Az OTP Bank Nyrt. 2012/2013. évi Forint. Keretösszegű Kötvényprogramja. Összevont Alaptájékoztatójának. 10. számú kiegészítése

Átírás

1 Az OTP Bank Nyrt. 2012/2013. évi Forint Keretösszegű Kötvényprogramja Összevont Alaptájékoztatójának 10. számú kiegészítése Jelen dokumentum alapjául szolgáló összevont alaptájékoztató két alaptájékoztatót foglal magában (a jelen dokumentum alkalmazásában az alaptájékoztatók együttesen: Alaptájékoztató), amelyek alapján a Kötvényprogram keretében a Kibocsátó az Alaptájékoztatóban megjelölt szabályozott piacra bevezetett, és oda be nem vezetett Kötvényeket kíván nyilvánosan forgalomba hozni. A jelen Alaptájékoztató egy dokumentumban tartalmazza a tartalomjegyzéket, a 809/2004/EK Rendelet szerinti összefoglalót, a regisztrációs okmányt, a kibocsátási program leírását, az értékpapírjegyzéket és a végleges feltételek formátumát. A kiegészítés dátuma: április 30. Az Alaptájékoztató 10. számú kiegészítését a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a május 10-én kelt H-KE-III-286/2013. számú határozatával engedélyezte.

2 Az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u.16., nyilvántartja a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, cégjegyzékszáma: , a továbbiakban "Bank" vagy "Kibocsátó"), mint kibocsátó az (ötszázmilliárd) forint keretösszegű, OTP Bank Nyrt. 2012/2013. évi Kötvényprogramja részletes ismertetését tartalmazó Alaptájékoztatót, melynek közzétételét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a augusztus 1-jén kelt PSZÁF H-KE-III-341/2012. számú határozatával engedélyezte, a mai napon az alábbiak szerint egészíti ki. 1. Az OTP Bank Nyrt április 26-án megtartott évi rendes közgyűlésén a Közgyűlés a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény 66. (3) bekezdése alapján a Társaság évi, számviteli törvény előírásainak megfelelő egyedi Éves beszámolójának, valamint konszolidált Éves beszámolójának könyvvizsgálatára könyvvizsgáló szervezetként a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t (000083, 1068 Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c.) választotta meg a május 1-jétől április 30-ig terjedő időtartamra. Ezért az Alaptájékoztató II./2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK fejezete az alábbiról: 2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK A Kibocsátó könyvvizsgálójának neve és címe a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszakban: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c., cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért felelős személy: Nagyváradiné Szépfalvi Zsuzsanna (könyvvizsgálói igazolvány-száma: ) (an.: Barók Zsuzsanna) 1149 Budapest, Beczkó u A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozó záradék nélkül auditálta a Kibocsátó konszolidált, évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit. A hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény 66. (3) bekezdése alapján a Kibocsátó évi, a számviteli törvény előírásainak megfelelő nem konszolidált Éves beszámolójának, valamint konszolidált Éves beszámolójának könyvvizsgálatára a Közgyűlés könyvvizsgáló szervezetként a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t (000083, 1068 Budapest, Dózsa Gy. u. 84/c.) választotta meg a május 1-jétől április 30-ig terjedő időtartamra. A Közgyűlés hozzájárult a könyvvizsgálatért felelős személyként Nagyváradiné Szépfalvi Zsuzsanna, számon bejegyzett könyvvizsgáló kijelöléséhez. Arra az esetre, ha olyan körülmény következik be, amely véglegesen kizárja Nagyváradiné Szépfalvi Zsuzsanna, mint kijelölt személy e minőségében való tevékenységét, a közgyűlés hozzájárult Nagy Zoltán, számon bejegyzett könyvvizsgáló, mint a könyvvizsgálatért felelős személy kijelöléséhez. A Könyvvizsgálónak semmilyen lényeges érdekeltsége nincsen a Kibocsátóban. 2

