A BIZTOSÍTÁSKÖZVETÍTŐK ÉS SZAKTANÁCSADÓK NYILVÁNTARTÁSA ( REGISZTER )

Átírás

1 A BIZTOSÍTÁSKÖZVETÍTŐK ÉS SZAKTANÁCSADÓK NYILVÁNTARTÁSA ( REGISZTER ) Dr. Banyár József Projekt szakmai vezető PSZÁF október 14. Budapest 1

2 Előzmények: viták a regiszter szükségességéről, BÜR, a felügyelet elvi döntése október 14. Budapest 2

3 Az EU biztosításközvetítői irányelve (2002/92/EK) A biztosításközvetítők kompromisszumos klasszifikációja Nagyvonalú képzettségi követelmények előírása Regisztrálás előírása október 14. Budapest 3

4 A biztosításközvetítői irányelv regiszterrel kapcsolatos szabályai Székhely szerinti regisztráció Természetes személyek és gazdálkodó szervezetek egyaránt Kivétel: biztosítók saját alkalmazottai, utazási irodák, bankok alkalmazottai október 14. Budapest 4

5 Az új Bit. szakképzettségre vonatkozó szabályai Szakképesítés a regisztrálás feltétele de átmeneti idő Az átmeneti idő (2, 4 vagy 7 év!), ennek indulása Szakképesítés: felsőfokú, vagy biztosítási tanácsadói (=felsőfokú biztosítási szakképesítés), vagy középfokú: független biztosításközvetítői függő biztosításközvetítői jogvédelmi biztosításközvetítői szakképesítés október 14. Budapest 5

6 A regiszter fontosabb szabályai A felügyelet működteti önépítő részletekről írásos tájékoztató ( eljárásrend ) Regisztráló a biztosító és a független biztosításközvetítő mind a természetes személyek, mind a gazdálkodó szervek vonatkozásában Az alkuszokat, többes ügynököket, szaktanácsadókat, tevékenységet irányítókat a felügyelet regisztrálja a KTA-ból október 14. Budapest 6

7 Ütemezés Január augusztus: közbeszerzési eljárás győztes: Grepton Informatikai Rt. Augusztus november eleje: a rendszer megvalósítása (eddig kész: követelményspecifikáció, rendszerterv, képernyőtervek) Szeptember - október.: az érintettek tájékoztatása október 14. Budapest 7

8 Ütemezés (folytatás) Október második fele: tesztelés November első fele: felhasználók oktatása (kb én) November 15.: a regiszter indulása ütemezett adatfeltöltés október 14. Budapest 8

9 Független biztosításközvetítők teendői induláskor Szeptember 30-ig.: nyilatkozat arról, ha valakinek nincs regisztrálási kötelezettsége (nyilvántartási jog) csak azok, akik egyszemélyes alkuszok vagy többes ügynökök nekik ezen túl nincs teendőjük a regiszterrel (egészen addig, míg nem alkalmaznak valakit!) Szeptember 30-ig.: frissíteni a független biztosításközvetítőnek a KTA-ban tárolt adatit különös tekintettel a tevékenység irányító adataira (ld. 5. Melléklet 1. A)!) október 14. Budapest 9

10 Teendők (folytatás) Október végéig.: felállítani a saját nyilvántartást (ld. 5. Melléklet 2. Pont!) November első fele: felhasználók oktatása (várhatóan nov. 11. vagy 12.) (oktatás az érintett cégeknek kötelező ott kapják meg a jelszót!) November 15 és utána: jelszó módosítása első bejelentkezéskor ütemezett adatfeltöltés - a független közvetítő meglévő közvetítőinek regisztrálása egyéni vagy kötegelt formában a saját nyilvántartás alapján október 14. Budapest 10

11 Független biztosításközvetítők teendői folyamatosan Új közvetítők folyamatos regisztrálása (regisztrálás előtt nem közvetíthetnek!) Adatmódosítás folyamatosan (30 napon belül!) Értesítési lista kezelése ez nem az adminisztrátornak, hanem az érdemi ügyintézőnek szól! Szakképesítés megszerzése ha szükséges! október 14. Budapest 11

12 Biztosítók teendői induláskor Szeptember 30-ig.: nyilatkozat arról, ha valakinek nincs regisztrálási kötelezettsége (nyilvántartási jog) akiknek nincs saját közvetítője pl. kis egyesületek nekik ezen túl nincs teendőjük a regiszterrel (egészen addig, míg nem alkalmaznak valakit!) Október végéig.: felállítani a saját nyilvántartást (ld. 5. Melléklet 2. Pont!) október 14. Budapest 12

