő pénzfelvétek. Számlák Számlamozgások áttekintése A célból, hogy áttekintést nyerjen a számláján realizált tranzakciókról, adja meg az alábbiakat: számlaszám az a számla, melyen a számlamozgásokat meg szeretné tekinteni időszak : a menüből történő kiválasztással az idősíkon az időintervallum kezdetének és végének beállításával az alábbiak meghatározásával: időszak kezdetének dátuma az a dátum, melytől kezdve meg kívánja jelentetni a számlamozgásokat időszak befejezésének dátuma az a dátum, melyig a számlamozgásokat meg kívánja jeleníteni az átutalás típusa - jóváírt átutalások, terhelési átutalások vagy mindkét típusú átutalás 6

7 Amennyiben konkrétabb kritériumoknak megfelelő tranzakciókról kíván áttekintést nyerni a számláján, válassza a Bővített keresés több kritérium lehetőséget. Ezt követően lehetősége nyílik a számlamozgások áttekintésére az alábbiak szerint: ellenszámla/ a bank kódja a számla amelyre/ amelyről az átutalás megvalósult irányult /érkezett kezdőösszeg alsó összeghatár az az összeg, amelytől kezve a számlamozgásokat meg szeretné jeleníteni végösszeg felső összeghatár - az az összeg, ameddig a számlamozgásokat meg szeretné jeleníteni átutalási jogcímkód (KS) az a konkrét konstans azonosítójel, amely alapján a számlamozgásokat meg szeretné jeleníteni átutalás egyedi azonosítója (VS az a konkrét változó azonosítójel, amely alapján a számlamozgásokat meg szeretné jeleníteni specifikus azonosítójel az a konkrét specifikus azonosítójel, amely alapján a számlamozgásokat meg szeretné jeleníteni Részletek nélküli megjelenítés - a kiválasztott számla forgalma jelenik meg, melyet a kiválasztott időszak alatt, esetleg az adott napon különböző csatornákon keresztül valósítottak meg, azaz fiókban, e-banking segítségével, vagy a bank által (illetékek, kamatok). A képernyőn az alábbi információk jelennek meg: az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került valuta - az a nap, amelyhez a művelet számviteli szempontból kapcsolódik összeg DB/CR - terhelés/ jóváírás a tranzakció utáni új számlaegyenleg a részletek nyomógombja az adott tranzakció további részletes információinak hozzáférési lehetősége, esetleg az adott részletes információ kinyomtatásának lehetősége Táblázatos formában történő megjelenítés az összes tranzakció megjelenik, az alábbi információkkal: az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került valuta - az a nap, amelyhez a művelet számviteli szempontból kapcsolódik tranzakció a tranzakcó leírását tartalmazza összeg DB/CR - terhelés/ jóváírás ellenszámla/ a bank kódja a kedvezményezett fél számlaszáma a készpénzmentes átutalások esetében kommentár- a megvalósított művelet típusának leírása átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjel (/) nélkül az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjel (/) nélkül specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjel (/) nélkül, OTP SWIFT külföldre irányuló vagy külföldről érkező átutalás esetében az átutalás referencia száma a részletek nyomógombja az adott tranzakció további részletes információinak hozzáférési lehetősége, esetleg az adott részletes információ kinyomtatásának lehetősége Mindkét esetben a megadott dátumoknak megfelelő időintervallumban megvalósult számlamozgások jelennek meg.xls és PDFformátum választási lehetőségével. Számlák - OTPdirekt tranzakciók Ez a funkció az OTPdirekt szolgáltatáson keresztül megvalósított tranzakciók áttekintésére szolgál. Az adott képernyőn lehetősége nyílik a beadott utasítás utólagos jóváhagyására (a beadását követő 1 órán belül). A tranzakciókra vonatkozó áttekintés megszerzéséhez határozza meg az alábbiakat: 7

8 számlaszám az a számla, melyről a számlamozgásokat meg kívánja jeleníteni az az időszak, melyre vonatkozóan igényli a számlamozgások áttekintését a tranzakció típusa válassza ki a tranzakció igényelt típusát Összes tranzakció megjelenik az adott kiválasztott számlán a megszabott időszakon belül, vagy az adott napon OTPdirekt-en keresztül megvalósított tranzakciók listája, mely az alábbi információkat tartalmazza: Dátum a létrehozás dátuma A tranzakció megnevezése az OTPdirekt-en keresztül beadott tranzakció megnevezése Összeg Ellenszámla a tranzakció feldolgozási állapota a tranzakció állapota lehet feldolgozott, vagy a feldolgozás során elutasított Részletek nyomógomb lehetőséget nyújt az adott tranzakcióról további részletes információk megszerzésére, esetleg az adott részletes információ kinyomtatására Jóváhagyásra váró - megjelenik az adott kiválasztott számlán jóváhagyásra váró tranzakciók listája az alábbi információkkal: Dátum a létrehozás dátuma A tranzakció megnevezése az OTPdirekt-en keresztül beadott tranzakció megnevezése Összeg Ellenszámla Részletek nyomógomb lehetőséget nyújt az adott tranzakcióról további részletes információk megszerzésére, esetleg az adott részletes információ kinyomtatására Jóváhagyás nyomógomb a tranzakcó utólagos autorizálásának lehetősége azonosító kód segítségével. Számlák Az átutalások részletei Az adott számláról/számlákról a bankfiókon vagy elektornikus banki csatornákon