Az Erste Befektetési Zrt július 2-tól hatályos üzleti DÍJJEGYZÉKE

Átírás

1 Az Erste Befektetési Zrt július 2-tól hatályos üzleti DÍJJEGYZÉKE I. Bizományosi, megbízási díjak 1) BÉT bizományosi díj azonnali ügyletek A) Személyesen, faxon, telefonon adott megbízás esetén A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 1 2 Forintban kereskedett termékek esetén 0,7 %-a, minimum Ft 0,7 %-a, minimum 10 EUR 0,7 %-a, minimum 12 USD B) en adott megbízás esetén A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Forintban kereskedett termékek esetén 0,45 %-a, minimum 250 Ft 0,45 %-a, minimum 1 EUR 0,45 %-a, minimum 1 USD A számlanyitást megelőző Internetes regisztráció esetén elérhető kedvezmény lehetőségéről érdeklődjön ügyfélszolgálatunkon! C) en adott megbízás esetén (Online díjcsomag 3 ) A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Forintban kereskedett termékek esetén 0,3 %-a, minimum 200 Ft 0,3 %-a, minimum 1 EUR 0,3 %-a, minimum 1 USD A számlanyitást megelőző Internetes regisztráció esetén elérhető kedvezmény lehetőségéről érdeklődjön ügyfélszolgálatunkon! D) en adott megbízás esetén (Bróker díjcsomag 4 ) A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Forintban kereskedett termékek esetén 0,45 %-a, minimum 2000 Ft 0,45 %-a, minimum 7 EUR 0,45 %-a, minimum 9 USD Kényszerlikvidálás díja 1 millió Ft alatti árfolyamérték esetén 1%-a minimum Ft 1 millió Ft feletti árfolyamérték esetén 0,7%-a Ft 2) BÉTa Piacon kötött ügyletek bizományosi díja A) Személyesen, faxon, telefonon adott megbízás esetén A BÉTa Piacon forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 5 6 B) en adott megbízás esetén A BÉTa Piacon forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Kényszerlikvidálás díja megegyezik a mindenkori BÉT azonnali ügyleteknél feltüntetettel 0,7 %-a, minimum Ft 0,45%-a, minimum 250 Ft 1 Ügyfél által szabadon választható díjkategóriák. 2 Napon belüli BÉT ügyletek (Day-trade) esetén az Ügyfél ajánlatai megadásakor a BÉT bizományosi díjak kerülnek feltüntetésre a Kereskedési Rendszerben és az Erste Befektetési Zrt. nyilvántartásaiban, egyéb bizonylatain. Tőzsdezárást követően amennyiben az ügyfélnek azonos termékből azonos alszámlán, ellentétes irányban, azonos mennyiségre adott megbízásai voltak, melyek azonos BÉT kereskedési napon teljesültek, úgy a díjak megállapítása a következő: Amennyiben a vételi és eladási oldalon található teljesült mennyiség (darabszám) teljesen azonos (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy az eladási oldal jutalék összegét az Erste Befektetési Zrt. teljes összegben jóváírja az ügyfélszámlán. Amennyiben vételek és eladások különböző mennyiségben teljesültek adott termékre (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy a vételi és eladási mennyiségek közül a kisebb mennyiség oldalának bizományosi díja (vagy több teljesülés esetén a bizományosi díjak összesített értéke) kerül jóváírásra. 3 Online díjcsomagot azon ügyfeleink választhatják, akik számlanyitás előtt online regisztrálnak számlanyitásra és számlájukhoz kijelölt bróker vagy üzletkötő nem tartozik. A díjcsomag választást telefonon, az ügyfélszolgálatunk részére kell jelezni. 4 Bróker díjcsomag azon ügyfeleinkre vonatkozik, akik számlájához kijelölt bróker vagy üzletkötő tartozik. 5 Ügyfél által szabadon választható díjkategóriák. 