13 Biztosítók teendői induláskor November első fele: felhasználók oktatása (kb. november az oktatás az érintett cégeknek kötelező ott kapják meg a jelszót!) November 15-től: jelszó módosítása első bejelentkezéskor November 15-től: ütemezett adatfeltöltés - a biztosító meglévő közvetítőinek regisztrálása egyéni vagy kötegelt formában a saját nyilvántartás alapján október 14. Budapest 13

14 Biztosítók teendői a regiszter működése során Új közvetítők folyamatos regisztrálása (regisztrálás előtt nem közvetíthetnek!) Adatmódosítás folyamatosan (30 napon belül de!) Értesítési lista kezelése ez nem az adminisztrátornak, hanem az érdemi ügyintézőnek szól! Szakképesítés megszerzése ha szükséges! október 14. Budapest 14

15 5. számú melléklet 1. A) A biztosításközvetítést végző természetes személyek nyilvántartása a) neve, születési helye, születési ideje, anyja neve, lakcíme, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) ha a biztosításközvetítő természetes személy tevékenységét egy függő biztosításközvetítő gazdálkodó szervezet keretében végzi, akkor da) ennek a gazdálkodó szervezetnek a neve (a változások nyomon követésével), db) a gazdálkodó szervezet nyilvántartási száma, dc) a gazdálkodó szervezettel fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése (a változások nyomon követésével), e) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), f) a biztosító vagy biztosítók, illetve a független biztosításközvetítő neve, amellyel (amelyekkel) közvetítésre irányuló jogviszonyban áll (a változások nyomon követésével), g) a biztosító megbízásából eljáró közvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása biztosítónként, h) a végzettség típusa (felsőfokú végzettség vagy külön jogszabályban meghatározott szakképesítés), megfelelő végzettség hiányában az ennek megszerzéséhez előírt határidő október 14. Budapest 15

16 5. számú melléklet 1. B) A biztosításközvetítő gazdálkodó szervezetek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző gazdálkodó szervezet neve, rövidített neve, székhelye, telephelye és fióktelepe címe, adószáma, képviseletére jogosultak neve és beosztása, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), e) a biztosító, illetve a független biztosításközvetítő neve (kivéve az alkuszé), amellyel közvetítésre irányuló jogviszonyban áll (a változások nyomon követésével), f) a függő biztosításközvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása biztosítónként október 14. Budapest 16

17 2. A biztosítók, illetve a független biztosításközvetítők által, az általuk foglalkoztatott biztosításközvetítőkről vezetett nyilvántartás a következőket tartalmazza (a biztosításközvetítő adataiban, a közvetítői jogviszony tartalma alatt bekövetkezett változások nyomon követésével és dokumentálásával): október 14. Budapest 17

18 A) A biztosításközvetítést végző természetes személyek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző természetes személy neve, születési helye, születési ideje, anyja neve, lakcíme, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) ha a biztosításközvetítő természetes személy tevékenységét egy függő biztosításközvetítő gazdálkodó szervezet keretében végzi, akkor da) ennek a gazdálkodó szervezetnek a neve, db) a gazdálkodó szervezet nyilvántartási száma, dc) a gazdálkodó szervezettel fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése, e) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), f) a biztosítóval, vagy a független biztosításközvetítővel fa) fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése, fb) a biztosítónak vagy a független biztosításközvetítőnek végzett tevékenység részletes meghatározása, fc) a biztosítóval vagy a független biztosításközvetítővel fennállott jogviszony esetleges korlátozása, a jogviszony megszüntetésének oka, körülményei, g) a biztosító megbízásából eljáró közvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása, h) a végzettség típusa (felsőfokú végzettség vagy külön jogszabályban meghatározott szakképesítés), az ezt igazoló dokumentum másolata, megfelelő végzettség hiányában az ennek megszerzéséhez előírt határidő, i) a biztosítótól, illetve független biztosításközvetítőtől kilépett biztosításközvetítő természetes személytől bevont közvetítői igazolvány, j) erkölcsi bizonyítvány október 14. Budapest 18

19 B) A biztosításközvetítő gazdálkodó szervezetek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző gazdálkodó szervezet neve, rövidített neve, székhelye, telephelye és fióktelepe címe, adószáma, képviseletére jogosultak neve és beosztása, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), e) a függő biztosításközvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása október 14. Budapest 19