keresztül beadott átutalási megbízások áttekintése. Az alábbi kirtériumoknak megfelelő áttekintés választható: a számla alapján - az a számlaszám, amelyhez kapcsolódóan a lebonyolított átutalási megbízásokat meg kívánja tekinteni, ill. az összes számla a lejárat időpontja alapján - az esedékesség szerinti időszak, azaz a jövőre nézve is az átutalás típusa szerint - az átutalási megbízásokat csupán az egyes átutalási típusok alapján jelenítheti meg, azaz az egyszeri átutalási megbízás EUR pénznemben, belső banki egyszeri átutalási megbízás külföldi pénznemben, meghagyás inkasszóra, állandó átutalási megbízás, OTP SWIFT átutalás formájában a státusza alapján az átutalási megbízás feldolgozottsági állapota. Az alábbi lehetőségekről lehet szó: várakozó - a bankrendszerben várakozó átutalási megbízás a jövőbeni esedékesség feltüntetésével el nem számolt - az e-banking által elfogadott és a bankba megküldött, de a bank által a feldolgozáskor elutasított, pl. a számla eszközhiánya, a számlakorlátozás, stb. miatt (ez esetben lépjen kapcsolatba a bankkal) újabb próbálkozás (ismétlés) - az e-banking által elfogadott és a bankba megküldött, de a bank által a feldolgozáskor elutasított, pl. a számla eszközhiánya miatt. A beállított ismétlés (a bankfiók által) lehetővé teszi az elszámolás újbóli kérvényezését. elszámolás előtt törölt - azon átutalási megbízás, mely állapota a bankrendszerben várakozó volt, de még az elszámolás előtt törlésre került. Ezt az állapotot azon szekvenciák is tartalmazzák, melyek technikailag kerültek törlésre (azaz az átutalási megbízás módosítása miatt jöttek létre, mikor is az átutalási megbízás eredeti benyújtása törlődik és helyébe egy új módosított benyújtás lép) törölt - a már elszámolt átutalási megbízás, mely a bankfiókban törlésre került elszámolt - a megvalósított átutalási megbízás elutasított a banki rendszer által elutasított átutalási megbízás. Az elutasítás okát a rendszer számmal tünteti fel. Az elutasítás azonosításáról az OTP call centrumának alkalmazottai nyújtanak tájékoztatást. 8

9 összes - az összes feldolgozottsági állapotban lévő átutalási megbízás megjelenik, ezen felül az OTP SWIFT átutalás esetében az OTP Banka Slovensko, a.s.-beni feldolgozásával összefüggő állapotok is (pl. hitelesített, jóváhagyott, módosított ). Az Elküld kiválasztása után megjelenik az internet bankingen vagy a bankfiókon keresztül beadott átutalási megbízások áttekintése a meghatározott kritériumok szerint. Ezen áttekintés a következő információkat tartalmazza: szekvencia - a konkrét átutalási megbízáshoz kapcsolt szám az IB oldalán számla az a számlaszám, melyről a fizetés meghatározásra került ellenszámla/a bank kódja (IBAN/BIC) - számlaszám/a másik fél IBAN száma/a bank kódja/bic összeg - az átutalt összeg pénznem - az átutalás pénzneme feldolgozottsági állapot - az átutalási megbízás feldolgozásának állapota. A szekvenciára kattintva megjelenik az adott konkrét átutalási megbízás részletes leírása, mely tartalmazza az átutalási megbízás egyes tételeit. Amennyiben az átutalást elutasították, a rendszer feltünteti azt a számot, mely alapján megállapítható az elutasítás oka. Tájékoztatást az OTP call centrumának alkalmazottai nyújtanak. OTPdirekt tranzakciók Az átutalási megbízások ezen áttekintése tartalmazza: az összes, formális hiba miatt elutasított feldolgozású átutalási megbízást - elutasított állapotú az összes, feldolgozásra előkészített átutalási megbízást, melyek a banki rendszer hozzáférhetetlensége miatt visszatartódtak - várakozó állapotú az összes, OTP SWIFT-re elküldött átutalást - elküldött sima átutalás státuszú, tekintet nélkül a további feldolgozására A választás az alábbi tételek meghatározása által lehetséges: a számla szerint - áttekintést kérhet valamennyi számlájára vagy csak egy kiválasztott számlára vonatkozóan a létrehozás dátuma szerint - amennyiben Ön ezt a feltételt választja, adja meg azt az időszakot, melyre vonatkozóan az áttekintést kéri (mettől - meddig, max. 90 napra visszamenőleg) a lejárat dátuma szerint - ha azt szeretné, hogy az átutalási megbízások esedékességük időpontja szerint jelenjenek meg, adja meg azt az időszakot, melyre a keresett átutalási megbízások esedékessége jellemző (mettől - meddig). Ez az időpont egy jövőbeni időpont is lehet. az átutalás típusa szerint - az átutalási megbízásokat az átutalás csupán egyes típusai (pl. csak az egyszeri átutalási megbízások EUR-ban), vagy az átutalás valamennyi típusa szerint is kérheti. Az OTP SWIFT sima átutalás Módosítására/ Törlésére irányuló kérelem küldése esetén ez a kérelem csak ebben a könyvtárban (táblázatban) tárolódik. feldolgozottsági állapot - a feldolgozás folyamán elutasított vagy feldolgozott. Feldolgozottnak tekintjük az olyan üzenetet, melyet a bank megkapott és elfogadott. Ez nem jelenti azt, hogy elszámolásra is került. (ez csupán bizonyos üzenet-típusok esetében érvényes). Az Áttekintés/Részletek képernyőn megjelenik az OTP SWIFT sima átutalás aktuális feldolgozottsági állapota - hitelesített, módosított, jóváhagyott, vagy elszámolt. Az Elküld kiválasztása után megjelenítődnek a feldolgozás alatt álló átutalási megbízások az Ön által meghatározott feltételek alapján. Bizonyos kiválasztott átutalás szekvenciaszámára kattintva pl. az OTP SWIFT sima átutalás esetén az átutalás minden részlete megjeleníthető a Megbízások/OTP SWIFT sima átutalások képernyőjén abban a formában, melyben az ügyfél által meghatározásra kerültek. Ezzel egyidejűleg minden egyes átutalási típusnál megtalálható az ügyfél által az e-banking applikációjából megküldött átutalás létrehozásának dátuma és időpontja. 9

