A pénzügyi vállalkozás és az ezen típusú EGT-fióktelep felügyeleti jelentése ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA

Átírás

1 2 20C A pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése N A 3 21A Pénzügyi vállalkozások mérlege - Eszközök N A 4 21B Pénzügyi vállalkozások mérlege - Források N A 5 21C Pénzügyi vállalkozások - Mérlegen kívüli kötelezettségei N A 6 21D Pénzügyi vállalkozások - Mérlegen kívüli követelései N A 7 21E Pénzügyi vállalkozások - Tájékoztató adatok (Speciális tevékenységekkel kapcsolatban) 8 21R Pénzügyi vállalkozások Mérlegadatok részletezése N A 9 22A Pénzügyi vállalkozások eredménykimutatása N A 10 23B Pénzügyi vállalkozások Lejárati összhangelemzés N A 11 23C Pénzügyi vállalkozások Ügyfelekkel szembeni tőke alakulása N A 12 24E A pénzügyi vállalkozás és az ezen típusú EGT-fióktelep felügyeleti jelentése Pénzügyi vállalkozások - Portfólió összetétel - Kockázatvállalás szerződésenként (bruttó könyv szerinti értéken) ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA Táblakód Megnevezés Gyakoriság Beküldési határidő N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; 1 20B A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója N A A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május NPET Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Összesen N A N N A A N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31.

2 Táblakód A pénzügyi vállalkozás és az ezen típusú EGT-fióktelep felügyeleti jelentése Megnevezés ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA 14 NPEA Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Forint N A 15 NPEB Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Euro N A 16 NPEC Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Svájci frank N A 17 NPED Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Egyéb deviza N A 18 FBET Pénzügyi vállalkozások - Átstrukturált - Összesen N A 19 FBEA Pénzügyi vállalkozások - Átstrukturált - Forint N A 20 FBEB Pénzügyi vállalkozások - Átstrukturált - Euro N A 21 FBEC Pénzügyi vállalkozások - Átstrukturált - Svájci frank N A 22 FBED Pénzügyi vállalkozások - Átstrukturált - Egyéb deviza N A 23 24F 24 24G Pénzügyi vállalkozások - Értékvesztés képzés, értékvesztés csökkentés visszaírással és értékvesztés felhasználás Pénzügyi vállalkozások - Mikro-, kis- és középvállalkozások részesedése a pénzügyi vállalkozások által nyújtott szolgáltatásokból 25 25A Pénzügyi vállalkozások - Követelések részletezése N A 26 25B Pénzügyi vállalkozások Kötelezettségek részletezése N A N N Gyakoriság Beküldési határidő A A N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31.

3 27 25C Táblakód A pénzügyi vállalkozás és az ezen típusú EGT-fióktelep felügyeleti jelentése Megnevezés Pénzügyi vállalkozások - A pénzmosás megelőzésével és a terrorizmus finanszírozással kapcsolatos adatok ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA 28 27AA Pénzügyi vállalkozások - Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok I. N A 29 27AB Pénzügyi vállalkozások - Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok II. N A Kód Jelentés N Negyedévente küldendő jelentés A Auditált jelentés (évzáráskor ) KH Kijelölésen alapuló havi jelentés KN Kijelölésen alapuló negyedéves jelentés Az összefoglaló tábla sorában meghatározott felügyeleti jelentést kizárólag az 5 milliárd forintot meghaladó mérlegfőösszeggel rendelkező pénzügyi vállalkozás és az ezen típusú EGT-fióktelep teljesíti az MNB részére. N Gyakoriság Beküldési határidő A N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május 31. N: tárgynegyedévet követő hó 20. munkajáig; A: a beszámoló elfogadását követő 15 munkaon, de legkésőbb a tárgyévet követő év május H27AA Pénzügyi vállalkozások - Havi jelentés a fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatokról I. KH tárgyhót követő hó 15. munkajáig 31 H27AB Pénzügyi vállalkozások - Havi jelentés a fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatokról II. KH tárgyhót követő hó 15. munkajáig 32 L5 A negyedévben értékesített fedezeti lakóingatlanok KN tárgynegyedévet követő hó 15. tári jáig Jelentés kódja Felügyeleti jelentéssel együtt kötelezően beküldendő mellékletek megnevezése N Negyedévente küldendő jelentés A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója (20B) Pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése (20C) A Auditált jelentés (évzáráskor ) A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója (20B) Pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése (20C) Éves beszámoló mérleg Éves beszámoló eredménykimutatás Éves beszámoló cash-flow Éves beszámoló kiegészítő melléklet Könyvvizsgálói záradék vagy jelentés Közgyűlési határozat vagy jegyzőkönyv Adózott eredmény felhasználására vonatkozó határozat Üzleti jelentés Rövid név szovjel kérdőív (ERA) szovjel kérdőív (ERA) merleg erkim cashflow kiegmell konyvzar kozgyhat erfeloszt uzljel

