MÓDOSÍTÁS HU Egyesülve a sokféleségben HU 2011/0203(COD) Jelentéstervezet Othmar Karas (PE v01-00)

Átírás

1 EURÓPAI PARLAMENT Gazdasági és Monetáris Bizottság 2011/0203(COD) MÓDOSÍTÁS Jelentéstervezet Othmar Karas (PE v01-00) a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, valamint a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó hitelintézetek, biztosítóintézetek és befektetési vállalkozások kiegészítő felügyeletéről szóló 2002/87/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv módosításáról szóló európai parlamenti és tanácsi irányelvre irányuló javaslatról (COM(2011)0453 C7-0210/ /0203(COD)) AM\ doc PE v01-00 Egyesülve a sokféleségben

2 AM_Com_LegReport PE v /121 AM\ doc

3 381 Olle Ludvigsson 98 a cikk (új) 98a. cikk Fogalommeghatározások E fejezet alkalmazásában: (1) rendszerszintű intézmény : olyan intézmény, amely fizetésképtelenség vagy működési zavar esetén rendszerszintű kockázatot okozhat valamely tagállamban, illetve két vagy több tagállamban; (2) rendszerkockázat : a pénzügyi rendszer leállásának veszélye, amely jelentős negatív következményekkel járhat a pénzügyi rendszerre és a reálgazdaságra nézve; (3) rendszerszintű puffer : adott rendszerszintű intézmény által a 98c. cikknek megfelelően fenntartandó szavatolótőke-arány. 382 Olle Ludvigsson 98 b cikk (új) 98b. cikk A rendszerszintű intézmények azonosítása 1. Az illetékes hatóságok mennyiségi és minőségi elemzés alapján azonosítják a joghatóságukba tartozó rendszerszintű intézményeket, figyelembe véve különösen AM\ doc 3/121 PE v01-00

4 az alábbiakat: a) méret; b) piaci részesedés; c) a nyújtott szolgáltatások helyettesíthetősége; d) a pénzügyi rendszerrel való összekapcsoltság; e) összetettség; f) határokon átnyúló tevékenység. 2. Az azonosított rendszerszintű intézményeket be kell jelenteni az ERKTnak, az EBH-nak és a Bizottságnak. 383 Olle Ludvigsson 98 c cikk (új) 98c. cikk Rendszerszintű puffer tartásának kötelezettsége 1. A tagállamok előírhatják a rendszerszintű intézmények számára megfelelő, a 87. cikk (3) bekezdése szerint egyedi alapon kiszámított rendszerszintű puffer tartását, a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet első része II. címének megfelelően. 2. A tagállamok az (1) bekezdéstől eltérve megengedhetik a rendszerszintű puffer konszolidált alapon történő tartását, a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet első része II. címének PE v /121 AM\ doc

5 megfelelően. 3. Az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffer meghatározásakor kellően figyelembe kell venni a 98b. cikk (1) bekezdésében felsorolt, a rendszerszintű intézményhez kapcsolódó tényezők jelentőségét. 4. Az illetékes hatóságok az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffert a 92. cikknek megfelelően végzett felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamat keretében értékelik. 5. A rendszerszintű intézményeknek az (1) bekezdésben előírt követelményt elsődleges alapvető tőkéből kell teljesíteniük, amely kiegészíti a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet 87. cikke által előírt szavatolótőke-követelmény, a 123. cikk szerinti tőkemegőrzési puffer tartására vonatkozó követelmény, a 124. cikk szerinti intézményspecifikus anticiklikus tőkepuffer tartására vonatkozó követelmény és a 100. cikk alapján előírt bármely követelmény teljesítéséhez fenntartott elsődleges alapvető tőkét. 6. Az illetékes hatóságok nyilvánosságra hozzák az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffert. 7. Amennyiben egy rendszerszintű intézmény nem teljesíti maradéktalanul az (1) bekezdésben megállapított követelményt, az illetékes hatóságok korlátozhatják az elsődleges alapvető tőke utáni osztalékokat, a kiegészítő alapvető tőkeinstrumentumok utáni kifizetéseket, a változó javadalmazást és a nem kötelező nyugdíjjuttatásokat. 8. Az illetékes hatóságok megkövetelhetik, hogy a rendszerszintű intézmények a Pénzügyi Stabilitási Tanács által a rendszerszempontból globálisan jelentős bankok számára összeállított AM\ doc 5/121 PE v01-00

6 Indokolás iránymutatásokkal összhangban készítsenek és nyújtsanak be szanálási tervet. Annak érdekében, hogy a tagállamok képesek legyenek a pénzügyi stabilitás megóvására, nemzeti szinten megfelelő mozgástérnek kell lennie a rendszerszempontból jelentős intézményekre vonatkozó tőkekövetelmények finomhangolásához. 384 Olle Ludvigsson 98 d cikk (új) 98d. cikk Rendszerszintű intézmények Az Európai Bizottság 2014 decemberéig az EBH-val folytatott konzultációt követően felülvizsgálja a 98a 98d. cikket, figyelembe véve a rendszerszintű intézményekre vonatkozó, nemzetközileg elfogadott standardokat, és szükség esetén jogalkotási javaslatot nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak. 385 Olle Schmidt III a szakasz (új) IIIa. SZAKASZ SZIGORÚBB TAGÁLLAMI PE v /121 AM\ doc

7 SZAVATOLÓTŐKE- KÖVETELMÉNYEK 98a. cikk Szavatolótőke-követelmények 1. A 88. és 89. cikkre is figyelemmel az intézmények mindenkor teljesítik a következő szavatolótőke-követelményeket: a) a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet 87. cikkében meghatározott elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutató; b) a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet 87. cikkében meghatározott alapvető tőkemegfelelési mutató; c) a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet 87. cikkében meghatározott teljes tőkemegfelelési mutató; d) a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény ezen irányelv 98e 98h. cikkének megfelelően vagy e) rendszerkockázati puffer ezen irányelv 124a. cikkének megfelelően. 2. Az intézmények tőkemegfelelési mutatójukat a következőképp számítják ki: a) az elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutató az intézmény elsődleges alapvető tőkéje, a teljes kockázati kitettségérték százalékaként kifejezve; b) az alapvető tőkemegfelelési mutató az intézmény alapvető tőkéje, a teljes kockázati kitettségérték százalékaként kifejezve; c) a teljes tőkemegfelelési mutató az intézmény szavatolótőkéje, a teljes AM\ doc 7/121 PE v01-00

