MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT.

Átírás

1

2

3

4 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET március 9.

5 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation A. Immateriális javak A. Intangible assets B. Befektetések B. Investments I. Ingatlanok I. Land and buildings ebből: saját használatú ingatlanok of which: property in own use II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban II. Investments in related companies Tulajdoni részesedést jelentő befektetés anya- és leányvállalatban 1. Ownership share investments in parent and subsidiary companies Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír anya- és leányvállalattól, anya- és leányvállalatnak adott kölcsön 2. Debt securities in parent and subsidiaries, loans granted Tulajdoni részesedést jelentő befektetés közös és társult vállalkozásban 3. Ownership share investments in joint venture and associated companies Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír közös- és társult vállalkozástól, közös 4. Debt securities in joint venture and associated companies és társult vállalkozásnak adott kölcsön III. Egyéb befektetések III. Other investments Tulajdoni részesedést jelentő befektetés egyéb részesedési viszonyban lévő 1. Ownership share investments in affiliated companies vállalkozásban Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír (II/2. és II/4. kivételével) 2. Debt securities (except II/2 and II/4) Részesedés befektetési közösségben (invesment pool) 3. Holding in investment pool Jelzáloggal fedezett kölcsön (II/2. és II/4. és III/5. kivételével) 4. Mortgaged loans (except II/2, II/4 and III/5) 0 0 0

6 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation 5. Egyéb kölcsön (II/2. és II/4. és III/4. kivételével) 5. Other loans (except II/2 and II/4 and III/4) Betétek hitelintézetnél 6. Deposits at credit institutions Más befektetések 7. Other investments IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletből eredő letéti követelések IV. Deposit receivables from reinsurance business assumed V. A befektetések értékhelyesbítése V. Adjustments for investments VI. Befektetések értékelési különbözete VI. Valuation difference for investments C. A befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítások C. Investments executed for policyholders of unit-linked life insurance szerződői javára végrehajtott befektetések policies D. Követelések D. Receivables I. Közvetlen biztosítási ügyletből származó követelések I. Receivables from direct insurance transactions Követelések a biztosítási kötvénytulajdonosoktól 1. Receivables from insurance policy holders ebből: a) kapcsolt vállalkozástól of which: a) from related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) from affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozástól c) from companies in other participations Követelések a biztosítási közvetítőktől 2. Receivables from insurance brokers ebből: a) kapcsolt vállalkozástól of which: a) from related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) from affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozástól c) from companies in other participations 0 0 0

7 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation 3. Egyéb közvetlen biztosítási tevékenységből származó követelések 3. Other receivables from direct insurence transactions ebből: a) kapcsolt vállalkozástól of which: a) from related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) from affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozástól c) from companies in other participations II. Követelések viszontbiztosítói ügyletekből II. Receivables from reinsurance ebből:a) kapcsolt vállalkozástól of which: a) from related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) from affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozástól c) from companies in other participations III. Viszontbiztosítóra jutó tartalékrész az életbiztosítási díjtartalékból III. Reinsurers' share of life insurance premium reserve IV. Egyéb követelések IV. Other receivables ebből: a) kapcsolt vállalkozástól of which: a) from related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) from affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozástól c) from companies in other participations V. Követelések értékelési különbözete V. Revaluation difference on receivables VI. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete VI. Revaluation difference (+) on derivative transactions E. Egyéb eszközök E. Other assets Tárgyi eszközök (az ingatlanok kivételével), készletek 1. Tangible assets (without land and buildings), inventories Bankbetétek, pénztár 2. Bank deposits, cash and cash equivalents Visszavásárolt saját részvények 3. Repurchased treasury shares Egyéb 4. Other F. Aktív időbeli elhatárolások F. Prepaid expenses and accrued income Kamatok, bérleti díjak 1. Interest and rentals Halasztott szerzési költségek 2. Deferred acquisition cost Egyéb aktív időbeli elhatárolások 3. Other prepaid expenses and accrued income Eszközök összesen TOTAL ASSETS