4 20B A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója I. Eszköz-forrásszerkezet (finanszírozási struktúra, piaci részesedés) alakulása 1. A pénzügyi vállalkozás által végzett egyes tevékenységek megoszlása (pl.: 10% pénzügyi lízing, 30% pénzkölcsön nyújtás és 50% folyó faktoring), valamint az eszköz- és forrásszerkezetében bekövetkezett fontosabb változások okai engedélyezett tevékenységenként. 2. A pénzügyi vállalkozás a vonatkozási időpontban érvényes refinanszírozási forrásainak bemutatása. Hitelkeret, illetve egyedi hitelügyletek összege : az adatszolgáltatás ján számított érvényes devizaárfolyamon átszámítva ezer forintban a lehívható keretösszeg, illetve a fennálló hiteltartozás összege. Lejárat: a hitelkeret lejárata, illetve az egyedi hitelügyletek lejárata (év, hó, ). Hitelcél: finanszírozási cél a hitelkeret, illetve az egyedi hitelügyletek vonatkozásában (forgóeszköz-finanszírozás, egyedi tranzakciók finanszírozása, stb.). Hitelbiztosíték típusa : a hitelkeret, illetve az egyedi hitelügyletek mögé lekötött hitelbiztosíték típusa (árbevétel engedményezés, ingatlanra alapított jelzálogjog, ingó zálogjog, kezesség, stb.). Kamat- és díj-kondíciók : a fennálló hitelkötelezettségek éves kamat- és díj-kondíciói (%-ban). 3. A többségi és kisebbségi tulajdonosokkal lebonyolított üzleti kapcsolatok és azok hatása az eszköz- és forrásszerkezetre (tulajdonosi hitelek, adás-vételi tranzakciók, jövőbeni és függő kötelezettségek, stb.). 4. A pénzügyi vállalkozás mérlegen kívüli tételeinek bemutatása és az előző negyedéves jelentés óta bekövetkezett változások és okaik. II. Likviditás 5. A pénzügyi vállalkozás likviditását érintő pozitív és negatív változások (számszerű bemutatása) a beszámolási időszakban. 6. A pénzügyi vállalkozás likviditását befolyásoló események (pl. adótartozás, közüzemi szolgáltatóknak nem fizetés miatti végrehajtás, refinanszírozó felé történő nem fizetés, inkasszó, kezesi kötelezettségből fakadó kötelezettségek nem fizetése, stb.) a vonatkozási időszakban. III. Jövedelmezőség alakulása 7. Részletezni kell az eredmény összetevőinek (kamat, jutalék, pénzügyi műveletek, működési költségek) alakulásában szerepet játszó legfontosabb tényezőket (pozitív és negatív hatások, egyedi tranzakciók), az árfolyam- és kamatváltozások hatását. 8. Ismertetni kell a pénzügyi vállalkozásnál a beszámolási időszakban hozott, a jövedelmezőséget (pozitív és negatív irányba) befolyásoló legfontosabb döntéseket. IV. Tőkehelyzet alakulása 9. Rövid szöveges magyarázatot kell adni a pénzügyi vállalkozás jegyzett és saját tőke pozíciójára ható évközi tényezőkről (negatív hatások esetén a megteendő intézkedések). 10. Tájékoztatást kell adni a pénzügyi vállalkozás tőkepozíciójának változására ható tulajdonosi elképzelésekről és intézkedésekről (tőkeemelés, leszállítás, stb.). V. Üzletpolitikai döntések 11. Milyen jelentősebb fejlesztéseket hajtott végre a tárgynegyedévben, és melyek a következő negyedévi tervek (pl. fiókhálózat, számviteli-, információs rendszer bővítése, stb.), illetve milyen főbb szervezeti változások történtek. VI. Kockázatkezelés 12. Ismertetni kell az egyes kockázatok (hitelezési-, piaci-, likviditási-, elszámolási-, működési kockázat) mérése, kezelése területén bevezetett új lépéseket, módszertani változásokat, fejlesztéseket, szervezeti átalakításokat. Ismertetni kell, hogy milyen új kockázatcsökkentő eszközöket vezettek be, milyen arányban végez a pénzügyi vállalkozás az átlagosnál kockázatosabb tevékenységet. 13. Tájékoztatást kell adni a pénzügyi szolgáltatásból származó veszteség mérséklése, illetve elhárítása érdekében a pénzügyi vállalkozás tulajdonába került fedezet, illetve biztosíték hasznosítására irányuló tevékenységről. VII. Egyéb 14. Jelenteni kell a Hpt. előírásainak megsértését, azok okait, megszüntetésükre irányuló intézkedéseket és azok végrehajtását. 15. Tájékoztatást kell nyújtani, ha a pénzügyi vállalkozás a tárgynegyedévben kezdi el határon átnyúló tevékenység folytatását, ennek keretében pénzügyi szolgáltatás vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatás nyújtását. Szöveges kiegészítést kell nyújtani a határon átnyúló pénzügyi, illetve kiegészítő pénzügyi szolgáltatás volumenében bekövetkezett jelentős változásról, a változás okairól.

5 20C A pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése 1. Az Intézmény által üzletszerűen végzett tevékenység/ek/: Hitel- és pénzkölcsön ebből: fogyasztási hitel személyi hitel gyorshitel ingatlanhitel (jelzáloghitel) gépjárműhitel záloghitel egyéb hitel Folyó faktoring Work-out faktoring Pénzügyi lízing Egyéb, a Hpt. alapján engedélyezett tevékenységek 2. A saját tőke összege eléri-e a törvényi minimum jegyzett tőke szintjét (Hpt. 12. (4) bekezdés szerinti ötvenmillió forintot ) 3. Az Intézmény székhelyében történt-e változás ha igen, azt jelentették-e az MNB-nek

