Az OTP Bank Nyrt. 2017/2018. évi Forint. Keretösszegű Kötvényprogramja. Összevont Alaptájékoztatójának. 10. számú kiegészítése

Átírás

1 Az OTP Bank Nyrt. 2017/2018. évi Forint Keretösszegű Kötvényprogramja Összevont Alaptájékoztatójának 10. számú kiegészítése Jelen dokumentum alapjául szolgáló összevont alaptájékoztató két alaptájékoztatót foglal magában (a jelen dokumentum alkalmazásában az alaptájékoztatók együttesen: Alaptájékoztató), amelyek alapján a Kötvényprogram keretében a Kibocsátó az Alaptájékoztatóban megjelölt szabályozott piacra bevezetett, és oda be nem vezetett Kötvényeket kíván nyilvánosan forgalomba hozni. A jelen Alaptájékoztató egy dokumentumban tartalmazza a tartalomjegyzéket, a 809/2004/EK Rendelet szerinti összefoglalót, a regisztrációs okmányt, a kibocsátási program leírását, az értékpapírjegyzéket és a végleges feltételek formátumát. A kiegészítés dátuma: április 20. Az Alaptájékoztató 10. számú kiegészítését a Magyar Nemzeti Bank május 2-án kelt H-KE-III-190/2018. számú határozatával engedélyezte.

2 Az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u.16., nyilvántartja a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, cégjegyzékszáma: , a továbbiakban "Bank" vagy "Kibocsátó"), mint kibocsátó az OTP Bank Nyrt. 2017/2018. évi (kétszázmilliárd) forint keretösszegű Kötvényprogramja részletes ismertetését tartalmazó Alaptájékoztatót, melynek közzétételét a Magyar Nemzeti Bank a augusztus 9-én kelt H-KE-III-598/2017. számú határozatával engedélyezte, a mai napon az alábbiak szerint egészíti ki. 1. Tekintettel arra, hogy a Kibocsátó április 13-án az alábbi közzétételeket jelentette meg: - OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése; - OTP Bank Nyrt. Az OTP Bank Nyrt évi rendes közgyűlésének határozatai; - OTP Bank Nyrt. Felelős Társaságirányítási Jelentés; - OTP Bank Nyrt. Az Európai Unió által befogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített egyedi pénzügyi kimutatások a független könyvvizsgálói jelentéssel együtt a december 31-ével zárult évről; - OTP Bank Nyrt. Az Európai Unió által befogadott nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint készített konszolidált pénzügyi kimutatások és független könyvvizsgálói jelentés a december 31-ével zárult évről. A fenti közzétételekben foglalt információk a évi CXX. törvény a tőkepiacról (a továbbiakban Tpt.) 32. (2) bekezdése szerint olyan lényeges tények vagy körülmények, amelyek indokolttá teszik az Alaptájékoztató kiegészítését. Az előzőekben leírtak figyelembe vételével: (i) az Alaptájékoztató I. Összefoglaló az Alaptájékoztatóhoz fejezet B.10. pontja az alábbiról: A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli véleménnyel látta el a Kibocsátó nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint (IFRS) készült konszolidált, és évre vonatkozó pénzügyi kimutatásait. az alábbira változik: A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli véleménnyel látta el a Kibocsátó nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint (IFRS) készült konszolidált, és évre vonatkozó pénzügyi kimutatásait. (ii) az Alaptájékoztató I. Összefoglaló az Alaptájékoztatóhoz fejezet B.12. pontjának vonatkozó részei az alábbiról: B ban a Bankcsoport számviteli adózott eredménye 202,5 milliárd forint volt, míg 2015-ben 63,2 milliárd forintos nyereséget realizált. A korábbi időszakoktól eltérően a számviteli eredményt 2016-ban csak minimálisan befolyásolták a korrekciós tételek. Az éves konszolidált korrigált ROE mutató 15,2%- ra emelkedett (+5,5%-pont év/év), míg a ROA 1,8% volt (+0,7%-pont). A számviteli eredmény alapján számított ROE 15,3% volt folyamán a Bankcsoport összességében +1,3 milliárd forintnyi kumulált korrekciós tételt tüntetett fel (adózás után), ami nagyságrendileg kedvezőbb az előző éveknél (2014: -220 milliárd forint, 2015: -57 milliárd forint). A Bankcsoport 2016-ban 201,2 milliárd forintos korrigált adózott eredményt ért el. Ez 67%-kal haladja meg a bázisidőszak teljesítményét. A társasági adóterhelés közel 18 milliárd forinttal nőtt év/év, az effektív adóráta azonban gyakorlatilag az előző évivel megegyező maradt (17,8%). A működési eredmény 7%-kal mérséklődött, mindezt ellensúlyozták a közel harmadára csökkenő hitelkockázati költségek. A konszolidált árfolyamszűrt bruttó hitelállomány év/év 3%-kal bővült. Ugyanakkor a tárgyidőszakban lezajlott hitel leírások és eladások miatt a valós folyamatokról reálisabb képet ad a teljesítő (DPD0-90) hitelállomány alakulásának bemutatása. Ezek éves szinten 6%-kal bővültek árfolyamszűrten. Ezen belül 2

3 pozitív a magyar portfólió 12%-os év/év növekedése, melyben az AXA állományok 4Q-ban történt konszolidációja is szerepet játszott: az AXA-hatás nélkül a konszolidált teljesítő állományok év/év 3%- kal nőttek volna. Az árfolyamszűrt konszolidált betétállomány a csökkenő betéti kamatok ellenére 2016-ban is dinamikusan bővült (+6% év/év). Mindezek eredményeként a Csoport nettó hitel/betét mutatója az elmúlt egy évben közel változatlan szinten maradt (66%). Összhangban a menedzsment várakozásaival és a javuló makrogazdasági környezettel a portfólió minőségének alakulásáról kedvező képet fest a DPD90+ állománynövekedés trendje (árfolyamszűrten, eladások/leírások hatásától tisztítva). Eszerint az előző évi 133 milliárd forintnyi állománynövekedés 2016-ban 82 milliárd forintra mérséklődött (ebből az AXA-portfólió átvétele 15 milliárd forintot magyaráz). Az OTP Csoport IFRS szerinti konszolidált elsődleges alapvető tőkemutatója (Common Equity Tier1, CET1) 2016 végén 13,5% volt (+0,2%-pont év/év). A szavatoló tőke nem tartalmazza sem az éves nettó eredményt (csak auditált eredmény számítható be), sem az osztalék elhatárolás miatti levonást. E két tétel figyelembe vételével a CET1 mutató 15,8% lenne. Az OTP Bank egyedi elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutatója 2016 végén 24,8% volt. Az OTP Csoport konszolidált, auditált, számviteli eredménykimutatása és pénzügyi helyzet kimutatása a december 31-ével zárult évről 1 : A DECEMBER 31-ÉVEL ZÁRULT ÉV KONSZOLIDÁLT EREDMÉNYKIMUTATÁSA Változás (%) (millió forintban) Kamatbevétel: Hitelekből Bankközi kihelyezésekből Értékesíthető értékpapírokból Lejáratig tartandó értékpapírokból Más bankoknál és a Nemzeti Bankoknál vezetett számlákból Egyéb kamatbevételek Kamatráfordítások: Összes kamatbevétel Bankokkal, Magyar Állammal, Nemzeti Bankokkal és egyéb bankokkal szembeni kötelezettségekre Ügyfelek betéteire Kibocsátott értékpapírokra Alárendelt kölcsöntőkére Egyéb kamatráfordítás Összes kamatráfordítás NETTÓ KAMATBEVÉTEL Értékvesztés képzés a hitelezési és kihelyezési veszteségekre NETTÓ KAMATBEVÉTEL A HITELEZÉSI ÉS KIHELYEZÉSI VESZTESÉGEKRE KÉPZETT ÉRTÉKVESZTÉS ELSZÁMOLÁSA UTÁN Díj-, jutalék bevételek Díj-, jutalék ráfordítások Díjak, jutalékok nettó eredménye Deviza műveletek nettó nyeresége Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2017. április 12.) 3

