Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap

Átírás

1 Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap

2 1. Általános A Plus500CY Ltd. (a továbbiakban: Társaság ) a ciprusi befektetési vállalkozások ( CIF ) részére létrehozott befektetővédelmi alap ( ICF ) tagja a befektetési szolgáltatások biztosításáról, a befektetési tevékenységek gyakorlásáról, a szabályozott piacok működtetéséről és egyéb kapcsolódó ügyekről szóló 144(I)/2007. törvény (a továbbiakban Törvény ) és annak mindenkori módosításai értelmében. 2. Cél Az ICF célja biztosítani a biztosított ügyfelek az ICF tagjaival szemben fennálló követeléseit, és kárpótlást fizetni olyan esetekben, amikor a tag a pénzügyi körülményei miatt erre nem képes és a közeljövőben sincs reális kilátás a fenti körülmények javítására. Az ICF kárpótolja a biztosított ügyfeleket a tagok által nyújtott biztosított szolgáltatásokból eredő követelésekért, amennyiben megállapításra kerül, hogy az ICF tagja nem képes teljesíteni a kötelességeit a Törvény kikötéseivel és abban foglalt eljárásokkal összhangban, az ICF-tag törvényben és az egyezség kikötéseiben foglalt vonatkozó kötelességei ellenére és attól függetlenül, hogy az ICF-tag vonatkozó kötelessége szerződésen alapul vagy a hibájából ered. 3. Biztosított szolgáltatások A társasági alábbi befektetési szolgáltatásai biztosítottak: (a) egy vagy több pénzügyi termékkel kapcsolatos megbízás átvétele vagy továbbítása; (b) megbízás teljesítése az ügyfél nevében; (c) sajátszámlás kereskedés. És az alábbi másodlagos szolgáltatások: (a) az ügyfél számláján lévő pénzügyi termékek biztonságban tartása és adminisztrációja, ideértve megőrzés és kapcsolódó szolgáltatások, pl. készpénz- és fedezetkezelés; (b) devizaátváltási szolgáltatás, amennyiben ez kapcsolódik a befektetési szolgáltatások biztosításához. 4. Biztosított ügyfelek Az ICF biztosítja a társaság lakossági ügyfeleit. Nem biztosítja a hivatásos ügyfeleket és elfogadható partnereket. További részletek lent az 5. bekezdésben. Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 1

3 5. Nem biztosított ügyfelek 5.1. Az ICF nem fizet kártérítést olyan személyeknek, akikkel szemben a bűncselekményekből származó jövedelmek legalizálásának megelőzéséről és visszaszorításáról szóló évi törvény vagy annak mindenkori módosításai vagy helyettesítései értelmében büntetőeljárás van folyamatban Az alkalmazandó jogszabályokkal összhangban az ICF nem kártalanítja az alábbi besorolású befektetőket: (a) Az alábbi intézményi és hivatásos befektetőket: befektetési vállalkozások (IF); a társasággal kapcsolatban álló és általában véve a vele azonos csoportba tartozó jogi személyek; bankok; szövetkezeti hitelintézetek; biztosítótársaságok; átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési szervezetek és alapkezelőik; társadalombiztosítási intézmények és alapok; kérésükre azok a befektetők, akiket a társaság hivatásos befektetőnek tekint; (b) államok és államok feletti szervezetek; (c) központi, szövetségi, konföderációs, regionális és helyi adminisztratív hatóságok; (d) a társasággal kapcsolatban álló vállalkozások; (e) a társaság vezetősége és adminisztratív személyzete; (f) a társaság részvényesei, akiknek közvetlenül vagy közvetve legalább 5% részesedésük van a társaság részvénytőkéjéből; a partnerei, akik személy szerint felelősek a társaság kötelezettségeiért; valamint azok a személyek, akik a társaság könyvvizsgálatának elvégzéséért jogszabály értelmében felelnek, pl. az okleveles könyvvizsgálók; (g) a befektetők, akik a társasággal és általában véve a társaságot is tartalmazó cégcsoporttal kapcsolatban álló vállalkozásokban tisztségviselők vagy olyan feladatokat látnak el, amelyeket a jelen szakasz (e) és (f) bekezdései felsorolnak; (h) a jelen szakasz (e), (f) és (g) bekezdéseiben felsorolt személyek másodfokú rokonai és házastársai, valamint az ilyen személyek számlája javára eljáró harmadik felek; (i) a bűncselekményekből származó jövedelmek legalizálásának megelőzéséről és visszaszorításáról szóló évi törvény vagy annak mindenkori módosításai és helyettesítései értelmében bűncselekmény miatt elítélt befektetőkön kívül a társaság azon befektetői/ügyfelei, akik a társaságnak pénzügyi nehézségeket okozó tevékenységekért felelősek vagy hozzájárultak a társaság pénzügyi helyzetének romlásához, illetve akiknek az ilyen tevékenységekből nyereségük származott; Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 2

