EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés"

Teréz Réka Balla
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés EXKLUZÍV SZÁMLA Befektetés és biztosítás 1

2 EXKLUZÍV SZÁMLA- Háttér - A Signal Biztosító a terméket az OVB kérésének és igényeinek megfelelően alakította ki: - AZ EXKLUZÍV SZÁMLAolyan termék, mely az ügyfelek rövid és középtávú befektetéseinek kiszolgálásáról szól - A termék csak az OVB és a Signal saját csatornája számára érhető el - Ez a termék egyedülálló a magyar piacon, 2011 április 15-től érhető el az OVB számára Befektetés, növekedési pályán EXKLUZÍV SZÁMLA Befektetés és biztosítás 2

A termék csak az OVB és a Signal saját csatornája számára érhető el - Ez a termék egyedülálló a magyar piacon,

3 Napirend 1 Célcsoport 2 Pozícionálás 3 Eladási sztori 4 Következő lépések Marketing anyagok Befektetés, növekedési pályán EXKLUZÍV SZÁMLA Befektetés és biztosítás Ajánlat 3

4 2. Pozicionálás Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. EXKLUZÍV SZÁMLA Kommentar Egyszeri Díj Folyamatos Díj 5 Y 10Y 20 Y 15Y 25Y 30 Y - nincs fix futamidő - alacsonyabb költségek - fix futamidő - első években magasabb költségek - első években magasabb költségek 4

EXKLUZÍV SZÁMLA Kommentar Egyszeri Díj Folyamatos Díj 5 Y 10Y 20 Y 15Y 25Y 30

5 3. Eladási érvek Költségek Mi történik, ha az ügyfél 6 év után kiveszi a pénzét (becslés) EXKLUZÍV SZÁMLA EGYSZERI DÍJ Díj 1 Mio 1 Mio Futämidő nincs 10 éves Hozam (ÉV) 8% 8% 6 év után 1,42 Mio. 1,24 Mio. Ügyfél Hozam 42% 24% 5

EGYSZERI DÍJ Díj 1 Mio 1 Mio Futämidő nincs 10 éves

6 1. Célcsoport Ammenyiben az ügyfél nem kíván rendszeres díjas életbiztosítást Kommentar kötni, úgy az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás: : Ügyféltípus Megtakaritás Befektetési horizont Biztosítási fedezet Pénzügyi igény Produkttyp Rövid és középtávú megtakaríások felépítése biztonság Rövid és középtávú megtakaríások felépítése biztonság Rövid és középtávú megtakaírások megőrzés biztonság 6

fedezet Pénzügyi igény Produkttyp Rövid és középtávú megtakaríások felépítése biztonság Rövid és

7 2. Pozicionálás EXKLUZÍV SZÁMLA Terméktípus Futamidő Deviza Díjfizetés Signal Kundensicht Sicht Kifizetes Minimum díj Min. bizt. összeg Egyéb kiegészítők Befektetések Unit Linked Nincs fix futamidő Ft Eseti (bármikor lehetséges) Bármikor lehetséges Ft/ ( Ft befizetes) Ft Igen Bef. jegyek (Concorde, Raiffeisen, Pioneer) 7

összeg Egyéb kiegészítők Befektetések Unit Linked Nincs fix futamidő Ft Eseti

3. Eladási érvek Fő eladási érvek az eladási folyamatban: Termékinnováció rugalmasabb mint TBSZ és egyéb biztosítási termékek Alacsony költségek alkalmas rövid és középtávú befektetésekre is

8 3. Eladási érvek Fő eladási érvek az eladási folyamatban: Termékinnováció rugalmasabb mint TBSZ és egyéb biztosítási termékek Alacsony költségek alkalmas rövid és középtávú befektetésekre is Biztosítási fedezet az ügyfél igényeinek megfelelően Rugalmasság Nincs fix futamidő Többszöri befizetés lehetséges Funds Kitűnő befektetési lehetőségek Taxes 4 év után alacsonyabb kamatadó 6 év után nincs adó Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. 8

megfelelően Rugalmasság Nincs fix futamidő Többszöri befizetés lehetséges Funds Kitűnő befektetési lehetőségek Taxes 4 év

9 3. Eladási érvek Rugalmasság Rugalmasság - Nincs fix futamidő TBSZ Egyszeri Bankbetét EXKLUZÍV SZÁMLA Futamidő Többszöri befizetés Pénzkivétel Biztosítási fedezet Switching Costs 9

10 3. Eladási érvek Adók Kamatadó 4 év után A kamatjövedelem 16%-a A kamatjövedelem 8% adó (kifizetes) Adók 6 év után Nincs kamatadó (kifizetes) 180 Példa ÉV 16% adó 8% adó Adómentes - 4 év után az ügyfél csak 8% adót fizet a jövedelem után - 6 év után adómentes! 10

(kifizetes) 180 Példa 150 100 110 1 2 3 4 5 6 ÉV 16% adó 8% adó

11 3. Eladási érvek Biztosítás Gondolt már valaha arra, milyen lesz az anyagi helyzete amennyiben történik Önnel valami? Elegendő lenne az állami támogatás az életszínvonala fenntartására? A családja biztosítva van anyagilag? Milyen lenne az anyagi helyzete, ha holnaptól munkaképtelenné válna? 11

Elegendő lenne az állami támogatás az életszínvonala fenntartására?

12 3. Eladási érvek Biztosítás BIZTOSÍTÁSI CSOMAGOK 12

13 3. Eladási érvek Biztosítás A biztosítási fedezet díja a célszegmensen versenyképes BIZTOSÍTÁSI FEDEZET 1000Ft BÖ biztosítási díja Generali OVB 72 AXA Univerzum OVB Signal Product Ügyfél életkora Példa: 35 éves férfi biztosítási díja halálesetre Ft Biztosítási összeg esetén SIGNAL Generali AXA Ft Ft Ft 13

72 AXA Univerzum OVB Signal Product Ügyfél életkora Példa: 35 éves férfi biztosítási díja

14 3. Eladási érvek Biztosítás Az ügyfél a biztosítási díjat adómentesen fizeti (akkor is ha csak egy évig kamatozott a pénze) BIZTOSÍTÁSI FEDEZET A kockázati biztosítási díja minden évben automatikusan kerül levonásra a befektetett összegből = Nincs adó + Ingyen biztosítás - Az ügyfél nem fizet adót a biztosítási díj korábbi hozamai után* - Ennek megfelelően elképzelhető, hogy biztosítási díját a megspórolt kamatadóból tudja fizetni * * Megfelelő hozamok és biztosítási fedezet esetén 14

befektetett összegből = Nincs adó + Ingyen biztosítás - Az ügyfél nem fizet adót a biztosítási díj korábbi hozamai után* - Ennek

15 3. Eladási érvek Költségek KÖLTSÉGSZERKEZET: Számlanyitási költség : Éves adminisztrációs költség: 5000 HUF 2000 HUF Vételi-eladási árrés (befizetésnél): 3% Vagyonkezelési díj (évente.) 1% Áthelyezési költség nincs 15

5000 HUF 2000 HUF Vételi-eladási árrés (befizetésnél):

16 VERSENY ( ) EXKLUZÍV SZÁMLA Termék indítása: Signal Duna-Party:

17 Kontakt Ürményi Viktor Tel Kempchen Daniel Tel Mail. 17

Hasonló dokumentumok

Befektetés és biztonság

Befektetés és biztonság kompromisszumok nélkül Terra Életbiztosítás Befektetés és többszörös gondoskodás A befektetéssel kombinált életbiztosításokról sokan azt állítják, hogy indokolatlan költségekkel