4 Értékpapírok nettó árfolyamnyeresége Osztalékbevételek Értékvesztés visszaírása (+)/képzése (-) lejáratig tartandó és értékesíthető értékpapírokra Egyéb működési bevételek Egyéb működési ráfordítások ebből: fogyasztói kölcsönszerződésekkel kapcsolatos kötelezettségekre képzett céltartalék felszabadítás Nettó működési eredmény Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenés és amortizáció Egyéb általános költségek Egyéb adminisztratív ráfordítások ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY Társasági adó NETTÓ EREDMÉNY Nem ellenőrzött részesedésekre jutó rész A Társaság tulajdonosaira jutó rész DECEMBER 31-I KONSZOLIDÁLT, AUDITÁLT PÉNZÜGYI HELYZET KIMUTATÁSA (millió forintban) Pénztárak, betétszámlák, elszámolások a Nemzeti Bankokkal Bankközi kihelyezések, követelések, a kihelyezési veszteségekre elszámolt értékvesztés levonása után Változás (%) Eredménnyel szemben valós értéken értékelt pénzügyi eszközök Értékesíthető értékpapírok Hitelek, a hitelezési veszteségekre elszámolt értékvesztés levonása után Részvények és részesedések Lejáratig tartandó értékpapírok Tárgyi eszközök Immateriális javak Befektetési célú és operatív lízingbe adott befektetési célú ingatlanok Egyéb eszközök ESZKÖZÖK ÖSSZESEN Bankokkal, Magyar Állammal, Nemzeti Bankokkal és egyéb bankokkal szembeni kötelezettségek Ügyfelek betétei Kibocsátott értékpapírok Eredménnyel szemben valós értéken értékelt pénzügyi kötelezettségek Egyéb kötelezettségek Alárendelt kölcsöntőke KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN Jegyzett tőke

5 Eredménytartalék és egyéb tartalékok Visszavásárolt saját részvény Nem ellenőrzött részesedések SAJÁT TŐKE KÖTELEZETTSÉGEK ÉS SAJÁT TŐKE ÖSSZESEN A Bankcsoport számviteli adózott eredménye 2017-ben 281,3 milliárd forint volt, szemben a tárgyidőszak 202,5 milliárd forintos nyereségével. A számviteli eredményből számított ROE 18,5% volt, míg a korrigált ROA 2,37% volt (+0,51%-pont) folyamán a Bankcsoport összességében -2,7 milliárd forintnyi kumulált korrekciós tételt tüntetett fel (adózás után). A Bankcsoport 2017-ben 284,1 milliárd forintos korrigált adózott eredményt ért el. Ez 41%-kal haladja meg a bázisidőszak teljesítményét (a Splitska banka és Vojvodjanska banka összesen 11 milliárd forintos korrigált adózott eredménye nélkül +36%). A társasági adóterhelés 6,2 milliárd forinttal csökkent y/y, részben a magyar társasági adókulcs 10%-pontos y/y csökkentése eredményeként, az effektív adóráta jelentősen mérséklődött (11,6%). Az adózás előtti eredmény 31%-kal nőtt 2016-hoz képest. Kedvező, hogy a folytatódó marzs-erózió és növekvő verseny ellenére a Bankcsoport a Splitska akvizíció nélkül 5%-kal, az akvizíciós hatással együtt pedig 9%-kal növelte éves bevételeit, míg 4Q-ban q/q 3%-os volt a bővülés. Az éves működési eredmény 8%-kal javult (Splitska akvizíciós hatás nélkül +4%), míg a kockázati költségek felére csökkentek. A konszolidált árfolyamszűrt bruttó hitelállomány éves szinten 18%-kal, 4Q-ban pedig q/q 3%-kal bővült. A tárgyidőszakban lezajlott hitel leírások és eladások miatt a valós folyamatokról reálisabb képet ad a teljesítő (DPD0-90) hitelállomány alakulásának bemutatása, mely éves szinten 25%-kal (akvizíciós hatás nélkül 10%-kal), q/q pedig 6%-kal (akvizíció nélkül 3%-kal) bővült árfolyamszűrten. Kedvező, hogy valamennyi csoporttagnál és konszolidált szinten minden hitelkategóriában növekedés volt tapasztalható. Az OTP Csoport évi nem auditált, konszolidált eredménykimutatása, főbb mérlegtételei és teljesítménymutatói korrigált eredmény alapján: 2 Eredménykimutatás (millió forint) Y/Y Konszolidált adózás utáni eredmény % Korrekciós tételek (összesen) % Konszolidált korrigált adózás utáni eredmény korrekciós tételek hatása nélkül % Adózás előtti eredmény % Működési eredmény % Összes bevétel % Nettó kamatbevétel % Nettó díjak, jutalékok % Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek % Működési kiadások % Kockázati költségek % Egyedi tételek % Társasági adó % Főbb mérlegtételek záróállományok (millió forint) Y/Y Mérlegfőösszeg % Ügyfélhitelek (nettó, árfolyamszűrt) % Ügyfélhitelek (bruttó) % Ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) % Hitelek értékvesztése % Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) % Ügyfélbetétek (árfolyamszűrt) % Kibocsátott értékpapírok % Alárendelt és járulékos kölcsöntőke % Saját tőke % Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján (%) Y/Y ROE (számviteli adózott eredményből) 15,4% 18,5% 3,1%p 2 Forrás: OTP Bank Nyrt. Tájékoztató a évi eredményről (2018. március 2.) 5

