Allianz Hungária Zrt.

Átírás

1 Allianz Hungária Zrt. Éves jelentés 28

2 Éves jelentés 28 A fõbb mutatószámok alakulása Allianz Hungária Zrt millió Változás % millió Változás % millió Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Jegyzett tõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény ,5 359,2 65,7 16,9 185,2 33,2 2,2 2,9 15,4-19,8 1, ,9 367,2 75,3 16,8 22,4 36,4 1,4 3,1-5,5 - -1,8-81, ,6 362,2 35,7 16,1 27, 6,5 Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen ,8 5,1 836,9 7,2 79, 11, ,2 89,2 927,4 6,6 48,3 1, ,6 126,5 981,1 A forint átszámítása 26-ban az MKB 26. december 31-i középárfolyama, 27-ben és 28-ban az adott év december 31-i MNB árfolyama alapján történt. 2

3 Éves jelentés 28 1

4 Elnök-vezérigazgatói bevezetõ Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Köszöntõ Tisztelt partnerek, kedves ügyfeleink! Különleges évet tudhat maga mögött a biztosítási piac: a 28. õszén kezdõdött pénzügyigazdasi váls következtében az azat hosszú évek után visszaesést könyvelhetett el, és az összesített bruttó díjbevétel több, mint 4 százalékkal, 929 milliárd forintról 89 milliárd forintra csökkent a tavalyi évben. Különösen az életbiztosítással foglalkozó társasok sínylették meg a válsot, ezen a területen nem ritka a kétszámjegyû visszaesés sem. A kedvezõtlen külsõ körülmények ellenére az Allianz Hungária Biztosító Zrt. állta a sarat a piaci versenyben, és 28-ban 1,4 százalékkal növelte díjbevételét, megtartva ezzel vezetõ pozícióját 2,9 százalékos piaci részesedéssel. A társas 185,7 milliárd forint bruttó díjbevételt ért el, adózás elõtti eredménye pedig 8,9 milliárd forint volt az elmúlt évben. A társas mérlegfõösszege 345,3 milliárd Ft-ra rúgott, amely 28,3 milliárd forintos, 8,9 százalékos növekedésnek felel meg az elõzõ év azonos idõszakához képest. 2

5 Éves jelentés 28 A nemélet-biztosítási 14,5 milliárd díjbevétele továbbra is az elsõ helyet biztosítja az Allianz számára, a 32,7 százalékos részesedés a kötelezõ gépjármû-felelõsségbiztosítás, a casco és az ipari vagyonbiztosítások területén megtartott vezetõ szerepnek köszönhetõ. Az életbiztosítási 45,2 milliárd forintos bevétele 9,8 százalékos piaci részesedésnek felel meg, ezzel a társas a negyedik legnagyobb szereplõ ezen a területen. Az Allianz Hungária Zrt. pénzügyi helyzete stabil, a társas saját tõkéje 28. év végén 54,8 milliárd forint volt. A 317,4 milliárd forintos befektetési és pénzeszköz-állománynak és a nyugdíjpénztárnál kezelt 32 milliárd forintos vagyonnak köszönhetõen a társas az egyik legnagyobb intézményi befektetõnek számít Magyarorszon. A romló piaci környezet miatt az életbiztosítási teljes 28. évi eredményét az eredménytartalékba helyezzük, a nemélet- és a nem biztosítási tevékenységbõl származó eredmény és eredménytartalék terhére pedig 8,9 milliárd forint osztalék kerül kifizetésre. Az Allianz Hungária Zrt. mérleg szerinti eredménye ennek megfelelõen 1,7 milliárd forint 28-ban. A 29. évben elsõdleges cél a megváltozott külsõ környezethez való alkalmazkodás, amely csak a mûködési hatékonys erõteljes fokozásával érhetõ el. Ennek érdekében a társas jelentõs szervezet- és folyamat-átalakítást hajt végre, amelynek célja egy integrált, többcsatornás értékesítési szervezet kialakítása. A területi elven szervezõdõ orszos hálózatot egy ügyfél- és értékesítés-orientált központi irányítás váltja fel, amely a korábbinál jobban épít a banki és biztosító tevékenységben rejlõ szinergiák kiaknázására. Ügyfeleink számára áttekinthetõbb ügyfélszolgálatot és kapcsolattartást, továbbá hatékonyabb kárrendezést szeretnénk biztosítani. Ennek megfelelõen 29-ben kerül sor a kárrendezési terület és a központi adminisztráció teljes átszervezésére is. Mindez azt a célt szolgálja, hogy az Allianz Hungária a válsból megerõsödve, termékés szolgáltatási színvonalát megújítva kerüljön ki. Ez képezi az alapját annak a középtávú stratégiának, amely a gépjármû piacon a vezetõ szerep megtartásával, lakásbiztosítási piacon 25 százalékos részesedés elérésével, élet- és nyugdíjbiztosítási területen átlag feletti növekedéssel, a vállalati piacon nyereséges mûködéssel, a kis- és középvállalati piacon elõretöréssel, az Allianz Bank esetében pedig az 5 ezer ügyfél elérésével számol. Budapest, 29. május Szívélyes üdvözlettel Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató 3

6 Éves jelentés 28 A Felügyelõbizotts és az Igazgatós Felügyelõbizotts Igazgatós Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatósának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnöke Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnökhelyettese Dr. Herold József ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának tagja Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Horváth Andrea nemélet-biztosítások Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások Láng Ildikó pénzügyek Pásti Zoltán operáció és informatika Dr. Farkas Ádám banki üzlet Dr. Hegyi Gábor call center, szlovén fiók 4

7 Éves jelentés 26 Az Allianz Hungária Zrt. mérlege és eredménykimutatása 5

8 Éves jelentés 28 Mérleg 28. december 31. Eszközök Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) Források Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

9 Éves jelentés 28 Eredménykimutatás A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény ( ±8.± ) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye ( ) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye ( ) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény ( ) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) Életbiztosítási Neméletbiztosítási Összesen

10 Éves jelentés 28 Mérleg euróban 28. december 31. Eszközök Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) Források Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) A forint átszámítása az MNB 28. december 31-i és 27. december 31-i árfolyama alapján történt. 8

11 Éves jelentés 28 Eredménykimutatás euróban A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény ( ±8.± ) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye ( ) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye ( ) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény ( ) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) Életbiztosítási Neméletbiztosítási Összesen A forint átszámítása az MNB 28. december 31-i és 27. december 31-i árfolyama alapján történt. 9

12 Éves jelentés 28 Könyvvizsgálói záradék 1

13 Allianz Hungária Zrt. 154 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) Telefax: (36-1) 31-61