8 kockázati kitettségérték százalékaként kifejezve. 3. A teljes kockázati kitettségértéket a következő a) f) pont összegeként kell kiszámítani a (4) bekezdésben meghatározott rendelkezések figyelembevételével: a) egy intézmény minden üzleti tevékenysége tekintetében a harmadik rész II. címének megfelelően kiszámított, a hitelkockázatra és a felhígulási kockázatra vonatkozó, kockázattal súlyozott kitettségértékek, kivéve az intézmény kereskedési könyv szerinti tevékenységéből eredő, kockázattal súlyozott kitettségértékeket; b) a harmadik rész IV. címének vagy adott esetben a negyedik résznek megfelelően meghatározott szavatolótőkekövetelmények egy intézmény kereskedési könyv szerinti tevékenysége tekintetében, a következőkre vonatkozóan: i. pozíciókockázat; ii. a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet cikkében meghatározott korlátok feletti nagykockázatok, amennyiben az intézmény számára megengedett e korlátok túllépése; c) a következőkre vonatkozóan a harmadik rész IV. címének vagy adott esetben a harmadik rész V. címének megfelelően meghatározott szavatolótőkekövetelmények: i. devizaárfolyam-kockázat; ii. elszámolási kockázat; iii. árukockázat; d) a hitelkockázathoz kapcsolódó kockázattal súlyozott kitettségérték csökkentésére elismert hitelderivatíváktól eltérő, tőzsdén kívüli származtatott ügyletek hitelértékelési korrekciós PE v /121 AM\ doc

9 Indokolás kockázatához kapcsolódó, a VI. címnek megfelelően kiszámított szavatolótőkekövetelmények; e) a működési kockázatra vonatkozóan a harmadik rész III. címének megfelelően kiszámított szavatolótőke-követelmények; f) az intézmény kereskedési könyv szerinti tevékenységéből eredő partnerkockázathoz kapcsolódó, a harmadik rész II. címének megfelelően meghatározott, kockázattal súlyozott kitettségértékek a következő tranzakciótípusokra és megállapodásokra vonatkozóan: i. tőzsdén kívüli származtatott ügyletek és hitelderivatívák; ii. repóügyletek, értékpapír- vagy árualapú, értékpapír- vagy árukölcsönzés vagy -kölcsönvétel; iii. értékpapír-alapú vagy árualapú, értékpapírügylethez kapcsolódó hitelek; iv. hosszú teljesítésű ügyletek. 4. A (3) bekezdésben említett teljes kitettségérték kiszámítása során a következő rendelkezések alkalmazandók: a) a (3) bekezdés c) e) pontjában említett szavatolótőke-követelmények magukban foglalják az intézmény összes üzleti tevékenységéből eredőeket; b) az intézmények a (3) bekezdés b) e) pontjában meghatározott szavatolótőkekövetelményeket megszorozzák 12,5-del. A nemzeti pénzügyi stabilitás biztosítása érdekében a tagállamok számára biztosítani kell a lehetőséget, hogy szigorúbb követelményeket határozhassanak meg az intézmények szavatolótőke-követelménye, különösen az elsődleges alapvető tőkekövetelmény tekintetében. Mivel a nemzeti adófizetők viselik a pénzügyi válságok végső kockázatát, a tagállamoknak képesnek kell lenniük ilyen szigorúbb követelmények jogszabályba foglalására. AM\ doc 9/121 PE v01-00

10 386 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 b cikk (új) (a III a SZAKASZBAN új) Indokolás 98b. cikk A rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény - fogalommeghatározások E fejezet alkalmazásában: (1) rendszerszintű intézmény : olyan intézmény, amely fizetésképtelenség vagy működési zavar esetén rendszerszintű kockázatot idézhet elő valamely tagállamban, illetve két vagy több tagállamban; (2) rendszerkockázat : a pénzügyi rendszer leállásának veszélye, amely jelentős negatív következményekkel járhat a pénzügyi rendszerre és a reálgazdaságra nézve; (3) rendszerszintű puffer : adott rendszerszintű intézmény által a 98a. cikk (3) bekezdésének megfelelően fenntartandó szavatolótőke-arány. Tekintve a tagállamok pénzügyi szektorának GDP-hez viszonyított eltérő méretét, szükségszerű, hogy néhány tagállam szigorúbb tőkekövetelményeket követelhessen meg a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények esetében. 387 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 c cikk (új) (a III a SZAKASZBAN új) PE v /121 AM\ doc

11 Indokolás 98c. cikk A rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény a rendszerszintű intézmények azonosítása 1. Az illetékes hatóságok mennyiségi és minőségi elemzés alapján azonosítják a joghatóságukba tartozó rendszerszintű intézményeket, figyelembe véve különösen az alábbiakat: a) méret; b) az intézmény által nyújtott szolgáltatások helyettesíthetősége; c) A rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény; d) összetettség; f) határokon átnyúló tevékenység. 2. Az illetékes hatóságok bejelentik az azonosított rendszerszintű intézményeket az ERKT-nak, az EBH-nak és a Bizottságnak. Tekintve a tagállamok pénzügyi szektorának GDP-hez viszonyított eltérő méretét, szükségszerű, hogy néhány tagállam szigorúbb tőkekövetelményeket követelhessen meg a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények esetében. 388 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 d cikk (új) (a III a SZAKASZBAN új) AM\ doc 11/121 PE v01-00

