Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára évi Üzleti Jelentés 9.oldal. DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára

Átírás

1 DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára 1051 Budapest, Szent István tér 11. Üzleti jelentés Budapest, május 5.

2 Általános rész A Pénztár az Önkéntes, Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szólótörvény hatálya alá tartozó egészségpénztár. A Pénztár alakulásának időpontja: május 30. A Pénztár határozatlan időre alakult, nyílt pénztárként. Egészségpénztár tevékenységi engedélyszáma: PSZÁF/20689/17/2003. Fővárosi Bíróság bejegyzése: 16.PK /2003/1. Felügyelete: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete A pénztárt 9 tagú igazgatótanács irányítja. A pénztárnál 5 Tagú ellenőrző bizottság működik évben a pénztár életében személyi változás nem történt. Szolgáltatók: Adminisztráció: A pénztár az analitikus nyilvántartásokat saját alkalmazottakkal - maga vezeti. Az analitikus nyilvántartáshoz szükséges szoftvert a pénztár részére a Siró Bt. biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Zrt-t bízta meg. Könyvvizsgálat: Virsik és Társa Adószakértő, Könyvvizsgáló és Szolgáltató Kft Tatabánya Szent Borbála tér 6., Eng. száma: MKVK Könyvvizsgáló: Virsik Teréz 2800 Tatabánya, XV. Aknai házak 3.1.a., Eng.száma: MKVK pénztári minősítéssel bejegyzett könyvvizsgáló. Számlavezető pénzintézet: Magyar Külkereskedelmi Bank Nyrt.

3 A Pénztár évi működésének bemutatása A Pénztár gazdálkodásában a mérleg fordulónapja után a mérlegkészítésig lényeges esemény nem következett be, nem zajlott különösen jelentős folyamat. 1. A Pénztár bevételei évben Jogcímek Tagok által fizetett tagdíj Munkáltatói hozzájárulás Pénzügyi műveletek bevételei és egyéb bevételek Támogatótól befolyt összeg Egyéb bevétel Összesen Az alapok 2007.évi bevételei Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A Pénztár kiadásai évben Jogcímek Pénztári szolgáltatások Pénztári működési tevékenység Tagoknak történő visszatérítés Pénzügyi műveletek ráfordítása Összesen Az alapok 2007.évi kiadásai Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen

4 3. Az alapok tárgyévi eredménye Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen: Az alapok tárgyévi záró értékei (tőkeváltozás hatásával módosítva) Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A Pénztár gazdálkodását érintő szabályozás A Pénztár gazdálkodását érintő szabályváltozás nem történt évben az egységes tagdíjbevétel 85 %-a illette meg a fedezeti alapot, 14 %- a működési alapot, 1 %-a likviditási alapot. A havi egységes tagdíjon felüli befizetést a Pénztár 100 %-ban a tag egyéni számláján írja jóvá. 5. A taglétszám A beszámoló évében a Pénztár taglétszáma az alábbiak szerint változott. Létszám (Fő) I. név II.név III.név IV.név Időszak elején Új belépő Átlépő más pénztárból (+) Átlépő más pénztárba (-) Elhalálozott (-) Kilépő (-) Időszak végén

5 2007. évben 255 fő új belépőnk volt, ami 175 fővel haladta meg a tervezettet, mely a munkáltatónál bekövetkezett fluktuációval indokolható. A beszámolás időszakában tagsági viszonya 406 főnek szűnt meg. A megszűnés oka 393 fő esetében kilépés, 5 fő esetében átlépés más pénztárba és 8 fő esetében elhalálozás. A 393 fő kilépő a munkáltatótól is távozott. 6. Szolgáltatások A Pénztárnál a évben az alábbi összetételű, mennyiségű és értékű szolgáltatások kifizetésére került sor TÉNY Szolgáltatátatás Szolgál- esetszám összege (db) (eft) 1 főre jutó kifizetés (Ft) Szolgáltatás típusa - gyógyszer gyógyászati segédeszk gyógytorna egészségügyi szolgáltatás táppénz gyógyfürdő gyógyüdülés, rekreáció sporttevékenység sporteszköz természetgyógyászat eüi fekvőbeteg ellátás - vizitdíj kórházi napidíj Összesen:

6 7. Bázis - Tény adatok elemzése a./ Bevételek () Tagdíjbevételek Egyéb bevétel Pü.müv. bevétele Áthozott fedezet 20 0 A os egyéb bevétel többlet a tagok nyilatkozata alapján az adóhatóságtól átutalt összegből származik. A pénzügyi műveletek bevételének os növekedése a kedvező betétlekötések kamatának köszönhető. b./ kiadások (eft) Működési költségek Szolgáltatás kifizetése Tagoknak visszatérítés A működési költségek csak 183 -tal növekedtek, amely visszafogott gazdálkodás eredménye. A szolgáltatások kifizetésének emelkedése részben az egyéni számlák felhalmozásának megszűnésével indokolható, részben a január és május közötti időszakban még igénybevehető szolgáltatások felhasználásával magyarázható. A visszatérítés os emelkedése a 262 fő kilépésének hatása. 8. A befektetések A Pénztár évben vagyonkezelőt nem alkalmazott. Az Egészségpénztár értékpapírokat a beszámolási időszakban - nem vásárolt, a felhalmozódott bevételeket pénzforgalmi betétszámlán, valamint lekötött betétben tartja nyilván - ennek összege a december 31-i állapot szerint. A fedezeti alapra jutó betét összege

7 A beszámoló évében az alábbi pénzügyi eredmények realizálódtak: Fedezeti alap: Működési alap: Likviditási alap: tól a Pénztár vagyonkezelőket alkalmaz. 9. Munkáltatói tagok A Pénztár évben 24 munkáltatóval kötött munkáltatói szerződést. 10. Munkáltató és a Pénztár kapcsolata. A Pénztár munkáltatói kezdeményezésre alakult, alakulásától kezdve nyílt pénztárként működik. A Munkáltatók a munkavállalók tagdíját átvállalják. Az alapító tartozásátvállalási szerződés keretében a működési költségek nagy részét finanszírozza. A közvetlen támogatásokon felül biztosítja a Pénztár iroda részére az irodahelységet, irodaszereket, a postázás költségeit, valamint informatikai eszközök használatát. 11. A Pénztár alkalmazott, személyi állománya A Pénztár alkalmazotti állománya: 4 fő főállású, és 1 fő megbízásos dolgozó. A Pénztár informatikai feladatainak ellátását a Siró Bt. Biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Zrt-t bízta meg. A Pénztár tisztségviselői díjazásban nem részesülnek. 12. A évre vonatkozó várakozások A évi legfontosabb célunk teljesült azzal, hogy a pénztár tagsága, valamint az ügyfélszolgálat és a számítógépes rendszer tovább erősödött.

8 A év legfőbb céljai: - az ügyfélszolgálat magas szintű működtetése, - a pénztár taglétszámának megtartása. A évi üzleti terv a évi tényadatok tükrében Bevételek alakulása () Alap megnevezése tény 2008.terv. Változás %-ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen re 17,1 %-os fedezeti alap bevétel csökkenéssel számoltunk. A csökkenés azért tűnik jelentősnek, mert a tervet még os bevétel mellett terveztük, és 198 fős létszám csökkenés mellett. A tagdíjfizetők átlagtagdíjaként Ft/hó/fő összeget vettünk alapul, 94,7 % munkáltatói hozzájárulás 5,3 % egyéni tagdíj arányok figyelembevételével. A pénztári kiadások tervezett alakulása () Alap megnevezése tény 2008.terv. Változás %-ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A fedezeti alap 4,2 %-os csökkenése a szolgáltatások kifizetésével indokolható. Tervezett szolgáltatásaink összetételét a évi törvényi változások igénye alapján határoztuk meg. A működési kiadásainkra a évihez hasonlóan a megszorítás az irányadó. A tervezett kiadások között a bérköltséget - a munkáltató tartozás-átvállalás formában ban is megtéríti a pénztárnak.

9 Hosszútávú terv a évi tényadatok tükrében Bevételek alakulása () Alap megnevezése tény 2009.terv. Változás %- ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A pénztári kiadások tervezett alakulása () Alap megnevezése tény 2009.terv. Változás %-ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen Az elemzésnek azért nincs értelme, mert a évi tervszámok még 2006-ban készültek, kiszámíthatóság pedig azóta sincs az egészségpénztári rendszerben. Kiegészítő vállalkozási tevékenységet hosszútávra nem tervezünk. 13. Környezetvédelem A Pénztár környezetre káros gazdasági tevékenységet nem folytat; környezetvédelmi politikát nem alakított ki, környezetvédelmem területén fejlesztések, ezzel összefüggő támogatások nem várhatók. A évi adatok alapján a évi üzleti célkitűzések teljesítése várható. Budapest, május 5. Tóbiás János az Igazgatótanács Elnöke