6 ROE (számviteli adózott eredményből, 12,5%-os CET1 mellett) 17,6% 22,4% 4,8%p ROE (korrigált adózott eredményből) 15,4% 18,7% 3,4%p ROA (korrigált adózott eredményből) 1,9% 2,4% 0,5%p Működési eredmény marzs 3,10% 3,03% -0,07%p Teljes bevétel marzs 6,79% 6,71% -0,09%p Nettó kamatmarzs 4,82% 4,56% -0,26%p Működési költség/mérlegfőösszeg 3,70% 3,68% -0,01%p Kiadás/bevétel arány 54,4% 54,9% 0,5%p Kockázati költség/bruttó hitelállomány 1,14% 0,43% -0,71%p Kockázati költség (összesen)/mérlegfőösszeg 0,86% 0,38% -0,48%p Effektív adókulcs 17,8% 11,6% -6,2%p Nettó hitel/(betét+retail kötvény) arány (árfolyamszűrt) 66% 68% 2%p Tőkemegfelelési mutató (konszolidált, IFRS) - Basel 3 16,0% 14,6% -1,4%p Tier1 ráta - Basel 3 13,5% 12,7% -0,9%p Common Equity Tier1 ('CET1') ráta - Basel 3 13,5% 12,7% -0,9%p A Kibocsátó pénzügyi helyzetében vagy kereskedelmi pozícióiban az utolsó olyan pénzügyi időszak vége óta, amelyre vonatkozóan ellenőrzött pénzügyi információkat vagy közbenső pénzügyi információkat tettek közzé, nem következett be lényeges változás. az alábbira változnak: B ben a Bankcsoport számviteli adózott eredménye 281,3 milliárd forint volt, szemben a tárgyidőszak 202,5 milliárd forintos nyereségével. A számviteli eredményből számított ROE 18,5% volt, míg a korrigált ROA 2,37% volt (+0,51%-pont) folyamán a Bankcsoport összességében -2,7 milliárd forintnyi kumulált korrekciós tételt tüntetett fel (adózás után), mely az alábbi jelentősebb tételeket tartalmazta: A pénzügyi szervezetek különadója soron 2017-ben -15,2 milliárd forintnyi adó utáni negatív hatás jelentkezett, mely tartalmazza a magyarországi és szlovákiai banki különadót is. Magyarországon a hitelintézetek által fizetendő bankadó számítási alapja 2017 vonatkozásában változott és az a 2015 végi korrigált mérlegfőösszeg, a felső kulcs pedig 0,21%-ra csökkent; -6,1 milliárd forint (adó után), mely részben egyes leányvállalati befektetések átértékelése miatt jelentkező értékvesztés elszámoláshoz vagy visszaíráshoz kapcsolódó adóhatást, részben a szlovák leánybanknál történt 0,5 milliárd forintos goodwill leírás hatását tartalmazza; +17,7 milliárd forint az akvizíciók hatásához kapcsolódóan, amely részben a horvát Splitska banka és a szerbiai Vojvodjanska banka akvizíciója kapcsán jelentkező badwill-t és bizonyos várható integrációs költségeket takar; Osztalék és nettó pénzeszköz átadás/átvétel soron +0,7 milliárd forint (adózás után). Mivel a 2017-es eredményszámok a Splitska banka 8 havi, valamint a Vojvodjanska banka egyhavi eredményét is tartalmazzák, mindez nehezíti az év/év összehasonlítást. Összességében azonban mind az organikus, mind pedig az akvizíciós hatást is tükröző számok kedvező üzleti folyamatokat és bevételi dinamikát tükröznek. A Bankcsoport 2017-ban 284,1 milliárd forintos korrigált adózott eredményt ért el. Ez 41%-kal haladja meg a bázisidőszak teljesítményét (a Splitska banka és Vojvodjanska banka összesen 11 milliárd forintos korrigált adózott eredménye nélkül +36%). A társasági adóterhelés 6,2 milliárd forinttal csökkent év/év, részben a magyar társasági adókulcs 10%-pontos év/év csökkentése eredményeként, az effektív adóráta jelentősen mérséklődött (11,6%). Az adózás előtti eredmény 31%-kal nőtt 2016-hoz képest. A konszolidált árfolyamszűrt bruttó hitelállomány éves szinten 17%-kal nőtt. A tárgyidőszakban lezajlott hitel leírások és eladások miatt a valós folyamatokról reálisabb képet ad a teljesítő (DPD0-90) hitelállomány alakulásának bemutatása, mely éves szinten 25%-kal (akvizíciós hatás nélkül 10%-kal) bővült árfolyamszűrten. Kedvező, hogy valamennyi csoporttagnál és konszolidált szinten minden 6

7 hitelkategóriában növekedés volt tapasztalható. Az árfolyamszűrt konszolidált betétállomány a csökkenő betéti kamatok ellenére 2017-ban is dinamikusan bővült (+21% év/év, akvizíciós hatás nélkül +8%). Mindezek eredményeként a Csoport nettó hitel/betét mutatója az elmúlt egy évben 1,8%-ponttal emelkedett (68,3%). Összhangban a menedzsment előrejelzéseivel és a javuló makrogazdasági környezettel, a DPD90+ állománynövekedés trendje továbbra is kedvező (árfolyamszűrten, eladások/leírások hatásától tisztítva). Eszerint a évi 77 milliárd forintnyi állománynövekedés 2017-ben 50,8 milliárd forintra mérséklődött. A csoportszintű DPD90+ ráta számottevően, év/év 5,5%-ponttal 9,2%-ra mérséklődött, utoljára ben volt 10% alatti az érték. A ráta csökkenését az eladások és leírások mellett az is segítette, hogy a 2017-ben akvirált bankok esetében a DPD90+ hitelek konszolidálására nettó módon, a konszolidáció időpontjában már megképzett céltartalékkal csökkentve került sor. Magyarországon 6,4%-ra csökkent év végére a mutató. Az OTP Csoport IFRS szerinti konszolidált elsődleges alapvető tőkemutatója (Common Equity Tier1, CET1) 2017 végén 12,7% volt, mely már tartalmazza a Splitska banka és a Vojvodjanska banka akvizíciójának hatását (-1,4%-pont, illetve -0,5%-pont). A szavatoló tőke nem tartalmazza sem az éves nettó eredményt (csak auditált eredmény számítható be), sem az osztalék elhatárolás miatti levonást. E két tétel figyelembe vételével a CET1 mutató 15,3% lenne. Az OTP Bank Nyrt. konszolidált, auditált eredménykimutatása a december 31-ével zárult évről az Európai Unió által elfogadott IFRS szabályoknak megfelelően 3,4 : 2017 millió Ft 2016 millió Ft Változás % Hitelekből Bankközi kihelyezésekből Magyar Nemzeti Banknál és más bankoknál vezetett számlákból Értékesíthető értékpapírokból Lejáratig tartandó értékpapírokból Egyéb kamatbevételek Kamatbevételek Magyar Nemzeti Bankkal, más bankokkal és a Magyar Állammal szembeni kötelezettségekre Ügyfelek betéteire Kibocsátott értékpapírokra Alárendelt kölcsöntőkére Egyéb kamatráfordítás Kamatráfordítások NETTÓ KAMATBEVÉTEL Kockázati költség hitelekre Kockázati költség kihelyezési veszteségekre Értékvesztés képzés a hitelezési és kihelyezési veszteségekre NETTÓ KAMATBEVÉTEL A HITELEZÉSI ÉS KIHELYEZÉSI VESZTESÉGEKRE KÉPZETT ÉRTÉKVESZTÉS ELSZÁMOLÁSA UTÁN Díj,- jutalékbevételek Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) 4 A táblázat sorai auditált számokon alapulnak, de egyes sorok az auditált adatoktól eltérően (összevonva vagy más megbontásban) szerepelnek. 7