12 98d. cikk A rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény - rendszerszintű puffer tartásának kötelezettsége 1. A tagállamok a rendszerszintű pénzügyi intézményektől megkövetelhetik a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet 87. cikke (3) bekezdésének megfelelően egyedi alapon kiszámított rendszerszintű puffer tartását, a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu európai parlamenti és tanácsi rendelet első része II. címének megfelelően. 2. A tagállamok az (1) bekezdéstől eltérve megengedhetik a rendszerszintű puffer konszolidált alapon történő kiszámítását és tartását, a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet első része II. címének megfelelően. 3. Az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffer meghatározásakor kellően figyelembe kell venni a 98b. cikk (1) bekezdésében felsorolt, a rendszerszintű intézményhez kapcsolódó tényezők jelentőségét. 4. Az illetékes hatóságok az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffert a 92. cikknek megfelelően végzett felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamat keretében értékelik. 5. A rendszerszintű intézményeknek az (1) bekezdésben előírt követelményt elsődleges alapvető tőkéből kell teljesíteniük, amely kiegészíti a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet 87. cikke által előírt PE v /121 AM\ doc

13 Indokolás szavatolótőke-követelmény, a 123. cikk szerinti tőkemegőrzési puffer tartására vonatkozó követelmény, a 124. cikk szerinti intézményspecifikus anticiklikus tőkepuffer tartására vonatkozó követelmény és a 100. cikk alapján előírt bármely követelmény teljesítéséhez fenntartott elsődleges alapvető tőkét. 6. Az illetékes hatóságok nyilvánosságra hozzák az (1) bekezdés értelmében megkövetelt rendszerszintű puffert. 7. Amennyiben egy rendszerszintű intézmény nem teljesíti maradéktalanul az (1) bekezdésben megállapított követelményt, az illetékes hatóságok korlátozzák az elsődleges alapvető tőke utáni osztalékokat, a kiegészítő alapvető tőkeinstrumentumok utáni kifizetéseket, a változó javadalmazást és a nem kötelező nyugdíjjuttatásokat. 8. Az illetékes hatóságok megkövetelhetik, hogy a rendszerszintű intézmények a Pénzügyi Stabilitási Tanács által a rendszerszempontból globálisan jelentős bankok számára összeállított iránymutatásokkal összhangban készítsenek és nyújtsanak be szanálási tervet. Tekintve a tagállamok pénzügyi szektorának GDP-hez viszonyított eltérő méretét, szükségszerű, hogy néhány tagállam szigorúbb tőkepuffereket követelhessen meg a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények esetében. 389 Olle Schmidt 98 e cikk (új) (a III a SZAKASZBAN új) AM\ doc 13/121 PE v01-00

14 Indokolás 98e. cikk A rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre vonatkozó pótlólagos tőkekövetelmény rendszerszintű intézmények Az Európai Bizottság 2014 decemberéig az EBH-val folytatott konzultációt követően felülvizsgálja a 98a 98d. cikket, figyelembe véve a rendszerszintű intézményekre vonatkozó, nemzetközileg elfogadott standardokat, és szükség esetén jogalkotási javaslatot nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak. Tekintve a tagállamok pénzügyi szektorának GDP-hez viszonyított eltérő méretét, szükségszerű, hogy néhány tagállam szigorúbb tőkekövetelményeket követelhessen meg a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények esetében. A Bizottságnak ezt a cikket 2014 végéig felül kell vizsgálnia. 390 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 1 bekezdés 1 albekezdés b pont b) a 94. cikk (3) bekezdésében és a 97., 98. és 99. cikkben említett határozatokhoz az a) pontban említett rendszerek alapul vételére használt módszer. b) a 94. cikk (3) bekezdésében és a 97. és 98. cikkben említett határozatokhoz az a) pontban említett rendszerek alapul vételére használt módszer. 391 Arlene McCarthy PE v /121 AM\ doc

15 102 cikk 1 bekezdés 1 albekezdés b a pont (új) ba) a 94. cikk (3) bekezdése, a 97., 98. és 99. cikknek megfelelően hozott határozatok és indokolásuk; valamint 392 Arlene McCarthy 102 cikk 1 bekezdés 1 albekezdés b b pont (új) bb) minden más, a felügyeleti felülvizsgálatok, értékelések és felügyeleti intézkedések területén bevált gyakorlat szempontjából jelentős információ. 393 Arlene McCarthy 102 cikk 1 bekezdés 2 albekezdés Az illetékes hatóságok értesítik az EBH-t az általuk a 94. cikk (3) bekezdésének és a 97., 98. és 99. cikknek megfelelően hozott határozatokról és azok indokairól. törölve AM\ doc 15/121 PE v01-00

16 394 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 1 bekezdés 2 albekezdés Az illetékes hatóságok értesítik az EBH-t az általuk a 94. cikk (3) bekezdésének és a 97., 98. és 99. cikknek megfelelően hozott határozatokról és azok indokairól. Az illetékes hatóságok értesítik az EBH-t az általuk a 94. cikk (3) bekezdésének és a 97. és 98. cikknek megfelelően hozott határozatokról és azok indokairól. 395 Arlene McCarthy 102 cikk 2 bekezdés 1 albekezdés Az EBH évente jelentést tesz az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak az e fejezet rendelkezéseinek alkalmazásában a tagállamok között mutatkozó konvergencia mértékéről. Az EBH évente jelentést tesz az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak a bevált felügyeleti gyakorlatok alakulásáról és az e fejezet rendelkezéseinek alkalmazásában a tagállamok között mutatkozó konvergencia mértékéről. 396 Arlene McCarthy 102 cikk 2 bekezdés 2 albekezdés Az említett konvergencia mértékének fokozása érdekében az EBH az 1093/2010/EU rendelet 30. cikkének megfelelően partneri felülvizsgálatokat A bevált gyakorlatok elterjesztése és az említett konvergencia mértékének fokozása érdekében az EBH az 1093/2010/EU rendelet 30. cikkének megfelelően partneri PE v /121 AM\ doc

17 végez. felülvizsgálatokat végez. 397 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 3 bekezdés bevezető rész 3. Az EBH szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki a következők pontosítása céljából: 3. Az EBH az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének megfelelően iránymutatásokat bocsát ki az illetékes hatóságok számára, amelyekkel az intézmények méretének, struktúrájának és belső szervezetének, valamint tevékenységük jellegének, körének és összetettségének megfelelő módon, a következők pontosítása céljából: 398 Sharon Bowles 102 cikk 3 bekezdés bevezető rész 3. Az EBH szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki a következők pontosítása céljából: 3. Az EBH szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, figyelembe véve az intézmények méretét, struktúráját, belső szervezetét, valamint tevékenységük jellegét és körét, a következők pontosítása céljából: 399 Sharon Bowles AM\ doc 17/121 PE v01-00