10 Számlák Hitelek Számlák - Hitelek A számla részletei Vállalati ügyfelek részére szolgáló változat Megjeleníthetők az Ön hitelszámlájára vonatkozó adatok a számlaszámról, a termék típusáról, a hitel egyenlegéről és pénzneméről, melyben a hitelszámlát vezeti. A Részletek nyomógomb kiválasztásával megjelennek az aktuális számla következő adatai: a hitelszámla száma IBAN a számlaszám IBAN formátumban. Eben az alakban kell a számlát meghatározni az olyan esetekben, amennyiben átutalást vár külföldről, vagy a SZK-on belüli pénzintézetből külföldi pénznemben a termék típusa - a folyósított hitel típusa a folyósított hitel összege - az Önnek folyósított hitel összege a hitel egyenlege az Ön által lehívott, igénybevett hitel összege rendelkezésre álló egyenleg - a rendelkezésre álló összeg (a rendelkezésre álló összeg mínusz zárolás) le nem hívott hitelösszeg - a még le nem hívott összeg, a zárolt összeget is beleértve kamatláb - a folyósított hitel kamatlába jóváírt kamatok összege - az adott időszakban befolyt kamatok összege számlanyitás dátuma - a hitel folyósításának dátuma a hitel lejáratának dátuma - az az időpont, ameddig a hitelt törleszteni köteles Elmaradt törlesztésű hitel esetén a késedelemben lévő hitelegyenlegről a következő információ jelenik meg: Lejárt kölcsöntőke - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőke, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza Lejárt kamat a kamat összege, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza Illetékek az illetékek különféle típusai, melyet a bank felszámolt, de az ügyfél nem fizette ezeket ki Lejárt késedelmi kamatok - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőkéből elkönyvelt kamat A hitel teljes lejárt összege - az adott időpontban nem törlesztett kölcsöntőke, a ki nem fizetett kamatok,késedelmi kamatok és ki nem fizetett illetékek összege Késedelmi napok száma a hitel legrégebben nem törlesztett részétől számítódik Lakossági ügyfelek részére szolgáló változat Megjeleníthetők az Ön hiteleire vonatkozó adatok a számlaszerződés számáról (hitelszámláról), a termék típusáról, a hitel egyenlegéről és pénzneméről, melyben a hitel folyósításra került. A Részletek nyomógomb kiválasztásával megjelennek az aktuális számla következő adatai: a hitelszerződés száma a termék típusa - a folyósított hitel típusa a hitel törlesztésére szolgáló számla száma IBAN a hitel törlesztésére szolgáló számla száma IBAN alakban a folyósított hitel összege - az Önnek folyósított hitel összege a hitel egyenlege az Ön által lehívott, igénybevett hitel összege a rendelkezésre álló egyenleg - a rendelkezésre álló összeg, melyet még igénybe vehet (a rendelkezésre álló összeg mínusz zárolás) a le nem hívott hitel összege - a még le nem hívott összeg, a zárolt összeget is beleértve kamatláb - a folyósított hitel kamatlába a hitel havi egyenletes törlesztésének összege jóváírt kamatok összege - az adott időszakban befolyt kamatok összege számlanyitás dátuma a hitelszerződés aláírásának dátuma a hitel lejáratának dátuma - az az időpont, ameddig a hitelt törleszteni köteles 10

11 Elmaradt törlesztésű hitel esetén a késedelemben lévő hitelegyenlegről az alább következő információ is megjelenik: Lejárt kölcsöntőke - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőke, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza Lejárt kamat a kamat összege, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza Illetékek az illetékek különféle típusai, melyet a bank felszámolt, de az ügyfél nem fizette ezeket ki Lejárt késedelmi kamatok - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőkéből elkönyvelt kamat A hitel teljes lejárt összege - az adott időpontban nem törlesztett kölcsöntőke, a ki nem fizetett kamatok,késedelmi kamatok és ki nem fizetett illetékek összege Késedelmi napok száma a hitel legrégebben nem törlesztett részétől számítódik Számlák - Hitelek Számlamozgás áttekintése Vállalati ügyfelek részére szolgáló változat A számlamozgások áttekintése érdekében adja meg a következő adatokat: számlaszám - az a számla, melynek forgalmát meg akarja jeleníteni az időintervallumot vagy válassza ki az ajánlatból az előre definiált időszak tételben, vagy az időintervallumból az idősík mozgatása által kiválaszthatja a jóváírt átutalás / terhelési átutalás / vagy az összes átutalás lehetőségét ezt követően válassza ki a megújítás lehetőséget a számlamozgások áttekintése az adott időszakra vonatkozóan megjelenik a monitoron az áttekintésben a következő adatok találhatók: elszámolás