Birtokfejlesztési hitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Átírás

1 Birtokfejlesztési hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerûsített hitelkérelem II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap III. Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok IV. Ingatlanra vonatkozó adatlap V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok (az érték-megállapítást végzô személynek átadandó dokumentumok) Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) VI. vállalkozói igazolvány/ ôstermelôi igazolvány adóhatóság által kiadott Bejelentkezési lap vagy az adószámot igazoló dokumentum, illetve a legutolsó Adatmódosító lap a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv 1

2 Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (kettô lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Az ügyfélminôsítés elvégzéséhez szükséges a számlavezetô bank igazolása az elmúlt év tartozik forgalmáról (számlakivonat), valamint a számlavezetô bankkal kötött számlaszerzôdés. VII.1. Az SZJA szabályai szerint adózó vállalkozók esetén: a hitelkérelem benyújtását megelôzô legalább két év a bank számára tájékoztatásul elkészített egyszerûsített mérlege a hitelkérelem benyújtását megelôzô két év zárását tartalmazó naplófôkönyv vagy pénztárkönyv Amennyiben a hitelkérelem benyújtására az év második félévében kerül sor, akkor az elsô félévre vonatkozó egyszerûsített mérleg is. Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása VII. Információs adatlap VII.2. EVA szerint adózó, csak bevételi nyilvántartást vezetô egyéni vállalkozók esetén: az elmúlt idôszakra vonatkozó EVA bevallás bevételi nyilvántartás az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Információs adatlap VII.3. Ôstermelôk, kistermelôk esetén: a hitelkérelem benyújtását megelôzô két év SZJA bevallása az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Információs adatlap 2

3 VIII. Az ingatlannak a hitelkérelem beadását megelôzô 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja, helyszínrajz IX. Vagyonbiztosítási szerzôdés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) X. Az adásvételi szerzôdés másolata egy éven belül vásárolt ingatlan esetén XI. Adásvételi szerzôdés a hitelbôl megvásárolni kívánt ingatlanra 3

4 I. Egyszerûsített hitelkérelem Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: év hó nap Lakcím: Adóazonosító jel: Regisztrációs szám: irsz. település utca/házszám em. ajtó Egyéni vállalkozó esetén székhely (ha nem azonos a lakcímmel): Vállalkozói/ôstermelôi igazolvány száma: TEÁOR kód: irsz. település utca/házszám em. ajtó 1. Egyéb adatok: Alapítás dátuma: év hó nap Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: 4

5 I. Egyszerûsített hitelkérelem III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ az egyéni válalkozó, ôstermelô egyéb vállalkozásairól (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: év hó nap A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: év hó nap Adószáma: KSH-száma: A részvétel minôsége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: év hó nap A hitelezô neve: 5

6 I. Egyszerûsített hitelkérelem A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap Fontosabb vevôk (legalább a 3 legnagyobb vevôt jelölje meg): Megnevezés A számla kiegyenlítésének átlagos ideje A fizetés módja A vásárlások értéke A vevôtôl származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%) A tárgyévet megelôzô év adatai (új vállalkozás esetén folyó évi adatok alapján) VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Összeg 2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 6

7 I. Egyszerûsített hitelkérelem 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebbôl átütemezett tartozás Adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (Külkereskedelmi és/vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Utolsó lezárt évben év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor) 7

8 I. Egyszerûsített hitelkérelem VII. A vállalkozás által igényelt hitel 1. A hitel fôbb adatai A hitel jellege: A hitel célja: Birtokfejlesztési hitel Termôföld vásárlás A hitel összege: A visszafizetés futamideje: Kért kamatperiódus (5 éves vagy 10 éves) 2. A hitel egyéb adatai A folyósítás ütemezése A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: Dátum: Összeg: VIII. A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok Ingatlan biztosíték: Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslô megnevezése Kelt:, 8 cégszerû aláírás

9 I. Egyszerûsített hitelkérelem Nyilatkozatok: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy ellenem nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek minden kötelezettséget és a gazdálkodás fontosabb körülményeit ismertettem, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettségem és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez. Hozzájárulok ahhoz, hogy az általam megadott telefonszámo(ka)t a hitelnyújtó a kapcsolattartás (egyeztetés, sms értesítés, DM megkeresés, behajtás, stb.) céljából kezelhesse. Kelt:, cégszerû aláírás 9

10 II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel 20 (Utolsó elôtti lezárt év) 20 (Utolsó lezárt év) Kelt:, cégszerû aláírás 10

11 II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap bevételi nyilvántartásos ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Családi állapot Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Eltartottak száma (fô) Özvegy Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? 0-1 év 1-5 év több, mint 5 év Nem Férfi Nô Iskolai végzettség Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap) Kelt:, 11 cégszerû aláírás *Társas vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni.