6 Napon belüli BÉT ügyletek (Day-trade) esetén az Ügyfél ajánlatai megadásakor a BÉT bizományosi díjak kerülnek feltüntetésre a Kereskedési Rendszerben és az Erste Befektetési Zrt. nyilvántartásaiban, egyéb bizonylatain. Tőzsdezárást követően amennyiben az ügyfélnek azonos termékből azonos alszámlán, ellentétes irányban, azonos mennyiségre adott megbízásai voltak, melyek azonos BÉT kereskedési napon teljesültek, úgy a díjak megállapítása a következő: Amennyiben a vételi és eladási oldalon található teljesült mennyiség (darabszám) teljesen azonos (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy az eladási oldal jutalék összegét az Erste Befektetési Zrt. teljes összegben jóváírja az ügyfélszámlán. - Amennyiben vételek és eladások különböző mennyiségben teljesültek adott termékre (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy a vételi és eladási mennyiségek közül a kisebb mennyiség oldalának bizományosi díja (vagy több teljesülés esetén a bizományosi díjak összesített értéke) kerül jóváírásra. 1/12

2 C) en adott megbízás esetén (Online díjcsomag 3 ) A BÉTa Piacon forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Kényszerlikvidálás díja megegyezik a mindenkori BÉT azonnali ügyleteknél feltüntetettel 0,3%-a, minimum 200 Ft D) en adott megbízás esetén (Bróker díjcsomag 4 ) A BÉTa Piacon forgalmazott értékpapírok vételére vagy eladására adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 2 Kényszerlikvidálás díja megegyezik a mindenkori BÉT azonnali ügyleteknél feltüntetettel 0,45%-a, minimum 2000 Ft 3) BÉT-en kívüli bizományosi, megbízási díj, kivéve román és bolgár tőzsdék A) Telefonon, személyesen, faxon adott megbízás esetén Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének Xetra rendszerében kötött daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára 0,7%-a, minimum 20 EUR 0,3%-a, minimum 20 EUR Xetrán kívüli (pl. USA) szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 7 0,9%-a+30 USD, minimum 60 USD Daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára 0,3%-a+30 USD, minimum 60 USD Külföldi opciók vétele 15 USD illetve 15 EUR /kontraktus, de minimum 75 USD vagy 75 EUR B) en megadott megbízás esetén 8 A Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 9 Angol Fontban kereskedett termékek esetén USA szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 0,45 %-a, minimum 7 EUR 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,45 %-a, minimum 7 GBP 0,45 %-a, minimum 10 USD C) en megadott megbízás esetén (Online díjcsomag 3 ) 8 A Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 9 Angol Fontban kereskedett termékek esetén USA szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 0,3 %-a, minimum 7 EUR 0,3 %-a, minimum 10 USD 0,3 %-a, minimum 7 GBP 0,45 %-a, minimum 10 USD D) en megadott megbízás esetén (Bróker díjcsomag 4 ) 8 A Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 9 Angol Fontban kereskedett termékek esetén USA szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének Kényszerlikvidálás díja 0,45 %-a, minimum 12 EUR 0,45 %-a, minimum 15 USD 0,45 %-a, minimum 12 GBP 0,45 %-a, minimum 10 USD 1%-a, minimum 12 EUR 1%-a, minimum 15 USD 4) Román és bolgár tőzsdéken forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén Ft megbízás nagyság alatt az árfolyamérték 1,5%-a, minimum Ft, plusz Ft letétkezelői díj Ft megbízás nagyság felett a megbízás árfolyamértékének 1%-a plusz Ft letétkezelői díj 7 Az adott díjak külföldi értékpapírok esetén csak 8 USD/részvény árfolyam felett érvényesek, ez alatt egyedi megállapodás szükséges. A Társaság fenntartja a jogot arra, hogy faxon keresztül megbízásokat nem fogad el. 8 Xetra rendszerében és USA szabályozott tőzsdén kötött day trade ügylet esetében mind a nyitó, mind pedig a záró lábra a fenti jutalék kerül felszámításra 9 Abban az esetben, ha a Társaság nem ezen díjjegyzék szerint számítja fel a rendszerében kötött ügyletek utáni díjat, a rendszerben kötött ügyletekre a fenti szabályok irányadók, kivéve, ha az adott díjjegyzék kifejezetten rendelkezik a en keresztül kötött ügyletek utáni díjakról. 2/12