dátuma/ valuta = a tranzakció valós dátuma / tranzakció = a tranzakció leírása / összeg / új egyenleg = a tranzakció megvalósulását követő egyenleg / minden tranzakcióra vonatkozóan lehetséges a Részletek ablak megnyitása, ahol a tranzakció teljesen részletesen le van írva A SZÁMLÁN LEJAZLOTT TRANZAKCIÓ RÉSZLETES ADATAI számlaszám az átutalás típusa jóváírás/terhelés az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került valuta a tranzakció valós dátuma összeg kölcsöntőke kamat illeték késedelmi kamat régi számlaegyenleg új számlaegyenleg az ellenszámla száma a kedvezményezett másik fél számlájának száma a készpénzmentes átutalások esetében a bank kódja az ellenszámla megnevezése átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül az átutaló referenciája az átutalás referencia száma a külföldre irányuló vagy külföldről érkező sima átutalások esetében kommentár a megvalósított művelet típusának leírása A számlatörténetet excel fájlba másolhatja az Export lehetőség segítségével, A számlatörténet kinyomtatható a Nyomtatás lehetőség segítségével. 11

12 Lakossági ügyfelek részére szolgáló változat A számlamozgások áttekintése érdekében adja meg a következő adatokat: a hitelszerződés (számla) száma, melynek forgalmát meg akarja jeleníteni az időintervallumot vagy válassza ki az ajánlatból az előre definiált időszak tételben, vagy az időintervallumból az idősík mozgatása által kiválaszthatja a jóváírt átutalás / terhelési átutalás / vagy az összes átutalás lehetőségét ezt követően válassza ki a megújítás lehetőséget a számlamozgások áttekintése az adott időszakra vonatkozóan megjelenik a monitoron az áttekintésben a következő adatok találhatók: elszámolás dátuma/ valuta = a tranzakció valós dátuma / tranzakció = a tranzakció leírása / összeg / új egyenleg = a tranzakció megvalósulását követő egyenleg / Minden tranzakcióra vonatkozóan lehetséges a Részletek ablak megnyitása, ahol további részleteket talál a tranzakcióról A SZÁMLÁN LEJAZLOTT TRANZAKCIÓ RÉSZLETES ADATAI az átutalás típusa jóváírás/terhelés az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került valuta a tranzakció valós dátuma összeg kölcsöntőke kamat illeték késedelmi kamat régi számlaegyenleg új számlaegyenleg az ellenszámla száma a kedvezményezett másik fél számlájának száma a készpénzmentes átutalások esetében a bank kódja az ellenszámla megnevezése átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül az átutaló referenciája az átutalás referencia száma a külföldre irányuló vagy külföldről érkező sima átutalások esetében kommentár a megvalósított művelet típusának leírása A számlatörténetet excel fájlba másolhatja az Export lehetőség segítségével, A számlatörténet kinyomtatható a Nyomtatás lehetőség segítségével. Számlák - Kivonatok - Áttekintés / Részletek Kivonatcsoport: számlák meghatározott csoportja, melyek kivonatai egyforma paraméterekkel kerültek generálásra. A kivonatcsoport számának megadása után megjelennek a kivonatcsoport paraméterei, valamint az összes számla száma, melyek kivonata ezen paraméterek alapján jön létre. A kivonatcsoport paraméterei: a kivonatok átvételének módja: választhat a személyes átvétel, a postai úton való megküldés vagy az között. A kivonatok postán való kézbesítése esetén a kivonatok az Ön által meghatározott címre lesznek kézbesítve. A kivonatok személyes átvétele esetén a kivonatok az Ön számlavezető fiókjában állnak rendelkezésére. 12

13 kézbesítési cím: tájékoztatás a kézbesítési címről. A kivonatok postai úton történő átvétele esetében a kivonatok kézbesítési címe. a kivonatok elkészítésének gyakorisága: a tétel azt jelzi, milyen időközönként hozzák létre a kivonatokat a kivonat formátuma: standard (A4) A kivonatcsoportban lévő számla: a kivonatcsoportba sorolt számlák listája az utolsó kivonat számának és dátumának feltüntetésével. Átutalások Átutalások - OTP EURO Átutalások - OTP EURO Egyszeri Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Meghatározás SEPA átutalási megbízás EUR-ban Egyszeri (EUR-ban vezetett számla) - pénzeszközök (kizárólag EUR-ban) átutalása a megbízó EURban vezetett számlája (a fizető fél számlája) és a kedvezményezett számlája között Szlovákia területén vagy a SEPA országaiban. A megbízás a következő tételeket tartalmazza: megbízó a megbízó számlája - az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek a megbízás formátuma lehetséges a megbízás meghatározási módjának kiválasztása: Standard (átutalás BBAN alakban megadott számlára) SEPA (átutalás IBAN alakban megadott számlára) kedvezményezett - az a számla, melyre a pénzeszközök át lesznek utalva. A számla kiválasztható az előre meghatározott kedvezményezettek adatbázisából. A megbízás formátuma mezőben történt választásnak megfelelően a kedvezményezett számlaszámát BBAN vagy IBAN alakban kell megadni. Szlovákia területén az IBAN alakban megadott számlára törénő utalás esetén nem kell kitölteni a BIC mezőt. A kedvezményezett számlájának megnevezése szintén feldolgozásra kerül és megjelenik a megbízó számlakivonatában. összeg az esedékesség dátuma - az a nap, amikor az átutalási megbízásnak elszámolásra kell kerülnie átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán az SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) az átutalás egyedi azonosítója (VS)- az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) a megbízó hivatkozása - az átutalás kiegészító információi, kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója és a specifikus azonosítójel meghatározása közlemény a kedvezményezett számára A megbízás egyes tételei helyességének jóváhagyása, és az Ön azonosító berendezése típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbításra kerül feldolgozás céljából. 13