8 Díj,- jutalékráfordítások DÍJAK, JUTALÉKOK EREDMÉNYE Deviza műveletek vesztesége (-) / nyeresége (+) Származékos instrumentumok nettó eredménye Értékpapírok nettó árfolyamnyeresége (+) / árfolyamvesztesége (-) Ingatlantranzakciók nyeresége és veszteség Osztalékbevétel Nettó biztosítási díjbevétel Egyéb működési bevételek Egyéb működési ráfordítások NETTÓ MŰKÖDÉSI BEVÉTELEK Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenés Egyéb általános költségek MŰKÖDÉSI KÖLTSÉGEK ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY Társasági adó NETTÓ EREDMÉNY Kisebbségi részesedésre jutó nettó eredmény NETTÓ EREDMÉNY KISEBBSÉGI RÉSZESEDÉS UTÁN Az OTP Bank Nyrt december 31-i konszolidált, auditált pénzügyi helyzet kimutatása az Európai Unió által elfogadott IFRS szabályoknak megfelelően 5,6 : millió forintban (ú.m. 7 ) Változás % Pénztárak, betétszámlák, elszámolások a Magyar Nemzeti Bankkal Bankközi kihelyezések, követelések, a kihelyezési veszteségekre képzett céltartalékok levonása után Pénzügyi eszközök valós értéken az eredménykimutatásban átvezetve Értékesíthető értékpapírok Hitelek, a hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok levonása után Részvények és részesedések Lejáratig tartandó értékpapírok Tárgyi eszközök és immateriális javak nettó értéke Tárgyi eszközök Immateriális javak Egyéb eszközök ESZKÖZÖK ÖSSZESEN Hitelintézetekkel és a Magyar Állammal szembeni kötelezettségek Ügyfelek betétei Kibocsátott értékpapírok Kereskedési célú származékos pénzügyi instrumentumok valós érték korrekciója Egyéb kötelezettségek Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) 6 A táblázat sorai auditált számokon alapulnak, de egyes sorok az auditált adatoktól eltérően (összevonva vagy más megbontásban) szerepelnek. 7 Ú. m. = újra megállapított. A 2016-os bázisidőszak tekintetében egyes mérlegtételek újra megállapításra kerültek. A részletekért lásd a Kiegészítő adatok fejezetet. A további sorokban szereplő hasonló rövidítések ugyanezzel a jelentéssel bírnak. 8

9 Alárendelt kölcsöntőke KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN Jegyzett tőke Eredménytartalék és egyéb tartalékok eredmény nélkül Mérleg szerinti eredmény Visszavásárolt saját részvény Kisebbségi érdekeltség SAJÁT TŐKE FORRÁSOK ÖSSZESEN Konszolidált összefoglaló 8 : Eredménykimutatás (millió forint) Változás millió Ft millió Ft % Konszolidált adózás utáni eredmény Korrekciós tételek (összesen) Konszolidált korrigált adózás utáni eredmény korrekciós tételek hatása nélkül Adózás előtti eredmény Működési eredmény Összes bevétel Nettó kamatbevétel Nettó díjak, jutalékok Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek Működési kiadások Kockázati költségek Egyedi tételek Társasági adó Főbb mérlegtételek záróállományok (millió forint) 2016 (ú.m.) 2017 % Mérlegfőösszeg Ügyfélhitelek (nettó, árfolyamszűrt) Ügyfélhitelek (bruttó) Ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) Hitelek értékvesztése Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) Ügyfélbetétek (árfolyamszűrt) Kibocsátott értékpapírok Alárendelt és járulékos kölcsöntőke Saját tőke Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján (%) 2016 (ú.m.) 2017 %-pont ROE (számviteli adózott eredményből) 15,4% 18,5% 3,1 ROE (számviteli adózott eredményből, 12,5%-os CET1 mellett) 17,6% 22,4% 4,8 ROE (korrigált adózott eredményből) 15,4% 18,7% 3,4 ROA (korrigált adózott eredményből) 1,9% 2,4% 0,5 Működési eredmény marzs 3,10% 3,03% -0,07 Teljes bevétel marzs 6,79% 6,71% -0,09 Nettó kamatmarzs 4,82% 4,56% -0,26 Működési költség/mérlegfőösszeg 3,70% 3,68% -0,01 Kiadás/bevétel arány 54,4% 54,9% 0,5 Kockázati költség/bruttó hitelállomány 1,14% 0,43% -0,71 Kockázati költség (összesen)/mérlegfőösszeg 0,86% 0,38% -0,48 Effektív adókulcs 17,8% 11,6-6,2 Nettó hitel/(betét+retail kötvény) arány (árfolyamszűrt) 66% 68% 2 Tőkemegfelelési mutató (konszolidált, IFRS) - Basel 3 16,0% 14,6% -1,4 Tier1 ráta - Basel 3 13,5% 12,7% -0,9 Common Equity Tier1 ('CET1') ráta - Basel 3 13,5% 12,7% -0,9 A Kibocsátó pénzügyi helyzetében vagy kereskedelmi pozícióiban az utolsó olyan pénzügyi időszak 8 Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) 9

10 vége óta, amelyre vonatkozóan ellenőrzött pénzügyi információkat vagy közbenső pénzügyi információkat tettek közzé, nem következett be lényeges változás. (iii) az Alaptájékoztató I. Összefoglaló az Alaptájékoztatóhoz fejezet B.16. pontja az alábbiról: B.16. A Kibocsátó főrészvényesei A Kibocsátó jegyzett tőkéje darab, egyenként 100 forint névértékű törzsrészvényből áll. A Bank legjobb tudomása szerint a Bank tulajdonosi struktúrája, a részesedés és szavazati arány mértéke december 31-én Teljes alaptőke 1 Tulajdonosi kör megnevezése Tárgyév elején (január 01-jén) Időszak végén % 2 %szav 3 Db % 2 %szav 3 Db Belföldi intézményi/társaság 20,20% 20,47% ,06% 20,28% Külföldi intézményi/társaság 64,83% 65,71% ,73% 64,42% Belföldi magánszemély 4,42% 4,48% ,92% 3,97% Külföldi magánszemély 0,16% 0,16% ,23% 0,23% Munkavállalók, vezető tisztségviselők 0,79% 0,80% ,80% 0,81% Saját részvények 4 1,33% 0,00% ,07% 0,00% Államháztartás részét képező tulajdonos 5 0,08% 0,08% ,08% 0,08% Nemzetközi Fejlesztési Intézmények 6 0,02% 0,02% ,03% 0,03% Egyéb 7 8,17% 8,28% ,07% 10,18% ÖSSZESEN 100,00% 100,00% ,00% 100,00% Ha a bevezetett sorozat megegyezik a teljes alaptőkével, ennek feltüntetése mellett nem szükséges kitölteni. Ha több sorozat van bevezetve a tőzsdére, minden sorozat esetén meg kell adni a tulajdonosi struktúrát. A tárgyév eleji számok a Belföldi magánszemély és a Munkavállalók, vezető tisztségviselők sorok esetében revideálásra kerültek. 2 Tulajdoni hányad 3 A Kibocsátó közgyűlésén a döntéshozatalban való részvétel lehetőségét biztosító szavazati jog. Ha a tulajdoni hányad és a szavazati jog megegyezik, csak a tulajdoni hányad oszlopot kell kitölteni és benyújtani/közzétenni a tény feltüntetése mellett! 4 A Q végi saját részvényszám nem tartalmazza az MRP szervezetnél lévő OTP részvény állományt. 5 Pl.: MNV Zrt., TB, Önkormányzat, 100%-os állami tulajdonban álló vállalatok, Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alap stb. 6 Pl.: EBRD, IBRD, EIB, stb. 7 A nem azonosított részvények állománya Forrás: OTP Bank Nyrt. Tájékoztató évi eredményről (2018. március 2.) A saját tulajdonban lévő részvények (db) mennyiségének alakulása 2017-ben január 1. március 31. június 30. szeptember 30. december 31. OTP Bank MRP Leányvállalatok Mindösszesen Forrás: OTP Bank Nyrt. Tájékoztató évi eredményről (2018. március 2.) Megjegyzés 5 A Bank legjobb tudomása szerint az 5%-nál nagyobb Tulajdonosok felsorolása, bemutatása december 31-én Név Nemzetiség 1 Tevékenység 2 Mennyiség (db) Tulajdoni hányad Befolyás mértéke (%) 3 (%) 3,4 MOL Magyar Olaj- és B T Gázipari Nyrt ,57% 8,66% - Megdet, Timur és Ruszlan K T Rahimkulov ,48% 8,57% - OPUS Securities SA K T ,18% 5,23% - Groupama Csoport K T ,13% 5,19% - 1 Belföldi (B), Külföldi (K) 2 Letétkezelő (L), Államháztartás (Á), Nemzetközi Fejlesztési Intézmények (F), Intézményi (I), Gazdasági Társaság (T) Magán (M), Munkavállaló, vezető tisztségviselő (D) 3 Két tizedes jegyre kerekítve 4 A Kibocsátó közgyűlésén a döntéshozatalban való részvétel lehetőségét biztosító szavazati jog. 5 Pl.: szakmai befektető, pénzügyi befektető, stb. Forrás: OTP Bank Nyrt. Tájékoztató évi eredményről (2018. március 2.) 10