6 4. Az Intézmény szervezeti felépítésében, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjében, illetve a szervezeti és működési szabályzatban történtek-e változások 5. Annak igazolása, hogy az Intézmény rendelkezik a pénzügyi szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel: 5.1. Személyi feltételek megléte: A vezető tisztségviselők személyében történt-e változás Igazgatóság elnöke Felügyelőbizottság elnöke Kijelölt ügyvezető A legutóbbi Közgyűlés által megválasztott, bejelentett könyvvizsgáló személyében történt-e változás A változást jelentette-e az MNB-nek? Az új megbízási szerződést megküldték-e az MNB-nek? Az Intézmény rendelkezik belső ellenőrrel A belső ellenőr munkavállaló-e A belső ellenőr megbízási szerződés alapján működik-e Rendelkezik-e az Intézmény a belső ellenőrzés szervezetét, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrrel szemben támasztott szakmai követelményeket és eljárási szabályokat tartalmazó szabályzattal (Hpt (6) bekezdés) Változott-e a belső ellenőrzési szabályzat az elmúlt negyedévben Az Intézmény alkalmazotti létszámában történt-e változás Aktuális létszám a vonatkozási időpontban: 1-10 fő között fő között fő között 51 fő felett 5.2. A működéshez szükséges tárgyi feltételek (irodatechnika, székhely, telephely, vagyonbiztosítás) biztosítottak Irodatechnika Székhely Vagyonbiztosítás (amelyben biztosított az Intézmény) Adatszolgáltatáshoz szükséges elektronikus kulcs IT háttér a nyilvántartások vezetéséhez, adatszolgáltatáshoz 5.3. Van-e kiszervezett tevékenysége Ügyvitel (könyvelés, adatszolgáltatás) Egyéb

7 Biztosítottak-e a kiszervezett tevékenységek személyi, tárgyi és biztonsági feltételei a tevékenységet végzőnél 5.4. Az Intézmény számviteli nyilvántartási rendje a jogszabálynak megfelelő-e Az Intézmény rendelkezik-e a prudens működésnek megfelelő belső szabályzatokkal a Számv.tv ában foglaltaknak megfelelő és a Hitkr. 3. (3), (5) és (7) bekezdései alapján elkészítendő szabályzatokkal a számviteli politika a számlatükör és számlarend az eszközök és források leltárkészítési és leltározási szabályzata az eszközök és források értékelési szabályzata az eszközök és a források értékelési szabályzata keretében a Sajátos értékelési előírások tartalmazza-e -az ügyfél- illetve partnerminősítése számviteli követelményeit -a fedezetértékelés számviteli követelményeit -az eszközminősítés számviteli követelményeit -az értékvesztéssel és céltartalék-képzéssel kapcsolatos számviteli követelményeket a költségszámítási szabályzat (elkészítése alól felmentés nem adható) a pénzkezelési szabályzat a szigorú számadás alá vont bizonylatok, nyomtatványok kezeléséről, nyilvántartásuk és elszámolástatásuk rendjéről és azok ellenőrzéséről a határidős, opciós és swap ügyletek elszámolására, nyilvántartására, a fedezeti ügyeletek meghatározására és elkülönített kezelésére vonatkozó szabályzat (a szabályzatot csak az előtt szükséges elkészíteni mielőtt az Intézmény ilyen ügyletet köt) 5.5. A Hpt. 98. (1) bekezdése alapján elkészített kockázatvállalási szabályzat aktualizálásra került-e a negyedév során 6. Az üzletszabályzat és az általános szerződési feltételekben, valamint a kapcsolódó, alkalmazott szerződésekben és biztosítéki szerződésekben történtek-e változások a negyedév során 7. A vonatkozási időpontban az intézménynek van-e érvényes üzleti terve A terv tény visszamérése megtörténik-e 8. A központi hitelinformációs rendszerhez történő csatlakozást követően eleget tesznek-e - feltöltési kötelezettségüknek - díjfizetési kötelezettségüknek 9. Rendelkeznek-e a működési kockázatok csökkentését szolgáló Információs és ellenőrzési rendszerrel Rendelkeznek-e a rendkívüli helyzetek kezelésére vonatkozó tervvel 10. Az Intézmény rendelkezik-e az MNB által kiadott mintaszabályzatnak megfelelő belső szabályzattal (A Pmt. 33. ) 11. A Tulajdonosi körben történt-e változás az elmúlt negyedévben A változást az MNB-nek 15 on jelentették-e

8 21A Pénzügyi vállalkozások mérlege - Eszközök Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés A0 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN ( ) A1 PÉNZESZKÖZÖK A2 ÁLLAMPAPÍROK (4+5) A21 forgatási célú A22 befektetési célú A3 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK A31 látra szóló A32 Egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból (9+10) A321 éven i lejáratú A322 éven túli lejáratú A33 Befektetési szolgáltatásból A4 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (13+16) A41 Pénzügyi szolgáltatásból (14+15) A411 éven i lejáratú A412 éven túli lejáratú A42 Befektetési szolgáltatásból ( ) A421 tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó követelés A422 tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó követelés A423 befektetési szolgáltatásból eredő, ügyfelekkel szembeni követelés A424 elszámolóházzal szembeni követelés A425 egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés A51 HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve a rögzített kamatozásúakat is (23+26) A511 Helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által kibocsátott értékpapírok (i értve az állampapírokat) (24+25) A5111 forgatási célú A5112 befektetési célú A512 Más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok (27+28) A5121 forgatási célú A5122 befektetési célú A52 RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK (30+31) A521 Részvények, részesedések forgatási célra A522 Változó hozamú értékpapírok (32+33) A5221 forgatási célú A5222 befektetési célú A53 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK BEFEKTETÉSI CÉLRA (35+36) A531 Részvények, részesedések befektetési célra A532 Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése A54 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK KAPCSOLT VÁLLALKOZÁSBAN (38+39) A541 Részvények, részesedések befektetési célra A542 Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése A61 IMMATERIÁLIS JAVAK (41+42) A611 Immateriális javak A612 Immateriális javak értékhelyesbítése A62 TÁRGYI ESZKÖZÖK ( ) A621 Pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök ( ) A6211 ingatlanok A6212 műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek A6213 beruházások A6214 beruházásra adott előlegek A622 közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök ( ) A6221 ingatlanok A6222 műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek A6223 beruházások A6224 beruházásra adott előlegek A623 Tárgyi eszközök értékhelyesbítése A71 SAJÁT RÉSZVÉNYEK A72 EGYÉB ESZKÖZÖK ( ) A721 Készletek A722 Egyéb A723 Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete A8 AKTÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK ( ) A81 Bevételek aktív időbeli elhatárolása A82 Költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása A83 Halasztott ráfordítások A91 Forgóeszközök ( (58 és 59-ből az ide tartozó tétel értéke)) A92 Befektetett eszközök ( (58 és 59-ből az ide tartozó tétel értéke)) Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, Könyv szerinti (nettó) érték stb.) érték Értékcsökkenés, értékvesztés Deviza Összesen Deviza Összesen Forint Forint EUR Egyéb (a+b+c) EUR Egyéb deviza (f+g+h) Mód a b c d e f g h i z

