A HITEL ELBÍRÁLÁSA AZ ADATLAP ALAPJÁN TÖRTÉNIK, ÍGY KÉRJÜK AZ ADATOK PONTOS KITÖLTÉSÉT!

Átírás

1 gazdasági társaságok számára 1. oldal A HITEL ELBÍRÁLÁSA AZ ADATLAP ALAPJÁN TÖRTÉNIK, ÍGY KÉRJÜK AZ ADATOK PONTOS KITÖLTÉSÉT! 1. A TÁRSASÁG ALAPADATAI Társaság neve Statisztikai számjel Adószám - - Cégbírósági végzés száma A TÁRSASÁG TULAJDONOSAI ÉS RÉSZESEDÉSÜK MÉRTÉKE % % % % % % % % 3. A TÁRSASÁG TULAJDONOSAINAK MÁS VÁLLALKOZÁSBAN FENNÁLLÓ TULAJDONI HÁNYADA Tulajdonos neve Az egyéb vállalkozás neve Cégjegyzék száma Tulajdoni hányad 4. A TÁRSASÁG MÁS VÁLLALKOZÁSBAN FENNÁLLÓ TULAJDONI HÁNYADA Tulajdonos neve Az egyéb vállalkozás neve Cégjegyzék száma Tulajdoni hányad 5. A TÁRSASÁG FŐBB TEVÉKENYSÉGI KÖREI (TERMÉKEK, SZOLGÁLTATÁSOK) ÉS AZ ABBÓL SZÁRMAZÓ BEVÉTELEK ARÁNYA (az előző lezárt üzleti év adatai alapján) % % % %

2 Szakmai tapasztalata Iskolai végzettség Személyi azonosítók RELATOR.HU KFT. NEMZETI gazdasági társaságok számára 2. oldal 6. A VÁLLALKOZÁS ÁLTALÁNOS BEMUTATÁSA 6.1. A cég története 6.2. A cég profiljának jellemzése 6.3. A társaság eddigi fejlődése során elért fontosabb eredmények Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető! 7. A TÁRSASÁG VEZETŐJÉNEK BEMUTATÁSA (az alábbi bemutatást a vállalkozás valamennyi tulajdonosáról, vezetőjéről, kulcs emberéről el kell készíteni. Több személy esetében másolja le ezt a táblát! AZ ADATOKAT BIZALMASAN KEZELJÜK.) Név: Anyja neve: Születési hely, dátum: Állandó lakcím: Beosztása: Intézmény Szakképesítés Munkaviszony kezdete Munkaviszony vége Beosztás Munkaadó neve 7.1. A társaság vezetőinek elért szakmai eredményei

3 gazdasági társaságok számára 3. oldal 8. EMBERI ERŐFORRÁS-GAZDÁLKODÁS, SZERVEZETI FELÉPÍTÉS Fizikai dolgozók összesen Szellemi dolgozók összesen Átlagos állományi létszám (fő) Havi átlagbér (Ft) Munkakörök részletes bemutatása: Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető! 9. A VÁLLALKOZÁS MŰKÖDÉSÉNEK BEMUTATÁSA 9.1. A piaci stratégia ismertetése 9.2. Kulcsfontosságú termékek, szolgáltatások, azok speciális jellemzői, versenyelőnye, meglévő szabadalmak, jogvédelem 9.3. A termék, szolgáltatás során alkalmazott legfontosabb eljárások, technikák, kapcsolódó kapacitások 9.4. Beszerzési tevékenység, beszerzési folyamatok leírása 9.5. Értékesítési struktúra, működtetése, értékesítési tevékenység 9.6. Marketing politika, tevékenység 9.7. A termelés, szolgáltatás minősítése, minőségbiztosítás rendszere 9.8. Környezetvédelmi előírásoknak való megfelelés Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető!