3 az alábbira változik: 2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK A Kibocsátó könyvvizsgálójának neve és címe a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszakban: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c., cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért felelős személy: dr. Hruby Attila (könyvvizsgálói igazolvány-száma: ). A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozó záradék nélkül auditálta a Kibocsátó konszolidált, évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit. A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény 66. (3) bekezdése alapján a Társaság évi, számviteli törvény előírásainak megfelelő egyedi Éves beszámolójának, valamint konszolidált Éves beszámolójának könyvvizsgálatára a Közgyűlés könyvvizsgáló szervezetként a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t (000083, 1068 Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c.) választja meg a május 1-jétől április 30-ig terjedő időtartamra. A Közgyűlés hozzájárul a könyvvizsgálatért felelős személyként dr. Hruby Attila, számon bejegyzett könyvvizsgáló kijelöléséhez. Arra az esetre, ha olyan körülmény következik be, amely véglegesen kizárja dr. Hruby Attila, mint kijelölt személy e minőségében való tevékenységét, a közgyűlés hozzájárul Nagy Zoltán, számon bejegyzett könyvvizsgáló, mint a könyvvizsgálatért felelős személy kijelöléséhez. A Könyvvizsgálónak semmilyen lényeges érdekeltsége nincsen a Kibocsátóban. 2. Tekintettel arra, hogy az OTP Bank Nyrt április 26-án megtartott évi rendes közgyűlésén sor került Dominique Uzel úr Felügyelő Bizottság taggá választására, valamint, hogy a Közgyűlés elfogadta az OTP Bank Nyrt évi Felelős Társaságirányítási Jelentését, az Alaptájékoztató II./ A Felügyelő Bizottság működésének összefoglalása valamint a II./ Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai fejezetei az alábbiról A Felügyelő Bizottság működésének összefoglalása A Bankban a kettős irányítási struktúrát követve, a Kibocsátó ügyvezetésének és üzletvitelének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Emiatt a törvényi előírásokkal összhangban a Felügyelő Bizottság összetételében maradéktalanul érvényesül a független tagok többségének elve. A Felügyelő Bizottság tagjait a Közgyűlés választja meg, megbízatásuk három évre szól. A független felügyelő bizottsági tagok (3 fő) aránya a Felügyelő Bizottság teljes létszámára (5 fő) vetítve 60%. Az összeférhetetlenség elkerülése érdekében a Közgyűlés nem választhatja a Felügyelő Bizottság tagjává az Igazgatóság tagjait és azok közeli hozzátartozóit. A Felügyelő Bizottság dolgozói tagjának jelölésével, visszahívásával kapcsolatos szabályokat a Kibocsátónál működő Üzemi Tanács határozza meg, e tagokat a Kibocsátó nem tekinti függetlennek. A Felügyelő Bizottság maga állapítja meg ügyrendjét, amelyet a Közgyűlés hagy jóvá. A Kibocsátó belső ellenőrzési szervezetének a Hpt. által meghatározott keretek közötti irányítása a Felügyelő Bizottság feladata. A Felügyelő Bizottság előzetes egyetértési jogot gyakorol a belső ellenőrzési szervezet vezetői és alkalmazottai munkaviszonyának létesítésével, megszüntetésével, díjazásuk megállapításával kapcsolatos döntéseknél. Az OTP Banknál a Felügyelő Bizottság látja el a gazdasági társaságokról szóló évi IV. törvény ( Gt. ) és a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény ( Tpt. ) szerinti audit bizottság feladatait. 3

4 2011. évben 8 alkalommal ülésezett a Felügyelő Bizottság. A Felügyelő Bizottság legfőbb feladata gondoskodni arról, hogy a Kibocsátó rendelkezzen átfogó és eredményes működésre alkalmas ellenőrzési rendszerrel. Üléseinek napirendjén szerepelt többek között az éves rendes közgyűlés elé kerülő dokumentumok vizsgálata, jelentés az éves beszámolókról, valamint az adózott eredmény felhasználására vonatkozó javaslatról, a Bank éves és közbenső pénzügyi jelentéseinek ellenőrzése, javaslattétel a Közgyűlés számára a megválasztandó könyvvizsgáló személyére és díjazására. A belső ellenőrzési szervezet irányításával kapcsolatos feladatok a Bankcsoport szintű ellenőrzési terv elfogadása, Bankcsoport szintű beszámoló az ellenőrzési szervezetek vizsgálatairól, valamint a Bankcsoport szintű ellenőrzési feladatok teljesítéséről szóló jelentés megtárgyalása. További témák a Hpt. előírásainak betartása, az Egységes Belső Ellenőrzési Rendszer csoportszintű implementálásának helyzete és a rendszer továbbfejlesztése, a hatósági vizsgálatokat lezáró határozatok teljesítésének vizsgálata, a minősített követelésállomány nagyságának és összetételének alakulása, az értékvesztés valamint a kockázati céltartalék-képzési kötelezettség változása, jelentés a compliance tevékenységről, stb Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai Tolnay Tibor elnök-vezérigazgató Magyar Építő Zrt. Tolnay Tibor (60) építőmérnökként, majd gazdasági mérnökként végzett a Budapesti Műszaki Egyetemen, a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemi diplomáját, mint szakközgazdász szerezte ben kinevezték a Magyar Építő Rt. elnök-vezérigazgatójává óta az OTP Bank Felügyelő Bizottságának elnöke április 27. és április 29. között pedig az Audit Bizottság tagja. Dr. Horváth Gábor ügyvéd Dr. Horváth Gábor (55) Budapesten, az ELTE Állam-és Jogtudományi Karán szerzett diplomát.1983-tól az Állami Fejlesztési Banknál dolgozott tól ügyvéd től saját ügyvédi irodát vezet. Fő tevékenységi köre a vállalatfinanszírozás és a corporate governance óta az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának, 1999 óta pedig tagja a MOL Nyrt. Igazgatóságának április 27-től az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottság alelnöke április 27. és április 29. között az Audit Bizottságának elnöke. Kovács Antal felügyelő bizottsági tag vezérigazgató-helyettes, Retail Divízió Kovács Antal (58) 1985-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett közgazdász diplomát. Szakmai pályafutását 1990-ben a Kereskedelmi és Hitelbank nagyatádi fiókjában kezdte, ahol ig fiókigazgatóként dolgozott től az OTP Bank munkatársa, előbb megyei igazgató, majd 1998-tól az OTP Bank Dél-dunántúli Régiójának ügyvezető igazgatója július 1-jétől az OTP Bank vezérigazgató-helyettese. Szakmai ismereteit a Nemzetközi Bankárképző Központ, illetve a World Trade Institute tanfolyamain bővítette től tagja az OTP Bank Felügyelő Bizottságának. 4