8 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation A. Saját tőke A. Shareholders capital I. Jegyzett tőke I. Share capital ebből: visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken of which: repurchased treasury shares at face value II. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke (-) II. Subscribed, but unpaid capital (-) III. Tőketartalék III. Capital reserve IV. Eredménytartalék (+/-) IV. Profit reserve (+/-) V. Lekötött tartalék V. Tied-up reserve VI. Értékelési tartalék VI. Valuation reserve Értékhelyesbítés értékelési tartaléka 1. Valuation reserve from upwards revaluations Valós értékelés értékelési tartaléka 2. Valuation reserve from fair valuations ebből: biztosítottakra jutó rész of which: share attributable to insureds VII. Adózott eredmény (+/-) VII. Retained profit or loss for the year (+/-) B. Alárendelt kölcsöntőke B. Subordinated loan capital C. Biztosítástechnikai tartalékok C. Technical reserves Meg nem szolgált díjak tartaléka [a) + b)] 1. Unearned premium reserve [a)+b)] a) bruttó összeg a) gross amount b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) b) reinsurers' share of the reserve (-) Matematikai tartalékok 2. Actuarial reserves a) életbiztosítási díjtartalék [aa) + ab)] a) life insurance premium reserve [aa) + ab)] aa) bruttó összeg aa) gross amount ebből: viszontbiztosítóra jutó tartalékrész of which: reinsurers' share of the reserve ab) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (kockázati bizt.) (-) ab) reinsurers' share of the reserve (term insurance)(-) b) betegségbiztosítási díjtartalék [ba) + bb)] b) health insurance premium reserve [ba) + bb)] ba) bruttó összeg ba) gross amount bb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) bb) reinsurers' share of the reserve (-) 0 0 0

9 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation c) balesetbiztosítási járadéktartalék [ca) + cb)] c) casualty insurance annuity reserve [ca) + cb)] ca) bruttó összeg ca) gross amount cb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) cb) reinsurers' share of the reserve (-) d) felelősségbiztosítási járadéktartalék [da) + cb)] d) liability insurance annuity reserve [da) + cb)] bruttó összeg 1. gross amount viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) 2. reinsurers' share of the reserve (-) Függőkár tartalékok [a)+b)] 3. Reserves for outstanding claims [a)+b)] a) tételes függőkár tartalék [aa)+ab)] a) RBNS reserve (outstanding claims) [aa)+ab)] aa) bruttó összeg aa) gross amount ab) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) ab) reinsurers' share of the reserve (-) b) IBNR tartalék [ba)+bb)] b) IBNR reserve [ba)+bb)] ba) bruttó összeg ba) gross amount bb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) bb) reinsurers' share of the reserve (-) Díj-visszatérítési tartalékok [a)+b)] 4. Reserves for premium refunds [a)+b)] a) eredménytől függő díj-visszatérítési tartalék [aa)+ab)] a) reserve for result-dependent premium refunds [aa)+ab)] aa) bruttó összeg aa) gross amount ab) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) ab) reinsurers' share of the reserve (-) b) eredménytől független díj-visszatérítési tartalék [ba)+bb)] b) reserve for premium refunds independent of profit [ba)+bb)] ba) bruttó összeg ba) gross amount bb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) bb) reinsurers' share of the reserve (-) Káringadozási tartalék 5. Equalisation reserve Egyéb tartalékok [a)+b)+c)] 6. Other reserves [a)+b)+c)] a) nagy károk tartaléka a) reserve for major losses b) törlési tartalék [ba)+bb)] b) cancellation reserve [ba)+bb)] ba) bruttó összeg ba) gross amount bb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) bb) reinsurers' share of the reserve (-) c) egyéb biztosítástechnikai tartalék [ca)+cb)] c) other technical reserve [ca)+cb)] ca) bruttó összeg ca) gross amount cb) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) cb) reinsurers' share of the reserve (-) 0 0 0

