A Diákhitel Központ Zrt évi éves gyorsjelentése

Átírás

1 A Diákhitel Központ Zrt évi éves gyorsjelentése A Tıkepiacról szóló évi CXX. törvény 52. -a alapján a Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság az alábbiakban teszi közzé a évi éves gyorsjelentését. A Mérleg és Eredménykimutatás nem auditált. A Társaság a gyorsjelentést a Tpt.-ben meghatározott rendszeres tájékoztatás keretében a Kibocsátó és a Vezetı Forgalmazó honlapján, valamint és a tızsdei szabályoknak megfelelıen a BÉT honlapján teszi közzé. A Diákhitel Központ Zrt évi éves gyorsjelentésének cégszerően aláírt változata február 14-tıl a társaság székhelyén, Budapest II. kerület, Csalogány utca alatt munkanapokon 9-15 óra között megtekinthetı. A) Gazdálkodási adatok " A" MÉRLEG Eszközök ( aktívák) Adatok millió Ft-ban Sorszám A tétel megnevezése Változás (%) a b c d e = d/c 1 A. Befektetett eszközök ,31% 2 I. IMMATERIÁLIS JAVAK ,25% 3 1. Alapítás-átszervezés aktivált értéke ,93% 4 2. Kísérleti fejlesztés aktivált értéke 5 3. Vagyoni értékő jogok ,92% 6 4. Szellemi termékek Üzleti vagy cégérték 8 6. Immateriális javakra adott elıleg 9 7. Immateriális javak értékhelyesbítése 10 II. TÁRGYI ESZKÖZÖK ,14% Ingatlanok és a kapcsolódó vagyoni értékő jogok ,42% Mőszaki berendezések, gépek, jármővek ,11% Egyéb berendezések, felszerelések, jármővek ,62% 14 4.Beruházások, felújítások ,31% Beruházásokra adott elıleg Tárgyi eszközök értékhelyesbítése 17 III. BEFEKTETETT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK ,41% Tartós részesedés kapcsolt vállalkozásban Tartósan adott kölcsön kapcsolt vállalkozásban Egyéb tartós részesedés Egyéb tartósan adott kölcsön egyéb részesedési viszonyban álló vállalkozásban Egyéb tartósan adott kölcsön ,41% 23 Tartósan adott kölcsönök ( diákhitel ) ,41% 24 6.Tartós hitelviszonyt megtestesítı értékpapír Befektetett pénzügyi eszközök értékhelyesbítése 26 B. Forgóeszközök ,63% 27 I. KÉSZLETEK ,11% Anyagok Áruk ,86% Készletekre adott elılegek 31 II. KÖVETELÉSEK ,78% 1/7

2 32 1. Követelések áruszállításból és szolgáltatásból ( vevık) Követelések kapcsolt vállalkozással szemben Követelések egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben Váltókövetelések Egyéb követelések ,73% Diákhitelezés miatti követelés ,87% 38 III. ÉRTÉKPAPÍROK ,43% Részesedés kapcsolt vállalkozásban Egyéb részesedés Saját részvények, üzletrészek Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok ,43% 43 IV. PÉNZESZKÖZÖK ,43% Pénztár, csekkek Bankbetétek ,00% 46 C. Aktív idıbeli elhatárolások ,84% Bevételek aktív idıbeli elhatárolása Költségek, ráfordítások aktív idıbeli elhatárolása ,55% Halasztott ráfordítások ,60% 50 A következı évekre elhatárolt mőködési költségek ,61% 51 Eszközök összesen ,60% Keltezés: Budapest, február 9. " A" MÉRLEG Források ( passzívák) Adatok millió Ft-ban Sorszám A tétel megnevezése Változás (%) a b c d e = d/c 52 D. Saját tıke ,98% 53 I. JEGYZETT TİKE ,00% 54 Ebbıl: visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken 55 II. JEGYZETT, DE MÉG BE NEM FIZETETT TİKE 56 III. TİKETARTALÉK ,99% 57 IV EREDMÉNYTARTALÉK ,24% 58 V. LEKÖTÖTT TARTALÉK ,24% 59 VI. ÉRTÉKELÉSI TARTALÉK 60 VII. MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY ,45% 61 E. Céltartalékok ,45% Céltartalék a várható kötelezettségekre Céltartalék a jövıbeni költségekre Egyéb céltartalék Diákhitel kockázati céltartalék ,45% 66 F. Kötelezettségek ,21% 67 I. HÁTRASOROLT KÖTELEZETTSÉGEK Hátrasorolt kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben Hátrasorolt kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben Hátrasorolt kötelezettségek egyéb gazdálkodóval szemben 2/7