18 102 cikk 3 bekezdés a pont a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felülvizsgálati és értékelési rendszerekre vonatkozó közös eljárás és módszer; a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamatra vonatkozó közös eljárás és módszer; 400 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 3 bekezdés a pont a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felülvizsgálati és értékelési rendszerekre vonatkozó közös eljárás és módszer; a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamatra vonatkozó közös eljárás és módszer; 401 Arlene McCarthy 102 cikk 3 bekezdés a pont (a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felülvizsgálati és értékelési rendszerekre vonatkozó közös eljárás és módszer; a) az (1) bekezdésben és a 92. cikkben említett felülvizsgálati és értékelési rendszerekre vonatkozó eljárás és módszer közös minimumelőírásai; PE v /121 AM\ doc

19 Indokolás A II. pillér szerinti felügyeleti eljárás célja, hogy képessé tegye a felügyeleti hatóságokat arra, hogy azonosítsák a cégek I. pillér szerinti általános keretben előre nem látható egyedi kockázatait. Alapvető fontosságú, hogy a felügyeleti gyakorlat standardjai az Unió egészében közelítsenek a magas szinthez, és az EBH-nak ezt technikai standardok révén kell elősegítenie. Mivel a II. pillért az előre nem látható kockázatok azonosítására alakították ki, ezek a standardok nem írhatnak elő korlátozásokat azon kérdések tekintetében, amelyeket a felügyeleti hatóság vizsgálhat, hanem magas szintű minimumstandardokat kell meghatározniuk a felügyeleti eljárásra vonatkozóan, az EBH által azonosított bevált gyakorlatok alapján. 402 Sharon Bowles 102 cikk 3 bekezdés b pont b) a cikkben említett kockázatok szervezését és kezelését érintő kritériumok és a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálatra és értékelésre vonatkozó kritériumok. b) a cikkben említett kockázatok szervezésének és kezelésének értékelésére, valamint a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálatra és értékelésre vonatkozó közös eljárások és módszerek. 403 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 3 bekezdés b pont b) a cikkben említett kockázatok szervezését és kezelését érintő kritériumok és a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálatra és értékelésre vonatkozó kritériumok. b) a cikkben említett kockázatok szervezésének és kezelésének értékelésére, valamint a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálat és értékelés kritériumaira vonatkozó közös eljárások és módszerek. AM\ doc 19/121 PE v01-00

20 404 Arlene McCarthy 102 cikk 3 bekezdés b pont (b) a cikkben említett kockázatok szervezését és kezelését érintő kritériumok és a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálatra és értékelésre vonatkozó kritériumok. b) a cikkben említett kockázatok szervezését és kezelését érintő, figyelembe veendő minimumkritériumok és a 92. cikkben említett, az illetékes hatóságok általi felülvizsgálatra és értékelésre vonatkozó minimumkritériumok. 405 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 4 bekezdés 1 albekezdés A Bizottság felhatalmazást kap a (3) bekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az 1093/2010/EU rendelet cikkével összhangban történő elfogadására. törölve 406 Sławomir Witold Nitras 102 cikk 4 bekezdés 2 albekezdés PE v /121 AM\ doc

21 Az EBH a (3) bekezdésben említett technikai standardtervezeteket december 31-ig benyújtja a Bizottsághoz. Az EBH a (3b) bekezdésben említett technikai standardtervezeteket december 31-ig benyújtja a Bizottsághoz. 407 Sławomir Witold Nitras 104 cikk 1 bekezdés 1. Az illetékes hatóságok előírják az intézmények számára, hogy egyéni alapon teljesítsék a II. szakaszban meghatározott kötelezettségeket, kivéve, ha tagállamok alkalmazzák a(z) [Kiadóhivatal által beillesztendő] rendelet 6. cikkében meghatározott eltérést. 1. Az illetékes hatóságok előírják az intézmények számára, hogy egyéni alapon teljesítsék a II. szakaszban meghatározott kötelezettségeket, kivéve, ha az illetékes hatóságok alkalmazzák a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet 6. cikkében meghatározott eltérést. 408 Vicky Ford, Ivo Strejček 108 cikk 1 bekezdés b pont b) olyan intézkedésekről, amelyek a likviditási felügyelethez kapcsolódó jelentős kérdések és lényeges megállapítások kezelésére szolgálnak, beleértve a szervezet és a kockázatkezelés megfelelőségéhez kapcsolódóakat a 84. cikk alapján, valamint a(z) [Kiadóhivatal által beillesztendő] rendelet hatodik törölve AM\ doc 21/121 PE v01-00

22 részében meghatározottaktól eltérő intézményspecifikus paraméterek szükségességéhez kapcsolódóakat, ezen irányelv 99. cikkének megfelelően. 409 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 1 bekezdés b pont b) olyan intézkedésekről, amelyek a likviditási felügyelethez kapcsolódó jelentős kérdések és lényeges megállapítások kezelésére szolgálnak, beleértve a szervezet és a kockázatkezelés megfelelőségéhez kapcsolódóakat a 84. cikk alapján, valamint a(z) [Kiadóhivatal által beillesztendő] rendelet hatodik részében meghatározottaktól eltérő intézményspecifikus paraméterek szükségességéhez kapcsolódóakat, ezen irányelv 99. cikkének megfelelően. törölve 410 Othmar Karas 108 cikk 1 bekezdés b a pont (új) ba) a bankcsoport vagy a bankcsoportba tartozó egyes leányvállalatok globális, európai vagy belföldi szinten rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményként történő kijelöléséről. PE v /121 AM\ doc