10 MKB ÉLETBIZTOSÍTÓ ZRT. BEOLVADÓ TÁRSASÁG VAGYONMÉRLEG TERVEZET Mérleg fordulónapja / Accounting date of Balance sheet: Az adatok ezer forintban értendők / all data in thousand forint MKB Életbiztosító Zrt. Megnevezés Description Könyv szerinti érték / Book value Átértékelési különbözet / Revaluation difference Vagyonértékelés szerinti érték / Value according to evaluation D. Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött D. Technical reserves for policyholders of unit-linked life insurance (unit-linked) életbiztosítás szerződői javára (1+2) policies (1+2) bruttó összeg 1. gross amount viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) 2. reinsurers' share of the reserve (-) E. Céltartalékok E. Provisions Céltartalék a várható kötelezettségekre 1. Provisions for expected liabilities Céltartalék a jövőbeni költségekre 2. Provisions for future charges Egyéb céltartalék 3. Other provisions F. Viszontbiztosítóval szembeni letéti kötelezettségek F. Deposit liabilities to reinsurers G. Kötelezettségek G. Liabilities I. Kötelezettségek közvetlen biztosítási ügyletekből I. Liabilities from direct insurance ebből: a) kapcsolt vállalkozással szemben of which: a) to related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) to affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben c) from companies in other participations II. Kötelezettségek viszontbiztosítási ügyletekből II. Liabilities from reinsurance ebből: a) kapcsolt vállalkozással szemben of which: a) to related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) to affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben c) from companies in other participations III. Kötelezettségek kötvénykibocsátásból III. Liabilities from the issuance of bonds ebből: a) kapcsolt vállalkozással szemben of which: a) to related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) to affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben c) from companies in other participations IV. Hitelek IV. Loans ebből: a) kapcsolt vállalkozással szemben of which: a) to related companies b) jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozástól b) to affiliated companies c) egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben c) from companies in other participations 0 0 0

11

12

13 A. Immateriális javak A. Intangible assets Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID Amount in Description in Hungarian Description in English Currency number original ccy Amount in HUF # Vagyoni értékű jogok Rights representing assets HUF # Vagyoni értékű jogok terv szerinti écs.. Depreciation of Rights representing assets HUF # Szellemi termékek, szoftverek Intellectual property, softwares HUF # Szellemi termékek, szoftverek terv sz. écs. Depreciation of Intellectual property, softwares HUF # Immat. javak terven felüli écs. és visszaírása Extraordinary depreciation of Intangible assets HUF Átsorolás egyéb követelések sorról / Reclassification from other receivables # Egyéb adott előlegek Others payments in advance HUF Összesen

14 B. Befektetések B. Investments Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Fix kam. magyaro. kib. államkötvény Fixed rate government bond issued in Hungary HUF # Fix kam. magyaro. kib. államkötvény USD Fixed rate government bond issued in Hungary USD USD # Változó kam. magyaro. kib. államkötvény Various rate government bond issued in Hungary HUF # Állam által garantált értékpapír Securities guaranteed by the State HUF # Mo.gazd.sz. EUR fix kam. kötvény Hungarian fixed rate bond EUR EUR # Mo.gazd.sz. USD fix kam. kötvény Hungarian fixed rate bond USD USD Összesen

15 C. A befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítások szerződői javára végrehajtott befektetések C. Unit - linked investments Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Összeg eredeti devizában Amount in original ccy Összeg Forintban Amount in HUF # Piaci értékelési kül, befektetési jegy UL Investment fund units UL HUF # Piaci értékelési kül, befektetési jegy UL Investment fund units UL EUR # Piaci értékelési kül, befektetési jegy UL Investment fund units UL USD Összesen