9 21B Pénzügyi vállalkozások mérlege - Források Nagyságrend: ezer forint Deviza Összesen Forint (a+b+c) Sorszám Sorkód Megnevezés EUR Egyéb deviza Mód a b c d z B0 FORRÁSOK ÖSSZESEN ( ) B1 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B11 látra szóló B12 Pénzügyi szolgáltatásból (5+6) B121 éven i lejáratú B122 éven túli lejáratú B13 Befektetési szolgáltatásból B14 Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete B2 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B21 Lakossággal szembeni kötelezettség pénzügyi szolgáltatásból ( ) B211 látra szóló B212 éven i lejáratú B213 éven túli lejáratú B22 Egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból ( ) B221 látra szóló B222 éven i lejáratú B223 éven túli lejáratú B23 Befektetési szolgáltatásból ( ) B231 tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó kötelezettség B232 tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség B233 befektetési szolgáltatásból erdő, ügyfelekkel szembeni kötelezettség B234 elszámolóházzal szembeni kötelezettség B235 egyéb befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség B24 Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete B3 KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR MIATT FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG ( ) B31 Kibocsátott kötvények (27+28) B311 éven i lejáratú B312 éven túli lejáratú B32 Kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (30+31) B321 éven i lejáratú B322 éven túli lejáratú B33 Számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok (33+34) B331 éven i lejáratú B332 éven túli lejáratú B4 EGYÉB KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B41 Éven i lejáratú B42 Éven túli lejáratú B43 Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete B5 PASSZÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK ( ) B51 bevételek passzív időbeli elhatárolása B52 költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása B53 halasztott bevételek B6 CÉLTARTALÉKOK ( ) B61 Céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre B62 Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre B63 Általános kockázati céltartalék B64 Egyéb céltartalék B7 HÁTRASOROLT KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B71 Alárendelt kölcsöntőke B72 Szövetkezeti formában működő hitelintézetnél a tagok más vagyoni hozzájárulása B73 Egyéb hátrasorolt kötelezettség B81 JEGYZETT TŐKE B812 ebből: visszavásárolt tulajdonosi részesedés névértéken B82 JEGYZETT, DE MÉG BE NEM FIZETETT TŐKE ( - előjellel) B83 TŐKETARTALÉK (56+57) B831 Részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti különbözet (ázsio) B832 Egyéb B84 ÁLTALÁNOS TARTALÉK B85 EREDMÉNYTARTALÉK (+-) B86 LEKÖTÖTT TARTALÉK B87 ÉRTÉKELÉSI TARTALÉK (62+63) B871 Értékhelyesbítés értékelési tartaléka B872 Valós értékelés értékelési tartaléka B88 TÁRGYÉVI EREDMÉNY (+-) (év közben EREDMÉNY) B91 SAJÁT TŐKE ( ) B92 Rövid lejáratú kötelezettségek ( ) B93 Hosszú lejáratú kötelezettségek ( ) B94 Tájékoztató adat: Befizetett jegyzett tőkeemelés összege - MNB-nek bemutatott, de Cégbíróságon még nem bejegyzett B95 Tájékoztató adat: Tőkeleszállítás összege - Cégbíróságon még nem bejegyzett

10 21C Pénzügyi vállalkozások - Mérlegen kívüli kötelezettségei Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés C0 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C1 FÜGGŐ KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C101 Opciós ügyletek C102 Garanciavállalás C103 Kezességvállalás C104 Visszavonható készenléti (standby) hitellevél C105 Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek C106 Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg C107 Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló vagyontárgyak C108 valódi penziós ügyletek C109 Hitelígérvények C110 Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények C111 Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezesség-vállalás (névérték, C112 Tovább forgatott, eladott vagy MNB-nél viszontleszámítolt váltó C113 Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett névértéke a teljesítésig C114 Egyéb pénztartozások C115 Peres ügyekkel kapcsolatban várható kötelezettségek C2 JÖVŐBENI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C21 Határidős kötelezettségek C22 SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti kötelezettségek C23 Egyéb kötelezettségek C3 TOVÁBB ENGEDMÉNYEZETT FEDEZETEK ÉS BIZTOSÍTÉKOK Forint EUR Deviza Egyéb deviza Összese n (a+b+c) Mód a b c d z