23 Indokolás az illetékes hatóságok rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények kijelöléséről szóló közös döntése érdekében. 411 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 2 bekezdés 1 albekezdés a pont a) az 1. bekezdés a) pontja alkalmazásában a csoport kockázatértékelését tartalmazó jelentésnek a konszolidáló felügyeleti hatóság által a 72. és a 92. cikkel összhangban a többi érintett illetékes hatóság részére történt benyújtásától számított négy hónapon belül; a) az 1. bekezdés a) pontja alkalmazásában a csoport kockázatértékelését tartalmazó jelentésnek a konszolidáló felügyeleti hatóság által a 72. és a 92. cikkel összhangban a többi érintett illetékes hatóság részére történt benyújtásától számított hat hónapon belül; 412 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 2 bekezdés 1 albekezdés b pont b) az 1. bekezdés b) pontja alkalmazásában a csoport likviditási kockázati profiljának értékelését tartalmazó jelentésnek a konszolidáló felügyeleti hatóság által a 84. cikkel összhangban történt benyújtásától számított egy hónapon belül. törölve AM\ doc 23/121 PE v01-00

24 413 Philippe Lamberts, Sven Giegold a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 108 cikk 3 bekezdés 1 albekezdés Amennyiben az illetékes hatóságok a (2) bekezdésben említett időtartamon belül nem tudnak együttes határozatot hozni, úgy a 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot összevont alapon a konszolidáló felügyeleti hatóság hozza meg azt követően, hogy kellően figyelembe vette a megfelelő illetékes hatóságok által végrehajtott, a leányvállalatokra vonatkozó kockázatértékelést. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, a konszolidáló felügyeleti hatóság elhalasztja határozatát, és megvárja, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban esetlegesen határozatot hozzon, és saját határozatát az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam a rendelet értelmében egyeztető eljárásnak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. Amennyiben az illetékes hatóságok a (2) bekezdésben említett időtartamon belül nem tudnak együttes határozatot hozni, úgy a 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot összevont alapon a konszolidáló felügyeleti hatóság hozza meg azt követően, hogy kellően figyelembe vette a megfelelő illetékes hatóságok által végrehajtott, a leányvállalatokra vonatkozó kockázatértékelést. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, a konszolidáló felügyeleti hatóság elhalasztja határozatát, és megvárja, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban esetlegesen határozatot hozzon, és saját határozatát az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam a rendelet értelmében egyeztető eljárásnak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. Az EBH saját kezdeményezésére is indíthat egyeztető eljárást az 1093/2010/EU rendelet 19. cikke (1) bekezdésének második albekezdése szerint. 414 Sławomir Witold Nitras PE v /121 AM\ doc

25 108 cikk 3 bekezdés 1 albekezdés Amennyiben az illetékes hatóságok a (2) bekezdésben említett időtartamon belül nem tudnak együttes határozatot hozni, úgy a 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot összevont alapon a konszolidáló felügyeleti hatóság hozza meg azt követően, hogy kellően figyelembe vette a megfelelő illetékes hatóságok által végrehajtott, a leányvállalatokra vonatkozó kockázatértékelést. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, a konszolidáló felügyeleti hatóság elhalasztja határozatát, és megvárja, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban esetlegesen határozatot hozzon, és saját határozatát az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam a rendelet értelmében egyeztető eljárásnak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. Amennyiben az illetékes hatóságok a (2) bekezdésben említett időtartamon belül nem tudnak együttes határozatot hozni, úgy a 72., 92. és 98. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot összevont alapon a konszolidáló felügyeleti hatóság hozza meg azt követően, hogy kellően figyelembe vette a megfelelő illetékes hatóságok által végrehajtott, a leányvállalatokra vonatkozó kockázatértékelést. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, a konszolidáló felügyeleti hatóság elhalasztja határozatát, és megvárja, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban esetlegesen határozatot hozzon, és saját határozatát az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam a rendelet értelmében egyeztető eljárásnak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A hat hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. 415 Philippe Lamberts, Sven Giegold a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 108 cikk 3 bekezdés 2 albekezdés AM\ doc 25/121 PE v01-00

26 A 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot egyéni vagy szubkonszolidált alapon az EU-szintű hitelintézeti anyavállalat és az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy az EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős, megfelelő illetékes hatóságok hozzák meg, a konszolidáló felügyeleti hatóság által a hat hónapos időtartam során kifejtett álláspontok és fenntartások kellő figyelembevételét követően. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, az illetékes hatóságok elhalasztják határozatukat, és megvárják, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban határozatot hozzon, és határozatukat az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam az említett rendelet értelmében egyeztető időszaknak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. A 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot egyéni vagy szubkonszolidált alapon az EU-szintű hitelintézeti anyavállalat és az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy az EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős, megfelelő illetékes hatóságok hozzák meg, a konszolidáló felügyeleti hatóság által a hat hónapos időtartam során kifejtett álláspontok és fenntartások kellő figyelembevételét követően. Ha az EBH az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkének megfelelően saját kezdeményezésre egyeztető eljárást indított, vagy ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, az illetékes hatóságok elhalasztják határozatukat, és megvárják, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban határozatot hozzon, és határozatukat az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam az említett rendelet értelmében egyeztető időszaknak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. 416 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 3 bekezdés 2 albekezdés PE v /121 AM\ doc

27 A 72., 84., 92., 98. és 99. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot egyéni vagy szubkonszolidált alapon az EU-szintű hitelintézeti anyavállalat és az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy az EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős, megfelelő illetékes hatóságok hozzák meg, a konszolidáló felügyeleti hatóság által a hat hónapos időtartam során kifejtett álláspontok és fenntartások kellő figyelembevételét követően. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, az illetékes hatóságok elhalasztják határozatukat, és megvárják, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban határozatot hozzon, és határozatukat az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam az említett rendelet értelmében egyeztető időszaknak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A négy hónapos időtartam végét vagy az együttes határozat meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. A 72., 98. és 98. cikk alkalmazására vonatkozó határozatot egyéni vagy szubkonszolidált alapon az EU-szintű hitelintézeti anyavállalat és az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy az EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős, megfelelő illetékes hatóságok hozzák meg, a konszolidáló felügyeleti hatóság által a hat hónapos időtartam során kifejtett álláspontok és fenntartások kellő figyelembevételét követően. Ha a (2) bekezdésben említett időtartam végén valamelyik érintett illetékes hatóság az ügyet az 1093/2010/EU rendelet 19. cikkével összhangban az EBH elé utalta, az illetékes hatóságok elhalasztják határozatukat, és megvárják, hogy az EBH az említett rendelet 19. cikkének (3) bekezdésével összhangban határozatot hozzon, és határozatukat az EBH határozatával összhangban hozza meg. A (2) bekezdésben említett időtartam az említett rendelet értelmében egyeztető időszaknak minősül. Az EBH egy hónapon belül meghozza határozatát. A hat hónapos időtartam végét vagy az együttes döntés meghozatalát követően az ügy már nem utalható az EBH elé. 417 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 4 bekezdés 2 albekezdés A (2) bekezdésben említett együttes határozatot, valamint együttes határozat A (2) bekezdésben említett együttes határozatot, valamint együttes határozat AM\ doc 27/121 PE v01-00