5 Michnai András ügyvezető igazgató Michnai András (56) az OTP Bank alkalmazottainak képviselője, a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán szerzett diplomát óta a Bank alkalmazottja és 1981-ig a fiókhálózatában dolgozott különböző beosztásokban től a központi hálózatirányítási területen majd a hálózatban végzett vezetői munkát től ügyvezető igazgató helyettesként a hálózati terület központi irányításában működött közre óta a Bank Compliance Önálló Főosztályát vezeti. Szakmai ismereteit a PSZF másoddiplomájával bővítette, bejegyzett adószakértő április 25-étől tagja az OTP Felügyelő Bizottságának. Dr. Vági Márton Gellért főtitkár Magyar Labdarúgó Szövetség Dr. Vági Márton Gellért (49) 1987-ben végzett a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetem, külgazdasági szakán, ahol 1994-ben doktori címet is szerzett között az ÁPV Zrt. ügyvezető igazgatójaként, vezérigazgató-helyetteseként, majd vezérigazgatójaként dolgozott között az Nemzeti Fejlesztési Ügynökség elnöke júliusától január 1-jéig az FHB Nyrt. igazgatósági tagja, ezen időszak alatt 4 évig az Igazgatóság elnöki tisztét is betöltötte től a Magyar Labdarúgó Szövetség főtitkára. Több mint 80 tanulmány, cikk és szakkönyv szerzője, társszerzője április 29- étől tagja az OTP Felügyelő Bizottságának. az alábbira változik: A Felügyelő Bizottság működésének összefoglalása A Bankban a kettős irányítási struktúrát követve, a Társaság ügyvezetésének és üzletvitelének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Emiatt a törvényi előírásokkal összhangban a Felügyelő Bizottság összetételében maradéktalanul érvényesül a független tagok többségének elve. A bizottsági tagokat a Közgyűlés választja meg, megbízatásuk három évre szól. A független felügyelő bizottsági tagok (4 fő) aránya a Felügyelő Bizottság teljes létszámára (6 fő) vetítve 66,66%. Az összeférhetetlenség elkerülése érdekében a Közgyűlés nem választhatja a Felügyelő Bizottság tagjává az Igazgatóság tagjait és azok közeli hozzátartozóit. A Felügyelő Bizottság dolgozói tagjának jelölésével, visszahívásával kapcsolatos szabályokat a Társaságnál működő Üzemi Tanács határozza meg, e tagokat a Társaság nem tekinti függetlennek. A Felügyelő Bizottság maga állapítja meg ügyrendjét, amelyet a Közgyűlés hagy jóvá. A Társaság belső ellenőrzési szervezetének a Hpt. által meghatározott keretek közötti irányítása a Felügyelő Bizottság feladata. A Felügyelő Bizottság előzetes egyetértési jogot gyakorol a belső ellenőrzési szervezet vezetői és alkalmazottai munkaviszonyának létesítésével, megszüntetésével, díjazásuk megállapításával kapcsolatos döntéseknél ben 7 alkalommal ülésezett a Felügyelő Bizottság. A Felügyelő Bizottság legfőbb feladata gondoskodni arról, hogy a bank rendelkezzen átfogó és eredményes működésre alkalmas ellenőrzési rendszerrel. Üléseinek napirendjén szerepelt többek között az éves rendes közgyűlés elé kerülő dokumentumok vizsgálata, jelentés az éves beszámolókról, valamint az adózott eredmény felhasználására vonatkozó javaslatról, a Bank éves és közbenső pénzügyi jelentéseinek ellenőrzése, javaslattétel a Közgyűlés számára a megválasztandó könyvvizsgáló személyére és díjazására. A belső ellenőrzési szervezet irányításával kapcsolatos feladatok a bankcsoport szintű ellenőrzési terv elfogadása, bankcsoport szintű beszámoló az ellenőrzési szervezetek vizsgálatairól, valamint a bankcsoport szintű ellenőrzési feladatok teljesítéséről szóló jelentés megtárgyalása. További témák a Hpt. előírásainak betartása, az Egységes Belső Ellenőrzési Rendszer csoportszintű implementálásának helyzete és a rendszer továbbfejlesztése, a hatósági vizsgálatokat lezáró határozatok teljesítésének vizsgálata, a minősített követelésállomány nagyságának és összetételének alakulása, az értékvesztés valamint a kockázati céltartalék-képzési kötelezettség változása, jelentés a compliance tevékenységről,stb. 5