12 III. A Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok Nyilatkozat Alulírott (név), mint a 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt igénylô, egyben mint a termôföld vevôje sz. alatti lakos*/székhelyû* egyéni vállalkozó*/ôstermelô* kijelentem, hogy 1) a hitelkérelem benyújtásakor hektár termôföld tulajdonnal rendelkezem az alábbi mûvelési ágakban: Mûvelési ág Területméret, ha Aranykorona Szántó Szôlô, gyümölcsös Gyep Erdô Halastó Összesen 2.a) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt más hitelintézetnél nem vettem igénybe, illetve ilyen kérelmet nem nyújtottam be. 2.b) A 95/2005.(X.25.),rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján az alábbi Birtokfejlesztési hitelt igényeltem más hitelintézetnél: Hitelintézet neve A Birtokfejlesztési hitel összege, Ft (A 2.a) pont melletti kocka bejelölése esetén a 2.b) pontot üresen kell hagyni.) 3. A hiteligénylô regisztrációs száma: 4. A Birtokfejlesztési hitelhez a jogszabály által biztosított 2 éves türelmi idôrôl Lemondok / Nem mondok le* A türelmi idô megállapítását hónapban kérem meghatározni**. 5. Kijelentem, hogy a hitelkérelem benyújtásának idôpontjában nem állok végrehajtás alatt. 6. Hozzájárulok ahhoz, hogy a hitel fedezetét képezô ingatlan értékmegállapítás megrendelését az OTP Bank Nyrt. az OTP Jelzálogbank Zrt-tól a nevemben és a javamra megrendelje. Kelt:, Hiteligénylô cégszerû aláírása * A megfelelô rész aláhúzandó. ** Csak a türelmi idôrôl való lemondás megjelölése esetén kell kitölteni. 12

13 III. A Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok a 17/2007.(III.23.) FVM r. 1. sz. melléklete Mezôgazdasági termelô nyilatkozata a Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez Alulírott (név:, anyja neve:, adószám: ) nyilatkozom, hogy vállalkozásom a hitelkérelem benyújtásakor megfelel / nem felel meg 1. az Európai Mezôgazdasági Orientációs és Garancia Alapból nyújtandó vidékfejlesztési támogatásokkal összefüggésben a tesztüzemi rendszer keretében kialakított standard fedezeti hozzájárulás értékek alkalmazásáról szóló 146/2004. (IX. 30.) FVM rendeletben elôírt gazdasági életképesség kritériumának, valamint 2. az egyszerûsített területalapú támogatások és a vidékfejlesztési támogatások igényléséhez teljesítendô Helyes Mezôgazdasági és Környezeti Állapot, illetve a Helyes Gazdálkodási Gyakorlat feltételrendszerének meghatározásáról szóló 4/2004. (I. 13.) FVM rendelet Helyes Gazdálkodási Gyakorlat feltételrendszerében foglaltaknak. 3.* Egyúttal nyilatkozom, hogy az alábbi mezôgazdasági szakképesítéssel rendelkezem, amely információim szerint megfelel a vonatkozó jogszabályban foglalt elôírásoknak: Kelt:, Hiteligénylô * Egyéni vállalkozónak nem kell nyilatkoznia. 13

14 IV. Ingatlanra vonatkozó adatlap A fedezetül felajánlott ingatlan fôbb adatai (ügyfél által kitöltendô) név, cím szerinti lakos, hiteligénylô felkéri a Jelzálogbankot, hogy javára a Jelzálog típusú hitel kérelemhez kapcsolódóan az általa felajánlott hitelfedezeti (fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe, helyrajzi száma) ingatlan érték-megállapítását a meghatalmazottként/képviselôként eljáró OTP Bank Nyrt. rendelése alapján/közremûködésével készítse el. Ingatlan típusa I. Lakóingatlanok építési telek lakás (társasházi, szövetkezeti) családi ház (rész) ikerház (rész) sorházi lakás egyéni üdülô - nyaraló egyéb 14

15 IV. Ingatlanra vonatkozó adatlap II. Kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok irodaház irodahelyiség bevásárlóközpont üzletház üzlethelyiség szálloda panzió étterem, vendéglátóhely sportlétesítmény kulturális, oktatási létesítmény egészségügyi létesítmény turisztikai létesítmény egyéb III. Ipari és mezôgazdasági telephelyek gyár üzemcsarnok raktár mûhely tanya major állattartó telephely terménytároló egyéb IV. Fejlesztési és vállalkozási célú telkek 15

16 IV. Ingatlanra vonatkozó adatlap V. Termôföld szántó rét legelô gyümölcsös szôlô halastó erdô nádas egyéb Az ingatlan jellemzô és valóságos mérete üres teleknél a telekméret: lakásnál az alapterület az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db) a létezô valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m 2 ) Kelt:, cégszerû aláírás 16

17 V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is elôírja, így ez külön nem került feltüntetésre! Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülô / nem társas/ építésére alkalmas telek Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat építési övezeti besorolása a területnek címigazoló dokumentum adásvételi szerzôdés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Lakás Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat használati szerzôdés adásvételi szerzôdés címigazoló dokumentum társasház alapító okirat teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum 17

18 V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Családi ház (házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülô, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) szintenként méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat földhivatali térképmásolat címigazoló dokumentum adásvételi szerzôdés használatbavételi vagy fennmaradási engedély használati szerzôdés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Fejlesztési célú terület Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szabályozási terv címigazoló dokumentum adásvételi szerzôdés teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum üzleti terv 18

19 V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szintenkénti méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerzôdés használati szerzôdés használatbavételi vagy fennmaradási engedély teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum mûködési vagy telepengedély bérlôk listája üzleti terv bevételi kiadási adatok berendezések, felszerelések analitikus kimutatása 19

20 V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Ipari, mezôgazdasági telephely Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szintenkénti méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerzôdés használati szerzôdés használatbavételi vagy fennmaradási engedély teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum mûködési vagy telepengedély vízjogi engedély amennyiben szükséges szakhatósági engedély környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály elôírja bérlôk listája speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, mûködéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok 20

21 V. Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Mezôgazdasági ingatlan Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat használati szerzôdés adásvételi szerzôdés vízjogi engedély, halastó esetén vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik gazdasági adatok erdészeti üzemtervi kivonat, ill. erdôrészlet lap, erdô esetén 21