3 5) BÉT szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek bizományosi díja BUX esetén pozíciónyitás és zárás A) Személyesen, faxon, telefonon adott megbízás esetén 350 Ft/kontraktus, minimum Ft B) en adott megbízás esetén 250 Ft/kontraktus C) Kényszerlikvidálás díja 350Ft/kontraktus, minimum Ft Opció és egyedi részvény esetén pozíciónyitás és zárás BÉT határidős deviza esetén pozíciónyitás és zárás BÉT deviza opció esetén nyitás és zárás Határidős pozíciók összevezetése Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft / ügyletpár 6) OTC piaci határidős devizaügyletek díja Pozíciónyitáskor és záráskor az árfolyamérték 0,1%-a 7) OTC piaci deviza opciós ügyletek díja Maximum 4 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 0,1%-a 4 hónapnál hosszabb, de maximum 12 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 0,2%-a 8) Bármely egyéb OTC piaci ügyletek díja Pozíciónyitáskor és záráskor Forintban kereskedett termék esetén az árfolyamérték Pozíciónyitáskor és záráskor Euróban kereskedett termék esetén az árfolyamérték Pozíciónyitáskor és záráskor Dollárban kereskedett termék esetén az árfolyamérték 1%-a, minimum Ft 1%-a, minimum 10 EUR 1%-a, minimum 12 USD 9) OTC piaci határidős devizaügyletek esetén érvényesíthető, az Általános Üzletszabályzat Különös A Rész II. Rész 4. fejezet 3.7 pont szerinti felár Az árfolyamérték maximum 1%-a 10) OTC piaci deviza opciós ügyletek esetén érvényesíthető felár Az árfolyamérték maximum 1%-a 11) Állampapír-aukcióra beadott ajánlat díja Az árfolyamérték 0,1%-a szorozva a lejáratig hátralévő negyedévek számával, de minimum Ft 12) Állampapír elsődleges forgalomba hozatala és az azt követő értékesítés során felszámított díj Névérték 1%-a 13) Megbízások módosítása ingyenes 14) Strukturált kötvények és értékpapírok eladása 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve 15) Erste Group által kibocsátott vállalati kötvények eladása 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve 16) Egyéb Amennyiben a bizományosi ügylet keretében az adott értéktőzsde által külön díj vagy tranzakciós adó kerül felszámolásra, (pl.: a Londoni értéktőzsdén teljesített megbízások után az LSE által felszámított tőzsdedíj), ezen felszámított díj vagy tranzakciós adó is terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján. Külföldi tőzsdén kötött certifikát és warrant esetében az értékpapír megszűnésével összefüggésben a letétkezelő által terhelt díj terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján. 3/12