14 A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. E nyomtatvány által EUR átutalást is végrehajthat az EUR-ban vezetett számláról a bank belső számlájára (BBAN alakban a kedvezményezett számlaszámához tartozó előszámmal és a bank 5200-as kódjával). Valamennyi tétel megadása és jóváhagyása után egy figyelmeztetés jelenik meg, hogy főkönyvi számláról van szó. Az átutalási megbízás csak a jóváhagyást követően küldhető el a bankba. Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Módosítás/Törlés Csupán a várakozó státuszú egyszeri átutalási megbízás változtatható vagy szüntethető meg, azaz az olyan megbízás, melynek esedékessége jövőbeni dátumú, ezért ebben a táblázatban csupán a várakozó egyszeri átutalások jelennek meg. A számlaszám kiválasztását követően a rendszer felajánlja a feldolgozásra váró átutalási megbízások áttekintését (melyeket az internet banking egyéb csatornáin, illetve közvetlenül a bankfiókban adott meg). A Módosítás kiválasztása után megjelenik az adott átutalási megbízás, mely a következő információkat tartalmazza: megbízó - a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszköz átutalásra kerül kedvezményezett az a számla, melyre a pénzeszközök átutalásra kerülnek. A számlát az előre meghatározott számlák adatbázisából is ki lehet választani. A kedvezményezett számlájának megnevezése átkerül a feldolgozásba és a megbízó számlakivonatába is. összeg az esedékesség dátuma ez a tétel internet bankingen keresztül nem módosítható. Amennyiben szükséges az esedékesség dátumának módosítása, szüntesse meg az eredeti egyszeri átutalást és hozzon létre egy újat az igényelt esedékességgel. átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) a megbízó hivatkozása az átutalás kiegészítő információi, kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója és a specifikus azonosítójel meghatározása közlemény a kedvezményezett számára szekvencia - kitöltve A megbízás módosítása és ennek utólagos, az Ön azonosító berendezése típusa szerinti azonosítása és elküldése után az átutalási megbízás módosul. Az eredeti egyszeri átutalás státusza elszámolás előtt megszüntetett lesz, az úonnan létrehozott átutalási megbízás továbbra is várakozó státuszú lesz. Mindkét megbízás látható az Átutalások részletei táblázatban, ahol azonos szekvencia alatt jelennek meg. A Megszüntetés kiválasztásával megszüntetheti az átutalási megbízást, azaz az átutalási megbízás nem kerül elszámolásra. Az Ön azonosító berendezése típusa szerinti utólagos azonosítást követően az átutalási megbízást a rendszer kisorolja a feldolgozási folyamatból és elszámolás előtt megszüntetett státuszú lesz. 14

15 Átutalások - OTP EURO Egyszeri Külföldi pénznemben vezetett számláról adott megbízás Egyszeri megbízás (külföldi pénznemben vezetett számla) pénzeszközök átutalása (csupán EURban) a megbízó külföldi pénznemben vezetett számlája (a fizető fél számlája) és az átutalás kedvezményezettjének számlája között a SZK területén belül, vagy a SEPA országok között (a kedvezményezett bankja a SEPA fizetési rendszerhez csatlakozott bankok között kell, hogy legyen). Tekintettel a pénznem-ügylet megvalósításának lehetőségére, valamint az egyéni árfolyam hozzárendelésének lehetőségére, ezen átutalások feldolgozása off-line rezsimben történik (a nap végi feldolgozásban kerülnek elszámolásra). A megbízás a következő információkat tartalmazza: megbízó - a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszköz átutalásra kerül a megbízás formátuma lehetséges a megbízás meghatározási módjának kiválasztása: Standard (átutalás BBAN alakban megadott számlára) SEPA (átutalás IBAN alakban megadott számlára) kedvezményezett az a számla, melyre a pénzeszközök átutalásra kerülnek. A számlát az előre meghatározott számlák adatbázisából is ki lehet választani. A megbízás formátuma mezőben a kedvezményezett számlaszámát BBAN, vagy IBAN alakban kell megadni. Az IBAN alakban meghatározott számlaszám esetében a SZK belüli átutalás esetében nem kell kitölteni a BIC mezőt. A kedvezményezett számlájának megnevezése átkerül a feldolgozásba és a megbízó számlakivonatába is. összeg szerződéses árfolyam igen ha megkötött keretszerződés alapján valósít meg pénznemügyletet; árfolyam fel kell tüntetni a megállapodásnak megfelelő árfolyam értékét 5 tizedeshelyig nem amennyiben nem keretszerződés alapján megvalósuló pénznemügylet realizálásáról van szó az esedékesség dátuma az a nap, melyen az átutalásnak meg kell valósulnia átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) a megbízó hivatkozása kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója és a specifikus azonosítójel meghatározása közlemény a kedvezményezett számára A megbízás egyes tételei helyességének jóváhagyása, és az Ön azonosító berendezése típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbításra kerül feldolgozás céljából. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megj.: Hitelszámlákról megbízásokat végrehajtani nem lehetséges. 15