4 gazdasági társaságok számára 4. oldal 10. A PIACI KÖRNYEZET BEMUTATÁSA Az ágazat helyzete; nemzetközi (EU-s), és hazai tendenciák (a termék v. szolgáltatás iránti kereslet alakulása) A piac mérete; a jelenlegi piaci részesedés (termékenként, piaconként) Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető! 11. A VÁLLALKOZÁS PIACI KAPCSOLATAI - VEVŐK Vevők szegmentációja (iparág, méret, földrajzi elhelyezkedés), vevőkategóriák Főbb vevők és a tőlük származó árbevétel (2009. ÜZLETI ÉV ADATAI ALAPJÁN) Vevő neve üzleti évben Részarány az összes vevő %-ában Főbb vevők és a tőlük származó árbevétel (2010. ÜZLETI ÉV ADATAI ALAPJÁN) Vevő neve A vevőtől származó árbevétel összege 2010-ben Részarány az összes vevő %-ában

5 Fizetési határidőt RELATOR.HU KFT. NEMZETI gazdasági társaságok számára 5. oldal Vevőkben vagy értékesített volumenekben bekövetkezett változás oka Vevők: átutalás esetén az átlagos fizetési határidő 0-15 nap % nap % nap % 45 nap felett % Vevőkövetelések (a lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) Fizetési határidőn belüli vevőkövetelések eft eft A fizetési határidőt túllépett vevőkövetelések közül: 1-30 nappal túllépett vevőkövetelések eft eft nappal túllépett vevőkövetelések eft eft 91 napnál többel túllépett vevőkövetelések eft eft Fizetési határidőt túllépett vevőkövetelések összesen eft eft Vevőkövetelések összesen (határidőn belüli és határidőn túli) eft eft Vevőkövetelések egyes tételeinek bemutatása, a két év közötti változás oka 12. A VÁLLALKOZÁS PIACI KAPCSOLATAI - SZÁLLÍTÓK Szállítók kategorizálása, szállítói kapcsolatok részletes bemutatása

6 Fizetési határidőt RELATOR.HU KFT. NEMZETI gazdasági társaságok számára 6. oldal Főbb szállítók (áruértékesítés vagy szolgáltatásnyújtás címén történő kifizetések) (AZ ELŐZŐ LEZÁRT ÜZLETI ÉV ADATAI ALAPJÁN) Szállító neve A szállítónak 2009-ben történt kifizetések összege Részarány az összes szállító %-ában Főbb szállítók (áruértékesítés vagy szolgáltatásnyújtás címén történő kifizetések) (AZ ELŐZŐ LEZÁRT ÜZLETI ÉV ÉS A KÉRELEM BENYÚJTÁSA KÖZÖTTI IDŐSZAKRA VONATKOZTATVA) Szállító neve A szállítónak kifizetett összegek Szállítókban vagy volumenekben bekövetkezett változás oka Részarány az összes szállító %-ában Szállítók: átutalás esetén az átlagos fizetési határidő 0-15 nap % nap % nap % 45 nap felett % Szállítói tartozások (a lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) Fizetési határidőn belüli szállítói kötelezettségek eft eft A fizetési határidőt túllépett szállítói kötelezettségek közül: 1-30 nappal túllépett szállítói kötelezettségek eft eft nappal túllépett szállítói kötelezettségek eft eft 91 napnál többel túllépett szállítói kötelezettségek eft eft Fizetési határidőt túllépett szállítói kötelezettségek összesen eft eft Szállítói kötelezettségek összesen (határidőn belüli és határidőn túli) eft eft

7 gazdasági társaságok számára 7. oldal Szállítói kötelezettségek tételeinek bemutatása, a két év közötti változás oka 13. KONKURENCIAELEMZÉS Iparági versenyhelyzet bemutatása 13.2 Főbb versenytársak Cég neve Hozzávetőleges árbevétel Piaci részesedés 15. TEVÉKENYSÉG FOLYTATÁSÁHOZ SZÜKSÉGES SZELLEMI TERMÉKEK, LICENCEK, KNOW-HOW-K