11 Vezetői feladatokat ellátó személyek május 3. napjától kezdődően Jelleg 1 Név Beosztás Megbízás kezdete Megbízás vége/megszűnése IT dr. Csányi Sándor elnök-vezérigazgató IT Baumstark Mihály tag IT dr. Bíró Tibor tag IT Erdei Tamás tag IT dr. Gresa István tag IT dr. Pongrácz Antal tag IT dr. Utassy László tag IT dr. Vörös József tag IT Wolf László tag, vezérigazgató-helyettes IT Kovács Antal György tag, vezérigazgató-helyettes FB Tolnay Tibor elnök FB dr. Horváth Gábor alelnök FB Michnai András tag FB Rudas Ágnes tag FB Dominique Uzel tag FB dr. Vági Márton Gellért tag SP Bencsik László vezérigazgató-helyettes SP Johancsik Tibor András vezérigazgató-helyettes SP Kiss-Haypál György vezérigazgató-helyettes 1 Stratégiai pozícióban lévő alkalmazott (SP), Igazgatósági tag (IT), FB tag (FB) az alábbira változik: B.16. A Kibocsátó főrészvényesei Tulajdonosi struktúra, a részesedés és szavazati arány mértéke december 31-én Teljes alaptőke 1 Tulajdonosi kör megnevezése Tárgyév elején (január 01-jén) Időszak végén % 2 %szav 3 Db % 2 %szav 3 Db Belföldi intézményi/társaság 20,20% 20,47% ,06% 20,28% Külföldi intézményi/társaság 64,83% 65,71% ,73% 64,42% Belföldi magánszemély 4,42% 4,48% ,92% 3,97% Külföldi magánszemély 0,16% 0,16% ,23% 0,23% Munkavállalók, vezető tisztségviselők 0,79% 0,80% ,80% 0,81% Saját részvények 4 1,33% 0,00% ,07% 0,00% Államháztartás részét képező tulajdonos 5 0,08% 0,08% ,08% 0,08% Nemzetközi Fejlesztési Intézmények 6 0,02% 0,02% ,03% 0,03% Egyéb 7 8,17% 8,28% ,07% 10,18% ÖSSZESEN 100,00% 100,00% ,00% 100,00% Ha a bevezetett sorozat megegyezik a teljes alaptőkével, ennek feltüntetése mellett nem szükséges kitölteni. Ha több sorozat van bevezetve a tőzsdére, minden sorozat esetén meg kell adni a tulajdonosi struktúrát. A tárgyév eleji számok a Belföldi magánszemély és a Munkavállalók, vezető tisztségviselők sorok esetében revideálásra kerültek. 2 Tulajdoni hányad 3 A Kibocsátó közgyűlésén a döntéshozatalban való részvétel lehetőségét biztosító szavazati jog. Ha a tulajdoni hányad és a szavazati jog megegyezik, csak a tulajdoni hányad oszlopot kell kitölteni és benyújtani/közzétenni a tény feltüntetése mellet t! 4 A 2017 végi saját részvényszám nem tartalmazza az MRP szervezetnél lévő OTP részvény állományt. 5 Pl.: MNV Zrt., TB, Önkormányzat, 100%-os állami tulajdonban álló vállalatok, Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alap stb. 6 Pl.: EBRD, IBRD, EIB, stb. 7 A nem azonosított részvények állománya Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) 11

12 A saját tulajdonban lévő részvények (db) mennyiségének alakulása a tárgyévben (2017) január 1. március 31. június 30. szeptember 30. december 31. OTP Bank MRP Leányvállalatok Mindösszesen Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) Megjegyzés 5 Az 5%-nál nagyobb tulajdonosok felsorolása, bemutatása (az időszak végén) Név Nemzetiség 1 Tevékenység 2 Mennyiség (db) Tulajdoni hányad Befolyás mértéke (%) 3 (%) 3,4 MOL Magyar Olaj- és B T Gázipari Nyrt ,57% 8,66% - Megdet, Timur és Ruszlan K T Rahimkulov ,48% 8,57% - OPUS Securities SA K T ,18% 5,23% - Groupama Csoport K T ,13% 5,19% - 1 Belföldi (B), Külföldi (K) 2 Letétkezelő (L), Államháztartás (Á), Nemzetközi Fejlesztési Intézmények (F), Intézményi (I), Gazdasági Társaság (T) Magán (M), Munkavállaló, vezető tisztségviselő (D) 3 Két tizedes jegyre kerekítve 4 A Kibocsátó közgyűlésén a döntéshozatalban való részvétel lehetőségét biztosító szavazati jog. 5 Pl.: szakmai befektető, pénzügyi befektető, stb. Forrás: OTP Bank Nyrt évi Éves Jelentése (2018. április 13.) Vezetői feladatokat ellátó személyek április 13. napjától kezdődően Jelleg 1 Megbízás Név Beosztás kezdete Megbízás vége/megszűnése IT dr. Csányi Sándor elnök-vezérigazgató IT Baumstark Mihály tag IT dr. Bíró Tibor tag IT Erdei Tamás tag IT dr. Gresa István tag IT Kovács Antal tag, vezérigazgató-helyettes IT dr. Pongrácz Antal tag IT dr. Utassy László tag IT dr. Vörös József tag IT Wolf László tag, vezérigazgató-helyettes FB Rudas Ágnes tag FB Tolnay Tibor elnök FB dr. Horváth Gábor alelnök FB Michnai András tag FB Olivier Péqueux tag FB dr. Vági Márton Gellért tag SP Bencsik László vezérigazgató-helyettes SP Johancsik Tibor András vezérigazgató-helyettes SP Kiss-Haypál György vezérigazgató-helyettes 1 Stratégiai pozícióban lévő alkalmazott (SP), Igazgatósági tag (IT), Felügyelőbizottsági tag (FB) (iv) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet 2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK pontja az alábbiról: 2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK A Kibocsátó könyvvizsgálójának neve és címe a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszakban: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c., cégjegyzékszáma:

13 A könyvvizsgálatért felelős személy: Gion Gábor (könyvvizsgálói igazolvány-száma: ). A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli véleménnyel látta el a Kibocsátó nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint (IFRS) készült konszolidált évre vonatkozó pénzügyi kimutatásait. A Közgyűlés a Társaság évi, számviteli törvény előírásainak megfelelő egyedi Éves beszámolójának, valamint konszolidált Éves beszámolójának könyvvizsgálatára könyvvizsgáló társaságként a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t (000083, 1068 Budapest, Dózsa György út 84/c.) választotta meg a május 1-jétől április 30-ig terjedő időtartamra. A Közgyűlés hozzájárult a könyvvizsgálatért felelős személyként Gion Gábor, számon bejegyzett könyvvizsgáló kijelöléséhez, elháríthatatlan akadályoztatása esetén dr. Hruby Attila, számon bejegyzett könyvvizsgáló, mint a könyvvizsgálatért felelős személy kijelöléséhez. az alábbira változik: 2. BEJEGYZETT KÖNYVVIZSGÁLÓK A Kibocsátó könyvvizsgálójának neve és címe a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszakban: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa Gy. út. 84/c., cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért felelős személy: dr. Hruby Attila (könyvvizsgálói igazolvány-száma: ). A Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli véleménnyel látta el a Kibocsátó nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok szerint (IFRS) készült konszolidált évre vonatkozó pénzügyi kimutatásait. A Közgyűlés a Társaság évi, a Nemzetközi Pénzügyi Beszámolási Standardok szerint készített egyedi és konszolidált Éves beszámolójának könyvvizsgálatára könyvvizsgáló társaságként a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft.-t (000083, 1068 Budapest, Dózsa György út 84/c.) választja meg a május 1-jétől április 30-ig terjedő időtartamra. A Közgyűlés hozzájárul a könyvvizsgálatért felelős személyként dr. Hruby Attila, számon bejegyzett könyvvizsgáló kijelöléséhez, elháríthatatlan akadályoztatása esetén Horváth Tamás, számon bejegyzett könyvvizsgáló, mint a könyvvizsgálatért felelős személy kijelöléséhez. (v) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet 3.1. pontja az alábbiról: 3.1. Az OTP Csoport és évi konszolidált eredménykimutatása és konszolidált pénzügyi helyzet kimutatása A vonatkozó információ jelen Alaptájékoztatóba hivatkozással kerül beépítésre (lásd III. 17. Megtekinthető dokumentumok). az alábbira változik: 3.1. Az OTP Csoport és évi konszolidált eredménykimutatása és konszolidált pénzügyi helyzet kimutatása A vonatkozó információ jelen Alaptájékoztatóba hivatkozással kerül beépítésre (lásd III. 17. Megtekinthető dokumentumok). 13

14 (vi) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet 3.2. pontja az alábbiról: 3.2. Az OTP Csoport évi nem auditált, konszolidált eredménykimutatása, főbb mérlegtételei és teljesítménymutatói korrigált eredmény alapján A vonatkozó információ jelen Alaptájékoztatóba hivatkozással kerül beépítésre (lásd III. 17. Megtekinthető dokumentumok). az alábbira változik: 3.2. Az OTP Csoport évi konszolidált eredménykimutatásának és konszolidált pénzügyi helyzet kimutatásának közzététele óta benyújtott kiemelt pénzügyi információk A Kibocsátó az utolsó ellenőrzött pénzügyi beszámoló közzétételének időpontja óta nem nyújtott be közbenső pénzügyi időszakra vonatkozó kiemelt pénzügyi információkat. (vii) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet 7.2. pontjának a vonatkozó részei az alábbiról: A Konszolidált körbe bevont társaságok köre (IFRS szerinti konszolidált beszámolóban) jelen Alaptájékoztatóba hivatkozással kerül beépítésre (lásd III. 17. Megtekinthető dokumentumok). az alábbira változik: Pénzügyi kimutatásokhoz kapcsolódó adatlapok ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK A PÉNZÜGYI ADATOKRA VONATKOZÓAN Auditált Konszolidált IGEN X NEM X Számviteli elvek Magyar IAS X Egyéb Egyéb KONSZOLIDÁCIÓS KÖRBE BEVONT TÁRSASÁGOK (IFRS szerinti konszolidált beszámolóban) Név Törzs-/Alaptőke (Ft) Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett (%) Szavazati arány (%) 1. Air-Invest Vagyonkezelö Kft ,00 100,00 L 2. ARTEMIS Nyomda és Kötészet Kft ,00 100,00 L 3. Bajor-Polár Center Ingatlanhasznosító Zrt ,00 100,00 L 4. BANK CENTER No. 1. Beruházási és Fejlesztési Kft ,00 100,00 L 5. CIL Babér Kft ,00 100,00 L 6. CRESCO d.o.o. HRK ,00 100,00 L 7. Crnogorska Komercijalna Banka a.d. EUR ,00 100,00 L 8. DSK Asset Management EAD BGN ,00 100,00 L 9. DSK Auto Leasing EOOD BGN ,00 100,00 L 10. DSK Bank EAD BGN ,00 100,00 L 11. DSK Leasing AD BGN ,00 100,00 L Besorolá s 14