6 Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai Tolnay Tibor elnök-vezérigazgató Magyar Építő Zrt. Tolnay Tibor (60) építőmérnökként, majd gazdasági mérnökként végzett a Budapesti Műszaki Egyetemen, a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemi diplomáját, mint szakközgazdász szerezte ben kinevezték a Magyar Építő Rt. elnök-vezérigazgatójává óta az OTP Bank Felügyelő Bizottságának elnöke április 27. és április 29. között pedig az Audit Bizottság tagja. Dr. Horváth Gábor ügyvéd Dr. Horváth Gábor (55) Budapesten, az ELTE Állam-és Jogtudományi Karán szerzett diplomát.1983-tól az Állami Fejlesztési Banknál dolgozott tól ügyvéd től saját ügyvédi irodát vezet. Fő tevékenységi köre a vállalatfinanszírozás és a corporate governance óta az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának, 1999 óta pedig tagja a MOL Nyrt. Igazgatóságának április 27-től az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottság alelnöke április 27. és április 29. között az Audit Bizottságának elnöke. Kovács Antal felügyelő bizottsági tag vezérigazgató-helyettes, Retail Divízió Kovács Antal (58) 1985-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett közgazdász diplomát. Szakmai pályafutását 1990-ben a Kereskedelmi és Hitelbank nagyatádi fiókjában kezdte, ahol ig fiókigazgatóként dolgozott től az OTP Bank munkatársa, előbb megyei igazgató, majd 1998-tól az OTP Bank Dél-dunántúli Régiójának ügyvezető igazgatója július 1-jétől az OTP Bank vezérigazgató-helyettese. Szakmai ismereteit a Nemzetközi Bankárképző Központ, illetve a World Trade Institute tanfolyamain bővítette től tagja az OTP Bank Felügyelő Bizottságának. Michnai András ügyvezető igazgató Michnai András (56) az OTP Bank alkalmazottainak képviselője, a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán szerzett diplomát óta a Bank alkalmazottja és 1981-ig a fiókhálózatában dolgozott különböző beosztásokban től a központi hálózatirányítási területen majd a hálózatban végzett vezetői munkát től ügyvezető igazgató helyettesként a hálózati terület központi irányításában működött közre óta a Bank Compliance Önálló Főosztályát vezeti. Szakmai ismereteit a PSZF másoddiplomájával bővítette, bejegyzett adószakértő április 25-étől tagja az OTP Felügyelő Bizottságának. Dr. Vági Márton Gellért főtitkár Magyar Labdarúgó Szövetség Dr. Vági Márton Gellért (49) 1987-ben végzett a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetem, külgazdasági szakán, ahol 1994-ben doktori címet is szerzett között az ÁPV Zrt. ügyvezető igazgatójaként, vezérigazgató-helyetteseként, majd vezérigazgatójaként dolgozott között az Nemzeti Fejlesztési Ügynökség elnöke júliusától január 1-jéig az FHB Nyrt. igazgatósági tagja, ezen időszak alatt 4 évig az Igazgatóság elnöki tisztét is betöltötte től a Magyar Labdarúgó Szövetség főtitkára. Több mint 80 tanulmány, cikk és szakkönyv szerzője, társszerzője április 29- étől tagja az OTP Felügyelő Bizottságának. 6

7 Dominique Uzel műveleti igazgató Groupama S.A. Dominique Uzel (45) mezőgazdasági fejlesztőmérnökként végzett, majd az ESSEC üzleti iskola mezőgazdasági és élelmiszeripari menedzsment szakán szerzett Master fokozatot. A Ganhoz 1991-ben csatlakozott a mezőgazdasági terület vezetőjeként. Öt évvel később Franciaországot elhagyva a Gan España munkatársa lett, ahol a leányvállalat tervezésért és auditért felelős osztályát vezette, majd az újonnan létrejött Groupama Seguros technikai igazgatója lett ban biztosítási vezérigazgatóvá nevezték ki, és ebbéli minőségében tevékenyen hozzájárult a spanyolországi biztosítási piac közvetlen értékesítési eszközének, a Click Segurosnak az elindításához és kiteljesítéséhez júliusában közvetlen biztosítási igazgatóként csatlakozott a Groupama S.A. nemzetközi igazgatóságához, de mindeközben továbbra is felelős maradt a spanyolországi és lengyelországi közvetlen biztosítási ágazat irányításáért október 1-je óta műveleti igazgatóként dolgozik. 3. Tekintettel arra, hogy a Közgyűlés elfogadta az Igazgatóságnak a Bank évi üzleti tevékenységéről szóló jelentését, továbbá a Felügyelő Bizottság és a Könyvvizsgáló jelentésének ismeretében a évi éves a magyar számviteli szabályok szerinti anyavállalati és a Nemzetközi Pénzügyi Beszámolási Standardok (IFRS) alapján készült konszolidált beszámolókról szóló előterjesztését, valamint az adózott eredmény felhasználására vonatkozó javaslatot, illetve a fentiekre vonatkozóan a Kibocsátó április 26-án közzétételeket jelentetett meg, ezért az Alaptájékoztató II./17. Megtekinthető Dokumentumok fejezete az alábbiról: 17. Megtekinthető Dokumentumok A következő, az alábbiakban felsorolt dokumentumok már korábban közzétett, vagy a jelen Alaptájékoztató közzétételével megegyező időpontban közzétett dokumentumok, vagy a PSZÁF-hoz benyújtott dokumentumok a jelen Alaptájékoztató részét képező dokumentumoknak tekintendők. Az OTP Bank Nyrt. egységes szerkezetbe foglalt hatályos alapszabálya; Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint elkészített konszolidált beszámolója, december 31-i fordulónappal. (A Beszámoló tartalmazza a Független Könyvvizsgálói Jelentést, a december 31-i konszolidált mérleget, és ezen időponttal végződő évre vonatkozó konszolidált eredménykimutatást, sajáttőke változás kimutatást, cash flow kimutatást, valamint a jelentős számviteli politikák összefoglalását, és egyéb magyarázó megjegyzéseket.); Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint elkészített konszolidált beszámolója, december 31-i fordulónappal. (A Beszámoló tartalmazza a Független Könyvvizsgálói Jelentést, a december 31-i konszolidált mérleget, és ezen időponttal végződő évre vonatkozó konszolidált eredménykimutatást, sajáttőke változás kimutatást, cash flow kimutatást, valamint a jelentős számviteli politikák összefoglalását, és egyéb magyarázó megjegyzéseket.); és Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója (a első negyedéves eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a március 31-ével zárult negyedévről); Az OTP Bank Nyrt. Féléves jelentése a első féléves eredményről (a első féléves eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a június 30-ával zárult félévről); Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója (a első kilenc havi eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a szeptember 30-ával zárult I-III. negyedévről); Az OTP Bank Nyrt. Tájékoztatója a évi eredményről; Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámolója a december 31-ével zárult évről; 7