28 hiányában a (3) bekezdéssel összhangban hozott egyéb határozatokat évente aktualizálni kell, vagy kivételes körülmények esetén akkor, ha az EU-szintű anyavállalat intézmény, vagy az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős illetékes hatóság a 98. és 99. cikk alkalmazásáról szóló határozat aktualizálására vonatkozó írásbeli, teljes körű indokolással ellátott kérelmet nyújt be a konszolidáló felügyeleti hatóságnak. Az utóbbi esetben az aktualizálás kétoldalú alapon történhet a konszolidáló felügyeleti hatóság és a kérelmet benyújtó illetékes hatóság között. hiányában a (3) bekezdéssel összhangban hozott egyéb határozatokat évente aktualizálni kell, vagy kivételes körülmények esetén akkor, ha az EU-szintű anyavállalat intézmény, vagy az EU-szintű pénzügyi holdingtársaság anyavállalat vagy EU-szintű vegyes pénzügyi holdingtársaság anyavállalat leányvállalatainak felügyeletéért felelős illetékes hatóság a 98. cikk alkalmazásáról szóló határozat aktualizálására vonatkozó írásbeli, teljes körű indokolással ellátott kérelmet nyújt be a konszolidáló felügyeleti hatóságnak. Az utóbbi esetben az aktualizálás kétoldalú alapon történhet a konszolidáló felügyeleti hatóság és a kérelmet benyújtó illetékes hatóság között. 418 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 5 bekezdés 1 albekezdés Az EBH végrehajtás-technikai standardtervezeteket dolgoz ki az ebben a cikkben említett együttes döntéshozatali eljárás egységes alkalmazási feltételeinek biztosítása céljából, a 72., 84., 92., 98. és a 99. cikk alkalmazása tekintetében, az együttes döntéshozatal elősegítésére. Az EBH végrehajtás-technikai standardtervezeteket dolgozhat ki az ebben a cikkben említett együttes döntéshozatali eljárás egységes alkalmazási feltételeinek biztosítása céljából, a 72., 92. és a 98. cikk alkalmazása tekintetében, az együttes döntéshozatal elősegítésére. 419 Sławomir Witold Nitras 108 cikk 5 bekezdés 3 albekezdés PE v /121 AM\ doc

29 Az EBH végrehajtás-technikai standardtervezeteket dolgoz ki, amelyeket december 31-ig benyújt a Bizottsághoz. törölve 420 Philippe Lamberts, Sven Giegold a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 110 cikk 1 bekezdés 2 albekezdés Ezen megállapodások keretében a konszolidáló felügyeleti hatóság további feladatokkal bízható meg, és meg lehet határozni a határozathozatal és a többi illetékes hatósággal való együttműködés eljárásait. Ezen megállapodások keretében a konszolidáló felügyeleti hatóság vagy az EBH további feladatokkal bízható meg, és meg lehet határozni a határozathozatal és a többi illetékes hatósággal való együttműködés eljárásait. 421 Philippe Lamberts, Sven Giegold a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 112 cikk 1 bekezdés 4 albekezdés Az első albekezdésben említett információk akkor tekintendők alapvetőnek, ha képesek lényegesen befolyásolni egy másik tagállamban lévő intézmény vagy pénzügyi intézmény pénzügyi megbízhatóságának megítélését. Az első albekezdésben említett információk legalább akkor tekintendők alapvetőnek, ha képesek lényegesen befolyásolni egy másik tagállamban lévő intézmény vagy pénzügyi intézmény pénzügyi megbízhatóságának megítélését. AM\ doc 29/121 PE v01-00

30 422 Sven Giegold Philippe Lamberts a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 112 cikk 2 bekezdés 2 albekezdés Az EUMSZ 258. cikkének sérelme nélkül, az EBH az 1093/2010/EU rendelet 19. cikke által ráruházott hatásköröknek megfelelően járhat el. Az EUMSZ 258. cikkének sérelme nélkül, az EBH az 1093/2010/EU rendelet 19. cikke által ráruházott hatásköröknek megfelelően saját kezdeményezésére járhat el. 423 Vicky Ford 3 a fejezet (új) 3a. fejezet Rendszerkockázatok 121a. cikk Fogalommeghatározások E fejezet alkalmazásában rendszerkockázat a pénzügyi rendszer leállásának veszélye, amely jelentős negatív következményekkel járhat a pénzügyi rendszerre és a reálgazdaságra nézve. PE v /121 AM\ doc

31 424 Vicky Ford 121 b cikk (új)( a 3 a fejezetben (új) 121b. cikk A makropudenciális hatóság kijelölése A tagállamok kijelölhetnek egy hatóságot, amely a területükön belül a rendszerkockázatok kezeléséért felelős, és a kijelölésről értesítik az ERKT-t, az EBH-t és a Bizottságot. 425 Vicky Ford 121 c cikk (új)( a 3 a fejezetben (új) 121c. cikk A kijelölt hatóság által meghozható intézkedések 1. A kijelölt hatóság a 121e. cikkre is figyelemmel a nemzeti jog szerint meghozhat minden olyan intézkedést, amelyet szükségesnek tart a rendszerkockázatok megelőzésére vagy mérséklésére, illetve kérheti az illetékes hatóságtól ilyen intézkedések meghozatalát. 2. Az intézkedések körébe tartozhat a különösen az alábbiakkal kapcsolatos követelmények elfogadása: - prudenciális konszolidáció, - prudenciális szűrők, AM\ doc 31/121 PE v01-00

