OTP Bank Rt. Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok. A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok

Átírás

1 OTP Bank Rt. Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok Egyszerűsített Hitelkérelem A vállalkozás létét igazoló dokumentumok A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Információs adatlap Az ingatlannak a hitelkérelem beadását megelőző 10. napnál nem régebbi tulajdoni lapja Nyilatkozat Biztosítási szerződés az ingatlanra szántó, gyep kivételével (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) Ingatlanra vonatkozó adatlap Az adásvételi szerződés másolata egy éven belül vásárolt ingatlan biztosítékként történő felajánlása esetén

2 OTP Jelzálogbank Zrt. Egyszerűsített hitelkérelem egyéni vállalkozások, őstermelők részére Birtokvásárlási hitelhez Egyéni vállalkozó, őstermelő főbb adatai 1. Regisztrációs szám 2. neve: 3. anyja neve: 4. születési ideje: 5. születési helye: 6. lakcím: megye: 7. adószám/adóazonosító jel: 8. Egyéni vállalkozás esetén székhely (ha nem azonos a lakhellyel) - címe - megye 9. Vállalkozói igazolvány száma: 10. TEÁOR kód: 10. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma: Számlavezető megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma 11. Ügyintéző neve:. telefonszáma:. 12. Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:...fő 13. Az egyéni vállalkozó, őstermelő egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve, címe Jogi formája Alapítás dátuma Adószáma, KSH-szám A részvétel Tulajdoni hányad/szav

3 minősége azati arány (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja A hitelező neve A hitel célja Fennálló hitelállomá ny összege A hitel végső lejárata Visszafizetés ütemezése 14. Fontosabb vevők (legalább a 3 legnagyobb vevőt jelölje meg): Megnevezés A számla kiegyenlítésének átlagos ideje A fizetés módja A vásárlások értéke A vevőtől származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%) A tárgyévet megelőző év adatai (új vállalkozás esetén folyó évi adatok alapján) II. Egyéni vállalkozás, őstermelő fennálló tartozásai: 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 2. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség:

4 Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tőkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg - ebből adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP * Egyéb adótartozás (pl.:helyi adó) lejárt tart. átütemezett tart. 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások Utolsó lezárt évben lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: 20 -n (a hitelkérelem benyújtásakor) V. Egyéni vállalkozás, őstermelő által igényelt hitel: 1. A hitel jellege: birtokfejlesztési hitel 2. A hitel célja: termőföld vásárlás * A külkereskedelmi, vagy jövedéki adó hatálya alá tartozó tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!

5 3. A hitel összege: 4. Kért kamatperiódus: - 5 éves - 10 éves 5. Folyósítás A folyósítás ütemezése Dátum: Összeg: 6. A visszafizetés futamideje:... A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: 7. A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok Ingatlan biztosíték: - az ingatlan tulajdonosa 1.) 2.) - az ingatlan címe - az ingatlan leírása, elhelyezkedése alapterülete, beépített területe - vételára - vétel dátuma - tulajdoni lap száma - helyrajzi száma - az ingatlan terhei - becsült érték az értékbecslő megnevezése

6

7 Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy ellenem nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek - minden kötelezettséget és a gazdálkodás fontosabb körülményeit ismertettem, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettségem - és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:... aláírás

8 Információs adatlap az egyéni vállalkozók részére Forrás: kiegészítő analitikus nyilvántartások, naplófőkönyv, pénztárkönyv, hitelszerződések, APEH, VPOP, jegyzői igazolások a köztartozásokról Dátum: év 12. hó 31. nap 1 ezer Ft-ban Megnevezés Bázis év 2 Tárgyév Tárgyévet követõ félév 3 Pénzeszközök Összes bevétel mínusz összes kiadás (Ha van bankszámla forgalma, akkor a Pénztár és a Bankszámla záró tételeinek összege) Értékpapírok (analitikus nyilvántartásból) Vevõkkel szembeni követelések (analitikus nyilvántartásból, ÁFA nélkül) Egyéb követelések értéke (analitikus nyilvántartásból) Szállítókkal szembeni kötelezettségek (analitikus nyilvántartásból) Adó- és társadalombiztosítási tartozás (az APEH-tõl kapott igazolások alapján) Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek (beleértve az éven túli kötelezettségek éven belüli részét is) Éven túli kötelezettségek (hitel, kölcsön, stb., az analitikus nyilvántartásból, ennek hiányában szerzõdésekbõl kigyûjtve) Tárgyi eszközök nettó értéke (analitikus nyilvántartásból) Folyamatban lévõ beruházások (a naplófõkönyv és a pénztárkönyvbõl számlák alapján kigyûjtött értékek) Adóköteles bevételek összesen (Naplófõkönyv, pénztárkönyv az értékesítés árbevétele és bevételek összege) ebbõl: pénzügyi mûveletek bevételei rendkívüli bevételek egyéb bevétel 1 Az utolsó lezárt év = Tárgyév dátuma 2 Bázis év = Tárgyévet megelőző év 3 Abban az esetben töltendő ki, ha a hitelkérelem a tárgyévet követő év II. félévében kerül benyújtásra