15 Név Törzs-/Alaptőke (Ft) Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett (%) Szavazati arány (%) 12. DSK Leasing Insurance Broker EOOD BGN ,00 100,00 L 13. DSK Mobile EAD BGN ,00 100,00 L 14. DSK Operating lease EOOD BGN ,00 100,00 L 15. DSK Tours EOOD BGN ,00 100,00 L 16. DSK Trans Security EAD BGN ,00 100,00 L 17. INGA KETTŐ Kft ,00 100,00 L 18. Jet-Sol Kft ,00 100,00 L 19. JN Parkolóház Kft ,00 100,00 L 20. Kikötő Ingatlanforgalmazó Kft ,00 100,00 L 21. LLC AMC OTP Capital UAH ,00 100,00 L 22. LLC MFO "OTP Finance" RUB ,00 100,00 L 23. LLC OTP Leasing UAH ,00 100,00 L 24. Merkantil Bank Zrt ,00 100,00 L 25. Merkantil Bérlet Kft ,00 100,00 L 26. Merkantil Car Zrt ,00 100,00 L 27. Merkantil Ingatlan Lizing Zrt ,00 100,00 L 28. Miskolci Diákotthon Kft ,00 100,00 L 29. MONICOMP Zrt ,00 100,00 L 30. NIMO 2002 Ker. és Szolgáltató Kft ,00 100,00 L 31. OTP Alapkezelő Zrt ,00 100,00 L 32. OTP Asset Management SAI S.A. RON ,00 100,00 L 33. OTP Aventin d.o.o. HRK ,00 100,00 L 34. OTP Bank JSC (Ukraine) UAH ,00 100,00 L 35. OTP Bank Romania S.A. RON ,00 100,00 L 36. OTP banka Hrvatska d.d. HRK ,00 100,00 L 37. OTP Buildings s.r.o. EUR ,00 100,00 L 38. OTP ebiz Kft ,00 100,00 L 39. OTP Életjáradék Ingatlanbefektető Zrt ,00 100,00 L 40. OTP Factoring Bulgaria EAD BGN ,00 100,00 L 41. OTP Factoring Montenegro d.o.o. EUR 1 100,00 100,00 L 42. OTP Factoring Serbia d.o.o. RSD ,00 100,00 L 43. OTP Factoring Slovensko s.r.o. EUR ,00 100,00 L 44. OTP Factoring SRL RON ,00 100,00 L 45. OTP Factoring Ukraine LLC UAH ,00 100,00 L 46. OTP Faktoring Követeléskezelő Zrt ,00 100,00 L 47. OTP Faktoring Vagyonkezelő Kft ,00 100,00 L 48. OTP Financing Cyprus Company Limited EUR ,00 100,00 L 49. OTP Financing Malta Ltd. EUR ,00 100,00 L 50. OTP Financing Netherlands B.V. EUR ,00 100,00 L 51. OTP Financing Solutions B.V. EUR ,00 100,00 L 52. OTP Holding Ltd. EUR ,00 100,00 L 53. OTP Holding Malta Ltd. EUR ,00 100,00 L 54. OTP Hungaro-Projekt Kft ,00 100,00 L 55. OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt ,00 100,00 L 56. OTP Ingatlan Zrt ,00 100,00 L 57. OTP Ingatlankezelő Korlátolt Felelősségű Társaság ,00 100,00 L 58. OTP Ingatlanlízing Zrt ,00 100,00 L 59. OTP Ingatlanpont Ingatlanközvetítő Kft ,00 100,00 L 60. OTP Ingatlanüzemeltető Kft ,00 100,00 L 61. OTP Invest d.o.o. HRK ,00 100,00 L 62. OTP Investments d.o.o. Novi Sad RSD ,00 100,00 L 63. OTP Jelzálogbank Zrt ,00 100,00 L 64. OTP Kártyagyártó és Szolgáltató Kft ,00 100,00 L 65. OTP Lakástakarék Zrt ,00 100,00 L Besorolá s 15

16 Név Törzs-/Alaptőke (Ft) Tulajdoni hányad Közvetlen + közvetett (%) Szavazati arány (%) 66. OTP Leasing d.d. HRK ,00 100,00 L 67. OTP Leasing Romania IFN S.A. RON ,00 100,00 L 68. OTP Lizing d.o.o. RSD ,00 100,00 L 69. OTP Mérnöki Szolgáltató Kft ,00 100,00 L 70. OTP Mobil Szolgáltató Kft ,00 100,00 L 71. OTP Nekretnine d.o.o. HRK ,00 100,00 L 72. OTP Osiguranje d.d. HRK ,00 100,00 L 73. OTP Pénztárszolgáltató Zrt ,00 100,00 L 74. OTP Pénzügyi Pont Kft ,00 100,00 L 75. OTP Services d. o. o. RSD ,00 100,00 L 76. PROJEKT 3. Ingatlanforgalmazó és Kereskedelmi Kft ,00 100,00 L 77. R.E. Four d.o.o., Novi Sad RSD ,00 100,00 L 78. SB Leasing d.o.o. HRK ,00 100,00 L 79. SB NEKRETNINE d.o.o. HRK ,00 100,00 L 80. SB ZGRADA d.o.o. HRK ,00 100,00 L 81. SC Aloha Buzz SRL RON ,00 100,00 L 82. SC Favo Consultanta SRL RON ,00 100,00 L 83. SC Tezaur Cont SRL RON ,00 100,00 L 84. SPLC-C Ingatlanfejlesztő és Ingatlanhasznosító Kft ,00 100,00 L 85. SPLC-P Ingatlanfejlesztő, Ingatlanhasznosító Kft ,00 100,00 L 86. SPLC Vagyonkezelő Kft ,00 100,00 L 87. Splitska banka d.d. HRK ,00 100,00 L 88. TOP Collector LLC RUB ,00 100,00 L 89. Velvin Ventures Ltd. USD ,00 100,00 L 90. Vojvodjanska banka a.d. Novi Sad RSD ,00 100,00 L 91. POK DSK-Rodina AD BGN ,75 99,75 L 92. OTP Banka Slovensko a.s. EUR ,38 99,38 L 93. OTP banka Srbija a.d. Novi Sad RSD ,90 98,90 L 94. JSC "OTP Bank" (Russia) RUB ,90 97,90 L 95. OPUS Securities S.A. EUR ,00 L 96. Debt Management Project 1 Montenegro d.o.o. EUR ,00 100,00 L 97. BALANSZ Zártkörű Nyíltvégű Ingatlan Alap ,00 100,00 L 98. OTP MRP Szervezet ,00 0,00 L 99. OTP Solution Fund UAH ,00 100,00 L Besorolá s 1 Teljeskörűen bevont -L Közös vezetésű -K (equity módszerrel bevont vállalkozás) Társult -T (equity módszerrel bevont vállalkozás) (viii) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet pontja az alábbiról: Az Igazgatóság működésének összefoglalása A Társaság ügyvezető szerve az Igazgatóság. Célkitűzéseiben, tevékenységében kiemelt jelentőségű a részvényesi érték, az eredményesség és a hatékonyság növelése, a kockázatok kezelése, a külső előírásoknak mindenben maradéktalanul megfelelő működés, azaz az üzleti, etikai, és belső kontroll politikák leghatékonyabb érvényesülésének biztosítása. Hatáskörét a hatályos jogszabályok, a Bank Alapszabálya, a közgyűlési határozatok, valamint a Szervezeti és Működési Szabályzat szabja meg. Az 16