4 II. Számlavezetéshez kapcsolódó díjak 1) Számlavezetési díj 10 A) Természetes személyek Fix díjak: Értékpapírszámla alapdíja Tartós Befektetési Számlák (TBSZ-ek) esetén Állományi díjak: 350 Ft /hó 350 Ft /hó/tbsz számla 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a HUF összeget, az előzőeken túlmenően a teljes HUF deviza (pénz) állományra 0,025% /hó HUF díj EUR és CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja az EUR vagy CHF összeget, az előzőeken túlmenően a teljes EUR/CHF deviza (pénz) állományra 0,05% /hó EUR/CHF díj Határidős és opciós pozíciók díja Minden egyedi TBSZ külön számlának minősül. TBSZ számlák után a gyűjtőévre nem kerül fix díj felszámításra. Az állományi díj(ak) kiszámítása tekintetében a TBSZ(-ek) és a normál számla(-ák) állománya összesítve kerül figyelembe vételre. Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén 350 Ft /hó fix díj és 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó állományi díj 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész Ha a NYESZ-en elhelyezett havi átlagos állomány piaci értéke nem éri el az Ft-ot 167 Ft /hó fix díj További értékpapírszámlák alapdíja 350 Ft /hó/számla fix díj Megnyitott TBSZ vagy NYESZ esetén a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) minden esetben terhelésre kerül, függetlenül annak egyenlegétől. A Társaság fix díjat maximum négy számla után számít fel. Az ezen felül nyitott számlák esetén fix díj nem kerül terhelésre. Akciós feltételek új számlanyitó ügyfeleknek: azon ügyfelek számára, akik szeptember 30-ig értékpapírszámlát nyitnak Társaságunknál és a számlanyitást megelőző hat hónapban nem rendelkeztek értékpapírszámlával, a számlanyitás hónapját követő hatodik hónap végéig a Díjjegyzék szerinti állományi díj 100%-a elengedésre kerül. Kedvezmény Erste Future Befektetési Program (korábban: Erste Megtakarítási Program) keretében rendszeresen megtakarító ügyfeleknek: a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) elengedésre kerül azon ügyfelek számára, akik adott hónapban legalább forintot utalnak be normál, TBSZ vagy nyesz-r számlájukra valamelyik befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. B) Jogi személyek (ideértve az egyéni vállalkozó is) Értékpapírszámla és további értékpapírszámla esetén Ft /hó/számla fix díj és 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó állományi díj 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a HUF összeget, az előzőeken túlmenően a teljes HUF deviza (pénz) állományra 0,025% /hó HUF díj EUR és CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja az EUR vagy CHF összeget, az előzőeken túlmenően a teljes EUR/CHF deviza (pénz) állományra 0,05% /hó EUR/CHF díj Határidős és opciós pozíciók díja Közvetett, illetve közvetlen elszámolású határidős alszámla számlavezetési díja 100 EUR/hó/számla Akciós feltételek új számlanyitó ügyfeleknek: azon ügyfelek számára, akik szeptember 30-ig értékpapírszámlát nyitnak Társaságunknál és a számlanyitást megelőző hat hónapban nem rendelkeztek értékpapírszámlával, a számlanyitás hónapját követő hatodik hónap végéig a Díjjegyzék szerinti állományi díj 100%-a elengedésre kerül. 10 Az adott díjak vonatkoznak az ügyfélszámlára, az értékpapírszámlára és az értékpapír-letéti számlára is a KELER, illetve egyéb elismert elszámolóházak által befogadott értékpapírok esetén. 4/12

5 C) Fizikai értékpapírok letéti és felelős őrzésének díja 11 A névérték 3%-a /év, minimum Ft /hó D) Dematerializált értékpapírok felelős őrzésének díja A II./1) A) és B) pontokban meghatározott számlavezetési díjnak megfelelő díjmérték E) Egyenlegközlő és számlakivonat küldésének díja kivéve postai úton 250 Ft /levél Egyedi Teljesítési Igazolás valamint Napvégi összevont tranzakciós teljesítési igazolás küldésének díja kivéve postai úton Ft /hó A számlavezetési díj számításának alapját az értékpapírokhoz kapcsolódó piaci ár