16 D.I Közvetlen biztosítási tevékenységből származó követelések D.I Receivables from direct insurance transactions Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Összeg eredeti devizában Amount in original ccy Összeg Forintban Amount in HUF # Köv. belf. kötvény tulajdonosoktól (idegen) Receivables domestic policyholders HUF # Bizt. köv-köt KÉZI Insurance receivables manual HUF # Átvezetési számla bizt.techn. Kifiz. Technical account for payments HUF # UL befektetés átvezetési számla Technical account for UL investment HUF # Díjvisszafizetési kötelezettség FS-CD Premium reimbursement obligation FS-CD HUF # Kárelsz.szla(saját bizt.állományra)-idegen Claim settlement account (own insurance portfolio) HUF # Kárelsz.szla(saját bizt.állományra)-kézi Claim settlement account (own insurance portfolio) - manual HUF # Belf bizt.közvetitők Domestic insurance intermediaries HUF Átsorolás/ Reclassification Ügyfél túlfizetések átsorolása Kötelezettségek közvetlen biztosítási tevékenységből mérlegsorra / Reclassification of overpayments to Liabilities from direct insurance Jutalék kötelezettségek átsorolása Kötelezettségek közvetlen biztosítási tevékenységből mérlegsorra/reclassification of commission liability to Liabilities from direct insurance Összesen

17 D. II Követelések viszontbiztosításból D. II Receivables from reinsurance Vagyonmérleg érték (ezer Ft) 9 554,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) 9 554,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Köv.VB.ügyl.(jut.-és nyer.rész.) Treaty VKB Receivables from reinsurance (commission and profit sharing) Treaty VKB HUF # Köv. VB kármegtérülésből Treaty VKB Receivables from reinsurance (Damage recoveries) Treaty VKB HUF # Köt. VB ügyletekből Treaty VKB Payables from reinsurance Treaty VKB HUF Összesen

18 D. IV. Egyéb követelések D. IV. Other receivables Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Egyéb adott előlegek Other Advance payments HUF # Áruszáll. és szolg. eredő köv. értékv. Impairment of reveivables HUF # OEP-pel szermbeni követelés OEP receivables HUF # Biztosítási adó kötelezettség Insurance tax obligation HUF # Iparűzési adó Business tax HUF # Innovációs járulék Innovation contribution HUF Átsorolás - Immateriális javak mérlegsorra / Reclassification to Intangible assets # Egyéb adott előlegek Other Advance payments HUF Összesen

19 D_VI_ Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete D_VI. Positive valuation difference of derivative transactions Vagyonmérleg érték (ezer Ft) 4 578,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) 4 578,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Határidős ügyletek poz. érték. különbözete Differences in the value of forward exchange contracts Összesen

20 E. 1. Tárgyi eszközök(az ingatlanok kivételével), készletek E. 1 Property, plant equipments, stocks Vagyonmérleg érték (ezer Ft) 66,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) 66,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg Forintban számlaszám devizában Amount in original GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in HUF ccy # Számítástechnikai berendezések Computer equipments HUF # Számítástechnikai berend. terv sz. écs. Amortization of computer equipments HUF # Kis értékű tárgyi eszköz Low-value fix assets HUF # Kis értékű tárgyi eszközök terv sz. écs. Amortization of low-value fixed assets HUF Összesen

21 E.2 Bankbetétek, pénztár E.2 Cash Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza számlaszám devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Kártyafedezeti elszámolási számla Card settlement account HUF # MKB elsz.betétszla,nem bizt.tech. pénzforg. MKB settlement account (non technical) HUF # MKB elsz.betétszla - bizt.ügyfelek befiz. MKB settlement account - Payments from policyholders HUF # MKB elsz.betétszla - kifiz.bizt.ügyfeleknek MKB settlement account - Payments to policyholders HUF # MKB elsz.betétszla - MOK MKB settlement account - MOK HUF # MKB devizaszámla EUR MKB foreign currency account EUR EUR # Értékpapírokkal átvezetési vagyonkezelt Securities technical account HUF # Értékpapírokkal átv számla -matematikai tar Securities technical account - actuarial reserves HUF # Értékpapírokkal átv számla -egyéb biztech Securities technical account - Other technical HUF Összesen

