A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( )

Átírás

1 EURÓPAI BIZOTTSÁG Brüsszel, C(2017) 1951 final A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelv kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletnek a melléklet I. pontjában szereplő táblázatból Guyana törlésének és Etiópia említett táblázatba való felvételének tekintetében történő módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg) HU HU

2 INDOKOLÁS 1. A FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ JOGI AKTUS HÁTTERE május 20-án elfogadták a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem új keretrendszerét, amely az alábbi új szabályokat foglalja magában: a) a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, szóló (EU) 2015/849 irányelv (a továbbiakban: a pénzmosás elleni irányelv), valamint b) a pénzátutalásokat kísérő adatokról szóló (EU) 2015/847 rendelet. Az új szabályok korszerű és egységes keretbe helyezik ezt a területet és összhangban állnak a hatályos nemzetközi standardokkal és ajánlásokkal, különösen ami a Pénzügyi Akció Munkacsoport (a továbbiakban: FATF) ajánlásait illeti. A pénzmosás elleni irányelv 9. cikkének (1) bekezdése szerint a belső piac megfelelő működésének védelme érdekében meg kell határozni azokat a harmadik országokat, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve (a továbbiakban: a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok). Az irányelv 9. cikkének (2) bekezdése felhatalmazza a Bizottságot a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok meghatározásáról szóló, felhatalmazáson alapuló jogi aktusok elfogadására, figyelembe véve a stratégiai hiányosságokat, valamint meghatározva a Bizottság értékelésének alapjául szolgáló követelményeket. A pénzmosás elleni irányelv 18. cikkének (1) bekezdése előírja a kötelezett szolgáltatók számára, hogy az említett azonosítás alapján alkalmazzanak fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket, amikor üzleti kapcsolatba lépnek vagy ügyleteket hajtanak végre a jegyzékben szereplő országokban letelepedett természetes vagy jogi személyekkel. Az Európai Bizottság július 14-én elfogadta az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletet, amely első alkalommal határozza meg a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat. A Bizottság a 9. cikk (4) bekezdésével összhangban megfelelő módon figyelembe vette a FATF által kiadott legfrissebb nyilvános nyilatkozatot, a FATF dokumentumait ( A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat ), a nemzetközi együttműködés-ellenőrzésről szóló FATF-jelentéseket, valamint a FATF és a FATF-hoz hasonló jellegű regionális szervek által a kölcsönös értékelésekről összeállított jelentéseket az egyes harmadik országok jelentette kockázatok tekintetében. Következésképpen a Bizottság számos olyan harmadik országot azonosított, amelyek pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve, és az azonosított országokat felvette a fenti felhatalmazáson alapuló rendeletbe. A jegyzéket a Bizottságnak adott esetben felül kell vizsgálnia. Amint azt a pénzmosás elleni irányelv (28) preambulumbekezdése is hangsúlyozza, a Bizottságnak ki kell igazítania saját értékeléseit a nemzetközi szervezetektől és standardalkotó intézményektől például az FATF-től érkező információkban bekövetkező változások alapján. A Bizottság ezért frissíteni kívánja a jegyzéket, hogy az tükrözze az adott kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok által a stratégiai hiányosságok orvoslása terén tett előrelépéseket (vagy az előrelépés hiányát). Ezen információk alapján a Bizottság meghatározhat további, stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat vagy az adott HU 2 HU