16 Átutalások - OTP EURO Csoportos átutalási megbízás - több SEPA átutalási megbízás egyszeri (számla EUR-ban), egy megbízói számláról, a SZK területén lévő kedvezményezett számlájára, vagy a SEPA országokon belül (a kedvezményezett bankja a SEPA fizetési rendszer része kell hogy legyen). A csoportos megbízás fejléce a következő tételeket tartalmazza: a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek lejárati dátum a csoportos megbízásban minden átutalás számára közös (azonos) átutalások száma az átutalások száma a csoportos megbízásban (max. 10) teljes összeg nem kerül kitöltésre, a csoportos megbízás összes átutalásának megadása után az applikáció kitölti 1 / x átutalás a csoportos megbízás összes (x, max. 10) átutalása közül az első Ezt követi az adott számú átutalás, melyeket az egyszeri OTP EURO (számla EUR-ban) átutalási megbízással megegyező módon kell kitölteni. A csoportos megbízás elküldését követően ez egyszeri átutalási megbízásokká bomlik szét, s így az átutalások az áttekintésekben már önállóan mint egyszeri átutalási megbízások szerepelnek (Az átutalások részletei OTP EURO Egyszeri átutalás EUR-ban illetve Átutalások OTP EURO- Egyszeri Módosítás/Törlés). A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megj.: A hitelszámlákhoz kapcsolódóan a csoportos megbízásokra azonos feltételek érvényesek, mint az egyszeri átutalási megbízásokra. Átutalások - OTP EURO - Állandó Átutalások - OTP EURO - Állandó - Részletek Átutalások - OTP EURO - Állandó Meghatározás A pénzeszközök rendszeres átutalása (kizárólag EUR-ban) a megbízó (fizető fél) és a kedvezményezett számlája között (mindkét számla EUR-ban) a SZK területén lévő kedvezményezett számlájára, vagy a SEPA országokon belül (a kedvezményezett bankja a SEPA fizetési rendszer része kell, hogy legyen). A megbízás a következő tételeket tartalmazza: megbízó a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek a megbízás formátuma - lehetséges a megbízás meghatározási módjának kiválasztása: Standard (átutalás BBAN alakban megadott számlára) SEPA (átutalás IBAN alakban megadott számlára) kedvezményezett - az a számla, melyre a pénzeszközök át lesznek utalva. A megbízás formátuma mezőben történt választásnak megfelelően a kedvezményezett számlaszámát BBAN vagy IBAN alakban kell megadni. Szlovákia területén az IBAN alakban megadott számlára törénő utalás esetén nem kell kitölteni a BIC mezőt. A számla kiválasztható az előre meghatározott számlák adatbázisából. A kedvezményezett számlájának megnevezése szintén feldolgozásra kerül, valamint feltüntetik a megbízó számlakivonatában. megjegyzés - tetszőleges szöveg - nem kerül át a feldolgozásba összeg az első átutalás dátuma az érvényesség lejárata - ha a dátum nincs megadva, a megbízás a megszüntetéséig érvényes 16

17 gyakoriság - lehet naponta, havonta (az első átutalás napja szerint), havonta, a hónap meghatározott napján, más módon (meghatározott kritériumok szerint), minden x-edik napon (pl. minden 2. napon), stb. átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) a megbízó hivatkozása kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója és a specifikus azonosítójel meghatározása megjegyzés a kedvezményezett számára a megadás dátuma - kitöltve Az egyes tételek helyességének jóváhagyása, és az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbítva lesz feldolgozás céljából. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége előre definiált vagy az Ön által megadott címekre a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megj.: Az állandó megbízások létrehozási lehetősége nem vonatkozik a hitelszámlákra, külföldi pénznemben vezetett számlákra, valamint a bank belső számláira (előszámmal és a bank kódjával 5200). Átutalások - OTP EURO - Állandó - Módosítás/Törlés A számla számának megadását követően, melyhez léteznek állandó átutalási megbízások, ezek táblázat formájú áttekintésben jelennek meg. Az áttekintésben benne foglaltatnak a bankfiókban, valamint az EB más csatornáin keresztül benyújtott állandó átutalási megbízások is. Módosítás A Módosítás kiválasztása után részletesen megjelenik az adott állandó átutalási megbízás, mely a következő információkat tartalmazza: megbízó - a megbízó számlája - az Ön számlája, melyhez a konkrét állandó átutalási megbízás tartozik kedvezményezett a kedvezményezett számlájának előszáma, max. 6 számjegy a kedvezményezett számlaszáma - max. 10 számjegy a kedvezményezett bankjának kódja - 4 számjegy a kedvezményezett számlájának megnevezése nem kerül át a feldolgozásba és a megbízó számlakivonatába megjegyzés - tetszőleges szöveg, mely az Ön céljait szolgálja, nem továbbítódik az állandó áutalási megbízással összeg a legközelebbi átutalás dátuma - ezen tétel az e-banking által nem módosítható. Amennyiben szükséges a lejárat dátumának módosítása, törölje ki az adott állandó átutalási megbízást és adjon utasítást egy új megbízásra a kért esedékességgel. az érvényesség lejárata - ha a dátum nincs megadva, az állandó átutalási megbízás a megszüntetéséig érvényes 17