3 71 II. HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK ,15% Hosszú lejáratra kapott kölcsönök Átváltoztatható kötvények Tartozások kötvénykibocsátásból ,28% 75 Tartozások a diákhitelek refinanszírozását szolgáló ,28% kötvénykibocsátásból Beruházási és fejlesztési hitelek Egyéb hosszúlejáratú hitelek ,25% 78 Diákhitelek refinanszírozására felvett hitelek ,25% Tartós kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben Tartós kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben Egyéb hosszú lejáratú kötelezettségek 82 III. RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK ,09% Rövid lejáratú kölcsönök ,76% 84 Ebbıl: az átváltoztatható kötvények Rövid lejáratú hitelek Ebbıl: Diákhitelek refinanszírozására felvett hitelek Vevıktıl kapott elılegek Kötelezettségek áruszállításból és szolgáltatásból ,28% szállítók Váltótartozások Rövid lejáratú kötelezettségek kapcsolt vállalkozással szemben Rövid lejáratú kötelezettségek egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben Egyéb rövidlejáratú kötelezettségek ,12% Diákhitelezéssel kapcsolatos kötelezettség ,79% 94 G. Passzív idıbeli elhatárolások ,55% Bevételek passzív idıbeli elhatárolása ,96% Költségek, ráfordítások passzív idıbeli elhatárolása ,53% Halasztott bevételek Források összesen ,60% Keltezés: Budapest, február 9. " A" EREDMÉNYKIMUTATÁS (összköltség eljárással) Adatok millió Ft-ban Sorszám A tétel megnevezése Változás (%) a b c d e = d/c Belföldi értékesítés nettó árbevétele ,00% Exportértékesítés nettó árbevétele 3 I. Értékesítés nettó árbevétele (01+02) ,00% Saját termeléső készletek állományváltozás Saját elıállítású eszközök aktivált értéke 6 II. Aktivált saját teljesítmények értéke (+;-03+04) 7 III. Egyéb bevételek ,61% 8 Ebbıl: visszaírt értékvesztés 9 Diákhitelezés miatti egyéb bevételek 15. Anyagköltség ,00% 3/7

4 Igénybe vett szolgáltatások értéke ,45% Egyéb szolgáltatások értéke ,67% Eladott áruk beszerzési értéke ,00% Eladott ( közvetített) szolgáltatások értéke 15 IV. Anyagjellegő ráfordítások ( ) ,82% Bérköltség ,31% Személyi jellegő egyéb kifizetések ,50% Bérjárulékok ,77% 19 V. Személyi jellegő ráfordítások ( ) ,20% 20 VI. Értékcsökkenési leírás ,79% 21 VII. Egyéb ráfordítások ,22% 22 Ebbıl: értékvesztés Behajthatatlan követelés( diákhitel) miatti veszteség ,88% 24 A ÜZEMI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE (I+, ,18% II+III-IV-V-VI-VII) Kapott járó osztalék és részesedés 26 Ebbıl: kapcsolt vállalkozástól kapott Részesedések értékesítésének árfolyamnyeresége 28 Ebbıl: kapcsolt vállalkozástól kapott Befektetett pénzügyi eszközök kamatai, ,45% árfolyamnyeresége 30 Ebbıl: kapcsolt vállalkozástól kapott 31 Diákhitel kamatbevétele ,45% Egyéb kapott ( járó) kamatok és kamatjellegő ,93% bevételek 33 Ebbıl: kapcsolt vállalkozástól kapott Pénzügyi mőveletek egyéb bevételei ,39% 35 VIII. Pénzügyi mőveletek bevételei ( ) ,78% Befektetett pénzügyi eszközök árfolyamvesztesége 37 Ebbıl: kapcsolt vállalkozásnak adott Fizetendı kamatok és kamatjellegő ráfordítások ,32% 39 Ebbıl: kapcsolt vállalkozásnak adott 40 Diákhitel finanszírozási kamatráfordítása ,32% Részesedések, értékpapírok, bankbetétek értékvesztése Pénzügyi mőveletek egyéb ráfordításai ,14% 43 IX. Pénzügyi mőveletek ráfordításai ( ,-20+21) ,05% 44 B. PÉNZÜGYI MŐVELETEK EREDMÉNYE ( VIII ,82% IX ) 45 C SZOKÁSOS VÁLLALKOZÁSI EREDMÉNY ( +,- A ,30% +,- B ) 46 X. Rendkívüli bevételek ,00% 47 XI. Rendkívüli ráfordítások 48 D. RENDKÍVÜLI EREDMÉNY ( X-XI ) ,00% 49 E. ADÓZÁS ELİTTI EREDMÉNY (+,- C+,- D ) ,33% 50 XII. Adófizetési kötelezettség 51 F. ADÓZOTT EREDMÉNY ( +,- E - XII) ,33% Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre Jóváhagyott osztalék, részesedés 54 G. MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY ( +,-F ) ,33% Keltezés: Budapest, február 9. 4/7