8 Az OTP Bank Nyrt évi rendes közgyűlésének határozatai; Az OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése; Az OTP Bank Nyrt évi IFRS szerint készített, egyedi és konszolidált beszámolói; Az OTP Bank Nyrt évi Felelős Társaságirányítási Jelentése; Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója első negyedéves eredmény; Az OTP Bank Nyrt. Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámolója a március 31-ével zárult negyedévről; Az OTP Bank Nyrt. Féléves jelentés első féléves eredmény; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a június 30-ával zárult félévről; Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámoló első kilenc havi eredmény; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a szeptember 30-ával zárult I-III. negyedévről; Az OTP Bank Nyrt. Tájékoztatója a évi eredményről; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a december 31-ével zárult évről. A fentiekben felsorolt dokumentumok a Kibocsátó honlapján, a címen elérhetők és a Kibocsátó székhelyén megtekinthetők. az alábbira változik: 17. Megtekinthető Dokumentumok A következő, az alábbiakban felsorolt dokumentumok már korábban közzétett, vagy a jelen Alaptájékoztató közzétételével megegyező időpontban közzétett dokumentumok, vagy a PSZÁF-hoz benyújtott dokumentumok a jelen Alaptájékoztató részét képező dokumentumoknak tekintendők. Az OTP Bank Nyrt. egységes szerkezetbe foglalt hatályos alapszabálya; Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint elkészített konszolidált beszámolója, december 31-i fordulónappal. (A Beszámoló tartalmazza a Független Könyvvizsgálói Jelentést, a december 31-i konszolidált mérleget, és ezen időponttal végződő évre vonatkozó konszolidált eredménykimutatást, sajáttőke változás kimutatást, cash flow kimutatást, valamint a jelentős számviteli politikák összefoglalását, és egyéb magyarázó megjegyzéseket.); Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint elkészített konszolidált beszámolója, december 31-i fordulónappal. (A Beszámoló tartalmazza a Független Könyvvizsgálói Jelentést, a december 31-i konszolidált mérleget, és ezen időponttal végződő évre vonatkozó konszolidált eredménykimutatást, sajáttőke változás kimutatást, cash flow kimutatást, valamint a jelentős számviteli politikák összefoglalását, és egyéb magyarázó megjegyzéseket.); és Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója (a első negyedéves eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a március 31-ével zárult negyedévről); Az OTP Bank Nyrt. Féléves jelentése a első féléves eredményről (a első féléves eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a június 30-ával zárult félévről); Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója (a első kilenc havi eredmény és az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámoló a szeptember 30-ával zárult I-III. negyedévről); Az OTP Bank Nyrt. Tájékoztatója a évi eredményről; Az OTP Bank Nyrt. az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített nem konszolidált szűkített beszámolója a december 31-ével zárult évről; 8