8 gazdasági társaságok számára 8. oldal 16. A TÁRSASÁG TULAJDONÁBAN LÉVŐ INGATLANOK (ha rendelkezésre áll értékbecslés, kérjük, csatolja) Megnevezés Vásárlás éve Helyrajzi szám Piaci érték (eft) Könyv szerinti érték (eft) Ingatlanok hasznosításának bemutatása: 17. TERMELŐ BERENDEZÉSEK ÁLLAPOTA (300 eft vásárláskori nettó vételár felett) Típus Db Évjárat Vásárláskori nettó vételár (eft) Könyv szerinti érték (eft) Megjegyzés Egyes termelőgépek szerepe a tevékenység folytatásában:

9 gazdasági társaságok számára 9. oldal 18. A TÁRSASÁG MEGLÉVŐ INFORMATIKAI RENDSZERÉNEK ISMERTETÉSE, SZOFTVEREK JOGTISZTASÁGA 19. KÉSZLETEK (az előző lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) Elfekvő készletek eft eft EFt Nem elfekvő készletek eft eft Készletek bemutatása, a két év közötti változás oka 20. A VÁLLALKOZÁS GAZDASÁGI, PÉNZÜGYI BEMUTATÁSA Jelenlegi forrásszerkezet, eddig hogyan történt a cég finanszírozása Pénzügyi stratégia: hitelpolitika; vevői és szállítói állomány menedzselése; készletgazdálkodás finanszírozása; költséggazdálkodás Pénzügyi információs rendszer, kontrolling tevékenység bemutatása Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető!

10 gazdasági társaságok számára 10. oldal 21. JELENLEG FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG(EK) (HITEL, KÖLCSÖN ÉS SZÁMLAKERET TÚLLÉPÉSEK, TAGI KÖLCSÖN) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni) IDŐSZAK! Finanszírozó bank neve Kötelezettség típusa Felvett hitel/kölcsön összege (eft) Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves) Ütemezett díj összege (eft) (ha nem egyenletes, kérjük, jelezze) Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül Kötelezettség 1) Kötelezettség 2) Kötelezettség 3) A kötelezettség kezdete A kötelezettség lejárata JELENLEG FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG(EK) (LÍZING, TARTÓS BÉRLET) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni) Finanszírozó neve Lízing/tartós bérlet tárgya Kötelezettség összege (eft) Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves) Ütemezett díj összege (eft) (ha nem egyenletes, kérjük, jelezze) Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül Kötelezettség 1) Kötelezettség 2) Kötelezettség 3) A kötelezettség kezdete A kötelezettség lejárata......

11 Egyéb mérlegen kívüli kötelezettségek A cég ellen folyamatban levő peres vagy nemperes eljárások A cég eszközein levő zálogjogok összege és lejárata Harmadik fél részére nyújtott kezesség összege és lejárata RELATOR.HU KFT. NEMZETI gazdasági társaságok számára 11. oldal 23. A TÁRSASÁG EGYÉB KÖTELEZETTSÉGEI, KAPOTT TÁMOGATÁSOK (VISSZATÉRÍTENDŐ-, ILLETVE VISSZA NEM TÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁSOK) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni) Támogatást nyújtó szervezet neve A támogatás célja Támogatás összege (eft) Támogatás 1) Támogatás 2) Támogatás 3) A kötelezettség kezdete A kötelezettség lejárata VISSZATÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁS ESETÉN Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves) Ütemezett díj összege (eft) (ha nem egyenletes, kérjük, jelezze) Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Ütemezett összeg (eft) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül 24. A TÁRSASÁG MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉG-VÁLLALÁSAI Összeg (eft) Lejárat Megjegyzés Összeg (eft) Lejárat Megjegyzés Összeg (eft) Megjegyzés Összeg (eft) Megjegyzés