9 Megnevezés Bázis év Tárgyév Tárgyévet követõ félév Pénzügyi mûveletek kiadásai Rendkívüli kiadások Készletek értéke (nyitó-záró leltár szerinti tételek) A határidõn túli követelések értéke (analitikus nyilvántartásból) ebbõl: Vevõk Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök kamata Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök törlesztése (A hitelekrõl vezetett analitikus nyilvántartás szerint, ha nincs, a naplófõkönyv, és a hosszú lejáratú hitelek szerzõdése szerinti kigyûjtése alapján.) Határidõn túli szállítói tartozás(ok) értéke Forgóeszközök Kötelezettségek Aktivált saját teljesítmény Fizetett összes kamat Kelt: aláírás

10 Információs adatlap a bevételi nyilvántartást vezető vállalkozók/vállalkozások részére (Társas vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkező ügyvezetőre vonatkozóan kell kitölteni) Megnevezés Családi állapot Eltartottak száma (fő) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Életkor (év) Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy Tulajdonos Bérlõ Családtag Haszonélvezõ 0-1 év 1-5 év több, mint 5 év Férfi Nõ Általános iskola Szakmunkásképzõ Szakközépiskola Gimnázium Fõiskola/egyetem Kelt: aláírás

11 CSATOLANDÓ DOKUMENTUMOK A vállalkozás létét igazoló okmányok (a fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) vállalkozói igazolvány/őstermelői igazolvány; adóhatóság által kiadott Bejelentkezési lap vagy az adószámot igazoló dokumentum, illetve a legutolsó Adatmódosító lap ; a hitelkérelem beadását megelőző, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófőkönyv bemutatása. 1. sz. melléklet szerinti nyilatkozat. OTP számlával nem rendelkező ügyfelek a fentieken túl: A számlavezető bank igazolása ez elmúlt év tartozik forgalmáról (számlakivonat) A számlavezető bankkal kötött számlaszerződés A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumokat minden esetben csatolni kell, ha a vállalkozás által benyújtott előző kérelem óta eltelt időszakban az akkor benyújtott dokumentumok aktualitásukat vesztették. a) Az SZJA szabályai szerint adózó vállalkozók Ha a hitelkérelem benyújtására az I. félévben kerül sor: a hitelkérelem benyújtását megelőző legalább két év a bank számára tájékoztatásul elkészített egyszerűsített mérlegét, A hitelkérelem benyújtását megelőző két év zárását tartalmazó naplófőkönyvet vagy pénztárkönyvet*; analitikus nyilvántartásokat*; Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolásokat APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallását és Információs adatlapot. Ha a hitelkérelem benyújtására a II. félévben kerül sor: a hitelkérelem benyújtását megelőző legalább két év, és tárgyfélév zárását tartalmazó naplófőkönyvet vagy pénztárkönyvet*, félévkor lezárt analitikus nyilvántartásokat*;

12 Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolásokat APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallását és Információs adatlapot. b) Az EVA szerint adózó, csak bevételi nyilvántartást vezető egyéni vállalkozók az elmúlt időszakra vonatkozó EVA bevallás,, analitikus nyilvántartások (legfőképpen a bevételi nyilvántartás) az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolásokat APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás Információs adatlap c) Kistermelők (a 7 millió Ft bevételt el nem érő őstermelők), Őstermelők hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallása Információs adatlap. Őstermelői igazolvány * (bank által lemásolva) Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás

13 1.sz. melléklet N y i l a t k o z a t Alulírott....(név), mint a 95/2005.(X.25.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt igénylő, egyben mint a termőföld vevője... sz. alatti lakos*/székhelyű* egyéni vállalkozó*/őstermelő* kijelentem, hogy 1) a hitelkérelem benyújtásakor.. ha termőföld tulajdonnal rendelkezem az alábbi művelési ágakban: Művelési ág Területméret, ha Aranykorona Szántó Szőlő, gyümölcsös Gyep Erdő Halastó Összesen 2.a) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt más hitelintézetnél nem vettem igénybe, illetve ilyen kérelmet nem nyújtottam be. 2.b) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet alapján az alábbi Birtokfejlesztési hitelt igényeltem más hitelintézetnél: Hitelintézet neve A Birtokfejlesztési hitel összege, Ft (A 2.a) pont melletti kocka bejelölése esetén a 2.b) pontot üresen kell hagyni.) 3. A hiteligénylő regisztrációs száma: (A regisztrációs MVH igazolás eredeti példányát be kell mutatni a bankfiókban) 4. A Birtokfejlesztési hitelhez a jogszabály által biztosított 2 éves türelmi időről Lemondok / Nem mondok le * A türelmi idő megállapítását hónapban kérem meghatározni **. Kelt:.. Hiteligénylő cégszerű aláírása * A megfelelő rész aláhúzandó. ** Csak a türelmi időről való lemondás megjelölése esetén kell kitölteni.