9 Az OTP Bank Nyrt évi rendes közgyűlésének határozatai; Az OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése; Az OTP Bank Nyrt évi IFRS szerint készített, egyedi és konszolidált beszámolói; Az OTP Bank Nyrt évi Felelős Társaságirányítási Jelentése; Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámolója első negyedéves eredmény; Az OTP Bank Nyrt. Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámolója a március 31-ével zárult negyedévről; Az OTP Bank Nyrt. Féléves jelentés első féléves eredmény; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a június 30-ával zárult félévről; Az OTP Bank Nyrt. Időközi vezetőségi beszámoló első kilenc havi eredmény; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a szeptember 30-ával zárult I-III. negyedévről; Az OTP Bank Nyrt. Tájékoztatója a évi eredményről; Az Európai Unió által elfogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi szűkített beszámoló a december 31-ével zárult évről. Az OTP Bank Nyrt évi rendes közgyűlésének határozatai. Az OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése. Az OTP Bank Nyrt évi IFRS szerint készített, egyedi és konszolidált beszámolói. Az OTP Bank Nyrt évi Felelős Társaságirányítási Jelentése. A fentiekben felsorolt dokumentumok a Kibocsátó honlapján, a címen elérhetők és a Kibocsátó székhelyén megtekinthetők. 4. Tekintettel arra, hogy a Kibocsátó április 25-én az alábbi közzétételt jelentette meg: Rendkívüli tájékoztatás Tőkeemelés az OTP Ingatlan Zrt-ben az Alaptájékoztató II./7.2. fejezetében szereplő táblázat és szöveg az alábbiról: KONSZOLIDÁCIÓS KÖRBE BEVONT TÁRSASÁGOK (IFRS szerinti konszolidált beszámolóban) án (kivéve a 44. sort, ahol január 11-i rendkívüli tájékoztatásnak és a 76. sort, ahol a január 21-i rendkívüli tájékoztatásnak megfelelően) Név Deviza Törzs-/Alaptőke Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás 1 1. Air-Invest Vagyonkezelö Kft. HUF ,00 100,00 L 2. Bajor-Polár Center Zrt. HUF ,00 100,00 L 3. Bank Center No. 1. Kft. HUF ,00 100,00 L 4. CIL Babér Kft. HUF ,00 100,00 L 5. Crnogorska Komercijalna Banka a.d. EUR ,00 100,00 L 6. DSK Auto Leasing EOOD BGN ,00 100,00 L 7. DSK Bank EAD BGN ,00 100,00 L 8. DSK Leasing AD BGN ,00 100,00 L 9. DSK Leasing Insurance Broker EOOD BGN ,00 100,00 L 10. DSK Tours EOOD BGN ,00 100,00 L 11. DSK Trans Security EOOD BGN ,00 100,00 L 12. Hungarian International Financial Ltd. GBP ,00 100,00 L 13. INGA KETTŐ Kft. HUF ,00 100,00 L 14. Immovable R.E. d.o.o., Novi Sad RSD ,00 100,00 L 15. Kratos nekretnine d.o.o. HRK ,00 100,00 L 16. LLC AMC OTP Capital UAH ,00 100,00 L 17. LLC OTP Credit UAH ,00 100,00 L 9

10 Név Deviza Törzs-/Alaptőke Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás LLC OTP Leasing UAH ,00 100,00 L 19. MONICOMP Zrt. HUF ,00 100,00 L 20. Merkantil Bank Zrt. HUF ,00 100,00 L 21. Merkantil Bérlet Kft. HUF ,00 100,00 L 22. Merkantil Car Zrt. HUF ,00 100,00 L 23. Merkantil Ingatlan Lizing Zrt. HUF ,00 100,00 L 24. Miskolci Diákotthon Kft. HUF ,00 100,00 L 25. NIMO 2002 Ker. és Szolgáltató Kft. HUF ,00 100,00 L 26. OTP Alapkezelö Zrt. HUF ,00 100,00 L 27. OTP Asset Management SAI S.A. RON ,00 100,00 L 28. OTP Aventin d.o.o. HRK ,00 100,00 L 29. OTP Bank JSC UAH ,00 100,00 L 30. OTP Bank Romania S.A. RON ,00 100,00 L 31. OTP Banka Hrvatska d.d. HRK ,00 100,00 L 32. OTP Factoring Bulgaria LLC BGN ,00 100,00 L 33. OTP Factoring Montenegro d.o.o. EUR 1 100,00 100,00 L 34. OTP Factoring SRL RON ,00 100,00 L 35. OTP Factoring Serbia d.o.o. EUR ,00 100,00 L 36. OTP Factoring Slovensko s.r.o. EUR ,00 100,00 L 37. OTP Factoring Ukraine LLC UAH ,00 100,00 L 38. OTP Faktoring Vagyonkezelő Kft HUF ,00 100,00 L 39. OTP Faktoring Zrt. HUF ,00 100,00 L 40. OTP Financing Cyprus Company Limited EUR ,00 100,00 L 41. OTP Financing Netherlands B.V. EUR ,00 100,00 L 42. OTP Financing Solutions B.V. EUR ,00 100,00 L 43. OTP Holding Ltd. EUR ,00 100,00 L 44. OTP Ingatlan Zrt. HUF ,00 100,00 L 45. OTP Ingatlanpont Ingatlanközvetitő Kft. HUF ,00 100,00 L 46. OTP Invest d.o.o. HRK ,00 100,00 L 47. OTP Investments d.o.o. Novi Sad RSD ,00 100,00 L 48. OTP Jelzálogbank Zrt. HUF ,00 100,00 L 49. OTP Kártyagyártó és Szolgáltató Kft. HUF ,00 100,00 L 50. OTP Lakáslízing Zrt. HUF ,00 100,00 L 51. OTP Lakástakarékpénztár Zrt. HUF ,00 100,00 L 52. OTP Leasing d.d. HRK ,00 100,00 L 53. OTP Leasing d.o.o. Novi Sad RSD ,00 100,00 L 54. OTP Nekretnine d.o.o. HRK ,00 100,00 L 55. OTP Pénztárszolgáltató Zrt. HUF ,00 100,00 L 56. OTP Real Slovensko s.r.o. EUR ,00 100,00 L 57. OTP Életjáradék Ingatlanbefektető Zrt. HUF ,00 100,00 L Projekt Ingatlan Befektető és Fejlesztő Kft. Projekt 3. Ingatlanforglamazó és Kereskedelmi Kft. HUF ,00 100,00 L HUF ,00 100,00 L 60. R.E. Four d.o.o., Novi Sad RSD ,00 100,00 L 61. SPLC Vagyonkezelő Kft. HUF ,00 100,00 L 10