12 gazdasági társaságok számára 12. oldal 25. SZÁMLAVEZETŐ BANK(OK) Bank neve, fiók címe Számlaszám - - Bank neve, fiók címe Számlaszám A TERVEZETT FORRÁSBEVONÁS STRUKTÚRÁJA ÁFA! Igényelt tőkeemelés Saját erő Egyéb forrás 1) (típusa és összege) Egyéb forrás 2) (típusa és összege) Beruházás pénzigénye összesen Típus Összeg (eft) A PROJEKTHEZ TERVEZETT EGYÉB KÜLSŐ FORRÁSBEVONÁS ÖSSZEGE, HITELEZŐ MEGNEVEZÉSE Finanszírozó neve Türelmi idő (hónap) (Folyósítástól a kamat + tőketörlesztés megkezdéséig tartó időszak) Egyéb külső forrás 1) Egyéb külső forrás 2) Egyéb külső forrás 3) A kötelezettség kezdete A kötelezettség lejárata A kötelezettség összege (eft) Ütemezés (éves, negyedéves, havi) 28. A PROJEKHEZ BEVONNI TERVEZETT FORRÁSOK FELHASZNÁLÁSA Tervezett ingatlanfejlesztés Típus Nettó ár (eft) Megjegyzés Beszerezni kívánt gépek, berendezések, tárgyi eszközök Típus Nettó ár (eft) Megjegyzés Tervezett egyéb felhasználás

13 gazdasági társaságok számára 13. oldal 29. FELAJÁNLOTT FEDEZETEK 30. A TÁRSASÁG JÖVŐBELI STRATÉGIÁJÁNAK RÖVID ÖSSZEFOGLALÁSA, BELEÉRTVE A TERVEZETT BERUHÁZÁS/FEJLESZTÉS MEGVALÓSÍTÁSÁVAL ELÉRNI TERVEZETT EREDMÉNYEKET Jövőbeli stratégiai célok (termék, piaci részesedés, árbevétel, értékesítési stratégia, stb.) A beruházás / fejlesztés stratégiai célja A fejlesztés tárgya (termékek, szolgáltatások, kapacitás, termelőeszköz, technológia, stb.) Tervezett szervezeti struktúra, létszámigény, bérpolitika, vonatkozó irányítási rendszer Milyen hazai és EU-s támogatási formák érhetők el a társaság számára a jövőben (változások, tendenciák) A fejlesztés környezetvédelmi előírásokat érintő hatása Részletes beruházási ütemterv (a projekt megvalósításához szükséges források felhasználásának módja, ütemezése) Az üzleti terv elkészítésénél használt külső paraméterek (pl. inflációs ráta, kamatszint, amortizációs kulcs stb.)

14 gazdasági társaságok számára 14. oldal 35. A PROJEKT SWOT ANALÍZISE ERŐSSÉGEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósulása milyen erősségeket jelent egyrészt a vállalkozás számára, másrészt a piaci versenytársakkal szemben!) GYENGESÉGEK (Kérjük, írja le a projekt várható gyenge pontjait!) LEHETŐSÉGEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósítása milyen lehetőségeket biztosít a vállalkozás számára!) FENYEGETETTSÉGEK, VESZÉLYEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósulásával milyen veszélyek fenyegetik a vállalkozást, illetve melyek a beruházás kockázatai!)

15 gazdasági társaságok számára 15. oldal 36. MÉRLEGTERV ESZKÖZÖK Immateriális javak ezer Ft-ban Jelen év 1. év 2. év 3. év 4. év 5. év Tárgyi eszközök Befektetett pénzügyi eszközök Befektetett eszközök összesen Készletek Követelések Értékpapírok Pénzeszközök Forgóeszközök összesen Aktív időbeli elhatárolások ÖSSZES ESZKÖZ FORRÁSOK Jegyzett tőke ezer Ft-ban Jelen év 1. év 2. év 3. év 4. év 5. év Jegyzett, de be nem fizetett tőke Tőketartalék Eredménytartalék Lekötött tartalék Értékelési tartalék Mérleg szerinti eredmény Saját tőke összesen Céltartalékok Hátrasorolt kötelezettségek Hosszú lejáratú kötelezettségek Rövid lejáratú kötelezettségek Kötelezettségek összesen Passzív időbeli elhatárolások ÖSSZES FORRÁS