17 ügyrend tartalmazza az Igazgatóság jogállását, összetételét, a működés szabályait, a döntéshozatal szabályait. Az Igazgatóság tagjait a Közgyűlés öt évre választja. Az Igazgatóság tagjaira vonatkoznak mindazok a kötelezettségek, illetve tiltó szabályok, amelyeket a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény (Hpt.) a vezető állású személyekre megállapít. Az Igazgatóság a Bank irányításában ügyvezető szerepet tölt be, ezzel összhangban van és a sikeres működést ösztönzi, ha az igazgatósági tagok személyesen is érdekeltek a Társaság eredményes működésében. Ugyanakkor az Igazgatóság tagjainak díjazása független attól, hogy eredményes volt-e a Társaság vagy sem. Tekintettel továbbá arra, hogy az Igazgatóságnak fontos szerepe van a management munkájának ellenőrzésében is, ezért érdemi jelentősége van annak, hogy az Igazgatóságban érvényesül a külső tagok többségének elve. Az Igazgatóság személyi összetétele biztosítja, hogy a szakértelem, a tapasztalat és a fentieken túlmenő függetlenség egyformán jelen legyen a döntéshozatali eljárásokban. A Társaság ügyvezetőivel kapcsolatos munkáltatói jogokat az Igazgatóság az elnök-vezérigazgató útján gyakorolja azzal, hogy a vezérigazgató-helyettesek kinevezéséhez és a kinevezés visszavonásához az Igazgatóság előzetes tájékoztatása szükséges. Az elnök-vezérigazgató hatáskörébe tartozik mindazoknak az ügyeknek az eldöntése, amelyeket az Alapszabály nem utal a Közgyűlés, illetve az Igazgatóság hatáskörébe. Az Igazgatóság a határozatait az ügyrend szerint, szótöbbséggel hozza, üléseiről jegyzőkönyv készül, és határozataik dokumentálásra kerülnek évben 7 alkalommal ülésezett az Igazgatóság. Emellett írásos szavazás formájában 97 esetben került sor határozathozatalra. az alábbira változik: Az Igazgatóság működésének összefoglalása A Társaság ügyvezető szerve az Igazgatóság. Célkitűzéseiben, tevékenységében kiemelt jelentőségű a részvényesi érték, az eredményesség és a hatékonyság növelése, a kockázatok kezelése, a külső előírásoknak mindenben maradéktalanul megfelelő működés, azaz az üzleti, etikai, és belső kontroll politikák leghatékonyabb érvényesülésének biztosítása. Hatáskörét a hatályos jogszabályok, a Bank Alapszabálya, a közgyűlési határozatok, valamint a Szervezeti és Működési Szabályzat szabja meg. Az ügyrendje tartalmazza az Igazgatóság jogállását, összetételét, a működés és a döntéshozatal szabályait. Az Igazgatóság tagjaira vonatkoznak mindazok a kötelezettségek, illetve tiltó szabályok, amelyeket a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény (Hpt.) a vezető állású személyekre megállapít. Az Igazgatóság a Bank irányításában ügyvezető szerepet tölt be, tagjainak díjazása ezzel összhangban van, amelynek lényeges eleme a részvényalapú tiszteletdíj, a testület és a részvényesi érdekek összehangolásának biztosítása céljából. A Társaság operatív irányítását az elnök-vezérigazgató útján felügyeli. Az elnökvezérigazgató hatáskörébe tartozik mindazoknak az ügyeknek az eldöntése, amelyeket az Alapszabály nem utal a Közgyűlés, illetve az Igazgatóság hatáskörébe. A Társaság ügyvezetőivel kapcsolatos munkáltatói jogokat az Igazgatóság főszabály szerint testületként gyakorolja azzal, hogy a vezérigazgató-helyettesek esetében a munkáltatói jogkör gyakorlás az elnök-vezérigazgató útján történik, a kinevezéshez és a kinevezés visszavonásához az Igazgatóság előzetes tájékoztatása szükséges. Tekintettel arra, hogy az Igazgatóságnak fontos szerepe van a management munkájának ellenőrzésében is, ezért érdemi jelentősége van annak, hogy az Igazgatóságban érvényesül a külső tagok többségének elve. Az Igazgatóság személyi összetétele biztosítja, hogy a szakértelem, a tapasztalat és a fentieken túlmenő függetlenség egyformán jelen legyen a döntéshozatali eljárásokban. 17

18 2017. évben 6 alkalommal ülésezett az Igazgatóság. Emellett írásos szavazás formájában 98 esetben került sor határozathozatalra. (ix) az Alaptájékoztató III. Regisztrációs Okmány fejezet pontja az alábbiról: Az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának tagjai Dr. Csányi Sándor elnök-vezérigazgató Dr. Csányi Sándor 1974-ben a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán üzemgazdász, 1980-ban a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen közgazdász diplomát szerzett. Pénzügy szakos közgazda, bejegyzett könyvvizsgáló. Az egyetem után a Pénzügyminisztérium Bevételi Főigazgatóságán, illetve a Pénzügyminisztérium Titkárságán dolgozott, majd 1983-tól 1986-ig osztályvezető volt a Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztériumban tól 1989-ig a Magyar Hitel Bank Rt.-nél főosztályvezető. A K&H Bank vezérigazgató-helyettese 1989 és 1992 között től az OTP Bank elnök-vezérigazgatója. Tagja az egyik legjelentősebb nemzetközi kártyatársaság, a MasterCard európai tanácsadó testületének, valamint alelnöke a MOL Nyrt. Igazgatóságának, társelnöke a Vállalkozók és Munkáltatók Országos Szövetségének (VOSZ) és a Kínai-Magyar Üzleti Tanács társelnöke. Az MLSZ elnöke július óta, 2015 márciusától az UEFA Végrehajtó Bizottságának tagja januárjától a FIFA Pénzügyi Bizottságának tagja. Kovács Antal György vezérigazgató-helyettes Retail Divízió A Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett okleveles közgazda diplomát. Szakmai pályafutását 1990-ben a Kereskedelmi és Hitelbank Nagyatádi fiókjában kezdte, ahol ig fiókigazgatóként dolgozott től az OTP Bank munkatársa, előbb megyei igazgató, majd 1998-tól az OTP Bank Dél-Dunántúli Régiójának ügyvezető igazgatója július 1-jétől az OTP Bank vezérigazgató-helyettese. Szakmai ismereteit a Nemzetközi Bankárképző Központ, illetve a World Trade Institute tanfolyamain bővítette április április között az OTP banka Hrvatska Felügyelő Bizottságának elnöke volt december 12-től az OTP Bank Romania SA Felügyelő Bizottságának elnöke április 24-től az OTP Jelzálogbank Zrt. és az OTP Lakástakarék Zrt. Igazgatóságának elnöke. Az OTP Alapkezelő és az OTP Mobil Szolgáltató Kft. Felügyelő Bizottságának elnöke április 14-ig tagja az OTP Bank Felügyelő Bizottságának, április 15-től március 17. napjáig az OTP Bank Igazgatóságának tagja volt április 12-től az OTP Bank Igazgatóságának tagja. Wolf László vezérigazgató-helyettes Kereskedelmi Banki Divízió Wolf László 1983-ban végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. A diploma megszerzése után a Magyar Nemzeti Bank Bankkapcsolatok Főosztályán dolgozott 8 évig, majd a BNP-KH- Dresdner Bank treasury vezetője volt között áprilisától az OTP Bank Treasury Igazgatóságának ügyvezető igazgatója, majd 1994-től a Kereskedelmi Banki Divízió vezérigazgatóhelyettese, a DSK Bank Felügyelő Bizottságának tagja december 10-től az OTP banka Srbija Igazgatóságának elnöke. Az OTP Ingatlan Zrt. Felügyelő Bizottságának elnöke április 15-től az OTP Bank Igazgatóságának tagja. Baumstark Mihály agrármérnök, közgazdász Baumstark Mihály mezőgazdasági üzemgazdászként a Gödöllői Agrártudományi Egyetemen (1973), okleveles közgazdaként a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen (1981) végzett. A Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztérium alkalmazottja 1978 és 1989 között. Távozásakor a Minisztérium Beruházáspolitikai Osztályának helyettes vezetője, ezt követően a Hubertus Bt. ügyvezető igazgatója lett, majd 1999-től 2012-ig a Csányi Pincészet Zrt. vezérigazgató-helyettese, majd elnök- 18