3 ország előrelépésétől (vagy az előrelépés hiányától) függően a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok bármelyikét átsorolhatja egyik jegyzékből a másikba vagy törölheti a jegyzékből. Ezzel összefüggésben a Bizottság figyelembe vette a FATF 28. plenáris ülésének eredményeit, és az újonnan rendelkezésre álló információforrásokat. A. Kiegészítés A Bizottság a 9. cikk (4) bekezdésével összhangban megfelelő módon figyelembe vette az FATF által kiadott legfrissebb nyilvános nyilatkozatot, az FATF dokumentumait ( A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat ), a nemzetközi együttműködés-ellenőrzésről szóló FATF-jelentéseket, valamint az FATF és az FATF-hez hasonló jellegű regionális szervek által a kölcsönös értékelésekről összeállított jelentést az egyes harmadik országok jelentette kockázatok tekintetében. A Bizottság kifejezetten figyelembe vette az FATF 28. plenáris ülésének eredményeit és az FATF által azonosított, kiemelt kockázatot jelentő országok jegyzékét 1. Az említett információforrások alapján a Bizottság úgy véli, hogy Etiópia megfelel a pénzmosás elleni irányelv 9. cikkének (2) bekezdése szerinti kritériumoknak. Ezért Etiópiát fel kell venni azon harmadik országok jegyzékébe, amelyek pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. Ezért az országot helyénvaló belefoglalni a pénzmosás elleni irányelv 9. cikkében említett felhatalmazáson alapuló jogi aktusba. Etiópia magas szintű írásbeli politikai kötelezettségvállalást tett a feltárt hiányosságok kezelésére, és az FATF-fel együttműködve cselekvési tervet dolgozott ki az (EU) 2015/849 irányelvben foglalt követelmények teljesítése érdekében. A Bizottság üdvözli e kötelezettségvállalást, és felkéri ezt az országot a cselekvési tervek teljes körű és haladéktalan végrehajtására, tiszteletben tartva a javasolt időkereteket. E cselekvési terv végrehajtását a Bizottság szorosan nyomon követi. E kiemelt kockázatot jelentő harmadik ország által az FATF eljárása keretében a feltárt hiányosságok kezelésére vállalt kötelezettség mértékének figyelembevétele érdekében e harmadik országot a felhatalmazáson alapuló jogi aktus mellékletének vonatkozó szakaszában sorolják fel. B. Törlés A szóban forgó, legutóbbi rendelkezésre álló információk alapján megállapította, hogy Guyana jelentős előrelépést tett a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem ügyében. A megtett előrelépés alapján Guyana lényegében teljesíti a FATF-fal együtt elfogadott cselekvési terében szereplő valamennyi intézkedést, a FATF úgy döntött, hogy helyszíni látogatást tesz Guyanában, hogy megerősítse a végrehajtás megkezdését, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszer további erősítése iránti politikai elkötelezettséget. A FATF helyszíni vizsgálata megállapította, hogy Guyana olyan jogi és intézményi kerettel rendelkezik, amely kezeli a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszer stratégiai hiányosságait. Ezért Guyanát törölték A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATF-dokumentumból. Az említett információforrások alapján a Bizottság úgy véli, hogy Guyana már nem felel meg a pénzmosás elleni irányelv 9. cikkének (2) bekezdése szerinti kritériumoknak. Ezért Guyanát törölni kell azon kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat jegyzékéből, amelyeknek a 1 Ld. HU 3 HU

4 pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét stratégiai hiányosságok jellemzik. 2. AZ AKTUS ELFOGADÁSÁT MEGELŐZŐ KONZULTÁCIÓK A Bizottság nem folytatott nyilvános konzultációt. A Bizottság március 21-én írásbeli eljárásban konzultált a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó szakértői csoporttal a felhatalmazáson alapuló jogi aktus tervezetéről. 3. A FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ JOGI AKTUS JOGI ELEMEI Ez a felhatalmazáson alapuló jogi aktus módosítja a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok jegyzékét, amit korábban az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelettel fogadtak el. A jegyzék közzétételének joghatásaira az alap-jogiaktus, tehát az (EU) 2015/849 irányelv vonatkozik. A jegyzék létrehozásának közvetlen következményeként valamennyi tagállam kötelezett szolgáltatói kötelesek lesznek alkalmazni a pénzmosási irányelv 18. cikke szerinti fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokban letelepedett természetes vagy jogi entitásokkal folytatott üzleti tevékenységeik során. Ezért a fenti kötelezettségek a mellékletbe felvett országra, nevezetesen Etiópiára is vonatkoznak. Továbbá, a tagállamok kötelezett szolgáltatói a Bizottság által kiemelt kockázatot jelentőként azonosított harmadik országokkal kapcsolatos kötelezettségekre hivatkozás tekintetében már nem lesznek kötelesek alkalmazni a pénzmosás elleni irányelv 18. cikke szerinti fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket a Guyanában letelepedett természetes vagy jogi entitásokkal folytatott üzleti tevékenységeik során. Ez nem érinti a pénzmosás elleni irányelv ügyfél-átvilágítási intézkedésekkel és a vonatkozó, alkalmazandó kockázatalapú intézkedésekkel kapcsolatos rendelkezéseinek a kötelezett jogalanyok általi alkalmazását. HU 4 HU