16 gazdasági társaságok számára 16. oldal 37. EREDMÉNYKIMUTATÁS-TERV Belföldi értékesítés nettó árbevétele ezer Ft-ban Jelen év 1. év 2. év 3. év 4. év 5. év Export értékesítés nettó árbevétele Értékesítés nettó árbevétele Saját előállítású eszközök aktivált értéke Saját termelésű készletek állományváltozása Aktivált saját teljesítmények értéke Egyéb bevételek Anyagköltség Igénybe vett szolgáltatások értéke Egyéb szolgáltatások értéke ELÁBÉ és eladott szolgáltatások értéke Anyagjellegű ráfordítások Bérköltség Személyi jellegű egyéb kifizetések Bérjárulékok Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenési leírás Egyéb ráfordítások ÜZEMI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE PÉNZÜGYI MŰVELETEK EREDMÉNYE SZOKÁSOS VÁLLALKOZÓI EREDMÉNY RENDKÍVÜLI EREDMÉNY ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY ADÓZOTT EREDMÉNY MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY 38. VEVŐKÖVETELÉSEK ÉS SZÁLLÍTÓI KÖTELEZETTSÉGEK ELŐREJELZÉSE (ezer Ft-ban) Vevőkövetelések előrejelzése ezer Ft-ban Jelen év 1. év 2. év 3. év 4. év 5. év Szállítói állomány előrejelzése Egyéb rövid lejáratú kötelezettség előrejelzése

17 gazdasági társaságok számára 17. oldal 38. CASH-TERV Üzleti tevékenység eredménye Adatok ezer Ft-ban Jelen év 1. év 2. év 3. év 4. év 5. év Amortizáció Működő tőke állományváltozása Működési pénzáramlás Eszközök értékesítése Eszközök vásárlása Beruházási pénzáramlás Hitelfelvétel Tőkeemelés Pénzügyi műveletek bevételei Pénzügyi műveletek ráfordításai Hitel tőke törlesztés KVFP kivásárlása Finanszírozási pénzáramlás Teljes cash-flow Pénzeszközök nyitóállomány Pénzeszközök záróállomány

18 gazdasági társaságok számára 18. oldal 39. AZ ADATLAPHOZ CSATOLANDÓ DOKUMENTUMOK LISTÁJA (a csatolt dokumentumokat kérjük, X jellel jelölje) Jogi igazolások a vállalkozásról A vállalkozás 30 napnál nem régebbi cégkivonata Hatályos társasági szerződés/alapító okirat egységes szerkezetben Aláírási címpéldány, képviselő személyi igazolvány másolata Biztosítás Vagyonbiztosítási kötvény(ek) másolatai a társaság tulajdonában lévő eszközökre Működési engedélyek Bérleti szerződés (amennyiben a telephely nem saját tulajdon) Egyéb szükséges engedélyek Pénzügyi dokumentumok Előző 2 év (ha van, auditált) éves beszámolója (mérleg, eredménykimutatás, cash-flow, kieg. melléklet) A társaság előző két évi záró főkönyvi kivonata A társaság tárgyévi legutolsó lezárt főkönyvi kivonata Társasági adóbevallás a vizsgált időszakra VPOP igazolás fennálló tartozásról (30 napnál nem régebbi) APEH igazolás + APEH járulék-igazolás fennálló tartozásról (30 napnál nem régebbi) Utolsó APEH vizsgálat jegyzőkönyve (ha van) Banki aláírás bejelentő karton (banki ellenjegyzéssel) az összes vezetett bankszámláról X