11 21D Pénzügyi vállalkozások - Mérlegen kívüli követelései Nagyságrend: ezer forint Deviza Összese Forint EUR Egyéb n Mód Sorszám Sorkód Megnevezés deviza (a+b+c) a b c d z D0 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D1 FÜGGŐ KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D101 Opciós ügyletek D102 Garanciavállalás D103 Kezességvállalás D104 Visszavonható készenléti (standby) hitellevél D105 Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek D106 Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg D107 Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló vagyontárgyak D108 valódi penziós ügyletek D109 Hitelígérvények D110 Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények D111 Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezességvállalás (névérték, lejáratig) D112 Vásárolt, elfogadott vagy leszámítolt váltó D113 Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett. névértéke a teljesítésig D114 Egyéb pénz D115 Peres ügyekkel kapcsolatban várható D2 JÖVŐBENI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D21 Határidős D22 SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti D23 Egyéb D3 BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (TELJES ÉRTÉKEN) D31 Készpénz, értékpapír D32 Lakóingatlan D33 Egyéb ingatlan D34 Személygépkocsi D35 Garanciavállalás, kezesség D36 Egyéb fedezet D4 BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (A KÖVETELÉS EREJÉIG) D41 Készpénz, értékpapír D42 Lakóingatlan D43 Egyéb ingatlan D44 Személygépkocsi D45 Garanciavállalás, kezesség D46 Egyéb fedezet D5 FÜGGŐVÉ TETT KAMATOK ÉS KAMAT JELLEGŰ JUTALÉKOK

12 Sorszám Sorkód Megnevezés E11 ÜGYLETEK ÖSSZESEN E111 Spot ügyletek E112 Határidős ügyletek E113 Swap ügyletek E114 Vásárolt opció E115 Kiírt opció E116 Egyéb ügyletek E21 ÖSSZES LEHÍVÁS E211 Összes lehívásból tartozást mutató E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál (hátralékos) E212 Összes lehívásból hibát jelző E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál E213 Összes lehívásból nemleges E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál E22 EGYÉB TÁJÉKOZTATÓ ADATOK E221 Nyilvántartott természetes személyekhez kapcsolódó szerződéstípusok E22101 Nincs szerződéstípus megjelőlve E22102 Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel E22103 Egyéb készpénz hitel szerződés E22104 Gépjármű-vásárlási hitel E22105 Lakáscélú jelzálog nélküli hitel E22106 Egyéb hitel (hallgatói hitel, lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.) E22107 Lakáscélú jelzáloghitel E22108 Egyéb jelzálog fedezetű hitel E22109 Ingó jelzálog fedezetű hitel E22110 Szabadfelhasználású jelzáloghitel E22111 Gépjármű lízing E22112 Egyéb lízing E22113 Pénzügyi faktoring ügylet E22114 Bankkártya, Hitelkártya szerződés E22115 Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.) E222 Nyilvántartott (hibás) gazdasági társaságokhoz kapcsolodó szerződés típusok E22201 Nincs szerződési típus megjelölve E22202 Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel E22203 Egyéb készpénz hitel szerződés E22204 Gépjármű vásárlási hitel E22205 Lakáscélú jelzálog nélküli hitel E22206 Egyéb hitel (lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.) E22207 Lakáscélú jelzáloghitel E22208 Egyéb jelzálog fedezetű hitel E22209 Ingó jelzálog fedezetű hitel E22210 Szabadfelhasználású jelzáloghitel E22211 Gépjármű lízing E22212 Egyéb lízing E22213 Pénzügyi faktoring ügylet E22214 Bankkártya, Hitelkártya szerződés E22215 Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.) E2231 Rendszerbe felvett új személyek E2232 Rendszerből kivezetett személyek 21E Pénzügyi vállalkozások - Tájékoztató adatok (Speciális tevékenységekkel kapcsolatban) Nagyságrend: ezer forint A bankközi piacon pénzügyi ügynöki tevékenységet végző intézményeknél a közvetített ügyletekre vonatkozó főbb forgalmi adatok Tárgynegyedévi Halmozott (tárgyév elejétől kumulált) db érték db érték Mód a b c d e A hitel referencia szolgáltató intézmények adatai

13 Sorszám Sorkód Megnevezés R0 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK R1 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK ( ) R11 pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozásokkal) ( ) R111 Gépjármű finanszírozásból származó (5+8) R1111 személygépjármű-finanszírozás (6+7) R11111 Pénzügyi lízing R11112 Hitel R1112 haszongépjármű-finanszírozás (9+10) R11121 Pénzügyi lízing R11122 Hitel R112 Ingatlan-finanszírozásból származó (12+13) R1121 Pénzügyi lízing R1122 Hitel R113 Termelőeszköz-finanszírozásból származó (15+16) R1131 Pénzügyi lízing R1132 Hitel R114 Egyéb célú kihelyezések R1141 ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel R1142 ebből: faktoring követelés R12 Háztartások (21+38) R121 Lakosság ( ) R1211 Gépjármű finanszírozásból származó (23+24) R12111 Pénzügyi lízing R12112 Hitel R1212 Ingatlan-finanszírozásból származó (26+27) R12121 Pénzügyi lízing R12122 Hitel R1213 Egyéb célú kihelyezések (29+34) R12131 Lakossági fogyasztási hitelek (a gépjárműhitelek és a gépjárműlízing kivételével) ( ) R Személyi hitelek R Szabad felhasználású R Áruhitelek R Egyéb fogyasztási hitelek R12132 Lakossággal szembeni egyéb követelés R ebből: faktoring követelés R ebből: kézizálog hitelezésből származó R1214 TÁJÉKOZTATÓ ADAT: Lakossági fogyasztási hitelek ( ) R122 Önálló vállalkozók ( ) R1221 Gépjármű finanszírozásból származó (40+41) R12211 Pénzügyi lízing R12212 Hitel R1222 Ingatlan-finanszírozásból származó (43+44) R12221 Pénzügyi lízing R12222 Hitel R1223 Egyéb célú kihelyezések R12231 ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel R12232 ebből: faktoring követelés R13 Egyéb ügyfelek ( ) R130 ebből:államháztartás R131 Gépjármű finanszírozásból származó (51+52) R1311 Pénzügyi lízing R1312 Hitel R132 Ingatlan-finanszírozásból származó (54+55) R1321 Pénzügyi lízing R1322 Hitel R133 Egyéb célú kihelyezések R1331 ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel R1332 ebből: faktoring követelés R2 ÉRTÉKPAPÍROK, RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK ( ) R21 HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve a rögzített kamatozásúakat is ( ) R211 Hitelintézetek által kibocsátott R212 pénzügyi vállalatok által kibocsátott R213 Egyéb ügyfelek által kibocsátott R22 RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK ( ) 21R Pénzügyi vállalkozások Mérlegadatok részletezése Forint Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték EUR Deviza Egyéb deviza Összesen (a+b+c) Értékvesztés EUR Nagyságrend: ezer forint Könyv szerinti (nettó) érték Forint Deviza Egyéb deviza Összesen (f+g+h) a b c d e f g h i z Mód.