22 F. Aktív időbeli elhatárolások F. Prepaid expenses and accrued income Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg Forintban számlaszám devizában Amount in original GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in HUF ccy # Fix kam. Értékpap. bevétel aktív id. elhat. Accrued interest of fixed rate securities HUF # Változó kam.értékpap. Bev. aktív id. elhat. Accrued interest of floating securities HUF # Fix kam. értékpap. bevétel aie. EUR Accrued interest of fixed rate securities EUR EUR # Fix kam. értékpap. bevétel aie. USD Accrued interest of fixed rate securities USD USD # Fix kam. értékpapír ázsió aktív id. elhat. Accrued revenue of fixed rate securities HUF # Fix kam. értékp. ázsió aktív id. elhat. EUR Accrued revenue of fixed rate securities EUR EUR # Fix kam. értékp. ázsió aktív id. elhat. USD Accrued revenue of fixed rate securities USD USD # Változó kam.értékpapír ázsió aktív id.elhat Accrued revenue of floating securities HUF # Elhatárolt szerzési költség Deferred acquisition costs HUF # Egyéb aktív időbeli elhatárolások Other prepayments and accrued income HUF Összesen

23 F. Aktív időbeli elhatárolások F. Prepaid expenses and accrued income Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi Összeg eredeti Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg Forintban számlaszám devizában Amount in original GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in HUF ccy # Fix kam. Értékpap. bevétel aktív id. elhat. Accrued interest of fixed rate securities HUF # Változó kam.értékpap. Bev. aktív id. elhat. Accrued interest of floating securities HUF # Fix kam. értékpap. bevétel aie. EUR Accrued interest of fixed rate securities EUR EUR # Fix kam. értékpap. bevétel aie. USD Accrued interest of fixed rate securities USD USD # Fix kam. értékpapír ázsió aktív id. elhat. Accrued revenue of fixed rate securities HUF # Fix kam. értékp. ázsió aktív id. elhat. EUR Accrued revenue of fixed rate securities EUR EUR # Fix kam. értékp. ázsió aktív id. elhat. USD Accrued revenue of fixed rate securities USD USD # Változó kam.értékpapír ázsió aktív id.elhat Accrued revenue of floating securities HUF # Elhatárolt szerzési költség Deferred acquisition costs HUF # Egyéb aktív időbeli elhatárolások Other prepayments and accrued income HUF Összesen

24 A. Saját tőke A. Shareholders' equity Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Összeg eredeti devizában Amount in original ccy Összeg Forintban Amount in HUF # Jegyzett tőke Registered capital HUF # Tőketartalék Capital reserve HUF # Eredménytartalék Profit reserves HUF Összesen

25 C. Biztosítástechnikai tartalékok C. Insurance technical reserves Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg eredeti devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # M. n.szolg.díj.tart.saját bizt.áll.-br.össz Unearned premiums reserves - own insurance portfolio HUF # Életbizt.díjtart.saját bizt.áll.-br.össz. Actuarial reserves HUF # Tét.függők.tart.saját bizt.áll.-br.ö.üzl.év RBNS reserve (outstanding claims) current year HUF # Tét.függők.tart.saját bizt.áll.-br.ö.elő.év RBNS reserve (outstanding claims) previous year HUF # Kártartalék visszav. üzl. év RBNS reserve for surrender current year HUF # Kártartalék visszavásárlás előző év RBNS reserve for surrender previous year HUF # # Tét.Ktgtart.saját bizt.áll.-br.ö. üzleti év IBNR Ktgtart.saját bizt.áll.-br.ö. üzleti é RBNS reserve (outstanding costs) current year IBNR reserve (outstanding costs) current year HUF HUF # # Tét.Ktgtart.saját bizt.áll.-br.ö. elöző év IBNR Ktgtart.saját bizt.áll.-br.ö. elöző év RBNS reserve (outstanding costs) previous year IBNR reserve (outstanding costs) previous year HUF HUF # F.kár.tart.IBNR saját bizt.áll.-br.ö.üzl.év IBNR reserve (outstanding claims) current year HUF # F.kár.tart.IBNR saját bizt.áll.-br.ö.elő.év IBNR reserve (outstanding claims) previous year HUF # Er.f.díjvisszatér.tart. saj.bizt.áll.-br.ö. Reserve for result-dependent premium refunds HUF # Törl.tart. - br.össz. díj nem fizetés miatt Cancellation reserve HUF Összesen

26 D. Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerződői javára D. UL reserves Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg eredeti devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Bef.egys.köt.tart.saj.bizt.áll.-br.össz. Unit-linked reserves HUF Összesen