képezi, ez belföldi és külföldi tőzsdei részvények, kötvények, jelzáloglevelek esetén az utolsó ismert tőzsdei záróár; magyar állampapírok esetén az ÁKK referenciahozam szerint számított érték; befektetési jegyek esetén az utolsó ismert nettó eszközérték. Amennyiben a piaci ár nem ismert, nem határozható meg, vagy egy évnél régebbi, úgy az adott értékpapír névértéke képezi a díjszámítás alapját. Devizás instrumentumok és deviza esetén az állomány az aktuális hivatalos MNB deviza árfolyamon kerül átszámításra, a számlavezetési díj minden esetben forintban kerül terhelésre. A Társaság fix díjat nem terhel, amennyiben az adott hónap folyamán végig a számlák egyikén sem található értékpapír, egyéb pénzügyi eszköz vagy pénz egyenleg. A számlavezetési díjak és a postai küldés díjának terhelése az adott hónap utolsó naptári napján esedékes. A TBSZ állomány(ok) után számított fix és állományi díj(ak) terhelése a normál ügyfélszámlán történik. 2) Real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére BÉT real-time adatok előfizetése Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint 10 millió forintig 0 Ft 900 Ft Ft Ft millió forint között 0 Ft 495 Ft Ft Ft 20 millió forinttól 0 Ft 0 Ft 0 Ft 0 Ft Xetra Frankfurt real-time adatok előfizetése Előfizető tárgyhavi Xetra Frankfurt részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint euróig 0 EUR 17 EUR EUR eurótól 0 EUR 0 EUR 0 EUR 3) BÉT real-time adatok előfizetése nem magánszemélyek részére Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint Forgalmazástól függetlenül 0 Ft Ft + ÁFA Ft + ÁFA Ft + ÁFA 4) Grafikonrajzoló használati díja Magánszemély Ft/hó Nem magánszemély 1.592,-Ft + Áfa/hó 5) Számlanyitás ingyenes A KELER Zrt.-nél értéktári alszámlanyitási díj Értékpapíronként és alszámlánként Ft 6) Letéti igazolás díja 500 Ft 7) Zárolási díj Fedezetigazolás zárolással Ft 11 Az adott díjak a nem gyűjtő elven tárolt értékpapírokra vonatkoznak. 12 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre. 5/12

6 Zárolás feloldása Együttes és kedvezményezett zárolás Ft Ft 8) Értékpapírtranszfer díja Transzferálás más értékpapír-forgalmazó vagy hitelintézet által vezetett értékpapírszámlára: Ft / értékpapír + az értékpapírtranszferben résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj Értékpapír transzfernek minősül az adott részvénynek a beszerzési piacától eltérő piacon történő értékesítése is. Ennek díja 85 EUR vagy annak megfelelő egyéb deviza Transzfer fogadása ingyenes 9) Értékpapírok fizikai bevételének és kiadásának díja Bevételezés: az értékpapír névértékének Kiadás: az értékpapír névértékének 0,3%-a, de minimum Ft 0,3%-a,+ a felmerült költségek (előállítási, kiszállítási díjak), de minimum Ft 10) Osztalékfizetés ügyintézési (mint kiegészítő szolgáltatási) díja BÉT Azonnali Szekciójában kerekedhető részvények esetén Egyéb esetekben 13 ingyenes 5 EUR vagy annak megfelelő egyéb deviza, de maximum az osztalék értékéig 11) Rendkívüli tájékoztatás, értesítés, szerződésmódosítás díja Rendkívüli tájékoztatás, értesítés alkalmanként és dokumentumonként Ft Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás Ft Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás sürgősséggel Ft Teljesített Bizományosi szerződésre / Saját számlás ügyletre vonatkozó szerződésmódosítás - befektetési jegyre vonatkozó ügylet esetében Ft/ügylet - egyéb instrumentum esetében Ft/ügylet Adóigazolással kapcsolatos dokumentumok rendkívüli kiadása adóévenként