5 Az adatok rövid értékelése: A diákhitelt felvevı hallgatók száma végén megközelítette a 205 ezer fıt, 2006-ban ezer diák döntött a hallgatói hitel felvételérıl, s így december hónapban az ügyfelek száma 229,5 ezer fıre emelkedett. A évi millió Ft összegő hallgatói hitelállomány (a hosszú lejáratú tartósan adott kölcsönök, és a hosszú lejáratú tartósan adott kölcsönökbıl az éven belül esedékes diákhitel követelések) a folyósítások és hallgatói kamattartozások tıkésítése következtében millió Ft-tal emelkedett és az év végére az állomány elérte a millió Ft-ot. A hallgatói hitelállomány 2005-ben az elıfinanszírozás miatt átmenetileg magas összegő értékpapír állomány következtében a mérlegfıösszeg 87,65 %-át adta, míg 2006-ban ez az arány 96,16 %-ra változott. A DK Rt. Igazgatóságának 15/2005. (VII.14.) Ig. számú határozata, valamint pénzügyminiszter évi költségvetési törvény 41. -a alapján kiadott, augusztus 4-én kelt engedélye alapján I. negyedévében is sor került a 2008-ban lejáró kötvények kibocsátása. A Társaság január-március idıszakban 2 alkalommal hozott forgalomba DK2008/01 jelő kötvényeket. A DK Zrt. Igazgatóságának 6/2006. (III.22.) Ig. számú határozata, valamint a pénzügyminiszter a évi költségvetési törvény 41. -a alapján kiadott április 21-én kelt jóváhagyása szerint ıszén új kötvényprogram indult. A 2009-ben lejáró, DK2009/01 jelő kötvények aukciójára elsı alkalommal októberében került sor. A Hosszú lejáratú kötelezettségek között tartjuk nyilván a MFB Rt.-vel kötött kölcsönszerzıdés keretében lehívott összegeket. Szintén a Hosszú lejáratú kötelezettségek soron szerepel a kibocsátott DK2008/01 valamint DK2009/01 sorozatú kötvények névértéke, valamint a hosszú lejáratú EIB finanszírozási szerzıdés keretében igénybe vett kölcsönösszeg. A Rövid lejáratú kötelezettségek soron a forgalomba hozott DK2007/01 jelő kötvények névértéke szerepel ben a törlesztés alapja az elızı év október 31-én érvényes minimálbér ( Ft), így a kötelezı havi törlesztı részlet legkisebb mértéke január 1-tıl Ft. A december 31. elıtt törlesztési szakba került ügyfelek 2007-tıl a két évvel korábbi elıször tehát a évi tényleges jövedelmük egyhavi átlagának 6 %-át fizetik kötelezı törlesztésként. Azonban ha a évi jövedelmük nem érte el a minimálbér éves összegét, akkor havonta Ft-ot törlesztenek. Emellett az ügyfelek elıtörlesztéssel is élhettek, csökkentve ezzel a diákhitel futamidejét és a visszafizetendı összeget. Az ügyfelek részére folyósított hallgatói hitelek után számított kamatbevétel a több kamatperiódusban is csökkenı, az ügyfelek számára kedvezıbbé váló diákhitel kamatláb ellenére 2006-ban elérte az elızı évi értéket. A évinél lényegesen nagyobb évi adósságállomány finanszírozása, azaz a pénzügyi mőveletek ráfordításai a kamatváltozások és az optimalizált adósságszerkezet együttes hatásaként kedvezıen alakultak. A hallgatói hitelrendszert mőködtetı Diákhitel Központ Zrt. speciális hitelezési tevékenységet végez, alapítói és tulajdonosi szándék szerint non-profit elven mőködik. A Társaság mérleg szerinti eredménye -1 millió Ft, azonban ez nem az alaptevékenység eredményébıl származik. A mérleg szerinti eredmény az egyéb ráfordítások és egyéb bevételek különbözeteként minimális összeggel negatív. 5/7

6 Fontos megjegyeznünk, hogy az eredménykimutatás által tartalmazott, mőködéshez kapcsolódó ráfordítások (Anyagjellegő, Személyi jellegő ráfordítások, Értékcsökkenési leírás) nem tükrözik az idıszakban a mőködéssel kapcsolatban ténylegesen felmerült költségeket, hiszen a DK Zrt. Számviteli politikájával összhangban elhatárolja azon költségeket, amelyekre az idıszaki Diákhitel-kamatból nem képzıdik fedezet. Az elhatárolt költségek az elkövetkezı évek kamatbevételeibıl megtérülnek. B) Társaságnál bekövetkezett változások A társaság szervezetében, a vezetı tisztségviselık, az alkalmazottak körében és a tulajdonosi struktúrában az alaptıke öt százalékát elérı változások az alábbiak: január 25-étıl a tulajdonos igazgatósági taggá jelölte ki Vargha Ágnest. Rotyis József március 1-jei hatállyal lemondott az Igazgatóságban betöltött tisztségérıl. 6/7

7 FELELİSSÉG A jelen évi éves Gyorsjelentést a Tpt. 53. (1)-(2) bekezdéseinek megfelelıen aláírom, és a jelen évi éves Gyorsjelentésben szereplı információért felelısséget vállalok. A jelen évi éves Gyorsjelentés a valóságnak megfelelı adatokat és állításokat tartalmaz, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek a Kötvények, valamint a Kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentıséggel bírnak. Budapest, február 12. Csillag Tamás s.k. vezérigazgató Diákhitel Központ Zártkörően Mőködı Részvénytársaság Kibocsátó 7/7