14 Sorszám Sorkód Megnevezés R221 Hitelintézetek által kibocsátott R222 pénzügyi vállalatok által kibocsátott R223 Egyéb ügyfelek által kibocsátott R23 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK BEFEKTETÉSI CÉLRA ( ) R231 Hitelintézetek által kibocsátott R232 pénzügyi vállalatok által kibocsátott R233 Egyéb ügyfelek által kibocsátott R3 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK (73+76) R31 Felvett hitelek R311 éven i lejáratú R312 éven túli lejáratú R32 Egyéb kötelezettségek R4 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) R41 pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozásokkal) R42 Háztartások (80+81) R421 Lakosság R422 Önálló vállalkozók R43 Egyéb ügyfelek R430 ebből: államháztartás 21R Pénzügyi vállalkozások Mérlegadatok részletezése Forint Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték EUR Deviza Egyéb deviza Összesen (a+b+c) Értékvesztés EUR Nagyságrend: ezer forint Könyv szerinti (nettó) érték Forint Deviza Egyéb deviza Összesen (f+g+h) a b c d e f g h i z FORRÁS ADATOK Mód.

15 22A Pénzügyi vállalkozások eredménykimutatása Nagyságrend: ezer forint Tárgynegyedév Halmozott Mód Sorszám Sorkód Megnevezés a b z A1 KAMATKÜLÖNBÖZET (2-3) A11 Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek A12 Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások A2 SZOKÁSOS (ÜZLETI) TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE ( ) A21 BEVÉTELEK ÉRTÉKPAPÍROKBÓL (6+7+8) A211 bevételek forgatási célú részvényekből, részesedésekből (osztalék, részesedés) A212 bevételek kapcsolt vállalkozásban lévő részesedésekből (osztalék, részesedés) A213 bevételek egyéb részesedésekből (osztalék, részesedés) A22 KAPOTT (JÁRÓ) JUTALÉK- ÉS DÍJBEVÉTELEK (10+11) A221 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből A222 befektetési szolgáltatások bevételeiből (kivéve a kereskedési tevékenység bevételét) A sorból: Külfölditől kapott (járó) jutalék- és díjbevételek A23 FIZETETT (FIZETENDŐ) JUTALÉK- ÉS DÍJRÁFORDÍTÁSOK A231 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból A232 befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve a kereskedési tevékenység ráfordításait) A sorból: Külföldi részére fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások A24 PÉNZÜGYI MŰVELETEK NETTÓ EREDMÉNYE ( ) A241 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből (19+20) A2411 értékelési különbözet A2412 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevétele A242 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból (22+23) A2421 értékelési különbözet A2422 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordítása A243 befektetési szolgáltatás bevételeiből (kereskedési tevékenység bevétele) ( ) A2431 forgatási célú értékpapírok értékvesztésének visszaírása A2432 értékelési különbözet A2433 egyéb befektetési szolgáltatás bevétele A244 befektetési szolgáltatás ráfordításaiból (kereskedési tevékenység ráfordítása) ( ) A2441 forgatási célú értékpapírok értékvesztése A2442 értékelési különbözet A2443 egyéb befektetési szolgáltatás ráfordítása A25 EGYÉB BEVÉTELEK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (33+34) A251 nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei A252 egyéb bevételek A26 ÁLTALÁNOS IGAZGATÁSI KÖLTSÉGEK (37+38) A261 ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatti ráfordítások A2621 személyi jellegű ráfordítások (bérköltség, személyi jellegű egyéb kifizetések, bérjárulékok) A2622 egyéb igazgatási költségek (anyagjellegű ráfordítások) A27 ÉRTÉKCSÖKKENÉSI LEÍRÁS A28 EGYÉB RÁFORDÍTÁSOK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (42+43) A281 ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatt A2821 nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai A2822 egyéb ráfordítások A291 Értékvesztés után és kockázati céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre (45+46) A2911 értékvesztés után A2912 kockázat céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre A292 Értékvesztés visszaírása után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre (48+49) A2921 értékvesztés visszaírása után A2922 kockázat céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre

16 22A Pénzügyi vállalkozások eredménykimutatása Nagyságrend: ezer forint Tárgynegyedév Halmozott Mód Sorszám Sorkód Megnevezés a b z A A294 Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt-, jelentős tulajdoni és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt-, jelentős tulajdoni és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után A295 Pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye ( ) A296 pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye (33-42) A3 RENDKÍVÜLI EREDMÉNY (55-56) A31 Rendkívüli bevételek A32 Rendkívüli ráfordítások A4 ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY (4+54) A5 Adófizetési kötelezettség (év közben: befizetett adó) A6 ADÓZOTT EREDMÉNY (57-58) (+/-) A7 Általános tartalékképzés, felhasználás (+/-) A8 TÁRGYÉVI EREDMÉNY (év közben EREDMÉNY) (59+60) (+/-) A9 TÁJÉKOZTATÓ ADATOK A91 Tárgyidőszakban jóváhagyott osztalék