Ft/dokumentum 12) Számlarendelkezési díj Az ügyfél által kezdeményezett számlamegszüntetés esetén ha a számla lévő állomány piaci összértéke nem haladja meg a 100,- Ft-ot, az 1 EUR-t, az 1 USD-t, az 1 CHF-et vagy 1 GBP-t az adott eszköz denominációjától függően 100,- Ft, 1 EUR, 1 USD, 1 GBP, 1 CHF - arányosan számítva a számlán lévő állomány függvényében, de maximum a számlán lévő összállomány erejéig III. Költségek 1) Átutalási költség 14 Forint és deviza átvezetés ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-nél vezetett számlára Magánszemély Nem magánszemély Forint utalás Magánszemély Nem magánszemély 0,45% minimum 500 Ft maximum Ft 0,175% minimum 640 Ft maximum Ft Forint utalás VIBER-ben Magánszemély Nem magánszemély Ft 0,70% minimum Ft maximum Ft Deviza utalás Magánszemély Nem magánszemély 13 Az adott díj számlatípusonként értendő 14 A 284/2001. (XII.26.) Korm. rendelet 15. (2) bekezdése alapján az ügyfélszámláról átutalni csak a számlatulajdonos nevére szóló más ügyfélszámlára vagy hitelintézetnél vezetett fizetési számlára lehetséges. 6/12

7 2) Készpénzfelvételi költség 0,45% minimum Ft maximum Ft + az átutalásban résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj 0,175% minimum Ft maximum Ft + az átutalásban résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj Magánszemély Nem magánszemély HUF esetén 0,9% Ft 0,7% maximum Ft minimum 685 Ft EUR esetén 0,8%, min 2 EUR 1,05% USD esetén 0,8%, min 2 USD 1,05% GBP esetén 0,8%, min 2 GBP 1.05% CHF esetén 0,8%, min 2 CHF 1,05% 3) Belső transzfer és utalás költsége Átvezetésenként Az ügyfél saját számlái között 4) Késedelmi kamat, kötbér A késedelmesen teljesített Forint összeg A késedelmesen teljesített deviza Értékpapír-szállítási kötelezettség késedelme esetén a késedelmesen teljesített értékpapír árfolyamértéke 250 Ft ingyenes 25%-a /év 15%-a /év 25%-a /év 5) Befektetési hitel és halasztott fizetés Kamata a hitelösszegre vetítve 15 Magyar forint esetén Jegybanki (MNB) alapkamat + 18 %/év Euró esetén Amerikai dollár esetén Angol font és svájci frank esetén Jegybanki (EKB) alapkamat + 9,9 %/év Jegybanki (FED) alapkamat ,4 %/év Angol vagy svájci jegybanki alapkamat + 9 %/év Egyéb deviza esetén Adott deviza országában érvényes jegybanki alapkamat + 18 %/év Folyósítás ingyenes ERSTE által meghatározott max. futamidő 1 hónap Befektetési hitel prolongálás 1,4% Prolongálás ben igénybe vett befektetési hitel esetében ingyenes 6) EMIR EMIR jelentési kötelezettség teljesítése (erre adott megbízás esetén) LEI azonosító beszerzése (erre adott megbízás esetén) Éves fenntartási díj 0 Ft 120 EUR 17 +ÁFA/alkalom 100 EUR 18 +ÁFA/alkalom 7) Egyéb költségek Amennyiben a szolgáltatás nyújtásában külső szolgáltató is részt vesz (pl.: külföldi értékpapírok után kifizetésre kerülő osztalék), ezen szolgáltató által felszámított díj is terhelésre kerül az Ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett adott számláján 15 Amennyiben egy adott jegybanki referencia kamat negatív, úgy a referencia kamat értéke 0%-al számolandó. 16 A FED esetén a meghatározott referencia kamatsáv felső határa. 17 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre. 18 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre. 7/12