11 SPLC-B Név Deviza Törzs-/Alaptőke Ingatlanfejlesztő, SPLC-C Ingatlanfejlesztő és Ingatlanhasznosító Kft SPLC-N SPLC-P SPLC-S SPLC-T1 Ingatlanfejleszt, Ingatlanfejlesztő, Ingatlanfejlesztő, Ingatlanfejlesztő, Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás 1 HUF ,00 100,00 L 68. Sasad-Beregszász Ingatlanforgalmazó Kft. HUF ,00 100,00 L 69. Szalamandra Ingatlanforgalmazó Kft. 70. Velvin Ventures Ltd. USD ,00 100,00 L 71. OTP Leasing Romania IFN S.A. RON ,00 100,00 L 72. OTP Buildings s.r.o. EUR ,00 100,00 L 73. POK DSK-Rodina AD BGN ,75 99,75 L 74. OTP Banka Slovensko a.s. EUR ,94 98,94 L 75. OAO OTP Bank RUB ,77 97,77 L 76. OTP banka Srbija a.d. Novi Sad RSD ,79 96,79 L 77. OPUS Securities S.A. EUR ,00 51,00 L 1 Teljeskörűen bevont -L A 44. sorban az OTP Ingatlan Zrt. vonatkozásában a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága bejegyezte az OTP Bank Nyrt. magyar leányvállalatánál történt tőkeemelést december 20-i hatállyal az OTP Ingatlan Zrt.-ben ázsiós tőkeemelést hajtott végre az egyik tulajdonos, az OTP Bank Nyrt. A jegyzett tőke forintról forintra növekedett. A tulajdonosok részesedési aránya az alábbiakra változott a tőkeemelés után: OTP Bank Nyrt. (22,15%), OTP Holding Ltd. (57,25%), BankCenter No. 1 Kft. (20,60%). A 76. sorban az OTP banka Srbija a.d. vonatkozásában a szerb Cégbíróság január 17-én bejegyezte az OTP Bank Nyrt. szerb leánybankjánál történt, RSD összegű tőkeemelést. A Társaság jegyzett tőke összege RSD összegről RSD összegre változott, az OTP Bank Nyrt. tulajdoni részesedése jelenleg 96,79%. Az alábbira változik: KONSZOLIDÁCIÓS KÖRBE BEVONT TÁRSASÁGOK (IFRS szerinti konszolidált beszámolóban) án (kivéve a 44. sort, ahol április 25-i rendkívüli tájékoztatásnak és a 75. sort, ahol a január 21-i rendkívüli tájékoztatásnak megfelelően) Név Deviza Törzs-/Alaptőke Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás 1 1. Air-Invest Vagyonkezelö Kft. HUF ,00 100,00 L 2. Bajor-Polár Center Zrt. HUF ,00 100,00 L 3. Bank Center No. 1. Kft. HUF ,00 100,00 L 11

12 Név Deviza Törzs-/Alaptőke Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás 1 4. CIL Babér Kft. HUF ,00 100,00 L 5. Crnogorska Komercijalna Banka a.d. EUR ,00 100,00 L 6. DSK Auto Leasing EOOD BGN ,00 100,00 L 7. DSK Bank EAD BGN ,00 100,00 L 8. DSK Leasing AD BGN ,00 100,00 L 9. DSK Leasing Insurance Broker EOOD BGN ,00 100,00 L 10. DSK Tours EOOD BGN ,00 100,00 L 11. DSK Trans Security EOOD BGN ,00 100,00 L 12. Hungarian International Financial Ltd. GBP ,00 100,00 L 13. INGA KETTŐ Kft. HUF ,00 100,00 L 14. Immovable R.E. d.o.o., Novi Sad RSD ,00 100,00 L 15. Kratos nekretnine d.o.o. HRK ,00 100,00 L 16. LLC AMC OTP Capital UAH ,00 100,00 L 17. LLC OTP Credit UAH ,00 100,00 L 18. LLC OTP Leasing UAH ,00 100,00 L 19. MONICOMP Zrt. HUF ,00 100,00 L 20. Merkantil Bank Zrt. HUF ,00 100,00 L 21. Merkantil Bérlet Kft. HUF ,00 100,00 L 22. Merkantil Car Zrt. HUF ,00 100,00 L 23. Merkantil Ingatlan Lizing Zrt. HUF ,00 100,00 L 24. Miskolci Diákotthon Kft. HUF ,00 100,00 L 25. NIMO 2002 Ker. és Szolgáltató Kft. HUF ,00 100,00 L 26. OTP Alapkezelö Zrt. HUF ,00 100,00 L 27. OTP Asset Management SAI S.A. RON ,00 100,00 L 28. OTP Aventin d.o.o. HRK ,00 100,00 L 29. OTP Bank JSC UAH ,00 100,00 L 30. OTP Bank Romania S.A. RON ,00 100,00 L 31. OTP Banka Hrvatska d.d. HRK ,00 100,00 L 32. OTP Factoring Bulgaria LLC BGN ,00 100,00 L 33. OTP Factoring Montenegro d.o.o. EUR 1 100,00 100,00 L 34. OTP Factoring SRL RON ,00 100,00 L 35. OTP Factoring Serbia d.o.o. EUR ,00 100,00 L 36. OTP Factoring Slovensko s.r.o. EUR ,00 100,00 L 37. OTP Factoring Ukraine LLC UAH ,00 100,00 L 38. OTP Faktoring Vagyonkezelő Kft HUF ,00 100,00 L 39. OTP Faktoring Zrt. HUF ,00 100,00 L 40. OTP Financing Cyprus Company Limited EUR ,00 100,00 L 41. OTP Financing Netherlands B.V. EUR ,00 100,00 L 42. OTP Financing Solutions B.V. EUR ,00 100,00 L 43. OTP Holding Ltd. EUR ,00 100,00 L 12