32 - szavatolótőke-követelmények, - levonások, - kockázati súlyok, - nagykockázatok, - likviditás, - tőkeáttételi mutató, - tőkepufferek, - közzététel. Az ilyen intézkedések azonban nem eredményezhetik a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendeletben meghatározottaknál kevésbé szigorú követelmények alkalmazását a rendelet hatálya alá tartozó kérdéskörökben. 3. Az intézkedések vonatkozhatnak az illetékes hatóság által ezen irányelv alapján engedélyezett, a tagállam területén működő valamennyi intézményre, vagy az ilyen intézmények valamely osztályára. 4. Amennyiben a kijelölt hatóság az illetékes hatóságnak előírja ilyen intézkedéseknek a felügyeleti hatáskörei révén ezen irányelvvel összhangban történő megtételét, és az illetékes hatóság az intézkedést konszolidált felügyelet alá tartozó intézményre alkalmazza, az intézkedés hatálybalépése előtt tájékoztatja a kollégium tagjait, kivéve, ha ez veszélyeztetné a pénzügyi piacok stabilitását vagy hátrányos lenne az érintett felek érdekeire. Az utóbbi esetben az illetékes hatóság az intézkedés hatálybalépése után a lehető legkorábban tájékoztatja a kollégium tagjait. PE v /121 AM\ doc

33 426 Vicky Ford 121 d cikk (új)( a 3 a fejezetben (új) 121d. cikk Az intézkedések felülvizsgálata A kijelölt hatóság megfelelő időközönként felülvizsgálja az intézkedéseket és elvégzi a megfelelőnek tartott módosításokat. Biztosítja, hogy az intézkedések hatálya szűnjön meg, ha azokat többé nem tekintik szükségesnek. 427 Vicky Ford 121 e cikk (új)( a 3 a fejezetben (új) 121e. cikk Az intézkedések bejelentése 1. A kijelölt hatóság előzetesen tájékoztatja az ERKT-t a meghozni kívánt jelentős intézkedésekről. 2. A kijelölt hatóság indokolatlan késedelem nélkül/2 munkanapon belül tájékoztatja az ERKT-t, az EBH-t és a Bizottságot minden meghozott intézkedésről vagy az ilyen intézkedéseket megszüntető minden határozatról kivéve, ha ez veszélyeztetné a pénzügyi piacok stabilitását vagy hátrányos lenne az érintett felek érdekeire nézve. AM\ doc 33/121 PE v01-00

34 428 Vicky Ford 121 f cikk (új)( a 3 a fejezetben (új) 121f. cikk Az ERKT értékelései, figyelmeztetései és ajánlásai 1. Amennyiben az ERKT megállapítja, hogy többé nem állnak fenn a pénzügyi stabilitás azonosított makroprudenciális kockázatai, amelyek a szigorúbb prudenciális követelményekhez vezettek, a nemzeti hatóságok hatályon kívül helyezik a szigorúbb követelményeket és a rendelet eredeti rendelkezéseit kell alkalmazni. Ha erre nem kerül sor, az ERKT ajánlást intéz a Bizottsághoz a tagállammal szembeni elleni fellépésre vonatkozóan, amennyiben az érintett tagállam rendszerkockázati szempontból nem helyénvalóan jár el. 2. Az ERKT értékelheti a kijelölt hatóság által elfogadott intézkedésekkel kezelt rendszerszintű kockázatok fennállását, és azt, hogy azok érinthetnek-e más tagállamokat vagy az Unió pénzügyi rendszerének egészét. Az ERKT értékelést végez, amennyiben azt a Bizottság vagy legalább három tagállam kéri. 3. Az ERKT az 1092/2010/EU rendelet 16. cikkének megfelelően figyelmeztetést adhat ki, ha az Unió pénzügyi stabilitását PE v /121 AM\ doc

35 fenyegető jelentős, a pénzügyi szektoron belüli fejleményekből eredő rendszerkockázatokat azonosít. 4. Amennyiben ilyen rendszerkockázatokat azonosít, az ERKT az 1092/2010/EU rendelet 16. cikkének megfelelően olyan korrekciós intézkedésre irányuló ajánlást is kiadhat, amelyet álláspontja szerint a kijelölt hatóságnak az azonosított kockázatokra reagálva a [hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről] szóló.../2012/eu rendelet 3. cikke szerint meg kellene tennie. 429 Sharon Bowles 4 fejezet cím Tőkepufferek Tőkepufferek és makroprudenciális fékek 430 Philippe Lamberts a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 4 fejezet I szakasz cím Tőkemegőrzési pufferek és anticiklikus tőkepufferek Tőkemegőrzési pufferek, anticiklikus tőkepufferek, és a rendszerszempontból globálisan jelentős intézmények tőkepuffere AM\ doc 35/121 PE v01-00

36 431 Arlene McCarthy 4 fejezet I szakasz cím Tőkemegőrzési pufferek és anticiklikus tőkepufferek Tőkemegőrzési pufferek, anticiklikus tőkepufferek és rendszerszintű pufferek 432 Othmar Karas 4 fejezet I szakasz cím Tőkemegőrzési pufferek és anticiklikus tőkepufferek Tőkemegőrzési pufferek, anticiklikus tőkepufferek és a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények kiegészítő tőkepuffere Indokolás Szerkesztési módosítás, ha a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tekintetében a puffereket I. pillér szerinti intézkedésként kívánják bevezetni. 433 Arlene McCarthy 122 cikk 1 bekezdés 2 pont PE v /121 AM\ doc