8 IV. Befektetési alapok és kötvények tranzakciós díjai és elszámolási napjai 1. Erste Bank Hungary Zrt. által kibocsátott kötvények Kötvények nevei díja elszámolása Lejárat előtti visszavásárlás 19 díja Lejárat előtti visszavásárlás Megbízások megadásának határideje Diszkont Kötvények T forgalmazási napon 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve T forgalmazási napon Fix+kamatkövető Kötvények T forgalmazási napon 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve T forgalmazási napon Fix Kötvények T forgalmazási napon 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve T forgalmazási napon 2. Erste és ESPA befektetési alapok Alapok nevei Fiók Teljesülés-vétel Visszaváltás/eladás Fiók Visszaváltás/eladás Teljesülésvisszaváltás/eladás Megbízások megadásának határideje Erste Duett Alapok Alapja 0,10%, min. 500 Ft** 0,10%, min. 500 Ft**, 30 napon belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség* Erste Kamatoptimum Alap Erste Megtakarítási Alapok Alapja Erste Megtakarítási Plusz Alapok Alapja 0,10%, min. 500 Ft 0,50%, min. 500 Ft 20 0,75%, min. 500 Ft 21 0,10%, min. 500 Ft 0,50%, min. 500 Ft 20 0,75%, min. 500 Ft T+2 Forgalmazási napon T+2 Forgalmazási napon Erste Ingatlan Alap 0,35%, min. 500 Ft 0,35%, min. 500 Ft T+2 (forgalmazási) napon 0,5% min. 500 Ft, max Ft. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség* T+3 (forgalmazási) napon Erste EURO Ingatlan Alap 0,50%, min. 2 EUR 0,50%, min. 2 EUR T+2 (forgalmazási) napon euró feletti árfolyamérték esetén fix 20 euró, euró árfolyamértékig 0,5% min. 2 euró. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség* T+3 (forgalmazási) napon 19 Az Erste Befektetési Zrt., mint forgalmazó a befektető kérésére a piaci helyzettől függően visszavásárolhatja a kötvényeket, azonban a visszavásárlásra nem köteles. 20 Az alap vételi díja ig ideiglenesen 0,25%, min. 500 Ft 21 Az alap vételi díja ig ideiglenesen 0,50%, min. 500 Ft * A visszaváltott/eladott befektetési jegyek nettó eszközértékére vetítve. ** A vétel díja ig ideiglenesen elengedésre kerül. 8/12

9 Alapok nevei Fiók YOU INVEST Stabil Alapok Alapja 1,50% 1,25% YOU INVEST Stabil EUR Alapok Alapja 1,50% 1,25% Teljesülés-vétel Visszaváltás Fiók Visszaváltás Teljesülés-visszaváltás YOU INVEST Kiegyensúlyozott Alapok Alapja 2,00% 1,50% YOU INVEST Kiegyensúlyozott EUR Alapok Alapja 2,00% 1,50% YOU INVEST Dinamikus Alapok Alapja 2,00% 1,50% YOU INVEST Dinamikus EUR Alapok Alapja 2,00% 1,50% Erste Bázis Befektetési Alap Erste Euro Bázis Befektetési Alap Erste Dollár Bázis Befektetési Alap 600 Ft 300 Ft 2 EUR 1 EUR 2 USD 1 USD Erste Hazai Dollár Kötvény Alap 1,00% 1,00% Erste Dollár Duett Alapok Alapja 0,50% 0,50% Erste Rövid Kötvény Alap 0,50% 0,50% Erste Abszolút Hozamú Kötvény Alap 1,00% 1,00% Erste XL Kötvény Alap 1,50% 1,25% Erste Bond Emerging Markets Corporate HUF Alapok Alapja 1,50% 1,25% Erste Multistrategy Abszolút Hozamú Alapok Alapja 1,50% 1,25% Erste Multi Asset Growth Alapok Alapja 2,00% 1,50% T Forgalmazási napon T Forgalmazási napon T Forgalmazási napon 600 Ft 300 Ft 2 EUR 1 EUR 2 USD 1 USD USD feletti árfolyamérték esetén fix 20 USD, USD árfolyamértékig 0,5% min. 2 USD. Egy éven belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség* T Forgalmazási napon T Forgalmazási napon T Forgalmazási napon Megbízások megadásának határideje 14:30 14:30 14:30 14:30 9/12