17 Sorszám Sorkód Megnevezés B11 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN B111 Pénztár és elszámolási számlák B112 Forgatási célú értékpapírok B113 Befektetési célú értékpapírok B114 Vagyoni érdekeltségek, részvények B115 Hitelintézeti betétek B116 Hitelek, B117 Aktív elhatárolások, elszámolások B118 Saját eszközök B12 BEVÉTELEK B13 FORRÁSOK ÖSSZESEN B131 Felvett hitelek B132 Hitelezői jogot megtest. értékpapírok B133 Passzív elhatárolások, elszámolások B134 Egyéb kötelezettségek B135 Hátrasorolt kötelezettségek B136 Saját tőke + Céltartalék B14 RÁFORDÍTÁSOK B21 BÁZISPOZÍCIÓ (eszközök+bevételekforrások-ráfordítások ) ( ) B22 HALMOZOTT BÁZISPOZÍCIÓ B31 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK B311 Nyújtott garancia, kezességvállalás B312 Egyéb mérlegen kívüli tételek B32 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK B321 Kapott garancia, kezességvállalás B322 Ref. lehívható szabad hitelkeret B323 Egyéb mérlegen kívüli tételek B41 NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ ( ) B42 HALMOZOTT NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ 23B Pénzügyi vállalkozások - Lejárati összhangelemzés Lejárt 0-30 Hátralévő lejárat szerint (Cash- flow alapon) év között 2-5 év között 5 év felett Lejárat nélkül CT Nagyságrend: ezer forint Összesen (a+...+h- /+i) a b c d e f g h i j z Mód.

18 Sorszám Sorkód Megnevezés C01 KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN ÖSSZEGE C011 ebből: forintosított lakossági C02 KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN SZERZŐDÉSEK DARABSZÁMA C021 ebből: forintosított lakossági C11 Pénzügyi lízing összege C12 Pénzügyi lízingszerződések darabszáma C21 Hitel és pénzkölcsön összege C22 Hitel és pénzkölcsön-szerződések darabszáma C31 Faktoring - Folyó összege C32 Faktoring - Folyó szerződések darabszáma C41 Faktoring - Work out összege C411 Faktoring - fogyasztót érintő work out összege C42 Faktoring - Work out szerződések darabszáma C421 Faktoring - fogyasztót érintő work out szerződések darabszáma C C C C512 Faktoring - Tovább engedményezett work out szerződések darabszáma (jan. 1-től halmozott) Faktoring - fogyasztót érintő, tovább engedményezett work out szerződések darabszáma (jan. 1-től halmozott) Faktoring - fogyasztót érintő, pénzügyi intézmény számára tovább engedményezett work out szerződések darabszáma (jan. 1-től halmozott) Faktoring - fogyasztót érintő, nem pénzügyi intézmény számára tovább engedményezett work out szerződések darabszáma (jan.1-től halmozott) Nyitó bruttó érték Tranzakciós növekmény folyósításból 23C Pénzügyi vállalkozások - Ügyfelekkel szembeni tőke alakulása Tranzakciós növekmény vásárlásból Tranzakciós növekmény (egyéb) Tranzakciós csökkenés törlesztés miatt Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese Forint Deviza Összese a1 a2 a3 b1 b2 b3 c1 c2 c3 d1 d2 d3 e1 e2 e3 f1 f2 f3 g1 g2 g3 h1 h2 h3 i1 i2 i3 z TÁJÉKOZTATÓ ADATOK Tranzakciós csökkenés eladásból Tranzakciós csökkenés leírás, elengedés miatt Tranzakciós csökkenés (egyéb) Nagyságrend: ezer forint Záró bruttó érték Mód

19 Sorszám Sorkód Megnevezés E0 I. LEJÁRATI ESEDÉKESSÉGGEL RENDELKEZŐ KÖVETELÉSEK E1 Hitelek E11 Hitelek - Belföld - Háztartások E1101 Hitelek - Belföld - Háztartások - forint E1102 Hitelek - Belföld - Háztartások - euro E1103 Hitelek - Belföld - Háztartások - egyéb deviza E111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság E1111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Jelzáloghitel E11111 ebből: Lakáscélú E11112 Szabad felhasználású E1112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Áru- és egyéb fogyasztási hitel E1113 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Gépjárműhitel E1114 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Egyéb hitel E11141 ebből: Kézizálog hitel E112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók E1121 Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Jelzáloghitel E11211 ebből: Szabad felhasználású E1122 Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Gépjárműhitel E1123 Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Egyéb hitel E12 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) E1211 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) E1212 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) E1213 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb deviza E1221 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Jelzáloghitel E12211 ebből: Szabad felhasználású E1222 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Gépjárműhitel E1223 Hitelek - Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Egyéb hitel E13 Hitelek - Egyéb E2 Pénzügyi lízing E21 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások E2101 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - forint E2102 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - euro E2103 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - egyéb deviza E211 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság E2111 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Ingatlan E2112 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Gépjármű E2113 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Eszköz E212 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók E2121 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Ingatlan E2122 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Gépjármű E2123 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Eszköz E22 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás E2211 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - forint E2212 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - euro E2213 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb deviza E2221 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Ingatlan E2222 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Gépjármű E2223 Pénzügyi lízing- Belföld - pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Eszköz E23 Pénzügyi lízing - Egyéb E3 Faktoring E31 Folyó faktoring E311 Folyó faktoring - Pénzügyi intézménytől vásárolt E312 Folyó faktoring - pénzügyi intézménytől vásárolt E32 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) E321 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Pénzügyi intézménytől vásárolt E322 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - pénzügyi intézménytől vásárolt E4 Egyéb E5 II.KÖVETELÉSEKRE VONATKOZÓ TÁJÉKOZTATÓ ADATOK E51 Lakosság részére nyújtott hitelek E511 1 évnél hosszabb türelmi idővel (tőke és/vagy kamat) kötött hitelszerződések E52 Csoporttagok közötti hitelezés E521 Kapcsolt vállalkozásokkal szembeni kockázatvállalások E522 Jelentős tulajdoni részesedési viszonyban lévő vállalkozásokkal szembeni kockázatvállalások E523 Egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokkal szembeni kockázatvállalások E53 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - teljes összege 24E Pénzügyi vállalkozások - Portfolió összetétel - Kockázatvállalás szerződésenként (bruttó könyv szerinti értéken) Lejárati esedékességgel rendelkező, mérlegen kívüli tételek szerződésenként a b c d e f g h i j k l m n o p q r s z, Fedezetek értéke a követelés erejéig, a mérlegen kívüli tételek erejéig szerződésenként TÁJÉKOZTATÓ ADATOK Követelések értékvesztése, mérlegen kívüli tételek céltartaléka szerződésenként lejárt, lejárt, lejárt, Összesen szerződés Összesen szerződés szerződés év felett év felett év felett szerint szerint szerint Összesen Nagyságrend: ezer forint Értékelési különbözet Mód