4 (j) azok a vállalati befektetők, akiknek a gazdasági társaságokról szóló törvény vagy az Európai Unió bármely másik tagállamának azzal egyenértékű jogszabálya méretük miatt tiltja, hogy összesített mérleget készítsenek; 5.3. az 5.2. szakasz (e), (f), (g) és (g) bekezdéseiben leírt esetekben az ICF az érdekelt felek értesítése mellett mindaddig felfüggeszti a kártérítés kifizetését, amíg végleges döntés nem születik arról, hogy ilyen esetekről van-e szó. 6. A kártérítés-fizetési eljárás 6.1. Az ICF megtéríti a biztosított ügyfeleknek a társaság biztosított szolgáltatásaiból származó követeléseit, amennyiben megállapítást nyer a társaság kötelezettségmulasztása (ld. az alábbi 6.2., 6.3., és 6.4. pontokat is) Hogy visszafizesse a biztosított ügyfeleinek az őket megillető, de - a nevezett ügyfelek részére nyújtott biztosított szolgáltatások keretében közvetve a társaságnál őrzött pénzösszegeket, amelyeknek visszafizetését az ügyfelek erre vonatkozó joguk gyakorlása keretében kérték a társaságtól; 6.3. Az ICF az alábbi esetekben kezdeményezi a kártérítés kifizetését: (a) A Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (CySEC) határozatban kimondta, hogy a társaság képtelen az ügyfelei részére nyújtott befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ügyfélkövetelésekből származó kötelezettségeit teljesíteni, feltéve, hogy teljesítőképtelensége közvetlenül összefügg pénzügyi helyzetével, amelynek javulására a közeljövőben nincs reális esély, és döntést hozott arról, hogy az ICF-ből kártérítés fizetését kezdeményezi, és ezt a döntést a Ciprusi Köztársaság Hivatalos Lapjában, valamint az internetes honlapján is közzétette. Az ICF ilyen határozatot hozhat, ha teljesül legalább az egyik alábbi feltétel: (i) a társaság írásbeli nyilatkozatot küld az ICF-nek vagy a CySEC-nek, amelyben nyilatkozik arról, hogy az ügyféllel szemben fennálló kötelezettségeit nem képes teljesíteni; vagy a társaság felszámolási eljárást indít önmaga ellen a gazdasági társaságokról szóló ciprusi törvény V. fejezetének rendelkezéseivel összhangban; vagy (iii) a CySEC visszavonta vagy felfüggesztette a társaság befektetési szolgáltatásokra vonatkozó engedélyét és megállapítja, hogy a társaság a közeljövőben várhatóan nem tudja teljesíteni az ügyféllel szembeni kötelezettségeit olyan okokból, amelyeknek nincs köze azonnal kezelhető ideiglenes likviditáshiányhoz. (b) A bíróság a társaság pénzügyi helyzetével közvetlenül összefüggő, észszerű alapon olyan végzést hozott, amellyel felfüggesztette a befektető jogát arra, hogy követeléssel lépjen fel a társasággal szemben Miután bíróság vagy a CySEC határozatot hozott a kártérítési eljárás indításáról, az ICF legalább három (3) országos lapban megjelentet egy felhívást a biztosított ügyfelek részére, hogy jelentsék be a társasággal szembeni követeléseiket. A felhívásban ismertetni kell a vonatkozó kártérítési kérelmek benyújtási eljárását, ideértve a benyújtási határidőt és a kérelem tartalmát A biztosított ügyfelek társasággal szembeni kártérítési kérelmeit az ICF-hez kell benyújtani írásban, és szerepelnie kell benne a következőknek: Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 3