18 gyakoriság lehetőségek: naponta, havonta (az első átutalás napja szerint), havonta a hónap meghatározott napján, más módon (meghatározott kritériumok szerint), minden x.- dik napon (pl. minden 2. napon), stb. átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül, csupán a SZK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) a megbízó hivatkozása kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója és a specifikus azonosítójel meghatározása megjegyzés a kedvezményezett számára a módosítás létrehozásának dátuma - kitöltve szekvencia - kitöltve A módosítások és az ellenőrzések elvégzése, valamint ezek jóváhagyását követően a rendszer elvégzi az állandó átutalási megbízás módosítását. Az eredeti utasítás az elszámolás előtt törölve, az új pedig a várakozó állapotot kapja. Mindkét utasítás megtalálható az Áttekintés/Részletek táblázatban, a várakozó állapotú állandó megbízás esetében viszont módosítani kell azon időtartamot, melyre az áttekintés vonatkozik, azaz az esedékesség mezőben az -ig mezőnek figyelembe kell vennie az állandó megbízás gyakorisága alapján megvalósulandó következő megbízás dátumát. Törlés A Törlés re kattintva megjelenik az adott kiválasztott állandó átutalási megbízás. A megerősítést követően ez az átutalási megbízás törlődik. A törölt átutalási megbízás az elszámolás előtt törölve státuszt kapja és megtekinthető az Áttekintés/Részletek táblázatban. Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés - Számlafeltöltés EURO-ban Az EUR pénznemű számlafeltöltés a pénzeszközök egyszeri átutalása (csak EUR-ban), egy tulajdonos számlái közt, azaz az átutalás megbízója (fizetője) és kedvezményezettje ugyanaz a személy. A számlákat az Internet bankingben meg kell határozni. Az ilyen típusú átutalást csak EUR-ban vezetett számlák között lehet létrehozni, esetében nem érvényesülnek a tranzakciós limitek. A megbízás a következő tételeket tartalmazza: megbízó - a megbízó számlája az a számla, melyről átutalásra kerülnek a pénzeszközök kedvezményezett - az a számla, melyre átutalásra kerülnek majd a pénzeszközök. A számla kiválasztható az Internet banking számára meghatározott számlák adatbázisából is. összeg - az átutalás összege EUR-ban esedékesség dátuma - az átutalás igényelt megvalósításának dátuma átutalási jogcímkód - mindig 4 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül az átutalás egyedi azonosítója - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül specifikus azonosítójel - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül közlemény a kedvezményezettnek Az egyes tételek helyességének jóváhagyását követően a megbízás a megerősítés után továbbítva lesz feldolgozás céljából. Hibásan kitöltött, vagy hiányzó kötelező tétel esetén a rendszer figyelmezteti Önt hibajelentés formájában, és a hibás vagy a hiányzó kötelező adat megkülönböztetett megjelenítésével. 18

19 A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott címekre a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. A bankon belüli számlafeltöltési megbízások létrehozási lehetősége nem vonatkozik a hitelszámlákra. Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés - Számlafeltöltés külföldi pénznemben A külföldi pénznemű számlafeltöltés a pénzeszközök egyszeri átutalása (csak külföldi pénznemben), egy tulajdonos számlái közt, azaz az átutalás megbízója (fizetője) és kedvezményezettje ugyanaz a személy. A számlákat az Internet bankingben meg kell határozni. Az ilyen típusú átutalást csak külföldi pénznemben lehet létrehozni, esetében nem érvényesülnek a tranzakciós limitek. A megbízás a következő tételeket tartalmazza: megbízó - a megbízó számlája az a számla, melyről átutalásra kerülnek a pénzeszközök kedvezményezett - az a devizaszámla, melyre átutalásra kerülnek a pénzeszközök. A számla csak az Internet banking számára definiált számlák adatbázisából választható ki. a számla megnevezése - automatikusan kiegészítésre kerül a kedvezményezett megnevezése összeg - az átutalás összege külföldi pénznemben esedékesség dátuma előre definiált, aktuális banki nap. Nem lehet megadni más dátumot! átutalási jogcímkód - mindig 4 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül az átutalás egyedi azonosítója - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül specifikus azonosítójel - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül közlemény a kedvezményezettnek - szöveges információ max. 35 jel Az egyes tételek helyességének jóváhagyását követően a megbízás a megerősítés után továbbítva lesz feldolgozás céljából. Hibásan kitöltött, vagy hiányzó kötelező adat esetén a rendszer figyelmezteti Önt hibajelentés formájában, és a hibás vagy a hiányzó kötelező adat megkülönböztetett megjelenítésével. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott címekre a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megjegyzés: A külföldi pénznemben megvalósítandó számlefeltöltési megbízások létrehozási lehetősége nem vonatkozik a hitelszámlákra. Átutalások - OTP EURO Belső banki megbízás külföldi pénznemben Átutalás/fizetés külföldi pénznemben az OTP Banka Slovensko-n belül - mind a meghatalmazó, mind a kedvezményezett számláját az OTP Banka Slovensko a.s.-ben vezeti. A megbízás a következő tételeket tartalmazza: megbízó a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek kedvezményezett - az a számla, melyre a pénzeszközöket átutalják. A számla kiválasztható az előre meghatározott számlák adatbázisából. Az előre meghatározott kedvezményezetteket a Belső banki megbízás külföldi pénznemben űrlapon már előre be kell jegyezni, mégpedig az Előre meghatározott kedvezményezettek részben számla neve megadható a kedvezményezett megnevezése összeg - az átutalás összege külföldi pénznemben esedékesség dátuma - előre meghatározott aktuális banki nap. Egyéb dátum nem adható meg! átutalási jogcímkód - mindig 4 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül az átutalás egyedi azonosítója - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül specifikus azonosítójel - max. 10 számjegyű adat kötőjelek és törtjelek nélkül közlemény a kedvezményezettnek - szöveges információ max. 35 jel 19

20 Az egyes tételek helyességének jóváhagyása, és az Ön azonosító berendezése típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbításra kerül feldolgozás céljából. Hibásan kitöltött, vagy hiányzó kötelező adat esetén a rendszer figyelmezteti Önt hibajelentés formájában, és a hibás vagy a hiányzó kötelező adat megkülönböztetett megjelenítésével. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése re üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott címekre a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megjegyzés: A külföldi pénznemben megvalósítandó bankon belüli megbízások létrehozási lehetősége nem vonatkozik a hitelszámlákra. Átutalások - OTP SWIFT Átutalások - OTP SWIFT Meghatározás Az űrlap az olyan külföldi átutalás (ún. OTP SWIFT külföldi átutalás) létrehozására szolgál, mely nem minősül SEPA átutalásnak külföldre irányuló fizetés/átutalás külföldi pénznemben vagy EUR-ban, vagy külföldi pénznemben más bankba Szlovákia területén. Az átutalási megbízásnak az Ön - mint az átutalás megbízójának adatain kívül tartalmaznia kell további kötelező és nem kötelező adatokat. Kitöltésük során nem javasolt alfanumerikus jeleken kívül mást is alkalmazni, mivel az átutalás visszautasításra kerülhet, ha a szöveges tételekben idézőjelet, paragrafusjelet és hasonlókal használ. Az átutalási megbízás az alábbi tételeket tartalmazza: megbízó a megbízó számlája, megnevezése/neve és székhelye/lakcíme - az a számla, melyről átutalásra kerülnek a pénzeszközök. kedvezményezett - a kedvezményezett neve vagy megnevezése és pontos lakcíme, székhelye. Az előre meghatározott mező bejelölésével és a select-ből való kiválasztással, az Előre meghatározott kedvezményezettek részben az előre meghatározott adatok alapján kitölthetők a kedvezményezett, a kedvezményezett bankja és a levelező bank tételek számlaszám/iban - a kedvezményezett teljes számlaszáma alapformában (BBAN) vagy IBAN alakban úgy, ahogy azt az Ön számára a címzett megadta. Tartalmazhat alfanumerikus jeleket (max. 34 jel), pl. alapforma: , IBAN: IT40X Ajánljuk, hogy a címzettől a számlászámot IBAN alakban kérje el, miáltal elkerüli a címzett bankjától származó utólagos illetékek felszámolását. A számlának IBAN alakúnak kell lennie, ha az átutalás kedvezményezettjének országa az Európai Gazdasági Térség tagállamai közé tartozik, illetve ha SEPA átutalásról van szó. Az applikáció ellenőrzi a számla IBAN alakjának helyességét, és ha a számla IBAN alakja nem felel meg, az átutalást elküldik ugyan, de Ön kiteszi magát annak a kockázatnak, hogy a külföldi bankok utólagos illetékeket számolnak fel. Az IBAN alakú számla nem tartalmazhat kötőjelet, törtvonalat, pontokat, és a számlaszámot összefüggő sorban kell feltüntetni, szóközök nélkül. A kedvezményezett bankja: SWIFT/BIC kód - a kedvezményezett bankjának kódolt swift címe 8 vagy 11 jellel (nagy alfabetikus, esetleg numerikus jelek, pl. az OTP Banka Slovensko, a.s. BIC kódja = OTPVSKBX) a bank neve - a kedvezményezett bankjának teljes neve a bank címe a város, esetleg az utca és az ország neve nemzeti clearing kód - ha fel van tüntetve a fizetési instrukcióban. pl. a német bankok részére BL+8 numerikus jel alakban, USA FW+9 numerikus jel alakban, Olaszország ABI+5, CAB+5 levelező bank (az a bank, melynek közvetítésével az átutalás megvalósul, amennyiben a kedvezményezett megnevezi az átutalási megbízásában) SWIFT/BIC kód - a kedvezményezett levelező bankjának kódolt swift címe (nem kötelező adat) a bank neve - a kedvezményezett levelező bankjának teljes neve 20