20 Sorszám Sorkód Megnevezés E531 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Pénzügyi intézménytől vásárolt - teljes összege E forint E euro E egyéb deviza E532 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - pénzügyi intézménytől vásárolt - teljes összege E forint E euro E egyéb deviza E6 III. MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK E61 Függő kötelezettségek E611 ebből: Peres ügyekkel kapcsolatos állományok E612 Követelésértékesítés miatt fennmaradó függő kötelezettség E613 Hitelígérvények E614 Vállalt kezességek E615 Egyéb függő kötelezettség E62 Jövőbeni kötelezettségek E7 IV. FÜGGŐVÉ TETT EREDMÉNYTÉTELEK, HALASZTOTT KAMATOK E71 Függővé tett eredménytételek E711 Függővé tett kamat-, kamatjellegű és egyéb eredménytételek hátralék miatt E712 Függővé tett kamat- kamatjellegű eredménytételek minősítés miatt E72 Kifizetett, ügyfelet terhelő végrehajtási és egyéb perköltségek E73 Lakáshitelek, tandíjhitelek tőkésített kamata Lejárati esedékességgel rendelkező, mérlegen kívüli tételek szerződésenként Fedezetek értéke a követelés erejéig, a mérlegen kívüli tételek erejéig szerződésenként Követelések értékvesztése, mérlegen kívüli tételek céltartaléka szerződésenként lejárt, lejárt, lejárt, Összesen szerződés Összesen szerződés szerződés év felett év felett év felett szerint szerint szerint a b c d e f g h i j k l m n o p q r s z Összesen Értékelési különbözet Mód

21 NPET Pénzügyi vállalkozások - Teljesítő és nemteljesítő kitettségek - Összesen Bruttó könyv szerinti érték Teljesítő kitettségek teljesítő kitettségek Sorszám Sorkód Megnevezés 001 NPET1 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (a kereskedési célúak kivételével) 002 NPET11 Jegybank 003 NPET12 Államháztartás 004 NPET121 ebből: központi kormányzat 005 NPET122 helyi önkormányzat 006 NPET13 Hitelintézetek 007 NPET14 Egyéb pénzügyi vállalatok 008 NPET15 pénzügyi vállalatok 009 NPET16 Külföld 010 NPET2 Hitelintézetekkel és ügyfelekkel szembeni 011 NPET21 Jegybank 012 NPET22 Államháztartás 013 NPET221 ebből központi kormányzat 014 NPET222 helyi önkormányzat 015 NPET23 Hitelintézetek 016 NPET24 Egyéb pénzügyi vállalatok 017 NPET25 pénzügyi vállalatok 018 NPET2501 pénzügyi vállalatokból: KKV 019 NPET25011 mikrovállalkozás 020 NPET25012 kisvállalkozás 021 NPET25013 középvállalkozás 022 NPET2502 pénzügyi vállalatokból: kereskedelmi célú ingatlannal fedezett hitel 023 NPET2503 pénzügyi vállalatokból: projekthitel 024 NPET25031 NPET2503-ból: kereskedelmi ingatlannal fedezett projekthitel 025 NPET251 Forgóeszközhitel 026 NPET252 Beruházási hitel 027 NPET253 Egyéb hitel 028 NPET26 Háztartások 029 NPET2601 Háztartásból: lakóingatlannal fedezett 030 NPET2602 fogyasztási hitelek 031 NPET261 Lakosság 032 NPET2611 ebből: forintosított lakossági 033 NPET262 Önálló vállalkozók 034 NPET27 Háztartásokat segítő non-profit intézmények 035 NPET28 Külföld 036 NPET3 HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ INSTRUMENTUMOK ÖSSZESEN (NPET1+NPET2) 037 NPET4 Hitelnyújtási elkötelezettségek 038 NPET5 Pénzügyi garanciavállalások 039 NPET6 Egyéb nyújtott kötelezettségvállalások 040 NPET7 MÉRLEGEN KÍVÜLI KITETTSÉGEK (NPET4+NPET5+NPET6) Teljesítő és nemteljesítő kitettség Teljesítő kitettségek késedelmes 30 on b) oszlopból: csoportosan értékvesztett állomány teljesítő kitettségek valószínű 30 on de nem on de nem on de nem =2+8 2= = a b b1 b2 b3 b4 b5 c c1 c2 c3 c4 c5 c6 c7 c8 c9 c10 1 év felett c) oszlopból: CRR 178. cikk szerinti "default" állomány c) oszlopból: egyedileg értékvesztett állomány c) oszlopból: csoportosan értékvesztett állomány