37 (2) kombinált tartalékkövetelmény : a tőkemegőrzési pufferre vonatkozó követelmény teljesítéséhez szükséges összes elsődleges alapvető tőke, kibővítve egy intézményspecifikus anticiklikus tőkepufferrel, ha több mint a kockázattal súlyozott eszközök 0%-a; (2) kombinált tartalékkövetelmény : a tőkemegőrzési pufferre vonatkozó követelmény teljesítéséhez szükséges összes elsődleges alapvető tőke, kibővítve egy intézményspecifikus anticiklikus tőkepufferrel vagy rendszerszintű pufferrel, ha több mint a kockázattal súlyozott eszközök 0%-a; 434 Othmar Karas 122 cikk 1 bekezdés 2 pont (2) kombinált tartalékkövetelmény : a tőkemegőrzési pufferre vonatkozó követelmény teljesítéséhez szükséges összes elsődleges alapvető tőke, kibővítve egy intézményspecifikus anticiklikus tőkepufferrel, ha több mint a kockázattal súlyozott eszközök 0%-a; (2) kombinált tartalékkövetelmény : a tőkemegőrzési pufferre vonatkozó követelmény teljesítéséhez szükséges összes elsődleges alapvető tőke, kibővítve egy intézményspecifikus anticiklikus tőkepufferrel, ha ez utóbbi nagyobb, mint a kockázattal súlyozott eszközök 0%-a, továbbá a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézményekre meghatározott összeg; Indokolás A fogalommeghatározás szükségszerű módosítása, amennyiben a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tekintetében a puffereket I. pillér szerinti intézkedésként kívánják bevezetni. 435 Othmar Karas AM\ doc 37/121 PE v01-00

38 122 cikk 1 bekezdés 2 a pont (új) Indokolás (2a) a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tőkepuffere : az egyes, a 132a. cikknek megfelelően azonosított intézmények tekintetében a [cikkel] összhangban előírt pótlólagos elsődleges alapvető tőkepuffer. Szükséges fogalommeghatározás, ha a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tekintetében a puffereket I. pillér szerinti intézkedésként kívánják bevezetni. 436 Sharon Bowles 122 cikk 1 bekezdés 4 pont (4) belföldön engedélyezett intézmény : abban a tagállamban engedélyezett intézmény, amelyért egy külön kijelölt hatóság felelős; (4) belföldön engedélyezett intézmény : abban a tagállamban engedélyezett intézmény, amelyért egy külön makroprudenciális hatóság felelős; 437 Robert Goebbels 122 cikk 1 bekezdés 4 pont (4) belföldön engedélyezett intézmény : abban a tagállamban engedélyezett (4) belföldön engedélyezett intézmény : abban a tagállamban engedélyezett PE v /121 AM\ doc

39 intézmény, amelyért egy külön kijelölt hatóság felelős; intézmény, amelyért egy külön, az anticiklikus pufferráta meghatározásáért felelős kijelölt hatóság a felelős; Indokolás Ez a fogalommeghatározás zavart kelt, mivel arra való utalásként is értelmezhető, hogy a kijelölt hatóságnak a pufferráta egyszerű meghatározásán túlmutató feladatai is vannak, azaz egyben az intézmények engedélyezésére és felügyeletére vonatkozók is. A módosítás pontosítja, hogy nem ez a helyzet. 438 Othmar Karas 122 cikk 1 bekezdés 4 a pont (új) Indokolás (4a) rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmény : olyan intézmény, amely fizetésképtelenség vagy működési zavar esetén rendszerszintű kockázatot idézhet elő globálisan, európai szinten vagy valamely tagállamon belül. Szükségszerű fogalommeghatározás, amennyiben a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tekintetében a puffereket I. pillér szerinti intézkedésként kívánják bevezetni. 439 Othmar Karas 122 cikk 1 bekezdés 4 b pont (új) (4b) rendszerkockázat : a pénzügyi rendszer leállásának veszélye, amely AM\ doc 39/121 PE v01-00

40 Indokolás jelentős negatív következményekkel járhat a pénzügyi rendszerre és a reálgazdaságra nézve; Szükséges fogalommeghatározás, ha a rendszerszempontból jelentős pénzügyi intézmények tekintetében a puffereket I. pillér szerinti intézkedésként kívánják bevezetni. 440 Sharon Bowles 122 cikk 1 bekezdés 5 a pont (új) (5a) makroprudenciális fékek : pénzügyi stabilitási okból a megfelelő paraméterekhez való igazodás, a gazdasági körülményekben bekövetkezett változásoktól vagy fejleményektől függően. 441 Philippe Lamberts a Verts/ALE képviselőcsoport nevében 122 cikk 1 bekezdés 5 a pont (új) (5a ) rendszerszempontból globálisan jelentős intézmények tőkepuffere : a rendszerszempontból globálisan jelentős intézményekre a Pénzügyi Stabilitási Testület ajánlásainak és kritériumainak megfelelően előírt kiegészítő tőkepuffer. PE v /121 AM\ doc

41 Indokolás A rendszerszinten nem globálisan fontos intézmények hátrányos megkülönböztetésének megelőzése érdekében elengedhetetlen, hogy a tőkekövetelmény-irányelvben szerepeljenek a rendszerszempontból globálisan jelentős intézmények vonatkozásában a Pénzügyi Stabilitási Testület és a G20 által megállapított kiegészítő tőkekövetelmények. 442 Arlene McCarthy 122 cikk 1 bekezdés 5 a pont (új) (5a) globálisan rendszerszintű intézmény : olyan intézmény, amely fizetésképtelenség vagy működési zavar esetén rendszerszintű kockázatot idézhet elő globális szinten; 443 Sharon Bowles 122 cikk 1 bekezdés 5 b pont (új) (5b) makroprudenciális hatóság : a valamely tagállam által a rendszerkockázatok nemzeti szintű kezelése érdekében a makroprudenciális felügyeletért felelősként kijelölt hatóság. 444 Arlene McCarthy AM\ doc 41/121 PE v01-00

42 122 cikk 1 bekezdés 5 b pont (új) (5a) belföldi rendszerszintű intézmény : olyan intézmény, amely fizetésképtelenség vagy működési zavar esetén rendszerszintű kockázatot idézhet elő egy tagállamon belül; 445 Arlene McCarthy 122 cikk 1 bekezdés 5 c pont (új) (5c) rendszerkockázat : a pénzügyi rendszer leállásának veszélye, amely jelentős negatív következményekkel járhat a pénzügyi rendszerre és a reálgazdaságra nézve; 446 Arlene McCarthy 122 cikk 1 bekezdés 5 d pont (új) (5d) rendszerszintű puffer :egy adott rendszerszintű intézmény által a 124a. cikknek megfelelően fenntartandó szavatoló tőke. PE v /121 AM\ doc