5 (i) az igénylő/ügyfél neve; az igénylő/ügyfél címe, telefon- és faxszámai és címe; (iii) az igénylő/ügyfél társaságnál nyilvántartott ügyfélkódja; (iv) (v) (vi) az ICF és az igénylő/ügyfél között biztosított szolgáltatásokra kötött szerződés adatai; az igénylő/ügyfél felhozott követelésének típusa és összege; azoknak a tényeknek az adatai, amelyekre az igénylő/ügyfél a követelését és annak összegét alapozza; (vii) bármely más információ, amit az ICF kérhet vagy kérni fog A kártérítési kérelem benyújtását követően az ICF Igazgatási Bizottságának van rendelkezési joga, különösen ha: (i) az igénylő/ügyfél a biztosított ügyfelek kategóriájába tartozik; a kérelmet határidőn belül benyújtották; (iii) az igénylő/ügyfél a bűncselekményekből származó jövedelmek legalizálásának megelőzéséről és visszaszorításáról szóló évi törvény vagy annak mindenkori módosításai és helyettesítései értelmében bűncselekmény miatt nincs elítélve; (iv) a kártérítési kérelmek érvényes benyújtásának feltételei teljesülnek Az Igazgatási Bizottság elutasítja a kártérítési kérelmet, ha a kártérítést igénylő/ügyfél nem felel meg a fenti 6.6. szakasz szerinti feltételeknek, illetve ha az Igazgatási Bizottság megítélése szerint az alábbiak közül legalább az egyik feltétel fennáll: (i) az igénylő/ügyfél csalással igyekezett biztosítani a kárpótlás kifizetését az ICF-től, különösen, ha tudatosan nyújtott be hamis bizonyítékokat; az igénylő elszenvedett kára az igénylőnek az elszenvedett kárral és annak okával kapcsolatos, egyidejűleg elkövetett gondatlan vagy jogsértő magatartásából származik Az értékelés elkészítése után az ICF: (i) jegyzőkönyvet készít, amelyben felsorolja a társaságnak azokat az ügyfeleit, akik kártérítés kedvezményezettjei az őket megillető összegekkel együtt, és ezt a kibocsátástól számított öt (5) munkanapon belül közli a CySEC-kel és a társasággal; és minden érdekelt ügyféllel közli a megállapításait legkésőbb tizenöt (15) nappal a fent említett és az adott ügyfelet megillető kártérítés teljes összegét meghatározó jegyzőkönyv kiadása után. Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 4

6 7. A kártérítés mértéke 7.1. Az egyes biztosított ügyfelek részére kifizetendő kártérítés összegét a biztosított ügyfél és a társaság jogviszonyát szabályozó jogszabályi és szerződéses feltételekkel összhangban kell kiszámítani a biztosított ügyfél és a társaság egymással szembeni követeléseinek beszámítására vonatkozó szabályok szerint A kifizetendő kártérítés kiszámítása a biztosított ügyfélnek a társasággal szemben fennálló összes olyan megállapított követelésén alapul, amelyek a társaság biztosított szolgáltatásaiból erednek, függetlenül attól, hogy a biztosított ügyfél hány számla kedvezményezettje és ezek a szolgáltatások milyen devizában, milyen helyszínen történtek A társaság egy-egy biztosított ügyfelének fizetendő összes kártérítés nem haladhatja meg a húszezer eurót ( EUR) a vezetett számlák számától, valamint a befektetési szolgáltatások pénznemétől és teljesítési helyszínétől függetlenül Abban az esetben, ha a társaság valamely közös számlájának kedvezményezettjei közül a többség biztosított ügyfél: (a) az összes társkedvezményezett részére kifizethető legnagyobb összeg húszezer euró ( EUR); és (b) a teljes kártérítés a számla összes társkedvezményezettjére nézve rögzített és közöttük úgy oszlik meg, ahogyan a társtulajdonosok és a társaság közötti szerződés erről rendelkezik; ilyen szerződés hiányában egyenlő mértékben kell megosztani közöttük. Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 5

7 Plus500CY Ltd. 1 Siafi Limassol 3042 Plus500CY Ltd. Befektetővédelmi alap 1. verzió 6