27 E. Céltartalékok E. Provisions Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Összeg eredeti devizában Amount in original ccy Összeg Forintban Amount in HUF # Céltartalék várható kötelezettségekre Provision for contingent liabilities HUF # Céltartalék várható költségekre Provision for contingent costs HUF Összesen

28 G.I. Kötelezettségek közvetlen biztosítási tevékenységből / Liabilities from direct insurance G.I Liabilities from direct insurance Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg eredeti devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Bankszámlák egymás közötti forg. átvez. Transfer between bank accounts technical HUF # Átvezetési számla bizt.techn. Befiz. Technical account for payments HUF # Függő fizetmények(azonosíthatatlan díjbev.) Pending payment (unidentifiable) HUF Átsorolás/ Reclassification Ügyfél túlfizetések átsorolásakövetelések biztosítási kötvénytulajdonosoktól mérlegsorról/ Overpayments from Receivables from insurance policyholders Jutalék kötelezettségek átsorolása Követelések a biztosítási közvetítőktől mérlegsorról/ Commission liabilities from Receivables from insurance brokers Összesen

29 G.V. Egyéb kötelezettségek G.V Other liabilities Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg eredeti devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Köt.ek a Felügyelet felé elszámolási számla Payable to the supervisor (settlement account) HUF # Szállítók Payables HUF # Szállítók Payables EUR # Szállítók Átértékelése Revaluation of payables HUF # Nyugdíjbiztosítási adókedvezmény Pension Insurance tax benefit HUF # Munkavisz. szárm. jövedelemből levont SZJA Personal income tax withheld HUF # Természetbeni juttatás után fizetendő SZJA Personal income tax paid benefits in kind HUF # Kamatadó Interest tax HUF # Szakképzési hozzájárulás Vocational training contribution HUF # Rehabilitációs hozzájárulás Rehabilitation contribution HUF # Egészségügyi hozzájárulás %-os kártérítéses Healthcare contributions - compensation HUF # Egészségügyi hozzájárulás %-os egyéb Healthcare contributions - other HUF # Jövedelem elszámolási számla Revenue Settlement Account HUF # Nyugdíjbiztosítási járulék köt. Obligations related to pension Insurance contribution HUF # Egészségbiztosítási járulék levonás Deduction related to health insurance contribution HUF # Szociális hozzájárulási adó Social contribution tax HUF # Önkéntes nyugdíjpénztár Voluntary pension fund HUF # ÁFA fizetési köt. teljesítése Performance of VAT payment HUF # Fizetendő általános forgalmi adó VAT payment HUF # Vállalatok köz. Elsz Settlement between companies HUF # Kül.egy.nem bizt.köt.kapcs.váll.vkb Holding Other non insurance obligation - affiliated company EUR # Kül.egyéb nem bizt.köt.egyéb rész. MKB bank Other non insurance obligation - affiliated company HUF # Különf.egyéb nem bizt.köt.kapcsolt MKB Ált. Other non insurance obligation - affiliated company HUF # Kül.egy.nem bizt.köt.vkb Holding ÁTÉRT. Other non insurance obligation - VKB Holding revaluation HUF Összesen

30 H.Passzív időbeli elhatárolások H. Accrued expenses and deferred income Vagyonmérleg érték (ezer Ft) ,00 Amount in balance sheet (HUF thousand) ,00 Főkönyvi számlaszám Megnevezés magyarul Megnevezés angolul Deviza Összeg eredeti devizában Összeg Forintban GL ID number Description in Hungarian Description in English Currency Amount in original ccy Amount in HUF # Fix kam.értékp. diszázsió passzív id.elhat. Accrued discount of fixed rate securities HUF # Fix kam.értékp. diszázsió p. id.elh. USD Accrued discount of fixed rate securities USD USD # FS-CD átvezetés technikai szla - jutalék elszámolás FS-CD technical account - commission settlement HUF # Belf. köt. brókerrel szemben - idegen Liabilities against domestic broker HUF # Elhatárolt költség - mások Accrued costs - other HUF Összesen