10 Alapok nevei Fiók Erste Multi Asset Balanced Alapok Alapja 2,00% 1,50% Erste Multi Asset Balanced USD Alapok Alapja 2,00% 1,50% Erste Multi Asset Diversified Alapok Alapja 2,00% 1,50% Erste Stock Hungary Indexkövető Részvény Befektetési Alap 2,00% 1,50% Erste Közép-Európai Részvény Alapok Alapja 3,00% 2,50% Erste Top Stocks HUF Alapok Alapja 3,00% 2,50% Erste Stock Global HUF Alapok Alapja 3,00% 2,50% Espa Reserve Corporate R01 0,75% 0,75% Espa Reserve Euro R01 2 EUR 1 EUR Espa Bond International R01 1,50% 1,25% Erste Bond Danubia Eur R01, Espa Bond Dollar R01, Espa Bond Dollar-Corporate R01, Espa Bond Euro-Corporate R01, Espa Bond Europe R01, Espa Bond Europe High Yield R01, Espa Bond Euro Rent R01, Espa Bond USA Corporate R01, Espa Bond Usa-High Yield R01, Espa Portfolio Bond Europe R01, Espa Mortgage R01, Espa Bond Inflation Linked Eur R01 1,50% 1,25% Teljesülés-vétel Visszaváltás Fiók Visszaváltás Teljesülés-visszaváltás T+2 napi árfolyamon 2 EUR 1 EUR T+6 forgalmazási napon T+2 napi árfolyamon Megbízások megadásának határideje 11:00 Erste Responsible Stock America R01, Erste WWF Stock Environment R01, Espa Stock Commodities R01, Espa Stock Europe R01, Espa Stock Europe Property R01, Espa Stock Global R01, Espa Stock Techno R01, Espa Stock Europe Emerging R01, Espa Stock Biotec R01 3,00% 2,50% Espa Reserve Euro Plus EUR R01 2 EUR 1 EUR 2 EUR 1 EUR Espa Reserve Dollar USD R01 2 USD 1 USD 2 USD 1 USD 10/12

11 Alapok nevei Erste Bond Local Emerging R01, Erste Bond Emerging Markets Corporate R01, Erste Bond Emerging Markets Corporate IG R01, Erste Bond Emerging Markets R01 Fiók 1,50% 1,25% Teljesülés-vétel Visszaváltás Fiók Visszaváltás Teljesülés-visszaváltás T+2 napi árfolyamon T+2 napi árfolyamon Megbízások megadásának határideje Espa Stock Asia-Infrastructure R01, Espa Stock Global Emerging Markets R01, Espa Stock Istambul R01, Espa Stock Japan R01, Espa Stock Russia R01 3,00% 2,50% T+2 napi árfolyamon T+2 napi árfolyamon 3. Prémium ügyfélstátuszú ügyfelek számára elérhető befektetési alapok Alapok nevei Fiók Teljesülés-vétel Visszaváltás Fiók Visszaváltás Teljesülés-visszaváltás Megbízások megadásának határideje Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén T+3 Forgalmazási napon Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap EUR 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap USD 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap HUF 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap EUR 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap USD 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Panoráma Származtatott Alap HUF 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén T+3 Forgalmazási napon Aegon Panoráma Származtatott Alap EUR 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Panoráma Származtatott Alap USD 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén * A visszaváltott befektetési jegyek nettó eszközértékére vetítve 11/12

12 V. Értékpapír-kölcsönzés Befektetési szolgáltató saját tulajdonában, illetve az általa kezelt portfolióban lévő értékpapírok kölcsönadási díja az értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírokat kölcsönkérheti, ennek díja a kölcsönzött értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott, ügyfelek között bonyolított értékpapír-kölcsönzésében bizományosként közreműködhet, ennek díja a kölcsönzött értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos 12 % / év 1,5 % / év 6% / év A szerződő felek közös megegyezéssel egyedi megállapodásukban a fenti díjtételektől eltérően is megállapodhatnak. A befektetési szolgáltatást az Erste Befektetési Zrt. végzi. Cégjegyzékszám: Tev. eng. szám: III/ /2002, E-III/324/2008 BÉT tőzsdetag Budapest, július 1. Erste Befektetési Zrt. 12/12