5 A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelv kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletnek a melléklet I. pontjában szereplő táblázatból Guyana törlésének és Etiópia említett táblázatba való felvételének tekintetében történő módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg) AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG, tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre, tekintettel a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, május 20-i (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvre 2 és különösen annak 9. cikke (2) bekezdésére, mivel: (1) Az Uniónak gondoskodnia kell pénzügyi rendszere és belső piaca integritásának és megfelelő működésének a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával szembeni hatékony védelméről. Ezért az (EU) 2015/849 irányelv úgy rendelkezik, hogy a Bizottságnak azonosítani kell azokat a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. (2) A Bizottságnak megfelelő időközönként felül kell vizsgálnia a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országoknak az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletben 3 szereplő jegyzékét annak alapján, hogy az említett, kiemelt kockázatott jelentő harmadik országok milyen előrelépést tettek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereiket jellemző stratégiai hiányosságok megszüntetése terén. A Bizottságnak értékeléseiben figyelembe kell vennie a nemzetközi szervezetektől és standardalkotó intézményektől például a Pénzügyi Akció Munkacsoporttól (FATF) származó új információkat. Ezen információk fényében a Bizottságnak azonosítania kell a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszerükben stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő további harmadik országokat is. (3) A Bizottság az (EU) 2015/849 irányelvben szereplő kritériumokkal összhangban figyelembe vette a FATF által kiadott legfrissebb nyilvános nyilatkozatot, A 2 3 HL L 141., , 73. o. A Bizottság (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelete (2016. július 14.) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok megállapítása tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 254., , 1. o.) HU 5 HU

6 pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATF-dokumentumot, valamint a nemzetközi együttműködés-ellenőrző csoport FATF-jelentéseit az (EU) 2015/849 irányelv 9. cikkének (4) bekezdésének megfelelően az egyes harmadik országok jelentette kockázatokról. (4) Az FATF a fenti dokumentumokban úgy ítélte meg, hogy Guyana végrehajtotta a szükséges intézkedéseket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét jellemző stratégiai hiányosságok kezelésére, és törölte a fenti országot A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATFdokumentumból. (5) A fenti információk alapján végrehajtott bizottsági elemzés hasonlóképpen megállapította, hogy Guyana már nem minősül olyan harmadik országnak, amelynek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét jellemző stratégiai hiányosságok jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. (6) Az FATF hasonlóképpen úgy ítélte, hogy Etiópia a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem terén a nemzetközi pénzügyi rendszert veszélyeztető stratégiai hiányosságokkal rendelkezik, amelyek kezelésére cselekvési tervet dolgozott ki az FATF-fel. (7) A nemzetközi pénzügyi rendszer nagymértékű integrációjára, a piaci szereplők közötti szoros kapcsolatra, az Unióba irányuló, illetve az Unióból kiinduló határokon átnyúló ügyletek nagy volumenére és a piacnyitás szintjére való tekintettel a Bizottság úgy véli, hogy a nemzetközi pénzügyi rendszert fenyegető, pénzmosással vagy terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos bármilyen kockázat egyúttal az uniós pénzügyi rendszert is veszélyezteti. (8) A legfrissebb vonatkozó információk alapján végrehajtott bizottsági elemzés megállapította, hogy Etiópia az (EU) 2015/849 irányelv 9. cikkében szereplő kritériumokkal összhangban olyan harmadik országnak minősül, amelynek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét jellemző stratégiai hiányosságok jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. Az említett ország magas szintű írásbeli politikai kötelezettségvállalást tett a feltárt hiányosságok kezelésére, és az FATF-fel együttműködve cselekvési tervet dolgozott ki az (EU) 2015/849 irányelvben foglalt követelmények teljesítése érdekében. A Bizottság a fenti kötelezettségvállalás teljesítése fényében újraértékeli az ország helyzetét. (9) Az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletet ezért ennek megfelelően módosítani kell, ELFOGADTA EZT A RENDELETET: 1. cikk Az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelet mellékletében szereplő táblázat I. pontja a következőképpen módosul: HU 6 HU

7 a) A táblázatból a következő sort el kell hagyni: 3. Guyana ; b) A táblázat a következő sorral egészül ki: Etiópia 2. cikk Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba. Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban. Kelt Brüsszelben, én. a Bizottság részéről elnök Jean-Claude JUNCKER HU 7 HU