13 Név Deviza Törzs-/Alaptőke Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett Szavazati arány Besorolás OTP Ingatlan Zrt. HUF ,00 100,00 L 45. OTP Ingatlanpont Ingatlanközvetitő Kft. HUF ,00 100,00 L 46. OTP Invest d.o.o. HRK ,00 100,00 L 47. OTP Investments d.o.o. Novi Sad RSD ,00 100,00 L 48. OTP Jelzálogbank Zrt. HUF ,00 100,00 L 49. OTP Kártyagyártó és Szolgáltató Kft. HUF ,00 100,00 L 50. OTP Lakáslízing Zrt. HUF ,00 100,00 L 51. OTP Lakástakarékpénztár Zrt. HUF ,00 100,00 L 52. OTP Leasing d.d. HRK ,00 100,00 L 53. OTP Nekretnine d.o.o. HRK ,00 100,00 L 54. OTP Pénztárszolgáltató Zrt. HUF ,00 100,00 L 55. OTP Real Slovensko s.r.o. EUR ,00 100,00 L 56. OTP Életjáradék Ingatlanbefektető Zrt. HUF ,00 100,00 L Projekt Ingatlan Befektető és Fejlesztő Kft. Projekt 3. Ingatlanforglamazó és Kereskedelmi Kft. HUF ,00 100,00 L HUF ,00 100,00 L 59. R.E. Four d.o.o., Novi Sad RSD ,00 100,00 L 60. SPLC Vagyonkezelő Kft. HUF ,00 100,00 L SPLC-B Ingatlanfejlesztő, SPLC-C Ingatlanfejlesztő és Ingatlanhasznosító Kft SPLC-N SPLC-P SPLC-T1 Ingatlanfejleszt, Ingatlanfejlesztő, Ingatlanfejlesztő, HUF ,00 100,00 L 67. Sasad-Beregszász Ingatlanforgalmazó Kft. HUF ,00 100,00 L 68. Szalamandra Ingatlanforgalmazó Kft. 69. Velvin Ventures Ltd. USD ,00 100,00 L 70. OTP Leasing Romania IFN S.A. RON ,00 100,00 L 71. OTP Buildings s.r.o. EUR ,00 100,00 L 72. POK DSK-Rodina AD BGN ,75 99,75 L 73. OTP Banka Slovensko a.s. EUR ,94 98,94 L 74. OAO OTP Bank RUB ,78 97,78 L 75. OTP banka Srbija a.d. Novi Sad RSD ,79 96,79 L 76. OPUS Securities S.A. EUR ,00 51,00 L 77. BALANSZ Zártkörű Nyíltvégű Ingatlan ,00 100,00 L Teljeskörűen bevont -L 13

14 A 44. sorban az OTP Ingatlan Zrt. vonatkozásában a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága bejegyezte az OTP Bank Nyrt. magyar leányvállalatánál történt tőkeemelést február 20-i hatállyal az OTP Ingatlan Zrt.-ben tőkeemelést hajtott végre az egyik tulajdonos, az OTP Bank Nyrt. A jegyzett tőke forintról forintra növekedett. A tulajdonosok részesedési aránya az alábbiakra változott a tőkeemelés után: OTP Bank Nyrt. (49,89%), OTP Holding Ltd. (36,85%), BankCenter No. 1 Kft. (13,26%). A 75. sorban az OTP banka Srbija a.d. vonatkozásában a szerb Cégbíróság január 17-én bejegyezte az OTP Bank Nyrt. szerb leánybankjánál történt, RSD összegű tőkeemelést. A Társaság jegyzett tőke összege RSD összegről RSD összegre változott, az OTP Bank Nyrt. tulajdoni részesedése jelenleg 96,79%. Az Alaptájékoztató egyéb fejezeteiben nem változott. FELELŐS SZEMÉLYEK FELELŐSSÉGVÁLLALÁSI NYILATKOZAT Az Alaptájékoztató 10. sz. kiegészítésében szereplő információkért a Kibocsátó, azaz az OTP Bank Nyrt. (székhely: 1051 Budapest, Nádor u. 16.; cégjegyzékszám: ) tartozik felelősséggel. A Kibocsátó ezúton nyilatkozik arról, hogy az elvárható gondosság mellett, lehető legjobb tudása szerint készített jelen Alaptájékoztató 10. sz. kiegészítése megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek a Kötvények, illetve a Kibocsátó megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak, továbbá nem mellőzi azon körülmények bemutatását, amelyek befolyásolhatnák az információból levonható fontos következtetéseket, továbbá nem tartalmaz félrevezető adatot, téves következtetés levonását elősegítő csoportosítást, elemzést, amely a befektetés megalapozott megítélését veszélyezteti. Budapest, április 30. OTP Bank Nyrt. 14